1、法律合規知識試題庫一、試題涉及法律、規章制度目錄1、保險法：1-12題2、 財政部、證監會、審計署、銀監會、保監會企業內部控制基本規范：13-16題3、 中國保監會關于進一步規范財產保險市場秩序工作方案：17-27題4、 中國保監會保險公司管理規定：28-35題5、 中國保監會保險公司中介業務違法行為處罰辦法：36-42題6、 中國保監會保險從業人員行為準則：43-46題7、 中國保監會保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定：47-51題8、 中國保監會保險機構案件責任追究指導意見：52-61題9、 中國保監會保險公司內部控制基本準則：62-70題10、 中國保險行業協會保險從業人員

2、行為準則實施細則：71-75題11、 浙江省保監局浙江省保險公司中介業務管理指導意見：76-82題12、 總公司中國人民財產保險股份有限公司關于“六條禁令”處理辦法：83-85題13、 總公司中國人民財產保險股份有限公司反洗錢工作辦法：86-93題14、 總公司中國人民財產保險股份有限公司合規政策：94-99題15、 總公司中國人民財產保險股份有限公司合規管理辦法：100-108題16、 總公司關于加強公司合規工作的若干意見：109-112題17、 總公司中國人民財產保險股份有限公司對違法違規責任人處理的暫行規定：113-119 題18、總公司理賠紀律八條禁令：120題二、試題庫（一）保險法1

3、、2009年2月28日，一屆全國人大常委會第七次會議表決通過了修訂后的中華人民共和國保險法（以下稱新保險法）。新保險法從（）起施行。DA . 2009年2月28日B . 2009年5月1日C. 2010年1月1日D . 2009年10月1日2、保險公司注冊資本的最低限額為人民幣（）。 D 第68條A 一億元B 五億元C 三億元D 二億元3、設立保險公司不需具備的列條件為（）:D 第68條A有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、監事和高級管理人員B有健全的組織機構和管理制度C有符合要求的營業場所和與經營業務有關的其他設施D凈資產不低于人民幣五億元4、 根據新保險法第八十四條規定，保險公司的（）

4、變更不需要經過保險監 管機構批準。C 第84條A名稱B注冊資本C持股百分之五以下的股東D分立或者合并5、 保險公司及其工作人員在保險業務活動中的那項活動是符合保險法要求的（）C 第116條A泄露在業務活動中知悉的投保人、被保險人的信息B誘導投保人或者被保險人做不正確的陳訴C開展保險業務為其他機構或者個人牟取利益D拖賠、惜賠、無理拒賠6、 對償付能力不足的保險公司，國務院保險監督管理機構應當將其列為重點監管對象， 并可以根據具體情況采取措施，但不包括（） D 第139條A限制固定資產購置或者經營費用規模B限制商業性廣告C責令增加資本金、辦理再保險D限制員工薪酬7、有下列行為之一的，由保險監督管理

5、機構責令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上十萬元以下的罰款（） A 第171條A未按照規定報送保險條款、保險費率備案的B妨礙依法監督檢查的C未按照規定使用經批準或者備案的保險條款、保險費率的D編制或者提供虛假的報告8、有下列行為之一的，由保險監督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的 罰款；情節嚴重的，可以限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷業務許可證） B 第172條A未按照規定披露信息的B編制虛假的資料C未按照規定報送保險條款D未按照規定報送或者保管報告、報表、文件、資料的，或者未按照規定提供有關信息、資料的9、違反法律、行政法規的規定，情節嚴重的，國務院保險監督管理機構可以

6、禁止有關責任人員一定期限直至終身進入保險業。對 第179條10、同一保險人不得同時兼營財產保險業務和人身保險業務；但是，經營財產保險業務的保險公司經保險監督管理機構核定，可以經營 業務和意外傷害保險業務。 （短期健康保險）第92條11、保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔的責任，不得超過其實有資本金加公積金總和的（）；超過的部分，應當辦理再保險。B 第100條A 5%B10%C15%20%)ABCD 第12、保險公司及其工作人員在保險業務活動中不得有下列行為（106條A對投保人隱瞞與保險合同有關的重要情況B承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規定以外的保

7、險費回扣或者其他利 益C阻礙投保人履行本法規定的如實告知義務，或者誘導其不履行本法規定的如實告知義務D欺騙投保人、被保險人或者受益人（二）企業內部控制基本規范13、企業建立與實施內部控制，應當遵循的原則不包括（） D 第4條A全面性原則B制衡性原則C成本效益原則D資產安全性原則14、 企業建立與實施有效的內部控制，要素不包括（） B 第5條A風險評估B外部監督C信息與溝通D控制活動15、為企業內部控制提供咨詢的會計師事務所，可以同時為同一企業提供內部控制審計服務。錯 第10條16、 企業應當建立反舞弊機制，下列哪些情形應該作為反舞弊工作的重點（） ABCD 第42條A經授權或者采取其他不法方式

8、侵占、挪用企業資產，牟取不當利益。B在財務會計報告和信息披露等方面存在的虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C董事、監事、經理及其他高級管理人員濫用職權。D相關機構或人員串通舞弊。（三）關于進一步規范財產保險市場秩序工作方案：第一、二大點）、17、規范財產保險市場秩序，要確保公司經營的業務財務基礎數據真實可信。確保保 費收入據實全額入賬，嚴禁（）、虛假批單退費、撕單埋單、陰陽單證、（系統外出單、賬外賬等違法違規行為。BA賠案無關的費用納進賠案列支、虛掛應收保費B虛掛應收保費、凈保費入賬C違規套取費用支付手續費、凈保費入賬D賠案無關的費用納進賠案列支、違規套取費用支付手續費18、確保賠案和賠款的真實

9、。規范理賠費用的計提、使用和管理，確保理賠數據的真實完整。下列哪一項不屬于禁止項（） AA故意拆分賠案B 故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠C將與賠案無關的費用納進賠案列支D故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額19、確保公司經營各項成本費用據實列支。嚴格執行財務會計相關法規與制度，下列哪一項不屬于禁止項（） CA 報銷虛假的差旅費，用以支付中介手續費或挪作他用B不據實列支各項經營管理費用C超額支付手續費D為本單位以外的其他單位和個人報銷費用20、 各級公司的分管經理對所管轄公司的業務、財務數據真實性負責。錯21、保險公司要依法履行條款費率的審批備案程序，但根據市場變化，可以隨時對費 率進行

10、調整。 錯22、保險公司對于多次出險的客戶，可以將理賠標準提高，折扣賠付，從服務中區別對待優質和劣質客戶。錯23、 中國保監會要求所有保險公司必須做到所有數據總公司集中管控。對24、如何確保公司主要內控制度的執行落實（） ABCA建立完善公司治理結構，科學制定公司發展戰略和決策機制B健全完善并嚴格落實保費資金管理、核保核賠管理、有價單證管理、成本管理、印 章管理、分支機構高管人員管理等核心內控制度C強化數據集中管控， 理賠接報案系統、單證系統要與核心業務系統全面對接，業務、財務、再保數據要實現集成管理、無縫鏈接、實時互動。D 要建立健全系統理賠服務標準，規范理賠流程，提高理賠服務質量，建立快速

11、理賠 機制，切實提高理賠時效。25、中國保監會關于進一步規范財產保險市場秩序工作方案的工作目標是（）ABDA 保險公司內部管控顯著改善，公司經營存在的業務財務基礎數據不真實問題得到有 效遏制。B保險公司條款費率報行不一，未經申報擅自改變條款費率或以各種手段變相降低費 率的行為基本得到解決。C 理賠難問題得到徹底解決，提高客戶滿意度。D建立健全規范的理賠服務標準和理賠流程，保險消費者對保險公司惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等行為的投訴明顯下降。26、確保各項責任準備金依法依規計提。嚴格執行非壽險準備金管理辦法，準確、真實地計提各項責任準備金，嚴禁通過 和等手段違規計提準備金，造成經營結果不真實。（隨意

12、選取發展因子、最終賠付率假設）27、如何確保公司的業務財務基礎數據真實可信？答：1、確保保費收入據實全額入賬。嚴格按照新會計準則及保費收入確認原則，在保 費收入科目中全額如實反映保費收入情況。嚴禁虛掛應收保費、虛假批單退費、撕單埋單、 陰陽單證、凈保費入賬、系統外出單、賬外賬等違法違規行為。2、確保賠案和賠款的真實。嚴禁故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠，嚴禁故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額， 嚴禁將與賠案無關的費用納進賠案列支， 嚴禁與汽 車修理廠等單位合謀騙取賠款等違法違規行為。規范理賠費用的計提、 使用和管理，確保理賠數據的真實完整。3、確保公司經營各項成本費用據實列支。嚴格執行

13、財務會計相關法規與制度，嚴禁不據實列支各項經營管理費用，嚴禁以報銷虛假的差旅費、車船使用費、會議費、業務招待費等方式違規套取資金用以支付中介手續費或挪作他用。中介手續費必須全額據實列支，不得以任何理由虛列手續費。不得為本單位以外的其他單位和個人報銷任何費用從而擴大經營成 本。4、確保各項責任準備金依法依規計提。嚴格執行非壽險準備金管理辦法，準確、真實 地計提各項責任準備金，嚴禁通過隨意選取發展。（四）保險公司管理規定28、 下列那一類分支機構不屬于保險公司管理規定管轄范圍（）C第3條A中心支公司B營業部C專屬機構D營銷服務部29、保險公司的分支機構原則上不得跨省經營保險業務，但在有些特殊情況下

14、發生的跨省業務符合保監會的有關規定，下列哪一項不屬于特殊情況（）D 第42條A共保B統保C通過電話營銷方式開展的異地業務D分保30、保險機構對保險合同中有關免除保險公司責任、退保、費用扣除、現金價值和猶豫期等事項，應當依照保險法和中國保監會的規定向投保人作出。（提示）第 46條31、 保險機構不可以勸說和誘導投保人解除與其他保險機構的保險合同。第50條32、所有保險機構應當按照規定設立客戶服務部門或者咨詢投訴部門，并向社會公開咨詢投訴電話。錯 第52條除了再保險公司33、下列說法正確的有（） ABCD 第49、52、55、58條A保險機構不得以捏造、散布虛假事實等方式損害其他保險機構的信譽B保

15、險公司應當建立健全公司治理結構，加強內部管理，建立嚴格的內部控制制度。C保險機構應當依照 保險法和中國保監會的有關規定管理、使用經營保險業務許可證D保險機構對保險投訴應當認真處理，并將處理意見及時告知投訴人34、下列說法正確的有（） AC 第43、47、52、56條A保險機構開展業務，應當遵循公平競爭的原則，不得從事不正當競爭B （除再保險公司外） 所有保險機構應當按照規定設立客戶服務部門或者咨詢投訴部門， 并向社會公開咨詢投訴電話C保險公司應當建立控制和管理關聯交易的有關制度。D保險機構應當合理擬訂保險條款和保險費率，保證股東利益最大化。35、保險公司分支機構，是指經保險監督管理機構批準，保

16、險公司依法設立的分公司、 、支公司、營業部、營銷服務部以及各類 。（中心支公司、專屬機構）（五）保險公司中介業務違法行為處罰辦法36、保險公司應當設置負責對保險代理業務進行日常管理的崗位，該崗位可以兼設。 錯 第7條37、 保險代理人發生保險違法行為的，（拒不改正） 保險公司有權終止其代理權。錯第8條38、 保險公司發現保險代理人存在下列行為的，應當自發現之日起10個工作日內向中國保監會報告，但不包括（） C 第9條A利用保險業務進行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動B嚴重侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權益C保險代理人無代理保險業務資格的D中國保監會規定的其他需要報告的行為39、保險公司及

17、其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機構及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（） A 第10、20條A中國保監會責令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款B由中國保監會責令改正，給予警告C由中國保監會責令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款D對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，中國保監會可以給予警告，處1萬元以下的罰款。40、下列哪類行為是被允許的（） A 第13、14、17、11條A保險公司及其工作人員利用保險中介業務，為其他機構或者個人牟取利益B保險公司及其工作人員通過保險代理人、保險經紀人給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益

18、。C保險公司及其工作人員委托未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售活動。D保險公司及其工作人員唆使保險代理人、保險經紀人、保險公估機構誘導投保人、被保險人或者受益人。41、下列說法正確的是（） ABCD 第10、12、15、13條A保險公司及其工作人員不得串通保險代理人、保險經紀人，挪用、截留和侵占保險費B險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機構及其工作人員 委托合同約定以外的利益。C險公司及其工作人員不得利用保險代理人、保險經紀人或者保險公估機構，通過虛掛應收保險費套取費用D保險公司及其工作人員可以利用保險中介業務，為其他機構或者個人牟取利益42、保險公司應當制定 _、

19、_、_的中介業務管理制度，確保經營行為依法合規、業務財務數據真實客觀。（合法、科學、有效）第3條（六）保險從業人員行為準則43、下面題目中錯誤的選擇是：保險機構高級管理人員要（）。D 第二章A堅持科學發展B防范化解風險C維護客戶利益，統籌兼顧股東利益、機構利益及員工利益D堅持盡量不賠的原則，以維護本公司利益44、 保險機構高級管理人員應以為導向，積極開發保險產品，制止銷售誤導，確保公正、及時理賠。（人民群眾需求和利益）第11條45、 下列對保險銷售人員的行為，表述正確的是（）。 BCDA應根據客戶需求、推薦高保費的保險產品B應以客戶易懂的方式提供保險產品的信息，不得進行任何形式的誤導C應主動提

20、示保險產品可能涉及的風險，不得有意規避D應確保所有文件的有效性和準確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄46、 對于客戶咨詢，保險銷售、理賠和客戶服務人員的正確反映是（）B 第 18條A轉交相關人員C請專家釋疑B迅速回應，不推諉D提供宣傳資料（七）保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定47、高級管理人員，是指對保險機構經營管理活動和風險控制具有決策權或者重大影響的人員，下列哪一個不屬于高級管理人員（） D 第4條A總公司董事會秘書B總公司審計責任人C營業部經理D營銷服務部或專署機構負責人48、保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員，有下列哪種情形的，中國保監會可以核準其任職資格：

21、（） B 第21條A被金融監管部門禁止進入市場期滿未逾5年B個人所負數額較大的未到期債務的C申請前1年內受到中國保監會警告或者罰款的行政處罰D受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年49、保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員有下列哪些情形的，中國保監會不予核準其任職資格（） ABD 第21條A被判處其它刑罰，執行期滿未逾3年B被金融監管部門禁止進入市場，期滿未逾5年C申請前2年內受到中國保監會警告或者罰款的行政處罰D擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產負有個人 責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾3年50、 保險機構應當自下列決定作出之日起10日內，向中

22、國保監會報告：ABCD 第33條A對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定B指定或者撤銷臨時負責人的決定C根據撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務的決定D董事、監事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定51、隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構或者個人，中國保監會不予 受理或者不予核準任職資格申請，并在（）內不再受理對該擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格申請。A 第43條A1年B2年 C3年D5年（八）保險機構案件責任追究指導意見52、 保險機構案件責任追究指導意見中，所指案件不包括下列哪一項（） D 第3條A觸犯中華人民共和國刑法，構成貪污、

23、挪用、侵占、詐騙、商業賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決， 但案件事實已基本查清、實際損失已確定發生的案件B違反中華人民共和國保險法等法律、法規、規章，受到保險監管部門等金融監管 部門重大行政處罰的案件。C嚴重違反公司規章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統性 風險的其他案件。D違反中華人民共和國保險法等法律、法規、規章，受到保險監管部門等金融監管 部門行政處罰的所有案件53、下列哪類情形需要從重追究主要負責人及相關人員責任（）C 第18條A作案嫌疑人迫于內部監督檢查的壓力，在作案行為未暴露前， 主動向本機構坦白交代發現的

24、案件B通過流程監督機制發現異常情況，經向相關部門負責人報告并采取后續措施發現的案 件C因違反決策程序造成決策失誤，導致公司資產發生損失D關聯崗位員工發現異常情況或案件線索，經反映舉報并采取后續措施發現的案件。54、下列哪類情形需要從輕追究主要負責人及相關人員責任（）D 第19條A對發現的案件苗頭、違法違規事實或重大線索不及時報告B發生案件后，未進行有效整改C因參與違規關聯交易，導致公司資產發生損失D保險機構按照保監會或其派出機構的部署，在組織開展全面自查或專項自查中發現異常情況或案件線索，經該機構采取后續措施發現的案件55、 下列哪類情形不可以從輕追究相關人員責任（）B第20條A案發后及時主動

25、追繳資金和積極賠償損失的B在受到脅迫情況下行為失當，事后沒有進行補救的C有重大立功表現D曾主動反映、舉報案件線索56、 默許他人實施違法犯罪行為的保險機構從業人員屬于保險案件的直接責任人。對 第4條57、保險機構案件責任追究指導意見中所稱的保險機構從業人員。僅指保險機構員工。 錯第4條58、保險機構案件責任追究應當遵循以下原則（） ABCD 第5條A責任明確B程序合法C逐級追究D公平公正59、 對被動發現案件，以及的，應從重追究主要負責人及相關人員責任。（反復發生同質同類案件）。第18條60、 下列哪些情形，可以從輕追究相關人員責任（） ABCD 第20條A案發前發現內控中存在問題并及時提示風

26、險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的B通過加大案件治理、完善流程操作、改進業務管理、加強內審（稽核）檢查及采取得 當措施自查發現、主動揭露和暴露案件的C案發后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據挽回損失程度相應減輕有關人員責任D在受到脅迫情況下行為失當，事后積極補救的61、 責任人退休（）以內的，仍應當追究其責任。B 第18條A 一年B二年C三年D五年（九）保險公司內部控制基本準則62、 保險公司內部控制的含義？第2條指保險公司各層級的機構和人員，依據各自的職責，采取適當措施，合理防范和有效控制經營管理中的各種風險，防止公司經營偏離發展戰略和經營目標的機制和過程63、 保險公司內部

27、控制的目標？第3條（一）行為合規性目標。保證保險公司的經營管理行為遵守法律法規、監管規定、行業規范、公司內部管理制度和誠信準則；（二）資產安全性目標。保證保險公司資產安全可靠，防止公司資產被非法使用、處置和侵占；（三）信息真實性目標。保證保險公司財務報告、償付能力報告等業務、財務及管理信 息的真實、準確、完整；（四）經營有效性目標。增強保險公司決策執行力，提高管理效率，改善經營效益；（五）戰略保障性目標。保障保險公司實現發展戰略，促進穩健經營和可持續發展，保 護股東、被保險人及其他利益相關者的合法權益。64、 保險公司內部控制基本準則中，內部控制活動不包括（）B 第二章A銷售控制B理賠控制C基

28、礎管理控制D資金運用控制65、保險公司建立和實施內部控制，應當遵循以下原則（）C 第4條A經營有效性B資產安全性C權威性和適應性相統一D重點和協作相統一66、 保險公司內部控制體系包括三個組成部分，下列哪一項不屬于該組成部分（）A 第5條A內部控制流程B內部控制程序C內部控制基礎D內部控制保證67、內部控制基礎包括（）ABCD 第5條A公司治理B信息系統C人力資源D企業文化68、保險公司應當嚴格內部控制責任追究，對于違反內部控制要求的行為，不管是否造成損失，都要進行嚴肅處理，追究當事人和領導責任。對 第8條69、 保險公司內部控制活動分為前臺控制、后臺控制和基礎控制三個層次。對第9條70、 保

29、險公司內部審計部門與內控管理職能部門可以合并設立。錯 第45條（十）保險從業人員行為準則實施細則71、保險從業人員有下列情形之一的，各機構均不得再行錄用（）A 第13條A偽造、銷毀賬務，指使違規操作，被業內通報批評B被保險公司辭退過的C曾誤導銷售過的D未詳細介紹保險產品的72、保險從業人員行為準則實施細則規定保險從業人員應（），遵守與其簽訂的保密和競業禁止協議。D第10條A盡量保護所在機構商業秘密B選擇性保護所在機構商業秘密C無償使用公司資料D保護所在機構商業秘密73、 高級管理人員要不斷提高，避免決策和管理失誤。不得推卸對因本機構出現的問題應承擔的管理責任。（管理能力）第12條74、同業公平

30、競爭，下列哪些行為是錯誤的（ ABC ）第20條A保險銷售人員在銷售產品時，宣傳自己賣的產品一險全保，什么都能賠B聲稱自己公司的員工最優秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的C為了增強競爭力，在賣車險產品時，同意向客戶私下支付超過市場規定的手續費D由于市場變化，調整產品的費率，并向保險監管部門報備。75、從業人員有下列哪些行為，其所在機構應將其名單上報行業自律組織，予以業內通報批評（）ABCD 第27條A代簽名B偽造機構和客戶的公章、印件C偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險合同D泄露所在機構和客戶重大商業秘（十一）浙江省保險公司中介業務管理指導意見）ABD 第12條76、保險公司與營銷員簽訂保

31、險代理合同應遵循以哪些要求（A保險公司應使用全省統一格式的個人保險代理合同B合同應當明確規定合同雙方的主要權利義務C代理合同簽署的保險公司方應為支公司及以上機構D保險代理合同顯著位置明示不屬于勞動合同，不享受公司員工的福利待遇。77、保險公司應當建立營銷員業務臺帳、營銷員管理臺賬和營銷員管理檔案。臺帳資 料和管理檔案保管應不少于（）年。 C 第17條A2年B3年C5年D8年78、保險公司可以以現金方式支付營銷員手續費。錯 第21條） ACD 第21條79、保險公司支付手續費必須遵守的規則有（A支付方式必須為電匯、網銀電子劃款方式B按時結算，不得拖欠。C支付對象必須與公司簽訂代理合同和具備雙證”

32、（代理資格證和展業證）D業務系統信息和業務臺賬信息相一致80、保險公司與中介機構合作的，應有一個中介業務維護人維護所有中介機構。 錯 第26條81、保險公司可以委托注冊地以外的保險中介機構開展業務，但應取得省級分公司的 授權。 對 第35條82、保險公司應在每年末根據中介機構的業務規模、盈利能力、合作水平和誠信狀況對受托保險中介機構進行評價，并根據考評結果建立分級維護與管理制度，實施策略。（差異化合作）第39條（十二）中國人民財產保險股份有限公司關于“六條禁令”處理辦法83、簡述“六條禁令”內容：嚴禁越權經營；嚴禁制造虛假利潤；嚴禁埋單、撕單和制作陰陽單；嚴禁制作假賠案； 嚴禁設立賬外賬、小金

33、庫；嚴禁在賠款中列支規定以外的其他費用84、行為人違反“六條禁令”中任何一條規定的，一經查實，給予解聘領導職務或撤 職，情節嚴重的予以解除勞動合同或開除；未造成經濟損失、情節較輕、認錯態度好，可以從輕給予處理。由于是內部處分，行為人均不移送司法機關處理。錯 第3條85、對違反“六條禁令”人員所在分支機構的直接領導追究責任，對主要領導不追究 責任。 錯 第4條（十三）中國人民財產保險股份有限公司反洗錢工作辦法86、中國人民財產保險股份有限公司反洗錢工作辦法中規定在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣（）以上或者外幣等值（）美元以上時，應登記被保險人、受益人身份基本信

34、息，并留存有效身份證件或者其他穿份證明 文件的復印件或者影印件。C 第14條A5000 元：500B20000 元;2000C10000 元；1000D30000 元；300087、下列對于需要進行客戶身份資料保存的敘述中，錯誤的是（）B 第12條A保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同B單個被保險人保險費金額人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同C保險費金額人民幣 20萬元以上或者外幣等值 2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險 合同D單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值 2000美元以上且以現金形式

35、繳納的人身保險合同88、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為（），公司各分支機構應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。A 第13條A人民幣1萬元以上或者外幣等值 1000美元以上B人民幣2萬元以上或者外幣等值 2000美元以上C人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上D人民幣0.5萬元以上或者外幣等值500美元以上89、客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存 （）年 D 第28條A2 B3 C4 D5）年 C 第28條90、交易記錄，自交易記賬當

36、年計起至少保存（A10 B8 C5 D2）B 第28條且反洗錢調查工作91、保存客戶身份資料和交易記錄，下列保存期限錯誤的是（A客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，公司應將其保存至反洗錢調查工作結束B同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存C同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄D法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規定92、單筆或者當日累計人民幣交易（）現金收支”，應當在1個工作日內向上級

37、機構反洗錢部門報告。B 第31條A人民幣交易10萬兀以上或者外幣交易等值1力美兀以上B人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1力美兀以上C人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值2力美兀以上D人民幣交易50萬兀以上或者外幣交易等值5力美兀以上93、下列哪類交易不屬于可疑交易（） C 第32條A頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額B以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的C對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定和保險產品的保障功能和投資收益異常 關注的D明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分（十四）中國人民財產保險股份有限公司合規政策94、 公司合規管理的基本目標和基本原則是什么？第

38、1條根據國家相關法律法規和公司章程的相關規定，公司通過建立健全合規管理制度，完善合規管理組織架構， 構建合規管理體系， 明確合規管理職責， 有效識別和防范合規風險，達 到確保公司合規穩健經營的基本目標。公司合規管理遵循獨立性原則、主動性原則和全面性原則。95、公司倡導的合規文化包括（） ACD 第2條A以誠信、守法為中心B合規從基層做起C合規人人有責D合規創造價值96、公司保障合規負責人和合規管理機構享有與其職責相適應的權利，包括（）ABC 第6條A為了履行合規管理職責，通過參加會議、查閱文件等方式獲取必要的信息；B對違規或者可能違規的人員和事件進行獨立調查，必要時可外聘專業人員協助工作C享有

39、通暢的報告渠道D對違規人員進行責任追究的權利。97、合規不僅是合規管理部門、合規崗位以及專業合規人員的責任，是公司每一位員 工和營銷員的責任。公司各部門和分支機構對其職責范圍內的合規管理負有直接和第一位 的責任。 對 第8條98、公司建立流程清晰、信息通暢、運轉高效、反應靈敏的合規風險管理機制，由識別、評估、改進、反饋、披露五個基本環節構成。對 第9條99、 員工新入司、和，應當接受合規培訓。（晉升、轉崗）第10條（十五）中國人民財產保險股份有限公司合規管理辦法100、省級分公司合規負責人和地市級分公司合規負責人是本級分公司的高級管理人員，履行職責不包括（） D 第10條A組織合規政策在本級分

40、公司和所轄分支機構的執行B審核并簽字認可本級分公司合規管理部門出具的合規報告等各種合規文件C定期向本級分公司總經理提出合規改進建議D擬定和修訂公司合規政策101、 區縣支公司合規崗需要履行的職責有（） C 第16條A參與公司系統、本轄區新產品和新業務的開發，識別、評估合規風險，提供合規支持B保持與監管機構的日常工作聯系，跟蹤評估監管措施和要求，反饋相關意見和建議C組織公司系統、本轄區的合規培訓， 貫徹員工和營銷員行為準則，并向公司員工和營銷員提供合規咨詢D負責公司反洗錢制度的制訂和實施102、省級分公司和地市級分公司合規管理部門履行的職責中不包括（）D 第16條A對公司系統、本轄區的合規風險實

41、施監測，識別、評估和報告合規風險B負責公司反洗錢制度的制訂和實施C參與公司系統、本轄區新產品和新業務的開發，識別、評估合規風險，提供合規支持D組織協調公司各部門和分支機構制訂、修訂公司的崗位合規手冊和其他合規風險管理規章制度103、 各級合規管理機構識別、評估和監測事項的合規風險不包括（）D 第 32條A擔保B公司內部管理決策C分支機構設立D保險代理人的展業104、 合規管理配套制度中，敘述錯誤的是（） C 第四章A公司建立嚴格的合規問責制度B公司建立完善的合規培訓體系C合規管理部門應當與內部審計部門相結合D公司的績效考核和干部任免制度應充分體現鼓勵合規和懲處違規的價值觀念105、下面對合規風

42、險報告路線敘述正確的是（A公司實行合規風險雙向報告路線B分公司合規負責人既向上一級合規負責人報告工作, 作C區縣支公司合規崗向上一級合規管理部門報告工作, 工作D各級部門合規聯絡人向本級合規管理部門報告工作, 作） ABCD 第三節同時向本級分公司總經理報告工同時向本級支公司分管領導報告同時向本部門主要負責人報告工106、公司的績效考核和干部任免制度應充分體現和懲處違規的價值觀念，將-作為績效考核和干部任免的重要評價指標。在考核和任免干部時，應征詢部門的 意見。（鼓勵合規、合規情況、合規管理）第43條并經簽字認可。（本級合規負責人）第38條107、重要的內部管理制度和業務規程在發布實施前，應當

43、提交本級合規管理部門審查,10 8、合規管理辦法中規定各級公司都必須撰寫合規報告，沒有明確要求各部門需要寫 合規報告。錯 第17條（十六）關于加強公司合規工作的若干意見109、關于加強公司合規工作的若干意見中所指的三道防線，下列敘述正確的是 （） ABCA各基層經營單位是公司合規經營的第一道防線B各級產品線和管理部門是合規經營的第二道防線C各級監督部門是合規經營的第三道防線D各級合規部門是合規經營的第三道防線110、公司將實現權責體系與業務處理系統的銜接，以技術手段保障的實施。（權責規范手冊）111、關于加強公司合規工作的若干意見中，爭取在公司樹立起“的風氣。（人人合規，違規必究）112、對存

44、在嚴重違規記錄，或對其所轄分支機構嚴重違規行為負有領導責任的干部實 行一票否決。對（十七）中國人民財產保險股份有限公司對違法違規責任人處理的暫行規定113、下面哪一項不屬于對違法違規責任人的紀律處分（）C 第6條A警告B記過 C通報批評 D撤職114、下面哪一項不屬于對違法違規責任人的組織處理（）D 第6條A訓誡談話B責令公開道歉 C通報批評 D撤職115、對于受到責任追究的人員，受到撤職、留用察看等紀律處分的人員自處分決定生效之日起，（）內不得擔任保險機構高級管理職務，不得變相升職或安排同等職務（級）的崗位，不得晉升職務（級）和職等，不得享受獎勵薪貼或者加薪，不得參與任何形式的評先、表彰和獎

45、勵評選。C 第21條A 一年 B兩年C三年D五年116、 受到處理的責任人對處理決定不服的，可以在處理決定送達之日起（）個工作日內，向作出處理決定的機構申請復查。C 第28條A五B十C十五D二十117、發生案件，應在案發之日起（）月內，對案件責任人員的責任追究作出處理決定。案情復雜的，經請示保監會或其派出機構，報總公司備案后可以適當延長。B 第17條A三個B六個 C八個月D十二個月118、案件責任人員如果對責任追究決定不服，申訴期間，可以停止責任追究決定的執行。 錯 第28條119、 各級經營管理和監督檢查人員要堅持: ”的原則，對未盡職責的案件間接責任人，按照規定處理。（誰主管，誰檢查，誰負

46、責）第13條（十八）理賠紀律八條禁令120、理賠紀律八條禁令內容?一、嚴禁編造虛假賠案或在賠案中虛列費用二、嚴禁系統外理賠或篡改理賠數據三、嚴禁違規通融賠付或擴大賠付四、嚴禁越權處理賠案五、嚴禁違規處理損余物資或使用查勘車輛六、嚴禁違規外授理賠查勘定損權七、嚴禁收受或索取不當利益八、嚴禁從事與理賠工作有利害關系的社會經營活動案例題：1、A市某產險公司經理何某，為應付上級機構對其應收保費指標的考核，以清理死滯 應收為名，向 A市公司車險部請求清理垃圾數據。經上級公司批準后，分兩次對公司190筆商業車險和43筆 交強險業務進行批改，批退保費共計124.19萬元。由于部分業務保險責任未終了，又采取補錄短期保單的方式，對未到期責任予以承保，以防止這些保單出險后 無法賠付。、其中批退的應收以及現有存量應收中，部分保費已經收回，這部分保費被何某 直接用于支付車險手續費，加大市場競爭力。何某的做法是否正確，請說明理由？答：違反了保險法2002版第一百二十二條：保險公司的營業報告、財務匯集報告、 精算報告及其他有關報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項，