1、農村信用合作聯社增資擴股方 案作者:日期:XX縣農村信用合作聯社增資擴股方案為進一步深化x x縣農村信用合作聯社（以下簡稱本聯社）改革，實現資本總量與資產規模匹配增長，增強本聯社資本實 力和抗風險能力，促進穩健經營和可持續發展，更好地服務“三 農”和地方經濟，根據農村中小金融機構行政許可事項實施 辦法（銀監會2008年第3號令）、中國銀監會關于加快推進 農村合作金融機構股權改造的指導意見（銀監發XX 92號）及本聯社章程規定，結合實際情況制定本方案。一、妥善處理原有股金截至XX年3月末，本聯社入股社員 12486名，股本金余 額4478萬元。按入股主體劃分，自然人股4472萬元（其中職 工股1

2、055萬元，占總股本的 23.55% ）;法人股6萬元，占總 股本的0.13% o按股權性質劃分，資格股 3434萬元，占總股 本的76.69% ;投資股1044萬元，占總股本的 23.31%。為完善股權結構，對原有資格股全部清退，退股后可按新 的入股起點登記認購投資股（認購權按登記的先后順序排列）；對原有投資股可按新的入股起點增資，也可以轉讓；對逾期未 辦理退股、轉增或轉讓的，將自動轉入存款賬戶。具體操作流 程是：1、本月末清算中心將職工資格股全部轉換為投資股，并協助清理職工股入股情況，將清理后的職工股差額全部入為投資 股；相關系統操作，由科技信息部和財務部指導。2、廣泛宣傳，積極動員資格股

3、轉換和投資增股。各社在廣 泛宣傳的同時，對外張貼關于資格股清退和轉換以及投資股 增資轉股的公告、關于募集股金的公告以及投資入股須 知，在宣傳中要側重宣傳點，講明股東權利和義務，對股金收 益上可實行預期收益宣傳法，即是說預期收益不低于多少，在 股權轉換上，力爭全面轉換，轉換股即為預配股，先預配，差 額募集，邊預配邊按規定額度轉換，在宣傳上側重本次股金總 額是實行一定時間內的總額控制，即是說，股金募集到規定的 額度不再對外募集股金，即使紅利再高，也無權享受，同時講 明，享有農村信用社的股權，就會享有相應的權利，在宣傳中 也不能回避股金與存款的本質區別，從而使本次募集的股金成 為真正意義的股金。3、

4、做實軟件資料。各社就股權改造應組成相應的工作小組， 明確每個人的工作職責；6月10日前必須完成資格股清退與轉 換，股金總額上不得低于 3月末報表數據；在資格股轉換和清 退上要按照股權改造工作手冊填制股權轉換協議、股權轉讓協議、股權轉讓申請書、資格股退股申請書、退股及 預登記入股清單、認購XX縣農村信用合作聯社股金協議 等軟件資料，做到流程合規，程序合法。能轉換的及時填制 退 股及預登記入股清單，簽訂股權轉換協議，完善相應軟件 資料，設為預配股。4、明確職責，確保穩定。各社主任為本社股權改造第一責 任人，負責股權改造工作的安排與落實，做好宣傳解釋工作， 靈活處理股權轉換中由現的各類問題，加強與地

5、方黨委政府和 公安機關的溝通與聯系。在具體操作上可實行錯時服務（即資格股轉換與業務經營錯時進行，避免柜臺擁擠和柜面負面宣 傳），預約服務（即先預約是轉換還是清退，集中確定時間，集 中人力辦理，注意掌握時間，掌控股金總額增減變化，避免社 會矛盾），各社根據本社實際情況確定工作方法，確保股金穩定,確保社會穩定。5、務實工作，夯實農商行創建基礎。各社要按照聯社的統 一安排部署，比照中國銀行業監督管理委員會農村中小金融 機構行政許可事項實施辦法（【2008 3號）相關要求，為創建農商行積極創造條件， 各社在加大資格股轉換和清退的同時， 加大新募集股金的宣傳，多方收集信息，為下一步募集股金奠 定基礎，1

6、2月10前完成增資擴股工作，年末股金余額達到規 定的要求。6、顧全大局，全員行動。股權改造事關每個信合員工的切 身利益，事關信合發展的未來。因此，股權改造不是某一個社 或某一人的事，不管你社有無股金，不管你是否經辦這項業務， 都應加大宣傳解釋，要從身邊的每一個人宣傳起，從每一件事 上做好正面宣傳解釋，凡有工作不作為甚至反面宣傳，影響股 權改造，影響聯社聲譽的，聯社將嚴處嚴罰，絕不姑息。二、入股起點及股本金數量本次增資擴股的自然人入股起點為5萬元，企業法人入股起點為50萬元。擬募集股本金 6000萬股（包括現已認購的職 工股1050萬元，職工股全部轉為投資股，資格股轉換為投資 股的股金），每股面

7、值人民幣1元。完成新股募集后，股本金總 額增至6000萬元。三、股權性質本次募集的股本金全部為投資股。股東認購股份后不能退 股，但經本聯社理事會同意，可依法轉讓、繼承或贈予。四、發行價格依據清產核資、整體資產評估及凈資產處置分配結果，結 合社會經濟發展狀況和本聯社實際，合理確定本次募集股本金 的發行價格。結合我縣縣域經濟及本聯社實際情況，實行平價 發行。五、募集方式本次增資擴股只能以人民幣現金貨幣入股，采取先配股后 定向募集的方式。即優先向原入股社員配送認購權，配股后剩 余部分以及原社員自愿放棄優先配股部分，向符合入股條件的 自然人、企業法人和境內金融機構投資者定向募集。六、結構要求（按銀監發

8、XX 92號文件規定執行）本次募集職工股總額不超過股本總額的20% ,按照股本總額為6000萬元計算，職工股不超過 1200萬元，3月末有職工 股1050萬元，職工股還可增加 150萬元；單個自然人持股總 額（含原有持股）不超過本聯社股本總額的 2%，即本聯社單個 自然人最大持股不超過 120萬元，單個法人及關聯企業持股合 計不超過本聯社股本總額的 10% （超過股本總額 5%以上的， 需事前報銀行業監督管理機構批準），即單個法人及關聯企業持 股不超過600萬元。【地（市）級城區聯社】法人股比例原則上 不得低于50%，【縣域聯社】法人股比例原則上不得低于 35% , 即我縣聯社法人股不低于 2

9、310萬元，力爭有3-5家持股比例5%以上符合資格的企業法人入股，即入股金額為300萬元以上。七、工作計劃（一）方案擬定。XX年1月10日前擬訂增資擴股方案 （草案）與市（州）辦事處（聯社）產權改革領導小組和銀監 部門充分溝通。XX年1月17日前召開理事會和社員代表大會， 分別審議通過增資擴股方案。（二）發布清退資格股和投資股增資轉股公告 »o根據社 員代表大會決議和有關規定， 于XX年4月20日前，擬定并發 布清退、轉換資格股和投資股增資轉股公告 ，宣傳動員資格 股清理、轉換或退股，投資股轉增或轉讓。（三）清產核資。 確定清產核資基準日，聘請中介機構于 XX年5月30日前完成清產核

10、資、資產評估和確認凈資產； X X年5月30日前提由凈資產處置分配方案，完成凈資產處 置分配；XX年5月30日前提由凈資產處置分配情況報告， 向省聯社產權改革辦公室報告。（四）方案審批。XX年6月10日前，將增資擴股方案 提交銀監部門審批。（五）擬訂募股說明書。根據銀監部門批準的增資擴 股方案，于XX年6月18日前擬訂募股說明書。（六）募股公告。XX年6月20日前發布增資擴股公告。（七）清退或轉換原有股金。根據凈資產分配結果，從XX年4月25日開始清理、轉換或清退資格股、 轉增或轉讓投資 股（在其他應收款科目辦理，實收資本科目保持不變）。（八）認購登記、簽定協議并預交款。XX年11月30日前完

11、成配股和募股登記，收集相關資料審查股金認購人資格， 與符合入股資格條件的股金認購人簽定認購股金協議和購買及委托管理不良資產協議書，同時全額預交認購款項，存入 （劃入）本聯社指定的其他應收款帳戶。（九）驗收劃賬。 預交的認購款項全部到位后，于XX年 12月10日前，提請銀監部門和市（州）辦事處（聯社）驗收。 驗收合格后，將原轉換、清退或轉讓的股金與新募集的股金同 時入帳。（十）驗資。XX年12月30日前聘請中介機構驗資。（十一）履行有關法律程序。 于2012年3月30日前召開 股東大會，審議通過修改后的章程、理事和非職工監事選舉辦法、“三會”議事規則和有關法人治理制度， 選舉理事、 監事組成新的

12、理事會和監事會。（十二）申請變更注冊資本。 于2012年4月10日前向銀 監部門申請變更注冊資本。（十三）申請變更工商登記。2012年5月20日前完成登 記。附件1 :XX縣農村信用合作聯社 關于資格股清退、轉換和投資股增資轉股的 公告 各位股東（社員）：為了深化農村信用社改革，增強資本實力和抗風險能力，更好地適應社會經濟發展需要，根據中國銀監會關于加快推進農村合作金融機構股權改造的指導意見（銀監發XX92號）精神，經XX縣農村信用合作聯社第一屆社員代表大會第 三次會議審議通過，決定以自然人5萬元、企業法人50萬元為 入股起點，重新募集投資股6000萬元。對XX縣農村信用合作聯社原有股金依法進

13、行清理、轉換、清退或轉讓。現將有關 事項公告如下：一、持有XX縣農村信用合作聯社資格股的社員，請于XX年5月30日前持股金證到各營業網點辦理轉換手續。轉換后可按新的入股起點登記認購投資股（認購權按登記的先后順序 排列）。二、持有XX縣農村信用合作聯社投資股的社員，請于XX年5月30日前持股金證到各營業網點辦理增資轉股手續；不愿增資轉股的，請于XX年 5月30日前辦理股權轉讓手續。三、對逾期未辦理退股、轉增或轉讓的，將自動轉入存款 賬戶。特此公告。X X縣農村信用合作聯社 二。一一年四月二十日 附件2 :股權轉換協議甲方（申請人）：乙方（受理人）：XX縣農村信用合作聯社根據有關法律法規和XX縣農

14、村信用合作聯社章程規定，經甲乙雙方協商一致，達成以下協議：一、甲方持有X X縣農村信用合作聯社資格股 股， 自愿按1:1比例轉換為XX縣農村信用合作聯社投資股。二、甲方承諾遵循“投資股可以轉讓、繼承和贈予，但不 得退股”等有關規定，并履行相應義務。三、乙方自簽訂本協議之日進行股權變更登記，甲方即享有投資股股東的權利。四、本協議一式二份，甲乙雙方各執一份。甲方： 乙方：法定代表人：法定代表人：年 月 日年 月 日附件3 :資格股退股申請書XX縣農村信用合作聯社：申請人：身份證號碼：住址：聯系電話：9本人持有X X縣農村信用合作聯社資格股元，金額大寫:。經過慎重考慮，現自33愿申請退股，請予批準。

15、申請人:XX年 月 日附件4:X X縣農村信用合作聯社股權轉讓申請表編號:轉讓申請人基本情況受讓人基本情況轉讓人受讓人身份證號身份證號碼碼或或營業執照營業執照號號碼碼住 址住 址聯系電話聯系電話原持有股原持有股權資格投資股投資股更讓后持股 額IT®此、屋A 股（其中：資格轉讓 芟讓人。八.、股，投資股股）,耳后持 繇店持 股住例 仔用a作族時考慮，本人（本企業）自愿將所持XX縣農村_it-工法定代表人：申請日期:受理單位（部門）審查意見:縣聯社理事會審批意見:雙方自愿達成轉讓協議，受讓方符合 入股條件，轉讓手續齊備。（蓋章）（蓋章）附件5 :編號退股日期退股登記認購股權預登記年月日股

16、東姓名退股金額預登記金額聯系電話123456789101112131415信單位：元退股及預登記入股清單 用 社 （部第 頁分 社）16171819金額合計附件6:股權轉讓協議甲方（轉讓人）：乙方（受讓人）：根據有關法律法規和XX縣農村信用合作聯社章程規定，經甲乙雙方協商一致，達成以下協議：一、甲方持有X X縣農村信用合作聯社的股權 股（其中：資格股 股，投資股 股），自愿轉讓給乙方。二、轉讓價格和轉讓金額。以每股 上元人民幣計價，合計轉讓金額 元人民幣。三、轉讓金交付。乙方自簽訂本協議之日起至股權變更登記之日前將轉讓金交付甲方。四、權利義務轉讓。自股權變更登記之日起，甲方將相應的股東權利和義

17、務一并轉讓給乙方。五、甲方承諾。轉讓的股權無爭議，對轉讓的股權有處理權；轉讓的股權未設定質押。六、乙方承諾。根據本協議約定按時將轉讓金全額交付給甲方；保證其支付的轉讓金來源真實合法，無任何爭議；自愿將受讓的資格股轉換為投資股。七、其它約定：八、本協議一式三份，甲乙雙方各執一份，一份報XX縣 農村信用合作聯社辦理股權變更登記。甲方： 乙方:附件7:X X縣農村信用合作聯社關于募集股金的為了加快推進農村信用社股份制改革，更好地支持地方經濟發展，根據中華人民共和國公司法、中華人民共和國商業銀行法、農村中小金融機構行政許可事項實施辦法（銀監會2008年3號令）規定，我聯社擬公開募集股金6000萬股。現

18、將有關事項公告如下：一、募股數量、起點金額及發行價格。本次擬募集股份6000 萬股，每股面值人民幣 1元，合計6000萬元，額滿為止。入 股起點金額為自然人 5萬元、企業法人50萬元。每股發行價為 1元。二、股權性質及募集方式。本次募集股金均為投資股，入股后不能退股，但可依法轉讓、繼承或贈予。本次募集的股金 以人民幣現金形式入股。三、入股條件。1.自然人：必須年滿18周歲，具有完全民 事行為能力，能獨立承擔民事責任；遵紀守法，誠實守信；不得貸款入股。2.企業法人：連續兩年盈利；年終分配后凈資產達 到全部資產的 30%以上；對外投資總額不超過企業凈資產的 50% （含本次投資）；不得貸款入股。四

19、、有關要求和認購時間。1.入股要求：自然人須提供本人有效身份證原件和復印件、個人信用報告，簽訂發起人協議 書，提供準確的常住地址和聯系電話；企業法人須提供營業執 照（副本）和法定代表人身份證原件和復印件、最近兩個年度 經會計師事務所審計的資產負債表和損益表（或利潤表）、董事會同意入股決議和投資入股聲明、授權經辦人辦理入股事項的 授權書，提供聯系人電話，以及提供其他必要的資料。2.認購時間：自公告之日起，募足相應數額即停止。詳情請咨詢（電話）xxx, 聯系人x XX、XXX。XX縣農村信用合作聯社XX年 月 日附件8:認購X X縣農村信用合作聯社股金協議編號：XX字第 號甲方（認購方）：乙方（募

20、股方）：X X縣農村信用合作聯社經甲方認真閱讀XX縣農村信用合作聯社關于募集股金 的公告和XX縣農村信用合作聯社募股說明書全文，并 與乙方平等協商后達成以下協議：一、認購金額。甲方自愿認購乙方投資股 萬股。每股 按1:1的價格計算，合計認購金額大寫（人民幣）：元整。溢價部分用于購買乙方不良資產或轉增資本公積。二、認購方式：以自有貨幣資金足額交存認購股金的款項。三、甲方承諾：（1）入股乙方的貨幣資金于XX年X月X日以前全部到位，存入乙方“其他應付款一代收股金”賬戶； （2） 保證入股資金來源真實合法，無任何爭議；（3）向乙方提供的所有資料真實、準確；（4）承認并遵守XX縣農村信用合作 聯社章程，

21、在享受股東權利的同時，履行股東義務，以其所持 股金數額為限承擔經營風險和民事責任；（5）按時參加乙方召集的會議。四、乙方承諾：（1）公平、公正地辦理股金登記工作； （2） 按照雙方確認額度辦理甲方認購股金的手續；（3）募股工作完成后，自統一頒發股權證之日起， 乙方保證在60個工作日之內 完成股權證頒發。五、本協議自甲乙雙方簽字之日起生效。六、本協議一式二份，甲乙雙方各執一份。甲方： 乙方:法定代表人： 法定代表人： 二。 年x月x日二。年x月x日附件9:X X縣農村信用合作聯社募股說明書【重要提示】本募股說明書系根據國務院辦公廳關于進一步深化農村 信用社改革試點的意見（國辦發200466號）和

22、中國銀行業監督管理委員會關于農村中小金融機構行政許可事項實施 辦法（銀監會令2008年第3號）、中國銀監會關于加快推進 農村合作金融機構股權改造的指導意見（銀監發XX 92號）精神制定。本聯社承諾本說明書不存在虛假記載、誤導性 陳述和重大遺漏。根據國家有關法規的規定，股份依法發行后， 發行人經營與收益的變化，由發行人自行負責，由此變化引起 的投資風險，由投資者自行負責。投資者在作由認購決定前， 應仔細閱讀本說明書全文，自行判斷入股風險，若對本說明書 存在任何疑問，應咨詢自己的律師、專業會計師或其他專業顧 問。一、基本情況（一）注冊名稱：XX縣農村信用合作聯社（二）英文名稱： WangCang

23、Rural Credit Cooperatives Union（三）法定地址：XX縣東河鎮鳳凰路147號（四）成立時間： 2007年9月28日（五）業務范圍本聯社經營范圍為：吸收公眾存款；發放短期、中期和長 期貸款；辦理國內結算；辦理票據貼現；代理發行、代理兌付、 承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；辦 理借記卡業務；代理收付款項及代理保險業務；經中國銀行業 監督管理機構批準的其他業務。（六）組織結構：本聯社的組織結構按照國家有關法律、 法規和中國銀行業監督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法要求設置。1、法人治理架構。按照國家有關法律、法規要求進行設置。 股東大會是

24、本聯社的權力機構，下設理事會和監事會。理事會 對本聯社的重大方針政策、發展規劃、高級管理層聘任進行決 策。理事長為法定代表人。監事會是監督機構，對股東大會負 責，對本聯社經營、決策、風險管理和內部控制等進行檢查監 督。2、機構設置。根據總體業務發展的需要，本聯社在全轄區 設立營業部1個、信用社39個。（七）近三年主要財務數據如下：單位：萬項 目2008 年2009 年X X年總資產存款總額貸款總額利潤總額股東權益每股凈資產（元）凈資產收益率（%）不良貸款率（）資本充足率（）（八）現有股權狀況本聯社股本4478萬股，金額4478萬元。其中：職工股 1050萬股，占總股本的23.44% ;非職工自

25、然人股 3417萬股, 占總股本的76.31% ;法人股6萬股，占總股本的 0.13% o二、募股概況（一）股權性質：本次所募集的股本金全部為投資股。股 東認購股份后不能退股，但經本聯社理事會同意，可依法轉讓、 繼承和贈予。（二）募股數量：6000萬股。（三）每股面值：人民幣 1元。（四）每股價格：根據清產核資、整體資產評估和凈資產處置分配結果，采取平價發行方式，每股發行價為人民幣1元。（五）認購起點：自然人認購股份起點為5萬股；企業法人認購股份起點為 50萬股。（六）募股原則：1 .比例控制原則。本聯社職工持股合計不超過股本總額的20% ;單個自然人持股（含原有持股）不超過本聯社股本總額 的

26、2%，單個法人及關聯企業持股合計不超過本聯社股本總額的 10% （超過股本總額 5%以上的，需事前報銀行業監督管理機 構批準）。【地（市）級城區聯社 】法人股比例原則上不得低于50%，【縣域聯社】 法人股比例原則上不得低于 35% o （按銀監 發X X92號文件規定執行）2 .資質優先原則。優先選擇能為本聯社未來業務發展帶來 各項資源的立足長遠利益的戰略投資者；3 .時間優先原則。優先滿足原有股東和預先登記并確認符 合入股條件的由資者。4 .貨幣資金原則。認購人應以自有貨幣資金入股；不得以 實物資產、債權、有價證券等形式作價入股，不得以金融機構貸款入股。（七）預登記時間：XX年 7月1日至X

27、X年9月1日。（八）預繳款時間：XX年9月2日至XX年12月10日三、募股的對象和條件各類投資入股者都必須為符合銀監會農村中小金融機構 行政許可事項實施辦法條件的境內自然人、企業法人和境內 金融機構。（一）自然人應符合以下條件：1 .具有完全民事行為能力的中國公民；2 .有良好的社會聲譽和誠信記錄；3 .入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得 以他人委托資金入股；4 .單個自然人投資最高不得超過本聯社股本總額的2% ;5 .銀監會規定的其他審慎性條件。（二）企業法人應符合以下條件：1 .依法登記注冊，具有法人資格；2 .有良好社會聲譽、誠信記錄；3 .最近2年內無重大違法違規行為；4

28、 .按期足額歸還銀行貸款；5 .財務狀況良好，最近兩個會計年度連續盈利（以經會計 師事務所審計的年度會計報表為依據）。屬重組改制的，重組改 制后，該企業主營業務、主要控制人等未發生重大變化的，具 重組改制前的經營年限及業績可連續計算；6 .有較強的經營管理能力和資金實力；7 .年終分配后，凈資產達到全部資產的30%以上（合并會計報表口徑）；對外權益性投資余額原則上不超過本企業凈資產 的50% （含本次投資金額，合并會計報表口徑）；8 .入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得 以他人委托資金入股；9 .單個企業法人投資（含關聯企業持股）總額不得超過本 聯社股本總額的10%。企業法人持股

29、比例擬超過股本總額5%（含）的，必須報銀監部門審批。10 .銀監會規定的其他審慎性條件。（三）境內金融機構入股條件如下：1 .銀行業金融機構資本充足率不低于8 % ,非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資產總額的10%,不良貸款率在 8%以下，貸款損失準備充足率在 100 %以上，監管評級在三 A級 及以上；2 .財務穩健，資信良好，最近 2個會計年度連續盈利；3 .公司治理良好，內部控制健全，風險管理有效；4 .入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得 以他人委托資金入股；6 .銀監會規定的其他審慎性條件。境內金融機構由資設立或入股須事先報經其權力機構及監 督管理部門批準。四、募股程

30、序（一）預登記。1、X X年7月1日至X X年9月1日期間，投資人向本聯 社咨詢或查閱相關資料，預登記認購股權數額；2、符合認股條件的自然人提供本人及其配偶身份證及其復 印件等；符合入股條件的企業法人提供營業執照（副本）原件 和復印件，以及最近兩年經會計師事務所審計的會計報表。（二）資格預審及股份認定。XX年12月1日前，按照銀監會印發的農村中小金融 機構行政許可事項實施辦法、關于規范向農村合作金融機構 入股的若干意見有關規定，本聯社對投資者資格進行預審， 初步確定其認股金額及比例，并將資格預審結果通知投資者。（三）簽定協議和交存認購款項。對通過預審獲得認購資格的企業法人，須提供其董事會同 意

31、由資入股的決議、投資入股聲明等；獲得認購資格的自然人 須提供本人身份證原件和復印件、個人信用報告。本聯社逐項 審查后，最終確定其認購資格和認購的股份數，簽訂認購X X農村信用合作聯社股金協議書和購買及委托管理不良資 產協議書，同時全額交存認購款項。五、募集股金的運用及未來三年發展預測本次募集的股金全部用于充實本聯社實收資本，溢價部分 用于購買本聯社不良資產或轉增資本公積，增強抗風險能力， 確保資本充足率符合監管要求，促進各項業務發展。根據本聯社業務發展情況， 預計XX 2013年本聯社將繼 續保持穩步發展的趨勢，資產總額將穩步增長、資本充足率將 進一步提高、不良貸款比率將逐步降低、創利能力將穩

32、步增強。XX - 2013年的主要業務發展情況預測如下：單位：億元、元、%項目X X年2012 年2013 年資產總額各項存款余額各項貸款余額不良貸款比例貸款損失準備充足率撥備覆蓋率資本凈額資本充足率利潤總額股本金每股凈資產以上指標預測所依據的各種假設條件具有不確定性，故僅 供擬入股者在申購股份時作為參考。六、投資者入股后享有的股東權利和承擔的股東義務（一）股東權利：參加或委派代理人參加股東會議，依照 其所持的股份份額并按規定行使表決權；享有選舉權和被選舉 權；對本聯社的經營行為進行監督，提由建議和質詢；依照其 所持的股份種類和份額獲得股利和其他形式的利益分配；依照 國家有關法律法規、行政規章

33、和本聯社章程的規定轉讓股份、 優先認購股份；依照法律法規、行政規章和本聯社章程的規定 獲得有關信息；本聯社終止或清算后依法參加剩余財產分配； 國家有關法律、法規和行政規章以及本聯社章程規定的其他權 利。（二）股東義務：承認并遵守本聯社章程；按其所認購的 股份繳納股金；按規定以所持有的股份為限對本聯社承擔債務責任；維護本聯社的利益和信譽，支持本聯社依法合規地開展 各項業務；服從和履行股東大會的決議；當法人股東的法定代 表人、企業名稱、營業地點、注冊資本、經營范圍、隸屬關系 及其他重大事項發生變更時，以及公司解散、被撤銷，或與其 他企業合并、被其他企業兼并時，法人股東應提前30天書面通 知本聯社；

34、法律法規、行政規章以及本聯社章程規定的其他義 務。七、未來股利分配政策（一）堅持同股同利原則，按股東所持股份分配相應股利。（二）本聯社對是否派發股利和派發的數額、方式、時間， 需由理事會根據盈利狀況提由分配方案，經股東大會審議通過。股利分配采取現金分配和轉增股份二者之一或兩者兼有的形 式。（三）本聯社繳納所得稅后的利潤按下列順序分配：彌補 以前年度的虧損；提取法定盈余公積金；提取一般準備；提取 規定盈余公積金；支付股東紅利。（四）本聯社分派股利時按規定代扣股金股利應納稅金。（五）上述股利分配政策，須符合中國銀行業監督管理委 員會有關監管要求。本聯社每年要將股金分紅方案分別報經銀 監部門和行業管

35、理部門審核同意。如因政策性等客觀原因而審 核未通過，則不能實施股金分紅。本方案未盡事宜遵照本聯社章程規定。八、其他事項。聯系單位：XX縣農村信用合作聯社聯系人：XXX XXX聯系電話：XX傳 真：XX聯系地址：XX縣東河鎮鳳凰路147號XX縣農村信用合作聯社二。一一年 月 日附件10:XX有限責任公司投資入股X X縣農村信用合作聯社的決議（年 月 日審議通過）X X有限責任公司第X屆董事會第X次會議于X X年X月X日在本公司召開，會議應到董事X人，實到董事X人，會議召開 符合有關法律法規和本公司章程規定，會議合法有效。經審議、 表決，決議如下：一、同意以發行價格每股人民幣 1元認購XX縣農村信

36、用 合作聯社股份XX萬股，合計金額人民幣XX萬元，大寫：XX萬 元整。所認購股份全部為投資股。二、同意本公司法定代表人或 代表本公司簽署認購 X X縣農村信用合作聯社股金協議 、購買及委托管理不良資 產協議書等有關法律文書。董事簽名：同意不同意棄權：法定代表人簽字：單位公章：附件11:X X X有限責任公司投資入股聲明本公司向X X縣農村信用合作聯社投資入股，已經本公司董事會同意，現就有關事宜聲明如下，并承擔相應法律責任:一、本公司符合國家法律和XX縣農村信用合作聯社規定的企業法人投資入股條件，自愿向XX縣農村信用合作聯社投資入股；入股資金為自有資金且來源真實合法。二、本公司向XX縣農村信用合

37、作聯社入股XX萬元，占XX縣農村信用合作聯社總股本的XX %，符合X X縣農村信用合 作聯社規定的比例要求，本公司無關聯企業向XX縣農村信用 合作聯社入股。三、本公司及關聯企業沒有向境內其他金融機構投資入股。（若有投資入股，請注明有關情況）四、本公司與XX縣農村信用合作聯社將不發生違規關聯 交易。五、本公司向XX縣農村信用合作聯社提供的資料全部真 實、準確、完整且不存在虛假或重大遺漏。六、本公司將嚴格按照本聲明履行承諾，否則將承擔相應 的法律責任。法定代表人簽名： 單位公章： X X年X月X日附件12 :投資入股須知【重要提示】本聯社本次所募集的股金全部為投資股。股東認購股份后 不能退股，但經

38、本聯社理事會同意，可依法轉讓、繼承或贈予。一、自然人投資入股須知（一）入股條件1 .具有完全民事行為能力的中國公民；2 .有良好的社會聲譽和誠信記錄；3 .入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得 以他人委托資金入股；4 .銀監會規定的其他審慎性條件。（二）須提供的資料1 .身份證原件和復印件；2 .個人信用報告。（三）須履行的入股手續1 .簽定認購股金協議；2 .簽定購買及委托管理不良資產協議書；3 .將入股資金全額存入指定賬戶。二、企業法人投資入股須知（一）入股條件4 .依法登記注冊，具有法人資格；5 .有良好社會聲譽、誠信記錄；6 .最近2年內無重大違法違規行為；7 .按期足額歸

39、還銀行貸款；8 .財務狀況良好，最近兩個會計年度連續盈利（以經會計 師事務所審計的年度會計報表為依據）。屬重組改制的，重組改 制后，該企業主營業務、主要控制人等未發生重大變化的，具 重組改制前的經營年限及業績可連續計算；9 .有較強的經營管理能力和資金實力；10 年終分配后，凈資產達到全部資產的30%以上（合并會計報表口徑）；對外權益性投資余額原則上不超過本企業凈資產 的50% （含本次投資金額，合并會計報表口徑）；11 入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得 以他人委托資金入股；12 單個企業法人投資（含關聯企業持股）總額不得超過本 聯社股本總額的10%。企業法人持股比例擬超過股本總額5%（含）的，必須報銀監部門審批。13 .銀監會規定的其他審慎性條件。（二）須提供的資料1 .最近兩個年度 經會計師事務所審計 的資產負債表和損益 表（或利潤表）。要求報表要素齊全：有企業公章、單位負責人 和制表人名章、無涂改，XX年度報表的上年數必須與2009年度銜接，同時每張報表都須加蓋單位鮮章 ；2 .當年已年檢的營業執照副本