1、海航集團財務有限公司HNA GROUP FINANCE CO.,LTD簡 介二0一0年十月海航集團財務有限公司簡介海航集團財務有限公司（以下簡稱財務公司）是于 2003年12月經銀監會批準重組，按照企業集團財務公司管理辦法的要求成立的非銀行金融機構。公司成立之初注冊資本3億元，經2006年、2008、2010年三次增資擴股后，注冊資本達27億元（含500萬等值美元）。注冊資本：27億元人民幣注冊地址：北26號海航大廈 19法人代表：張公司電話：傳真電話：郵政編碼：一、股權結構hnA海航集團京朝陽區霄云路甲層尚輝100125公司當前注冊資本金為 27億元人民幣（含500萬美元），股東9家，股權結

2、構如下:序號股東單位名稱出資金額（元）出資比例1海航機場集團有限公司1,500,000,000.0055.56%2海航集團有限公司726,425,142.00 (其中"2,040,000.00)26.90%31海口美蘭國際機場有限責任公司250,000,000.00 (其中美元1,562,500.00)9.26%14中國新華航空有限責任公司100,000,000.00 (其中"625,000.00)3.70%5海航酒店（集團）有限公司50,000,000.00 (其中"312,500.00)1.85%6中國建筑材料（集團）公司45,374,858.00 (其中&q

3、uot;283,500.00)1.68%7中國兵器科學研究院20,000,000.00 (其中"125,000.00)0.74%8中國建筑材料工業地質勘查中心-4,200,000.00 (其中美元26,500.00)0.16%9深圳能源財務有限公司4,000,000.00 (其中美元25,000.00)0.15%合計2,700,000,000.00 (其中美元5,000,000)100.00%以上九家公司股東中，海航機場集團有限公司、海航集團有限公司、海口美蘭國際機場有限責任公司、中國新華航空有限責 任公司、海航酒店（集團）有限公司五家均為海航集團內部成員單位，海航集團及其成員單位合

4、計由資262,643萬元，占實收資本的97.28 %，中國建材集團公司等四家非海航集團成員單位由資 7,357萬元，占實收資本的 2.72%。二、經營范圍根據銀監會2010年2月的最新批復，財務公司的經營范圍 如下：1、對成員單位辦理財務和融資顧問、 信用鑒證及相關的咨詢、 代理業務；2、協助成員單位實現交易款項的支付；3、對成員單位提供擔保；4、辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資；5、對成員單位辦理票據承兌與貼現；6、辦理成員單位之間的內部轉賬結算及相應的結算、清算方案設計；7、吸收成員單位內的存款；8、對成員單位辦理貸款及融資租賃；9、從事同業拆借；10、經批準發行財務公司債券；11、承

5、銷成員單位的企業債券；12、對金融機構的股權投資；13、有價證券投資，僅限于自營業務，其中投資品種僅限于 政府債券、央行票據、金融債券、基金和成員單位企業債券。三、財務公司治理結構財務公司組織結構為了能充分發揮財務公司的各項職責及規范經營和管理，財 務公司設立了股東會、董事會、總經理、副總經理，并下設八個 職能部門，分別為：金融市場部、結算業務部、金融服務部、財 務管理部、風險控制部、稽核審計部、研發信息部和綜合管理部。 董事會下設風險控制委員會，履行公司整體風險控制職能，主要 職責包括擬定具體風險管理政策和指導原則、審議風險管理策略 和重大風險管理解決方案、審議大額資產負債業務等。總經理下

6、設業務審查委員會，主要職責包括對有權審批人審批各項業務起 智力支持和制約作用，審議公司一定金額以上的授信貸款、貼現、 融資租賃、資產處置等需要業務審查委員會審批的公文。組織結構圖如下：財務公司風險控制體系公司決策體系健全，董事會、股東會、監事會依照議事規則 和決策程序定期召開會議履行職責。公司建立層次分明、嚴格可 控的授權體系，強化董事會對高級管理層、高級管理層對部門經 理、部門經理對業務主管的授權機制，以制度形式明確授權范圍 和內容，并建立監督和責任追究制度。各部門既相互制衡、有效 監督，又相互協調、圍繞公司目標形成合力，確保風險降到最低。公司根據最近幾年金融行業、財務公司行業內傳統及創新金

7、 融產品發展的最新動態及暴露的問題，對公司風險管理目標、風 險管理的組織職能體系、風險評估、監測和報告、風險管理機制 與策略、風險管理的監督與考核等方面進行了詳細規定，并建立 了三個層次的風險管理組織職能體系。第一個層次是公司自上而下的內部治理結構，起始于股東會、董事會、監事會的整體風險控制決策；經過風險控制委員會、高 級管理層的具體風險控制方案制定及大額資產負債業務審核；最 后到各業務部門的具體業務執行，各組織權責明確，層層控制風 險。第二個層次是風險控制部的日常風險集中管理及合規管理。第三個層次是稽核審計部對公司內部風險控制措施和工作流 程開展監督與評價，由具監督評價審計報告。并從現行風險

8、控制 體系存在的問題由發，提由風險政策整改建議，提交董事會審定。四、業務開展情況 加大資金集中管理力度，構建全球資金集中管理平臺針對集團企業眾多，且相對分散的實際特點，財務公司的資 金結算系統與八家商業銀行實現直連，覆蓋了集團成員企業的絕 大部分結算合作銀行。通過此系統，成員企業間的內部轉賬結算 及外部資金收付均可安全、便利地完成。目前，資金集中管理平臺建設已趨成熟，并初步形成了海航 集團境外資金管理框架方案。通過集中結算，極大地豐富了公司 現金流量，為公司發揮金融調控功能奠定了基礎。為保證資金配 置的安全性、流動性和收益性，公司信貸業務堅持扶優限劣、支 持集團重點項目的原則，以確保貸款質量及

9、運行效率。2009年全年結算量為 6581億元，同比增加 65%,賬戶授 權率達到92% ,可歸集賬戶歸集比例 93.64 %。 發揮中介咨詢功能，助力金融企業協同財務公司充分發揮自身咨詢業務的功能，與集團其他金融企 業逐步協同，取得業務突破，形成良性互動。搭建區域融資平臺，協助完善金融控股平臺。財務公司利用 自身業務資源，積極推進綜合授信、項目融資、銀團貸款、債權 保理等業務，聯合集團內部其他金融業態，與區域性商業銀行開 展全面業務合作。財務公司利用自身“投資金融機構股權”資質，按照集團部 署，積極協助完善集團金融控股平臺。與集團在天津的擔保公司合作，將成員公司在財務公司貸款 交由擔保公司進

10、行擔保，可釋放成員公司的擔保空間，減少成員 企業或有負債，增強其外部融資能力。與實業投行部合作，財務公司發揮對集團產業深度了解的優 勢，通過強化投資銀行中介業務手段，聯合實業投資銀行部，積 極為集團的投融資、重組改制提供財務顧問服務。利用自身專業和區域優勢，積極協助集團、各產業集團推進 公司債、企業債、短期融資券等債券的發行。信貸業務運營規范，效益顯著信貸業務是目前財務公司開展的主要資產業務，與商業銀行 相比，財務公司更了解集團內部成員企業的真實情況，面臨的信 用風險相對較低。同時財務公司借鑒商業銀行及其他同業機構的 優秀管理經驗，建立了財務公司的信貸管理模式及風險控制體系， 有效地保證了財務

11、公司信貸資產的質量及效益。 加強同業交流與合作，樹立良好的信用形象財務公司的發展離不開商業銀行的支持，財務公司成立以來 在發展傳統業務的同時與各商業銀行進行了廣泛的交流與合作， 通過與商業銀行開展信貸資產轉讓、同業拆借、票據轉貼現等業 務，提高了財務公司服務水平及運營質量，提高了集團資金的使 用效率及收益水平；通過與商業銀行的業務合作，樹立了財務公 司良好的信用形象。財務公司成立以來與中國農業銀行、工商銀行、交通銀行、 光大銀行、浦發銀行、中信銀行、深發展、吉林銀行、宜昌商行 等多家銀行進行了業務往來， 累計同業交易金額 2,866,080萬元五.財務狀況財務公司近年均取得較好的經營成果。與實

12、業投行部合作，財務公司發揮對集團產業深度了解的優 勢，通過強化投資銀行中介業務手段，聯合實業投資銀行部，積 極為集團的投融資、重組改制提供財務顧問服務。利用自身專業和區域優勢，積極協助集團、各產業集團推進 公司債、企業債、短期融資券等債券的發行。信貸業務運營規范，效益顯著信貸業務是目前財務公司開展的主要資產業務，與商業銀行 相比，財務公司更了解集團內部成員企業的真實情況，面臨的信 用風險相對較低。同時財務公司借鑒商業銀行及其他同業機構的 優秀管理經驗，建立了財務公司的信貸管理模式及風險控制體系， 有效地保證了財務公司信貸資產的質量及效益。 加強同業交流與合作，樹立良好的信用形象財務公司的發展離

13、不開商業銀行的支持，財務公司成立以來 在發展傳統業務的同時與各商業銀行進行了廣泛的交流與合作， 通過與商業銀行開展信貸資產轉讓、同業拆借、票據轉貼現等業 務，提高了財務公司服務水平及運營質量，提高了集團資金的使 用效率及收益水平；通過與商業銀行的業務合作，樹立了財務公 司良好的信用形象。財務公司成立以來與中國農業銀行、工商銀行、交通銀行、 光大銀行、浦發銀行、中信銀行、深發展、吉林銀行、宜昌商行 等多家銀行進行了業務往來， 累計同業交易金額 2,866,080萬元五.財務狀況財務公司近年均取得較好的經營成果。單純的資產、利潤排名并不能完全反映海航財務公司的行業地位。 海航財務公司自成立以來，以

14、協助集團資金集中管理為核心，致 力于打造海航集團的綜合金融服務平臺，公司資產運營質量穩步 提高，在行業內樹立了良好的企業形象，并得到監管部門的認同 及良好評價。七、定位及發展著眼現在，放眼未來，財務公司將定位于集團全球資金集中 管理平臺、連接金融市場的橋梁、集團金融人才培訓基地，充分 發揮全方位的金融服務功能。 全球資金集中管理平臺搭建全球資金集中管理平臺，實現境內企業資金全面集中和 外匯資金的有效管理。通過對海航集團全球資金的集中管理、統 一調度，提高資金的使用效率。連接金融市場的橋梁把握成員公司的財務需求，設計和提供深層次的財務與金融 咨詢服務。積極發揮財務公司與外部金融市場連接的橋梁作用，協助集 團完善流動性管理體系，提升盈利能力水平。結合一定的投、融 資手段，實現優化集團資源配置及利潤最大化。集團金融人才培訓基地完善人力資源體系，不拘一格吸收人才，內外兼修培養人才， 儲