1、銀行監管知識一、單選題1、國務院銀行業監督管理機構對中國人民銀行提出的檢查銀行業金融機構的建議,應當自收到(C內予以回復。A 二個月 B七個工作日 C 三十日 D十日2、在金融監督管理法律關系中,金融監管機關與相對人的法律地位是(B的。A 平等的 B不平等的 C完全一致 D說不清3、國務院銀行業監督管理機構應當在自收到申請文件之日起(D 個月內,對銀行業金融機構的設立作出批準或者不批準的書面決定;決定不批準的,應當說明理由。A 1B 2C 3D 64、國務院銀行業監督管理機構應當(A監督管理程序,建立監督管理責任制度和內部監督制度。A 公開B 保密C 適當公開D 適當保密5、國務院(B、監察等

2、機關,應當依照法律規定對國務院銀行業監督管理機構的活動進行監督。A 財政B 審計C 稅務D 工商6、銀行業金融機構的(C經營規則,由法律、行政法規規定,也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。A 慎重B 謹慎C 審慎D 合法7、某商業銀行違規開辦業務,銀行業監督管理機構對其負直接責任的高管人員可能采取的行政處罰措施不含下列哪一項:(BA.警告B.通報批評C.取消終身任職資格D.處五萬元以上五十萬元以下罰款8、某商業銀行被銀監會撤銷,在撤銷清算期間,為避免給國家利益造成重大損失,銀監會可對該銀行負直接責任的高管人員采取下列哪項措施。(DA.凍結其財產B.限制其出境C.限制其離開住

3、所地D.通知出境管理機關依法阻止其出境9、銀行業金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的,由銀行業監督管理機構責令改正,逾期不改正的,處(AA 十萬元以上三十萬元以下罰款;B 十萬元以下罰款;C 十萬元以上五十萬元以下罰款D 一萬元以上三十萬元以下罰款;10.設立商業銀行,應當經(B審查批準。A中國人民銀行 B國務院銀行業監督管理機構C國務院證券監督管理機構 D國務院保險監督管理機構11.商業銀行撥付中華人民共和國境內設立分支機構營運資金的總和,不得超過總行資本金總額的(D%A 30B 40C 50D 6012.商業銀行在銀行間債券市場發行、買賣金融債券,須經(A批準A中國人民銀行 B國

4、務院銀行業監督管理機構C國務院證券監督管理機構 D國務院保險監督管理機構13.對單位存款,下列單位(C有權凍結、扣劃:A中國人民銀行 B公安機關 C稅務機關 D審計機關14. 我國商業銀行法規定,同業折借資金可以用于(BA發放貸款 B解決臨時性資金需要 C證券投資 D直接投資15.任何單位和個人購買商業銀行股份(A%以上的,應當事先經過國務院銀行業監督管理機構核準。A 5B 4C 2D 116.根據商業銀行法,商業銀行因行使抵押權、質權取得的動產或者股權,應當自取得之日起(C年內進行處分。A 5B 4C 2D 117. .根據商業銀行法,商業銀行貸款,貸款余額和存款余額的比例不得超過(A。A

5、75B 65C 60D 5018、按貨款通則的規定,商業銀行對其中長期貨款申請的答復期限不得超過(CA 1個月B 4個月C 6個月D 15天19、按貨款通則的規定,商業銀行對自營貨款的最長期限一般不得超過(BA 5年B 10年C 15年D 20年20. 某商業銀行支行的存貨款利率是(CA 商業銀行總行制定的B 中國人民銀行總行制定的C 商業銀行總行根據中國人民銀行規定的利率上下限自行確定的D 商業銀行支行制定的21.商業銀行有(A行為,由中國人民銀行負責查處。A 未經批準到境外借款的B 未經批準設立分支機構的C 違反人民銀行規定利率辦理業務的D 拖延支付存款本金、利息的22. 商業銀行的資產流

6、動性比例不得低于(DA 5%B 10%C 15%D 25%23. 為保證商業銀行的資產安全和經營安全,商業銀行法對商業銀行的投資業務和資產負債比例的管理通常有比較嚴格的規定。以下某商業銀行的行為中,符合法律規定的有(A。A投資購買自用的辦公大樓B投資50萬元,成為經營塑膠的A公司的大股東之一C流動性資產余額與流動性負債余額的比例為20%D對A公司的貸款余額占到銀行資本余額的15%24.依據我國現行商業銀行法,下列表述中哪一項是錯誤的?(A。A 對個人儲蓄存款,商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢,但法律、行政法規另有規定的除外;B 對個人儲蓄存款,商業銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃,但

7、法律另有規定的除外;C 對單位存款,商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢,但法律、行政法規另有規定的除外;D 對單位存款,商業銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃,但法律另有規定的除外。25、各中資銀行、外國獨資銀行和中外合資銀行的高級管理人員調動的離任稽核報告及有關任職材料,可在離任后(A內向所在地銀監局、直屬分局或銀監分局書面報告。A 1個月B 2個月C 3個月D 6個月26、銀監會或其派出機構頒發許可證時間期限為收到有效文件之日起(C個工作日內。A2 B3 C5 D 1027、金融許可證在什么情況下,該機構編碼自動作廢,不再使用。(CA 金融許可證遺失 B金融許可證破損 C金融許可證吊

8、銷 D 以上都不是28、偽造、變造商業銀行金融許可證的,依照(B等有關法規進行處罰。A中華人民共和國人民銀行法 B中華人民共和國商業銀行法C中華人民共和國外資金融機構管理條例D中華人民共和國銀行業監督管理法29、金融許可證的保管應作為(B專門管理。A重要工作 B重要憑證 C重要檔案 D 重要環節30、申請事項屬于受理機關職權范圍的,受理機關對照行政許可事項申請材料目錄和格式要求,發現申請材料不齊全或不符合規定要求的,應在收到申請材料之日起(C日內向申請人發出補正通知書,一次告知申請人應補正的全部內容,并要求其在補正通知書發出之日起3個月內提交補正申請材料。A2 B3 C5 D 1031、申請人

9、提交的補正申請材料不齊全或者不符合規定要求的,受理機關在收到補正申請材料之日起(C內作出不予受理申請決定,向申請人發出不予受理通知書,并說明不予受理的理由。A2 B3 C5 D 1032、由下級機關受理、報上級機關決定的申請事項,下級機關應在受理之日起(D日內審查完畢并將審查意見及完整申請材料上報決定機關。A3 B5 C10 D 2033、決定機關在審查過程中,根據情況需要,可以直接或委托下級機關對申請材料的有關內容進行實地核查。進行實地核查的工作人員不得少于(A人,并應當出示合法證件。實地核查應當做好筆錄,收集相關證明材料。A2 B3 C5 D 1034、由一個機關受理并決定的行政許可,決定

10、機關應在規定期限內審查,作出準予或者不予行政許可的書面決定,并在作出決定后(D日內向申請人送達書面決定。A2 B3 C5 D 1035、單個境外金融機構作為發起人或戰略投資者向單個中資商業銀行投資入股比例不得超過(,多個境外金融機構作為發起人或戰略投資者投資入股比例合計不得超過(。(DA10% 15% B15% 10% C20% 20% D20% 25% 36、股份制商業銀行、城市商業銀行、城市信用社股份有限公司和農村信用合作社法人機構和境內分支機構的籌建期為批準決定之日起(D個月。A1 B2 C3 D637、股份制商業銀行、城市商業銀行、城市信用社股份有限公司法人機構和境內分支機構及農村信用

11、合作社未能按期籌建的,該機構籌建組應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會提交籌建延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定。籌建延期的最長期限為(C個月。A1 B2 C3 D638、股份制商業銀行、城市商業銀行、城市信用社股份有限公司法人機構和境內分支機構及農村信用合作社應在收到開業核準文件并領取金融許可證后,到(C辦理登記,領取營業執照。A銀監會 B商業銀行總行 C工商行政管理部門 D銀行行業協會39、城市商業銀行的注冊資本不低于(B億元人民幣,且為實繳資本;資本充足率不低于8%,核心資本充足率不低于4%;A0.5 B1 C5 D1040、設立城市信用社股份有限公司,不良貸

12、款比例不得高于(B。A10% B15% C18% D20%41、中資商業銀行申請設立、參股、收購境外機構,申請人的權益性投資余額原則上不超過其凈資產的(A。(合并會計報表口徑A50% B80% C100% D150%42、境外金融機構投資入股城市信用社股份有限公司,其最近1年年末總資產原則上不少于(B億美元。A5 B10 C15 D2043、中資商業銀行分行降格為支行的申請人是(C。A商業銀行支行 B商業銀行分行 C商業銀行總行 D銀監分局44、中資商業銀行分支機構、合作金融機構非法人機構連續停止營業時間(D為臨時停業。A 2天以上、3個月以內B 3天以上、3個月以內C 2天以上、6個月以內D

13、 3天以上、6個月以內45、中資商業銀行境外機構變更事項應由中資商業銀行總行向銀監會申請,由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起(C個月內作出批準或不批準的書面決定。A1 B2 C3 D646、商業銀行、農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦證券投資基金托管業務由(A受理,中國證監會和銀監會聯合審查并決定。A中國證監會 B銀監會 C證監局 D銀監局47、商業銀行申請開辦企業年金基金受托業務,注冊資本不少于1億元人民幣,且在任何時候都維持不少于(B億元人民幣的凈資產。A1 B1.5 C2 D2.548、中資商業銀行申請開辦現行法規未明確規定的業務和品種的,由(B另行規定。A中國證監會 B銀監會

14、 C證監局 D銀監局49、國有商業銀行法人機構、總行營業郡、股份制商業銀行法人機構董事和高級管理人員任職資格申請,由法人機構向銀監會提交,由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起(B內作出核準或不予核準的書面決定。A3日 B30日 C2個月 D3個月50、擬任人曾任金融機構董事長或高級管理人員的,申請人在提交任職資格申請材料時,還應提交該擬任人的(A。或經濟責任審計報告。離任審計報告 B學歷證明 C收入證明 D個人簡歷51、機構變更許可事項,中資商業銀行應自作出行政許可決定之日起(C個月內完成變更并向決定機關和當地銀監會派出機構報告。A1 B3 C6 D952、中資商業銀行機構設立、變更和

15、終止事項,涉及工商、稅務登記變更等法定程序的,應在完成相關變更手續后(A個月內向銀監會或其派出機構報告。A1 B3 C6 D953、經濟適用住房開發貸款期限一般為3年,最長不超過(D年。A 4年B 5年C 8年D 10年54. 對于借款人無法足額償還貸款本息,或者抵押物價值下跌,即使執行擔保或處理抵押物,也肯定要造成較大損失的貸款,即使逾期時間不超過6個月,也應認定為(B類。A關注 B次級 C可疑 D損失55. 以劃撥方式取得的城市地帶土地使用權的抵押率不超過(A,以出讓方式取得的城市帶土地使用權的抵押率不超過60%。A 40%B 70%C 80%D 90%56. 在辦理消費信貸時,主要對借款

16、人的身份、財產狀況、(A、還款能力和擔保情況進行調查。A還款意愿 B工作能力 C贏利能力 D交際能力57. 發生銀行承兌匯票墊款后,由(A負責就墊付款項向出票人催收,及時處理抵、質押物或要求擔保人履行保證義務,減少墊款損失。A. 授信執行部 B風險管理部 C公司業務部 D營業部58. (A年內發生三起以上故意拖延支付銀行承兌匯票,造成損失或不良影響的機構,應取消其銀行承兌匯票承兌業務準入資格。A一 B二 C三 D四59.監控錄像至少要保存(AA一個月 B二個月 C三個月 D4個月60.商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法所稱的主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業銀行(C%以

17、上股份或表決權的非自然人股東。A 3B 4C 5D 661.各中資銀行、外國獨資銀行和中外合資銀行的高級管理人員調動的離任稽核報告及有關任職材料,可在離任后(A內向所在地銀監局、直屬分局或銀監分局書面報告。A 1個月B 2個月C 3個月D 6個月62. 有現金金庫的營業單位必須堅持多長時間守庫值班守庫制度(CA 8小時B 12小時C 24小時D 工作時間內63、自助銀行自批準之日起(B個月內應當開業。A1 B3 C6 D964、農村信用合作社、縣(市、區農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行變更持有資本總額或股份總額(B及以上的社員(股東須經審批。 A2% B5% C10% D15%65

18、、經批準的臨時停業期限屆滿或導致臨時停業的原因消除的,臨時停業機構應當復業,原申請人應在復業后(C日內向決定機關報告。A1 B3 C5 D766、銀監會及其派出機構可以對個案審核的擬任理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員組織專門的(C。A談話 B考察 C考試 D訪問67、合作金融機構的副職主持工作超過(A個月的,應按照正職任職資格的條件和程序申請行政許可。A3 B5 C7 D968、獨資銀行、合資銀行的注冊資本最低限額為(A億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應當是實繳資本。A3 B5 C7 D969、設立獨資銀行、合資銀行,申請人自收到籌建批準文件之日起(C日內到擬設機構所在地

19、銀監會派出機構領取設立申請表。A5 B10 C15 D2070、獨資財務公司、合資財務公司的注冊資本最低限額為(D億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應當是實繳資本。A7 B5 C3 D271、外國銀行分行的營運資金(由其總行無償撥付不少于(D億元人民幣等值的自由兌換貨幣。A7 B5 C3 D172、設立外國銀行分行,申請人提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于(D億美元,并且資本充足率不低于8%。A10 B50 C60 D10073、外國銀行分行未在自領取營業執照之日起(C個月內開業的,設立批準文件失效,由銀監會注銷設立許可,收回其金融許可證,并予以公告。A3 B4 C6 D1274、設

20、立獨資銀行分行、合資銀行分行,每增設一個分行,包括擬設分行在內,申請人對其所有境內分行累計撥付營運資金總額不得超過其注冊資本的(D。A15% B20% C30% D60%75、外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行(母公司合并(分立原因申請分兩步辦理更名手續的,申請人應在更名后(C日內提交正式申A10 B20 C30 D6076、外國銀行境內分行在境內持續經營(B年以上的,可申請成為托管人,其實收資本按其境外總行的計算。A5 B3 C2 D177、適用報告制的金融業務,應由省級、地市級郵政儲匯管理部門在開辦后(A個工作日內持相關的規章制度向當地銀監局、銀監分局報告,銀監局和銀監分局出具回

21、執。A10 B20 C30 D6078、郵政儲蓄機構以前已經辦理的金融業務,如原來未經中國人民銀行或銀行業監督管理機構批準,或缺乏相應法規依據,應依照規定,在郵政儲蓄機構業務管理暫行辦法發布后(B個月內向銀行業監督管理機構補辦準入手續。A5 B3 C2 D179、申請事項屬于受理機關職權范圍的,受理機關對照行政許可事項申請材料目錄和格式要求,發現申請材料不齊全或不符合規定要求的,應在收到申請材料之日起(C日內向申請人發出補正通知書,一次告知申請人應補正的全部內容,并要求其在補正通知書發出之日起3個月內提交補正申請材料。A 2B 3C 5D 1080、貸款損失準備已提足的農村合作銀行,應將貸款損

22、失準備充足率始終保持在(D。A20% B50% C80% D100%81、統一法人社清產核資的基準日原則上選定在清產核資工作開始前的(B。A上月末 B上季末 C上年末 D一天82、統一法人社應采取發起方式設立。發起人認購股金(份時應當實行(BA溢價 B平價 C折價 D任一方式83、(A是汽車金融公司設立申請的審批機關。A銀監會 B公司所在機構銀監局 C汽車金融總公司 D工商行政管理部門84、銀監會及其分支機構對取消任職資格的汽車金融公司高級管理人員,可以進行(B。A警告 B通報 C行政處罰 D開除85、根據巴塞爾銀行監管委員會關于“統一資本計量與資本標準的國際協議”的原則,銀監會決定,商業銀行

23、的次級定期債務可以計入(A中。A附屬資本 B核心資本 C實收資本 D資本金86、商業銀行次級定期債務不得由銀行或第三方提供擔保;并且不得超過商業銀行(A的50%。A附屬資本 B核心資本 C實收資本 D資本金87、加強(B分支機構監管是做好法人監管工作的重要組成部分,是全面推進改革、建立防范風險和促進發展長效機制的重要保障。A股份制銀行 B國有商業銀行 C外資銀行 D農村信用社88. 個人消費類汽車貸款是指中國銀行向個人借款人發放的,用于購買(A的貸款。A消費類自用車(含二手車 B消費類自用車(不含二手車 C營運車輛 D 工程車輛89. (D依法對商業銀行的操作風險實施監督檢查,評價商業銀行操作

24、風險管理的有效性。A商業銀行總行 B中國人民銀行 C商業銀行董事會 D中國銀行業監督管理委員會90.下列哪項行為未違反銀監會關于商業銀行關聯方交易的規定(C。A商業銀行在進行詳盡審查后才可向關聯方發放信用貸款B商業銀行接受關聯方持有的本行股權作為質押提供授信C商業銀行在關聯方以銀行存單提供足額反擔保后,為關聯方的融資行為提供擔保D商業銀行聘用關聯方控股的會計師事務所為其提供審計服務91.商業銀行內部控制結果評價是對(A進行評價。A目標實現程度 B信息交流與反饋 C 內部控制環境 D 內部控制措施92.銀行在進行抵債資產處臵時,動產應自取得日起(C內予以處臵。A 60日B 半年C 1年D 2年9

25、3.銀行在進行抵債資產處臵時,拍賣抵債金額(B以上的單項抵債資產應通過公開招標方式確定拍賣機構。A 100萬B 1000萬C 5000萬D 1億94.城市商業銀行在統一授信的額度內,對同一股東及其關聯方提供的總授信額度及余額不得超過本行資本凈額的(B。A 0.05B 0.1C 0.2D 0.395.商業銀行應當對交易賬戶頭寸按市值每(A至少重估一次價值。A日 B 2日 C 3日 D周96.若被評價機構因經營不善發生擠提事件,應予以(D處理。A破產 B主要負責人撤職 C停業整頓 D評價結果下調一級97. 銀行承兌匯票承兌業務納入統一授信管理,遵循真實貿易背景原則。承兌業務的審查要點、審核程序和管

26、理模式參照(C業務執行。A自營貸款 B委托貸款 C短期貸款 D中長期貸款98. 除(A外,任何單位都不得自行印制、變造和故意損毀貨幣,否則視為非法行為,并按國家有關法規予以懲處。A人民銀行 B國務院 C商業銀行政策性銀行99. 某商業銀行被銀監會撤銷,在撤銷清算期間,為避免給國家利益造成重大損失,銀監會可對該銀行負直接責任的高管人員采取下列哪項措施。(DA.凍結其財產B.限制其出境C.限制其離開住所地D.通知出境管理機關依法阻止其出境100. 設立商業銀行,應當經(B審查批準。A中國人民銀行 B國務院銀行業監督管理機構C國務院證券監督管理機構 D國務院保險監督管理機構101. 商業銀行申請開辦

27、企業年金基金受托業務,注冊資本不少于(A億元人民幣,且在任何時候都維持不少于1.5億元人民幣的凈資產。A 1B 1.5C 2D 2.5102. 中資商業銀行申請開辦現行法規未明確規定的業務和品種的,由(B另行規定。A中國證監會 B銀監會 C證監局 D銀監局103. 國有商業銀行法人機構、總行營業郡、股份制商業銀行法人機構董事和高級管理人員任職資格申請,由法人機構向銀監會提交,由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起(B內作出核準或不予核準的書面決定。A 3日B 30日C 2個月D 3個月104. 擬任人曾任金融機構董事長或高級管理人員的,申請人在提交任職資格申請材料時,還應提交該擬任人的離

28、任審計報告或(A。A經濟責任審計報告 B學歷證明 C收入證明 D個人簡歷105. 在個人定期存單質押貸款到期日前,借款人可申請展期。但累計貸款期限不得超過(A。A質押存單的到期日 B質押存單到期日的一半 C 1年 D 2年106. 經批準的臨時停業期限屆滿或導致臨時停業的原因消除的,臨時停業機構應當復業,原申請人應在復業后(C日內向決定機關報告。A 1 B3 C5 D7107. 抵債資產收取后應盡快處臵變現。動產應自取得(A內予以處臵。A一年 B二年 C三年 D四年108. 借款人死亡或依法宣告死亡,無繼承人承擔其債務的,其資產可以抵還貸款嗎(AA可以 B不可以 C說不準 D試情況而定109.

29、 (B部門負責對不良貸款管理與處臵的日常監督檢查。A紀檢監察部門 B風險管理部門 C計劃財務部門 D信貸管理部門110. 貸審會(小組對各類信貸事項的復議(A。A只限一次 B兩次 C多次 D 3次111.設立外國銀行分行,申請人提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于100億美元,并且資本充足率不低于(C。A 4%B 6%C 8%D 10%112.外國銀行分行未在自領取營業執照之日起6個月內開業的,設立批準文件失效,由銀監會注銷設立許可,收回其(C,并予以公告。A批準文件 B開業通知書 C金融許可證 D營業執照113.信貸業務(A營業終了尚未歸還的信用要列入逾期科目進行管理,信貸部門應填制一式

30、三聯信貸業務逾期催收通知書,分別發送到客戶和擔保人進行催收。A 到期之日B 到期次日C 到期前一日D 到期前二日114. 經營機構要在短期貸款到期前(B天,中長期貸款到期前30天,由管戶信貸員向客戶發送信貸業務到期通知書進行催收。A 7 B10 C15 D30115. 借款人依法觸犯刑律,依法受到制裁,處理的財產不足歸還所欠貸款,又無另外債務承擔者,確認無法收回的貸款應屬(A不良貸款。A呆帳 B呆滯 C逾期 D損失類116. 借款人和擔保人依法宣告破產,并進行清償后未能還清的貸款是(A不良貸款。A呆帳 B呆滯 C逾期 D損失類117. 任何單位和個人購買商業銀行股份(A%以上的,應當事先經過國

31、務院銀行業監督管理機構核準。A 5B 4C 2D 1118. 注冊資本在10億元人民幣以上的商業銀行獨立董事的人數不得少于(B人。A2 B3 C4 D5119. 小企業信貸業務中土地、房產按市場價格謹慎評估后抵押率最高不得超過(B%。A50 B60 C70 D80120. 在銀行簽訂的保證合同中,保證期間一律約定為自信貸合同生效之日至信貸合同履行期限屆滿之日后(C。A六個月 B一年 C兩年 D三年121. 呆賬貸款核銷由(D審批。A支行 B二級分行 C一級分行 D總行122. 申請個人助學貸款的借款人必須符合以下(A條件。A大中專在冊學生 B有他人擔保 C借款人身體健康 D存單質押123. 下

32、列貸款中僅采用信用為唯一方式進行貸款的貸種是(D。A個人耐用消費品貸款 B個人汽車消費貸款 C個人消費額度貸款 D 國家助學貸款124. 商業銀行撥付中華人民共和國境內設立分支機構營運資金的總和,不得超過總行資本金總額的(D%A 30 B40 C50 D60125. 根據商業銀行法,商業銀行因行使抵押權、質權取得的動產或者股權,應當自取得之日起(C年內進行處分。A 5B 4C 2D 1126. 次級類貸款預期損失比率為( B 。A 0-10%B 0-20%C 0-30%D 0-15%127. 對經批準,基于對借款人清收利息、減息(表外部分還本、保全資產等目的而實施的貸款“借新還舊”,原則上至少

33、分為(B類。A關注 B次級 C可疑 D損失128. 關于加大防范操作風險工作力度的通知(即“13條”要求銀行在賬外經營的監控中,對大額出賬和走賬,手續上必須按照不同額度設限,分別由基層行(B驗核或由上級行獨立進行復審、批準。A單人 B雙人 C多人 D不填129. 小額存單質押貸款逾期(B以上,銀行有權處理質押存單抵償貸款本息。A 3個月B 1個月C 6個月D 12個月130. 人民銀行關于明確外幣利率有關問題的通知中規定的大額外幣存款是指單筆金額在(D美元以上的定期存款。A 2萬 B50萬 C100萬 D300萬131. 在員工辭退規定中,無正當理由,連續曠工滿(B予以辭退。A10天 B15天

34、 C20天 D30天132.后備干部數量一般按照現職干部(B確定.A 一倍B 兩倍C 三倍D 四倍133.在員工辭退規定中,無正當理由,連續曠工滿(B予以辭退。A10天 B15天 C20天 D30天134. 按照關于進一步推動城市商業銀行風險處臵工作的通知要求,通過風險處臵和重組改造,使城市商業銀行2006年年底前資本充足率達到的標準是指(B。A 5%以上B 6%以上C 7%以上D 8%以上135. 票據貼現實付金額為(C。A匯票金額 B貼現利息 C匯票金額-貼現利息 D都不是136. 資產負債表的會計平衡等式為(A。A 資產=負債+所有者權益 B收入費用=利潤 C本期借方發生額=本期貸方發生

35、額D記賬規則137. 年末,銀行應將全年實現的凈利潤(或虧損總額,從(B轉入“利潤分配未分配利潤”賬戶。A“營業外收入”賬戶 B“本年利潤”賬戶 C“利息支出”賬戶 D“利息收入”賬戶138. 能夠反映固定資產出售,報廢或毀損的主要賬戶是(C。A“待處理財產損溢” B“固定資產” C“固定資產清理” D“營業外支出”139.經濟適用住房開發貸款實行(B管理。A開放 B封閉 C期限 D總額140. 下列不是金融風險形成因素的是(A。A市場利率變化 B宏觀經濟政策 C經濟周期波動 D金融資產價格的波動141. (D是真正一般意義上的利率。A一般利率 B公定利率 C優惠利率 D市場利率142. 利率

36、的高低取決于(B。A社會平均利率 B社會平均利潤率 C勞動生產率 D資本利用率143. 銀行貸款三性原則之間的關系是(B。A安全性與流動性成反比,與效益性成正比 B安全性與流動性成正比,與效益性成反比C安全性與流動性成反比,與效益性成反比 D安全性與流動性正反比,與效益性成正比144. 衡量項目盈利能力的最基本的指標是(D。A內部收益 B利息費用比率 C資產收益率 D投資利潤率145. (A是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統,以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。A操作風險事件 B市場風險事件 C流動性風險事件 D法律風險事件146. 商業銀行對我國其

37、他商業銀行債權的風險權重為(B。A0% B 20% C50% D100%147. 交易帳戶總頭寸高于表內外總資產的10%或超過85億元人民幣的商業銀行,須計提(C資本。A信用風險 B操作風險 C 市場風險 D流動性風險148. 關于加大防范操作風險工作力度的通知(即“13條”要求銀行業金融機構高度重視防范操作風險的規章制度建設,對有章不循的責任人將采取的處罰措施是指(A。A調離原崗位,并嚴肅處理 B原崗調離位 C酌情處理 D辭退149. 關于加大防范操作風險工作力度的通知(即“13條”要求銀行業金融機構,在賬外經營的監控中,對超過一定金額的,應由上一級行和基層行的非直接業務經辦專崗進行稽審的客

38、戶是指(A。A老客戶 B新客戶 C所有客戶 D以上都不對150. 商業銀行和農村信用社案件專制治理工作方案要求各商業銀行指定相應分支機構的負責人,組織查處的案件金額是指(D。A在1000萬元以上 B在1000萬元以下 C在100萬元以上 D100萬元以下二、多選題1、銀行業金融機構有下列哪些情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款。(ABEFGA未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;B拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;C違反票據承兌等結算業務規定,不予兌現,不予收付入賬,壓單、壓票或者違反規定退票的;D無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的;E提供虛假

39、的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;F未按照規定進行信息披露的;G嚴重違反審慎經營規則的。2、銀行業金融機構被接管、重組或者被撤銷清算期間,經國務院銀行業監督管理機構負責人批準,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,可以采取下列措施(ADA通知出境管理機關依法阻止其出境 B申請司法機關凍結其個人存款賬戶C禁止其在其它單位任職D申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利。3、國務院銀行業監督管理機構履行下列監督管理職責(ABCEA審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍。B對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。G依照法律、行政法規制

40、定銀行業金融機構的審慎經營規則。D負責統一編制全國金融統計數據、報表,并按照國家有關規定予以公布。E對銀行業自律組織的活動進行指導和監督。F執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為。4、銀行業監督管理機構應當責令銀行業金融機構按照規定,如實向社會公眾披露(ABDEA財務會計報告 B風險管理狀況 C重大投資決策D 董事和高級管理人員變更 E其他重大事項5、依照我國金融法,銀行業金融機構包括在中華人民共和國境內設立的(ABCF A商業銀行 B城市信用合作社 C農村信用合作社 D金融資產管理公司 E信托投資公司 F政策性銀行6、在中華人民共和國境內設立的(ABCD以及經國務院銀行業監

41、督管理機構批準設立的其他金融機構的監督管理,適用中華人民共和國銀行業監督管理法對銀行業金融機構監督管理的規定。A金融資產管理公司 B信托投資公司 C財務公司 D金融租賃公司7、國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規規定的條件和程序,審查批準銀行業金融機構的(ABCD。A 設立B 變更C 終止D 業務范圍8、銀行業監督管理機構對銀行業實施監督管理,應當遵循(ABCD的原則。A 依法 B公開 C 公正 D 效率9、國務院銀行業監督管理機構應當公開監督管理程序,建立(AC制度。A 監督管理責任B 責任追究C 內部監督D 外部監督10、國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構的(AD實行任職資格管

42、理。A董事 B 行長 C 監事 D高級管理人員11、銀行業金融機構的審慎經營規則,包括(ABCD、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。A 風險管理B 內部控制C 資本充足率D 資產質量12、在我國外債管理的部門分工中,國家外匯管理局負責( BCD 。A、編制利用國外貸款的計劃B、短期國際商業貸款余額指標的核定C、外債的登記、監測和開戶D、對外擔保的登記和審核13、銀行業監督管理機構根據履行職責的需要,有權要求銀行業金融機構按照規定時間報送(AC和其他財務會計、統計報表、經營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。A 資產負債表B 損益表C 利潤表D 現金流量表14、某市銀監局正在對

43、該市某家商業銀行進行現場檢查,該銀監局可采取下列哪些檢查措施:(ABCA.進入該行經營場所檢查;B.詢問該行工作人員;C.查閱、復制該行與檢查事項有關的文件資料,對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存;D.查封該行與檢查事項相關的業務數據系統。15、作為一家商業銀行的高管人員,下列哪些方面的審慎經營規則是你在日常經營管理中必須嚴格遵守的:(ABCDA.內部控制B.風險管理C.風險集中D.關聯交易16、當一家商業銀行違反審慎經營規則時,銀行監管機構可以采取下列哪些監管強制措施?(ABCA.責令控股股東轉讓股權;B.責令調整董事、高級管理人員或限制其權利;C.限制分配紅利和其他收入;D.責

44、令停業整頓。17、銀行業金融機構出現下列哪些情形,情節特別嚴重或者逾期不改正的,銀行業監督管理機構可以吊銷其經營許可證:(ABCDA.未經批準設立分支機構的;B.未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;C.提供虛假的或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;D.嚴重違反審慎經營規則的。18、銀行業監督管理機構依法對銀行業金融機構進行檢查時,經設區的市一級以上銀行業監督管理機構負責人批準,可以對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取下列(ABC措施:A、詢問有關單位或者個人,要求其對有關情況作出說明;B、查閱、復制有關財務會計、財產權登記等文件、資料;C、對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資

45、料,予以先行登記保存;D、凍結其在銀行的存款。19.商業銀行法的調整對象包括:(ABCDA城市商業銀行 B農村商業銀行 C農村合作銀行D股份制商業銀行 E政策性銀行20、根據商業銀行法,商業銀行的業務范圍包括:(ABCDA吸收公眾存款 B發行金融債券 C買賣、代理買賣外匯D提供保險箱服務 E代理買賣企業債券21、再貼現作為貨幣政策工具運用的前提條件是( ABD 。A、票據融資業務發展水平高B、再貼現率低于市場利率C、再貼現率高于市場利率D、商業銀行要以再貼現方式向中央銀行借款22. 根據商業銀行法,商業銀行辦理儲蓄業務應當遵循(ABCD原則A 存款自愿 B取款自由 C存款有息 D為存款人保密

46、E公平23. 在分業監管體制下,監管當局對金融機構業務范圍的嚴格限制有( ABC 。A、銀行與證券機構高級管理人員不得互相兼任B、禁止商業銀行從事投資銀行業務C、禁止證券經營機構吸收存款D、禁止證券公司從事投資銀行業務24. 銀行監管的內容包括( ABC。A、市場準入監管B、市場運營監管C、市場競爭監管D、市場退出監管25. 根據商業銀行法,關系人包括(ABCDA董事 B監事 C管理人員 D信貸業務人員E前列人員投資或者擔任管理職務的公司、企業和其他經濟組織26. 根據商業銀行法,商業銀行因(ABC終止?A解散 B被撤銷 C被宣告破產 D責令停業整頓 E被接管27. 銀行資本主要包括( AB。

47、A、核心資本B、附屬資本C、一般資本D、加權資本28.商業銀行宣告破產的法律條件包括:(ABCDA商業銀行不能清償到期債務 B債權人或者商業銀行申請C人民法院依法宣告 D經國務院銀行業監督管理機構同意 E資不抵債29.商業銀行應當建立、健全本行對(ABCD等各項情況的稽核、檢查制度。A存款 B貸款 C結算 D呆賬30.國務院銀行業監督管理機構的接管決定應當載明(ABCD內容,接管決定由國務院銀行業監督管理機構予以公告。A 被接管的商業銀行名稱B 接管理由C 接管組織D 接管期限31.商業銀行破產清算時,在支付(ABD后,應當優先支付個人儲蓄存款的本金和利息。A清算費用 B欠職工工資 C欠稅 D

48、 欠勞動保險費用32. 巴塞爾新協議提供了一些新的規定,形成了資本監管的“三大支柱”,即(ACD 。A、最低資本要求B、法律約束C、外部監管D、市場約束33.商業銀行以(ABD為經營原則,實行自主經營,自擔風險,自負盈虧,自我約束。A安全性 B流動性 C穩健性 D 效益性34、為了加強金融機構的準入管理,促進金融機構依法經營,根據(AC等有關法律、行政法規,制定了金融許可證管理辦法。A中華人民共和國人民銀行法 B中華人民共和國商業銀行法C中華人民共和國外資金融機構管理條例D中華人民共和國銀行業監督管理法35、金融許可證的(ABCD等由銀監會依法行使,其他任何單位和個人不得行使上述職權。A頒發

49、B更換 C扣押 D吊銷36、金融許可證適用于銀監會監管的、經批準經營金融業務的(ABCD等。 A 政策性銀行和商業銀行 B信托投資公司 C企業集團財務公司 D金融租賃公司37、對本單位監管統計的真實性,由金融機構的(負責。(CDA、統計部門B、統計人員C、法人代表D、主要負責人38、銀監會省(自治區、直轄市局、直屬分局負責下列機構哪些金融許可證的頒發與管理(ACD。A城市商業銀行法人機構及其分支機構 B城市信用聯社、農村信用聯社(縣級C金融資產管理公司分支機構(辦事處 D 所在地金融機構同城營業網點39、金融機構應當在收到銀監會或其派出機構批準文件60日內,持哪些材料到銀監會或其派出機構領取或

50、換領金融許可證(ABCD。A銀監會或其派出機構的批準文件 B金融機構的介紹信C領取人員的合法有效身份證明 D銀監會或其派出機構要求的其他資料40、根據巴塞爾資本協議,屬于核心資本的有( AC 。A、實收資本B、一般準備C、資本公積D、重組儲備41擔保法規定的擔保方式包括( ABCD 。A、保證B、質押C、留臵D、抵押42、下列哪些單位不能作為保證人( ABC 。A、學校B、醫院C、國家機關D、有限公司子公司43、下列關于土地使用權抵押的說法正確的是( ABCD 。A、土地使用權抵押時,其地上建筑物、其他附著物隨之抵押B、地上建筑物、其他附著物抵押時,其使用范圍內的土地使用權隨之抵押C、土地使用

51、權和地上建筑物、其他附著物抵押,應當依照規定辦理抵押登記D、因處分抵押財產而取得土地使用權和地上建筑物、其他附著物所有權的,應當依照規定辦理過戶登記44、關于房屋與土地使用權抵押的相關規定,下列說法中正確的是( ABCD 。A、以鄉(鎮、村企業的廠房等建筑物抵押的,其占有范圍內的土地使用權應同時抵押B、以依法取得的國有土地上的房屋抵押的,該房屋占用范圍內的國有土地使用權同時抵押C、以出讓方式取得的國有土地使用權抵押的,應當將抵押時該國有土地上的房屋同時抵押D、鄉(鎮、村企業的土地使用權不得單獨抵押45、質押合同應當包括下列哪些內容( ABCD 。A、被擔保的主債權種類、數額B、債務人履行債務的

52、期限C、質物的名稱、數量、質量、狀況D、質押擔保的范圍46、下列哪些房地產不得設定抵押( ABC 。A、用于教育、醫療、市政等公共福利事業的房地產B、列入文物保護的建筑物C、以依法公告列入拆遷范圍的房地產D、預購商品房和在建工程47、以下哪些時間不計算在審查期限內(BCD。A需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的,自書面意見發出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時間,但最長不超過3個月;B需要對有關舉報材料進行核查的,自作出核查決定之日起到核查結束的時間; C需要專家評審的,自組織專家評審之日起到形成書面評審意見的時間。D需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的,自書面

53、意見發出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時間,但最長不超過2個月;48、下列哪些情況下,保證人可以免除保證責任( ABCD 。A、保證期間,債權人許可債務人轉讓債務,未經保證人同意B、保證期間,債權人未按規定對保證人主張權利C、主合同當事人雙方串通,騙取保證人提供保證E、同一債權既有保證又有物的擔保,債權人放棄物的擔保的,保證人在債權人放棄權利的范圍內免除保證責任49、共同保證中,即同一債務有兩個以上保證人,下列關于保證人責任的說法正確的是( ABCD 。A、若保證合同有約定的,按照約定的保證份額承擔責任B、若保證合同沒有約定保證份額的,保證人承擔連帶責任C、若保證合同沒有約定保證份額的,

54、債權人可以要求任何一個保證人承擔全部保證責任 D、已經承擔保證責任的保證人,有權向債務人追償50、中資商業銀行和合作金融機構以及外資金融機構哪些事項須經銀監會及其派出機構行政許可(ABCD。A機構設立、變更、終止 B調整業務范圍C增加業務品種 D董事或理事和高級管理人員任職資格等51、設立股份制商業銀行法人機構,還應當符合其他審慎性條件,至少包括(ABCD。A具有良好的公司治理結構、健全的風險管理體系、科學有效的人力資源管理制度、有效的資本約束與資本補充機制 B有助于化解現有金融機構風險,促進金融穩定 C地方政府不向銀行投資入股 D發起人股東中應當包括合格的境外戰略投資者52、按照擔保法的規定

55、,下列哪些財產不可用來抵押( AC。A、土地所有權B、抵押人所有的機器、交通運輸工具和其他財產C、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權D、抵押人依法承包并經發包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權53、銀行業監管統計管理暫行辦法是根據中華人民共和國統計法、中華人民共和國銀行業監督管理法、中華人民共和國商業銀行法以及(、(等法律、法規制定的。(ACA、中華人民共和國統計法實施細則B、中華人民共和國行政處罰法C、金融違法行為處罰辦法D、行政處罰辦法54、有以下哪些情形之的企業不得作為股份制商業銀行法人機構的發起人(BC。A資產負債率、財務杠桿率低于行業平均水平 B公司治理結構與機制存在明顯缺陷 C關聯交易頻繁且異常 D核心主業突出55、以下關于項目內部收益率的說法中正確的是( ACD 。A、內部收益率反映了項目投資實際可望達到的收益率B、如果內部收益率大于零,則該項目可取C、如果內部收益率大于行業基準收益率或資金成本,則該項目