1、國際貿易慣例與規則國際貿易慣例與規則概論國際貿易術語慣例與規則國際貿易運輸慣例與規則國際貿易保險慣例與規則國際貿易結算慣例與規則第一章 國際貿易慣例概述n一、歷史沿革n二、內涵nCustom成文的慣例nUsage不成文的商業習慣nPractice合同當事人的習慣做法n國際貿易慣例是指在長期的國際貿易實踐中形成的一些規范化、成文化并具有一定確定性和指導意義的行為規范以及一些習慣做法。n三、國際貿易慣例的性質和特點n不是法律，其本身不具有強制性n在一定條件下，產生法律約束力，具有強制性n國內國際立法的援引n合同約定 例：This L/C is subject to the UCP600n司法實踐中

2、采用n默示適用n實際應用時可以修改或變更n四、國際貿易慣例的作用n五、國際貿易慣例與公約的關系聯合國國際貨物買賣合同公約貿易慣例在合同中的效力問題：n第8條，即使當事人的意圖可以考慮相關貿易慣例n第9條，當事人同意的貿易慣例、習慣做法具有約束力推定適用的貿易慣例必須具備三個條件：1.當事人在合同中沒有排除適用的慣例2.當事人已經知道或理應知道理應知道的貿易慣例3.在國際貿易中已為特定交易所涉及的某一類合同當事人廣泛知道和經常遵守的慣例n其他關于貿易慣例效力問題排除于公約的適用范圍n當事人同意的慣例規定與公約規定沖突時，慣例規定優先適用第二章 國際貿易術語慣例復習內容nIncterms2010如

3、何對貿易術語分組n2.常用貿易術語（風險的轉移、買賣雙方責任和費用的劃分）n3.需要買方辦理出口清關手續的術語和需要賣方辦理進口清關手續的術語n4.其他貿易術語應用n33頁思考題5n有一批貨物以 CIF 倫敦價格條件出口，由賣方投保一切險及戰爭險加罷工險。船未到倫敦前，船方獲悉倫敦港正在罷工，不能靠岸卸貨，乃將應卸倫敦貨物卸至下一個 港口 。后來倫敦罷工結束，貨物又從該港運往倫敦，增加運費 2200 英鎊，這筆費用由誰負責?并說明理由。n有一份出售油菜籽的 FOB 合同。合同中規定： “1990 年3月裝船，如果買方在合同規定的期限不能派船接運貨物，賣方同意保留 28天，但買方應負擔按現行費率

4、計算的倉租、利息和保險費。”結果，在賣方的反復催促下，買方所派船只才于 5 月5日到達指定裝運港，賣方于是拒絕交貨并向買方索取包括 28天倉租、利息與保險費在內的損失。這樣做有沒有道理?第三章 國際運輸慣例規則n對提單的認識n海牙規則n維斯比規則n漢堡規則n鹿特丹規則n提單主要條款分析n國際貨物運輸中的保函、保證書和無單放貨n提單的定義n提單的性質與作用n提單的種類n大副收據和提貨單n提單行為n收貨人抬頭不同n直達提單、轉船提單和聯運提單n班輪提單和租船提單n全式提單和略式提單n正本提單和副本提單n集裝箱提單n艙面提單n過期提單n倒簽提單和預借提單n已裝船提單和備運提單n對貨物外表狀況有無不良

5、批注不記名提單（無須背書可轉讓）記名提單（不可轉讓）指示提單（須經背書轉讓）錯過規定交單日期，超過提單簽發日期后21天交單晚于貨物到達目的港日期的提單清潔提單不清潔提單n提單的制作及簽發n制作：關于貨物的內容由貨主或托運人填制，其他內容由承運人/船長/代理填制n承運人在接收貨物后有義務簽發提單n提單的質押n信用證支付方式下銀行對提單的質押權n對提單的要求:清潔已裝船提單；空白抬頭/憑賣方或托運人指示并空白背書/憑銀行指示n提單的轉讓n一般通過背書和交付實現轉讓n提單轉讓的時間限制n提單的注銷、更改和遺失補發n關于更改：作成后簽發前，可以更改內容并簽名；簽發后須由承運人收回全套正本提單后才可更改

6、海牙規則n海牙規則產生的背景n承運人的責任與義務n承運人的責任期間n托運人的責任與義務n承運人的免責事項n索賠通知與訴訟時效n賠償責任限制n適用范圍維斯比規則n在提單產生的早期，在海上航運最為發達的英國在提單產生的早期，在海上航運最為發達的英國 ，承運人在提單上濫加免責條款，使提單在市場上承運人在提單上濫加免責條款，使提單在市場上難以轉讓流通，使當時的國際貿易和運輸秩序陷難以轉讓流通，使當時的國際貿易和運輸秩序陷入極度的混亂。入極度的混亂。n美國于美國于18931893年制定了年制定了哈特法哈特法。該法規定，在。該法規定，在美國國內港口之間以及美國港口與外國港口之間美國國內港口之間以及美國港口

7、與外國港口之間進行貨物運輸的承運人，不得在提單上加入由于進行貨物運輸的承運人，不得在提單上加入由于自己的過失而造成貨物滅失或損害而不負責任的自己的過失而造成貨物滅失或損害而不負責任的條款，同時還規定承運人應謹慎處理使船舶適航，條款，同時還規定承運人應謹慎處理使船舶適航，船長船員對貨物應謹慎裝載、管理和交付。船長船員對貨物應謹慎裝載、管理和交付。 n哈特法哈特法的產生，對以后的國際航運立法產生的產生，對以后的國際航運立法產生了巨大的影響了巨大的影響 ，很多國家也制定了相應法律。，很多國家也制定了相應法律。n國際法協會所屬海洋法委員會于國際法協會所屬海洋法委員會于19211921年年5 5月月17

8、17日至日至2020日在荷蘭首都海牙召開會議，制定了一個提單日在荷蘭首都海牙召開會議，制定了一個提單規則，定名為規則，定名為海牙規則海牙規則（草案）。（草案）。19241924年年8 8月月2525日，各國政府的代表在布魯塞爾通過了簡稱日，各國政府的代表在布魯塞爾通過了簡稱海牙規則海牙規則的的19241924年統一提單若干法律規定年統一提單若干法律規定的國際公約的國際公約 n船舶的適航義務n適航的概念n保證適航義務的標準謹慎處理或恪盡職責n保證適航的時間范圍開航之前和開航當時n舉證責任承運人的舉證責任n管理貨物義務n七個環節裝載、搬運、積載、運送（輸）、保管、照料、卸載n管貨義務的主觀要求妥善

9、、謹慎n承運人責任期間“鉤至鉤”或“舷至舷”n托運人責任與義務n保證貨物說明正確n如實申報特殊貨物n損害賠償責任n承運人的免責事項n航海過失n火災n海難及類似的免責事項n托運人、貨主或代理人的行為和過失n貨物的固有瑕疵和潛在缺陷n貨物包裝不足n船舶的潛在缺陷n其他免責事項與對貨物照料之間的關系與管貨過失的區別n滅失或損害通知時間 滅失或損壞顯著 貨物移交前或當時 滅失或損壞不顯著交貨后3日內n訴訟時效一年n賠償責任限制每件或每單位100英鎊，已有聲明或協議者除外n適用范圍n各締約國簽發的提單n通過提單的“首要條款”適用海牙規則維斯比規則n保護善意提單受讓人（提單對于善意提單受讓人具有最終證據效

10、力）n賠償責任限制每件666.67SDR或每千克2SDR，以較高者為準n集裝箱條款n承運人的受雇人或代理人的法律地位n訴訟時效一年，可以延長n適用范圍n在締約國簽發的提單n從一個締約國港口啟運的提單n提單通過“首要條款”適用漢堡規則漢堡規則n完全過失責任制n取消了承運人的免責規定n承運人的責任期間“港到港”n承運人延遲交貨的責任n賠償責任限額每件835SDR/每千克2.5SDRn“實際承運人”的概念n承運人對活牲畜和艙面貨的責任n關于保函的效力n裝船時的保函是指托運人向承運人提供的一份書面保證，據此，當承運人簽發清潔提單（而事實上，承運人接收的貨物與提單上的記載不符）時，托運人對承運人因此可能

11、承擔的責任進行賠償。n漢堡規則承認保函在雙方當事人之間的效力漢堡規則漢堡規則n索賠通知n貨損明顯 移交貨物后的第一個工作日內n貨損不明顯 交貨后的十五個連續日內n遲延交付造成損失 收貨后的六十天內n訴訟時效n兩年，可以延長n適用范圍n運輸合同規定的裝貨港/卸貨港位于一個締約國內n實際卸貨港（合同備選港之一）位于一個締約國內n提單（或證明海上運輸合同的其他單證）在一個締約國內簽發n提單（或證明海上運輸合同的其他單證）規定適用鹿特丹規則鹿特丹規則n增加的定義n電子運輸記錄的效力n承運人的責任期間“門到門”n承運人的責任n完全過失責任制n保證船舶適航和管理貨物（責任期間延長）n不得延遲交付n不能進行

12、不合理繞航n繞航的概念船舶在航行途中改變或偏離了約定的、習慣上的或地理上的航線。n合理繞航和不合理繞航鹿特丹規則鹿特丹規則n承運人的免責事項n賠償責任限額n每件或每貨運單位875SDR/毛重每公斤3SDRn延遲交貨的賠償責任限額為遲交貨物應付運費的2.5倍n托運人的義務n無單放貨的規定n訴訟時效兩年，可延長n適用范圍運輸合同約定的收貨地/裝貨港/交貨地/卸貨港位于一締約國各國參加公約的情況n沒有參加三項國際公約中的任何一項公約。如巴西、哥倫比亞、巴拿馬和委內瑞拉等國；n不管是否批準或加入海牙規則，已將海牙規則訂入國內法。如美國、印度、葡萄牙以及許多英國前殖民地國家等。n已批準或加入海牙維斯比規

13、則。這些國家主要是航運大國，如英國、希臘、日本等國；n批準或加入漢堡規則。如智利、喀麥隆、幾內亞等國；n已將漢堡規則的許多規定訂入本國法，并采納或維護海牙或海牙維斯比規則基本原則，即實施所謂的混合責任制度，如中國、斯堪迪納維亞國家等。大多數提單條款基于海牙規則n提單正面內容n提單背面條款n定義條款n首要條款 規定提單所使用的法律n管轄權條款、仲裁條款n承運人的責任條款n承運人的責任期間條款n裝貨、卸貨和交貨條款n運費和其他費用n自由轉船條款n承運人賠償責任限制條款n危險貨物條款（托運人的責任）海運提單主要條款分析海運提單主要條款分析n艙面貨條款n留置權條款n喜馬拉雅條款第三方享受承運人的責任限

14、制、訴訟時效等權利n雙方互有過失碰撞條款碰撞船舶共有過失時的賠償原則n受害者自身疏忽原則；平分損害原則；過失比例原則n美國法律的例外：貨主可以向非載貨船舶追償100%損失n杰森和新杰森條款n國內法及公約關于共同海損分攤問題的規定n杰森條款：共同海損疏忽條款n新杰森條款：美國海上貨物運輸法生效后請求共同海損分攤的條款案例SHIPPER/EXPORTER（COMPLETE NAME AND ADDRESS）BOOKING NO.（DOCUMENT NO.）EXPORT DEC.EXPORT REFERENCES CONSIGNEE（COMPLETE NAME AND ADDRESS/NON NEG

15、OTIABLE UNLESS CONSIGNED TO ORDER）FORWARDING AGENT REFERENCES（COMPLETE NAME AND ADDRESS）NOTIFY PARTY（COMPLETE MAILING ADDRESS）POINT AND COUNTRY OF ORIGINALSO NOTIFY（NAME AND FULL ADDRESS）/DOMESTIC ROUTINGPIER OR PLACE OF RECEIPT* PRE-CARRIAGE BY* VESSEL/VOY（FLAG）PORT OF LOADINGTYPE OF MOVECONTAINERI

16、ZED（Vessel only） Yes NoPORT OF DISCHARGE PLACE OF DELIBERY（BY ON CARRIER）* FINAL DESTINATION（FOR THE MERCHANTS REFERENCE ONLY） PARTICULARS FURNISHED BY SHIPPERFREIGHT AND CHARGESRATED ASRATEPERPREPAIDCOLLECTDATEBY_PLACE OF B（S）/L ISSUE NO. OF ORIGINAL B（S）/L SIGNED DATE OF B（S）/L ISSUE TOTALBILL OF

17、LADING NO.CONTAINER NO.SEAL NO:MARKS&NOS.NO OF PKGSOR CONTAINERSH M. .KIND OF PACKAGS: DESCRIPTION OF GOODSTOTAL GROSS WEIGHT KGS（POUNDS）TOTAL MEASUREMENT CBM（CFT）Optional Declared Value for increased freight charges to avoid Package Limitation: US$_TOTAL NO. OF PACKAGES OR COMTAINERS（IN WORDS）案

18、例n某進出口公司（托運人），于2000年6月委托上海XX運輸公司（承運人），運往美國滑雪手套一批，價值151224美元CIF PITTSBURGHn托運人于7月14日取得由承運人簽發的“香港XX船務有限公司”的全程已裝船清潔提單。起運港為上海，卸貨港為香港，最終目的地為PITTSBURGH，頭程船名為“龍江”。托運人在貨物裝運前按常規向中國人民保險公司投保了一切險和戰爭險。n該貨于2000年8月中旬運抵目的地。收貨人發現部分貨物因受潮而發霉，即向保險公司提出索賠。保險公司調查貨運情況得知該貨自上海裝船時被配載在龍江輪的艙面上。據此，保險公司以被保險人未投保“艙面險”而拒絕理賠，建議托運人向承運

19、人索賠。n在將近半年的時間中，托運人向承運人不間斷地進行口頭和書面的交涉協商，但承運人以自己是“無船公共承運人”為由，認為應向實際承運人索賠。n鑒于海牙規則規定的訴訟時效為1年，托運人于2001年7月向上海海事法院提起訴訟，確定合同承運人“香港XX船務有限公司”為被告，后又補充提單簽發人上海XX運輸公司為第二被告。上海海事法院受理此案后，雙方律師在管轄權問題上進行書面辯論，最后該公司于2002年5月與發貨人協商，雙方達成和解協議，由香港XX船務有限公司賠償發貨人損失55000美元，約占全部損失的三分之二。其余三分之一經發貨人與保險公司協商，由該公司予以補償。托運人在收到全部賠償后，向上海海事法

20、院申請撤訴。第四章第四章 國際貨物海上運輸保國際貨物海上運輸保險慣例規則險慣例規則n保險原則n國際海運貨物保險保障的范圍n中國人民保險公司海上貨物保險條款（CIC）n2009版協會貨物保險條款（ICC）n約克安特衛普規則和北京理算規則保險原則保險原則基本基本原則原則 可保利益可保利益原則原則最大誠信最大誠信原則原則補償原則補償原則代位追償代位追償原則原則重復保險重復保險的的分攤原則分攤原則近因原則近因原則保障范圍n最大誠信原則n最大誠信原則的含義n最大誠信原則確立的依據由海上保險發展而來n最大誠信原則的內容告知、陳述和保證n告知n投保人或被保險人的告知義務n保險人的告知義務n投保人或被保險人應

21、告知的重要事實n投保人或被保險人的告知方式無限告知和詢問回答告知n違反告知義務的法律后果 合同簽訂前的告知義務合同簽訂后的通知義務實際知道的重要事實推定知道的重要事實通常被列為重要事實的事項保險合同無效保險人有權解除合同n陳述一般是指在保險合同磋商過程中，由投保人或被保險人（或他們的代理人）將其所知悉的與保險標的有關的事實，向保險人所作的說明。n保證n保證的類型n投保人或被保險人的保證義務在一定條件下可以免除履行保險合同賴以存在的基礎n可保利益原則n（一）什么是可保利益？又稱保險利益或可保權益，是指投保人或被保險人在保險標的上因具有某種利害關系而享有的為法律所承認、可以投保的經濟利益。n（二）

22、可保利益的構成條件n必須是合法的利益n必須是可以用貨幣計算的經濟利益n必須是確定的、可以實現的利益n（三）可保利益必須存在的時間n海上貨物運輸保險，要求在保險事故發生時，被保險人必須具有可保利益n人身保險，要求投保人在投保時具有可保利益n一般財產保險單，無論是投保時還是在保險事故發生時，均要求被保險人具有可保利益n近因原則n近因原則的含義n近因的含義在導致結果的事件中最有支配力的、能動的、起決定性作用的最有力的原因n近因原則的應用n鏈條規則n具體法則n單一事件致損n并立事件致損不涉及除外風險n并立事件致損涉及除外風險n多種事件連續發生致損n因果關系中有新的相對獨立的事件介入n補償原則n補償原則

23、的概念及其意義n補償原則的法律適用n超額保險中的超額部分無效n重復保險的賠償金額總和不得超過保險價值n補償原則的應用n按保險金額或實際損失進行補償保險人的賠償不應使被保險人獲得額外利益主要應用于財產保險不定值保險定值保險超額保險：賠償金額不超過保險價值不足額保險：賠償金額不超過保險金額足額保險：賠償金額按實際損失在保險金額的限度內按實際損失賠償n代位追償原則n代位追償權的概念n產生根源補償性的保險合同n代位追償權的條件n保險合同必須具有補償性n第三者應負損害賠償責任n第三者的這種損害或違約行為又是保險合同承保范圍內的責任n保險人必須賠付被保險人的全部損失n特點n與代位追償權相關的被保險人的兩個

24、索賠請求權是基于同一保險標的產生的n保險人取得代位追償權一般為債權的法定轉移n代位追償權應以保險人實際賠付的金額為限n代位追償中被保險人的義務n提供必要的文件和有關情況n協助保險人向第三者追償n不得因放棄或過失而侵害保險人行使代位追償權n重復保險的分攤原則n重復保險的含義n同一保險標的n同一保險利益n同一保險事故n構成條件n對同一保險標的和同一保險事故投保n對同一保險利益（或可保利益）投保n必須是同兩個以上保險人訂立保險合同n保險期間重疊n每個保險人都對損失負責n分攤原則在重復保險的情況下，被保險人獲得的賠償金額總和不得超過保險價值n分攤方式n比例責任分攤n責任限額分攤n連帶責任分攤n順序責任

25、分攤n平均分攤國際海運貨物保險保障的范圍自然災害自然災害意外事故意外事故一般外來風險一般外來風險特殊外來風險特殊外來風險實際全損實際全損推定全損推定全損共同海損共同海損單獨海損單獨海損施救費用施救費用救助費用救助費用續運費用續運費用海上風險海上風險外來風險外來風險全部損失全部損失部分損失部分損失風險風險損失損失費用費用n構成實際全損的四種情況n保險標的實體已經完全滅失n保險標的遭到嚴重損害，已喪失了原有的用途或價值n被保險人對保險標的失去所有權，并無法挽回n船舶失蹤，超過一定期限，仍無音訊n推定全損的概念保險標的在物質上并未達到全部損毀、滅失，但已失去價值；或者雖有一定價值，但經修理，其費用支

26、出已接近、達到或超過其實際價值的一種損失狀態。n保險標的遭遇保險事故后，雖然尚未達到滅失狀態，但據估計完全滅失將是不可避免的n保險標的遭遇保險事故后，使被保險人喪失了對保險標的的所有權，而收回這一所有權，其所花費用估計要超過收回后標的的價值n被保險貨物受損后，其修理和繼續運到原定目的地的費用估計要超過貨物的保險價值或在目的地的完好價值n被保險船舶受損后，其修理或救助費用分別或兩項費用之和將要超過船舶的保險價值n委付的概念所謂委付，是指被保險人在保險標的處于推定全損狀態時，向保險人聲明愿意將保險標的一切權益，包括財產權及一切由此而產生的權利與義務轉讓給保險人，而要求保險人按全損給予賠償的一種行為

27、。n委付的條件（中國海商法）n被保險人應以書面或口頭方式向保險人發出委付通知n委付必須經保險人明示或默示的承諾才能生效n委付不得附帶任何條件n委付已經接受，不得撤回n保險人接受委付后，取得被委付財產的全部權利和義務，即取得物上代位權n單獨海損的定義在海上運輸中，由于保單承保風險直接導致的船舶或貨物本身的部分損失n構成單獨海損的條件n必須是意外的、偶然的和承保風險直接導致的保險標的的本身受損n必須是船方、貨方或其他利益方單方面所遭受的損失，而不涉及他方的損失n單獨海損僅指保險標的本身的損失，不包括由此而引起的費用損失n共同海損的定義共同海損是指，載貨運輸的船舶在同一海上航程中遭遇自然災害或意外事

28、故或其他特殊情況，使航行中的船、貨、運費收入或其他有關財產的共同安全受到威脅。為了解除共同危險，維護各方的共同利益或使航程繼續完成，船方有意識地合理地采取搶救措施所直接造成的某些特殊的犧牲或支出的額外費用。n構成共同海損的條件（犧牲、費用）n導致共同海損的危險必須是真實存在的、危及船貨共同安全的危險n共同海損的措施必須是為了解除船貨的共同危險，人為地、有意識地采取的合理措施n共同海損的犧牲是特殊性質的，費用損失必須是額外支付的n共同海損的損失必須是共同海損措施的直接的合理的后果n造成共同海損損失的共同海損措施 最終必須有效果n施救費用，亦稱訴訟及營救費用或損害防止費用，是指保險標的在遭遇承保責

29、任范圍內的災害事故時，被保險人（或其代理人、雇傭人員或受讓人）為了避免或減少保險標的的損失，采取各種搶救與防護措施等所支出的合理費用。n海上保險中施救費用賠償的條件n對保險標的進行施救必須是被保險人或其代理人或受讓人，其目的是為了減少標的物遭受的損失。n施救費用包括為防止或者減少保險標的受損而支出的費用，為確定保險事故的性質、程度而支出的檢驗、估價的費用，以及為執行保險人的特別通知而指出的費用。n施救費用的支出必須是必要的、合理的。n賠償以另一個保險金額為限。n保險標的遭受的損失必須是保單承保風險造成的。n救助費用是指海上保險財產在遭遇承保范圍內的災害事故時，由保險人和被保險人以外的第三者采取

30、救助措施并獲成功，由被救方付給救助方的一種報酬。n續運費用通常是指承包的運輸航程在保險單規定的目的地（或港口）之外，因承保風險而中止時 ，被保險人因此而產生的卸貨、儲存及繼續運送到保險單指明的目的地（或港口）的有關費用。中國人民保險公司海上貨物保險條款基本險平安險水漬險一切險附加險一般附加險特別附加險特殊附加險專門險n基本險n責任起訖“倉至倉”n1. 正常運輸n倉至倉n未達倉庫，卸離海輪后滿60天n運抵目的地之前分配、分派和分散轉運n2.非正常運輸2009版協會貨物保險條款ICC2009險別條款主險ICC(A),ICC(B),ICC(C)附加險戰爭險、罷工險、惡意損害險（不可單獨投保）承保風險

31、ICC(A)一切風險減除外責任ICC(B)列明風險ICC(C)列明風險除外責任n保險期間運輸條款（正常運輸）開始航行 倉至倉 轉運：自轉運一開始即終止 被保險人無法控制情形下保險責任的擴展運輸合同終止條款 終止的情況 立即通知保險人并加繳保費可繼續有效航程變更條款 被保險人立即通知保險人，另行商定保費和條件，仍然有效 被保險人對航程變更不知情的情況共同海損理算的規則n共同海損理算的概念共同海損事故發生后，確定作為共同海損受到補償 的犧牲和費用的項目及金額，應參加分攤的受益方及其分攤價值，各受益方的分攤額以及最后應付的金額和結算辦法，編制理算書等。這一系列調查研究和審計核算工作，稱為共同海損理算

32、。宣告擔保理算n共同海損的范圍犧牲 船舶犧牲 貨物犧牲 運費損失（到付運費）費用 避難港等地有關的額外費用 代替費用 雜項費用n共同海損理算規則約克安特衛普規則 國際上普遍采用的有關共同海損理算的規則北京理算規則 中國貿促會制定的關于共同海損理算的規則約克安特衛普規則n六個規則，常用的是1974、1994和2004年的規則n不是國際公約，是慣例n字母規則和數字規則第五章 國際貿易結算慣例規則n票據n結算方式nURC522（案例）nUCP600和ISBP681（案例）nISP98程序圖：D/P出口人出口人進口人進口人 托收行托收行 代收行代收行(1)(1)約定以約定以D/PD/P方式結算，出貨方

33、式結算，出貨(2)(2)交單托收交單托收(3)(3)單據寄交代收行單據寄交代收行(4)(4)通知進口商通知進口商(5)(5)付款贖單或先承兌后到期贖單付款贖單或先承兌后到期贖單(6)(6)款項撥付托收行款項撥付托收行(7)(7)款項撥付出口商款項撥付出口商（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）（6）寄單（7）付款或承兌；（8）付款；（9）提示單據；（10）付款（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）（8）（9）（10）信用證結算程序信用證結算程序申請人申請人受益人受益人付款行付款行/開開證行證行通知行通知行/議議付行付行托收統一規則（URC522） 問題1.當托收指示條款與當托收指示條款

34、與URC522條款不一致時，銀行應如何辦理？條款不一致時，銀行應如何辦理？2.托收中銀行是否有審核單據的義務？托收中銀行是否有審核單據的義務？3.托收指示中未說明托收指示中未說明D/A或或D/P時，銀行如何處理？時，銀行如何處理？4.托收指示要求托收指示要求D/P，但卻附遠期匯票，銀行應如何處理？，但卻附遠期匯票，銀行應如何處理？5.如果托收指示中以代收行作為特定情況下處理貨物的代理人，如果托收指示中以代收行作為特定情況下處理貨物的代理人，銀行是否有義務處理貨物？銀行是否有義務處理貨物？6.委托人希望在收取貨款的同時收取利息或手續費，應該怎么做委托人希望在收取貨款的同時收取利息或手續費，應該怎

35、么做？7.如果委托人希望銀行能夠執行拒付時的代理人的指示，應該怎如果委托人希望銀行能夠執行拒付時的代理人的指示，應該怎么做？么做？案例5-1n我某外貿公司向外國某進口商以托收方式我某外貿公司向外國某進口商以托收方式出售一批凍肉，出口合同的支付條款僅規出售一批凍肉，出口合同的支付條款僅規定：定：“憑以買方為付款人見票后憑以買方為付款人見票后3030天付款天付款的匯票托收的匯票托收”。貨抵目的港次日，出口人。貨抵目的港次日，出口人接進口商來電稱：接進口商來電稱：“單據與裝貨船舶均已單據與裝貨船舶均已到達，但代收行堅持要先付款才能放單。到達，但代收行堅持要先付款才能放單。由于買賣合同僅規定見票后由于

36、買賣合同僅規定見票后3030天托收，未天托收，未規定先付款后交單，故我方不能按銀行要規定先付款后交單，故我方不能按銀行要求辦理。現部分貨物已開始腐爛，如等到求辦理。現部分貨物已開始腐爛，如等到3030天到期付款后放單再提貨，貨物將全部天到期付款后放單再提貨，貨物將全部腐爛變質。腐爛變質。” n我外貿公司接電后查對托收委托書，該委托書未我外貿公司接電后查對托收委托書，該委托書未表示按付款交單辦理。為防止貨物變質，逐即通表示按付款交單辦理。為防止貨物變質，逐即通過托收銀行電告代收銀行明確表示：過托收銀行電告代收銀行明確表示：“我方未指我方未指示付款交單，你方因何堅持匯票付款人必須先行示付款交單，你

37、方因何堅持匯票付款人必須先行付款。如因此延誤提貨造成損失，概由你方負付款。如因此延誤提貨造成損失，概由你方負責。責。”后代收行復電是按后代收行復電是按URC522URC522規定辦理，并無規定辦理，并無過錯。我方接電后發現在該案的處理上確有不當過錯。我方接電后發現在該案的處理上確有不當之處，遂再去電將托收指示書的內容改為之處，遂再去電將托收指示書的內容改為“見票見票后天付款，承兌交單后天付款，承兌交單”。但由于交涉，拖延。但由于交涉，拖延數日，加之當地天氣炎熱，貨物卸船運入倉庫后數日，加之當地天氣炎熱，貨物卸船運入倉庫后已大部分變質，以致進口商拒絕在匯票上承兌，已大部分變質，以致進口商拒絕在匯

38、票上承兌，最終我方蒙受重大損失。試對本案產生以及有關最終我方蒙受重大損失。試對本案產生以及有關當事人在處理中的責任和具體做法作出評論。當事人在處理中的責任和具體做法作出評論。分析分析5-15-1n本案中引起損失的主要原因在于委托人在本案中引起損失的主要原因在于委托人在填寫托收指示書時對具體放單條件未作出填寫托收指示書時對具體放單條件未作出明確指示，在遇到問題時因為對托收業務明確指示，在遇到問題時因為對托收業務的特點以及托收統一規則缺的特點以及托收統一規則缺乏充分了解，以致沒能及時作出反應。托乏充分了解，以致沒能及時作出反應。托收業務中，委托人和銀行之間是委托代理收業務中，委托人和銀行之間是委托

39、代理關系，銀行嚴格按照委托人指示辦事，相關系，銀行嚴格按照委托人指示辦事，相應風險和責任由委托人承擔，因此在選用應風險和責任由委托人承擔，因此在選用托收方式作為付款方式時，委托人人應根托收方式作為付款方式時，委托人人應根據成交貨物特點、進口方資信等對銀行放據成交貨物特點、進口方資信等對銀行放單條件作出明確指示，以免因此不必要的單條件作出明確指示，以免因此不必要的損失。損失。 案例5-2n20092009月月5 5日，我國公司同南美客商日，我國公司同南美客商B B公司簽訂合同，公司簽訂合同，由由A A公司向公司向B B公司出口貨物一批，雙方商定采用跟公司出口貨物一批，雙方商定采用跟單托收結算方式

40、了結貿易項下款項的結算。我方單托收結算方式了結貿易項下款項的結算。我方的托收行是的托收行是A A銀行，南美代收行是銀行，南美代收行是B B銀行，具體付銀行，具體付款方式是款方式是D/P 90D/P 90天。但是到了規定的付款日，對天。但是到了規定的付款日，對方毫無付款的動靜。方毫無付款的動靜。 A A銀行而后得知，全部單據銀行而后得知，全部單據已由已由B B公司承兌匯票后，由當地代收行公司承兌匯票后，由當地代收行B B銀行放單銀行放單給給B B公司。公司。n于是于是A A公司在公司在A A銀行的配合下，聘請了當地較有聲銀行的配合下，聘請了當地較有聲望的律師對代收行望的律師對代收行B B銀行，因

41、其將銀行，因其將D/P D/P 遠期作為遠期作為D/AD/A方式承兌放單的責任，向法院提出起訴。當地方式承兌放單的責任，向法院提出起訴。當地法院以慣例為依據，主動請求我方撤訴，以調解法院以慣例為依據，主動請求我方撤訴，以調解方式解決該案例。經過雙方多次談判，該案終以方式解決該案例。經過雙方多次談判，該案終以雙方互相讓步而得以妥善解決。雙方互相讓步而得以妥善解決。分析分析5-25-2n在這一案例中托收統一規則在這一案例中托收統一規則URC522URC522與南美習與南美習慣做法是有抵觸的。慣做法是有抵觸的。據據URC522URC522第第7 7條條a a款：托款：托收不應含有憑付款交付商業單據指

42、示的遠期匯票；收不應含有憑付款交付商業單據指示的遠期匯票；b b款：如果托收含有遠期付款的匯票，托收指示書款：如果托收含有遠期付款的匯票，托收指示書應注明商業單據是憑承兌交付款人（應注明商業單據是憑承兌交付款人（D/AD/A）還是憑）還是憑付款交付款人（付款交付款人（D/PD/P）如果無此項注明，商業單據）如果無此項注明，商業單據僅能憑付款交單，代收行對因遲單據產生的任何僅能憑付款交單，代收行對因遲單據產生的任何后果不付責任；后果不付責任；c c款：如果托收含有遠期付款匯票，款：如果托收含有遠期付款匯票，且托收指示書注明憑付款交付商業單據，則單據且托收指示書注明憑付款交付商業單據，則單據只能憑

43、付款交付，代收行對于因任何遲交單據引只能憑付款交付，代收行對于因任何遲交單據引起的后果不負任何責任。起的后果不負任何責任。n但從南美的習慣做法看，南美客商認為，但從南美的習慣做法看，南美客商認為，托收方式既然是種對進口商有利的結算方托收方式既然是種對進口商有利的結算方式，就應體現其優越性。式，就應體現其優越性。D/PD/P遠期本意是出遠期本意是出口商給進口商的資金融通。而現在的情況口商給進口商的資金融通。而現在的情況是貨到南美后，若按是貨到南美后，若按D/PD/P遠期的做法，進口遠期的做法，進口商既不能提貨，又要承擔因貨壓港而產生商既不能提貨，又要承擔因貨壓港而產生的滯遲費。若進口商想避免此種

44、情況的發的滯遲費。若進口商想避免此種情況的發生，則必須提早付款從而提早提貨，那么生，則必須提早付款從而提早提貨，那么這這D/PD/P遠期還有什么意義？故南美的做法是遠期還有什么意義？故南美的做法是所有的所有的D/PD/P遠期均視作遠期均視作D/AD/A對待。在此情況對待。在此情況下，下，B B銀行在銀行在B B公司承兌后放單給公司承兌后放單給B B公司的做公司的做法也就順理成章了。法也就順理成章了。案例案例5-35-3n某地某地B B公司與國外馬斯亞國際貿易有限公司成交了一公司與國外馬斯亞國際貿易有限公司成交了一筆業務。在交易會上口頭商談時曾提過按憑單即期筆業務。在交易會上口頭商談時曾提過按憑

45、單即期付款的信用證結算，簽訂合同時在合同支付條款規付款的信用證結算，簽訂合同時在合同支付條款規定：定：“Payment by draft drawn on buyer payable Payment by draft drawn on buyer payable at sightat sight ”。另外，合同中關于裝運貨物的品質條。另外，合同中關于裝運貨物的品質條款規定：款規定：“Quality certificate by C.I.B.at Quality certificate by C.I.B.at loading port to be taken as finalloading po

46、rt to be taken as final”。B B公司按合公司按合同規定于交貨期前按時備妥貨物，準備裝運，但始同規定于交貨期前按時備妥貨物，準備裝運，但始終未見買主開來信用證。于是，于終未見買主開來信用證。于是，于6 6月月2020日向買方去日向買方去電催證，但買方復電稱，根據雙方貿易合同規定并電催證，但買方復電稱，根據雙方貿易合同規定并非信用證結算貨款，是以即期付款交單方式辦理托非信用證結算貨款，是以即期付款交單方式辦理托收。收。B B公司有關人員又核對合同上關于支付條款的規公司有關人員又核對合同上關于支付條款的規定，認為該條款是憑買方為付款人的即期匯票付款，定，認為該條款是憑買方為付

47、款人的即期匯票付款，雖然并未接受托收方式，但從該條款中也未明確以雖然并未接受托收方式，但從該條款中也未明確以信用證方式結算。信用證方式結算。n雙方幾經交涉，但由于買方的外匯正在申請中，雙方幾經交涉，但由于買方的外匯正在申請中，尚未正式獲批，所以無法在裝運期前開立信用證。尚未正式獲批，所以無法在裝運期前開立信用證。B B公司根據合同條款并考慮裝運期，最后接受買方公司根據合同條款并考慮裝運期，最后接受買方的意見，的意見，以見票以見票4545天付款交單（天付款交單（D/P 45 days D/P 45 days after sightafter sight）辦理托收）辦理托收，但由原即期付款改為遠，

48、但由原即期付款改為遠期付款，賣方要求并經同意由買方負擔期付款，賣方要求并經同意由買方負擔4545天的遠天的遠期利息。期利息。 B B公司按期裝運貨物后，于公司按期裝運貨物后，于7 7月月2525日按以日按以見票見票4545天付款交單辦理托收手續，并天付款交單辦理托收手續，并在托收指示在托收指示書上規定書上規定4545天利息與貨款一起收取天利息與貨款一起收取。9 9月月2020日日B B公司接到托收行通知，該筆托收票公司接到托收行通知，該筆托收票款業已收到，但據代收行稱，付款人拒付利息，款業已收到，但據代收行稱，付款人拒付利息，銀行只收回貨款部分。銀行只收回貨款部分。nB B公司經研究認為買方馬

49、斯亞國際貿易有限公司資公司經研究認為買方馬斯亞國際貿易有限公司資信太差，信太差，B B公司隨即于公司隨即于9 9月月2525日發電向買方追究，日發電向買方追究，而買方于而買方于9 9月月2929日回電如下：日回電如下：“你你2525日電悉。關于第日電悉。關于第號合同項下貨物，號合同項下貨物，我方提貨后發現貨物有部分霉斑。我本應準備退我方提貨后發現貨物有部分霉斑。我本應準備退貨拒付貨款，但考慮我雙方今后長遠貿易關系，貨拒付貨款，但考慮我雙方今后長遠貿易關系，故作出最大讓步，接受了貨物，但僅在該筆托收故作出最大讓步，接受了貨物，但僅在該筆托收中我未付利息作為彌補由于貨物霉變的損失。謝中我未付利息作

50、為彌補由于貨物霉變的損失。謝謝合作。謝合作。”nB B公司從上述電文中看出一個問題：買方業已提取公司從上述電文中看出一個問題：買方業已提取貨物。這說明代收行早已放單給買方。我方認為，貨物。這說明代收行早已放單給買方。我方認為，既然我方在托收指示書上明確指示代收行要貨款既然我方在托收指示書上明確指示代收行要貨款與利息一起收取，買方拒付利息，為什么代收行與利息一起收取，買方拒付利息，為什么代收行還放單給付款人？代收行理應將付款人拒付的情還放單給付款人？代收行理應將付款人拒付的情況通知我方，然后根據我方意見決定是否放單，況通知我方，然后根據我方意見決定是否放單，這才是符合國際慣例的作法。這才是符合國

51、際慣例的作法。 nB B公司即通過托收行欲向代收行提出責問，公司即通過托收行欲向代收行提出責問，但托收行不同意但托收行不同意B B公司意見，理由如下：對公司意見，理由如下：對于你公司第于你公司第號托收事宜，我行認號托收事宜，我行認為代收行的處理辦法符合國際慣例。為代收行的處理辦法符合國際慣例。對于對于托收票款要收取利息，如果你公司認為其托收票款要收取利息，如果你公司認為其利息必須堅持收而且不得放棄，則必須在利息必須堅持收而且不得放棄，則必須在托收指示書中明確強調規定不得放棄，否托收指示書中明確強調規定不得放棄，否則代收行在對方拒付利息時，可以放單給則代收行在對方拒付利息時，可以放單給付款人。付

52、款人。這是國際商會第這是國際商會第522522號出版物號出版物托托收統一規則收統一規則明文規定的。明文規定的。B B公司根據托收行的意見，又查閱了公司根據托收行的意見，又查閱了URC522URC522有關條款，不得不放棄利息的收取，有關條款，不得不放棄利息的收取，而且貨物已被對方提取，只好以認輸而告而且貨物已被對方提取，只好以認輸而告結案。結案。分析5-3n1 1、簽訂合同時要以慎重的態度，完整地、詳細地、簽訂合同時要以慎重的態度，完整地、詳細地、準確地訂立合同中的一切條款。本案例中準確地訂立合同中的一切條款。本案例中B B公司雖公司雖然在與交易商洽談時曾提到過以即期付款的信用然在與交易商洽談

53、時曾提到過以即期付款的信用證結算貨款，但在正式簽訂有效的合同條款時缺證結算貨款，但在正式簽訂有效的合同條款時缺乏慎重的態度，沒有將支付條款完整地明確規定，乏慎重的態度，沒有將支付條款完整地明確規定，而只是規定：而只是規定：“Payment by draft drawn on Payment by draft drawn on buyer payable at sightbuyer payable at sight”，這即是規定，這即是規定“憑買憑買方為付款人的即期匯票付款方為付款人的即期匯票付款”，非常籠統。因為，非常籠統。因為不但信用證支付方式下可以不但信用證支付方式下可以“憑買方為付款人的

54、憑買方為付款人的即期匯票付款即期匯票付款”，而且在托收方式下也可以，而且在托收方式下也可以“憑憑買方為付款人的即期匯票付款買方為付款人的即期匯票付款”，所以該合同條，所以該合同條款并沒有確定具體的支付方式，結果晚期收匯造款并沒有確定具體的支付方式，結果晚期收匯造成利息損失的責任主要在于成利息損失的責任主要在于B B公司。公司。 n2、交易行為應該規范化。本案例合同中關、交易行為應該規范化。本案例合同中關于裝運貨物的品質條款規定：于裝運貨物的品質條款規定：“Quality certificate by C. C. I. B. at loading port to be taken as fina

55、l.”（以中國商品（以中國商品檢驗局在裝運港出具的品質證書作為最后檢驗局在裝運港出具的品質證書作為最后依據）。當買方電稱貨物發現霉斑，但依據）。當買方電稱貨物發現霉斑，但B公公司在裝運前，經商檢部門檢驗合格，符合司在裝運前，經商檢部門檢驗合格，符合合同要求，并有品質證書為證。買方并未合同要求，并有品質證書為證。買方并未經當地的有關檢驗部門復檢也未提供有效經當地的有關檢驗部門復檢也未提供有效的復驗證書，僅憑電文中一句話：貨物發的復驗證書，僅憑電文中一句話：貨物發現霉斑。現霉斑。B公司對此不表示態度而默認貨物公司對此不表示態度而默認貨物不合格，這種交易行為是不妥的不合格，這種交易行為是不妥的。 n

56、3 3、應熟悉掌握國際慣例。根據、應熟悉掌握國際慣例。根據URC522URC522第第2020條規定，條規定，如果托收指示書規定應收取利息而付款人拒付利如果托收指示書規定應收取利息而付款人拒付利息時，息時，除非托收指示書上明確規定收取利息不得除非托收指示書上明確規定收取利息不得免除，提示行可以視情況在未收取利息而憑付款免除，提示行可以視情況在未收取利息而憑付款或承兌或其他條件將單據交與付款人或承兌或其他條件將單據交與付款人。這就是說，。這就是說，如果托收的委托人意欲委托代收行收取利息，不如果托收的委托人意欲委托代收行收取利息，不但要在托收指示書上明確作出規定，而且還要但要在托收指示書上明確作出

57、規定，而且還要明明確強調其應收利息不得免除確強調其應收利息不得免除，否則代收行在放單，否則代收行在放單前可以自行決定是否收取利息。因為前可以自行決定是否收取利息。因為B B公司在托收公司在托收指示書上僅規定指示書上僅規定4545天利息與貨款一起收取，并未天利息與貨款一起收取，并未強調此利息不得放棄，所以強調此利息不得放棄，所以代收行在未收到利息代收行在未收到利息的情況下放單是符合國際慣例的的情況下放單是符合國際慣例的。另外，本案例。另外，本案例中的利息是經與對方商討后確定的，其數額應該中的利息是經與對方商討后確定的，其數額應該是明確的，如果是明確的，如果B B公司在制作商業發票和匯票時將公司在

58、制作商業發票和匯票時將利息與貨款加在一起向付款人托收，其利息收回利息與貨款加在一起向付款人托收，其利息收回的可能性會大一些，因為對于一張匯票，付款人的可能性會大一些，因為對于一張匯票，付款人不是承兌不是承兌/ /付款就是拒付，即使拒付代收行也不能付款就是拒付，即使拒付代收行也不能放單給付款行，其貨權仍然掌握在放單給付款行，其貨權仍然掌握在B B公司手中。公司手中。 跟單信用證統一慣例（UCP600）n問題1.UCP600適用于備用信用證嗎？適用于備用信用證嗎？2.信用證與合同不一致對受益人有什么影響？信用證與合同不一致對受益人有什么影響？3.使用信用證結算，什么情況下銀行可能拒付？使用信用證結

59、算，什么情況下銀行可能拒付？4.如果信用證未規定最遲的交單日期，那么在信用證如果信用證未規定最遲的交單日期，那么在信用證有效期內最遲的交單日期怎么掌握？有效期內最遲的交單日期怎么掌握？5.單據之間或單據與信用證表述不完全一樣，是否就單據之間或單據與信用證表述不完全一樣，是否就會構成不符交單？會構成不符交單？6.當開證行確認構成不符交單時是否一定會拒付？當開證行確認構成不符交單時是否一定會拒付？7.簡單說明開證行、保兌行、議付行、償付行之間的簡單說明開證行、保兌行、議付行、償付行之間的關系及其與受益人之間的關系。關系及其與受益人之間的關系。8.信用證項下所附的發票金額必須和信用證金額一致信用證項

60、下所附的發票金額必須和信用證金額一致嗎？嗎？9. 以下幾個日期的關系：發票日期、裝船日期、交以下幾個日期的關系：發票日期、裝船日期、交單日期、信用證有效期單日期、信用證有效期10. 如果信用證未規定投保險別和保險金額，受益人如果信用證未規定投保險別和保險金額，受益人應該怎么做？應該怎么做？11. 所有的貨物交貨數量都可以有增減幅度嗎？所有的貨物交貨數量都可以有增減幅度嗎？12. 什么情況下可能用到可轉讓信用證？可轉讓信用什么情況下可能用到可轉讓信用證？可轉讓信用證的第一受益人和第二受益人可能是什么關系證的第一受益人和第二受益人可能是什么關系？案例5-4n一家保兌行對于延期付款的保兌信用證下一家保兌行對