1、銀行合規心得體會五篇【篇一】不以規矩，不能成方圓，銀行合規，制度建設和執行是保證。合規制度是水之，木之本，銀行的經營發展離不開合規制度的建設，合規制度不僅是指導我們工作的指示燈，更是規范各部門順利工作的保障。違規案例發生的形式，內容各不相同，但究其原因都是鉆了制度的空子，心存僥幸心理。這警示我們首先要充實和完善各項規章制度，確保制度的健全性、時效性和可操作性，在面對相關業務時，讓經辦人員有規可循，有規必循！咱們自身應當始終明確合規標準，不以情感代替制度，不以信任代替約束監督。銀行業作為經營金融風險的特殊行業，無論是任何崗位，都要堅持合規操作，合規行為。千里之堤潰于蟻穴。微小的違規操作，可能牽連

2、整個業務不合規，最終造成風險損失。因此，對合規的要求要貫穿于工作中的各個崗位，各個流程。銀行從業人員要嚴格執行合規制度，保持良好的職業操守，堅守底線，抵制外界的誘惑和壓力。這需要我們時刻保持初心，加強學習，轉變觀念，提高合規意識。“勿以善小而不為，勿以惡心而為之”，當每位員工都自覺養成依法辦事，合規經營的良好習慣，整個銀行系統就會風清氣正，形成自覺按規辦事的良好氛圍。有效的監督對提升合規執行力尤為重要。有銀行違法發放帶貸款，挪用資金，造成巨大聲譽風險及資金損失的案例。這警醒我們，監督不到位，合規的執行就是一句空話。只有狠抓嚴懲，強責任、強管理、強監督，才會知敬畏、存戒懼、守底線。工作中，加強互

3、相監督，崗位制約的作用，提醒身邊同事不要行差踏錯，關心同事工作外的行為，后臺監督人員，在強化日常風險行為排查的同時，定期進行稽核審查對異常行為保持敏感性，及時防范案件風險隱患。沒有脫離業務的政治，更沒有脫離政治的業務。國有國法，行有行規，心中有合規，才能守護效益果實，才能放心發展。每一位員工都自覺養成依法辦事，合規經營的良好行為，不是對我們的約束，而是對我們的保護，更是興行強行的保障！合規行為無小事，合規經營，才能從頭防范風險，才能創造價值，確保建行的穩健發展！【篇二】行為管理年是合規建設的一部分，通過行為管理年的開展讓建行常德漢壽支行員工對合規、守則方面有較清晰、全面的認識，不斷提高自身行為

4、要求，增強合規意識，在業務實踐操作中加以運用。合規操作是每個銀行人必須牢記于心的行為準則，在每筆業務辦理過程中都要緊繃合規這根弦。無論是定期、活期存折、存單還是銀行卡掛失都有較大的風險。我們為客戶辦理掛失業務一般是基于客戶的儲存介質丟失才為他辦理，只有客戶明確提出介質掉了，丟失了，我們才能辦理掛失，也能有效避免大部分風險發生。不能引導客戶去辦理掛失，因為如果客戶賬戶里還有余額資金，銷戶又成功，余額通過現金給客戶，但客戶原有的儲存介質沒有及時銷毀，后續他拿著銀行卡或者存折過來說我存折里還有錢，錢怎么不見了。這帶來的麻煩我們難以估料。金融服務行業有它的敏感性。特別是對定期存折或存單，客戶拿著身份證

5、過來說我名下有一張定期存單，但是放在家里了沒有帶過來，現在急著用錢，要求取定期急用，那這個時候如果你給客戶出主意說可以辦理掛失銷戶將定期取出來。表面上看你為客戶解決了問題，但從合規的角度來看這是風險操作，也不能算是優質服務，因為原始憑證還在客戶手里，他如果沒有及時銷毀又忘記定期已取出來，而是過了幾年翻出存單來取錢，又被告知定期已經銷戶，客戶如果不是很清楚就必定會產生質疑，處理不得當引發投訴輿情。雖然我們在系統內有憑證可查，但是這本不該發生的事在事先就可以采取措施及時制止的。婉拒客戶沒有介質不能取定期，告知客戶及時銷毀已處理的存單，不引導客戶辦理掛失等等。在風險把控方面我們不能有一絲松懈，日常按

6、規操作，防范人為風險。努力完善風險管理機制，讓合規行為在全行員工心中成為一種態度、一種意識、一種常規習慣。【篇三】一則諺語說：播種一種思想，收獲一種行為；播種一種行為，收獲一種習慣；播種一種習慣，收獲一種性格；播種一種性格，收獲一種命運。有人說合規是一種責任，一種意識，一種修養，一種保障，一種文化，其實簡單的說，它就是一種習慣，一種我們在日常工作中慢慢養成的習慣。古人云：無規矩不成方圓。規矩是人類生存和活動的前提和基礎，人們總要在規和矩所形成的范圍活動。世間萬事萬物都有規矩，小到日常生活，大到國家大事，家有家規，行有行規，國有國法。不論做什么事情都有它應有的規則、規定，人們都應該按照規定規則去

7、辦。合規是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個員工都必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。作為一個入行六年的員工，在這將近兩千個日夜里，慢慢的實現了合規思想上由“要我合規”到“我要合規”的轉變。記得_年冬天，春節臨近，營業網點漸漸熱鬧起來，對公業務也隨著各個公司進入年終結算而變得忙碌。在手忙腳亂中，有一個對公單位的財務以有事詢問為由將我叫到一邊，給了我一個信封。里面有一疊人民幣和他們單位另一個財務的個人卡，讓我幫忙查一下這個卡的明細。一種不好的預感的油然而生，合規意識告訴我，錢不能收，忙也不能幫。于是我禮貌的拒絕客戶的信封，并以系統控制要本人拍照為由回

8、絕了客戶的請求。果然，第二天該單位的另一個財務也就是卡的戶主來找我，說明她跟公司的糾紛，希望我們要對她的所有信息保密，不要向該單位提供她的任何銀行信息和資料。我很肯定的告訴她，這些都是客戶的隱私，我們是不會隨意透露給任何人。于是得到了客戶本人的高度肯定。這個簡答的事件也讓我意識到，再完善的規章制度，也有它沒辦法觸及到的盲點。就好像法律如此完善的體系，依然有法外需要道德約束的地方。那么建行的制度也一樣，在制度觸及不到的盲點，我們就必須形成一種合規的意識和習慣，約束我們在日常的工作中的行為規范。如何讓合規深入人心，如何讓合規融入我們的實踐工作中并形成一種習慣，并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲。

9、我們每一個人都應該從自我做起，從小事做起，加強自我修養，加強人格鍛煉，恪守行業規范，為弘揚行為新風、促進行業發展進步盡職盡責。【篇四】當今社會是知識經濟型社會，新事物層出不窮。銀行業機構也正處于創新、轉型時期。形勢的發展要求我們在不斷追求經濟利益的過程中，建立健全自我完善的內控制度，加強操作風險的防范，加強合規文化教育。合規教育是銀行合規風險管理中的重要內容，對員工開展合規教育是樹立員工合規意識，增強合規風險管理的必要途徑。而“合規”是什么呢？簡單的理解就是遵紀守法，按規辦理，做正確的事。孟子的離婁章句上中有一句人們比較熟悉的賢文“不以規矩，不以成方圓”，“沒有規矩不能成方圓”是句俗語，常強調

10、做任何事都要有一定的規矩、規則、做法、否則無法成功。這句名言旨在教育人們，做人要遵紀守法，做事要依法合規。在日趨激烈的競爭環境中，風險管理正日益成為銀行的核心競爭力，只有培育良好的合規文化，才能使風險管理機制有效發揮作用，才能使政策和制度得以貫徹落實，才能讓風險管理技術變得靈活而不致僵化，才能讓每一位員工發揮風險管理的能動作用，使合規文化建設成為自發、自覺和自愿的行動。譬如當我們離開柜面時一定要記得鎖屏鎖柜鎖箱，業務公章和個人私章一定要擺放在視線范圍內，調撥現金一定要當面點清及時入賬，超過5萬的存取現金一定要核查等等，這些合規操作都是銀行發生過風險事件后吸取了血淋淋的教訓總結出來的。我們在遵守

11、這些規章制度時，也可以去思考規章制度背后的原因和假如不這樣做的風險點有哪些。結合自己入行以來的經驗我提出了三點建議：一、強化管理工作，控制風險，形成一套標準清晰、責任明確、程序嚴格、可操作性強的合規風險控制文件，有效地提升我行的合規文化建設。要求全行各項業務、各個部門、各類人員都要嚴格執行，并形成有關記錄，使全行的各類人員、各項業務按照統一的標準在受控條件下進行。以此達到每個活動的每一崗位、每一層次、每一環節職責分明、操作細化、內控嚴密、運作規范的要求，進而提升我行合規文化建設。二、建立有效的激勵機制，切實有效地落實問責制，確保獎懲分明、違規必究。我們不僅要獎勵好的道德行為和良好合規做法，還要

12、懲罰不道德的行為和違規行為，并且將資應用于好的控制系統、優質的客戶服務和盡職員工激勵上，而不只是表面上的業績激勵。確立內部控制與業務拓展共同發展的理念，平衡業務拓展與風險管理的關系。合規并不僅僅是合規部門或運營主管、檢輔員的職責，更是所有員工的責任。不能以為“合規”只是一個名詞，以為只要自己工作的每一步按照行里的規章制度的條條框框去做就夠了。殊不知這樣按部就班的態度，也有可能一不小心就會走進錯誤的陷阱里。只有員工恪守高標準的職業道德規范，人人都能有效履行自身合規職責，合規風險管理才會有效。三、風險無小事，合規需永恒，發展要穩健。單純的自我約束，做到按章操作，這只是合規的最基本要求。我想，合規的

13、根本意義在于時刻保持警醒，讓合規覆蓋每一項業務操作環節、滲透到每位員工的日常行為，并且善于從日常工作中發現問題，勇于直面不足，前移風險控制關口，使每位員工都成為合規建設的執行者與推動者，真正做到防患于未然。從這個層面上來說，合規，不僅僅是把事情做對，更應該把事情做好。因此，合規，不僅要入腦,更要入心。通過合規文化的建設，堅持“以人為本”的理念，在全行樹立起“合規創造價值、合規促進發展”的理念，逐步形成主動合規、有效合規、科學合規的良好氛圍，促進銀行文化的整體提升，增強員工的認同感和歸屬感。當我們耐心細致地為客戶辦理柜面業務時，當我們仔細核對授權業務的各項要素時，當我們認真錄入事后監督的每筆業務

14、時，當我們謹慎審核客戶遞交資料時，當我們反復斟酌制訂相關制度辦法時，當我們發現問題及時匯報反饋時，我們都是在執行和推動合規。合規文化建設工作與各個工作環節和每個員工都息息相關。只有讓合規制度控制到每一個業務操作環節，讓合規意識滲透到每個員工的血液里，才能形成良好的合規文化。總之，合規文化的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持！【篇五】作為一名柜面工作人員，長期與現金、單證打交道。合規行為管理必定常駐在我日常工作中的每一個工作環節，哪個細節都不能疏忽，對我而言，要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的個人名章，不得交予他人使用；操作系統密碼要嚴格保

15、密，不得經辦本人的業務及給自我授權;對業務而言，要堅持制度，開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系核實等等。也許這只是立足本崗合規行為管理中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處才是最重要的。我眼中的合規就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，合規就是一份使命感，不忘初心，只為進步，為發展，為提高。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自我，自尊自愛是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力；二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底，是有效監督平等業務柜員間業務處理合規性的有力手段；三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺，透過