1、基金業務培訓資料一、基金基本常識1、開放式基金有哪些類型？2、中信萬通證券公司目前代銷的開放式基金有哪些？3、什么是認購、申購和贖回？4、開放式基金認申購、贖回價格的計算5、什么是前端收費和后端收費？6、什么是基金轉換？基金之間轉換的費用如何計算？ 7、單位凈值和累計凈值分別指什么？8、什么是場內交易和場外交易？9、場內認（申）購成交數據查詢及計算辦法？10、什么是貨幣基金？11、貨幣基金如何計算收益？12、什么是轉托管？13、辦理轉托管業務注意事項。14、轉托管的份額有沒有限制？15、辦理投資者從我公司轉托管至其它代銷機構業務操作流程16、辦理投資者從其它代銷機構業務轉托管至我公司操作流程二

2、、基金業務操作知識1、投資者如何在中信萬通證券購買開放式基金？2、投資者開立中信萬通證券資金賬戶相關手續？3、投資者開立基金帳戶要求？4、投資者可否在開立基金帳戶的當天辦理認購業務？5、開放式基金委托方式？6、投資者如何通過網上交易方式開立基金賬戶及認（申）購贖回開放式基金？7、投資者每筆認（申）購最低金額是多少？8、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？9、投資者在贖回時為什么要選擇“取消贖回”或“順延贖回”？10、在認（申）購期投資者可以多次認（申）購基金嗎？11、認（申）購、贖回業務當天委托后可以撤消嗎？12、中信萬通證券開放式基金委托時間？13、基金募集期認購金額利息如何處理？14、投資者開放

3、式基金認購的有效認購份額如何確定？15、投資者在什么時候可以確認自己的認購份額？16、基金申購何時確認？申購成功的基金何時可以贖回？17、基金贖回資金何時到賬？18、開放式基金認購方式及開戶類型19、我公司開放式基金系統代銷基金代碼、簡稱及需開立基金賬戶名稱三、分紅相關知識1、開放式基金分紅方式有哪些?2、分紅預告當中有關分紅時間說明3、什么時候申購基金可以享受分紅？4、如果選擇紅利再投資這種分紅方式，如何計算再投資所得份額？5、如果選擇現金分紅這種分紅方式，如何計算現金所得？6、基金分紅現金紅利部分什么時候能到投資者賬戶？7、分紅有關稅收和費用的說明8、基金分紅注意事項（各基金不同，請注意參

4、考各只基金分紅公告）9、基金分紅前買還是分紅后買好？10、通過中登TA系統注冊登記開放式基金分紅注意事項四、上市開放式基金LOF基金相關知識1、什么是LOF基金？2、上市開放式基金在深交所的證券代碼和簡稱是否與開放式基金系統一致？3、投資者如何辦理開戶？4、如果投資者有多個深圳證券賬戶，在使用帳戶方面應注意什么事項？5、上市開放式基金募集期內，投資者如何認購基金？6、上市開放式基金募集期結束后，投資者如何交易？7、投資者交易上市開放式基金的費用有哪些？8、投資者如何辦理基金份額的跨系統轉登記？9、如果投資者有多個深圳證券賬戶，在辦理基金份額的跨系統轉托管時需要注意哪些問題？10、投資者持有的基

5、金份額在什么情況下不能辦理跨系統轉登記？11、上市開放式基金權益分派如何進行？五、上證基金通相關知識1、什么是上證基金通？2、投資者認（申）購、贖回上證基金通基金使用何種賬戶？3、投資者通過場內認（申）購、贖回上證基金通產品必須辦理指定交易嗎？4、上證基金通和LOF基金的主要區別是什么？一、基金基本常識1、開放式基金有哪些類型？根據投資對象的不同，開放式基金又分為四大基本類型：股票基金、債券基金、混合配置基金和貨幣基金。在此基礎上又可進一步細分為：超短債基金、短債基金、保本基金、指數基金等，它們能夠通過適當的選擇或搭配，滿足不同風險偏好的、短期或長期的投資需求。按風險收益特征從低到高排列，應是

6、貨幣市場基金、債券基金、混合配置基金、股票基金。2、中信萬通證券公司目前代銷的開放式基金有哪些？目前中信萬通證券公司已代銷了嘉實、南方、易方達、中信、華夏、廣發、華安、大成、海富通、富國、鵬華、銀華、信誠、建信、寶盈、中郵創業、華富、華商、長盛、融通、友邦華泰、國泰、泰信等23家國內著名基金公司旗下的八十九只基金產品，同時還代銷中信證券集合理財產品，可為投資者提供不同類型投資產品。3、什么是認購、申購和贖回？認購：是指投資者在基金設立募集期內購買基金單位的行為。申購：是指基金成立后，向基金管理人購買基金單位的行為。贖回：是指基金投資者向基金管理人賣出基金單位的行為。4、開放式基金認申購、贖回價

7、格的計算認購舉例：一位投資人有100萬元用來認購開放式基金，假定認購的費率為1，基金單位面值為1元，那么認購費用100萬元x11萬元凈認購金額100萬元-1萬元99萬元認購份額99萬元÷1.00元99萬份申購舉例：一位投資人有100萬元用來申購開放式基金，假定申購的費率為2，單位基金凈值為1.5元，那么申購費用100萬元x22萬元凈申購金額100萬元-2萬元98萬元申購份額98萬元÷1.50元653,333.33份贖回舉例：一位投資人要贖回100萬份基金單位，假定贖回的費率為0.5，單位基金凈值為1.5元，那么贖回費用=100萬份x1.5元x0.5%7500元贖回金額100

8、萬份x1.5元-7500元149.25萬元5、什么是前端收費和后端收費？在實際的運作當中，開放式基金申購費的收取方式有兩種，一種稱為前端收費，另一種稱為后端收費。前端收費指的是你在購買開放式基金時就支付申購費的付費方式，后端收費指的則是你在購買開放式基金時并不支付申購費，等到賣出時才支付的付費方式。后端收費的設計目的是為了鼓勵你能夠長期持有基金，因此，后端收費的費率一般會隨著你持有基金時間的增長而遞減。后端收費和贖回費是不同的。后端收費與前端收費一樣，都是申購費用的一種，只不過在時間上不是在買入基金時而是在賣出基金時支付。6、什么是基金轉換？基金之間轉換的費用如何計算？基金轉換業務是指投資者在

9、基金存續期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為。即投資者賣出一只基金的同時，又買入該基金管理公司管理的另一只基金。目前并不是所有基金公司旗下產品都開放基金轉換業務，投資者需要辦理基金轉換前最好提前詢問該基金公司是否開通基金轉換業務。辦理基金轉換投資者需到我公司營業網點柜臺由工作人員通過我公司開放式基金系統基金轉換功能辦理即可。基金轉換費各家基金公司有不同要求，一般情況下，基金轉換費用低于申購費。有些基金公司不收取轉換費，有些基金轉換只收取轉換前基金贖回費，有些基金轉換費包括：轉出基金贖回費+轉出和轉入基金申購費差額轉換后的基金份額數量=轉出基金份額數

10、量×申請日轉出基金份額凈值×（1-轉換費率）申請日轉入基金份額凈值7、單位凈值和累計凈值分別指什么？基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。單位基金資產凈值（總資產總負債）基金單位總數，其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應

11、付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。累計單位凈值單位凈值基金成立后累計單位派息金額8、什么是場內交易和場外交易？場內交易：就是指通過交易所系統進行操作的基金業務，LOF、上證基金通、ETF、封閉式基金均可通過場內交易進行業務操作。場外交易：就是指通過公司開放式基金系統進行操作的基金業務，大部分開放式基金只能通過公司開放式基金系統進行業務操作，其中LOF和上證基金通既可通過場內也可通過場外交易。9、場內認（申）購成交數據查詢及計算辦法？通過場內認（申）購基金只能查到成交金額，不能查到手續費，手續費需要我們測算，查詢及測算辦法如下：通過營業部柜臺系統：資料查詢資金流水歷史資

12、金流水流水摘要16601基金申購扣款，查詢成交金額。認（申）購費計算方法根據各只基金認（申）購費收費段，例如：若100萬元以下申購費為1.5%，則申購費計算辦法為：申購金額*1.5%/(1+0.015)，100萬元（含）至500萬元申購費為1.2%，則申購費計算辦法為：申購金額*1.2%/（1+0.012）10、什么是貨幣基金？貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期有價證券的一種基金，屬于開放式基金的一種。貨幣市場基金主要的投資目標包括銀行存款、短期債券、央行票據、回購協議等。其收益包括投資所得的債券利息、債券的買賣差價、銀行存款利息以及其他收入等。11、貨幣基金如何計算收益？通常以“每萬份基金

13、單位收益”、“七日年化收益率”這兩個指標來計算收益。每萬份收益，是指把貨幣基金每天運作的收益平均攤到每1份額上，然后以1萬份為標準進行衡量和比較的1個數據。近7日年化收益率，是指貨幣基金7個自然日每萬份基金份額平均收益折算出來的年收益率。12、什么是轉托管？轉托管是指同一投資人將托管在一個代銷機構的基金份額轉出至另一代銷機構的業務。13、辦理轉托管業務注意事項。（1）辦理轉托管業務只能通過開放式基金柜臺系統辦理。（2）辦理轉托管業務投資者需填寫開放式基金轉托管申請表，并提交有效身份證件。14、轉托管的份額有沒有限制？基金持有人在進行轉托管時,可以將其在一個銷售機構（地點）所購買的基金份額一次性

14、全部轉出，也可以部分轉出，但在轉托管完成后轉出和轉入銷售機構的基金份額余額都不得低于基金契約規定的最低持有份額。若轉托管后投資者在該銷售機構（地點）托管的本基金單位余額低于最低份額，該轉托管應確認為不成功。若投資者本基金份額余額原已低于最低份額，轉托管時必須一次全部申請轉出，若申請數量不是全部數量，注冊與登記過戶部門應將該轉托管確認為不成功15、辦理投資者從我公司轉托管至其它代銷機構業務操作流程（1）在辦理轉托管前，投資者需確定其要轉入的代銷機構代碼及營業網點代碼，并確保已在要轉入代銷機構辦妥基金賬號注冊手續。（2）T日，投資者在我公司申報轉托管，填寫開放式基金轉托管轉出申請表），注明開放式基

15、金賬戶號碼、基金代碼、轉托管份額以及轉入方代銷機構/基金管理人代碼及營業網點代碼。（3）我公司柜臺操作人員根據投資者填寫相關資料為投資者辦理轉托管手續。（4）T日日終，TA系統對轉托管申報進行檢查，并對合格轉托管申報進行相關操作處理。（5）T1日，TA系統向轉出方代銷機構/基金管理人發送成功及失敗轉托管處理回報，并向向轉入方代銷機構/基金管理人發送成功轉托管處理回報。（6）自T+2日，投資者可通過轉入方代銷機構/基金管理人贖回基金份額。16、辦理投資者從其它代銷機構業務轉托管至我公司操作流程（1）在辦理轉托管前，投資者需到我公司辦妥資金賬戶開戶和在其它代銷機構認（申）基金基金賬號注冊手續。（2

16、）為投資者提供我公司機構代碼是626，由于我公司已實行營業部大集中，不需要提供營業網點代碼。（3）T日，投資者到其它代銷機構根據要求辦理轉托管手續。（4）T日日終，TA系統對轉托管申報進行檢查，并對合格轉托管申報進行相關操作處理。（5）T1日，TA系統向轉出方代銷機構/基金管理人發送成功及失敗轉托管處理回報，并向向轉入方代銷機構/基金管理人發送成功轉托管處理回報。（6）自T+2日，投資者即可辦理轉托管基金贖回業務。二、基金業務操作知識1、投資者如何在中信萬通證券購買開放式基金？不論是個人投資者還是機構投資者，在中信萬通證券購買開放式基金均應先開立中信萬通證券資金帳戶和基金帳戶，然后方可進行認購

17、。2、投資者開立中信萬通證券資金賬戶相關手續？個人投資者開立資金帳戶需投資者本人攜身份證、銀行卡（或活期存折，機構投資者開立資金賬戶有單獨規定，具體內容請與我公司營業網點或撥打96577咨詢），到我公司營業網點填寫相關資料，由我公司營業網點柜臺人員為投資者開立資金賬戶。已在我公司開立過資金帳戶的投資者，不需另外再開立資金帳戶。3、投資者開立基金帳戶要求？根據業務規則的規定，首次購買某基金管理公司的產品，必須先辦理該基金公司基金開戶手續，以后再購買該基金公司產品時不需要再開立該基金公司賬戶。如：首次購買中信基金管理公司的中信紅利基金，必須開立中信基金管理公司的基金帳戶方可申購，但今后再購買同屬中

18、信基金管理公司的中信經典配置基金時，則不需再開立基金帳戶。開立基金帳戶可到營業網點柜臺或通過網上交易辦理（推薦采用網上交易方式辦理，可免除在柜臺排隊的繁瑣）。4、投資者可否在開立基金帳戶的當天辦理認購業務？可以。5、開放式基金委托方式？大部分開放式基金可通過公司大福星網上交易系統、電話委托、嵌入式委托、柜臺四種委托方式辦理委托業務。通過柜臺委托投資者需填寫相關開戶、認（申）贖等相關業務表格，并出具相關證件。網上交易和嵌入式委托需進入開放式基金委托模式。6、投資者如何通過網上交易方式開立基金賬戶及認（申）購贖回開放式基金？投資者可通過我公司網站（或 ）下載大福星下單系統，雙擊打開后，在窗口右上部

19、有“開放式基金”按鈕，點擊一次使之變成“股票交易”，輸入資金帳號和密碼后即可進入開放式基金交易系統。左側功能目錄中點選“基金業務”“基金開戶”后，按照窗口內容輸入相關資料，注意正確選擇“登記公司代碼”即基金公司，輸入完成后點擊確定，如出現“基金開戶成功”提示，則說明已正確開立基金帳戶。投資者可通過交易系統窗口上方的按鈕進行認購、申購及贖回的操作，注意認購及申購前須存入資金帳戶足額資金。7、投資者每筆認（申）購最低金額是多少？一般個人投資者和機構投資者的認購起點都是1000元人民幣。特殊情況根據每只開放式基金的基金契約確定每筆認（申）購最低金額。8、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？有，具體贖回最低

20、限額根據各只開放式基金的規則不同而不同，應按照基金契約要求為準。投資者贖回基金低于最低持有限額，TA系統對剩余基金份額進行強制贖回處理。9、投資者在贖回時為什么要選擇“取消贖回”或“順延贖回”？按照有關規定，當發生巨額贖回時，如果基金管理人兌付投資者的贖回申請有困難或認為兌付投資者的贖回申請而進行的資產變現可能對基金資產凈值造成較大波動，基金管理人可在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10的前提下，對其余贖回申請延期辦理。轉入第二個工作日的贖回申請不享有優先權并以該開放日的基金單位資產凈值為依據計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止，但投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理的部分贖回予

21、以撤銷。因此，投資者在提出贖回申請時，應明確表示一旦發生這種情況時是否要將當日未獲受理的部分贖回予以撤銷，即是選擇“取消贖回”還是“順延贖回”。如果投資者未作出選擇，則將被默認為“順延贖回”。10、在認（申）購期投資者可以多次認（申）購基金嗎？可以。11、認（申）購、贖回業務當天委托后可以撤消嗎？可以。但僅限于在交易時間內撤銷，清算開始不得撤銷。12、中信萬通證券開放式基金委托時間？中信萬通證券開放式基金委托時間為上午9：00至下午15：00，基金系統清算時間從15：30開始。11、13、基金募集期認購金額利息如何處理？在基金募集期認購金額產生的利息將在基金成立時折成基金份額歸投資者所有。投資

22、者認購份額的計算包括認購金額和認購金額在基金認購期間產生的利息認購費用=認購金額*認購費率認購份額=（認購金額-認購費用+認購利息）/基金份額面值15、投資者在什么時候可以確認自己的認購份額？在基金合同生效后的兩個工作日后，投資者可以通過我公司查詢自己的認購份額。16、基金申購何時確認？申購成功的基金何時可以贖回？開放式基金申購T+1日晚由基金公司發回清算數據確認，投資者可于T+2日查詢是否申購成功，申購成功的基金可于T+2日辦理贖回業務。17、基金贖回資金何時到賬？貨幣基金T+1日晚到賬，資金可于T+2日使用。偏股型基金T+3日晚到賬，資金可于T+4日使用。18、開放式基金認購方式及開戶類型

23、基金類型認購方式開戶類型場內(交易所系統)場外(開放式基金系統)LOF基金場內/場外深圳股東賬戶/深圳投資基金賬戶深圳開放式基金賬戶上證基金通場內/場外上海股東賬戶/上海投資基金賬戶上海開放式基金賬戶深圳ETF場內深圳股東賬戶/深圳投資基金基金賬戶上海ETF場內上海股東賬戶/上海投資基金賬戶通過中登深圳清算交收的基金場外基金代碼以16開頭,融通基金除外深圳開放式基金賬戶通過中登上海清算交收的基金場外基金代碼以51開頭上海開放式基金賬戶其它基金場外開各基金公司基金賬戶19、我公司開放式基金系統代銷基金代碼、簡稱及需開立基金賬戶名稱基金代碼基金名稱基金賬戶名稱基金代碼基金名稱基金賬戶名稱基金代碼基

24、金名稱基金賬戶名稱000001華夏成前華夏基金公司100020富國益前富國基金公司213003寶盈策略寶盈基金公司000002華夏成后100021富國益后288001中信經典中信基金公司000021華夏優勢100026富國天前288002中信紅利002001華夏回前100027富國天后288101中信貨幣002002華夏回后160105南方積配深圳證券登記結算公司288102中信債券002011華夏紅前160106南方高增290002泰信先行泰信基金公司002012華夏紅后160603鵬華普天410003華富成長華富基金公司002021華夏回二160605中國510080長盛債前上海證券登記結

25、算公司020008國泰金鹿國泰基金公司160606鵬華貨幣519001銀華核心020009國泰金鵬160607鵬華價值519005海富股票040001華安創新華安基金公司160610鵬華動力519007海富強化040002華安中國160706嘉實指數519013海富優勢040003華安現金161005富國惠前519015海富精二040004華安寶利161006富國惠后519017大成成長040005華安宏利161601融通藍前融通基金公司519029華夏穩增161656融通景后530001建信恒久建信基金公司070001嘉實成長嘉實基金公司180001銀華優勢銀華基金公司530002建信貨幣0

26、70002嘉實增長180002銀華保增530003建信優選070003嘉實穩健180003銀華88530005建信優化070005嘉實債券180008銀華貨A550001信誠四季信誠基金公司070006嘉實服務180009銀華貨B550002信誠精萃070007嘉實浦安180010銀華優質590001中郵優選中郵基金公司070008嘉實貨幣180012銀華富裕900001中信集合中信證券集合理財產品070009嘉實短債180022銀華保二900002中信2號070010嘉實主題202001南方穩健南方基金公司900003中信3號070011嘉實策略202002南方穩2080001長盛成長長盛基

27、金公司202003南方績前090001大成價前大成基金公司202004南方績后090002大成債券202101南方寶元090004大成精選202102南方多利090006大成生前202201南方避增091001大成價后202202南方避二091006大成生后202301南方貨幣099994大成精拆三、分紅相關知識1、開放式基金分紅方式有哪些?開放式基金有兩種分紅方式，一種是現金紅利，另外一種是紅利再投資。投資者可根據情況進行選擇。現金紅利：就是直接獲取現金，原有的基金份額保持不變，基金公司將派發的紅利直接打到投資者在認（申）購基金時的資金賬戶中去。按照稅法的規定，目前對于基金分紅暫不收取個人所

28、得稅。紅利再投資：就是將投資者所獲得的現金紅利再次申購該只基金，申購按公告的除權后的基金份額凈值為基準計算投資者的再投資份額。2、分紅預告當中有關分紅時間說明（1）權益登記日：2007年3月15日指注冊登記人確認投資者所持份額是否享受本次分紅的日期。在權益登記日登記在冊的基金份額持有人享受分紅權益。（2）除息日：2007年3月16日指扣除分紅以后公告基金份額凈值的日期。（3）紅利發放日：2007年3月19日指向投資者派發紅利的日期。選擇紅利再投資的投資者，所獲得的基金份額將按公告的除權后的基金份額凈值為基準計算投資者的再投資份額，紅利再投資的基金份額可贖回起始日為T+2日；選擇現金分紅的投資者

29、，其分紅資金將于紅利發放日從基金托管賬戶劃出。（4）分紅公告日：2007年3月19日指最終確認分紅金額的日期。基金公司一般基金分紅前都會有分紅預告，以某一日期該基金已實現的可分配收益為基準，擬向基金份額持有人派發多少紅利。但基金最終確認分紅金額將根據權益登記日該基金的可分配收益進行調整，分紅金額以分紅公告日的公告為準。3、什么時候申購基金可以享受分紅？答：每次分紅都會提前公告分紅相關公告，公告上一般會具體列明每次分紅的權益登記日，只要在權益登記日持有所分紅的基金份額即可享受當次分紅。（各基金公司確認權益登記日申購、贖回享受分紅權益情況不同，請參照各基金分紅預告。）4、如果選擇紅利再投資這種分紅

30、方式，如何計算再投資所得份額？答：若選擇的是紅利再投資，則再投資份額計算方法如下：紅利再投資確認份額應得紅利公告的再投資基金份額凈值確認日凈值。例如：一位投資人已申購15000份開放式基金，現該基金每10份基金份額擬派發現金紅利2元，該基金紅利發放日基金凈值為1.5元,投資者紅利再投資份額為:15000*0.2/1.5=2000份。5、如果選擇現金分紅這種分紅方式，如何計算現金所得？答：現金分紅確認金額應得紅利享受分紅權益的基金份額×每基金份額派發紅利金額。一位投資人已申購15000份開放式基金，現該基金每10份基金份額擬派發現金紅利2元，該投資者應得現金紅利為：15000*0.2=

31、3000元。6、基金分紅現金紅利部分什么時候能到投資者賬戶？答：基金分紅現金紅利部分一般在紅利發放日之后的24個工作日到達投資者賬戶（具體要見各基金分紅預告）。7、分紅有關稅收和費用的說明（1）根據財政部、國家稅務總局的財稅字2002128號財政部、國家稅務總局關于開放式證券投資基金有關稅收問題的通知,基金向投資者分配的基金收益,暫免征收所得稅。（2）基金分紅免收分紅手續費。（3）選擇紅利再投資方式的投資者其紅利所轉換的基金份額免收申購費用。8、基金分紅注意事項（各基金不同，請注意參考各只基金分紅公告）（1）有些基金在權益登記日申請申購、轉換轉入的基金份額享有本次分紅權益，申請贖回、轉換轉出的

32、基金份額不享有本次分紅權益。而有些基金則正好相反。（2）對于未選擇具體分紅方式的投資者，基金默認的分紅方式為現金方式。（3）基金持有人可以在基金開放日的交易時間內到銷售網點選擇或更改分紅方式，最終分紅方式以權益登記日之前（有些含權益登記日，有些不含權益登記日）最后一次選擇的分紅方式為準。（4）權益登記日至紅利發放日（含權益登記日和紅利發放日）期間注冊登記人不接受投資者基金轉托管、非交易過戶業務的申請。（5）當投資者的現金紅利小于最低現金紅利發放限額50元（不含50元）時，基金注冊登記人強制將投資者的現金紅利按紅利發放日的基金份額凈值自動轉為基金份額。9、基金分紅前買還是分紅后買好？投資某只基金

33、主要取決于市場未來的走勢以及該基金未來的成長性等因素，分紅前后購買對將來的投資回報并沒有很大的影響。例如：客戶張先生和客戶李先生各投入金額11000元，分別在分紅前和分紅后申購基金份額，假設每基金份額分紅0.1元，分紅方式選擇現金分紅，費用均為零，則張先生和李先生最新資產情況如下：申購時期申購凈值(元)申購份額(份)紅利(元)最新凈值(元)資產估值(元)總資產估值(元)分紅前1.11000010001.051050011500分紅后1.01100001.051155011550張先生和李先生現在的總資產估值相差只有50元，投資回報相差只有千分之四點五。如何客張先生擇紅利再投資的話，那么分紅前買

34、和分紅后買回報就幾乎沒有分別10、通過中登TA系統注冊登記開放式基金分紅注意事項通過中登TA系統注冊登記的開放式基金分紅方式需要特別處理。投資者在最初開立開放式基金賬戶時，在開戶申報資料中填寫的分紅方式無效。投資者如需對某只基金設置分紅方式，應通過申報分紅方式變更（029業務）進行設置；投資者未做分紅方式變更申報的，中登TA系統按基金默認分紅方式處理。四、上市開放式基金LOF基金交易指南1、什么是LOF基金LOF基金，英文全稱是"ListedOpen-EndedFund",漢語稱為"上市型開放式基金"。也就是上市型開放式基金發行結束后,投資者既可以在指定

35、網點申購與贖回基金份額,也可以在交易所買賣該基金。不過投資者如果是通過開放式基金系統認（申）購的基金份額,想要到交易所系統賣出,須辦理跨市場轉登記手續。2、上市開放式基金在深交所的證券代碼和簡稱是否與開放式基金系統一致？上市開放式基金的證券代碼前兩位數字用“16”或“15”標識，中間兩位數字基金管理公司代碼gg，后兩位數字為基金管理公司開放式基金的發行順序號xx。具體表示為“16ggxx”。基金簡稱由4個漢字組成，前兩位必須為漢字，代表基金管理公司的名稱。無論是在深交所，還是通過我公司開放式基金系統辦理上市開放式基金業務，使用相同的基金代碼及簡稱。3、投資者如何辦理開戶？（1）投資者通過深交所

36、交易系統認購、買入或賣出上市開放式基金須使用深圳A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶（以下簡稱“深圳證券賬戶”）。投資者可在我公司各營業網點申請開立深圳證券賬戶。（2）投資者通過開放式基金系統認購、申購或贖回上市開放式基金須使用深圳開放式基金賬戶（即開立深圳證券登記結算公司賬戶）。投資者可持深圳證券賬戶到我公司申請注冊深圳開放式基金賬戶，注冊基金賬戶是直接在深圳證券賬戶賬號前加“98”即可。如果投資者沒有深圳證券賬戶，可到我公司申請配發深圳證券投資基金賬戶，并申請注冊為深圳開放式基金賬戶，也可直接通過開放式基金系統開立深圳登記結算公司開放式基金賬戶，但投資者辦理跨系統轉登記必須將通過場外系統開立的開

37、放式基金賬戶去掉“98”以后變為場內深圳證券投資基金賬戶，場內和場外賬戶必須對應一致。4、如果投資者有多個深圳證券賬戶，在使用帳戶方面應注意什么事項？投資者可能有多個深圳證券賬戶，譬如，同時持有1個A股賬戶和1個證券投資基金賬戶。在此情況下，投資者須注意：（1）只能選擇其中1個深圳證券賬戶注冊成為深圳開放式基金賬戶，而不能注冊多個深圳開放式基金賬戶。（2）如果投資者選擇X證券賬戶注冊生成98X(X證券帳戶號前加98)開放式基金賬戶，日后可以通過辦理跨系統轉登記完成上市開放式基金份額在X賬戶與98X賬戶之間轉移，但其他深圳證券賬戶與98X賬戶之間則不能進行上述基金份額的轉移。因此，為便于日后操作

38、，投資者最好只選擇1個深圳證券賬戶用于認購或買入上市開放式基金，并用該賬戶注冊為深圳開放式基金賬戶。對于我公司配發深圳證券投資基金賬戶的投資者，為了便于日后辦理基金份額的跨系統轉登記，最好也只使用配發的深圳證券投資基金賬戶認購和買入上市開放式基金。5、上市開放式基金募集期內，投資者如何認購基金？上市開放式基金募集期內，投資者有兩種認購方式：（1）投資者可在深交所交易日，使用深圳證券賬戶或深圳證券基金賬戶通過交易所系統（場內）直接認購基金份額。（2）投資者還可用其在中國結算公司開立的深圳開放式基金帳戶通過我公司開放式基金系統（場外）認購基金份額。6、上市開放式基金募集期結束后，投資者如何交易？上

39、市開放式基金募集期結束后，投資者有三種交易方式：（1）基金開放后，投資者可通過我公司開放式基金系統以當日收市的基金份額凈值申購、贖回基金份額；（2）基金在深交所上市后，投資者還可通過交易所系統（場內）以當日收市的基金份額凈值申購、贖回基金份額。委托辦法為嵌入式委托：普通模式4其它委托方式7基金申贖。大福星網上交易系統：股票交易界面，場內申購、贖回即可。兩種委托方式注意都不能進入開放式基金界面。（3）基金在深交所上市后，投資者可通過交易所系統（場內）以交易系統撮合成交價買賣基金份額，會員參與上市開放式基金交易不受開放式基金代銷資格限制。7、投資者交易上市開放式基金的費用有哪些？投資者通過深交所交

40、易系統買賣上市開放式基金需繳納交易傭金。交易傭金的收取標準與封閉式基金（0.3%）相同。投資者通過開放式基金申購、贖回上市開放式基金需繳納申購費、贖回費。申購和贖回費率由基金管理人在基金招募說明書中約定。8、投資者如何辦理基金份額的跨系統轉登記？答：投資者辦理基金份額的跨系統轉登記有下列兩種情形：（1）投資者通過深交所交易系統認購或買入的上市開放式基金份額既能在深交所交易，又可以直接通過交易所系統申請贖回。不需要再轉登記至場外進行贖回。（2）投資者通過我公司開放式基金系統認購、申購的上市開放式基金份額只能贖回，不能通過深交所交易系統賣出，如果投資者擬將該基金份額通過深交所交易系統賣出，應先辦理跨系統轉登記手續，將登記在開放式基金系統中的基金份額轉登記到深圳證券登記結算系統。跨系統轉登記只限于在深圳證券賬戶和以其為基礎注冊的深圳開放式基金賬戶之間進行。投資者擬將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券