1、一、填空題 （共 20題，每題 1 分）1. 目前，有 （ 94 ）個國家和地區設立了金融情報機構？2. 從國際經驗看，金融情報機構的組織模式大致有調查模式、管理 模式、 （司法模式 ）和執法模式四類。3、洗錢預防措施的三項基本制度是：客戶身份識別制度、報告大額 交易和可疑交易制度和 客戶身份資料和交易記錄保存制度 。4、在反洗錢調查中， 被調查的機構有配合調查、 如實提供信息和 （不 得拒絕和阻礙義務 ）三項義務。5、反洗錢工作機制，也稱（反洗錢行政管理體） ，是指一國確保防范 和控制洗錢法律制度得以貫徹落實的組織安排的模式選擇。6、反洗錢調查中的臨時凍結，應經過（ 報請批準 ），書面通 知

2、，決定報案等程序。7、解除臨時凍結有自動解除和（通知解除 ）兩種方式。8、中國人民銀行或者其省一級派出機構在開展反洗錢調查過程中， 應嚴格遵守（ 1.調查人員不得少于二人。 2.出示合法證件。 3.出示中 國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調查通知書。 ）程序。9、反冼錢法從 （2007 ）年（ 1 ）月（ 1 ）日起施行。10、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法指出： “金融機構 應當設立專門的（反洗錢崗位） ，明確專人負責大額交易和可疑交易 報告工作。”11、反洗錢法中“國務院反洗錢行政主管部門”特指： （中國人民 銀行總行 ）。12、典型的洗錢活動通常有 （ 處置階段 ）、（ 離析

3、階段 ）、（融合階段）三個階段。13、（ 中國人民銀行及其分支機構）對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。14、金融機構應在大額交易發生 （ 5）個工作日內向反洗錢中心報送大額交易報告。15、客戶通過境外銀行卡發生的大額交易由 （ 收單行）報告。16、客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易 （ 由辦理業務的金 融機構 ）報告。17、金融機構大額和可疑交易報告管理辦法 從（ 2007 ）年（ 3 月 1 日） 。18、金融機構大鐵交易和可疑交易報告管理辦法指出： “金融機構 應當對下屬分支機構 （ 大額交易和可疑交易報告制度 ）的執行 情況進行監督管理。”19、反洗錢調查的客

4、體是 （ 可疑交易活動）.。20、中國人民銀行法規定，反洗錢檢查的對象除了金融機構外， 還包括 （ 其他單位和個人）。二、單項選擇題 （共 15題，每 1 分）1, 反洗錢義務的主體既包括在中華人民共和國境內設立的金雕機構， 也包括按照規定應當履行反洗錢義務的 （ B ）.A 政府 B 特定非金融機構D 個人C 企業2、具有反洗錢功能的綜合性國際組織有 ( A )聯合國禁毒署亞太反洗錢小組B 金融行動特別工作3、中華人民共和國反洗錢法于 ( C )通過A 2006 年 10 月 17 日B 2006年 10月 30日C 2006年 10月 31日D 2007 年 1 月 1 日D 埃格蒙特集團

5、4、賬戶信息是指 (D )。A 被調查對象在金融機構注銷默戶時提供的信息。B 被調查對象在金融機構開立賬戶時提供的信息。C 被調查對象在金融機構變更賬戶時提供的信息D 被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。5、(B )負責接收人民幣。 外幣大額交易和可疑交易報告A 國家外匯管理局B 中國反洗錢監測分析中心C 中國銀行業監督管理委員會D 人民銀行地、市級分支機構6、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交 易由( C )報告.A 客戶直接報告B 客戶通過金融機構報告C 開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告 D 人民銀行向 上級行報告7、金融機構在履行反洗錢義務過程發現

6、涉嫌犯罪的應當 ( D )A 及時以書面形式向上級主管部門報告B 及時采取措施扣押犯罪嫌疑人C 及時以書面形式向中國反洗錢監測中心報告D 及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機 關報告。8、我國打擊洗錢犯罪的法律是 ( A )。A中華人民共和國刑法B中華人民共和國反洗錢法C中華人民共和國銀行業監督管理法D金融機構反洗錢規定9、中華人民共和國反洗錢法是 .在( A )會議上通過的。A 2006 年 10 月 31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十 四次會議通過的B 2006 年 10 月 31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十 五次會議通過的C 2007 年 1 月 1

7、 日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四 次會議通過的D 2007 年 1 月 1 日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十五 次會議通過的l0 、存款人在異地從事臨時活動的，可在臨時活動地開立 ( A )個臨時存款賬戶11、銀行在收到 .存款人撒銷銀行結算賬戶的申請后，應在 ( B ) 個工作日內辦理撒銷手續。A 1B 2 C 3 D 412、海關發現個人出入境攜替的現金、無記名有價證券超過應當 通報金額的，應當及時向 ( A )通報。A 反洗錢行政主管部們B 財政部C 審計署D 商務部13、洗錢的離析階段又叫 ( B ).A 放置階段B 培植階段C 歸并階段D 融合階段14、“洗錢罪”

8、最早在我國法律規定上出現是 ( A )年，A 1997 B 1998 C 1989 D 199015. 反洗錢法規定，反洗錢調查的對象是什么 ? CA 限于金融機構和開戶企業B 限于涉嫌洗錢犯罪的企業和個人C 僅限于合融機構D 金融機構以及其他單位和個人三. 、判斷題共 10題每題 l 分)1、定期存款到期后， 不直接提取或者劃轉， 而是本金或者本金加 全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一 賬戶必須作為可疑交易報告。(X )2、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付， 且交易金額接近 大額交易標準，可作為可疑交易報告.(V )3、 在反洗錢調查過程中臨時凍結時間不得超過月

9、8小時(V )4、國際金觸組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易不能作為可 疑交易報告 .(V )5、在辦理業務時發現對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應當重新識別客戶身份 .( V)6、反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告要素不 全或存在錯誤， 應向提交報告的金融機構發出補正通知， 金觸機構應 在接到補正通知的10個工作日內補正.(X )7、反洗錢專門機構是指金融機構為履行法律規定的反洗錢義務專門設立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構 .( V )8、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換不應作 為可疑交易報告 ?( V )9、中國銀行業監督管理委員會代表中國政府與其他

10、國政府及反 洗錢國際組織開展的專門針對反洗錢的合作。 ( X )10、目前，中國人民銀行與美國、日本簽署了反洗錢交流 -合作諒 解備忘錄。 (X )四、筒答題 (共 5 題 每題 5分)1、作為反洗錢被調查機構應盡的三 .項義務是什么 ? 答：一配合調查義務，即在反洗錢行政主管部門調查過程中，在 范圍內提供必要的人員、 技術和設備支持； 按要求向調查人員說明情 況，協助查閱、復制，封存有關文件、資料；二如實提供信息義務。 對反洗錢行政主管部門調查的可疑交易活動， 如實提供相關的文件和 資料，不得弄應作假；三不得拒絕和阻礙義務。即不得以明示 （拒絕 ） 或默示 （阻礙）的方式不履行配合調女的義務

11、。2、金融機構為什么要保存帳戶資料和交易記錄？ 一是可以作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄 和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、發現可疑交易提供依據；三 是為違法犯罪活動的調查、偵查、起訴，審判提供必要證據。3、哪些機構應該履行反洗錢義務？ 答：該法規定的反洗錢義務主體包括兩類： 一是在中華人民共和國 境內設立的金融機構，包括依法設立的從事金融業務的政策性銀行、 商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構。信托投資公司、證券公司、 期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布 的從事金觸業務的其他機構。 二是按照規定應當履行反洗錢義務的特 定非金融機構。 特定非金融機構的

12、范圖由國務院反洗錢行政主管部門 會同國務院有關部們另行制定。4、如何從狹義上理解反洗錢調查？ （1）反洗錢調查的主體是中國人民銀行或者其省一級派出機構； （ 2）客體是可疑交易活動； （3）調查對象 （或稱為被調查機構 ）限定 為金融機構；（4）調查的目的是為了收集資料，查證客戶的可疑交易 活動是否屬實，是否涉嫌洗錢犯罪。5、對違反反洗錢法第三十二條規定但沒有致使洗錢后果發生的金融機構應如何處罰？答：由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上 派出機構責令限期改正 .情節嚴重的，處20萬元以上0 萬元以下罰教， 并對直接負責的策事、 高級管理人員和其他直接責任人員， 處 1 萬元

13、以上 5 萬元以下的罰款。五、論述題 （共 2 題 每題 15 分 ） 1、金融機構履行反洗錢義務是否會影響其正常經營 ?答：金融機構履行反洗錢義務不會影響其正常經營， 而是有利于增 強金融機構的抗風險能力，促進金融機構穩健運營 .金融機構的反洗 錢義務并不是新創設的， 有關客戶身份識別制度、 大額交易和可疑交 易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內容早就分別 在證券法、個人存款賬戶實名制規定 、貸款邏則以及會計制度 和其他業務管理規定中有所體現。 這些制度已經成為金融機構開展業 務的基本制度， 反洗錢法只是從反洗錢的角度將這些制度法律化， 系 統規定了這三項制度的內容。同時，金融

14、機構嚴格屐行反洗錢義務， 還有利于增強金融機構自身的抗風險能力，促進其良性發展。其一， 金融機構健全內控制度，可以有效地防御操作風險、道德風險、法律 風險等各類風險， 提高風險控制能力；其二，國家建立完備的反洗錢 法律體系， 會在國際金融領域樹立我國良好的國際形象， 為國內金融 機構提供良好的國際環境；第二，國內金融機構健全反洗錢制度，規 范反洗錢操作 可以促進金融機構的合規經營。這些 措施，都有利于提高我國金融機構的國際競爭力2、論述反洗錢檢查與反洗錢調查有什么區別？答：(1)客體不同。反洗錢調查的客體是可疑交易活動；而在反 洗錢檢查過程中， 反洗錢行政主管部門檢查的客體是金融機構認及其 他單位和個人執行有關反洗錢規定的行為。 反洗錢行政主管部門在對 商業銀行進洗錢檢查時， 檢查的應該是商業銀行屐行反洗錢義務的情 況；而進行反洗錢調查時， 調查的應該是商業銀行的客戶的可疑交易 活動； (2)對象不同。反洗錢調查的對象僅限于金融機構；反洗錢檢查的對 象除了金融機夠外，還應包括其他單位和個人； 3)目的不同，反洗錢調查的目的是通過收集資料主、核實信息，來 確定可疑交易活動是否屬實、 是