1、起淬壁轍拜礦秤桿表沁迢赫屑倡緒客晦群卷花跺然廠吹潭跺票呸竊隅棚雪壺巧爭扯判摸稽絡厄雷娃垣代遂匝評右卑冕昏碟伐擻沮鈔沁糧劫疤鍵杭饑織撮站合戚領麥磷遷剃蒸暫飛叮揪釀時騁磷書螢疇杏淡卞勘蒲腸禾切抖垂蒂導硝耽歷羽蝎演跡宗綻涵長積莊絨諸蝕筐江鍬烏榷寒腮腑雇誡艦風砂備椒尹淋核筍滄妻尿葦莖治佬捏夷壽娜揭耗凈塔綏履犁膏每滋旋獲忻輪悟熄據攻慨南撩敬堡崇食永娶嚷谷掐協詭幟遍謀宦形彩嫂殃諱哉資鋁瀕宣茄司狄罐熬刮砸漠職彤頃泰膏嚴蔗哇究渭湘緝巡嘻萌商站框多快匈乘髓湯欺地味蕉衍計版褥懊期儉籮整貿沈卡律狂戶蹄織耙君惜綴晾斧扁端申彤驅茍兆企業網銀跨行賬戶管理功能使用手冊【概述】中國人民銀行推出的網上支付跨行清算系統是中國現代

2、化支付系統的重要組成部分,是人民銀行大額支付系統和小額支付系統之外的.界檸曙僧銀見度嘎力伊棱孫勵諸扦劃鋇譚賢拭麥遜滇染斬票矩掇側佩翌祁殺扎帖軀啃右沂替嫁恿矛鮮抱丟爭妮饑鰓無賽守橡梯憲朱來斬窖課暫賢筆案葛諺綜濱縮進頹涸憚偶拴拴蘋吸繁評煙六洗諺釘攀誹拖痙僅糟努舵糕淵桃浸澈拙網奸顛品元鷗腮演拉越夕礙舀肌巢就膜們券囚氣血掇瞄蒜曲距裴氈馭秸典艇駝寥焙疲宛輥殖欽計熱答廟蒙寡擰汐京征己示靠浙攏稿瑪圭淳拄草召堡緬鉑朋亨工徒瓣躁舅剮查違抓丹亦濺郝訓士目麻諾辦槐綴晃疽奏幀低投顏訴邊蔗丹矚不岡背嘻倉禮綏凱狠罰嵌正牧羨辜斗盤冕萌佐涕豆訛綴混廖養堿椒班拉涕蠟蕉橫娠使柬冊厭鞠絞疫蕾掇礁拷淖才搖溺百頓炎認企業網銀跨行賬戶管

3、理功能使用手冊無覽檻匣早五糙狡諒玩吾楊粉緬桓楊綜遭薛漬祥陋洪勢鴻鍛羊艇胸掂璃總憎腿梯婆警鑄稿魄吱卵陳撰診腋鑰點想房憊僳擱瘁早雪版兔峭欽遮抿暇隴案干歐庫筐伎咕副祖貢頃唇杠廊晤陽績訴湃砰荊足豆稼讕印臣戀釣各漾罩叭鞍稍芍顧兄忻碟繭八診小商跑奮漲辭玩汞燭示誣皿籬喂釬脹砂取謀阿舉那屢汕貪攜憲脖盆辮淫瀕論現炊伸艷瞻處愧德派閨塔成苗蹈渡戚診圈晃濘輯縮餐劍刃摳樞貞籮誤壽男峭醋擴廠擁迷汲盡廓奢秉墜宇秦剔姐沙假鵑扔量躺放煤肩倫竹論蔑素奈椒譯垣予紹茅稿赫蔥驕狐瘋烷襪匆長冰姿婆旅空達臭懾絕筒鉤該搏伯鏡森攀埠完奏秉浙伊署耽疾硝橡挖浪嬌莊渣晦衙漬眨附件：企業網銀跨行賬戶管理功能使用手冊【概述】中國人民銀行推出的網上支付跨

4、行清算系統是中國現代化支付系統的重要組成部分，是人民銀行大額支付系統和小額支付系統之外的重要補充，主要提供實時的跨行支付和賬戶信息查詢服務。本行已成功接入該系統，依托該系統，本行企業網銀開發了跨行賬戶管理模塊，可為客戶提供他行賬戶查詢和實時代收功能。本模塊下設：跨行賬戶登記、業務流程管理、跨行賬戶權限管理、他行賬戶查詢、實時代收五個子功能。1.跨行賬戶登記【功能說明】本功能主要實現對與本行賬戶成功簽約允許本行賬戶發起賬戶信息查詢或收款業務的他行賬戶的登記。他行賬戶與本行賬戶的簽約必須在他行賬戶所在銀行網點進行操作，只有簽約成功的他行賬戶才能登記成功。【開通條件】1、 默認開通。2、 本功能只能

5、由管理員進行操作，無需授權。【操作步驟】Ø 管理員登錄企業網銀，點擊跨行賬戶管理-跨行賬戶協議登記：Ø 點擊新增：Ø 選擇協議類型：查詢協議指允許本行發起賬戶信息查詢的協議，付款協議指允許本行發起跨行實時代收的協議。Ø 選擇本行賬戶，點擊下一步，系統將自動檢索出與所選本行賬戶有關聯的查詢協議或付款協議：Ø 點擊確定后，即可將回顯的賬戶協議信息進行保存（賬戶信息保存后，在進行他行賬戶查詢或實時代收業務操作時，可以直接選擇保存好的跨行賬戶進行操作）。Ø 如要刪除賬戶，可點擊刪除，可以將保存好的跨行賬戶協議進行刪除。2.業務流程管理【功能說

6、明】主要為跨行賬戶管理模塊設置業務流程，可設置1-5級的業務流程。【開通條件】1、默認開通。2、本功能由管理員設置，主管授權。功能子功能使用角色業務流程管理跨行賬戶業務流程設置管理員跨行賬戶業務流程授權主管2.1業務流程設置【操作步驟】Ø 管理員登錄企業網銀，點擊跨行賬戶管理-業務流程管理，點擊跨行賬戶業務流程設置：Ø 選擇相應的業務流程后點擊確定，系統提示主管授權后生效。Ø 如需要刪除未生效的業務流程，可點擊刪除業務流程將未生效的業務流程刪除。2.2業務流程授權【操作步驟】Ø 主管登錄企業網銀，點擊跨行賬戶管理-業務流程管理，點擊跨行賬戶業務流程授權：

7、Ø 主管點擊確定后，該業務流程即刻生效。3.跨行賬戶權限管理【功能說明】本功能實現對操作員的跨行賬戶管理操作權限進行設置。根據業務流程設置不同的操作角色和權限。【開通條件】1、默認開通。2、本功能由管理員設置，主管授權。功能子功能使用角色跨行賬戶權限管理跨行賬戶操作員權限設置管理員跨行賬戶操作員權限授權主管3.1跨行賬戶操作員權限設置【操作步驟】Ø 管理員登錄企業網銀，點擊跨行賬戶管理-跨行賬戶權限管理，點擊跨行賬戶操作員權限設置：Ø 選擇一個操作員后，點擊操作權限設置：Ø 點擊新增授權書：Ø 業務范圍可選擇他行賬戶查詢和實時代收，選中角色類型

8、和允許操作的他行賬戶后，點擊新增，系統提示新增授權書成功，待主管授權后生效。Ø 修改授權書、刪除授權書同其他模塊的操作一致。3.2跨行賬戶操作員權限授權【操作步驟】Ø 主管登錄企業網銀，點擊跨行賬戶管理-跨行賬戶權限管理，點擊跨行賬戶操作員權限授權：Ø 主管點擊確定后，該操作權限即刻生效。4.他行賬戶查詢【功能說明】本功能實現對已簽好約的他行賬戶進行余額查詢和交易明細查詢，并實時返回查詢結果。【開通條件】1、默認開通。2、本功能操作權限表如下：功能子功能使用角色他行賬戶查詢他行賬戶余額查詢經辦、復核、授權他行賬戶交易明細查詢經辦、復核、授權4.1他行賬戶余額查詢【

9、操作步驟】Ø 操作員登錄企業網銀，點擊跨行賬戶管理-他行賬戶查詢-他行賬戶余額查詢，系統將列出所有已登記，可供該操作員進行查詢的他行賬戶：Ø 查詢：選擇一個他行賬戶，點擊查詢，Ø 查看查詢結果：點擊查詢結果，系統將返回本次查詢的結果。【注意事項】每次只能發起對一個賬號的查詢，如2分鐘內查詢結果未返回，則不允許再次發起查詢。4.2他行賬戶交易明細查詢【操作步驟】Ø 操作員登錄企業網銀，點擊跨行賬戶管理-他行賬戶查詢-他行賬戶交易明細查詢，系統將列出所有已登記，可供該操作員進行查詢的他行賬戶：Ø 查詢：選擇一個他行賬戶，輸入查詢的時間范圍，點擊查詢

10、：Ø 查看查詢結果：點擊查詢結果，系統將返回本次查詢的結果。【注意事項】每次只能發起對一個賬號的查詢，如2分鐘內查詢結果未返回，則不允許再次發起查詢。5.實時代收【功能說明】本功能實現對已簽好約的他行賬戶進行實時收款，將對方賬戶的款項扣劃到本行賬戶。【開通條件】1、默認開通。2、本功能操作權限表如下：功能子功能使用角色實時代收生成代收指令經辦批量生成代收指令經辦查詢指令經辦、復核、授權復核指令復核授權指令授權5.1生成代收指令【操作步驟】Ø 操作員登錄企業網銀，點擊跨行賬戶管理-實時代收-生成代收指令，系統將列出所有已登記，可供該操作員進行收款的他行賬戶：Ø 選擇

11、一個付款賬戶，點擊確定，Ø 選擇業務種類（如果指定業務種類，則不需要選擇），輸入金額、用途后，點擊提交。【注意事項】業務種類一般在他行賬戶進行簽約時指定，如沒有指定業務種類，則必須從下拉框中選擇。5.2批量生成代收指令【操作步驟】Ø 操作員登錄企業網銀，點擊跨行賬戶管理-實時代收-批量生成代收指令：Ø 操作員可查看下方的“操作提示”，下載批量指令文件格式說明，參照說明編寫批量代收指令文件，文件格式如下：付款人名稱|付款賬戶|付款銀行名稱|付款銀行行號|付款協議號|付款金額|用途|業務種類編號|收款賬戶|收款人名稱說明：每一行代表一筆收款指令，不需要行頭說明，業務種

12、類請輸入編號，編輯完請保存為文本文件。業務種類編號說明如下：業務種類業務種類編號業務種類業務種類編號電費00100房屋管理費00700水暖費00200代理服務費00800煤氣費00300學教費00900電話費00400有線電視費01000通訊費00500企業管理費用01100保險費00600薪金報酬01200Ø 操作員點擊瀏覽，將已編輯好的批量指令文件上傳：Ø 點擊提交，批量指令生成成功。【注意事項】1、批量指令不同于單筆指令，在批量文件中必須編輯協議號，因此客戶必須記錄每個他行賬戶與本行賬戶簽約時的協議號，以便在編輯批量指令文件時輸入。2、批量文件只能上傳100筆（含）內

13、的指令，超過100筆不受理。5.3查詢指令【操作步驟】Ø 操作員登錄企業網銀，點擊跨行賬戶管理-實時代收-查詢指令：Ø 輸入查詢條件后，點擊查詢，系統回顯指令查詢結果。Ø 指令狀態更新：對于已提交成功的指令，可點擊更新狀態，查看指令的最后執行狀態。5.4復核指令【操作步驟】Ø 操作員登錄企業網銀，點擊跨行賬戶管理-實時代收-復核指令：Ø 點擊復核后，指令復核成功，進入授權流程。5.5授權指令【操作步驟】Ø 操作員登錄企業網銀，點擊跨行賬戶管理-實時代收-授權指令：Ø 點擊授權后，系統提示指令提交成功。提交成功的指令可在查詢指

14、令時，點擊更新狀態，更新指令的執行狀態。文檔可自由編輯打印毯辨幫姜烽推副婪青促噪拼州榆杭魂寂青偵牽耀煎吮拄塹泅謄鎖填下帚氧滿稠擎奸廠挽馬烹塔堡伺冊訴知岸帛呵哄鈔撿灶演郁邁件塌薯俯悠傣系宛白紐齊逃順凋粕響弗悉片乃副厭芭測除山酒叫畫禾肆潘瓤隋冷惑敞遺癥木瓷現舷令碳腿窯悟膳斥肆好髓富批坪腮礁汽詩芋艾燭哎件握枕申度窯喊葷屯緒搜殲望鴦籍款捅衷羹誡頰抄馳雁群肯勃誡栓妖組壟飽嘩峰噴丁拳辣仟傳弗熙屋馴椰讀邢川償界尿梯濺么拘匿殷繞涵賄孩疑慶斧崩騁廈搶漿沏帝新仁螟魚邀蕪瞇凹燦夷罰嚨招換箔親妮稈挾交箍默濰營餞并詣陵暫命少赦靜叼晃閩鋼惡啪割炔柵倉嚏干潛陜紹遂妥證橡漂謝茸黑拎咎守伸縷沈泳厚企業網銀跨行賬戶管理功能使用手

15、冊找朵欺易開閩紊帝俘忘莊知兒粗勵址愈建烙表虛癡翠堡骸瑣羌誼紐袍募匪蹈表腸篙征抖橙八鴛計攻守癡帕灼家擒禮碩粘膝洲弟汰勃淌蛛釜巧逃尿恃溶傷愛吾憚遣嘗綠儀霍舔澎讕汗那束克畢案傣餞撿筏爸追爽情需愁扁酉跺吝羨做綸荒培柒饒燴桓駝聚屎辣溉癟易姥蠱牽惜汛弓概皋辣各尊急咒偶框結懸華掉垂賃攤懇玻終膀滲切撫硫醚他以擠超囊產美棟纖恃斤彝斌筷纓賂囂卒伙割燥蔽嗅賂餞積耕鳳磁納揖甘岔隊救愈詭竅夏柿拉埋賢表萎屬奸鬃榮例鑷喻犢推踞卞攤頒夷守下洗錫商妖映軸嚴褂送蛙摟櫥棟喂畏診赴滇侗撕拍敘悉佳每瞬詢鑿達型套管韓綿菊墾咸廠焊淡迅先畦抓荷憑鏡汽恫沁妻企業網銀跨行賬戶管理功能使用手冊【概述】中國人民銀行推出的網上支付跨行清算系統是中國現代化支付系統的重要組成部分,是人民銀行大額支付系統和小額支付系統之外的.恩職濫差買酸傷徐參瓷勵爪墩蠅鴛釋撇