1、大嶺湖奧特萊斯購(gòu)物卡管理辦法購(gòu)物卡名稱：大嶺湖奧特萊斯購(gòu)物卡一 為確保購(gòu)物卡發(fā)放流程的準(zhǔn)確、順利，保證購(gòu)物卡在定制、移交、充值、銷售、使用過(guò)程中的安全有效，制定本辦法。二 本辦法所稱購(gòu)物卡，是可以在大嶺湖奧特萊斯購(gòu)物時(shí)使用的購(gòu)物卡。三 購(gòu)物卡的進(jìn)銷存業(yè)務(wù)由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)，信息部對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)行配合。業(yè)務(wù)部門均須配備專職操作人員做此項(xiàng)工作，并明確責(zé)任。四 購(gòu)物卡業(yè)務(wù)的職能部門分工（一）設(shè)團(tuán)購(gòu)管理中心，落實(shí)負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)定制、前臺(tái)售卡的需求統(tǒng)計(jì)、備用卡領(lǐng)用、銷售、售后服務(wù)等前臺(tái)銷售管理工作。（二）財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)購(gòu)物卡的保管、開(kāi)戶、開(kāi)通、充值、復(fù)核；執(zhí)行與購(gòu)卡單位的銜接工作，并且負(fù)責(zé)監(jiān)督購(gòu)物卡的使用。（三）信息部

2、保證會(huì)員管理系統(tǒng)的正常運(yùn)行，及時(shí)解決系統(tǒng)出現(xiàn)的問(wèn)題。五 空白購(gòu)物卡的定制、驗(yàn)收、入庫(kù)（一）定制。財(cái)務(wù)部根據(jù)市場(chǎng)需求，按季度制定購(gòu)物卡需求計(jì)劃，確保常備 萬(wàn)元的各面值卡；在重大節(jié)假日前要提前制定節(jié)日用卡需求計(jì)劃，一律交由采購(gòu)部門進(jìn)行采購(gòu)。 (二)驗(yàn)收。按批次抽檢空白購(gòu)物卡的卡面印刷質(zhì)量及數(shù)量后將定制的購(gòu)物卡交付財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部在與需求計(jì)劃核對(duì)后交本部保管員入庫(kù)。（三）入庫(kù)。財(cái)務(wù)部保管員負(fù)責(zé)空白購(gòu)物卡的保管。六 資金管理（一）、我公司對(duì)預(yù)收資金進(jìn)行嚴(yán)格管理。只用于主營(yíng)業(yè)務(wù)，不得用于不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、證券等投資或借貸。（二）預(yù)收金額不得超過(guò)上一年度的40%。存管資金比例不低于上已季度預(yù)收金額的20%。 購(gòu)

3、物卡開(kāi)戶、開(kāi)通、充值、復(fù)核、交付（三）財(cái)務(wù)部根據(jù)市場(chǎng)情況制定購(gòu)物卡需求計(jì)劃表。（四）由財(cái)務(wù)部保管員填寫購(gòu)物卡注冊(cè)單由財(cái)務(wù)部記賬。（五）財(cái)務(wù)部專職人員根據(jù)購(gòu)物卡注冊(cè)單開(kāi)戶、開(kāi)通、充值、復(fù)核完成。在刷卡寫磁前應(yīng)核對(duì)每盒購(gòu)物卡的初始卡號(hào)，并在刷卡寫磁、開(kāi)通、充值后進(jìn)行復(fù)核，以核實(shí)系統(tǒng)號(hào)與磁卡號(hào)的準(zhǔn)確性，財(cái)務(wù)部安排兩人以上復(fù)核，復(fù)核率達(dá)到100%。（六）對(duì)無(wú)法刷卡寫磁的購(gòu)物卡，由專職人員按照廢卡處理規(guī)定辦理。（七）交付。團(tuán)購(gòu)管理中心與財(cái)務(wù)部在購(gòu)物卡交接單上簽字后，將已充值購(gòu)物卡交付團(tuán)購(gòu)管理中心，財(cái)務(wù)部以購(gòu)物卡交接單作為入賬憑證，形成購(gòu)物卡庫(kù)存。七 購(gòu)物卡的領(lǐng)用（一）日常待售備用卡的領(lǐng)用。團(tuán)購(gòu)管理中心負(fù)

4、責(zé)人按一天售卡量到財(cái)務(wù)部領(lǐng)備用卡，一旦接收視為已經(jīng)核對(duì)無(wú)誤。（二）大宗團(tuán)購(gòu)卡的領(lǐng)用：團(tuán)購(gòu)管理中心需在重大節(jié)日前合理時(shí)間向財(cái)務(wù)部提供明確面值、數(shù)量、總金額的備用卡需求申請(qǐng)。領(lǐng)卡時(shí)，由團(tuán)購(gòu)管理中心業(yè)務(wù)人員陪同團(tuán)購(gòu)單位一同到財(cái)務(wù)部取卡，標(biāo)明折扣折扣率、折扣額、付款時(shí)間、發(fā)票要求等事項(xiàng)，由團(tuán)購(gòu)單位經(jīng)辦人和團(tuán)購(gòu)管理中心人員簽字。（三）團(tuán)購(gòu)管理中心負(fù)責(zé)人對(duì)備用卡按照現(xiàn)金管理規(guī)范使用金柜進(jìn)行保管。八 服務(wù)及糾紛處理要求：售卡、退卡、調(diào)換、補(bǔ)磁（一）銷售（1）團(tuán)購(gòu)管理中心日常售卡根據(jù)購(gòu)物卡售卡單操作，一式兩聯(lián)，一聯(lián)在售卡當(dāng)日與現(xiàn)金一同交由財(cái)務(wù)記賬，二聯(lián)由售卡單位留存?zhèn)洳椤?同時(shí)，團(tuán)購(gòu)管理中心需接受財(cái)務(wù)部每周不

5、低于兩次的購(gòu)物卡及現(xiàn)金對(duì)應(yīng)復(fù)查。（2）節(jié)假日大宗售卡，根據(jù)本辦法中“購(gòu)物卡的領(lǐng)用”條款由團(tuán)購(gòu)管理中心輔助財(cái)務(wù)部辦理售卡工作。（3）購(gòu)卡人接收購(gòu)物卡時(shí)，必須由售卡人在前臺(tái)銷售管理系統(tǒng)的外掛程序中進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)。簽署購(gòu)物卡售卡單（單位購(gòu)卡暫不付款的需加蓋購(gòu)卡單位公章）時(shí)進(jìn)行交付。（4）團(tuán)購(gòu)管理中心需對(duì)團(tuán)購(gòu)卡暫時(shí)賒欠萬(wàn)元以上者保留其身份證明，對(duì)大宗購(gòu)卡單位需保留其工商執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證明等資料，已備相關(guān)職能部門復(fù)查。（二）退卡（1）因系統(tǒng)問(wèn)題或它正當(dāng)原因需作退卡處理的，售卡部門應(yīng)首先確認(rèn)購(gòu)物卡無(wú)消費(fèi)記錄，財(cái)務(wù)部經(jīng)理簽署意見(jiàn)后執(zhí)行退卡。（2）財(cái)務(wù)部接收退卡后作清零、消磁、入庫(kù)備售或

6、作廢處理。（三）調(diào)換顧客因消磁、卡損或改變面額等原因需要調(diào)換購(gòu)物卡的，售卡部門應(yīng)首先確認(rèn)購(gòu)物卡無(wú)消費(fèi)記錄，財(cái)務(wù)部經(jīng)理簽署意見(jiàn)后給予調(diào)換。原卡執(zhí)行退卡程序，新卡執(zhí)行銷售程序，廢卡執(zhí)行廢卡處理規(guī)定。（四）補(bǔ)磁無(wú)需調(diào)換的消磁卡，財(cái)務(wù)室直接給予補(bǔ)磁，即時(shí)辦理。（五）糾紛處理，按照不違反第八條的情況下，協(xié)商解決。九 資金管理及庫(kù)存盤點(diǎn)。備用卡保管員在每月末對(duì)備用卡進(jìn)行盤點(diǎn)，財(cái)務(wù)部責(zé)成其他人員會(huì)同團(tuán)購(gòu)管理中心負(fù)責(zé)人應(yīng)在每月底對(duì)庫(kù)存卡進(jìn)行盤點(diǎn)，填寫購(gòu)物卡盤點(diǎn)表并向分管副總書面匯報(bào)售存情況。十 購(gòu)物卡回收購(gòu)物卡金額消費(fèi)為空后，收銀員將其收回。財(cái)務(wù)部需要按照廢卡處理。十一 廢卡處理（一）被確定為廢卡的，由財(cái)務(wù)部

7、憑團(tuán)購(gòu)管理中心的廢卡確認(rèn)意見(jiàn)和揀選后的記錄，會(huì)同防損部共同進(jìn)行銷毀。（二）廢卡銷毀方式為在磁條上打孔處理，或直接焚毀。十二 購(gòu)物卡業(yè)務(wù)流程中的所有表格須按要求填寫完整，并嚴(yán)格審批流程。十三 顧客申辦購(gòu)物卡的支付方式可以現(xiàn)金、銀聯(lián)卡、支票等方式交易，不得收取手續(xù)費(fèi)，款到帳后方可開(kāi)通。十四顧客購(gòu)卡需要開(kāi)具發(fā)票的，需在購(gòu)卡時(shí)一同開(kāi)取，使用購(gòu)物卡消費(fèi)時(shí)，不再另行開(kāi)具發(fā)票。十五 當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。購(gòu)物卡必須實(shí)名登記、不掛失、不兌現(xiàn)。（1） 個(gè)人或單位購(gòu)買記名卡的，或一次性購(gòu)買1萬(wàn)元（含）以上不記名卡的，要求顧客出示有效身份證件，并留存顧客姓名或單位名稱、身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式。-個(gè)人有效證件包括身份證

8、、戶口簿、武警身份證、港澳居民通行證、護(hù)照等。單位：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證書、稅務(wù)登記證、機(jī)構(gòu)代碼證。此信息保存5年以上。（2） 單位一次性購(gòu)買單用途卡金額達(dá)到5000元含以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡金額5萬(wàn)含以上的，以及單位或個(gè)人采用非現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)卡的，不得使用現(xiàn)金，應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬，并對(duì)轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號(hào)、金額逐筆登記。（3） 單張記名卡限額不得超過(guò)5000元，單張不記名卡限額1000元。十六 罰則（一）對(duì)于不按本辦法規(guī)定的程序辦理的工作人員給予警告處分，造成后果的處以300元以下罰款，造成損失的處以300元至1000元罰款，此外還應(yīng)如數(shù)補(bǔ)足損失。（二）在購(gòu)物卡業(yè)務(wù)操作過(guò)程中營(yíng)私舞弊、故意違反規(guī)定企圖謀

9、取私利的，除賠償已經(jīng)造成的損失外，一律開(kāi)除。十七 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行，購(gòu)卡如無(wú)異議需按本章程協(xié)議（第一至十五條）執(zhí)行附表：1.購(gòu)物卡發(fā)行流程2.購(gòu)物卡注冊(cè)單 3.購(gòu)物卡交接單4.購(gòu)物卡售卡單 7附表1：購(gòu)物卡發(fā)行及售后流程一、購(gòu)物卡發(fā)行財(cái)務(wù)開(kāi)戶、開(kāi)通、充值管理中心填寫購(gòu)物卡申領(lǐng)單財(cái)務(wù)部與管理中心復(fù)核并在購(gòu)物卡交接單簽字管理中心領(lǐng)取購(gòu)物卡二、購(gòu)物卡銷售管理中心填寫購(gòu)物卡售卡單顧客簽字管理中心與客戶在前臺(tái)銷售系統(tǒng)同時(shí)確認(rèn)收款將收款上交財(cái)務(wù)三、售后服務(wù)管理中心接待根據(jù)內(nèi)容向相關(guān)部門協(xié)調(diào)答復(fù)客戶附表2 （系統(tǒng)單據(jù)）購(gòu)物卡注冊(cè)單 時(shí)間：?jiǎn)螕?jù)號(hào)面值（元）起始卡號(hào)終止卡號(hào)數(shù)量（張）錄入日期記賬日期財(cái)務(wù)負(fù)

10、責(zé)： 經(jīng)辦人： 附表3：購(gòu)物卡交接單 日期： 單張面額（元）起始卡號(hào)終止卡號(hào)制卡數(shù)量（張）實(shí)際數(shù)量（張）合計(jì)金額（萬(wàn)元）備注合計(jì)團(tuán)購(gòu)卡管理中心： 經(jīng)辦人：附表4： 購(gòu)物卡售卡單 充 值 卡 銷 售 登 記 表 日期：序號(hào)起始號(hào)截止號(hào)張數(shù)面值金額返點(diǎn)返利顧客簽字售卡人備注單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表備案編號(hào)（備案機(jī)關(guān)填寫）： 企業(yè)名稱（中文）組織機(jī)構(gòu)代碼所屬行業(yè)綜合零售法定代表人姓名身份證件號(hào)碼企業(yè)住所聯(lián)系電話郵政編碼注冊(cè)資本售卡場(chǎng)所地址（可附頁(yè)）兌付場(chǎng)所地址（可附頁(yè)）工商注冊(cè)登記日期營(yíng)業(yè)執(zhí)照工商注冊(cè)登記號(hào)上年度營(yíng)業(yè)收入上年度發(fā)卡金額上年末預(yù)收資金余額是否品牌或集團(tuán)經(jīng)營(yíng)備注：填表前請(qǐng)認(rèn)真閱讀背面的條款，并由企業(yè)法定代表人簽字、蓋章。備案機(jī)關(guān)簽 章年 月 日單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表背面本企業(yè)作如下承諾：一、遵守單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）及相關(guān)法律法規(guī)。二、不偽造、變?cè)臁⑼扛摹⒊鲎狻⒊鼋琛⑥D(zhuǎn)讓、出賣