1、全國2015年10月高等教育自學 考試金融理論與實務試題及答 案2015年10月高等教育自學考試全國統一命題考試金融理論與實務試卷6果程代碼00150)本試卷共4頁，割分1叩分-考試時就1腳分鐘?？忌允┳⒁馐聡姡篖本卷所有試胰必須在管題卡上作膏“若在試卷上無效，試卷空白處和背面均可作草儡h 2.第Tf分為迭善猛。蛇闞應試卷上的簿號激用2H鉛領 門管髭白的1瞄代而里， 3.第二部分為聿選擇膻。必怎明大'小題號，使ffl0L5亳米黑色南陵菱學金作普。%合理安制第裁空印 超出答題區域無效=第一部分選擇題,單項選擇題體大題共2。小題 每1避1分，共如分)在與小題刊比的四個蓍譴項中只有T是符合

2、曾目要求即 請將其選出并將T姓的1日應優余黑4未嗥，錯軸第鈉無分n1.能靖簽發支票的活期存款屬于C,存款貨幣D.電子貨幣B,具有法定的苴樣和內容D.不麓轉讓流通B.基準匯率與營其匯率D.名義匯率與實際匯率&，細幣E.銀行券2-下列不屬于商業票據基本特任的是A-是一種有價票證C,是一種無因票王3.按照制定方法的不同可將匯率劃分為 解即期匯率與近期匯率C.買入匯竄與魁匯率丁持有人在一定期限內可按預先確定比例將債券轉損為公司普通股的債券是£可殿霞債券匚信好基金借券B.帶認股根證的債券D.可轉摭信券5.公司破產時對公司財產分配最具有優先根的是A.偌券恃有人 E.優先殿跟東6.金融工具

3、的笠觀能力體現的是 h金融工具的期限性C.普通展股案 D.全體股案B.金融工魚的流動性C.金融工且的風險性3同世拆借市場的形成源于D.金融工具的收益性 自考包過qq： 16581612A.商業銀行安全運營的經營管理磔念B.商業銀行橫機費利的正前C,中央齦行對荷北銀行法定存款準備金的要求D，中央銀行進行貨幣政革操作的需要8-中央銀行發行央行票據的主要目的是。增加落利D.布盤窣乩籌集堂金及回籠貨幣J擴大經營9.股票的等股市價與每股盤利的比率是A,杠桿比軍B-郎丁比率C-容里比率1口.下列關于金融遠期含妁的表述錯誤的是山為適應交易雙方規避風險的雷要而產生B,是非標準化合約C.在交易所內進行交易D.違

4、約風險較高n.現代金融體系中處于核心地位的金融機構是A .中央銀行B.商業銀行C.政策性銀行 D .投資銀行12 .下列不屬于銀行類金融機構的是A .中央銀行 B.商業銀行C.政策性銀行 D.信托公司13 .當前我國的金融監管體制屬于A. 混業監管體制 B .自律監督體制C.分業監管體制 D.全能監管體制14 .存放在中央銀行的準備金存款屬于商業銀 行的A. 現金資產業務 B.貸款業務C.結算業務D .證券投資業務15 .銀行內部風險管理人員根據銀行所承擔的風險計算出來的、銀行需要保有的最低資本量被稱為A.賬面資本B.監管資本C.經濟資本D .實收資本16 .盡管借款人目前有能力償還貸款本息，

5、但存在一些可能對償還產生不利影響因素的貸款屬于A .關注貸款B.次級貸款C.可疑貸款D .損失貸款17 .提出交易方程式的經濟學家是A .凱恩斯B.馬歇爾 C.費雪 D.庇古18 .各國中央銀行劃分貨幣層次的依據主要是A .貨幣資產的安全性B.貨幣資產的流動性C . 貨幣資產的收益性D.貨幣資產的風險性19 .下列屬于貨幣政策操作指標的是A ,基礎貨幣 B.貨幣供給量C.貸款規模D .社會融資總額20 .目前我國貨幣政策的最終目標是A .發展經濟、穩定物價B .發展經濟、穩定貨幣、提高社會經濟效 益C .穩定物價、經濟增長、充分就業、國際 收支平衡D .保持貨幣幣值的穩定，并以此促進經濟 增長

6、二、多項選擇題（本大題共5小題。每小題2分, 共10分）在每小題列出的五個備選項中至少有兩個 是符合題目要求的，請將其選出并將“答題卡”的相應代碼涂黑。未涂、錯涂、多涂或 少涂均無分。21 .金塊本位制的基本特點包括A .銀行券與金幣同時流通B .市場中流通的都是銀行券C .會出現“劣幣驅逐良幣”現象 D .銀 行券達到一定數量后才能兌換金塊E .銀行券可按面額自由兌換成金幣22 .下列關于股票的表述正確的有A . 一般無償還期限B .股東從公司稅前利潤中分享股息與紅利C. 風險高于債券D. 所有股東都具有參與公司決策的權利E .普通股股息與紅利和公司經營狀況緊密 相關23 .理論上決定債券交

7、易價格的因素主要有金融理論與實務試卷第 5頁共15頁A .債券的票面額B.票面利率C .市場利率D.企業派發的紅利額E .償還期限24 .下列貸款中屬于不良貸款的有A .正常貸款 B .次級貸款 C. 關注 貸款 D .可疑貸款E ,損失貸款25 .凱恩斯認為個人持有貨幣的動機有A .交易動機 B .權利動機 C. 投機 動機 D .預防動機 E .資產動機第二部分非選擇題三、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分, 共15分）請在答題卡上作答。26 .無限法償27 .做市商交易制度28 .金融租賃公司29 .結構性存款30 .貨幣乘數四、計算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）請在答題

8、卡上作答。31 . 一塊土地共100畝，假定每畝的年平均收益 為1000元，在年利率為10%的條件下，請 計算這塊土地的出售價格。32 .某中國公司預計11月20日將有一筆1000萬美元的收人。為防止美元匯率下跌而蒙受損失，8月該公司買人1份11月20日到期、 合約金額為1000萬美元的美元看跌期權（歐式期權），協定匯率為1美元=6. 4元人民幣，期權費為3萬元人民幣。若該期權合 約到期日美元的即期匯率為1美元=6. 35元人民幣，那么，該公司是否會執行期權合 入。五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分,共30分）請在答題卡上作答。33 .簡述直接融資的優點。34 .簡述貨幣分析說匯率決定理論

9、的主要內容。35 .簡述國庫券發行方式中的“美國式招標”和 “荷蘭式招標”。36 .簡述人身保險的主要種類。金融理論與實務試卷第 7頁共15頁37 .簡述貨幣政策的利率傳導機制理論。六、論述題（本大題共l小題，共13分） 請在答題卡上作答。38 .結合國際收支差額對貨幣供給的影響機制理論，分析1994年外匯管理體制改革后我國國際收支狀況對貨幣供給的影響。1C 3B 4D 5B 6B 7C 8B 12D 13C 14A 15B26:無限法償也就是有無限的法定支付能力，不論支付的數額大小，不論屬于何種性質的支付， 即不論是購買商品、支付服務、結清債務、繳納 稅款等，收款人都不得拒絕接27:做市商制

10、度是一種市場交易制度，由具備一定實力和信譽的法人充當做市商，不斷地向投資 者提供買賣價格，并按其提供的價格接受投資者 的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行 交易，從而為市場提供即時性和流動性，并通過買賣價差實現一定利潤。簡單說就是：報出價格， 并能按這個價格買入或賣出。28 :金融租賃公司 (Financial leasing companies)是指經中國銀行業監督管理委員會 批準，以經營融資租賃業務為主的非銀行金融機 構英語二考不過的同學聯系我 QQ 110 444 2449 29:結構性存款也可稱為收益增值產品(YieldEnhancement Products ),是運用利率、匯

11、率產 品與傳統的存款業務相結合的一種創新存款。30:所謂貨幣乘數也稱貨幣擴張系數或貨幣擴張 乘數，是指在基礎貨幣(高能貨幣)基礎上貨幣 供給量通過商業銀行的創造存款貨幣功能產生 派生存款的作用產生的信用擴張倍數，是貨幣供 給擴張的倍數。在實際經濟生活中，銀行提供的 貨幣和貸款會通過數次存款、貸款等活動產生出 數倍于它的存款，即通常所說的派生存款。貨幣 乘數的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小。31:1000 除以 10猱以 100=1000032:若該公司執行期權，則其獲利為1000X （6.4-6.35 ） -3=47 （萬元因此該公司執行期權可以獲利 47萬元，應該執 行該期權33:直接融資

12、的優點：（1）有利于引導貨幣資金 合理流動，實現貨幣資金的合理配置。（2）有利于加強貨幣資金供給者對需求的關注和監督， 提高貨幣資金的使用效益。（3）有利于資金需求者籌集到穩定的、可以長期使用的投資資金。（4）直接融資由于沒有金融機構獲取利差等中 間環節，因此對于貨幣資金需求者來說，籌資成 本低，對于貨幣資金供給者來說，投資收益較高。 34匯率決定理論是國際金融理論的核心內容之 一，主要分析匯率受什么因素決定和影響。匯率 決定理論隨經濟形勢和西方經濟學理論的發展而發展，為一國貨幣局制定匯率政策提供理論依 據。匯率決定理論主要有國際借貸學說、 購買力 平價學說、利率平價學說國際收支說、資產市場

13、說。資產市場說又分為貨幣分析法）與資產組合 分析法。貨幣分析法又分為彈性價格貨幣分析法 和粘性價格貨幣分析法35:美國式招標：“美國式”招標的特點是“多 種價格”。標的為利率時，全場加權平均中標利率 為當期國債的票面利率，各中標機構依各自及全 場加權平均中標利率折算承銷價格；標的為價格 時,各中標機構按各自加權平均中標價格承銷當 期國債。荷蘭式招標：“荷蘭式”招標的特點是“單一價 格”，是我國國債公開招標發行采用的主要方式。 當標的為利率時，最高中標利率為當期國債的票 面利率；標的為利差時，最高中標利差為當期國 債的基本利差；標的為價格時，最低中標價格為 當期國債的承銷價格。36人身安全和健康

14、自己在平時都需要多關注一 點，選擇保險也是應該選擇好一點的， 現在市場 中人身保險產品的種類是有很多種，主要還是看金融理論與實務試卷第 11頁共15頁自己的需求，我們會詳細的介紹每一類型的產 品，這樣有助于消費者在實際選擇的時候更加輕 松，因為險種本身都是有自身的優勢， 只有知道 實際的情況，在選擇的時候才會更加的輕松和安 心。第一類，保障+儲蓄，這類型的人身保險產品主 要就是可以保障人身的安全，要是出現了意外就 是可以及時的進行賠償和保障；要是沒有出現意 外就是可以當做是自己儲蓄的資金， 這樣是可以 幫助自己更好的進行資金的管理， 也可以幫助自 己存儲錢；保險的保費相對來說較高，不過，在 真

15、正保障的過程中受益的還是投保人，自己的資 金還是可以自己支配；英語二考不過的同學聯系 我 QQ 110 444 2449第二類，保障+補償類型的人身保險產品；這款 保險在市場中銷售的也是很好，主要是因為保障 的范圍是比較廣泛，而補償的資金一般都是按照 合同規定的最高額或者是限額進行補償，這種保 險主要就是能夠讓自己在受到傷害和意外的時 候都是能夠及時的保障，獲得一定的補償金，這 樣自己就可以及時的治療或者是調整；第三類，保障功能；這類型的產品只有一個作用，那就是保障，主要體現的人身保險產品就是人身 意外險，在出現意外的時候是可以及時的進行保 障，這樣對很多人來說才是比較重要的， 畢竟自 身的安

16、危還是很重要的，需要及時的購買，出現 交通意外或者是其他的意外都是可以進行保障， 在市場中這款保險也是銷售的很好，我們乘坐飛 機，火車都是可以購買和保障；第四類，保障+分紅類型的保險；這類型的產品 在市場中就是有很多人喜歡，因為不僅能夠保障 自身的安危，最主要的是能夠分紅，而且保險在 實際的保障過程中價格是很合理，并不會很麻 煩，或者是其他的情況，而現在保險保障的也很 全面，是人身保險產品中不錯的產品。37貨幣政策傳導機制理論是關于貨幣政策如何 通過一系列中間過程而作用于經濟活動的理論 體系。貨幣政策傳導機制理論經歷了古典主義、 凱恩斯主義、新古典主義和新凱恩斯主義的理論 演進，其間伴隨經濟貨

17、幣化和金融化的體制變 革，貨幣政策傳導機制理論已經發展成為一門復 雜性的經濟科學。38開放條件下，國際收支活動對國內的貨幣供給產生巨大影響，使貨幣供給的內生性特征增強。 1994年人民幣匯率制度改革后，我國國際收支狀 況發生了較大的變化，對貨幣供給的影響也越來 越明顯。特別是2002年以來，持續盈余的國際收 支狀況，一方面促使外匯儲備量迅速積累 ，人民 幣升值壓力增大；另一方面導致國內貨幣供給 量增長迅速，經濟過熱跡象顯現。人們相信，為了 維持人民幣匯率的穩定，國際收支活動對國內經 濟的影響集中體現在貨幣供給上，過快上升的物 價水平和高漲的投資比例就是直接的結果和突 出的表現。為了詳細了解我國

18、國際收支對貨幣供 給的影響狀況，以及探討人民幣升值壓力的真正 來源，本文從理論和實證上對這一問題進行深入 分析。本文認為，國際收支活動一般會通過“貨 幣需求機制”和“匯率體制供給機制”影響國內 的貨幣供給，貨幣供給因此而“內生性”特征增 強。通常，國際收支活動對貨幣供給的影響是通 過物價水平和經濟增長的波動、貨幣危機的形態 以及中央銀行的外匯干預和沖銷操作直接或間 接表現出來。對中國1994-2003年國際收支狀況和貨幣供給 狀況進行了實證研究；同時比較了因為國際收金融理論與實務試卷第 14頁共15頁支問題爆發危機的墨西哥、東南亞案例，發現我 國國際收支活動對國內貨幣供給產生了深刻的 影響，貨幣供給渠道中對外匯占款的依賴 （也就 是對國際收支狀況的依賴）在不斷增強。在分析 國際收支對國內貨幣供給的影響問