1、.中國太平洋人壽保險股份有限公司廣東分公司銀行保險銷售人員管理規定（2013版）實施細則第一部分 總則第一章 總論第二章 組織架構及職涯發展第三章 類別確定第二部分 客戶經理篇第一章 工作職責第二章 人事管理第三章 薪酬待遇第四章 考核管理第三部分 業務部經理篇第一章 工作職責 第二章 人事管理第三章 薪酬待遇第四章 考核管理第四部分 業務部督訓篇第一章 工作職責 第二章 人事管理第三章 薪酬待遇第四章 考核管理第五部分 附則中國太平洋人壽保險股份有限公司廣東分公司二一二年十二月三日第一部分 總則第一章 總 論第一條 我司銀保條線自2012年以來，秉持著以“鞏固并不斷提升價值貢獻”的渠道定位，

2、適應新形勢“以客戶需求為導向” 的戰略轉型思路,在全司統一規范人員組織架構、職級設置及工作職責，明確銀保業務人員薪酬待遇及考核管理規定，現已建立銀行保險健康持續發展的人才隊伍。為進一步合理優化銀保資源合理配置，促進我司銀代業務持續健康發展，特制定2013年度中國太平洋人壽保險股份有限公司廣東分公司銀行保險銷售人員管理規定（2013版）實施細則（以下簡稱基本法）。第二條 本基本法所稱“銀行保險業務”是指通過與我司簽訂保險代理協議的銀行（含郵政）并在其柜面、理財中心、網上銀行、電話銀行和信貸業務等渠道銷售我司產品所產生的壽險業務。第三條 本基本法所稱“銀行保險業務人員”指從事銀行保險業務、為合作渠

3、道提供服務支持、進行網點經營管理等工作，與公司簽訂勞動合同的業務人員。銀行保險業務人員分為兩個序列：（一）業務銷售序列：客戶經理（二）業務管理序列：業務部經理、業務部督訓客戶經理是指符合公司銀行保險業務人員聘用條件，與公司簽訂勞動合同，從事銀保業務銷售以及為網點提供銷售支持的業務人員。業務部經理是指符合公司銀行保險業務人員任用條件，與公司簽訂勞動合同，負責達成業務部經營管理目標、推動業務部所轄渠道網點合作、提升業務部所轄人員產能、實施業務部基礎管理的銀保業務部負責人。 業務部督訓是指符合公司銀行保險業務人員任用條件，與公司簽訂勞動合同，負責追蹤督導各業務部業務指標達成、公司方案落實，組織新人培

4、訓、成長情況追蹤和輔導。第四條 銀行保險業務人員應自覺遵守社會公德和職業道德，遵守保險法規和中國保監會及當地保監局各種規范性制度，遵守公司各項管理規定，切實加強自身道德修養，規范自身從業行為，不斷提高業務技能，全力維護客戶利益和公司形象，不斷提升個人綜合素質，從而實現公司價值和個人價值的共同發展。第二章 組織架構及職涯發展第五條 組織架構銀行保險業務人員組織架構包括三個層級：客戶經理、業務部經理、業務部督訓。第六條 職涯發展（一）業務銷售序列：客戶經理職位等級資深客戶經理資深客戶經理一級資深客戶經理二級資深客戶經理三級高級客戶經理高級客戶經理一級高級客戶經理二級高級客戶經理三級客戶經理客戶經理

5、一級客戶經理二級客戶經理三級見習客戶經理（二）業務管理序列：業務部經理職位等級業務部經理資深經理高級經理經理副經理助理經理（三）業務管理序列：業務部督訓職位等級業務部督訓業務部資深督訓業務部高級督訓業務部一級督訓業務部二級督訓業務部助理督訓第三章 類別確定第七條 類別：根據各中支公司所在地市場、經濟狀況、中支公司業務及人員等狀況，確定2013年銀行保險客戶經理考核及底薪類別。 機構名稱機構類別客戶經理業務部經理業務部督訓廣州BBAA花都CCCC增城CCCC從化CCCC東莞CCAA江門CCBB佛山CCBB中山CCAA肇慶DDDD珠海DDCC茂名DDDD汕頭DDBB順德EEDD梅州EECC惠州EE

6、DD清遠EECC揭陽EEDD陽江EECC潮州EEDD第八條：機構類別、客戶經理類別、業務部經理類別、業務部督訓類別和對應的考核標準，一經確定年度內不再改動。次年及以后年度如需改變類別，各中支公司需在每年的12月15日前向分公司銀行保險部上報調整需求。第二部分 客戶經理篇第一章 工作職責第九條 客戶經理職責（一）業績達成1、達成公司規定的各項業績指標；2、依據個人職涯規劃，制定個人業績達成目標并具體實施；（二）網點經營3、負責所轄合作網點的日常服務、培訓、業務輔導工作；定期就所轄網點進行經營分析；向所在機構銀行保險部反饋銀行需求和市場信息等；（三）業務品質4、確保所轄網點銷售新保保單的各項信息完

7、整、準確；確保正式保單和保險費收據（或銀郵代理渠道代收據）送達客戶并做好重要單證管理； 并按公司要求對客戶信息保密；5、完成公司規定的品質管理要求；達成續期保單的繼續率指標；完成客戶信息的補錄、客戶續期催繳等工作；6、確保新保客戶電話回訪成功并配合完成電話回訪問題件的處理；(四) 學習成長7、參加公司組織的各類學習培訓并合格；8、有效執行公司差勤、會議、活動量等基礎管理要求；第二章 人事管理第十條 客戶經理的聘用（一）聘用原則1、網點匹配：新增網點所需新增人員；2、規劃發展：為下一步發展儲備客戶經理；3、公開招聘：由分公司統一組織，依據公司程序公開招聘，經審核合格后錄用。 （二）招聘條件 1、

8、年齡2045周歲； 2、大專及以上學歷； 3、身體健康； 4、無不良記錄； 5、具有保險代理人員從業資格者優先； 6、有保險、銀行工作或銷售經歷者優先；7、對于具有較強溝通、銷售能力或者有保險、銀行工作經歷者，經分公司分管總經理同意，報總公司審核同意后，其學歷可放寬至高中。 （三）聘用流程1、初試：由中支機構銀行保險部經理對應聘人員進行初試；2、初選：分公司銀行保險部對應聘人員材料進行初選；3、復試：初選結果報分公司銀行保險部總經理審核后，經人力資源部復核，復核通過者安排體檢；4、實習：見習客戶經理由公司安排到業務部實習，并指派督訓或業務部績優客戶經理進行輔導；5、培訓：體檢合格者參加公司組織

9、的新人崗前制式培訓并合格，同時參加代理人資格考試培訓和考前輔導并取得保險代理人資格證書； 6、系統工號錄入：機構向分公司銀保部提交新人入職相關資料，分公司銀保部人管崗負責系統錄入并開立系統工號；7、簽訂勞動合同：應聘人員完成上述流程后，與公司簽訂為期三年的勞動合同，試用期為六個月；8、轉正考核：見習客戶經理在實習期間達到本基本法轉正考核要求后，予以轉正。第十一條 客戶經理的網點分配城區客戶經理：每位客戶經理管理的網點數量不超過5個，原則上不得跨渠道。 縣域客戶經理：每位客戶經理管理的網點數量不超過10個，可跨多個渠道。第三章 薪酬待遇第十二條 客戶經理的薪酬待遇客戶經理的薪酬待遇包括基礎工資、

10、崗位補貼、績效（基礎績效、獎勵績效、續期績效）、年終獎、長期服務津貼、社會保險。（一）基礎工資基礎工資標準如下：職級基礎工資A類B類C類D類E類資一45504000345029002350資二42003700320027002200資三38503400295025002050高一33002900250021001700高二30002650230019501600高三27002400210018001500客一22001950170014501200客二20001800160014001200客三18001650150013501200見習14001300120011001000（二）崗位補貼崗

11、位補貼標準如下：職級崗位補貼A類B類C類D類E類資一1300120011001000900資二125011501050950850資三120011001000900800高一11501050950850750高二11001000900800700高三1050950850750650客一1000900800700600客二900800700600500客三800700600500400見習700600500400300崗位補貼發放與客戶經理當月考核標保達成率掛鉤，標準如下：當月標保達成率發放額度達成率=0%不發放0%達成率120%按達成率發放達成率120%按120%發放 當月標保達成率=當月標保

12、/（季度標保維持標準/3）×100%（三）績效1、基礎績效基礎績效=當月各險種新保保費×各險種基礎績效提獎比例×職級系數各險種基礎績效提獎比例詳見附件一。基礎績效職級系數，標準如下：職級職級系數資深客戶經理一級1.10資深客戶經理二級資深客戶經理三級高級客戶經理一級1.05高級客戶經理二級高級客戶經理三級客戶經理一級1.00客戶經理二級客戶經理三級見習客戶經理0.902、獎勵績效獎勵績效=當月各險種新保保費×各險種獎勵績效提獎比例獎勵績效提獎比例由各中支機構制定標準，報分公司審批同意后方可執行。3、續期績效續期績效=續期一年收費績效+續期二年收費績效（續

13、期一年收費績效=續一年寬末實收保費×續一年寬末保費達成率/94%×續期績效提獎比例續期二年收費績效=續二年寬末實收保費×續二年寬末保費達成率/95%×續期績效提獎比例）續期績效提獎比例，標準如下：險種繳費年限續期一年續期二年傳統期繳3-10年0.20%0.10%新型期繳3年-20年0.40%0.20%說明：1、客戶經理離崗離職，原網點所產生的續期績效歸現維護該網點的客戶經理；2、客戶經理仍在從事銀保銷售工作，但管轄的網點已調整給其他客戶經理時，原管轄網點產生的續期績效歸原客戶經理。（四）年終獎年終獎=（當月基礎績效×當月年終獎系數），年終獎按月

14、計提、年終統一發放。次年1月在冊且任職正式客戶經理及以上職級可享受。年終獎每月計提標準如下：職級年終獎系數資深客戶經理一級15%資深客戶經理二級資深客戶經理三級高級客戶經理一級10%高級客戶經理二級高級客戶經理三級客戶經理一級5%客戶經理二級客戶經理三級見習客戶經理-(五) 長期服務津貼長期服務津貼根據見習客戶經理及以上職級在我司同一機構連續從事銀行保險客戶經理工作的年限設定，自入司之日起開始計算。長期服務津貼的標準如下：入司時間長期服務津貼（元/月）第一年0第二年50第三年100第四年150第五年及以上200客戶經理一旦離職離崗，長期服務津貼立即歸零；今后其再度從事銀行保險客戶經理工作，長期

15、服務津貼從零開始，不連續計算。（六）社會保險客戶經理可按照國家法律法規享受“社會保險”，具體標準由中支機構根據當地社保管理要求繳納。第四章 考核管理第十三條 見習客戶經理的考核管理（一）考核期規定1、新進見習客戶經理：入司當月不參加考核，考核從入司次月1日算起。 2、正式客戶經理降至見習客戶經理：考核從降級當月1日算起。見習客戶經理的見習期為3個月。（二）轉正考核1、見習期滿并符合下列要求時可轉為正式客戶經理：考核項目考核指標指標說明說明業績達成新保保費新保保費達成得分=（考核期內實際完成新保保費÷晉升新保保費考核標準）×40采用計分制考核業績達成，90分（含）以上為達標新

16、保標保新保標保達成得分=（考核期內實際完成新保標保÷晉升新保標保考核標準）×60新保件數期繳件數期繳件數6件必選新型期繳件數新型期繳件數3件必選品質管理電話回訪綜合電話回訪成功率85%必選見習客戶經理業績達成采用計分制，業績達成得分=新保保費達成得分+新保標保達成得分。見習客戶經理考核得分90分（含）以上為達標。見習客戶經理在見習期內考核不合格者，可滾動考核至5個月，若仍不合格者，應予以退出。見習客戶經理在見習期間其業績達到客戶經理二級標準，可直接晉升為客戶經理二級。2、見習客戶經理，轉正后下一個考核期的處理辦法：轉正日距離客戶經理考核期結束日不足2個月的，不參加本次考核；

17、轉正日距離客戶經理考核期結束超過或等于2個月的，參加本次考核，考核時將其實際業績折算成考核期業績，即考核業績實際月均業績×3。第十四條 正式客戶經理的考核管理（一）考核期規定考核期考核月對應時段3個月1月上年度10月1日-12月31日4月本年度1月1日-3月31日7月本年度4月1日-6月30日10月本年度7月1日-9月30日（二）考核指標及要求正式客戶經理主要考核業績達成、新保期繳件數、業務品質等方面內容，指標由“新保保費”、 “新保標保”、“期繳件數”、“新型期繳件數”、“累計13個月保費繼續率”、“綜合電話回訪成功率”等構成。考核項目考核指標指標說明備注業績達成新保保費晉升新保保

18、費達成得分=（考核期內實際完成新保保費÷晉升新保保費考核標準）×40采用計分制考核業績達成，90分（含）以上為達標維持新保保費達成得分=（考核期內實際完成新保保費÷維持新保保費考核標準）×40新保標保晉升新保標保達成得分=（考核期內實際完成新保標保÷晉升新保標保考核標準）×60維持新保標保達成得分=（考核期內實際完成新保標保÷維持新保標保考核標準）×60新保期繳件數期繳件數25%總得分=期繳件數達成率×25+新型期繳件數達成率×25+保費繼續率達成率×25+電話回訪達成率×2

19、5采用計分制考核指標達成，80分（含）以上為達標新型期繳件數25%業務品質累計13個月保費繼續率25%綜合電話回訪成功率25%客戶經理業績達成采用計分制，業績達成得分=新保保費達成得分+新保標保達成得分。客戶經理考核得分90分（含）以上為達標。業績考核標準如下表：職級A類客戶經理季度考核標準（單位：萬）維持晉升新保 標保 新保 標保 資一790410資二670340790410資三560285670340高一460235560285高二370190460235高三290145370190客一220105290145客二16080220105客三1105516080見習9045職級B類客戶經理季

20、度考核標準（單位：萬）維持晉升新保標保新保標保資一700365資二590305700365資三490250590305高一400205490250高二320165400205高三250130320165客一190100250130客三955014075見習8040職級C類客戶經理季度考核標準（單位：萬）維持晉升新保 標保 新保 標保 資一620320資二520265620320資三430220520265高一350180430220高二280145350180高三220115280145客二1256617090客三854512566見習703

21、6職級D類客戶經理季度考核標準（單位：萬）維持晉升新保 標保 新保 標保 資一540275資二445225540275資三370190445225高一300155370190高二255125300155高三188100255125客二1125815078客三754011258見習6230職級E類客戶經理季度考核標準（單位：萬）維持晉升新保 標保 新保 標保 資一450 300 資二370 240 450 300 資三310 215 370 240 高一245 180 310 215 高二215 145 245 180 高三160 115 215 145 客一130 8

22、5 160 115 客二95 60 130 85 客三65 35 95 60 見習5526新保期繳件數考核標準如下：（季度目標）職級期繳件數（件）新型期繳件數（件）晉升維持晉升維持資深客戶經理一級129資深客戶經理二級1512資深客戶經理三級高級客戶經理一級12996高級客戶經理二級高級客戶經理三級客戶經理一級9663客戶經理二級客戶經理三級見習客戶經理63業務品質考核標準如下：（季度目標）考核項目考核指標指標說明業務品質保費繼續率晉升累計13個月保費繼續率93%維持累計13個月保費繼續率90%電話回訪晉升綜合電話回訪成功率90%維持綜合電話回訪成功率85%第十五條 客戶經理的職級變動 （一）

23、客戶經理的晉升在一個考核期內，客戶經理最多可晉升兩個職級，具體晉升條件如下：在同一職位內晉升的及跨職位晉升的，除了要達到業績達成、新保期繳件數、業務品質指標外，還須通過相應的職位晉升培訓和考試、相應職級的理財規劃師資格認證，并符合日常行為規范。（二）客戶經理的維持考核期內，客戶經理未達到晉升標準，但達到維持標準者，維持原職級不變。 （三）客戶經理的降級考核期內，客戶經理未達到維持標準者，予以降職。在一個考核期內，客戶經理最多可降兩個職級。（四）客戶經理的辭退及退出客戶經理有下列情形之一時，公司予以解聘辭退：1、見習客戶經理在見習期內考核不合格，經延長滾動考核至5個月仍未達到轉正標準的；2、客戶

24、經理被降級至見習客戶經理，經延長滾動考核到5個月仍然達不到見習客戶經理晉升考核標準的；3、嚴重違反公司規章制度；4、嚴重失職，營私舞弊，給所在機構造成重大損害的；5、客戶經理同時與其他用人單位建立勞動關系，經公司提出，拒不改正的。（五）職級保護因外部環境發生重大變化或客觀不可抗力導致業績大幅下滑，以致不能反映業務人員實際作業能力，經分公司分管總經理審核同意，總公司銀行保險部審批同意后，可對相應考核結果進行調整。第十六條 客戶經理的同職級掛靠因業務發展需要且符合公司聘用條件而引進的同業或公司內部轉崗人員，經分支機構銀行保險部推薦，分公司分管總經理批準，根據引進或轉崗人員的基本情況（包括學歷、工作

25、經歷、同業經驗等），參考現有人員的職級情況，進行相應職級的對接，考核期為3個月，考核期內達標相應職級維持考核標準，可套接相應職級。考核期結束而未達到套接職級維持指標標準者，應予降職且降職的職位不受限制。同職級掛靠客戶經理，首次考核后下一個考核期的處理辦法：首次考核日距離客戶經理考核期結束日不足2個月的，不再參加本次考核；首次考核日距離客戶經理考核期結束超過或等于2個月的，參加本次考核，考核時將其實際業績折算成考核期業績，即考核業績實際月均業績×3。第三部分 業務部經理篇第一章 工作職責第十七條 基本職責（一）業績達成1、帶領下轄人員達成公司規定的業務部各項業績指標； 2、依據公司目標

26、，擬定業務部季度/月度業績目標并組織實施；（二）團隊建設3、依據業務部人力發展目標，組織實施業務部增員，提升新人轉正率和人員留存率；促進團隊成員成長，持續提升舉績人力、有效人力、績優人力，推動標準業務部建設；4、組織實施團隊基礎管理，做好差勤、會議經營及活動量管理，進行日常培訓及輔導，持續提升團隊舉績率及人均產能；（三）渠道經營5、所轄渠道的拓展、維護及經營；6、組織實施轄內渠道及網點的業務推動； 7、組織實施轄內渠道及網點的日常培訓；8、掌握所轄業務部成員網點經營情況，提出改進意見并追蹤實施；9、負責所轄業務部成員的誠信經營建設及業務風險管控，提升業務品質；(四) 學習成長10、參加公司組織

27、的各類學習培訓并合格；11、積極參與總公司名將俱樂部等榮譽體系建設。第二章 人事管理 第十八條 任職資格（一）年齡40周歲以下，條件優秀者可放寬至45周歲；（二）全日制大專（含）以上學歷；（三）須具有2年及以上保險或銀行業工作經歷，具有一定的業務拓展、團隊管理和培訓輔導能力，應優先從績優客戶經理中選拔產生。（四）客戶經理套接業務部經理職級須在客戶經理一級（含）以上；第十九條 任用流程業務部經理可在現有績優客戶經理中選拔、分公司其他系列(團險、營銷、內勤等)人員中選調和同業引進，須符合業務部經理任職資格相應要求。初選：由中支公司銀行保險部或營業區總監提出推薦人選或公開招聘。面試：由分公司銀行保險

28、部和人力資源部進行初次面試，審核后報分公司銀保分管總經理面試。培訓：審核合格者應通過分公司層級的“業務部經理”上崗培訓。入職：符合上崗條件的人員，與分公司建立用工關系后，經分公司分管總經理審批同意，任命為業務部經理。第二十條 業務部經理的合同管理業務部經理訂立勞動合同的具體事宜按照分公司人力資源部相關規定執行。第二十一條 業務部的設立（一）設立條件及要求：機構類別設立條件設立要求（季度）下轄人數（人）網點數（個）新保保費新保標保業務部8-20（含）10-20（含）500萬100萬（二）籌建條件及要求1、業務部經理候選人符合業務部經理任職資格；2、下轄8人及以上客戶經理（含見習客戶經理）；符合上

29、述條件，可籌建新業務部，業務部經理候選人可任命為業務部助理經理（籌），籌備期為6個月。（三）籌備期考核辦法籌備期6個月，第1-3個月須達到業務部設立條件。未達到業務部設立條件的，予以撤銷或合并；第4-6個月須達到設立要求中“新保保費”或“新保標保”中的任一項，即可套接業務部經理助理職級。如未達到要求的，可滾動考核至第8個月，仍未達標將予以撤銷或合并。第三章 薪酬待遇第二十二條 業務部經理的薪酬待遇業務部經理的薪酬待遇包括：基礎工資、崗位補貼、管理績效、年終獎、長期服務津貼、社會保險。依據各中支公司經營地域和經濟條件差異，對機構進行分類，按A、B、C、D、E五類設定業務部經理的基礎工資及崗位補貼

30、。業務部經理薪金類別須與考核類別一致。（一）基礎工資：基礎工資標準如下：職級A類B類C類D類E類資深經理67006000500044003600高級經理56005000430036002900經理47004200360030002400副經理40003600310026002100助理經理35003200280024002000 （二）崗位補貼：崗位補貼標準如下：職級A類B類C類D類E類資深經理18001600150014001300高級經理16001400130012001100經理1400120011001000900副經理12001000900800700助理經理100080070060

31、0500業務部經理崗位補貼與下轄業務部當月考核標保達成率掛鉤，具體標準如下：當月考核標保達成率發放額度達成率=0%不發放0%達成率120%按達成率發放達成率120%120%發放（三）管理績效管理績效=當月業務部基礎績效之和×10%說明：業務部經理所轄客戶經理的新保保單如發生撤保，則業務部經理的管理績效在撤保發生月按照比例進行扣回；半年審核后不滿足設立條件的業務部，自決定撤銷或合并次月起，業務部經理不再享受該業務部的薪酬待遇。（四）年終獎年終獎=（當月管理績效×當月年終獎系數），年終獎按月計提、年終統一發放。次年1月在冊且符合發放標準的業務部經理可享受。 年終獎每月計提標準如

32、下：職級年終獎系數資深經理20%高級經理15%經理10%副經理7%助理經理5%（五）長期服務津貼 長期服務津貼根據助理經理及以上職級為我司同一機構連續從事銀行保險業務部經理工作的年限設定，自業務部經理任職之日起開始計算。長期服務津貼的標準如下：入司時間長期服務津貼（元/月）第一年0第二年100第三年200第四年300第五年及以上500業務部經理一旦離職離崗，長期服務津貼立即歸零；今后其再度從事銀行保險業務部經理工作，長期服務津貼從零開始，不連續計算；業務部經理一旦降級為客戶經理，長期服務津貼按客戶經理標準執行。（六）社會保險業務部經理可按照國家法律法規享受“社會保險”，具體標準由分公司根據當地

33、社保管理要求繳納。第四章 考核管理第二十三條 業務部經理的考核管理（一）考核期同客戶經理考核期。（二）考核指標及要求業務部經理主要考核業績達成、人力發展、團隊舉績等方面內容，由“新保保費”、“新保標保”、 “有效人力占比”、“人均標保”、“人員舉績率”、“網點活動率”等指標構成。考核項目考核指標指標說明說明業績達成新保保費晉升新保保費達成得分=（考核期內實際完成新保保費÷晉升新保保費考核標準）×40采用計分制考核業績達成，90分（含）以上為達標維持新保保費達成得分=（考核期內實際完成新保保費÷維持新保保費考核標準）×40新保標保晉升新保保費達成得分=（考

34、核期內實際完成新保標保÷晉升新保標保考核標準）×60維持新保保費達成得分=（考核期內實際完成新保標保÷維持新保標保考核標準）×60人力發展有效人力占比維持20%權重25%采用計分制考核指標達成，80分（含）以上為達標晉升40%人均標保維持5萬權重25%晉升8萬團隊舉績人員舉績率維持80%權重25%晉升90%網點活動率維持60%權重25%晉升80%業務部經理業績達成采用計分制，業績達成得分=新保保費達成得分+新保標保達成得分。業務部經理業績考核得分90分（含）以上為達標。其他指標達成得分=有效人力占比達成得分+人均標保達成得分+人員舉績率達成得分+網點活動

35、率達成得分。業務部經理其他指標得分80分（含）以上為達標。業務部經理的業績考核標準如下： A類業務部經理考核標準（季度目標） 單位（萬元）職級維持晉升新保 標保 新保 標保 業務部資深經理2500800業務部高級經理18006502500800業務部經理12005201800650業務部副經理7004001200520業務部助理經理650360B類業務部經理考核標準（季度目標） 單位（萬元）職級維持晉升新保 標保 新保 標保 業務部資深經理2200710業務部高級經理16005702200710業務部經理10004501600570業務部副經理6503501000450業務部助理經理60032

36、0C類業務部經理考核標準（季度目標）單位（萬元）職級維持晉升新保 標保 新保 標保 業務部資深經理1900630業務部高級經理14005101900630業務部經理9004001400510業務部副經理600300900400業務部助理經理550280D類業務部經理考核標準（季度目標）單位（萬元）職級維持晉升新保 標保 新保 標保 業務部資深經理1700560業務部高級經理12004401700560業務部經理7503401200440業務部副經理510260750340業務部助理經理480240E類業務部經理考核標準（季度目標） 單位（萬元）職級維持晉升新保 標保 新保 標保 業務部資深經理

37、1400470業務部高級經理9503651400470業務部經理620280950365業務部副經理430215620280業務部助理經理400200第二十四條 業務部經理的職級變動業務部經理的職級變動通過考核實現，包括業務部經理晉升、維持、降級、解職及辭退等。（一）業務部經理的晉升在考核期內，業務部經理的考核指標達到晉升條件者，經分公司銀行保險部和人力資源部審核，并經分公司分管總經理批準后晉升。在一個考核期內，業務部經理最多可晉升一級。（二）業務部經理的維持在考核期內，業務部經理未達到晉升指標標準，但達到維持指標標準者，維持原職位不變。 （三）業務部經理的降級在考核期內，業務部經理未達到維持

38、指標標準者，予以降級。在一個考核期內，業務部經理最多可降一級。業務部經理降級由分公司銀行保險部和人力資源部共同審核后報分公司分管總經理審批。業務部經理降至業務部助理經理后考核仍未達到晉升標準者，經分公司審核同意，可延長一個考核期。（四）業務部經理的解職業務部經理有下列情形之一時，公司解除其職務：1、業務部經理被降級至業務部助理經理，經批準延長一個考核期后仍達不到業務部經理晉升考核指標標準的；2、任職為業務部助理經理，經批準延長一個考核期后仍達不到業務部經理晉升考核指標標準的；3、業務部經理解職后原則上轉為客戶經理。由客戶經理競聘為業務部經理的人員，業務職級直接套用其擔任業務部經理前的業務職級；

39、由社會招聘競聘為業務部經理的人員，業務職級由分公司自行確定；轉任客戶經理后，按照客戶經理業務職級考核的相關規定執行考核。（五）業務部經理的辭退業務部經理有下列情形之一時，公司予以解聘辭退：1、嚴重違反公司的規章制度；2、嚴重失職，營私舞弊，給公司造成重大損害；3、業務部經理同時與其他用人單位建立勞動關系，對完成公司的工作任務造成嚴重影響，或者經公司提出，拒不改正的等情況。（六）職級保護因外部環境發生重大變化或客觀不可抗力導致業績大幅下滑，以致不能反映業務部經理實際管理能力，經分公司分管總經理審核同意，總公司銀行保險部審批同意后，可對相應考核結果進行調整。第二十五條 同職級掛靠從同業引進或公司內

40、部轉崗并符合條件人員經公司推薦擔任相應職級業務部經理，經分公司分管總經理批準，根據引進或轉崗人員的基本情況（包括學歷、工作經歷、同業經驗等），參考現有人員的職級情況，進行相應職級的對接，進入籌備期考核。套接業務部經理助理職級的，按照業務部設立考核標準進行。套接業務部副經理及以上職級的，考核期為3個月，考核期內達標相應職級維持考核標準，可套接相應職級。考核期結束而未達到套接職級維持指標標準者，應予降職且降職的職位不受限制。同職級掛靠業務部經理，首次考核后下一個考核期的處理辦法：首次考核日距離考核期結束日不足2個月的，不再參加本次考核；首次考核日距離考核期結束超過或等于2個月的，參加本次考核，考核

41、時將其實際業績折算成考核期業績，即考核業績實際月均業績×3。第四部分 業務部督訓篇第一章 工作職責第二十六條 設立條件 業務部經理為業務部高級經理及以上職級，可設立業務部督訓一名；如考核后業務部經理未達到上述職級的，業務部督訓可轉崗為客戶經理。掛靠級別按照基礎工資就近就高進行套接。第二十七條 基本職責（一） 督導追蹤督導各業務部業務指標達成、公司方案落實情況。 （二）訓練1. 業務部新人培訓、成長情況追蹤和輔導；2. 組織業務部各級銷售人員，以培訓、演練、通關等形式開展產品與銷售技能培訓；3. 業務部支行、網點培訓支持。 （三）協助中支內部管理1. 中支各項會議（早夕會、周例會、月度

42、經營分析會等）的組織管理；2. 對業務部所轄支行、網點開展產說會、理財說明會等新型業務拓展方式進行輔導；3. 協助業務部經理做好公司方案宣導和追蹤、管理制度的落實和追蹤、團隊氛圍營造、團隊文化建立。第二章 人事管理 第二十八條 任職資格（一） 大學本科以上學歷；（二） 年齡25-40歲之間，身體健康，無不良習慣；（三） 公司系統內從事銀保銷售半年以上的客戶經理或具備一年以上銀保銷售經驗的同業人員。第二十九條 任用流程業務部督訓可在現有績優客戶經理中選拔、分公司其他系列(團險、營銷、內勤等)人員中選調和同業引進，須符合業務部督訓任職資格的相應要求。（一）由中支公司銀行保險部提出推薦人選或公開招聘

43、。（二）由分公司銀行保險部和人力資源部進行初次面試，審核后報分公司銀保分管總經理面試。（三）符合上崗條件的人員，與分公司建立用工關系后，經分公司分管總經理審批同意，任命為業務部督訓。第三十條 業務部督訓合同管理業務部督訓訂立勞動合同的具體事宜按照分公司人力資源部相關規定執行。第三章 薪酬待遇第三十一條 業務部督訓薪酬待遇業務部督訓的薪酬待遇包括基礎工資、崗位津貼、管理績效、社會保險。（一） 基礎工資基礎工資標準如下：職級A類B類C類D類E類業務部資深督訓37003300290025002100業務部高級督訓34003050270023502000業務部一級督訓31002800250022001

44、900業務部二級督訓26002350210018501600業務部助理督訓24002200200018001600（二） 崗位津貼：崗位津貼標準如下：職級A類B類C類D類E類業務部資深督訓125011501050950850業務部高級督訓120011001000900800業務部一級督訓11501050950850750業務部二級督訓11001000900800700業務部助理督訓1000900800700600（三） 管理績效 管理績效=當月該業務部經理基礎績效×10%說明：業務部督訓所轄客戶經理的新保保單如發生撤保，則業務部督訓的管理績效在撤保發生月按照比例進行扣回；業務部督訓不再享受該業務部的薪酬待遇。（四）社會保險業務部督訓可按照國家法律法規享受“社會保險”，具體標準由分公司根據當地社保管理要求繳納。第四章考核管理第三十二條 業務部督訓的考核管理（一） 考核期：同客戶經理考核期（二） 考核指標及要求業務部督訓主要考核業績達成、銷售能力指標達成等方面內容，由“新保保費”“新保標保”“有效人力占比”“人均標保產能”“電話回訪成功率”等指標構成。考核項目考核指標指標說明說明業績達成新保保費晉