1、信用社201*年案件專項治理上半年工作總結 信用社201*年案件專項治理上半年工作總結 xxx市鄉村信用合作聯社201*上半年案件專項治理、安全保衛工作總結 xxx銀監二科: 201*年在自治區聯社和xxx銀監分局的正確領導下，與各部門密切協作，認真履行工作職能,以“風險管理為重點,狠抓落實，加大稽核督導,扎實開展轄區鄉村信用社的業務經營常規、專項、重點等審計、監察工作。現將201*年上半年的工作做如下總結：一、落實目標責任書 擬定相關案件、安全保衛、信訪、反洗錢、社會治安綜合等五項目標責任書，并及時與各社、部室主任、部門負責人簽訂，落實今年工作目標。為今年各項工作打下了堅實的基礎。到目前為止

2、未發生任何案件。 二、建立健全安保守則，鞏固平安環境 在聯社領導班子的大力支持下，經過全轄干部職工的共同努力,圓滿地完成了上半年安全保衛全年的各項工作任務，實現了安全無事故。所做的工作如下幾點：定期不定進行查崗，發現違規狀況嚴肅處理。節假日安排人員進行值班，為各項業務工作順利而有序進行，創造平安優良環境。保衛部上半年共下發多次各種通知書和參照資料，讓所有員工每時每刻銘記在心。親自擬定安全員崗位職責、夜間值班人員制度、安排結合各自實際的突發事件應急預案，多次下通知組織人員學習。每次下鄉檢查親自指導，現場培訓、問 答等方式，更加深入員工對安全保衛工作基本常識。模擬現場操作各種滅火器、電棒等防身器材

3、的使用。以及110報警定期測試，監控系統維護、回放功能等。發放和維護各種防護器材，保證安保工作順利進行。今年上半年共發放了20只電棒。及時改換攝像頭共9臺，修理12臺。 三、注重群眾聲音，妥善處理各種糾紛 先后多次召開信訪工作會議，研究制定了信訪工作實施方案，使信訪工作真正達到了目標具體化，工作任務明確化。對群眾反映的矛盾大、糾紛多的問題，認真做好梳理分類，達到底數清、狀況明，研究出有效的解決措施和方法。成立以黨工委書記為組長，紀檢書記為副組長的信訪工作領導小組，認真執行“誰主管，誰負責、一把手是第一責任人的原則，黨工委書記親自抓，紀工委書記具體管。 上半年，共接待群眾來訪4人次，化解矛盾10

4、起，信訪投訴處結率100%，為我信用社發展創造了一個優良的環境。群眾對處理結果滿意度進一步提升。 四、認真檢查、不留死角 一1月初依據自治區聯社安排，抽調xxx市聯社審計人員1名參加201*年真實性檢查共20多天。 二強制執行輪崗制度。對45名崗位人員進行輪崗。其中11名中層干部，進行離任審計和經濟責任審計。包括聯社副主任1名，部門經理1名，信用社主任、副主任6名，委派會計3名。 三對業務部移交給風險資產部的企業類、農戶類、消費類不良貸款進行監交，對新站移交給業務部的貸款進行監交。 四月底至4月末為期一個月時間，對核銷5萬元以 上不良貸款損失責任人認定的審計報告，對核銷5萬元以上不良貸款損失責

5、任人的處理決定。 五4月下旬配合xxx銀監分局對201*年企業社?；鹳Y金賬戶的自查工作及xxx銀監分局對銀行業從業人員行為準則狀況進行檢查，并匯總上報自查、檢查報告。 六5月上旬，對風險資產部201*年不良貸款清收激勵費用收支狀況進行專項檢查，并將檢查結果編制審計報告。 七5月底至6月份結合一季度因做未做完的201*年第四季度常規業務進行檢查，并于6月底完成并編制常規檢查通報。 八201*年第一季度的常規檢查完成10個網點。對財務信息部第一季度扣劃違規處罰人員的落實狀況進行專項檢查。 九201*年上半年度顧客投訴及內部反映的問題調查處理狀況：上半年顧客投訴服務質量差的1起，銀行操作風險系統發

6、現違規操作業務3起，違規操作信貸業務5起，以上問題經審計部調查核實后，給予經濟處罰21人次，其中直接責任人7人次，主管14人次，并全轄通報，查處的違規問題均以整改。 十5月份配合銀監局對聯社貸款的合規性、風險性、風險控制狀況進行現場檢查，對存在的問題進行整改。 十一上半年對被人民銀行、銀監分局、自治區聯社兩項審計及內部發現的違規問題人員處罰117人次，其中處罰中層及以上人員64人次，直接處罰金額25000元，處罰直接責任人53人次，直接處罰金額24600元。 五、強化思想教育工作、加深案防理念 201*年05月份依據xxx銀行業監督管理局統一安排，在xxx監獄進行了一次警示教育活動?；顒觾热莅?/p>

7、括實地勘察監獄人員生活環境，了解囚犯心聲。心得到“平安是福、放任是禍的深入內涵。違紀違法案件離我們并不遙遠,他們的事情就發生在身邊、在瞬間、在平常,他們的教訓卻烙印在我們的心上。身陷囹圄,才知道自由的價值,才體會平安的可貴。失去很容易,遵守很必須,珍惜很必要。 六、通過檢查發現存在的問題 一查庫制度方面。各社主任存在未能當日完成對所有柜員的現金及重空的檢查，未對抵押物品查庫。 二現金重要物品箱包交接登記簿未能及時登記存在安全隱患。 三儲蓄掛失業務存在掛失重置密碼由代理人代辦，掛失業務留存的是居民身份證領取憑證，掛失處理結果客戶未簽字或處理日期未登記。 四對公賬戶對賬率未達到100；內部帳務逐筆

8、勾對，但無核對結果、無核對人簽字。 五印、證、押的管理及使用狀況 各別信用社對主管密押器交接記錄不銜接；業務印章領用保管交接登記不規范；存在重空領用不及時入機保管。 六會計憑證及檔案管理方面。各別網點未按規定編制打印會計報表，會計憑證裝訂不及時、錯裝或封面要素不全。 七信貸管理方面。農區網點201*年以前發放的貸款，借款借據憑證及信貸合同無信貸員及信貸主管簽章，無法認定貸款責任人，貸后檢查未能及時跟進。 八資產風險部管理方面欠息掛賬手續不全，不良 貸款臺帳與檔案資料由一人保管不符合相關規定。 九大額現金交易未按規定進行聯網核查，超權限授權。 十卡業務方面。存在開卡申請書客戶未簽字，卡卡轉賬、卡

9、大額取款業務憑證背面客戶信息未填寫，開卡申請書會計主管未簽章。 十一其他方面。存在沖補帳業務憑證會計主管未簽字確認，存在未登記固定資產與低值易耗品登記簿，登記簿要素登記不規范。 依據以上存在的缺點和不夠，在今后的工作中嚴格執行各項規章制度。吸取教訓，有針對性地改善存在的缺點和不夠，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。 xxx市鄉村信用合作聯社201*年07月06日 擴大閱讀：xx信用社案件專項治理工作總結 南寧市區鄉村信用合作聯社西大分社201*年案防治理 差別管理工作年度總結 為了深入貫徹落實自治區聯社關于案防治理差別管理工作要求及強化防范操作風

10、險、做好案件防控工作會議及有關文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發生，保證改革和發展的順利進行。我社召按照聯社關于強化案件防控的工作安排、步署，分步實施，逐步推動。現將本年度工作狀況總結如下： 一、明確指導思想 本次案防工作工作，我社要求全體職工深入領會各級銀監部門布暑的要求，加強案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件防控同強化制度建設和深入鄉村信用社改革有機結合起來，把防范操作風險、強化案件防控和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險、強化案件防控同加強員工風險意識、提升員工整體素養結合起來，保持從嚴治社，切實強化管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面

11、提升內控和風險管理水平，為鄉村信用社改革和發展創造優良環境。 二、目標和內容案 防工作工作的目標是：標本兼治，強化內控制度建設，堅決遏制違法違規行為，防止各類案件的發生。具體內容如下：自查的主要內容是：業務規章制度的落實和執行狀況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產管理、財務會計管理、計算機系統管理。重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有業務領域、崗位和操作環節，各項業務是否制定了具體的操作規程和細則；各項規章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時改正；崗位責任制是否明確并真正執行；庫存現金、出入管理、庫房管理、綜合業務管理系統等方面的內控制度執行是否到位。同時對容易引發案件發生的

12、關鍵崗位、重要崗位的人員及業務等進行重點檢查，內容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內部業務臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業務是否事前審查、事中復核、事后監督，嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為；是否對可能發生的賬外經營行為進行監控；業務崗和事后監督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環節進行繼續跟蹤檢查，是否對業務崗位進行有效監控。 三、存在問題 本社過去的工作進行一次全面的自查，通過對照信用社的崗位職責和安全保衛及各項內控制度，還存在以下

13、不夠和有待改善的地方： 1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來安全無事故，產生了麻痹大意的思想，對平常工作細節不夠重視，有時對工作和上級交給的任務存在簡單了事的想法。二是學習不夠深入，如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規政策的學習不夠深入。在業務上側重于完成上級交給的任務指標，對政治學習不夠深入。 2、業務素養還有待進一步提升，體現在工作效率和操作規范的提升。對柜臺服務熟悉還不夠些制度落實不夠全面。 四、采用的措施依據以上查找出來中存在的缺點和不夠。在今后的工作中，本社將嚴格執行信用社的各項規章制度，吸取教訓，有針對性地改善存在的缺點和不夠，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實

14、實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。1、為了強化自控體系建設，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領導班子樹立內控制度建設重要性的正確熟悉，保持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提升熟悉，牢固構筑一道牢固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提升員工思想政治素養，以當前銀行出現的一些反面典型案件并結合身邊發生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養合格的道德品質和思想作風，過好權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不亂用職權，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規制度教育，常常開展法

15、紀教育學習，使他們知法、懂法、遵守法律、遵規章、講制度，提升法規意識，加強他們的防腐防變和自我控制能力，隨時堅持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業務時的重要操作環節所應承當的責任。三是強化體制建設，必須建立起有力的內控監督體系，強化內控隊伍建設，保證內控制度的執行，樹立起激烈的案件防范意識。2、我社從制度上防范，強化互控體系建設。制度是規范人的行為的保證，是互相控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要互相控制監督，建立一種制度防范的長效機制。一是建立領導負責制，大社主任為案件防范主要責任人，各分社負責人為本分社案件防范具體責任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負責。二是建立崗位責任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應的崗位責任，按照“誰主辦、誰負責、誰主管、誰連帶，誰直接違規，誰就是直接責任人的原則，逐級追究責任，信貸方面，嚴格執行審貸分開制度。3、我社從強稽核檢查，強化監控體系建設。一是積極配合聯社稽核隊伍對各個網點業務經營活動在進行常規稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核，密切關注資金流向，預防內部人員利用職務與工作之便作案。二是強化對各別人員的重點監控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化狀況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點管理，特別是對其八小時以外的行為進行明查暗訪，做到問題發現早、