1、風險管理工作情況報告xx年全面風險管理工作報告一、xx年度全面風險管理工作總結xx年，xx項目部繼續深入貫徹落實國資委對中央企業 加強全面風險管理工作的要求，借鑒國內外企業開展全面 風險管理工作的成功經驗，服務于公司戰略發展需要，立 足于公司風險管控現狀，大膽實踐，不斷創新，逐步形成 了具有鐵軍特色的全面風險管理體系和運行機制，各項工 作取得了較好的成效。xx年，項目部共識別出重大風險x項，分別是安全風 險、風險、安全風險等。回顧xx年公司重大風險管理情況, 共有x項重大風險對應的風險事件發生。xx項目部xx年全 年安全及質量事故為零，開啟安全管理受控有序的好局面。1、專項檢查的組織和準備工作

2、情況xx公司下達風險控制專項檢查通知后,xx項目部風險小組十分重視，召開項目安全風險自查專題會。為做好此 次專項檢查工作，我們做了以下準備：總結xx年安全風險 事項的經驗教訓成立了以xx副總經理為組長的專項檢查工 作組；根據集團公司要求，結合xx公司實際，及時下發了1=1關于開展xx安全風險控制情況專項檢查工作的通知給 總包單位及監理單位；項目部中進行了人員分工，分別帶 隊對現場進行安全風險大檢查。項目部編制應急預案總計 8份，包括以下內容：預防高溫中暑事故應急預案、火災事 故應急預案、雨季施工應急預案、臺風災害應急預案、汛 期水災應急預案。食物中毒應急預案、售樓處踩踏應急預案、環境保護應急預

3、案，明確了應急和事故處理組織和責任處罰等內容。2、專項檢查的基本情況1) xx年1月23日組織節前安全隱患整改專項清查;2) xx年2月1 9日組織節后復工安全教育及施工技術交底，同時對新進員工進行三級安全教育及培訓;3) xx年2月20日組織施工現場節后復工安全生產條件專項檢查；4) xx年4月0 6日組織施工現場臨時用電安全專項檢查。5) xx年5月13日組織精裝房消防專項檢查；對相關防火材料進行了抽查檢驗，經抽查后，相關施工材料均符 合檢驗要求。6 ) xx年6月20日組織臨時生活區安全專項檢查；嚴禁拖線板搭接，及各類違規電器，共查處18件違規電器, 并要求臨時生活區安全員每天至宿舍巡查

4、。7) xx年7月25日組織現場臨時用電安全專項檢查;8) xx年8月11日組織施工現場質量安全文明施工綜合檢查；9) x x年9月13日開展安全事故“四不放過”專項活動;10) x x年10月20日組織生活區消防安全管理專項整改；11) xx年11月25日組織施工消防隱患專項檢查；同時，項目部每周四組織各施工單位、監理單位安全 管理人員進行大檢查，對發現的違章作業現象，必要時留音像資料，書面通知相關施工單位進行整改。全年發出安 全整改通知76次。對違章、違規作業人員進行經濟處罰, 全年累計罰款約2 0000元。-2-通過對項目現場檢查，項目部風險管理上集中表現于 以下方面存在不足:風險控制意

5、識有待加強。對于風險控制 還停留在事后監督的層面，沒有將風險控制的監督范圍擴 展到事前、事中階段，從而造成了風險控制的脫節滯后。執行力度有待加強。在檢查過程中，我們發現部分作業隊 伍對上級部門制定的制度和決定沒有很好貫徹執行，較突 出的問題集中表現在制度的執行力方面存在不到位的現象。 內控制度有待完善。部分隊伍安全管理制度制訂不夠全面, 未形成體系較籠統、可操作性差，或者雖然有規章制度， 但由于制訂時間較長，已無法適應現行管理需要。3、落實整改措施情況通過專項檢查，使檢查者和被檢查者的風險管控意識 都得到了加強，但要解決這些問題，還需項目部上下切切 實實制訂措施加以整改，不斷提高風險防范意識和

6、能力。進一步強化風險管理意識和風險管理責任，提高風險防范 能力。根據檢查結果，對施工單位發出風險控制整改通知, 并適時對整改情況進行回訪復查，明確風險責任，加強責 任追究。進一步加強制度建設。只有制度健全，才能有章 可循，才能以制度防范和降低風險，同時督促施工各單位 盡快修訂完善內部規章制度，規范管理。加強業務規程管理，建立科學的內控體系，做好重點 項目的風險防控工作。風險控制過程是動態連續的過程， 必須強化過程監督。要求各單位從“全員、全過程”的要 求出發，杜絕類似問題第二次發生。二、企業風險管理體系建立運行情況。xx年，項目部全面完成計劃安排的5項工作，各項工作完成情況如下:-3-1、全面

7、風險管理體系建設項目部風險管理組織體系：項目部風險體系主要決策人：xx項目部風險體系現場負責人：xx項目風險管理職能部負責人：xx,及工程部所有成員,包括現場總包及監理人員，共計15人。項目部風險報告小組成員：監理總監及總包安質負責 人及各專業安全施工負責人。項目內部審計職能部門負責人：xx、及行政部所有人 員共計5人。項目風險管理委員會負責人：xx及行政部所 有人員共計3人。建立健全全面風險管理“三道防線”1）第一道防線：所有項目職能部門。其中，風險管理 職能部及內部審計職能部門是第一道防線的核心。部門一 線員工是項目的窗口，也是最先與風險源接觸的群體，在 日常業務中負有及時識別、上報與初步

8、管理風險的職責， 是事前控制風險的關鍵。2）第二道防線：風險管理委員會及風險管理職能部門。 這兩個部門主要負責企業風險管理工作的統籌組織、協調 與規劃，并對第一道防線的風險管理工作、內部控制開展 情況進行實時監控，同時承擔重大風險的核心管理與組織 職責，是事中控制風險的關鍵。3）第三道防線：內部審計職能部門。這個機構也不直 接參與企業任何經營業務，主要負責對第一及第二道防線 部門的工作進行事后稽核、審計和監察等，對企業內部控 制度進行查漏補缺、對企業主-4-要業務流程的合規性、合理性和風險可控性進行審計、對經營管理者進行經濟責任審計、對企業信息系統有效性 進行審計、對企業財務報表進行審計等，是

9、事后控制風險 的關鍵，也是最后一道防線。此外，項目部總經理及副總經理負有識別、分析、監 視和管理企業重大風險的職責，同時統籌管理和監督三道 防線的有效運行，是推動企業風險管理工作實施、改進并 立于三道防線之上的關鍵所在。科學制定全面風險管理體系建設整體方案要充分認識安全生產風險管理體系建設與實施的必要 性、重要性和長期性。推行安全生產風險管理體系建設與 實施工作，是落實上海公司“體系化、規范化、指標化” 安全生產管理思路的具體體現，項目部充分認識體系建設 與實施工作的重要性和長期性，要將體系建設與實施作為 一項長期的工作任務來抓，同時要把安全生產管理規范化、 指標化工作和體系建設實施工作有效地

10、結合起來，共同促 進。落實責任，配路資源，做好體系建設與實施的策劃明確職責。項目部各“一把手”是體系建設實施工作 的第一責任人。第一責任人必須親自組織并定期檢查督促, 保證體系建設與實施工作的順利開展。按照體系管理要素 和功能，明確分工，密切合作。安全生產風險管理體系是 一個系統性極強的管理體系，體系要素內容相互關聯較多, 應根據體系管理要素的主要功能，明確牽頭部門和配合部 門并密切配合，共同協調完成體系建設與實施工作。穩步推動體系建設與實施工作-5-xx年度全面風險管理報告一、xx年度企業全面風險管理工作回顧 企業全面風險管理工作計劃完成情況。1. 重大風險情況xx年度公司對重大風險管理采取

11、提前預防、重點控制、 專人監控、專項處理的管理策略。公司對風險控制措施得 當，運行有效，未發生風險事件。對于重大風險的應對方 案，公司采取演練重大風險發生，尋找處理過程中的不足, 對應對方案進行優化和改進，同時加強風險知識學習與經 驗交流，樹立風險意識和危機意識，提前做好重大風險的 預防工作。企業重大風險管理情況。做好了重大風險預警機制。公司風險管理小組對已確 立的風險事件進行監控，定期對風險事件發生的可能性進 行評估，當估值達到預警指標值時啟動預警機制，根據預 警機制對風險事件因素進行處理，防范避免風險事件發 生。本企業在xx年度無重大風險情況。風險管理體系建立運行情況。1、風險管理組織體系

12、公司經營班子設銘總經辦，下設綜合管理部，生產部、 運輸部、質量部和銷售部，組織結構圖如下：公司領導對全面風險管理工作高度重視，公司專門成 立了全面風險管理小組，總經理和副總經理直接指導，各 部門負責人為成員，主管部門為綜合部，運輸部外勤事務 兼任安全員，負責風險管理工作，不斷組織和推動公司的 風險管理工作。公司全面風險管理的職責落實到相應的職能部門，由 指定人員負責全面風險管理工作的實施。全面風險管理的 理念已在逐步樹立，風險防范意識也在各級領導及工作人 員的思想中進一步強化。風險管理職能部門和風險管理信息化有關情況。公司風險管理的職能部門為綜合管理部，運輸部外勤 事務兼職風險管理員。辦公室具

13、體履行以下職責：1、貫徹落實國家有關法律、行政規章；2、組織公司全面風險管理體系的建立、日常維護及改 進，建立健全組織機構、工作流程和規章制度；3、提出企業風險管理組織機構設路及其職責方案；4、組織收集公司風險管理相關信息，建立風險信息庫;5、對公司全面風險管理情況進行動態監控，定期組織 系統性風險的辨識、分析、評估及應對，提出全面風險分 析報告、風險管理策略和風險應對方案，跟蹤方案落實情 況，并負責日常監控；6、按照上級公司的要求，組織撰寫并上報公司全面風 險管理報告；7、組織協調全面風險管理日常工作。風險管理相關制度和流程1、根據上級公司的風險管理相關制度制定了本公司的 風險管理規章制度：

14、規章制度合法性審核辦法規定了公 司規章制度制定應遵循的原則和審核流程。該辦法可進一 步提高公司規章制度制定的質量，規范規章制度的合法性 審核工作。合規風險管理辦法規定了合規管理的主管部門、 負責人和合規管理員的職責。該辦法可增強公司的內部控 制，規范合規經營，提高公司抗風險能力與發展能力。法律風險管理辦法規定了法律風險管理的3目標、管理機構及其職責、工作內容和流程等。該辦 法可提高公司的法律風險管理水平及抗風險能力。法律糾紛案件管理辦法規定了公司在遇到法律糾 紛案件時的處理流程。該辦法可規范各類法律糾紛案件的 管理，促進公司建立健全法律風險防范機制，維護公司的 合法權益。2、對風險管理分成五個

15、步驟：風險識別、風險分析、 風險計劃、風險監控、和風險應對。風險識別過程是將本公司存在的不確定性風險轉變為 明確的風險陳述。根據上級公司的風險資料庫、項目進行 過程中發生的重要事件、定期會議以及經驗交流等方式對 項目進行過程中可能存在的風險進行識別明確。風險分析過程是將風險陳述轉變為按優先順序排列的 風險列表。根據公司對風險級別的劃分對項目已識別的風 險進行評定。風險計劃過程是將按優先級排列的風險列表轉變為風 險應對計劃。公司根據風險分析結果制定相應的風險應對 措施。風險監控過程包括監視風險狀態以及發出通知啟動風 險應對行動。風險應對過程是執行風險行動計劃，以求將風險降至 可接受程度。公司對風

16、險事件作出反應，并根據已制定的應對措施實施風險行動計劃，并做好風險處理過程記 錄及總結。應急和事故處理機制為貫徹落實安全生產工作要求，進一步完善企業應急 預案體系建設，我司根據自身情況完善應急預案體系，組 織定期演練，加強規范管理。公司風險管理人員負責風險事故的應急處理工作。各 項事故應急預案總計5份，包括以下內容：傷害事故應急 預案、火災事故應急預案、生化事故應急預案、臺風災害應急預案、汛期水災應急預案。應 急預案明確了應急和事故處理組織和責任處罰等內容。 全面風險管理專項提升工作情況。公司在上述工作的基礎上，以重大風險、重大事件和 重大決策、重要管理及業務流程為重點，對風險管理初始 信息、

17、風險評估、風險管理策略、關鍵控制活動及風險管 理解決方案的實施情況進行監督。公司各有關部門和業務 部門定期對風險管理工作進行了自查和檢驗，及時發現缺 陷并改進。公司關注風險管理的目標、深思熟慮的對風險管理進 行分析、集中發現關于重大風險、重大事件、重要管理及 業務流程的風險管理的缺陷、并根據變化情況進行改進， 持續提升風險管理水平。綜上所述，本年度在上級公司大力支持下，針對辨識 評、估出的風險，公司集體討論、研究，初步掌握了風險 的管理現狀，并將資金和工程建設等方面的管理作為突破 口，對與其相關的管理制度和流程進行梳理、分析，進一 步明確管理上的薄弱環節和不足之處，以控制風險為主線, 各項工作

18、取得了明顯成效。二、xx年度企業風險評估情況公司面臨的重大風險1. 重大風險描述公司在制造過程中，進入正常的生產階段。預計xx年 度，我司不存在重大風險。2. 風險管理人員組織結構圖如下三、xx年度全面風險管理工作安排和相關計劃：結合 本年度工作中存在的問題與不足，我司對xx年的風險管理 計劃如下：1、公司要進一步加強對于合同風險、資金風險、安全 生產、質量控制等方面的管控，尤其要做好與施工單位的溝通工作，共 同努力做好、落實風險控制工作。2、公司目前已制定了多項風險管理辦法，在具體工作 執行過程中，針對實際問題，還要不斷完善相關規章制度。3、公司要建立風險數據庫，各部門要搜集可能存在的 風險

19、事件，不斷完善，為風險事件確立提供參考依據。xx年度重大風險管理工作安排。重大風險描述。公司在制造過程中，進入正常的生產階段。預計xx年 度，一是滅火器放路下面存在障礙物，導致緊急情況下不 方便拿取風險解決方案。一是機樓檢修時，懸掛醒目的提示牌, 切斷電源，必要時安排專門的人員守護供電開關；二是增 加司機的交通法規學習，加大力度進行各方面的技能考核 和業務理論學習。監督保障機制。各部門制定相關的風險預防措施和保 障機制，由公司購銘相關專業設備，綜合部負責督促生產、 運輸、質量等相關部門，抽查相關設備和車輛的衛生、性 能和嚴查超速等工作，采取激勵機制，獎優罰劣等。四、有關意見和建議在我司的全面風

20、險管理工作中，領導高度重視，職責落實到相應的職能部門，由專門人員負責實施。但由于項 目工作繁雜，風險管理工作往往由部門人員兼職，對于風 險管理知識缺乏系統學習，認識并不全面，建議加強公司 內部培訓，配路專職人員，以便于公司風險管理工作更加 順利的開展。xx銀行風險管理工作報告x x年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規部門的管理職責，扎實工作, 以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、 不良貸款監測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審 批工作，有效地履行了風險管理與合規管理職責，較好地 發揮了部門的職能作用。現將就風險管理與合規管理方面 的工作做如下匯

21、報: 一、部門工作職責履行情況1. 做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作。 一是及時做好1104工程報表的制作和報送工作；二是做好 風險分類相關報表；三是做好不良資產監測報表；四是做 好市辦要求的業務經營分析報告、風險監測報告及相關報 表；五是及時向人行報送風險監測指標報告及相關報表;六 是及時向監管部門報送業務經營風險分析報告及相關報表。2. 全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作。 一是每季末月下旬均向每個網點下發季度清分通知，要求 各網點按照我行貸款分類規定及時做好季度清分工作，并 對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。 二是每月末，我部均能及時監測全行貸款臺帳，

22、督促各網 點嚴格按照相關規定做好當月新增貸款的分類確認工作及 部分存量貸款的分類調整工作。三是每月初及時收集各網 點超權限貸款的五級、十級分類認定表，并認真審核，對 其中分類錯誤、分類理由不規范的認定表一律予以清退并 要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持 每半年下各網點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分 類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準 確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了 基礎。3 積極做好訴訟案件的起訴、執行工作。根據各網點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料 準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與 強制執行等工作，極大減輕了基層各網點的工作壓力。4. 抓好每月逾期貸記卡的風險預警和清收工作。根據每月測貸記卡的逾期情況，根據歷史監測數據和 向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾 期或資產情況出現明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預警, 并采取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關報警等措施 進行風險控制。5