1、精品文章:銀行風險排查自查報告模板XX市XX區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風 險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規經營、合規操作 監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地 促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：高度重視，組織領導到位自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程 和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成 立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營 班子和部室負責人為成員的制度執行年合規經營、合規操作管理年活 動

2、領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保 衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經 營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求, 做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主 任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責 任書XX份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡 責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改 革和促進發展奠定基礎。抓合規意識教育，培訓學習到位為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯 社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種

3、 案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化 學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則, 年內聯社共組織培訓學習班X期，參訓人員達XX人，其中一線員工 的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先，制度先行的重要 性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是采 取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式, 認真學習業務流程合規操作手冊、安全保衛工作理論與實務等 業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動 中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的 典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予

4、以通報，增強了學習的 針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解 和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自 下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了 合規知識競賽;11月下旬，組織全轄xx名員工分崗位參加省聯社的制 度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤， 考試及格率達99%«強化基礎管理，崗位責任制落實到位居強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防 范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員 嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、 效能的原則，根據用工

5、制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、 服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制xx個，撤并低效網點XX個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生XX名為 短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人 才XX人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了 人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將商業銀行合規風險管理 指引的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規 風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽 頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、 出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、

6、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規 操作，切實做到了有章可循。狠抓制度執行，監督檢查到位區聯社一是抓自查。制定了XX區農村信用社聯合社合規經營、 合規操作自查工作實施方案，對自查工作的指導思想、工作目標和 總體要求進行了明確，在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自 查工作。并對照XX年各項現場眷查發現的主要問題，疏理了 4個方 面16個類型的問題，以文件形式印發各社，連同XX省銀監局XX年 對xx省農村信用社各項現場眷查發現的主要問題、省聯社成立以 來各種檢查發現的主要問題一并轉發各社對照開展自查。各社也將 轄內各營業機構自xx年6月25日以來接受銀監部門、省聯社x

7、x辦 事處、區聯社及自查中發現的各類問題，梳理成條，分類整理，印發 給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計 決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財 務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查找操作流程、 管理環節漏洞和弊端，針對發現的問題，發出整改通知書XX份，落 實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建后，制 定了稽核大隊管理辦法，實行分組劃片包社，開展突襲式的檢查, 按照省聯社提出稽核工作實行序時稽核，業務全覆蓋的管理要求，已 完成對XX個網點的序時稽核，并對檢查發現存在的問題發出了整改 通知。同時，加強后續稽核，強化責任監督

8、。對專項檢查、現場稽核 和序時稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅 性。四是抓賬務會審，規范操作行為。各信用社按季將轄內分社（儲 蓄所）的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審， 獎優罰劣，現場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審XX （社）次。五是加強責任監督，搞好離職、任期經濟責任審計今年， 我們通過現場眷查、民主測評、社會調查等方式，先后對全區XX個 信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經營管理水平、履 職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換 的XX名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規責任貸 款XX筆，金額X

9、X萬元（其中個人違規責任貸款XX筆，金額XX萬元）, 被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對 XX案件和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯社在全區范圍內開 展了以是否有參與九種人和員工經商辦企業的排查，排查出經常出入 高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或 經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未 輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未 輪崗適時進行了崗位調整;x名有經商行為的員工家屬己承諾在規定 的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行 為，較好的防

10、范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話 詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展 各種安全檢查XX社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂 山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器 X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、 信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為， 防范案件的發生。建立問責機制，責任追究到位我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和 懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違 規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故 案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書， 明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序 和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論 檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標 準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立 雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰