1、案件防范心得體會這幾天，我認真學習了關于副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話， 并結合最近發生在周邊人身上的錯誤， 作如下心得體會，引以為戒。 再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。 影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。“天網恢恢，疏而不漏”， “任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”， “要想人不知， 除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律

2、的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。人是萬物之靈， 人和動物最大的區別就在于人有自制力。 我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾 - 對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候， 什么地方留給別人都是美好的東西， 那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？作為一名建設銀行的員工，

3、 在自己的崗位上不僅要盡職盡責、 安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度， 嚴格按照各項規章制度辦事， 才能有效地抑制案件發生。 按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。 認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。 強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信

4、念，放松要求必然迷失方向， 抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己， 管住自己，走好人生路。銀行內部風險防控學習心得通過對副行長深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作 報告的學習， 結合自身目前工作的具體內容，對于各項具體業務我認為應從以下幾點防范：一、嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必 須由客戶本人親自辦理。二、大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進行非法活動。三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行 對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。四、對網銀業務綁定的手機電話號碼一客

5、要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。五、堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核。六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件， 并進行經常性的檢查。七、加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓， 特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。 學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。八、充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。通過案例學習， 完善內控制度建設， 是保障業務健康發展的首要務條件。按“內控優先、制度先行”和“開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規章制度和業務流程的科學

6、性、嚴密性、完整性進行評價， 制定和完善所有機構、全部業務的規章制度、業務流程，確保使每一個環節和流程均“有章可循， 有規可依”；員工培訓到位，培養其遵守制度的素養；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規范，明確崗位權利、義務和責任；加強重點環節控制。建立對要害部門， 重點業務和重要人員的風險排查制度。總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度， 嚴格要求自己， 不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。風險防控學習反思通過對 20XX 年旺季動員大會上沈剛行長的講話，副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結合最近周邊發生的各種風險違

7、規案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識， 現將對案件防控學習的心得體會報告如下。近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：一、防患意識不強。近年來，由于注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀， 尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核， 不重視內部管理、 安全教育和責任意識。二、經常性的制度學習少。員工身處最基層，業務繁忙，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，法律法規觀念得不到凈化和提高，遵

8、紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。結合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現在的工作而想再就業絕非易事。 在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當的距離之外， 讓它維持一貫的魅力， 那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力， 智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事， 才能有效地抑制案件發生。為有效防范案件專

9、項，聯社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單、轉帳業務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。 我將會認真執行聯社制定的各項規章制度，按規定程序辦理業務每次一筆業務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是： “粗茶淡飯保平安， 良心作枕夢里香。 ”現在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。 ” 我將用這句話指引我一生的道路。案件防控學習心得這兩天，通過對副行

10、長關于 深刻反思 從嚴管理 周密部署認真做好當前案件防控和旺季營銷工作 報告的學習， 結合最近發生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，通過學習現將本人的心得體會淺淡如下：案件的發生，無論是對國家和社會， 還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發生， 最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失， 而案件的發生， 引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客

11、戶， 而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業理想。 作為一名金融工作從業者， 我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。 那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。懂得了案件的危害性， 就要懂得如何去防止案件的發生， 我覺得主要應該從以下幾個方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作， 樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的

12、銀行工作， 當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發案件的環節多家注意。 在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次活動， 我們每個員工通過進行自我教育、自

13、我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距， 明確今后工作的努力方向， 必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。關于各種風險防范的反思通過對副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習， 對于最近發生的風險事項和案件， 暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、 工作措施上海不夠細和實、 內控管理上的重大缺陷， 員工行為的不夠敏感、 對風險案件揭露能力的不夠強、對突發事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強

14、危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力， 摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識， 時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發生。對于以上存在問題， 經過學習與思考， 本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。一、樹立 “以人為本 ”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題， 應該使大家認識到， 制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。 特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去， 做好人的思想工作， 真正使每一位員工從思想

15、上重視，從行動上自覺。二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作， 對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價， 讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因素。 每一件有內部員工參與的案件背后， 無不有作案人長期處心積慮的身影， 他們正是利用了工作機制上存在的一些問題， 精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作， 以制度化的形式作好員工

16、的培訓工作等等。四、建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求， 提高自身的綜合素質和分析能力。 認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。案件防控心得體會通過對 副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話的認真學習， 結合前段時間看的警示教

17、育片， 并聯系最近周邊發生的風險案例，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。首先，作為建行員工需要提高風險防備意識。 商業銀行需要依靠信譽來求得生存和發展， 案件的發生不僅給銀行造成經濟上的重大損失，也會帶來不良的社會輿論。 案件多發生會導致社會上對本行真題評價的下降，如果不加強案件防控會是投資者失去信心， 儲戶不再放心存款，最終銀行就會失去賴以生存發展的基礎。 因此我們必須認清形勢，明確開展案件防控工作，防范操作風險和道德風險。其次，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。 在日常工作中要不斷加強自我學習， 提高自身素質，

18、把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立 “違規無小事 ”、“安全就是效益 ”、“風險控制優先 ”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性， 增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線， 使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起， 8 小時以內要管好自己， 8 小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀， 通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識， 最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結

19、合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、 銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距， 明確今后工作努力的方向， 才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會原理金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境， 去的合規文化建設活動的成功， 最終帶來的必將是銀行將抗長久的發展。案件防控心得體會通過對 20XX 年旺季動員大會上沈剛行長的講話，副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結合最近周邊發生的各種風險違規案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識， 現將對案件防控學習的心得體會報告如下。一、加強業務知識學習、提升合規操作意識“沒有規矩不成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力， 全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。柜臺服務是溝通顧客與銀行的橋梁，因此，我必須始終堅持虛心學習， 用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心