1、MACRO.泓域咨詢 /浙江關于成立智能自助服務終端公司商業計劃書浙江關于成立智能自助服務終端公司商業計劃書xx投資管理公司報告說明xx投資管理公司主要由xx（集團）有限公司和xxx集團有限公司共同出資成立。其中：xx（集團）有限公司出資433.50萬元，占xx投資管理公司85%股份；xxx集團有限公司出資77萬元，占xx投資管理公司15%股份。根據謹慎財務估算，項目總投資6696.55萬元，其中：建設投資5249.80萬元，占項目總投資的78.40%；建設期利息139.08萬元，占項目總投資的2.08%；流動資金1307.67萬元，占項目總投資的19.53%。項目正常運營每年營業收入1540

2、0.00萬元，綜合總成本費用11922.61萬元，凈利潤2547.69萬元，財務內部收益率29.85%，財務凈現值5166.91萬元，全部投資回收期5.16年。本期項目具有較強的財務盈利能力，其財務凈現值良好，投資回收期合理。根據中國銀行業服務改進情況報告的數據顯示，截至2014年末，中國銀行業金融機構網點總數達到21.71萬個，新增營業網點6800余個，在全國49個金融機構空白鄉鎮、2308個城鎮社區和318個小微企業集中地區均增設了銀行網點，50多萬個行政村實現了基礎金融服務全覆蓋，有效形成覆蓋城鄉、服務多元、方便快捷的網點布局體系。本報告為模板參考范文，不作為投資建議，僅供參考。報告產業

3、背景、市場分析、技術方案、風險評估等內容基于公開信息；項目建設方案、投資估算、經濟效益分析等內容基于行業研究模型。本報告可用于學習交流或模板參考應用。目錄第一章 擬組建公司基本信息8一、 公司名稱8二、 注冊資本8三、 注冊地址8四、 主要經營范圍8五、 主要股東8公司合并資產負債表主要數據9公司合并利潤表主要數據10公司合并資產負債表主要數據11公司合并利潤表主要數據11六、 項目概況12第二章 公司成立方案18一、 公司經營宗旨18二、 公司的目標、主要職責18三、 公司組建方式19四、 公司管理體制19五、 部門職責及權限20六、 核心人員介紹24七、 財務會計制度25第三章 市場分析3

4、3一、 影響行業發展的因素33二、 電信行業自助服務終端市場規模35第四章 項目建設背景及必要性分析37一、 行業基本風險特征37二、 行業產業鏈38三、 項目實施的必要性39第五章 法人治理40一、 股東權利及義務40二、 董事45三、 高級管理人員49四、 監事51第六章 發展規劃53一、 公司發展規劃53二、 保障措施57第七章 環保方案分析60一、 編制依據60二、 環境影響合理性分析61三、 建設期大氣環境影響分析63四、 建設期水環境影響分析64五、 建設期固體廢棄物環境影響分析65六、 建設期聲環境影響分析66七、 營運期環境影響67八、 環境管理分析68九、 結論及建議70第八

5、章 項目風險防范分析72一、 項目風險分析72二、 項目風險對策74第九章 選址方案77一、 項目選址原則77二、 建設區基本情況77三、 創新驅動發展81四、 社會經濟發展目標82五、 產業發展方向85六、 項目選址綜合評價88第十章 項目進度計劃89一、 項目進度安排89項目實施進度計劃一覽表89二、 項目實施保障措施90第十一章 經濟收益分析91一、 經濟評價財務測算91營業收入、稅金及附加和增值稅估算表91綜合總成本費用估算表92固定資產折舊費估算表93無形資產和其他資產攤銷估算表94利潤及利潤分配表95二、 項目盈利能力分析96項目投資現金流量表98三、 償債能力分析99借款還本付息

6、計劃表100第十二章 項目投資計劃102一、 投資估算的編制說明102二、 建設投資估算102建設投資估算表104三、 建設期利息104建設期利息估算表104四、 流動資金105流動資金估算表106五、 項目總投資107總投資及構成一覽表107六、 資金籌措與投資計劃108項目投資計劃與資金籌措一覽表108第十三章 總結110第十四章 補充表格112主要經濟指標一覽表112建設投資估算表113建設期利息估算表114固定資產投資估算表115流動資金估算表115總投資及構成一覽表116項目投資計劃與資金籌措一覽表117營業收入、稅金及附加和增值稅估算表118綜合總成本費用估算表119固定資產折舊費

7、估算表120無形資產和其他資產攤銷估算表120利潤及利潤分配表121項目投資現金流量表122借款還本付息計劃表123建筑工程投資一覽表124項目實施進度計劃一覽表125主要設備購置一覽表125能耗分析一覽表126第一章 擬組建公司基本信息一、 公司名稱xx投資管理公司（以工商登記信息為準）二、 注冊資本510萬元三、 注冊地址浙江xxx四、 主要經營范圍經營范圍：從事智能自助服務終端相關業務（企業依法自主選擇經營項目，開展經營活動；依法須經批準的項目，經相關部門批準后依批準的內容開展經營活動；不得從事本市產業政策禁止和限制類項目的經營活動。）五、 主要股東xx投資管理公司主要由xx（集團）有限

8、公司和xxx集團有限公司發起成立。（一）xx（集團）有限公司基本情況1、公司簡介公司注重發揮員工民主管理、民主參與、民主監督的作用，建立了工會組織，并通過明確職工代表大會各項職權、組織制度、工作制度，進一步規范廠務公開的內容、程序、形式，企業民主管理水平進一步提升。圍繞公司戰略和高質量發展，以提高全員思想政治素質、業務素質和履職能力為核心，堅持戰略導向、問題導向和需求導向，持續深化教育培訓改革，精準實施培訓，努力實現員工成長與公司發展的良性互動。公司堅持誠信為本、鑄就品牌，優質服務、贏得市場的經營理念，秉承以人為本，始終堅持 “服務為先、品質為本、創新為魄、共贏為道”的經營理念，遵循“以客戶需

9、求為中心，堅持高端精品戰略，提高最高的服務價值”的服務理念，奉行“唯才是用，唯德重用”的人才理念，致力于為客戶量身定制出完美解決方案，滿足高端市場高品質的需求。2、主要財務數據公司合并資產負債表主要數據項目2020年12月2019年12月2018年12月資產總額2356.901885.521767.68負債總額1112.17889.74834.13股東權益合計1244.73995.78933.55公司合并利潤表主要數據項目2020年度2019年度2018年度營業收入10045.938036.747534.45營業利潤2306.641845.311729.98利潤總額2084.261667.41

10、1563.20凈利潤1563.201219.301125.50歸屬于母公司所有者的凈利潤1563.201219.301125.50（二）xxx集團有限公司基本情況1、公司簡介公司秉承“以人為本、品質為本”的發展理念，倡導“誠信尊重”的企業情懷；堅持“品質營造未來，細節決定成敗”為質量方針；以“真誠服務贏得市場，以優質品質謀求發展”的營銷思路；以科學發展觀縱觀全局，爭取實現行業領軍、技術領先、產品領跑的發展目標。 公司以負責任的方式為消費者提供符合法律規定與標準要求的產品。在提供產品的過程中，綜合考慮其對消費者的影響，確保產品安全。積極與消費者溝通，向消費者公開產品安全風險評估結果，努力維護消費

11、者合法權益。公司加大科技創新力度，持續推進產品升級，為行業提供先進適用的解決方案，為社會提供安全、可靠、優質的產品和服務。2、主要財務數據公司合并資產負債表主要數據項目2020年12月2019年12月2018年12月資產總額2356.901885.521767.68負債總額1112.17889.74834.13股東權益合計1244.73995.78933.55公司合并利潤表主要數據項目2020年度2019年度2018年度營業收入10045.938036.747534.45營業利潤2306.641845.311729.98利潤總額2084.261667.411563.20凈利潤1563.2012

12、19.301125.50歸屬于母公司所有者的凈利潤1563.201219.301125.50六、 項目概況（一）投資路徑xx投資管理公司主要從事關于成立智能自助服務終端公司的投資建設與運營管理。（二）項目提出的理由電子工業作為20世紀后期發展起來的重要行業，幾十年來一直處于各行各業的領先地位，并以自己無處不在，無所不能的技術特性正在改變著工業發展的軌跡，其發展速度之快，技術提高之猛，已把產品的換代時間縮短到35年。其技術要求之高，特別是處于核心地位的微電子產品加工的微細程度，已達到了一般加工手段根本無法涉及的地步。隨著技術的發展，目前國際上以高速化、微型化DRAM為代表的存儲器已進入到批量生產

13、階段。電子產品的高密度化、信號傳輸的高頻化與高速數字化的發展與進步，已使芯片I/O數增加和無源元件數量迅速增多，為提高電子產品的可靠性和傳輸信號完整性，電子產品的集成(埋嵌)元件印制板發展已進入一個新的發展階段。與此同時，受電子產品小型化、高性能化、多功能化的推動，PCB已從傳統的工業制造快速走向以高密度化、精細化為特點的產品發展，并部分或全面地走向高密度互連積層板(HDI/BUM)板、封裝基(載)板、集成(埋嵌)元件印制板(ICPCB)和剛-撓性印制板(G-FPCB)生產。超集成技術將把邏輯、模擬、MEMs、非揮發性存儲器以及如光學元件等其他元件集成在一起，為嵌入式智能設備的制造提供外形尺寸

14、、節能和價格等方面的支持。在隱形網絡應用中，多任務處理將是在單個電路板上實現圖像處理、語音識別、視頻通信等復雜嵌入式計算任務的關鍵技術。在多核處理領域為推動數據中心級的計算提供強大動力，也將為個人設備級的多核處理帶來進步。人們對微電子產品的認識和制造正在向出神入化的境界前進。精細的加工有賴于精密、可靠的設備作支撐，一代工藝，需要一代設備作保障，電子工業的快速發展及工藝特點，決定了電子專用設備始終處于高新技術發展的前沿陣地，其在技術上的先進性，制造上的復雜性，是電子專用設備依賴于領先技術發展的基本要求。建設具有國際競爭力的現代產業體系，鞏固壯大實體經濟根基堅持把發展經濟的著力點放在實體經濟上，全

15、面優化升級產業結構，打好產業基礎高級化和產業鏈現代化攻堅戰，加快建設全球先進制造業基地，做優做強戰略性新興產業和未來產業，加快現代服務業發展，形成更高效率和更高質量的投入產出關系，不斷提升現代產業體系整體競爭力。（一）大力提升產業鏈供應鏈現代化水平實施制造業產業基礎再造和產業鏈提升行動。實施制造強基工程，提高網絡通訊、關鍵儀器設備、重要原材料、關鍵零部件和核心元器件、基礎軟件、工業控制體系等穩定供應能力，保障事關國計民生的基礎產業安全穩定運行。實施產業集群培育升級行動，打造新一代信息技術、汽車及零部件、綠色化工、現代紡織和服裝等世界級先進制造業集群、一批年產值超千億元的優勢制造業集群和百億級的

16、“新星”產業群。積極培育有控制力和根植性的“鏈主”企業，提升研發、設計、品牌、營銷、結算等核心環節能級，更好發揮政府產業基金的引領和撬動作用，全面推進補鏈強鏈固鏈。強化資源、技術、裝備支撐，加強國內國際產業安全合作，推動產業鏈供應鏈多元化。聚焦生物醫藥、集成電路等十大標志性產業鏈，全鏈條防范產業鏈供應鏈風險，全方位推進產業基礎再造和產業鏈提升，基本形成與全球先進制造業基地相匹配的產業基礎和產業鏈體系。加快傳統制造業改造提升。實施傳統制造業改造提升計劃2.0版，加快數字化、智能化、綠色化改造，分行業打造標桿縣（市、區）和特色優勢制造業集群，打造全國制造業改造提升示范區。支持企業加大技術改造力度，

17、鼓勵企業兼并重組，以市場化、法治化方式推進落后產能退出。重視傳統民生產業的合理布局和轉型升級，實施中小微企業競爭力提升工程，完善中小微企業發展政策體系，優化小微企業園布局。深化品牌、標準、知識產權戰略，深入開展質量提升行動，大力推進標準化綜合改革，引導企業品質化標準化品牌化發展，打響浙江“品字標”。（二）做優做強戰略性新興產業和未來產業積極壯大生命健康產業。推動創新藥物和高端醫療器械源頭創新、精準醫療全鏈創新、信息技術與生物技術加速融合創新，加快發展化學創新藥、生物技術藥物、現代中藥、高端醫療器械、生命健康信息技術應用等重點領域。開展藥物制劑國際化能力建設，發揮原料藥國際競爭優勢。培育發展智能

18、醫學影像、智能診療、智能健康管理等新業態。實施藥品醫療器械化妝品質量品牌提升工程。加快發展新材料產業。重點主攻先進半導體材料、新能源材料、高性能纖維及復合材料、生物醫用材料等關鍵戰略材料，做優做強化工、有色金屬、稀土磁材、輕紡、建材等傳統領域先進基礎材料，謀劃布局石墨烯、新型顯示、金屬及高分子增材制造等前沿新材料。暢通新材料基礎研究、技術研發、工程化、產業化、規模化應用各環節，培育百億級新材料核心產業鏈，建設千億級新材料產業集群。培育發展新興產業和未來產業。大力培育新一代信息技術、生物技術、高端裝備、新能源及智能汽車、綠色環保、航空航天、海洋裝備等產業，加快形成一批戰略性新興產業集群。組織實施

19、未來產業孵化與加速計劃，超前布局發展第三代半導體、類腦芯片、柔性電子、量子信息、物聯網等未來產業，加快建設未來產業先導區。加強前沿技術多路徑探索、交叉融合和顛覆性技術供給，實施產業跨界融合示范工程，打造未來技術應用場景。促進平臺經濟、共享經濟健康發展。（三）項目選址項目選址位于xx（待定），占地面積約12.00畝。項目擬定建設區域地理位置優越，交通便利，規劃電力、給排水、通訊等公用設施條件完備，非常適宜本期項目建設。（四）生產規模項目建成后，形成年產xxx套智能自助服務終端的生產能力。（五）建設規模項目建筑面積16652.99，其中：生產工程10017.00，倉儲工程4311.72，行政辦公及

20、生活服務設施1525.93，公共工程798.34。（六）項目投資根據謹慎財務估算，項目總投資6696.55萬元，其中：建設投資5249.80萬元，占項目總投資的78.40%；建設期利息139.08萬元，占項目總投資的2.08%；流動資金1307.67萬元，占項目總投資的19.53%。（七）經濟效益（正常經營年份）1、營業收入（SP）：15400.00萬元。2、綜合總成本費用（TC）：11922.61萬元。3、凈利潤（NP）：2547.69萬元。4、全部投資回收期（Pt）：5.16年。5、財務內部收益率：29.85%。6、財務凈現值：5166.91萬元。（八）項目進度規劃項目建設期限規劃24個月

21、。（九）項目綜合評價此項目建設條件良好，可利用當地豐富的水、電資源以及便利的生產、生活輔助設施，項目投資省、見效快；此項目貫徹“先進適用、穩妥可靠、經濟合理、低耗優質”的原則，技術先進，成熟可靠，投產后可保證達到預定的設計目標。第二章 公司成立方案一、 公司經營宗旨以市場需求為導向；以科研創新求發展；以質量服務樹品牌；致力于產業技術進步和行業發展，創建國際知名企業。二、 公司的目標、主要職責（一）目標近期目標：深化企業改革，加快結構調整，優化資源配置，加強企業管理，建立現代企業制度；精干主業，分離輔業，增強企業市場競爭力，加快發展；提高企業經濟效益，完善管理制度及運營網絡。遠期目標：探索模式創

22、新、制度創新、管理創新的產業發展新思路。堅持發展自主品牌，提升企業核心競爭力。此外，面向國際、國內兩個市場，優化資源配置，實施多元化戰略，向產業集團化發展，力爭利用3-5年的時間把公司建設成具有先進管理水平和較強市場競爭實力的大型企業集團。（二）主要職責1、執行國家法律、法規和產業政策，在國家宏觀調控和行業監管下，以市場需求為導向，依法自主經營。2、根據國家和地方產業政策、智能自助服務終端行業發展規劃和市場需求，制定并組織實施公司的發展戰略、中長期發展規劃、年度計劃和重大經營決策。3、深化企業改革，加快結構調整，轉換企業經營機制，建立現代企業制度，強化內部管理，促進企業可持續發展。4、指導和加

23、強企業思想政治工作和精神文明建設，統一管理公司的名稱、商標、商譽等無形資產，搞好公司企業文化建設。5、在保證股東企業合法權益和自身發展需要的前提下，公司可依照公司法等有關規定，集中資產收益，用于再投入和結構調整。三、 公司組建方式xx投資管理公司主要由xx（集團）有限公司和xxx集團有限公司共同出資成立。其中：xx（集團）有限公司出資433.50萬元，占xx投資管理公司85%股份；xxx集團有限公司出資77萬元，占xx投資管理公司15%股份。四、 公司管理體制xx投資管理公司實行董事會領導下的總經理負責制，各部門按其規定的職能范圍，履行各自的管理服務職能，而且直接對總經理負責；公司建立完善的營

24、銷、供應、生產和品質管理體系，確立各部門相應的經濟責任目標，加強產品質量和定額目標管理，確保公司生產經營正常、有效、穩定、安全、持續運行，有力促進企業的高效、健康、快速發展?？偨浝淼闹饕氊熑缦拢?、全面領導企業的日常工作；對企業的產品質量負責；向本公司職工傳達滿足顧客和法律法規要求的重要性；2、制定并正式批準頒布本公司的質量方針和質量目標，采取有效措施，保證各級人員理解質量方針并堅持貫徹執行；3、負責策劃、建立本公司的質量管理體系，批準發布本公司的質量手冊；4、明確所有與質量有關的職能部門和人員的職責權限和相互關系；5、確保質量管理體系運行所必要的資源配備；6、任命管理者代表，并為其有效開展

25、工作提供支持；7、定期組織并主持對質量管理體系的管理評審，以確保其持續的適宜性、充分性和有效性。五、 部門職責及權限（一）綜合管理部1、協助管理者代表組織建立文件化質量體系，并使其有效運行和持續改進。2、協助管理者代表，組織內部質量管理體系審核。3、負責本公司文件（包括記錄）的管理和控制。4、負責本公司員工培訓的管理，制訂并實施員工培訓計劃。5、參與識別并確定為實現產品符合性所需的工作環境，并對工作環境中與產品符合性有關的條件加以管理。（二）財務部1、參與制定本公司財務制度及相應的實施細則。2、參與本公司的工程項目可信性研究和項目評估中的財務分析工作。3、負責董事會及總經理所需的財務數據資料的

26、整理編報。4、負責對財務工作有關的外部及政府部門，如稅務局、財政局、銀行、會計事務所等聯絡、溝通工作。5、負責資金管理、調度。編制月、季、年度財務情況說明分析，向公司領導報告公司經營情況。6、負責銷售統計、復核工作，每月負責編制銷售應收款報表，并督促銷售部及時催交樓款。負責銷售樓款的收款工作，并及時送交銀行。7、負責每月轉賬憑證的編制，匯總所有的記賬憑證。8、負責公司總長及所有明細分類賬的記賬、結賬、核對，每月5日前完成會計報表的編制，并及時清理應收、應付款項。9、協助出納做好樓款的收款工作，并配合銷售部門做好銷售分析工作。10、負責公司全年的會計報表、帳薄裝訂及會計資料保管工作。11、負責銀

27、行財務管理，負責支票等有關結算憑證的購買、領用及保管，辦理銀行收付業務。12、負責先進管理，審核收付原始憑證。13、負責編制銀行收付憑證、現金收付憑證，登記銀行存款及現金日記賬，月末與銀行對賬單和對銀行存款余額，并編制余額調節表。14、負責公司員工工資的發放工作，現金收付工作。（三）投資發展部1、調查、搜集、整理有關市場信息，并提出投資建議。2、擬定公司年度投資計劃及中長期投資計劃。3、負責投資項目的儲備、篩選、投資項目的可行性研究工作。4、負責經董事會批準的投資項目的籌建工作。5、按照國家產業政策，負責公司產業結構、投資結構的調整。6、及時完成領導交辦的其他事項。（四）銷售部1、協助總經理制

28、定和分解年度銷售目標和銷售成本控制指標，并負責具體落實。2、依據公司年度銷售指標，明確營銷策略，制定營銷計劃和拓展銷售網絡，并對任務進行分解，策劃組織實施銷售工作，確保實現預期目標。3、負責收集市場信息，分析市場動向、銷售動態、市場競爭發展狀況等，并定期將信息報送商務發展部。4、負責按產品銷售合同規定收款和催收，并將相關收款情況報送商務發展部。5、定期不定期走訪客戶，整理和歸納客戶資料，掌握客戶情況，進行有效的客戶管理。6、制定并組織填寫各類銷售統計報表，并將相關數據及時報送商務發展部總經理。7、負責市場物資信息的收集和調查預測，建立起牢固可靠的物資供應網絡，不斷開辟和優化物資供應渠道。8、負

29、責收集產品供應商信息，并對供應商進行質量、技術和供就能力進行評估，根據公司需求計劃，編制與之相配套的采購計劃，并進行采購談判和產品采購，保證產品供應及時，確保產品價格合理、質量符合要求。9、建立發運流程，設計最佳運輸路線、運輸工具，選擇合格的運輸商，嚴格按公司下達的發運成本預算進行有效管理，定期分析費用開支，查找超支、節支原因并實施控制。10、負責對部門員工進行業務素質、產品知識培訓和考核等工作，不斷培養、挖掘、引進銷售人才，建設高素質的銷售隊伍。六、 核心人員介紹1、賈xx，中國國籍，無永久境外居留權，1971年出生，本科學歷，中級會計師職稱。2002年6月至2011年4月任xxx有限責任公

30、司董事。2003年11月至2011年3月任xxx有限責任公司財務經理。2017年3月至今任公司董事、副總經理、財務總監。2、孔xx，中國國籍，無永久境外居留權，1959年出生，大專學歷，高級工程師職稱。2003年2月至2004年7月在xxx股份有限公司兼任技術顧問；2004年8月至2011年3月任xxx有限責任公司總工程師。2018年3月至今任公司董事、副總經理、總工程師。3、丁xx，中國國籍，無永久境外居留權，1961年出生，本科學歷，高級工程師。2002年11月至今任xxx總經理。2017年8月至今任公司獨立董事。4、許xx，中國國籍，1977年出生，本科學歷。2018年9月至今歷任公司辦

31、公室主任，2017年8月至今任公司監事。5、付xx，中國國籍，無永久境外居留權，1958年出生，本科學歷，高級經濟師職稱。1994年6月至2002年6月任xxx有限公司董事長；2002年6月至2011年4月任xxx有限責任公司董事長；2016年11月至今任xxx有限公司董事、經理；2019年3月至今任公司董事。6、袁xx，1974年出生，研究生學歷。2002年6月至2006年8月就職于xxx有限責任公司；2006年8月至2011年3月，任xxx有限責任公司銷售部副經理。2011年3月至今歷任公司監事、銷售部副部長、部長；2019年8月至今任公司監事會主席。7、吳xx，中國國籍，1976年出生，

32、本科學歷。2003年5月至2011年9月任xxx有限責任公司執行董事、總經理；2003年11月至2011年3月任xxx有限責任公司執行董事、總經理；2004年4月至2011年9月任xxx有限責任公司執行董事、總經理。2018年3月起至今任公司董事長、總經理。8、朱xx，中國國籍，1978年出生，本科學歷，中國注冊會計師。2015年9月至今任xxx有限公司董事、2015年9月至今任xxx有限公司董事。2019年1月至今任公司獨立董事。七、 財務會計制度（一）財務會計制度1、公司依照法律、行政法規和國家有關部門的規定，制定公司的財務會計制度。上述財務會計報告按照有關法律、行政法規及部門規章的規定進

33、行編制。2、公司除法定的會計賬簿外，將不另立會計賬簿。公司的資產，不以任何個人名義開立賬戶存儲。3、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的50%以上的，可以不再提取。公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在依照前款規定提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。公司彌補虧損和提取公積金后所余稅后利潤，按照股東持有的股份比例分配，但本章程規定不按持股比例分配的除外。股東大會違反前款規定，在公司彌補虧損和提取法定公積金之前向股東分配利潤的，股東必須

34、將違反規定分配的利潤退還公司。公司持有的本公司股份不參與分配利潤。4、公司持有的本公司股份不參與分配利潤。公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產經營或者轉為增加公司資本。但是，資本公積金將不用于彌補公司的虧損。法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金將不少于轉增前公司注冊資本的25%。5、公司股東大會對利潤分配方案作出決議后，公司董事會須在股東大會召開后2個月內完成股利（或股份）的派發事項。6、公司利潤分配政策為：（1）利潤分配原則：公司的利潤分配應重視對社會公眾股東的合理投資回報，以維護股東權益和保證公司可持續發展為宗旨，保持利潤分配的連續性和穩定性，并符合法律、法規的相關規定；（2）

35、利潤分配決策程序：公司年度的利潤分配方案由董事會結合公司的經營數據、盈利情況、資金需求等擬訂，董事會審議現金分紅方案時，應當認真研究和論證公司現金分紅的時機、條件和最低比例、調整的條件及其決策程序等事項。公司也可根據相關法律、法規的規定，結合公司實際經營情況提出中期利潤分配方案。公司獨立董事應對利潤分配方案發表明確的獨立意見，利潤分配方案須經董事會過半數以上表決通過并經三分之二以上獨立董事表決通過后，方可提交股東大會審議；股東大會審議現金分紅方案時，公司應當通過多種渠道主動與獨立董事、中小股東進行溝通和交流，充分聽取中小股東的意見和訴求，及時答復中小股東關心的問題。對報告期盈利但公司董事會未提

36、出現金分紅方案的，董事會應當做出詳細說明，獨立董事應當對此發表獨立意見。提交股東大會審議時，公司應當提供網絡投票等方式以方便股東參與股東大會表決。此外，公司應當在定期報告中披露未分紅的具體原因，未用于分紅的資金留存公司的用途；監事會應當對董事會和管理層執行公司分紅政策的情況及決策程序進行監督，對董事會制定或修改的利潤分配政策進行審議，并經過半數監事通過，在公告董事會決議時應同時披露獨立董事、監事會的審核意見；公司利潤分配政策的制訂或修改由董事會向股東大會提出，董事會提出的利潤分配政策需經全體董事過半通過并經三分之二以上獨立董事通過，獨立董事應當對利潤分配政策的制定或修改發表獨立意見；公司利潤分

37、配政策的制定或修改提交股東大會審議時，應當由出席股東大會的股東（包括股東代理人）所持表決權的三分之二以上通過；對章程確定的現金分紅政策進行調整或者變更的，應當滿足公司章程規定的條件，經過論證后履行相應的決策程序，并經出席股東大會的股東所持表決權的三分之二以上通過；公司如因外部經營環境或自身經營狀況發生重大變化而需要調整分紅政策，應以股東權益保護為出發點，詳細論證和說明原因。有關調整利潤分配政策的議案由獨立董事、監事會發表意見，經公司董事會審議后提交公司股東大會審議批準。（3）現金分紅的條件公司該年度實現的可分配利潤（即公司彌補虧損、提取公積金后所余的稅后利潤）為正值，并且現金流充裕，實施現金分

38、紅不影響公司的持續經營；審計機構對公司該年度財務報告出具標準無保留意見的審計報告；（4）現金分紅政策公司董事會應當綜合考慮所處行業特點、發展階段、自身經營模式、盈利水平以及是否有重大資金支出安排等因素，區分下列情形，并按照公司章程規定的程序，提出差異化的現金分紅政策：公司發展階段屬成熟期且無重大資金支出安排的，進行利潤分配時，現金分紅在本次利潤分配中所占比例最低應達到80%；公司發展階段屬成熟期且有重大資金支出安排的，進行利潤分配時，現金分紅在本次利潤分配中所占比例最低應達到40%；公司發展階段屬成長期且有重大資金支出安排的，進行利潤分配時，現金分紅在本次利潤分配中所占比例最低應達到20%；公

39、司發展階段不易區分但有重大資金支出安排的，可以按照前項規定處理。重大資金支出是指需經公司股東大會審議通過，達到以下情形之一：交易涉及的資產總額占公司最近一期經審計總資產的30%以上；交易標的（如股權）在最近一個會計年度相關的營業收入占公司最近一個會計年度經審計營業收入的50%以上，且絕對金額超過3000萬元；交易標的（如股權）在最近一個會計年度相關的凈利潤占公司最近一個會計年度經審計凈利潤的50%以上，且絕對金額超過300萬元；交易的成交金額（包括承擔的債務和費用）占公司最近一期經審計凈資產的50%以上，且絕對金額超過3000萬元；交易產生的利潤占公司最近一個會計年度經審計凈利潤的50%以上，

40、且絕對金額超過300萬元。滿足上述條件的重大投資計劃或者重大現金支出須由董事會審議后提交股東大會審議批準。（5）利潤分配時間間隔：在滿足上述第（四）款條件下，公司每年度至少分紅一次；（6）現金分紅比例：公司利潤分配不得超過累計可分配利潤的范圍；公司每年以現金方式分配的利潤應不低于當年實現的可分配利潤的10%，最近三年以現金方式累計分配的利潤不少于最近三年實現的年均可分配利潤的30%；（7）存在股東違規占用公司資金情況的，公司應當扣減該股東所分配的現金紅利，以償還其所占用的資金。（8）公司在依據公司的利潤分配原則、利潤分配政策、利潤分配規劃以及本章程的規定，進行利潤分配時，現金分紅方式將優先于其

41、他各類非現金分紅方式。（二）內部審計1、公司實行內部審計制度，配備專職審計人員，對公司財務收支和經濟活動進行內部審計監督。2、公司內部審計制度和審計人員的職責，應當經董事會批準后實施。審計負責人向董事會負責并報告工作。第三節會計師事務所的聘任3、公司聘用會計師事務所必須由股東大會決定，董事會不得在股東大會決定前委任會計師事務所。4、公司保證向聘用的會計師事務所提供真實、完整的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告及其他會計資料，不得拒絕、隱匿、謊報。5、會計師事務所的審計費用由股東大會決定。6、公司解聘或者不再續聘會計師事務所時，提前30天事先通知會計師事務所，公司股東大會就解聘會計師事務所進行表決

42、時，允許會計師事務所陳述意見。會計師事務所提出辭聘的，應當向股東大會說明公司有無不當情形。第三章 市場分析一、 影響行業發展的因素1、有利因素（1）國家產業政策支持為加速我國自助服務終端行業技術和產業化發展，政府不斷加大政策扶持力度，并為此制訂了多項有利于行業發展的戰略規劃和政策。2012年和2015年中國銀監會發布關于實施金融服務進村入社區工程的指導意見和關于做好2015年農村金融服務工作的通知中均指出應加快農村自助服務的推廣力度，豐富金融自助服務終端功能。2014年人社部發布的關于加快推進社會保障卡應用的意見中指出為更好推進社保卡的使用，關鍵是要做好自助服務終端的配備。（2）市場需求量逐步

43、上升未來一段時間，我國自助服務終端市場雖仍將以銀行、電信為主要消費主體，但隨著自助服務終端收費體系的建立與完善、投資自助服務終端主體多元化、第三方專業化服務商的日益壯大，我國自助服務終端市場上將涌現出大量非銀行自助服務終端消費機構，如地鐵、醫院、政府機關、購物商場等，自助服務終端消費主體將逐步由單一轉向多元，應用范圍更加廣闊。通過對主要行業的未來市場分析，可以預見相關行業對自助服務終端產品的需求量呈現不斷上升的態勢，自助化便捷化的服務方式將愈加深入人心。（3）我國正處于各行業改革發展的關鍵時期目前我國正處于“十三五”規劃發展階段，各行業都處于改革發展的關鍵時期，銀行業、醫療衛生業、軌道交通業在

44、大力發展的同時也在積極改變傳統落后的服務方式。銀行業正努力提升自助服務渠道的智能化程度，力圖為客戶提供多層次、多渠道的全天候服務；提高醫院自助設備的使用率，大幅度減少患者排隊等候時間，有效減少醫院收費方面的人力成本，能夠改善醫療衛生行業的整體質量；大力推廣使用AFC系統不僅是軌道交通系統發展的一個趨勢，也是城市信息化建設的一個重要體現。自助服務設備的使用迎合了各行業的改革發展方向，這將進一步推動自助服務終端行業的大發展。2、不利因素（1）網上銀行、網上營業廳等新經營方式的沖擊近年來銀行業逐步向電子化方向發展，現代通信、網絡技術的運用速度不斷加快，網上銀行、手機銀行等新的經營方式的出現和快速發展

45、，使得客戶可以最大限度地跨越時空限制，隨時隨地進行信息查詢、轉賬支付等快捷服務，足不出戶就能辦理銀行業務，這對位置固定的銀行金融網點、自助銀行的發展構成較大的沖擊。與此類似的是，網上電信業的發展也會對固定網點的業務造成沖擊，三大電信運營商紛紛推出手機營業廳，大力發展移動終端的手機業務。（2）電子貨幣等新型支付工具的出現銀行支付和交易方式的變化，帶來銀行資金形態的變化。隨著電子商務的興起，用于大額支付的電子支票、電子匯票、電子票據正在逐步取代傳統票據和單據，用于小額支付的紙幣、銀行卡將被更多的由不同幣種、有息無息賬戶結合在一起的電子錢包、電子錢夾、電子信用卡、電子現金、數字貨幣等取代。尤其是智能

46、手機的推廣和支付寶等第三方支付工具的使用率不斷提高，使得社會現金使用率大大降低，銀行、電信等行業自助設備的作用有所下降。（3）下游客戶議價能力較強，屬于買方市場自助服務終端行業的下游大多是銀行、政府、事業單位、醫院、公共交通等整體實力比較強的買方，且往往采取招標形式獲得自助設備項目。下游客戶同時擁有先進技術、豐富產品的國外知名企業逐步進入中國市場，使得國內自助設備終端行業的競爭更加激烈，因此下游客戶的選擇相對較多，議價能力較強，目前整體行業仍然處于買方市場。二、 電信行業自助服務終端市場規模隨著各種綜合增值服務不斷出現，電信運營商的業務變得更加復雜。出于提高服務水平的需要，電信行業自助服務終端

47、需求增長非常迅速，使得電信行業成為繼銀行業之后大規模采用電子自助服務終端的重要領域。在電信行業，自助服務終端作為一種非常有效的服務方式，可為客戶提供細致、體貼和以人為本的個性化服務，例如：用戶的話費繳納、余額查詢、發票打印、業務辦理等，均可通過安放在電信運營商營業廳的自助服務終端完成。自助服務終端作為提高服務效率，提升服務形象的重要手段，越來越受到運營商的重視。第四章 項目建設背景及必要性分析一、 行業基本風險特征1、技術壁壘電子設備制造行業涵蓋了計算機技術、微電子、信息通訊、系統集成等眾多學科領域，需要掌握多項專業技術，需要相關技術人員的長期積累。同時，隨著客戶需求的提高、客戶規模的擴大和新

48、產品的推出，企業要想實現持續穩定的發展，需要具備越來越強的技術能力。因此，行業新進入者在短期內面臨著較高的專業技術壁壘。2、品牌壁壘經過多年的發展，電子設備制造行業已經出現了很多一線品牌。這些品牌能夠較為準確地把握行業發展方向和用戶需求，掌握相關的核心技術，并擁有眾多產品系列及穩定的客戶群，其核心價值得到了用戶的初步認可，具有較高的品牌知名度。行業新進入者難以在較短的時間內獲得用戶認可并樹立良好的品牌形象。3、服務保障壁壘客戶對電子設備運行的平順性、安全性、可靠性要求很高。設備在運行中出現任何故障，均要求供應商能夠迅速反應，通過遠程指導、遠程診斷與現場處理等多種手段來快速解決設備問題，同時要求

49、供應商能夠保證備品備件的供應，通過客戶備件與廠商備件的雙重保險來保證問題得以快速、徹底解決。該售后服務環節的快速反應與保障能力，是供應商在反應機制、技術水平、人員素質、備件儲備與配送等多方面的綜合實力反應，也是進入市場的一個壁壘。4、人才壁壘電子設備制造業的研發、設計人才不僅需要具備電子、自動化控制、軟件等綜合知識，還需具備行業實踐經驗。同時企業的銷售人員不僅需要具備較強的市場營銷能力，還需要十分熟悉產品性能。因此，電子設備制造行業對核心技術和高端人才的把握是企業占據一定市場份額的先決條件。二、 行業產業鏈自助服務終端行業屬于整個產業鏈的中游，是專門提供自助服務終端及相關平臺的行業。該行業的上

50、游為自助服務終端的硬件生產行業，包括打印機制造行業、計算機配件制造行業、電子元器件行業、金屬加密鍵盤制造行業、機柜制造行業、紙幣識別器制造行業、讀卡器/發卡器制造行業、顯示屏/觸摸屏制造行業、開關電源制造行業以及相應的軟件開發行業。該行業提供的自助服務設備及相應平臺主要應用于金融服務業、電信行業、軌道交通行業、電力行業、醫療行業及社保等行業。三、 項目實施的必要性（一）提升公司核心競爭力項目的投資，引入資金的到位將改善公司的資產負債結構，補充流動資金將提高公司應對短期流動性壓力的能力，降低公司財務費用水平，提升公司盈利能力，促進公司的進一步發展。同時資金補充流動資金將為公司未來成為國際領先的產

51、業服務商發展戰略提供堅實支持，提高公司核心競爭力。第五章 法人治理一、 股東權利及義務股東按其所持有股份的種類享有權利，承擔義務；持有同一種類股份的股東，享有同等權利，承擔同種義務。股東為單位的，股東單位內部對公司收購、出售資產、對外擔保、對外投資等事項的決策有相關規定的，公司不得以股東單位決策程序取代公司的決策程序，公司應依據公司章程及公司制定的相關制度確定決策程序。股東單位可自行履行內部審批流程后由其代表依據公司法、公司章程及公司相關制度參與公司相關事項的審議、表決與決策。1、公司股東享有下列權利：（1）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（2）依法請求、召集、主持、參加或

52、者委派股東代理人參加股東大會并行使相應的表決權；（3）對公司的經營行為進行監督，提出建議或者質詢；（4）依照法律、行政法規及公司章程的規定轉讓、贈與或質押其所持有的股份；（5）查閱公司章程、股東名冊、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議和財務會計報告；（6）公司終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加公司剩余財產的分配；（7）對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議的股東，要求公司收購其股份；（8）法律、行政法規、部門規章或本章程規定的其他權利。2、股東提出查閱前條所述有關信息或索取資料的，應當向公司提供證明其持有公司股份的種類以及持股數量的書面文件，公司經核實股東身份后按照股東的

53、要求予以提供。但相關信息及資料涉及公司未公開的重大信息的情況除外。3、公司股東大會、董事會的決議內容違反法律、行政法規的，股東有權請求人民法院認定無效。股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反法律、行政法規或者本章程，或者決議內容違反本章程的，股東有權自決議作出之日起60日內，請求人民法院撤銷。公司根據股東大會、董事會決議已辦理變更登記的，人民法院宣告該決議無效或者撤銷該決議后，公司應當向公司登記機關申請撤銷變更登記。4、公司股東承擔下列義務：（1）遵守法律、行政法規和本章程；（2）依其所認購的股份和入股方式繳納股金；（3）除法律、法規規定的情形外，不得退股；（4）不得濫用股東權利損害公司

54、或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益；5、持有公司5%以上有表決權股份的股東，將其持有的股份進行質押的，應當自該事實發生當日，向公司作出書面報告。6、公司的股東或實際控制人不得占用或轉移公司資金、資產及其他資源。如果存在股東占用或轉移公司資金、資產及其他資源情況的，公司應當扣減該股東所應分配的紅利，以償還被其占用或者轉移的資金、資產及其他資源。控股股東發生上述情況時，公司應立即申請司法系統凍結控股股東持有公司的股份?？毓晒蓶|若不能以現金清償占用或轉移的公司資金、資產及其他資源的，公司應通過變現司法凍結的股份清償。公司董事、監事、高級管理人員負有維護公司

55、資金、資產及其他資源安全的法定義務，不得侵占公司資金、資產及其他資源或協助、縱容控股股東及其附屬企業侵占公司資金、資產及其他資源。公司董事、監事、高級管理人員違反上述規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。造成嚴重后果的，公司董事會對于負有直接責任的高級管理人員予以解除聘職，對于負有直接責任的董事、監事，應當提請股東大會予以罷免。公司還有權視其情節輕重對直接責任人追究法律責任。7、公司的控股股東、實際控制人及其他關聯方不得利用其關聯關系損害公司利益，不得占用或轉移公司資金、資產及其他資源。違反規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。公司的控股股東、實際控制人及其控制的企業不得以下列任何方式

56、占用公司資金、損害公司及其他股東的合法權益，不得利用其控制地位損害公司及其他股東的利益：（1）公司為控股股東、實際控制人及其控制的企業墊付工資、福利、保險、廣告等費用和其他支出；（2）公司代控股股東、實際控制人及其控制的企業償還債務；（3）有償或者無償、直接或者間接地從公司拆借資金給控股股東、實際控制人及其控制的企業；（4）不及時償還公司承擔控股股東、實際控制人及其控制的企業的擔保責任而形成的債務；（5）公司在沒有商品或者勞務對價情況下提供給控股股東、實際控制人及其控制的企業使用資金；8、控股股東、實際控制人及其控制的企業不得在公司掛牌后新增同業競爭。9、公司股東、實際控制人、收購人應當嚴格按照相關規定履行信息披露義務，及時披露公司控制權變更、權益變動和其他重大事項，并保證披露的信息真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。公司股東、實際控制人、收購人應當積極配合公司履行信息披露義務，不得要求或者協助公司隱瞞重要信息。10、公司股東、實際控制人及其他知情人員