1、賬戶業務熱點問題及疑難問題介紹China Securities Depository and Clearing Corporation Limited中國結算賬戶管理部 王赫2015年8月2一、一碼通賬戶體系介紹目目 錄錄三、賬戶業務常見問題及疑難問題解析二、賬戶熱點問題介紹3一碼通賬戶，是記載投資者證券持有及變動總體情況的證券總賬戶，中國結算在現有滬深A、B股等證券賬戶基礎上，為每個投資者增設一碼通賬戶。一碼通匯賬戶集財富一碼通賬戶體系介紹404建立多層次賬戶架構，為投資者配發一碼通賬戶，將按交易場所、交易品種分設的投資者證券賬戶整合為“一套賬戶”統一賬戶業務管理規則，實現“一套規則”建立統

2、一賬戶平臺，采用“一套系統”為各交易場所參與方提供賬戶服務一套賬戶一套規則一套系統實現投資者身份統一識別、投資者信息統一歸集、投資者證券資產統一登記提升業務辦理效率和體驗降低市場成本，提升服務質量一碼通賬戶體系介紹一碼通賬戶體系介紹三個“一套”5客戶號一碼通證券賬戶滬A證券賬戶滬B證券賬戶深A證券賬戶深B證券賬戶股轉系統賬戶基金賬戶受托配號賬戶關聯關系對應關系統一賬戶平臺上線后，在所有賬戶業務中使用衍生品合約賬戶等一碼通賬戶體系介紹一套賬戶6期末投資者者數為9269.75萬 ，其中自然人9243.06萬，非自然人26.69萬。（未注銷、未休眠A股、B股、信用賬戶、衍生品合約賬戶持有人一碼通賬戶

3、數量）A股股B股股衍生品衍生品合約合約信用信用一碼通賬戶一碼通賬戶體系介紹一套賬戶7一個規則：p 中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則三個指南：p 證券賬戶業務指南 p 特殊機構及產品證券賬戶業務指南 p 開戶代理機構管理業務指南p見公司網站首頁/ 證劵賬戶整合專題 ，供大家學習參考。一碼通賬戶體系介紹一套規則8 證券賬戶業務指南 證券賬戶非現場開戶實施暫行辦法 特殊機構及產品證券賬戶業務指南 股票期權交易試點管理辦法 股票期權試點結算業務指南 證券出借及轉融通登記結算業務規則 融資融券登記結算業務實施細則 開放式基金登記結算業務實施細則 開放式證券投資基金及證券公司集合資產管理計劃登

4、記結算業務指南 開戶代理機構管理業務指南一套指南適用范圍：一碼通賬戶體系介紹一套規則9一、一碼通賬戶體系介紹目目 錄錄三、賬戶業務常見問題及疑難問題解析二、賬戶熱點問題介紹10開戶數量Market Data + Services證券賬戶業務指南2.1.2【開戶數量】同一投資者只能申請開立一個一碼通賬戶。同一投資者最多可以申請開立20個A股賬戶、封閉式基金賬戶，只能申請開立一個信用賬戶、B股賬戶。規則解讀：p 誰能開多戶？p 哪些戶能開多戶？p 開戶數量上限口徑是？p 同一開戶代理機構能夠為同一投資者開立多戶嗎？p 如果客戶有休眠，不注銷不激活是否可以新開？p 股東名冊對多個賬戶是不是合并統計？

5、機構+自然人A股賬戶、封閉式基金賬戶滬A、深A、滬市封基、深市封基各20個可以可以合并統計賬戶熱點問題介紹全面放開“一人一戶”限制11開戶數量Market Data + Services證券賬戶業務指南2.1.2【開戶數量】同一投資者只能申請開立一個一碼通賬戶。同一投資者最多可以申請開立20個A股賬戶、封閉式基金賬戶，只能申請開立一個信用賬戶、B股賬戶。規則解讀：p 對創業板簽約有何影響？p 對新股申購有何影響？賬戶熱點問題介紹全面放開“一人一戶”限制對于已有深A賬戶并開通創業板的投資者，新開深A仍需申報創業板簽約信息同一投資者使用多個證券賬戶參與新股申購，以第一次申購為有效申購，其余申購做無

6、效處理，多個證券賬戶合并市值計算。12開戶數量規則解讀：p “一人多戶”配套賬戶管理措施一碼通賬戶體系介紹全面放開“一人一戶”限制證券賬戶余額為0；關聯的資金賬戶余額不超過100元；最近連續三年沒有發生主動性操作行為投資者可主動注銷符合注銷條件的證券賬戶投資者通過同名賬戶劃轉實現證券資產歸集管理休眠同名賬戶劃轉注銷13 賬戶熱點問題介紹賬戶熱點問題介紹研究推出投資者財富管理賬戶研究推出投資者財富管理賬戶理財賬戶證券賬戶弱認證強認證全業務線上辦理（憑證電子化、取消紙質賬戶卡）7*24小時全天候服務大數據（身份信息聯網核查、第三方鑒權）創新形勢對證券賬戶體系提出新要求標準化靈活性14p擬基于一碼通

7、賬戶體系，采用分層管理的思路，推出投資擬基于一碼通賬戶體系，采用分層管理的思路，推出投資者財富管理賬戶，構建多層次賬戶體系。者財富管理賬戶，構建多層次賬戶體系。針對互聯網證券新要求賬戶體系變革思路 賬戶熱點問題介紹賬戶熱點問題介紹研究推出投資者財富管理賬戶研究推出投資者財富管理賬戶15 賬戶熱點問題介紹賬戶熱點問題介紹研究推出投資者財富管理賬戶研究推出投資者財富管理賬戶A多層賬戶C客戶身份認證方式財富管理賬戶A股賬戶等網上開戶網上開戶現場開戶中等認證強認證對接銀行認證視頻見證+公安聯網核查臨柜見證B適用業務范圍低風險中高風險低風險標的場內場外通用證券交易銀行等第三方身份核驗要求：u第三方金融機

8、構范圍：目前暫定位為存管銀行u比對要求：比對并核驗通過投資者提交的身份信息與合作的第三方金融機構留存的客戶實名制身份信息、銀行卡號信息、銀行預留手機號碼等信息的一致性和有效性。u手機短信認證：向投資者在第三方金融機構預留手機號發送短信驗證碼，并核驗通過。u投資者開戶證件資料留存：投資者自主上傳或調取第三方身份核驗機構留存相關資料分層賬戶體系探索與實踐推出財富管理賬戶16Market Data + Services1財富管理賬戶定位&與封閉式基金賬戶的銜接一碼通賬戶下封閉式基金證券賬戶定位為投資者財富管理賬戶；投資者已開立的存量封閉式基金賬戶也可作為財富管理賬戶使用。Market Data +

9、Services2財富管理賬戶使用范圍對于場內市場對于場內市場：可用于交易的標的范圍與現有場內封閉式基金賬戶相同；經本公司及相關交易所認可的其他證券投資產品也可納入；對于場外市場對于場外市場：可用于證券公司柜臺市場、區域性股權交易所等，擬將各場外市場定位為賬戶管理機構，中國結算為提供賬戶配號等業務的服務機構；財富管理賬戶在場外市場的使用方式和范圍由相關場外交易場所自主確定。 賬戶熱點問題介紹賬戶熱點問題介紹研究推出投資者財富管理賬戶研究推出投資者財富管理賬戶分層賬戶體系探索與實踐推出財富管理賬戶17 賬戶熱點問題介紹賬戶熱點問題介紹研究推出投資者財富管理賬戶研究推出投資者財富管理賬戶分層賬戶體

10、系探索與實踐推出財富管理賬戶Market Data + Services3財富管理賬戶可用時間對于場內市場：一般情況下，開立后次一交易日即（T+1）可用；對于經交易所及本公司認可的交易品種，可實現開立當日（即T+0）可用；對于場外市場：由于開戶實時配號、實時反饋，相關場內交易場所可根據自身業務技術模式實現T+0可用，具體由相關場外交易場所自主確定。Market Data + Services4單獨標識為實現差別化管理，在現有開戶方式字段中臨柜、見證、網上開戶的基礎上，單獨設置標識。18 賬戶熱點問題介紹賬戶熱點問題介紹研究推出投資者財富管理賬戶研究推出投資者財富管理賬戶分層賬戶體系探索與實踐推

11、出財富管理賬戶Market Data + Services5財富管理賬戶差別化管理有關規定（1）防止實現賬戶T+0可用后，投資者采用無效賬戶申報交易：投資者使用無效賬戶申報交易責任自擔；開戶代理機構應當采取交易前端監控措施，防止投資者使用已注銷賬戶或賬戶號碼不存在等無效賬戶申報交易；如發生使用無效賬戶申報交易并成交的，開戶代理機構應聯系投資者及時妥善了結有關業務。關聯關系確認方面實行差別化管理：新開立的財富管理賬戶與一碼通賬戶的關聯關系標記為未確認；投資者未來申請辦理同名賬戶劃轉等不同賬戶間證券資產變動業務時，需經投資者按現有規定先行確認賬戶關聯關系后方可辦理；調整統一賬戶平臺關聯關系校驗規則

12、，避免因一碼通賬戶下存在未確認關聯關系子賬戶而影響投資者辦理賬戶新開、關鍵信息變更、休眠激活等賬戶業務。擬允許證券公司可通過后續補充進行視頻認證的方式為投資者辦理財富管理賬戶關聯關系后續確認。19 賬戶熱點問題介紹賬戶熱點問題介紹研究推出投資者財富管理賬戶研究推出投資者財富管理賬戶分層賬戶體系探索與實踐推出財富管理賬戶Market Data + Services5財富管理賬戶差別化管理有關規定（2）財富管理賬戶使用信息申報要求：證券期貨經營機構、相關場外交易場所應當在財富管理賬戶使用當日向中國結算申報財富管理賬戶的使用信息；于其柜面系統注銷財富管理賬戶當日完成使用信息撤銷。財富管理賬戶注銷及休

13、眠要求：投資者財富管理賬戶在相關機構所申報使用信息全部撤消后，方可申請辦理賬戶注銷手續。擬將財富管理賬戶納入本公司賬戶休眠范圍，財富管理賬戶資料變更要求：投資者一碼通賬戶下僅有財富管理賬戶的，可申請單獨變更財富管理賬戶關鍵信息；投資者一碼通賬戶下除財富管理賬戶外，還存在其他類型證券子賬戶的，不得單獨申請變更財富管理賬戶關鍵信息，可以通過申請變更一碼通賬戶關鍵信息同步變更財富管理賬戶以及其他賬戶的關鍵信息；20一、一碼通賬戶體系介紹目目 錄錄三、賬戶業務常見問題及疑難問題解析二、賬戶熱點問題介紹21主要賬戶業務辦理流程賬戶開立業務開戶失敗？已經存在15位身份證開立的一碼通賬戶，券商反映無法升位需

14、在確保與該一碼通子賬戶有委托交易關系的前提下，先進行升位操作。TIPS：與投資者一碼通下A股、B股、封閉式基金賬戶（配號除外）任一賬戶已建立委托交易關系均可直接進行升位操作。沒有則需報送指定交易或使用信息，成功后再升位。如果查詢投資者名下僅有開放式基金自動配號產生的封閉式基金賬戶，建議將該基金賬戶下掛至資金賬戶，并報送指定交易或使用信息，建立委托交易關系后，進行升位操作。22主要賬戶業務辦理流程賬戶開立業務三證合一統一社會信用代碼如何錄入？背景：國務院推進企業“三證合一”，使用統一的社會信用代碼代替原有的營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證等身份證明文件作為企業身份的唯一標識，對UAP對身份證

15、明文件采集造成影響。統一社會信用代碼構成：91350100M00003L45A（18位）過渡期開戶錄入規則：已經使用營業執照開立有一碼通賬戶，使用統一社會信用代碼申請新開戶的，通過“全國企業信用信息公示系統”查詢核驗，沿用營業執照或其他機構代碼開戶，避免同一主體開出兩個或兩個以上的一碼通賬戶；新增僅有社會信用代碼的開戶主體仍選擇“營業執照”并錄入18位“社會信用代碼”號碼開戶；輔助身份證明文件類別選擇“組織機構代碼證”，對應號碼錄入統一社會信用代碼“第9位至第16位”+“-”+“第17位”9-17位為組織機構代碼統一社會信用代碼錄入23主要賬戶業務辦理流程賬戶開立業務營業執照經營范圍注明不得公

16、開交易證券類產品和金融衍生品可否開戶？背景：部分券商反映，企業提供的營業執照經營范圍注明“不得公開交易證券類產品和金融衍生品”，能否為其開戶？營業執照樣例相關處理：經過與北京市工商局、打非辦溝通，北京工商局、打非辦來函表示“北京市工商局對2015年新注冊和變更的部分企業經營范圍作出如上限制主要目的是防范非法集資風險，不是限制該機構開立交易所證券賬戶”，可依照規則指南相關規定為其開立證券賬戶北京地區營業執照24開立開立條件：狀態正常的滬A賬戶+ 該滬A賬戶已指定交易在申請開戶代理機構處開戶上限：一個投資者最多可開立五個配號規則：滬A賬戶+888日終配號，T+1生效：日終校驗證券賬戶指定交易對應的

17、結算參與人與申報的結算參與人是否一致，配號成功的，下一交易日可在交易系統中使用。說明：指定交易成功當天，可申請配號開立衍生品合約賬戶注銷日終校驗，T+0生效：日終處理時，進一步校驗申報數據中普通證券賬戶指定交易對應的結算參與人與申報的結算參與人是否一致，不一致的，不予注銷合約賬戶如再次參與股票期權業務，需重新開立衍生品合約賬戶，重新開立的衍生品合約賬戶賬號與被注銷的衍生品合約賬戶一致信息變更、關聯關系確認：與對應的滬A賬戶聯動主要賬戶業務辦理流程衍生品合約賬戶業務衍生品衍生品合約賬合約賬戶戶25業務范圍主要賬戶業務辦理流程信息查詢業務受理機構辦理方式p開戶代理機構可采取臨柜、見證、網上以及中國

18、結算認可的其他非現場方式為投資者辦理證券賬戶查詢業務。p投資者可通過臨柜方式辦理中國結算直接受理的證券賬戶查詢業務，也可通過中國結算網站直接辦理首次交易日期查詢等業務。p投資者：可到任一家開戶代理機構辦理證券賬戶查詢業務。查詢聯系信息應當通過與該證券賬戶具有委托交易關系的開戶代理機構辦理。p國家有權機關：任意一家開戶代理機構辦理證券賬戶查詢業務。也可以到中國結算辦理證券賬戶查詢業務。p投資者證券賬戶信息查詢p證券賬戶開戶情況查詢p關鍵信息修改歷史查詢p首次交易日期查詢26主要賬戶業務辦理流程信息查詢業務三種申報方式（1）一碼通號碼；（2）三要素信息；（3）證券賬戶號碼+證券賬戶類別。申報方式及

19、查詢結果查詢接口證券賬戶查詢申報（1）、（2）或（3），該項查詢功能只用于查詢投資者所持有證券賬戶的號碼，不反饋證券賬戶信息。查詢接口賬戶注冊資料查詢申報（1）或（3）查詢投資者的證券賬戶信息。TIPS：可查詢賬戶委托交易券商查詢接口客戶關鍵信息修改歷史查詢：申報（1）或（3）查詢投資者關鍵信息修改歷史。查詢接口首次交易日期查詢：申報（1）或（2）反饋投資者所有證券賬戶的首次交易日期。申報（3）查詢相應賬戶首次交易日期。27主要賬戶業務辦理流程信息查詢業務禁止查詢清單p中國結算設置并維護禁止查詢清單，開戶代理機構無法通過以上方式查詢列入禁止查詢清單的證券賬戶。p投資者一碼通賬戶列入禁止查詢范圍

20、的，該一碼通賬戶以及具有關聯關系和對應關系的所有賬戶有關信息均無法查詢。投資者子賬戶屬于禁止查詢范圍的，僅該子賬戶信息無法查詢。p禁止查詢清單包括：中國結算開立的用于結算交收的內部賬戶（如結算參與人交收擔保品賬戶）及特殊機構和產品賬戶（如開放式證券投資基金賬戶）列入禁止查詢清單的證券賬戶信息變更，開戶代理機構應比照關鍵信息雙改業務流程辦理28 主要賬戶業務辦理流程信息變更業務關鍵信息雙改統一滬深業務辦理方式：p關鍵信息雙改業務判斷條件變化：統一賬戶平臺上線后，增加機構組織機構代碼證號碼作為關鍵信息雙改的判斷條件。p雙改情形及業務受理：統一滬深市場關鍵信息雙改業務要求，統一賬戶平臺對歷史關鍵信息

21、雙改記錄予以保存，投資者完成一次關鍵信息雙改后（即投資者賬戶姓名或名稱、有效身份證明文件號碼均已變更過），再次申請變更證券賬戶姓名或名稱、有效身份證明文件號碼中任意一項時，仍將判斷為關鍵信息雙改業務。開戶代理機構仍應當按照有關業務流程報送中國結算辦理。p簡化關鍵信息雙改業務申請材料：投資者再次辦理關鍵信息修改時，無需重復提交前期變更關鍵信息時已審核過的發證機關出具的變更證明。判斷標準：p明確了自然人居民身份證號碼由15位升至18位且符合身份證號碼升位規則的，不作為關鍵信息雙改業務判斷條件。p投資者變更有效身份證明文件類型或國籍，以及證券賬戶名稱或有效身份證明文件號碼其中一項的，不屬于關鍵信息雙

22、改業務。p國籍變更報送中國結算辦理；可辦理有權開立賬戶類型范圍內的類型變更。需郵寄至京滬深分公司辦理哦！29國籍變更p 投資者國籍或地區發生變更后不再符合開戶主體條件的，開戶代理機構應當要求投資者清空證券后注銷原證券賬戶，否則開戶代理機構采取不予辦理新業務、限制證券買入等限制使用措施，自開戶代理機構知曉投資者國籍或地區發生變更之日起算3個月后投資者仍未主動申請注銷相應證券賬戶且該證券賬戶符合注銷條件的，開戶代理機構可以主動注銷該證券賬戶，并在注銷成功后通過適當方式告知投資者。p 投資者國籍或地區發生變更后仍符合開戶主體條件的，開戶代理機構應當比照雙改業務流程報送中國結算辦理，涉及境內開戶代理機

23、構受理境外投資者有關業務申請的，還應當提供有關經公證或認證的相關證明材料。 主要賬戶業務辦理流程信息變更業務需郵寄至總部賬戶管理部辦理哦！30 身份證號碼升位p 對于投資者證券賬戶有效身份證明文件號碼為15位身份證號碼，對應資金賬戶有效身份證明文件號碼為18位身份證號碼，且屬于身份證號碼正常升位情況的，確認了屬同一人的，無需投資者提供業務申請材料即可辦理有效身份證明文件號碼信息變更。p 對于證券公司資金賬戶信息中投資者身份證號碼為15位，中國結算證券賬戶信息中投資者身份證號碼為18位，且符合身份證號碼正常升位規則的，應當同步變更投資者資金賬戶以及柜面系統證券賬戶有效身份證明文件號碼，確保資金賬

24、戶與證券賬戶關鍵信息保持一致。p 對于投資者身份證號碼升位不符合正常升位規則的，開戶代理機構應當要求投資者提供發證機關出具的變更證明材料后，方可為其辦理變更手續。 主要賬戶業務辦理流程信息變更業務31 主要賬戶業務辦理流程賬戶注銷業務注銷條件p投資者申請注銷證券賬戶，應當同時滿足以下條件：p證券賬戶持有余額為零p不存在與該證券賬戶相關的未了結業務p中國結算規定的其他情形p投資者申請注銷一碼通賬戶的，與該一碼通賬戶具有關聯關系及對應關系的所有賬戶須均已注銷。存在未了結業務情形p存在未了結業務而不能注銷證券賬戶的情形為：p證券賬戶存在對應的融資融券交易信用證券賬戶。p證券賬戶存在對應的衍生品合約賬

25、戶。p證券賬戶已申報配股交易，尚未處理完畢。p證券賬戶存在買斷式回購交易、約定購回交易、質押式回購交易、證券公司自營質押、國債登記及國債期貨交割、融資融券及轉融通等未了結業務。p證券賬戶屬于凍結狀態，尚未解除凍結。p證券賬戶存在其他在途權益或具有中國結算規定的其他未交收、待交收、待處置業務等情況。中國結算設置并維護禁止銷戶清單！32主要賬戶業務辦理流程賬戶注銷業務銷戶結果反饋實時反饋：統一賬戶平臺實時將證券賬戶注銷處理結果反饋給申報的開戶代理機構。日終反饋：統一賬戶平臺日終向與被注銷賬戶有委托交易關系的其他開戶代理機構發送證券賬戶注銷信息。銷戶失敗處理錄入原因：重新錄入正確數據。申請注銷的一碼

26、通賬戶下存在未注銷賬戶：先注銷子賬戶。申請注銷的A股賬戶存在對應的未注銷信用證券賬戶：先注銷對應信用賬戶。申請注銷的子賬戶存在證券余額或申請注銷當日存在在途權益等未了結業務：告知投資者了解相關業務后再注銷。生效時間：T+0生效。不可恢復：投資者已經被注銷的證券賬戶不可再恢復使用。做好前端監控，防止投資者使用注銷賬戶交易33全市場存量賬戶關聯關系確認比例不斷提高81%81%89%89%92.5%92.5%試點券商試報送全市場試報送全市場正式報送2014.2 2014.8 2014.970%70%試點券商試報送2014.1295.2%95.2% 2015.4自營賬戶、一碼通下單個賬戶批量確認 主要

27、賬戶業務辦理流程關聯關系確認34如何辦理關聯關系確認業務？哪些賬戶業務檢查關聯關系確認情況？哪些賬戶需要確認關聯關系?關聯關系確認業務如何辦理？Market Data + Services關聯關系業務辦理流程投資者可在任何一家證券公司臨柜辦理關聯關系確認業務 主要賬戶業務辦理流程關聯關系確認35如何辦理關聯關系確認業務哪些賬戶業務檢查關聯關系確認情況？哪些賬戶需要確認關聯關系?關聯關系確認業務如何辦理？Market Data + Services關聯關系業務辦理流程賬戶開立業務關鍵信息變更業務休眠賬戶激活業務 主要賬戶業務辦理流程關聯關系確認36如何辦理關聯關系確認業務哪些賬戶業務檢查關聯關系

28、確認情況？哪些賬戶需要確認關聯關系?關聯關系確認業務如何辦理？Market Data + Services關聯關系業務辦理流程投資者一碼通下未確認關聯關系的A股、B股、封閉式基金賬戶（配號除外）注1：投資者一碼通下有未確認關聯關系的開放式基金自動配號產生的封基金賬戶、信用賬戶、休眠、冒開、不合格賬戶無需申報確認關聯關系也能新開戶注2：如何判斷封閉式基金賬戶是否為配號產生的？柜臺人員也可通過號碼初步判斷：滬市F500000000F99999999（不含F97段）深市：05xxxxxxxx 主要賬戶業務辦理流程關聯關系確認37如何辦理關聯關系確認業務哪些賬戶業務檢查關聯關系確認情況？哪些賬戶需要確認關聯關系?關聯關系確認業務如何辦理？Market Data + Services關聯關系業務辦理流程該賬戶對應的委托交易券商未報送或關聯關系報送為不確認，應告知投資者委托交易券商名稱，請投資者前往該券商直接申請辦理關聯關系確認，或由委托交易券商出具資產權屬證明，再返回新開戶券商辦理關聯關系確認并新開戶。該賬戶對應的委托交易券商已報送關聯關系確認，則可直接通過“證券賬戶關聯關系維護”接口為投資者確認關聯關系如該賬戶無委托交易券商，需投資者自行提供資產權屬證明（包括原始股認購書，買入交割單由發行人提供的資產憑證）。通過“存量賬戶關聯關系報送