1、一、反洗錢內部控制 1、 反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用 。（ B） A、 對 B、 錯 2、 金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負 有巍（ A） A、 對 B、 錯 3、 信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報集 道，保證發現的問題能夠及時、完整地 為1譴（ A） A、 對 B、 錯 4、 控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪 些 （ABODE ） A、 員工的專業能力 B、 員工的職業操予 C、 員工的誠信梭 D、 領導層對內控重要的認慰 E、 領導層對管理內控制度采取的措施 5、 反洗錢是一

2、項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給 花 作的支持和指導是營造；良好內控環境的關鍵因素之一。（ A） A、 對 B、 錯 6、 金融機構建立反洗錢內控制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行頤 和控制，這與人民銀行外部監管所要達到的目的并不一致 。（ B） A、 對 B、 錯 7、 加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤 基 發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能 慝 （A） A、 對 B、 錯 8、 加強反洗錢內部控制的意義是（ ABCD ） A、 外部監管的要求 B、 金融機構依法經營的內在需要

3、 C、 保障金融業安全的基礎 D、 金融機構參與國際競爭的前提條件 9、 有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理監督的一個完整的運行機制。 （A） A、 對 B、 錯 10、 加強反洗錢內部控制的目標是（ ABC ） A、 保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫 徹撩 B、 確保將洗錢風險控制在規定的范圍期 C、 確保金融機構的穩健運行 D、確保將洗錢風險控制在最低 11、 反洗錢內部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內部控制的制定和執 行部門（ B） A、 對 B、 錯 12、 內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為 俄 點，充分考慮各個業務

4、環節潛在的風險，通過適當的程序、措施避 免誠風險。（ A） A、 對 B、 錯 13、 反洗錢內控制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束 的權利（ A） A、 對 B、 錯 14、 建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些？（ABCD） A、 全面性原則 B、 審慎性原則 C、 有效性原則 D、 相對獨立性原則 15、 反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無 關。（ B） A、 對 B、 錯 16、 金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些 （ ACD ） A、 反洗錢內控制度必須結合業務 B、 反洗錢內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經營規模、業務范圍和風

5、險特點無 關 C、 反洗錢內控制度必須能夠識別和發現可疑菇 D、 反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實 現藩鯉 17、 金融機構將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為 金融機構整 體風險控制的有機組成部分。（ A） A、 對 B、 錯 18、 關于金融機構反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（ ADE ） A、 培訓對象應包括高級管理層 B、 只有反洗錢崗位的人員才需要反洗錢培訓 C、 反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓 D、 培訓的對象是金融機構的全體人員 19、 反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存 在題，防范合規風險的有 效手段和

6、保障措施。（ A） A、 對 B、 錯 20、 反洗錢內部審計包括哪些環節（ ABCD ） A、 檢查發現 I、艦 B、 通撇 C、 跟蹤整改 D、 責任誰 21、 對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交 易諺麴繭密（ A） A、對 B、錯 22、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決 定誓醍 項工作。（B） A、 對 B、 錯 二、客戶身份識別 1、 客戶身份識別的基本原則 ABCD ） A、 真實性 B、 有效性 C、 完整性 D、 持續性 2、 客戶身份識別包含哪三角義（ ABCD ） A、 了解客戶本人的真實身份 B、 了解客戶的交易目的的交易性

7、質 C、 了解客戶的資金來源和用途 D、 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受 蠹 3、 客戶身份識別也稱了解你的客戶”（ A） A、 對 B、 錯 4、 金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法 律掘是（ ABD ） A、 中華人民共和國反洗錢法 B、 金融機構反洗錢規定 C、 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 D、 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄 保存管理辦法 5、 在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采持續的客戶身份識別措 施。當對客戶及 其交易的資金風險認知程度發生變化時，金融機構應重新 識別客戶身份，及時諼整其風險 等級分類，以確認其身份和交易是否可

8、疑。（ A） A、 對 B、 錯 6、 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬 戶持有人, 應了解哪些方面的信息（） A、 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受 B、 資金來源 C、 資金用途 D、 經濟狀況或者經削況 7、 客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電 88滿網 點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴 格的身伽碩 采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。（ A） A、 對 B、 錯 8、 客戶身份識別中的保密要求是指，金融機構應保護商業秘密和個人隱私 ，翻濟戶 身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交

9、易信息。（ A） A、 對 B、 錯 9、 客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其 進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或虛彳 A） A、 對 B、 錯 10、 在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時 ，金 融機構應當進行客戶身份識別。（ A） A、 對 B、 錯 11、 金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由受 托方承 擔未履行客戶身份識別義務的責任。（ B） A、 對 B、 錯 12、 為對私客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系時 ，應 SO落 戶的哪些證明文件（ ABCD ） A

10、、 華僑出具中國護照 B、 香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證 C、 臺灣居民出具往來大陸通行證或其他有效旅行證件 D、 外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規及有關文件規定的其他有 效證件 13、 為對公客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份 基本信息包括哪些（ ABCD ） A、 客戶的名稱 B、 客戶的住所 C、 客戶的經營泯 D、 客戶的組織機構代碼 14、 為對私客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份 基本信息包括（ABCD ） A、 客戶的住所地或工作單位地址 B、 客戶的聯系方式 C、 客戶的身份證件

11、或者身份證明文件的種 類 D、 客戶的身份證件或者身份證明文件的號碼和有效期限 15、 為境外對公客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系時 ，應彝 下客戶的哪些證明文件（ ABCD ） A、 經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件 B、 其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件 C、 董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書 D、 能夠證明授權人有權授權的文件 16、 為境內對公客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系時 ，應彝 下客戶的哪些證明文件（ ABCDE ） A、 可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執 照、證件或

12、文件 B、 組織機構代碼證 C、 稅務登記證 D、 法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件 E、 授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員 的有效身份證件 17、 為境內對私客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系 時，應蠢 下客戶的哪些證明文件（ ABCD ） A、 軍人出具軍官證 B、 武警出具武警警官證 C、 16 歲以下公民應由監護人代理開戶，出具代理人身份證及使 用炬舟 D、 中國公民 18、 應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提 供以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務（ AC） A、 交易金

13、額單筆人民幣 1萬元以上 B、 交易金額單筆人民幣 1 0萬元以上 C、 交易金額單筆外匯等值 1 000 美元以上 D、 交易金額單筆外匯等值 1 0000 美元以上 19、 一次性金融服務識別要點（ABCD ） A、 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受 B、 核對客戶的有效身份證件或者其他證明文件 C、 登記客戶身份基本信息 D、 留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件 20、 一次性金融服務是指（ ACD ） A、 現金匯款 B、 現金存款 C、 現鈔兌換 D、 票據兌付 21、 一次性金融服務識別對象有哪些（ AB ） A、 客戶 B、 代理人 C、 客戶經理 D、 銀

14、行營業網蔻初頊員 22、 申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明 文件（ABCD ） A、 外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明 B、 外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒 發的登記證 C、 個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本 D、 居民委員會、村民委員會、社區委員會應出具其主管部門的批文或證明 23、 申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些證明文件（ ABCD ） A、 臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文 B、 異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及 施工及安

15、裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合 同 C、 異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部 門的批文 D、 注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準 通知或有關部門的 批文 24、 申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明 文件 （BCD ） A、企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼 證、轍登記證的正本或副陣 B、 非法人企業，應出具營業執照正本 C、 機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會 的批文事業單位法 人證書和財政部門同意其開戶的證明 D、 非算管理的事業

16、單位，應出具政府人事部門或編制委員會 的批文或登記證書 25、 申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以 下 SM!文 件(ABCD ) A、 開立基本存款賬戶規定的證明文件 B、 基本存款賬戶開戶登記證 C、 存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D、 存款人因其他結算需要，應出具有關證明 26、 申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以 下 SM!文 件(BCD ) A、 糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文 B、 單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料 C、 證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管

17、理部門的證明 D、 期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明 27、 申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以 下 SM!文 件(ABCD ) A、 向銀行出具開立基本存款賬戶規定的證明文件 B、 基本存款賬戶開戶登記證 C、 基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會 保匪金，應 出具主管部門批文 D、 財政預算外資金，應出具財政部門的證明 28、 境內機構(外商投資企業除外)開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核哪 雪 1皿牛 (ABCD ) A、 公司章程、驗資證明、股權證明(如有需要) B、 國務院授權機構批準經營業務 C、 外匯局審核

18、時提供的相應合同、協議或者其他有關材料 D、 查詢外匯賬戶管理信息系統中企業基本信息登記情況 29、 境內機構(外商投資企業除外)開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核哪 雪 1皿牛 (ABCD ) A、 登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情 況 B、 工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團 登記證 C、 組織機構代碼證和稅務登記證 D、 國家授權機關批準成立的有效批件 30、 開立外國投資者賬戶，銀行應審核以 下城目( ABCDE ) A、 投資項目所在地外匯管理局核發的 國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件 的要項 是否為賬戶開立” B、 境外法人當地商業登記證明或境

19、外責任人身份證明是否真 實、有效 C、 工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額投資比例 與外匯管理局和 相關部門的文件是否相符 D、 商務部門對外資非法人項目的批復文件 E、 外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否 有效 31、 資本項目主要包括(ABCD ) A、 資本奏 B、 直接投資 C、 證券投資 D、 衍生產品及微 32、 外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文 件包括蜓 A(BCD ) A、 國家外匯管理局核發的外匯通知書和外商投資企業外匯登記證 B、 中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文 C、 公司章程

20、、驗資證明、股視 1朝等 D、 工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家尚 棍準 成立的 33、 開立外匯存款賬戶的識別對象有 WBCD) A、 經營部門偵荷 B、 擬開立賬戶的對公客戶 C、 法定代表人 D、 開戶經辦人 34、 開立外債專用賬戶，銀行應審核以下!OA(BC) A、外匯管理局核發的國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件 ”的要項周為賬戶開 立” B、 外匯管理局核發的外債登記證是新效 C、 外債借款合同上的要素與外債登記證是 否摘 D、 國家外匯管理局核準發放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書 35、經常項目主要包括什么(ABCD ) A、 貨物 B、

21、服務 C、 收益 D、經常輾 36、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重 點法蜓面 A(BC) A、 大額現金開戶 B、 異常開戶 C、 存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業背景、收入情況是 否摘 D、 一般存款賬戶 A、 無法判斷身份證件真實性 B、 聯網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等 和簽機攜戶一項或 多項核對不一致 C、 能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛彳職 D、 客戶提供了真實、有效的身份證件 38、 開立個人外匯賬戶的識別主體有哪爨 ABCD ) 37 、營業機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相 詢包如 ABC ) A、 銀行營業網/謖辦人員 B、 客戶經理 C、 經營部門篷 D、 國際結算業務人員 39、 開立人民幣個人儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體有哪 爨 ABCD ) A、 銀行營業經辦人員 B、 客戶經理 C、 經營部責 D、 其他相關業務人員 40、 個人外匯賬戶按賬戶性質區帶哪些賬戶 A CD) A、 外匯結算賬戶 B、 經常項目賬戶 C、 資本項目賬戶 D、 外匯儲蓄賬戶 41、 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶