1、投資者適當(dāng)性管理培訓(xùn)測試分公司名稱：營業(yè)部名稱：姓名：、單選題（每題 2 分）：1、普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以A 向經(jīng)營機(jī)構(gòu)提出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提供相關(guān)證明材料？A 、書面形式C、電話2、經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) BA 、每季度B、電子郵件D、以上均可開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報告？B、每半年C每年D、不定期3、下列（C）不屬于辦法約定的金融資產(chǎn)的范疇？A、銀行存款、銀行理財產(chǎn)品B、股票、債券、基金份額C、銀行貸款、融資融券份額D、資產(chǎn)管理計劃、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品4、 經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，下列（D）不屬于應(yīng)當(dāng)告知的信息？A、可能

2、直接導(dǎo)致本金虧損的事項及可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項；B、因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項；C、因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；D、產(chǎn)品或服務(wù)的預(yù)期收益率5、 關(guān)于牛熊利產(chǎn)品說法錯誤的是（B）A、說明書中提到的產(chǎn)品收益率是年化的B、 如果滬深300指數(shù)期末收盤價等于期初收盤價，則牛熊利產(chǎn)品到期收益率為高收益率（銀牛 / 熊利 6%，金牛 / 熊利 10%）C、適合有一定判斷能力、 想博取較高收益，又不想因為判斷失誤而承擔(dān)較大風(fēng)險的客戶6、經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理適當(dāng)性相關(guān)的糾紛，存在C 情形的應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé) 任？A、與投資

3、者協(xié)商解決爭議B、采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解C、履行適當(dāng)性義務(wù)存在過錯并造成投資者損失的D、提供相關(guān)資料，證明經(jīng)營機(jī)構(gòu)已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)7、普通投資者在下列哪個方面不享有特別保護(hù)（ a）：A、收益保證B、信息告知C、風(fēng)險警示D、適當(dāng)性匹配8、當(dāng)投資者風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險等級不匹配時，下列說法正確的是（d）：A、投資者不能購買與其風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品B、經(jīng)營機(jī)構(gòu)允許投資者購買與其風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品C、經(jīng)營機(jī)構(gòu)不需要確認(rèn)投資者是否屬于風(fēng)險承受能力最低類別的投資者D、 投資者堅持購買與其風(fēng)險承受能力不符的產(chǎn)品或者服務(wù)時，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)該進(jìn)行特別的 書面風(fēng)險警示9、下列哪項業(yè)務(wù)

4、通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理時，不需要“雙錄”（ b）A、退市整理C、融資融券B、上海風(fēng)險警示D、分級基金10、申請驗證類和申請轉(zhuǎn)化類的專業(yè)投資者的有效期認(rèn)定為：以其申請日起算，（b）年審核 一次。A、1 年B、 2 年C、 3 年D、 5 年11、以下哪個金融產(chǎn)品或者業(yè)務(wù)服務(wù)屬于高風(fēng)險（c ）：A、融資融券業(yè)務(wù)B、A股股票C、AA-以下級別信用債D、股票質(zhì)押式回購12、 基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級屬于R1級的是 （a ）:A、貨幣市場基金B(yǎng)、普通債券基金C、股票基金D、可轉(zhuǎn)債基金13、 補(bǔ)充資料中，不良記錄來源包括中國人民銀行征信中心、稅務(wù)管理機(jī)構(gòu)，還包括（D）A、最高人民法院失信執(zhí)行人名單、工商行政管理

5、機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織B、 投資者在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事投資活動時產(chǎn)生的違約等失信行為記錄、惡意維權(quán)等不當(dāng) 行為信息C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織、惡意維權(quán)等不當(dāng)行為信息D、最高人民法院失信執(zhí)行人名單、工商行政管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織、投資者在 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事投資活動時產(chǎn)生的違約等失信行為記錄、惡意維權(quán)等不當(dāng)行為信息14、針對適當(dāng)性管理辦法，網(wǎng)上開戶后臺主要涉及視頻見證、開戶審核、開戶復(fù)核、開戶查詢等幾大塊功能模塊。另外，還增加（A）功能？A、協(xié)議簽署留痕查詢B、業(yè)務(wù)流水查詢C、客戶資料查詢D、賬戶查詢15、 存量謹(jǐn)慎型客戶在進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)的融資買入時，（ C ）A 、禁止交易 B 、正常交易

6、C 、客戶確認(rèn)后交易 D 、都不正確16、 存量謹(jǐn)慎型客戶在進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保品賣出時，（ B ）A 、禁止交易 B 、正常交易 C 、客戶確認(rèn)后交易 D 、都不正確17、 個人投資者參與期權(quán)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)要求是總資產(chǎn)不低于人民幣（D ）萬元。A 、 10 B 、 20 C 、 30 D 、 5018、三級投資者可以進(jìn)行的操作是（ D ）A、備兌及保護(hù)性認(rèn)沽B、買入開倉 C、賣出開倉 D、以上都是19、 下列需要留存影像資料的環(huán)節(jié)是（D ）A 、客戶期權(quán)知識測試承諾 B 、期權(quán)業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示C、股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同簽署D、.以上都是20、 期貨行業(yè)風(fēng)險承受能力最低類別的投資者明確堅持主動購買產(chǎn)品或服

7、務(wù)的，為其設(shè)置不 少于（D）小時的冷靜期；A、24 B 、 48 C 、 36 D 、 7221、 期貨行業(yè)中在專業(yè)投資者的認(rèn)定鐘，自然人投資者應(yīng)提供本人 （） 金融資產(chǎn)證明文件或 近（A）收入證明，投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書等。A、近1個月，3年B、近2個月，3年 C、近1個月，5年 D、近3個月，5年22、 保守型投資者可以在柜臺市場購買產(chǎn)品的產(chǎn)品是（C）A、穩(wěn)得利 B、穩(wěn)健增利 C、固得利 D、穩(wěn)健收益23、客戶在柜臺市場購買理財產(chǎn)品時（B）情況需要進(jìn)行“雙錄”A、客戶風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險評級不匹配時B、購買高風(fēng)險理財產(chǎn)品時C、客戶風(fēng)險承受能力評級為保守型D、專業(yè)投資者購買“月月

8、利”收益憑證24、5. 柜臺市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)是（ E）A、在近兩年內(nèi)參加過風(fēng)險承受能力評測B、 柜臺交易基礎(chǔ)知識水平測試得分不低于80分；C、簽署柜臺交易業(yè)務(wù)合格投資者風(fēng)險揭示書和柜臺交易業(yè)務(wù)客戶協(xié)議書D、購買柜臺市場產(chǎn)品時符合認(rèn)購（交易）產(chǎn)品最低金額要求E、以上全選二、多選題（每題 2 分）：1、證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法A 、投資者分類BC、適當(dāng)性匹配D規(guī)定證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)包括、產(chǎn)品分級、風(fēng)險提示A 、 B、 C、 D ？2、 禁止經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動A 、 B、 C、 D ？A 、向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；B、 向投資者就不確定事項提供確定

9、性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確 定性的意見；C、向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；D、向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；E、向風(fēng)險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品 或者服務(wù)；3、 經(jīng)營機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行告知、警示，的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合下列A 、 B、 C 的要求：A、真實、準(zhǔn)確、完整；B、不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；C、語言應(yīng)當(dāng)通俗易懂；D、語言應(yīng)當(dāng)簡明扼要；4、 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以根據(jù)差異化服務(wù)和管理需要，依據(jù)投資者的下列A、 B、 C、 D 因素， 明確可以或不得向其銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)的投資

10、者類型以及可以或者不得向各類投資者銷 售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的范圍？A、年齡、收入情況；B、風(fēng)險偏好、生理和心理狀況；C、資產(chǎn)狀況、誠信狀況；D、投資交易行為特征。5、 下列業(yè)務(wù)屬于中高風(fēng)險等級的有（BCD）：A、創(chuàng)業(yè)板B、新三板C、股票質(zhì)押回購D、股票期權(quán)6、 分支機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守所有下列匹配要求：（ABCD）A 、投資期限B、投資品種C、預(yù)期收益D、產(chǎn)品風(fēng)險等級符合投資者的風(fēng)險承受能力7、 分支機(jī)構(gòu)自行銷售產(chǎn)品或提供的相關(guān)服務(wù)（如投顧產(chǎn)品或服務(wù)） ，由分支機(jī)構(gòu)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)特性編制標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)，揭示信息包括但不限于以下內(nèi)容：（ABCD）A、產(chǎn)品關(guān)鍵要素和主要風(fēng)險B、

11、產(chǎn)品匹配度C、客戶權(quán)益須知及應(yīng)知悉的其他關(guān)于本產(chǎn)品的重大信息D、客戶對相關(guān)內(nèi)容的確認(rèn)語句8、 針對適當(dāng)性管理辦法，網(wǎng)上開戶前臺改造主要涉及（ABCD功能模塊？A、補(bǔ)充資料 B、風(fēng)險測評 C、協(xié)議簽署 D、選擇賬戶9、以下那（ABCD客戶屬于保守型（最低類型）的投資者A、風(fēng)險測評為保守型，年齡大于等于 70歲B風(fēng)險測評為保守型，沒有固定收入C風(fēng)險測評為保守型，無證券期貨投資知識或投資經(jīng)驗D風(fēng)險測評為保守型，無風(fēng)險容忍度或不能承受任何損失E、風(fēng)險測評為保守型，有嚴(yán)重失信等不良誠信記錄10、公司信用業(yè)務(wù)上線范圍包括： （ ABCD）A 、融資融券 B 、約定購回 C 、股票質(zhì)押 D 、融易通11、下

12、列哪些業(yè)務(wù)需要雙錄（ AB ）A、融資融券開戶 B、增加股票質(zhì)押權(quán)限 C、約定購回初始交易D 、融資買入 E 、擔(dān)保品買賣12、 期貨行業(yè)風(fēng)險承受能力經(jīng)評估為 C1類的自然人投資者，符合以下（ ABCD任一情形， 經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以將其認(rèn)定為風(fēng)險承受能力最低類別的投資者。A 、不具有完全民事行為能力B 、不具備證券期貨投資知識或金融投資經(jīng)驗C 、僅追求穩(wěn)健收益或表現(xiàn)出極低的風(fēng)險容忍程度D 、監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形 三、判斷題（每題 1 分）：1 、分支機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行告知、 警示應(yīng)當(dāng)采用書面形式送達(dá)客戶， 并由其確認(rèn)已充分理 解和接受。（V）2、 分支機(jī)構(gòu)及其工作人員在投資者填寫基本信息表、風(fēng)險承受

13、能力評估問卷時， 不得進(jìn)行提示、暗示、誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響填寫結(jié)果。（V）3、 直接認(rèn)證類的專業(yè)投資者可書面通知分支機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者。（X）4、存儲于本地的 “雙錄” 資料分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人每日從錄制設(shè)備導(dǎo)出，存儲于專用電腦；每季定期刻錄制作光盤保存，保存期限不少于20年。（X）5、“雙錄”資料的回放應(yīng)清晰辨別機(jī)構(gòu)講解員工和客戶的面部特征，顯示風(fēng)險揭示的具 體時間和過程。 錄音資料應(yīng)完整、清晰記錄雙方的交流過程。 錄音錄像資料應(yīng)連續(xù)、不能中 斷，且應(yīng)是原始資料，不可剪輯。 （V）6、對于投資組合或資產(chǎn)配置， 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照投資組合中的單個資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險評 估，從而確定單個資產(chǎn)風(fēng)險等級（錯誤 ）7、 為了能夠?qū)τ脩舻娘L(fēng)險等級進(jìn)行匹配，需要在用戶選擇賬戶之前就對用戶進(jìn)行風(fēng)險測 評，獲得用戶的測評風(fēng)險等級。所以，風(fēng)險測評需要在協(xié)議簽署和選擇賬戶步驟之前進(jìn)行。 答案：正確8、 適當(dāng)性管理辦法要求在投資者客戶辦理開戶業(yè)務(wù)的過程中，需要證券公司采集更為詳細(xì)的客戶信息， 不需要對開戶過程中投資者客戶填寫的投資經(jīng)驗，投資水平、 財務(wù)水平等進(jìn)行落地保存進(jìn)客戶信息庫。答案：錯誤9、 在我公司，謹(jǐn)慎型客戶簽署風(fēng)險警示書后，可以開展融資融券業(yè)務(wù)。（錯）10、約定購回業(yè)務(wù)股票已過戶到公司賬戶，風(fēng)險較小，因此增加約定購回權(quán)限時可以不 雙