1、保險營銷員管理辦法中國人壽保險股份有限公司保險營銷員管理辦法（A版）目錄第一章總則2第二章組織架構2第三章人 員簽約、異動與解約 3第四章職級與職責6第五章管轄 關系與培育關系8第六章委托報酬13第七章考核24第 八章法律責任和解約處理 35第九章附則35第一章總 則 第一條 為了對中國人壽保險股份有限公司（下稱公司） 委托的保險營銷員進行統一、規范、科學的管理，根據中華人民共和國保險法和 保險銷售從業人員監管辦法等法律、法規和規章，特制定本 辦法。第二條本辦法中所稱保險營銷員”是指符合保險監管 部門制定的保險銷售從業人員監管辦法，具有保險銷售從業 人員資格，與公司簽訂保險營銷員保險代理合同（

2、 A類）， 向公司收取代理手續費，并在公司授權范圍內代為辦理個人 人身保險業務的個人。本辦法中所稱 津貼“、獎"、獎勵”是指保險營銷員達到 公司相應的委托代理標準時，公司支付的委托報酬。本辦法中所稱 代理職級”是指保險營銷員達到公司規定 的委托代理標準時所對應的代理級別。本辦法中所稱 代理職責”是指達到一定代理級別所應履 行的相應職責。本辦法中相關用語簡稱如下代理職級”簡稱為職級工代理職責”簡稱為 職責”，代理職級評估和認定”簡稱為 考 核”，汰理職級提升”簡稱為 晉升”，汰理職級下降”簡稱為 降級”。第三條 保險營銷員從事的一切業務活動必須遵守國家 的法律、法規、規章和公司的相關規

3、定。第四條 本辦法及相關文件內容，均不直接或間接構成 公司與保險營銷員之間存在勞動關系或勞動合同關系的依 據。第二章組織架構 第五條各級分公司設立的保險營銷 員管理部門，為保險營銷員管理工作的職能部門，接受上級 公司保險營銷員管理部門的指導監督。第六條市級公司下設分支機構（市、縣公司營銷服務 部或支公司）為保險營銷員管理的基本單位，依次下設營銷 區、營銷處和營銷組。分別由區域總監職級、處經理職級和組經理職級主管履 行管理職責。營銷團隊的稱謂為支公司或營銷服務部名稱營銷團隊名稱 第三章 人員簽約、異動與解約 第七條 保險營銷員 簽約的基本條件一、年齡在20 （含）50 （含）周歲，超過 50周歲

4、而不滿 55周歲者，需報市分公司個險銷售部批準后方可簽約;二、初中（含）以上學歷或同等學歷；三、品行端正，身體健康，五官端正，儀表大方，談吐 清晰，具有完全民事行為能力和正常的工作能力；四、持有保險銷售從業人員資格證書。第八條有下列情況之一者不得簽約一、曾觸犯刑律；二、有經濟或其他違法行為；三、有經濟債務未清償；四、因違反規定被本公司解除代理合同；五、因違反規定被吊銷保險銷售從業人員資格證書；六、因違反同業其他公司的管理規定被解除代理合同；七、經保險行業協會、保險監管部門認定，不宜從事保 險代理工作；八、其他不適宜從事保險代理工作的情形。第九條保險營銷員簽約程序一、待簽約人員由其增員者及其直接

5、主管初步面試后， 填寫擬簽約人員登記表，并提供本人最高學歷證明的原件和 復印件、身份證的原件和復印件、擔保證明以及公司認為必 須提供的其他資料，由其直接主管組織參加公司統一組織的 面試；二、面試通過、符合條件的待簽約人員應按公司要求參 加公司組織的營銷員資格考試培訓，取得保險銷售從業人員資格證書;三、按要求參加公司組織的新人培訓，并通過新人培訓考試。城區營銷部、支公司應將新人的培訓信息及時錄入AMIS系統，與新人簽訂代理合同、發放營銷員代碼時須有新人培訓I記錄；四、待簽約人員應按公司保險營銷員保證金管理暫行辦 法交納保證金，并與公司簽訂保險營銷員保險代理合同后， 由公司核發保險銷售從業人員執業

6、證書，并發放營銷員代 碼，成為業務員職級；五、公司按保險營銷員個人資料管理辦法為保險營銷員建立個人資料。第十條解約后保險營銷員重新簽約的規定保險營銷員與公司終止保險代理合同后，經公司審核同意后可重新簽 訂保險代理合同，但須遵循以下規定一、至少在終止保險代理合同滿六個月后方可再提由重新簽約的申請；二、保險營銷員只能與本公司重新簽定保險代理合同一次。保險營銷員在終止保險代理合同關系后十二個月內申請 重新簽約的，則重新簽約時該保險營銷員的增員人，必須與 上一次終止保險代理合同前的相同，對增員人已解約的，重新簽約的直接主管必須與上一次終止保險代理合同前的相同。第十一條 保險營銷員實行雙重擔保制新人與公

7、司簽訂保險代理合同時，須有一名具有本地常住戶口、有穩定經 濟收入、完全民事行為能力、無犯罪記錄、未給別人做過類 似擔保的自然人或一名具有擔保資格的法人作為保證人為 其提供經濟擔保，并簽訂保證合同。如擔保人喪失擔保資格或能力，保險營銷員應主動向公 司提由更換擔保人申請，及時辦理更換手續。自然人或法人最多只能為兩名已與公司簽約保險營銷員提供經濟擔保。業務主管應為其直管人員提供經濟擔保，與公司簽訂保 證合同。如奧保險營銷員的直接主管解約、降級或轉至業務員系 列時，由新的直接主管作為該保險營銷員的經濟擔保人。擔保人對被擔保人的行為承擔連帶經濟責任。同一保險營銷員先后有多名擔保人時，由保險營銷員違 規行

8、為發生時的擔保人承擔擔保責任。業務主管承擔擔保責任以被擔保保險營銷員違規當月該 主管領取主管津貼的100為限。第十二條 保證金在保險代理合同有效期間由公司負責 保管，在保險代理合同終止時無息退還，但保險營銷員如因違反規定等原因，對公司或保戶應承擔經濟責任而未清償者，公司可用保證金來充抵。具體規定按保險營銷員保證金管理暫行辦法和關于保險 營銷員保證金有關問題的通知執行。第十三條保險營銷員異動規定 公司原則上不允許保 險營銷員在公司內異動，如確需異動，須由該營銷員本人提 由申請，經雙方直屬主管及營業單位經理同意，并報所在市 分公司個險銷售部批準。保險營銷員轉任內勤或其他非保險營銷員崗位后，原簽 定

9、的保險營銷員保險代理合同自動終止，其服務的保單應作 為孤兒保單轉入收展系列。第十四條保險營銷員解約時應填寫保險營銷員解約清 單，繳清應交納的保險費及其他款項，交回所有公司印發的 單證、收據、活動管理工具及所記錄的客戶資料，以及保險 銷售從業人員執業證書等。如上述有價單證丟失，保險營銷員應承擔相應經濟賠償 責任。如保險營銷員主動提由解約申請，應在辦理完以上事項 后及時辦理解約手續。如公司提由解除保險代理合同，應向保險營銷員由具保險營銷員解約通知書（以下簡稱通知書），通知書由直接主管送給保險營銷員，保險營銷員自收到通知書之日起5日內 辦理解約手續，在辦理有關手續時，需向公司由具保險營銷 員解約保證

10、書，并于辦理手續齊全一個月后至公司領取保證 金。解約人員在辦理完解約手續后不得再以本公司保險營 銷員的名義從事任何活動，不再享受公司規定的委托報酬與 獎勵。第十五條保險營銷員解約時應按公司規定及時辦理解 約手續。各級主管負有督促解約人員辦理解約手續的責任，并應協助公司辦理該手續。如解約保險營銷員未及時辦理解約手續，仍以公司保險 營銷員身份去招攬業務或收取保險費，由此產生的責任自 負。如給公司造成名譽或經濟上的損失，公司將依法追究當 事人的法律責任。第四章職級與職責第十六條保險營銷員分為兩個系 列 （一）業務系列包括業務員、業務主任、業務經理、高 級業務經理四級。（二）主管系列包括組經理、處經理

11、、區域總監三級， 分別管轄營銷組、營銷處和營銷區。組經理級主管分設組經理、高級組經理和資深組經理三檔；處經理級主管分設處經理、高級處經理和資深處經理三 檔；區域總監級主管分設區域總監和高級區域總監兩檔。第十七條業務系列和主管系列之間可以相互轉換 （一）業務經理和高級業務經理符合業務主任晉升組經理條 件的，可申請轉為組經理。（二）各級主管可根據本人業績轉為業務主任、業務經 理或高級業務經理。當主管個人業績達到所轉換職級維持考核條件，可提由 轉換系列申請。組經理轉系列為業務經理或高級業務經理須任組經理滿12個月。第十八條業務系列和主管系列轉換系列的程序（一）由本人填寫中國人壽保險股份有限公司保險營

12、銷員轉換系 列職級變動申請審批表，向公司書面提由轉換系列申請。（二）保險營銷員轉換系列由市分公司或上級分公司審 核批準（業務系列人員轉換主管系列必須通過晉升組經理綜 合測評和培訓考試），再由公司根據本人最近考核結果確定 其轉換系列后的相應職級，并在其所在營銷服務部予以公 布。第十九條業務系列與主管系列人員的職責（一）業務系列人員（業務員、業務主任、業務經理、高級業務經理） 的職責1.尋找準客戶（包括接洽、需求分析、設計投保方 案、方案講解），銷售保險單（包括促成和遞送保單），協助客戶繳納保險費，完成業務考核指標；2.為客戶提供售后服務（包括客戶回訪、協助客戶繳納續期保險費、滿足客戶 相關保單服

13、務需求、協助公司處理保全和給付事宜等）；3.參加公司有關會議和培訓等活動，向公司匯報代理業務 情況；4.遵守公司的有關規章制度，完成公司交辦的其他 相關事項。（二）組經理職級主管的職責1.同業務系列人員的職責（1-4項）；2.對直轄組業務系列人員進行輔導、培訓 和陪訪；3.積極主動推薦新人；4.培育組經理；5.對直轄組業務系列人員進行日常活動管理；6.協助上級主管實施團隊日常管理。（三）處經理職級主管的職責1.同組經理職級主管的職責（1-6項）；2.對直轄組經理進行經營管理與輔導； 3.積極發展組織，培育組經理、處經理；4.確保直轄處各項經營目標的達成；5.制定與實施直轄處發展計劃，組織直轄處

14、的經營管理。（四）區域總監職級主管的職責 1.同處經理職級主管 的職責（1-5項）；2.對直轄處經理進行經營管理與輔導； 3.積極發展組織，培育組經理、處經理和區域總監；4.確保直轄區各項經營目標的達成；5.制定與實施直轄區發展計劃，組織直轄區的經營管理；6.建立與維護區域公共關系。第五章管轄關系與培育關系 第二十條組經理級主管管轄營銷組，處經理級主管管轄營銷處，區域總監級主管管 轄營銷區。各級主管與其直接管轄的業務系列人員組成該主管的 直轄組，處經理（或區域總監）級主管的直轄組及其直接管 轄的營銷組構成該主管的直轄處，區域總監級主管的直轄組 及其管轄的營銷組、營銷處構成該主管的直轄區。第二十

15、一條營銷員與其推薦的新簽約人員之間形成推 薦關系，推薦關系可以為多重。關于新人的組織歸屬有如下規定（一）主管推薦的新人，歸入該主管的直轄組；業務系列人員推薦的新人，暫歸入推 薦人直接主管的直轄組；（二）業務系列人員晉升為組經理時，與其具有多重推薦關系的業務系列人員均回歸至其轄 下；若被推薦人先于推薦人晉升為主管，被推薦人及與其具 有多重推薦關系的業務系列人員均不再回歸給推薦人。第二十二條培育關系有三種類型培育組、培育處和培 育區。（一）培育組培育組關系包括直接培育組、間接培育 組和多重培育組。直接培育組是指各級主管直轄組中培育由新的組經理。當主管A直轄的業務系列人員 B晉升為組經理時，B及 與

16、其具有推薦關系的業務系列人員組成新的營銷組，A與B形成直接培育組關系， A直接培育B;若B直接培育組經理C,則A與C形成間接培育組關系；若C直接培育組經理 D , 則A與D形成多重培育組關系。（二）培育處培育處關系包括直接培育處、間接培育 處和多重培育處。直接培育處是指處經理級或區域總監級主管的直轄處中 培育由新的處經理。當主管A轄下組經理B晉升為處經理時，B的直轄組及 與B具有培育關系的各檔營銷組構成新的營銷處；A與B形成直接培育處關系，A直接培育B ;若B直接培育處經理 C , 則A與C形成間接培育處關系；若 C直接培育處經理 D , 則A與D形成多重培育處關系。（三）培育區 培育區關系包

17、括直接培育區、間接培育 區。直接培育區是指區域總監級主管直轄區中培育由新的區 域總監。當區域總監級主管 A轄下的處經理 B晉升為區域總監 時，B的直轄處及與B具有培育關系的各檔營銷處構成新的 營銷區；A與B形成直接培育區關系， A直接培育B;若B 直接培育區域總監 C,則A與C形成間接培育區關系。第二十三條有關培育組關系和利益的說明培育組關系成立的前提是培育者為主管且被培育者職級為組經理級。（一）主管A直接培育組經理 B, B直接培育組經理 C,A對B、B對C享有直接培育組利益， A對C享有間接培育 組利益；若B降級至業務系列或轉系列，A與B、B與C不再具有培育組關系，培育組利益不再發放， 但

18、A與C的間接 培育組關系不變，A仍然享有C的間接培育組利益；此后， 若B再次晉升為組經理， A與B重新建立直接培育組關系，A按第二年度的津貼比例提取 B的直接培育組津貼，但B對 C的直接培育組關系與直接培育組利益均不再恢復。（二）組經理A直接培育組經理 B, B直接培育組經理 C,若B先于A晉升為處經理，A與B、A與C的培育組關 系終止；此后，當 B降級為組經理時，A對B、A對C的培 育組關系和培育組利益均不再恢復。第二十四條有關培育處關系和利益的說明培育處關系成立的前提是培育者為處經理或以上職級，且被培育者職 級為處經理級。（一）主管A直接培育處經理 B, B直接培育處經理 C, A對B、B

19、對C享有直接培育處利益， A對C享有間接培育 處利益。若B降級至組經理級或轉系列，則1. A與B、B與C不再具有直接培育處關系，直接培育處利益不再發放；A與C的間接培育處關系不變，A仍然享有C的間接培育處利益； 2.若B降級為組經理級，A與B恢復B晉升處經理前的培育關系，原培育關系為直接培育關系的，培育津貼按第二年比例發放；否則，原培育關系對應的利益保持不變;3.若B再次晉升為處經理，A與B重新建立直接培育處關系， A 按第二年度的津貼比例提取 B的直接培育處津貼，但B對C 的直接培育處關系與直接培育處利益均不再恢復。（二）處經理A直接培育處經理B, B直接培育處經理 C,若B先于A晉升為區域

20、總監，A與B、A與C的培育處 關系終止；此后，當 B降級為處經理時，A對B、A對C的 培育處關系和培育處利益均不再恢復。第二十五條 有關培育區關系和利益的說明培育區關系成立的前提是培育者和被培育者均為區域總監級主管。（一）主管A直接培育區域總監 B, B直接培育區域總 監C, A對B、B對C享有直接培育區利益， A對C享有間 接培育區利益。若B降級至處經理級或轉系列，則 1. A與B、B與C 不再具有直接培育區關系，直接培育區利益不再發放；A與C的間接培育區關系不變，A仍然享有C的間接培育區利益； 2.若B降級為處經理級，A與B恢復B晉升區域總監前的 培育關系，原培育關系為直接培育關系的，培育

21、津貼按第二 年比例發放；否則，原培育關系對應的利益保持不變；3.若B再次晉升為區域總監， A與B重新建立直接培育區關系， A按第二年度的津貼比例提取 B的直接培育區津貼，但B對 C的直接培育區關系與直接培育區利益均不再恢復。（二）區域總監A培育區域總監 B,當A降級至區域總 監以下職級或轉系列時， A與B的培育區關系終止；此后， A再重新晉升為區域總監，A對B的培育關系與培育利益也 不再恢復。第二十六條 同步晉升（降級）的處理 具有推薦關系的 業務系列人員同時晉升或轉系列為組經理時，彼此建立培育 組關系；具有培育關系的同檔主管同時跨級晉升（降級） 跨級晉升是指資深組經理晉升處經理，或資深處經理

22、晉升區域 總監。時，彼此仍建立培育關系。第二十七條主管的管轄關系 同級的各檔主管互不管 轄；區域總監級主管管轄與具有培育關系的各檔組經理和處 經理，處經理級主管管轄與其具有培育關系的各檔組經理。組經理直轄組人員晉升為組經理時，彼此不再具有管轄 關系，新晉升的組經理歸屬上級主管管轄，原組經理與其建 立培育組關系；當原組經理晉升為處經理時，重新管轄其培 育的組經理。處經理管轄的組經理晉升為處經理時，彼此不再具有管 轄關系，新晉升的處經理歸屬上級區域總監管轄，原處經理 與其建立培育處關系；當原處經理晉升區域總監時，重新管 轄其培育的處經理。區域總監管轄的處經理晉升為區域總監時，彼此不再具有管轄關系，

23、原區域總監與其建立培育區關系。第二十八條主管降級的處理（一）組經理降級為業務 系列、轉系列或解約時，其直轄組人員回歸其直接培育人； 直接培育人不存在的，回歸至原直接培育人的上一級培育人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統一安排。（二）處經理降級為組經理級、轉系列或解約時，其營 銷處歸屬其直接培育人管轄，直接培育人不存在的，歸屬上 一級培育人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統一安排。（三）區域總監降級為處經理級、轉系列或解約時，其營銷區歸屬其直接培育人管轄，直接培育人不存在的，歸屬上一級培育人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統一安排。第二十九條 未經雙方直接主管

24、、直接培育人、直接推薦人及公司同意，各級主管與業務系列人員的組織歸屬、推薦關系、管轄關系和培育關系一律不得變動。第六章 委托報酬 第三十條 各級保險營銷員可享受的委托報酬如下表 項目名稱 業務員 業務主任 業務經理 高級業務經理各檔組經理各檔處經理各檔區域總監 組經理高級組經理資深組經理傭金，V V V V城業業V 貼V 詢人津貼 V V，潛力新人獎 V V，推薦新人獎V V V V V 俯 v（/ « V V vH精 iH 貝“ V V V V 弗育組津貼 V V V培育組經理獎 V V V績優細 經理獎 V V新主管特別津貼 V V處經理直轄津貼 ，責 任津貼，培育處津貼 ，直轄

25、區津貼 ，培育區津貼 V 團隊進步獎 ，公司對核發各項津貼和獎勵之前終止保險代 理合同的人員，不予支付各項津貼和獎勵。第三十一條 各級業務系列人員享受的委托報酬（一）傭金按中國人壽保險股份有限公司保險營銷員代理手續費 支付規定執行。（二）新人津貼 從新人簽訂代理合同當月起的12個月內，每月按其當月 FYC計發新人津貼。營銷員解約后重新簽約者不享受新人津貼。簽約時非業務員職級人員不享受新人津貼。按照新人的年齡和學歷，新人津貼分為新秀版、新銳版 和新銳加強版三種類型新人津貼。1 .若新人年齡小于 25歲，或大于40歲，享有新秀版新 人津貼；2.若新人年齡在 25 （含）40 （含）歲，經公司 招募

26、面談以及綜合測評后認為具備較高素質、尤其是具備主 管潛質的新人，享有新銳版新人津貼；3.若新人滿足上述條件2,且學歷大專（含）以上的，享有新銳加強版新人津貼， 不再發放新銳版新人津貼。簽約時間 新人當月FYC新秀版 新銳版 新銳加強版 第 1-3 月 10000 （含）以上 4500 4700 5000 5000 （含）-10000 3000 3200 3500 2400 （含）-5000 2200 2400 2700 1200 （含） -2400 1400 1600 1900 600 含-1200 800 1000 1300 第 4-6 月 2500 （含）以上 1500 1700 2000

27、 1000 （含）-2500 1000 1200 1500 第 7-9 月 1500 （含）以上 1100 1300 1600 第 10-12 月 2000 （含）以上 1100 1300 1600每月15日（含）以前簽約 的新人，新人津貼發放起始月為當月。每月15日以后簽約的新人，新人津貼發放起始月為新人 簽約的次月。（三）潛力新人獎 新人在簽訂代理合同后第 7-9個月 和第1012個月達到以下條件，則在第 9個月和第12個月 時，公司分別按照以下標準向該新人計發潛力新人獎。月份FYC （元）累計直接推薦舉績人力潛力新人獎（元） 第 79 月 3000 1 人 1000 第 10-12 月

28、3000 2 人1500營銷員解約后重新簽約者可享受潛力新人獎。累計直接推薦的當期舉績人力是指新人簽約后直接推薦 的，在第79個月和第1012個月舉績且在核發該獎項時 留存的人力。（四）推薦新人獎 新人簽訂代理合同的第 1 12個月， 每月按該新人當月 FYC的一定比例，向其直接推薦人計發推 薦新人獎。新人入司時間 新人FYC區間 計發比例 第1-6月4000（含）以上 12 0-4000 10第7-12月3000 （含）以上 12 0-3000 10推薦新人獎發放期間，若直接推薦人發生職級變 動，該獎項繼續按上述規定發放；在核發該獎項之前新人或 直接推薦人終止代理合同的，推薦新人獎停發。解約

29、營銷員重新簽約的，其推薦人不享受推薦新人獎。（五）伯樂獎 若新人簽訂代理合同后第7-12個月的個人累計FYC達到6000元，且最近一次考核達到業務主任 職級維持條件（或當前職級高于業務主任），則在第13個月向其直接推薦人發放1500元的伯樂獎。在核發伯樂獎之前新人或直接推薦人終止代理合同的， 不發放該獎勵。針對同一個新人，公司只發放一次伯樂獎。解約營銷員重新簽約的，其推薦人不享受伯樂獎。新人在簽約結算日之后簽約的，潛力新人獎、推薦新人 獎和伯樂獎的計發起始月為次月，計發上述獎項時，新人簽 約自然月產生的FYC可累計到次月計算。（六）展業津貼 按照業務經理、高級業務經理當月 FYC 一定比例計發

30、。展業津貼=當月 FYC展業津貼比例 當月FYC （元）展 業津貼比例（）業務經理 高級業務經理 12Q （含）以上12 14 8Q （含）12Q 8 10 4Q （含）8Q 6 8 2Q （含）4Q 3 4 第三十二條各檔組經理享受的委托報酬 （一）傭金，同業務系列人員（二）推薦新人獎，同業務系列人員。（三）伯樂獎，同業務系列人員。（四）直轄組津貼按各檔組經理直轄組當月達成的FYC （含本人FYC）計發直轄組津貼。直轄組津貼=直轄組當月FYC直轄組津貼比例主管管理品質系數 當月直轄組 FYC （元） 組經理 直轄組津貼比 例高級組經理直轄組津貼比例資深組經理直轄組津貼比例 50000 （含）

31、以上 22 23 24 30000 （含）50000 19 20 21 15000（含）30000 16 17 17 8000（含） 15000 14 15 15 5000 （含） 8000 9 10 10 5000以下6 7 7 （五）培育組津貼 直 接培育組津貼主管直轄組人員晉升為組經理時，自晉升當月 起，按新組經理直轄組當月FYC的一定比例計發直接培育組津貼。直接培育組津貼=直接培育組經理（新組經理）直轄組 當月FYC直接培育組津貼比例 間接培育組津貼主管直接培 育的組經理的直轄組人員晉升為組經理時，自晉升當月起， 按新組經理直轄組當月FYC的一定比例計發間接培育組津貼。間接培育組津貼=

32、間接培育組經理（新組經理）直轄組 當月FYC間接培育組津貼比例 第1年第2年及以后 直接 培育組14 8間接培育組 4 4 （六）績優組經理獎 依各檔組經理直轄組中當月舉績的人數（含本人），按下表發放績 優組經理獎。直轄組當月舉績人數 （含本人） 績優組經理獎（元）達 到12人1200達到9人800達到6人400 （七）新主管 特別津貼 當業務系列人員初次晉升為組經理時，自晉升當 月起12個月內，每月根據其直轄團隊舉績人力核發新主管 特別津貼。直轄組當月舉績人力（含本人） 新主管特別津貼（元） 4人及以上400核發該項津貼時，主管本人上一季度須達成 職級維持考核條件。該項津貼與績優組經理獎不重

33、復獲取，達到績優組經理 獎獲取條件的，按績優組經理獎標準發放。（八）培育組經理獎 當主管的直轄組人員初次晉升為 組經理時，按新組經理擬組建團隊晉升前6個月FYC的12向該主管發放培育組經理獎。培育組經理獎在新組經理晉升后的6個月內按月平均發放，若培育人降級或轉系列至業務系列，則該獎項停發，并 不再恢復。具有推薦關系的業務系列人員在同步晉升情況下，該獎 項發放給直接培育人。第三十三條各檔處經理享受的委托報酬（一）傭金，同業務系列人員（二）推薦新人獎，同業務系列人員（三）伯樂獎，同各檔組經理（四）直轄組津貼 按各檔處經理直轄組當月達成的FYC （含本人FYC）計發直轄組津貼。直轄組津貼=直轄組當月

34、FYC直轄組津貼比例主管管理品質系數 當月直轄組 FYC （元） 直轄組津貼比例 各檔 處經理 50000 （含）以上 26 30000 （含）50000 22 15000 （含）30000 18 8000 （含）15000 16 5000 （含）8000 11 5000以下8 （五）培育組津貼，同各檔組經理（六）培育組經理獎，同各檔組經理（七）處經理直轄津貼按各檔處經理直轄處當月達成的FYC計發處經理直轄津貼。處經理直轄津貼=直轄處當月FYC處經理直轄津貼比例主管管理品質系數當月直轄處FYC （元）處經理直轄津貼比例 處經理 高級處經理 資深處經理 500000 （含）以上 6.00 6.5

35、0 7.00 300000 （含）500000 5.00 5.50 6.00 150000 （含）-300000 4.50 5.00 5.50 100000（含）-150000 4.00 4.50 5.00 50000（含） 100000 3.50 4.00 4.50 50000 以下 2.00 2.50 3.00 （八）培育處津貼 直接培育處津貼主管直轄的組經理 晉升為處經理時，自晉升當月起，按新處經理直轄處當月 FYC的一定比例計發直接培育處津貼。直接培育處津貼=直接培育處經理（新處經理）直轄處 當月FYC直接培育處津貼比例間接培育處津貼主管直接培育的處經理直轄的組經理晉升為處經理時，自晉

36、升當月起，按新處經理直轄處當月FYC的一定比例計發間接培育處津 貼。間接培育處津貼=間接培育處經理（新處經理）直轄處 當月FYC間接培育處津貼比例第1年第2年及以后 直接培育處5 4間接培育處 3 2 （九）責任津貼 按各檔處經理 直轄處當月達成的 FYC和舉績人力計發責任津貼。責任津貼=責任津貼基數舉績人力系數主管管理品質系數 當月直轄處FYC （元）責任津貼基數（元）處經理 高 級處經理 資深處經理 100000 （含）以上 1500 1800 2000 50000（含）- 100000 1200 1500 1800 15000（含）50000 1000 1200 1500主管直轄處月舉績

37、人力舉績人力系數（） 達到70人（含）150達到50人（含）130達到30人（含）110 達到20人（含）90達到10人（含）70 10人以下0第 三十四條各檔區域總監享受的委托報酬（一）傭金，同業務系列人員（二）推薦新人獎，同業務系列人員（三）伯樂獎，同各檔處經理 （四）直轄組津貼，同各檔處經理 （五） 培育組津貼，同各檔處經理 （六）培育組經理獎，同各檔 處經理 （七）培育處津貼 直接培育處津貼各檔區域總監直 轄的組經理晉升為處經理時，自晉升當月起，按新處經理直 轄處當月FYC的一定比例計發直接培育處津貼。直接培育處津貼=直接培育處經理（新處經理）直轄處 當月FYC直接培育處津貼比例間接培

38、育處津貼各檔區域總監直接培育的處經理直轄的組經理晉升為處經理時，自晉升當月起，按新處經理直轄處當月FYC的一定比例計發間接培育處津貼。間接培育處津貼=間接培育處經理（新處經理）直轄處 當月FYC間接培育處津貼比例 第1年第2年及以后 直接 培育處6 5間接培育處 4 3 （八）培育區津貼 直接培育區 津貼各檔區域總監直轄的處經理晉升為區域總監時，自晉升 當月起，每月按新區域總監直轄區當月FYC的一定比例計發直接培育區津貼。直接培育區津貼=直接培育區域總監（新區域總監）直 轄區當月FYC直接培育區津貼比例 間接培育區津貼各檔區 域總監直接培育的區域總監直轄的處經理晉升為區域總監 時，自晉升當月起

39、，每月按新區域總監直轄區當月FYC的一定比例計發間接培育區津貼。間接培育區津貼=間接培育區域總監（新區域總監）直 轄區當月FYC間接培育區津貼比例第1年第2年及以后直接培育區2 1.5間接培育區1 0.8 （九）直轄區津貼 按 各檔區域總監直轄區當月達成的FYC計發直轄區津貼。直轄區津貼=直轄區當月FYC直轄區津貼比例主管管理品質系數 當月直轄區FYC （元）直轄區津貼比例 500000 及以上 2.5 250000含500000 2 250000以下1.5 （十）責任 津貼 按各檔區域總監直轄區當月達成的FYC和舉績人力計發責任津貼責任津貼=責任津貼基數舉績人力系數主管管理品質系數 當月直轄

40、區 FYC （元） 責任津貼基數（元） 區域總 監 高級區域總監 600000 （含）以上 3500 5000 300000 （含） -600000 3000 4000 150000 （含） 300000 2500 3000 主管 直轄區月舉績人力 舉績人力系數（）達到180人（含）150 達到140人（含）130達到100人（含）110達到80人（含）90達到60人（含）70 60人以下0 （H一）團隊 進步獎 按各檔區域總監團隊（包括直轄區與培育的平級區） 當年綜合業績貢獻情況按年發放，發放時間為次年1月。若區域總監或高級區域總監的團隊當年季均有效人力達到200人（含）以上，團隊年度FYC

41、和季均有效人力的年增長率均達到15 （含）以上，且直轄區季均有效人力和年度FYC在團隊中占比達到 1/ （n1）（含）以上，則按照團隊年 度FYC的一定比例計發團隊進步獎。其中，n為平級區數量，直轄區業績和人力包含平級回算， 培育第一年回算100,培育第二年回算70,培育第三年及以 后回算30o團隊進步獎當年團隊 FYC獎勵系數綜合業績貢獻系數 獎勵系數區間為0.5-2,默認值為0.5。綜合業績貢獻系數區間為0.5-1.2,默認值為1。獎勵系數和綜合業績貢獻系數的評價內容包括團隊年度業績目標與人力目標達成情況， 直轄區FYC年增長率與季均有效人力增長率等，具體內容由省分公司根據區域總監團隊 情

42、況分別制定。第七章考核第三十五條按季度考核，每年1、4、7、 10月為考核月。業務員和考降業務主任按月滾動晉升考核。第三十六條考核包括職級維持考核和晉升考核業務系列人員達到晉升條件的可以申請晉升；達到職級維持條 件，則維持該職級不變；否則給予降級處理。主管系列人員達到晉升條件的可以申請晉升；達到職級 維持條件，則維持該職級不變；否則給予降級（檔）處理。第三十七條 考核回算 （一）維持考核 1.增員回算業 務主任以上職級營銷員直接推薦新人的，被推薦人簽約后6個月內FYC的40,可以計入推薦人個人 FYC考核，但最多 計入不超過其個人考核標準的50。2 .培育回算主管直接培育由新團隊，對培育者進行

43、維 持考核時，將直接培育團隊業績、人力、架構按以下三種情 況進行回算 被培育者為組經理時，回算給培育者直轄組考 核，回算4個考核季，第1 2考核季按100%,第34考 核季按40。被培育者為處經理時，回算給培育者直轄處考核，回算 8個考核季，第14個考核季按100%,第5-8個考核季 按 40%。被培育者為區域總監時，回算給培育者直轄區考核，回算12個考核季，第1 4個考核季按100%,第58個考核 季按70%,第9 12個考核季按30%。說明被培育處經理的直轄組、被培育區域總監的直轄處 作為直接培育團隊進行回算。被培育處經理的管轄組數作為培育者直轄處考核的管轄 組數回算，被培育區域總監的管轄

44、處數作為培育者直轄區考 核的管轄處數回算。（二）晉升考核在主管晉升考核時，被培育平級團隊僅 算為培育者的培育數（架構數），被培育團隊在培育者晉升 考核期內的業績及人力均不計入培育者的晉升考核。當直接培育團隊數大于考核要求數時，最近培育生的一 個FYC最高的團隊的業績、人力按以下兩種情況進行回算。被培育者為組經理時，回算給培育者直轄組考核，最多 回算兩個考核季。即若第1個考核季回算后培育者仍未達到晉升考核要求， 則第2個考核季，被培育者仍可參與培育者晉升回算。被培育者為處經理或區域總監時，回算給培育者團隊考 核，最多回算四個考核季。即若第1個考核季回算后培育者仍未達到晉升考核要求； 則第2個考核

45、季，被培育者仍可參與培育者晉升回算；若培 育者仍不能晉升，則在第3個考核季，被培育者可按40 %的 比例參與培育者晉升回算；若培育者仍舊不能晉升，則在第 4個考核季，被培育者仍可按 40 %的比例參與培育者晉升回 算。（三）回算架構和人力時，如非整數，則四舍五入。（四）從被培育者晉升當期開始計算回算時間。第三十八條 有效人力是指最近3個月累計FYC達到1Q 的人員。第三十九條 推薦、培育均為累計數量，已經解約、降 級，或晉升上一職級的不予計算。第四十條若在考核月（即1月、4月、7月和10月） 時營銷員的信用評級級別低于 A級（不含），則視為當期綜 合測評不合格，不予晉升。第一節各級業務系列人員

46、的考核第四十一條業務員的考核 （一）業務員達到下列條件，可以申請晉升業務主 任1.任業務員滿 3個月；2.個人最近3個月累計FYC 達到1 Q; 3.個人最近3個月累計新單件數達到 2件； 4.個人最近3個月短期險業務新單保費達到 600元；（各 市分公司可以根據實際情況上調，下同）；5.通過晉升業務主任綜合測評和培訓考試。（二）業務員連續3個月FYC為零或簽約起 9個月內 不能晉升為業務主任，則解除代理合同。第四十二條 業務主任的考核（一）業務主任的職級維持條件1.個人最近 3個月累計FYC達到1 Q; 2.個人最近3個月累計新單件數達到2件；3.個人最近 3個月綜合持續率達到 80; 4.

47、個人最近 3個月短期險業務新 單保費達到600元；5 .通過業務主任綜合測評和培訓考試。如營銷員簽約不足14個月，則持續率不作為考核要求，下同。（二）如晉升業務主任后首次職級維持考核時任職時間 不足3個月，延至下一考核季。業務主任達不到職級維持條件，不降級為業務員，調整 為考降業務主任。考降業務主任達到業務員晉升業務主任的條件，則恢復 為業務主任。考降業務主任連續 3個月FYC為零或6個月內不能 晉升為業務主任，則解除代理合同。（三）業務主任達到下列條件，可以申請晉升業務經理1.任業務主任滿12個月；2.個人最近3個月累計FYC 達到9 Q; 3.個人最近3個月累計新單件數達到 6件；4.個人

48、最近3個月綜合持續率達到 85; 5.個人最近3個 月短期險業務新單保費達到 600元；6.通過晉升業務經理 的綜合測評和培訓考試。第四十三條業務經理的考核（一）業務經理維持考核1.個人最近3個月累計FYC達到6 Q; 2.個人最近3個 月累計新單件數達到 6件；3.個人最近3個月綜合持續 率達到80% ; 4.個人最近 3個月短期險業務新單保費 達到600元；5.通過業務經理綜合測評和培訓考試。（二）業務經理晉升高級業務經理的條件1.任業務經理滿12個月；2.個人最近 3個月累計FYC達到15 Q; 3.個人最近 3個月累計新單件數達到9件；4.個人最近3個月綜合持續率達到 85; 5.個人

49、最近3個月短期險 業務新單保費達到 600元；6.通過晉升高級業務經理的綜 合測評和培訓考試。第四十四條 高級業務經理的職級維持考核1.個人最近3個月累計FYC達到12 Q; 2.個人最近 3個月累計 新單件數達到 6件；3.個人最近3個月綜合持續率達到 80% ; 4.個人最近 3個月短期險業務新單保費達到600元；5.通過高級業務經理綜合測評和培訓考試。第四十五條 業務主任滿足下列條件 1-6,考降業務主任 滿足下列條件 2-6,可晉升為組經理 1.任業務主任及以上 職級滿3個月；2.個人最近 3個月累計FYC達到3Q; 3.個人最近3個月綜合持續率達到 80% ; 4.直接推薦 可回歸有

50、效人力 2人，擬組建團隊有效人力 4人；5.個 人最近3個月短期險業務新單保費達到600元；6 .通過晉升組經理綜合測評和培訓考試。第二節 各檔組經理的考核第四十六條組經理的考核（一）組經理的維持條件 1.個人最近 3個月累計FYC達 到2 Q; 2.直轄組（含主管本人，下同）有效人力達到 3 人；3.直轄組最近 3個月累計FYC達到7 Q （初次晉升 的組經理，在晉升后的四個考核期內，直轄組最近3個月累計FYC須達到5 Q）; 4.個人最近3個月綜合持續率達 到80% ; 5.個人最近 3個月短期險業務新單保費達到 600元；6.通過組經理綜合測評和培訓考試。（二）組經理晉升高級組經理的條件

51、1.任組經理滿 3個月；2.個人最近 3個月累計FYC達到4 Q; 3.直轄 組有效人力達到 4人；4.直轄組最近 3個月累計 FYC 達到10 Q; 5.個人最近3個月綜合持續率達到 80% ; 6.直接培育組經理 1人；7.個人最近 3個月短期險業 務新單保費達到600元；8.通過晉升高級組經理綜合測評 和培訓考試。第四十七條高級組經理的考核（一）高級組經理維持 考核的條件1.個人最近3個月累計FYC達到2 Q; 2.直 轄組有效人力達到 4人；3.直轄組最近 3個月累計FYC 達到8 Q; 4.個人最近 3個月綜合持續率達到 80% ; 5.直接培育組經理 1人；6.個人最近 3個月短期

52、險業 務新單保費達到600元；7.通過高級組經理綜合測評和培 訓考試。（二）高級組經理晉升資深組經理的條件1.任高級組經理滿3個月；2.個人最近 3個月累計FYC達到4 Q; 3.直轄組有效人力達到4人；4.直轄組最近 3個月累計FYC達到10 Q; 5.個人最近 3個月綜合持續率達到 80% ; 6.直接培育組經理 2人；7.個人最近 3個月 短期險業務新單保費達到 600元；8.通過晉升資深組經理 綜合測評和培訓考試。第四十八條 資深組經理的考核（一）資深組經理維持考核的條件1.個人最近3個月累計FYC達到2 Q; 2.直 轄組有效人力達到 4人；3.直轄組最近 3個月累計FYC 達到8

53、Q; 4.個人最近 3個月綜合持續率達到80% ;5.累計培育組經理 2人，其中直接培育組經理 1人；6.個 人最近3個月短期險業務新單保費達到600元；7 .通過資深組經理綜合測評和培訓考試。（二）資深組經理晉升處經理的條件1.任資深組經理滿3個月；2.個人最近3個月累計FYC達到2 Q; 3.直 轄組有效人力達到 4人；4.直轄組最近 3個月累計FYC 達到12 Q; 5.個人最近3個月綜合持續率達到 80% ; 6.培育組經理累計達到 4人，其中直接培育組經理至少3人；7.擬組建處團隊有效人力達到20人；8.個人最近3個月短期險業務新單保費達到600元；9.通過晉升處經理綜合測評和培訓考

54、試。第三節各檔處經理的考核 第四十九條處經理的考核（一）處經理維持考核的條件 1.個人最近3個月累計FYC 達到1 Q; 2.直轄組有效人力達到4人；3.直轄組最近3個月FYC達到10 Q; 4.個人最近 3個月綜合持續 率達到80% ; 5.直轄處有效人力達到20人；6.直轄處最近3個月累計FYC達到50 Q; 7.管轄組經理至少 3 人，其中直接培育組經理至少2人；8.通過處經理綜合測評和培訓考試。（二）處經理晉升高級處經理的條件1.任處經理滿 6個月；2.個人最近 3個月累計FYC達到2 Q; 3.直轄 組有效人力達到 4人；4.直轄組最近 3個月FYC達到12 Q; 5.個人最近3個月綜合持續率達到 80% ; 6.直轄 處有效人力至少 20人；7.直轄處最近 3個月累計FYC 達到62 Q; 8.直接培育處經理 1人；9.通過晉升高級 處經理綜合測評和培訓考試。第五十條 高級處經理的考核（一）高級處經理維持考核的條件1.個人最近 3個月累計FYC達到1 Q; 2.直 轄組有效人力達到 4人；3.直轄組最近3個月FY