1、XXX銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程目錄第一章總則第二章基本規(guī)定第三章簽約第四章出票及承兌第五章背書(shū)轉(zhuǎn)讓第六章提示付款第七章貼現(xiàn)第八章轉(zhuǎn)貼現(xiàn)第九章再貼現(xiàn)第十章質(zhì)押及解質(zhì)押第十一章保證第十二章追索第十三章撤銷(xiāo)第十四章票據(jù)查詢及報(bào)文第十五章差錯(cuò)與異常處理第十六章附則第一章總則第一條為加強(qiáng)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理，根據(jù)人民銀行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法等法規(guī)和XXX銀行有關(guān)制度，制定本規(guī)程。第二條電子商業(yè)匯票是指出票人依托XXX銀行或他行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。XXX銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)）是電子

2、銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票（以下簡(jiǎn)稱(chēng)電子商業(yè)匯票）業(yè)務(wù)管理和處理的應(yīng)用系統(tǒng)。第三條根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程和相關(guān)部門(mén)的管理職能，按照“條線管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、授權(quán)應(yīng)用、控制嚴(yán)密”的原則確定部門(mén)職責(zé)。條線管理：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)部門(mén)按照部門(mén)分工對(duì)本條線的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。分級(jí)負(fù)責(zé)：總行管理部門(mén)負(fù)責(zé)全行，一級(jí)分行、二級(jí)分行、支行對(duì)口管理部門(mén)負(fù)責(zé)本行相關(guān)業(yè)務(wù)的管理，上下銜接、各司其職。授權(quán)應(yīng)用：各級(jí)行機(jī)構(gòu)、用戶的業(yè)務(wù)范圍和應(yīng)用權(quán)限須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門(mén)批準(zhǔn)后進(jìn)行維護(hù)。控制嚴(yán)密：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的業(yè)務(wù)應(yīng)用設(shè)置與調(diào)整有據(jù)可依，符合業(yè)務(wù)安全運(yùn)營(yíng)的管理要求。第四條本規(guī)程適用于XXX銀行應(yīng)用電子商業(yè)匯票

3、系統(tǒng)的各級(jí)機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)管理部門(mén)。第二章基本規(guī)定第五條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)定（一）電子商業(yè)匯票為定日付款票據(jù)。付款期限自出票日起，至到期日止，最長(zhǎng)不得超過(guò)1年。電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。電子銀行承兌匯票由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司（以下統(tǒng)稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)）承兌；電子商業(yè)承兌匯票由金融機(jī)構(gòu)以外的法人或其他組織承兌。電子商業(yè)匯票的付款人為承兌人。電子商業(yè)匯票以人民幣為計(jì)價(jià)單位。（二）電子商業(yè)匯票的出票、承兌、背書(shū)、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、提示付款、追索、信息查詢及其相關(guān)業(yè)務(wù)必須通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。電子商業(yè)匯票信息以人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的記錄為準(zhǔn)。（三）票據(jù)當(dāng)事

4、人在電子商業(yè)匯票上的簽章，為該當(dāng)事人可靠的電子簽名。票據(jù)當(dāng)事人所使用的數(shù)據(jù)電文和電子簽名應(yīng)符合中華人民共和國(guó)電子簽名法及XXX銀行的有關(guān)規(guī)定。（四）出票人或背書(shū)人在電子商業(yè)匯票上記載了“不得轉(zhuǎn)讓”事項(xiàng)的，電子商業(yè)匯票不得繼續(xù)背書(shū)。（五）客戶申請(qǐng)開(kāi)辦電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，客戶部門(mén)應(yīng)對(duì)客戶名稱(chēng)、賬號(hào)、組織機(jī)構(gòu)代碼和業(yè)務(wù)主體類(lèi)別等基本信息的真實(shí)性進(jìn)行審核，并依據(jù)相關(guān)規(guī)定，與客戶簽訂電子商業(yè)匯票服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)支持三種渠道：柜臺(tái)、網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)。客戶申請(qǐng)通過(guò)網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)另行簽訂網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)服務(wù)協(xié)議。客

5、戶到柜臺(tái)申請(qǐng)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的，應(yīng)填制相應(yīng)服務(wù)申請(qǐng)表。（六）票據(jù)當(dāng)事人辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)應(yīng)具備中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼。被代理機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)以外的法人及其他組織通過(guò)XXX銀行分支機(jī)構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),應(yīng)在XXX銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶。（七）操作員辦理電子商業(yè)匯票的業(yè)務(wù)申請(qǐng)、業(yè)務(wù)回復(fù)及涉及從“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”專(zhuān)用賬戶（尾號(hào)000995D）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”）匯劃資金的，須經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后方可辦理。（八）票據(jù)當(dāng)事人作出票據(jù)行為申請(qǐng)，行為接收方未簽收且未駁回的，票據(jù)當(dāng)事人可撤銷(xiāo)該行為申請(qǐng)。人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為行為接收方的，票據(jù)當(dāng)事人不得撤銷(xiāo)。（九）

6、經(jīng)辦行應(yīng)實(shí)時(shí)接收、處理電子商業(yè)匯票信息，并按服務(wù)協(xié)議或服務(wù)申請(qǐng)表約定的方式，將收到的信息于當(dāng)日至遲次日上午通知相關(guān)票據(jù)當(dāng)事人。（十）電子商業(yè)匯票責(zé)任解除前，不得為承兌人辦理原電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的賬戶銷(xiāo)戶。對(duì)于電子商業(yè)承兌匯票，在票據(jù)責(zé)任解除前不得為承兌人辦理賬戶銷(xiāo)戶手續(xù)；對(duì)于電子銀行承兌匯票，在票據(jù)責(zé)任解除前不得為出票人即申請(qǐng)人辦理賬戶銷(xiāo)戶手續(xù)。（十一）經(jīng)辦行作為承兌人時(shí)，應(yīng)及時(shí)足額支付電子商業(yè)匯票票款，不得故意壓票、拖延支付。（十二）電子商業(yè)匯票各類(lèi)票據(jù)行為的必須記載事項(xiàng)按照中國(guó)人民銀行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（十三）各行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),應(yīng)按照XXX銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客

7、戶收取手續(xù)費(fèi)、承諾費(fèi)等。對(duì)客戶的收費(fèi)減免應(yīng)按照XXX銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)減免辦法執(zhí)行。（十四）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)使用商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的相關(guān)科目，通過(guò)ABIS進(jìn)行賬務(wù)核算。 （十五）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)使用的業(yè)務(wù)憑證包括進(jìn)賬單、記賬憑證、業(yè)務(wù)回執(zhí)等，其中業(yè)務(wù)回執(zhí)使用空白客戶回執(zhí)。（十六）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)生成、打印的記賬憑證、業(yè)務(wù)清單等，應(yīng)按XXX銀行臨柜業(yè)務(wù)印章管理辦法、XXX銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法等相關(guān)制度規(guī)定加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章后進(jìn)行歸檔保管。第六條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)權(quán)限及機(jī)構(gòu)管理。（一）辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須具有現(xiàn)代化支付系統(tǒng)行號(hào)，并滿足我行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理制度中對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的管理要求。辦

8、理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)必須按照商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法以及商業(yè)匯票業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等制度（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“商業(yè)匯票相關(guān)制度”）進(jìn)行受理、調(diào)查、審查和審批。（二）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)，應(yīng)逐級(jí)上報(bào)一級(jí)分行。由一級(jí)分行報(bào)經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行批準(zhǔn)后，在貿(mào)易通平臺(tái)進(jìn)行相應(yīng)設(shè)置與維護(hù)。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，應(yīng)逐級(jí)上報(bào)分行。分行確定其業(yè)務(wù)承接行并向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申請(qǐng)后，在貿(mào)易通平臺(tái)進(jìn)行相應(yīng)設(shè)置與維護(hù)。第七條業(yè)務(wù)監(jiān)督管理。（一）營(yíng)業(yè)期間，操作員應(yīng)及時(shí)檢查是否存在本人待處理的業(yè)務(wù)。如有待處理業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)處理。（二）運(yùn)營(yíng)主管或指定專(zhuān)人每日應(yīng)檢查核對(duì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)記賬憑證、業(yè)務(wù)清單的核算是

9、否真實(shí)、正確，核對(duì) “貿(mào)易通資金劃撥中間戶”資金往來(lái)明細(xì)是否正確，該專(zhuān)用賬戶當(dāng)日余額應(yīng)為零。核算錯(cuò)誤或日終賬戶余額不為零的，運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)查明原因，并登記當(dāng)天運(yùn)營(yíng)主管工作日志。涉及“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”的手工賬務(wù)處理，須經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批。（三）票據(jù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人按月與賬務(wù)掛靠的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)核對(duì)本部門(mén)辦理的相關(guān)業(yè)務(wù)及賬務(wù)。對(duì)核對(duì)不一致的，必須立即查明原因并處理。（四）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)的日常操作和賬務(wù)核對(duì)納入運(yùn)營(yíng)管理監(jiān)督檢查范圍，嚴(yán)格管理。第八條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)機(jī)構(gòu)用戶及崗位管理。（一）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)機(jī)構(gòu)用戶及崗位管理按照貿(mào)易通平臺(tái)管理的相關(guān)制度執(zhí)行。（二）管理員用戶與操作員用戶應(yīng)嚴(yán)格分離。系統(tǒng)

10、管理員或產(chǎn)品管理員不得同時(shí)兼任產(chǎn)品操作員。（三）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)記錄的所有操作，視為系統(tǒng)注冊(cè)用戶所為，用戶對(duì)系統(tǒng)記錄的本人操作負(fù)責(zé)。第三章簽約第九條簽約（一）業(yè)務(wù)受理客戶申請(qǐng)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的簽約，應(yīng)向其開(kāi)戶行提交以下資料：1.填制電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)表，并加蓋其公章；2. 法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）有效身份證件及復(fù)印件；授權(quán)他人辦理的，需出具授權(quán)書(shū)，并同時(shí)提供法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）及被授權(quán)人有效身份證件及復(fù)印件。（二）業(yè)務(wù)審核1.審核申請(qǐng)資料的完整性與合規(guī)性無(wú)誤，與客戶簽訂電子商業(yè)匯票服務(wù)協(xié)議，并在業(yè)務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)表上簽章確認(rèn)后將申請(qǐng)資料交經(jīng)辦行經(jīng)辦人員。如客戶選擇通過(guò)“企業(yè)網(wǎng)銀”或“銀

11、企通互聯(lián)平臺(tái)”辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的，還應(yīng)按網(wǎng)銀或銀企通互聯(lián)平臺(tái)有關(guān)規(guī)定處理。2.運(yùn)營(yíng)主管或業(yè)務(wù)主管審核申請(qǐng)資料的完整性無(wú)誤，在業(yè)務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)表上簽章確認(rèn)后交操作員作后續(xù)處理。（三）交易處理操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中選擇“業(yè)務(wù)簽約”，點(diǎn)擊“新增簽約”，依據(jù)客戶申請(qǐng)資料輸入簽約客戶的信息，核對(duì)信息資料無(wú)誤后點(diǎn)擊提交。如客戶選擇通過(guò)“網(wǎng)銀”或“銀企通互聯(lián)平臺(tái)”辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的，還應(yīng)按網(wǎng)銀或銀企通互聯(lián)平臺(tái)有關(guān)規(guī)定，為客戶進(jìn)行處理。（四）資料處理業(yè)務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)表、服務(wù)協(xié)議加蓋有關(guān)印章后，一聯(lián)開(kāi)通申請(qǐng)表、服務(wù)協(xié)議交客戶，一聯(lián)開(kāi)通申請(qǐng)表、服務(wù)協(xié)議專(zhuān)夾保管。第十條修改簽約（一）業(yè)務(wù)受理客戶申請(qǐng)修改地址、電

12、話等電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)簽約信息，向其開(kāi)戶行提交以下申請(qǐng)資料。1. 填制電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)表，并加蓋其公章；2. 法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）有效身份證件及復(fù)印件；授權(quán)他人辦理的，需出具授權(quán)書(shū)，并同時(shí)提供法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）及被授權(quán)人有效身份證件及復(fù)印件。（二）業(yè)務(wù)審核審核申請(qǐng)資料的完整性與合規(guī)性無(wú)誤后，在業(yè)務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)表上簽章確認(rèn)后將申請(qǐng)資料交操作員。業(yè)務(wù)主管或運(yùn)營(yíng)主管審核申請(qǐng)資料的完整性無(wú)誤，在業(yè)務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)表上簽章確認(rèn)后交操作員作后續(xù)處理。（三）交易處理操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中選擇“業(yè)務(wù)簽約”，輸入待修改簽約客戶“開(kāi)戶行行號(hào)、組織機(jī)構(gòu)代碼或客戶賬號(hào)”等信息，查詢客戶簽約信息；依據(jù)客戶申請(qǐng)

13、資料，選中修改客戶記錄，點(diǎn)擊“修改簽約”，依次修改簽約客戶的簽約信息，點(diǎn)擊提交。交易成功后，查詢核對(duì)簽約情況。（四）資料處理比照第九條第（四）項(xiàng)處理。第十一條刪除簽約（一）業(yè)務(wù)受理客戶申請(qǐng)刪除電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的簽約，比照第十條第（一）項(xiàng)要求向其開(kāi)戶行提交申請(qǐng)資料。（二）業(yè)務(wù)審核經(jīng)辦人員審核申請(qǐng)資料的完整性無(wú)誤，并核對(duì)客戶作為銀行承兌匯票出票人或商業(yè)承兌匯票承兌人的票據(jù)是否結(jié)清，已全部結(jié)清的，在業(yè)務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)表上簽章確認(rèn)后作后續(xù)處理。（三）交易處理操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊“業(yè)務(wù)簽約”，輸入待刪除簽約客戶“開(kāi)戶行行號(hào)、組織機(jī)構(gòu)代碼或客戶賬號(hào)”等信息，點(diǎn)擊“查詢簽約”按鈕查詢客戶簽約信息；選中客

14、戶記錄，點(diǎn)擊“刪除簽約”，點(diǎn)擊提交。（四）資料處理比照第九條第（四）項(xiàng)處理。第四章出票及承兌第十二條電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)處理（一）電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的受理、審查和審批。電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的受理、審查和審批按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定處理。（二）登記出票信息。出票人申請(qǐng)簽發(fā)電子銀行承兌匯票，可自行通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企通互聯(lián)平臺(tái)辦理出票信息登記，或委托銀行為其辦理。出票人委托銀行代為辦理出票信息登記的，應(yīng)提交相應(yīng)服務(wù)申請(qǐng)表，操作員根據(jù)出票人提交的申請(qǐng)表及申請(qǐng)資料，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中通過(guò)“出票登記”交易進(jìn)行單筆或批量登記出票信息。1.單筆登記出票信息。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)

15、出票出票登記，根據(jù)申請(qǐng)資料登記出票信息后點(diǎn)擊確定。交易成功后，通過(guò)票面信息查詢，根據(jù)金額查詢系統(tǒng)自動(dòng)生成的電子票據(jù)號(hào)碼，驗(yàn)證出票登記成功，且票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”。2.批量登記出票信息。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)出票出票登記，下載出票模版，在模版中完成錄入出票信息后，在“出票登記”中點(diǎn)擊“瀏覽”、“讀取Excel文件”，系統(tǒng)顯示成功導(dǎo)入的出票信息，操作員核對(duì)導(dǎo)入信息無(wú)誤后點(diǎn)擊提交。交易成功后，通過(guò)票面信息查詢，根據(jù)金額查詢系統(tǒng)自動(dòng)生成的電子票據(jù)號(hào)碼，驗(yàn)證出票登記成功，且票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”。出票登記成功后，系統(tǒng)自動(dòng)生成“承兌回復(fù)”待處理業(yè)務(wù)。（三）發(fā)送待審批票據(jù)信息。

16、對(duì)于應(yīng)由我行承兌的電子銀行承兌匯票，操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊待處理發(fā)送待審批票據(jù)信息，輸入批次號(hào)等查詢信息，查詢確定該批次所有票據(jù)均已經(jīng)登記成功后，勾選本批次所有票據(jù)記錄，點(diǎn)擊“標(biāo)記為已滿”，完成待審批票據(jù)信息的發(fā)送。同時(shí)記錄該批次號(hào)交信貸管理部門(mén)。信貸管理部門(mén)在XXX銀行信貸管理系統(tǒng)群（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“C3”）中進(jìn)行審批。（四）審批通過(guò)的處理1.移交資料。電子銀行承兌匯票經(jīng)C3審批通過(guò)并完成憑證生效處理后，客戶部門(mén)按相關(guān)規(guī)定將有關(guān)電子銀行承兌匯票資料送交經(jīng)辦行。雙方核對(duì)資料無(wú)誤后，按規(guī)定辦理登記、簽收。2.收取保證金或質(zhì)押物。經(jīng)辦行柜員對(duì)遞交的文檔資料審核無(wú)誤后，對(duì)承兌出票以繳存保證金或

17、質(zhì)押方式辦理的，按相關(guān)規(guī)定辦理保證金交存手續(xù)或質(zhì)押物收取手續(xù)。保證金或質(zhì)押物在XXX銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)ABIS）核算并按相關(guān)制度規(guī)定管理。3.發(fā)出承兌回復(fù)。發(fā)出電子銀行承兌匯票的承兌回復(fù)實(shí)行錄入、復(fù)核的雙人操作模式。（1）錄入操作員的處理。錄入操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊待處理待處理任務(wù)，輸入票據(jù)號(hào)碼、票據(jù)金額或批次號(hào)，查詢出“承兌回復(fù)”待處理業(yè)務(wù)，導(dǎo)入信貸審批信息，根據(jù)文檔資料錄入保證金金額、承諾費(fèi)上下浮比等信息，檢查承兌交易要素?zé)o誤，簽收標(biāo)記選擇“同意簽收”后點(diǎn)擊確定。交易成功后，錄入操作員將文檔資料傳遞給復(fù)核操作員，由復(fù)核操作員據(jù)以做復(fù)核處理。（2）復(fù)核操作員的處理。復(fù)核操

18、作員在待處理業(yè)務(wù)中依次點(diǎn)擊待處理待處理任務(wù)，輸入票據(jù)號(hào)碼等信息，查詢并點(diǎn)擊“承兌回復(fù)復(fù)核”待處理業(yè)務(wù)，系統(tǒng)反顯票據(jù)信息，依據(jù)文檔資料核對(duì)錄入信息無(wú)誤，點(diǎn)擊“復(fù)核通過(guò)”提交。如果復(fù)核信息有誤，點(diǎn)擊“復(fù)核退回”，由原錄入操作員重新作錄入信息處理。交易成功后，通過(guò)票面信息查詢，查看票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”。4. 賬務(wù)處理。承兌回復(fù)發(fā)送成功后，經(jīng)辦行操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊待處理待處理賬務(wù)，查詢選擇提示承兌回復(fù)方記賬進(jìn)行記賬。交易成功后打印記賬憑證，記賬憑證加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。5.業(yè)務(wù)收費(fèi)。經(jīng)辦行操作員在貿(mào)易通系統(tǒng)公共操作中點(diǎn)擊費(fèi)用收取-待處理收費(fèi)單，輸入客戶名稱(chēng)、

19、產(chǎn)品品種或客戶組織機(jī)構(gòu)代碼查詢待處理收費(fèi)單，進(jìn)行承兌手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用的收取。減免或廢除收費(fèi)的，必須符合相關(guān)規(guī)定要求、有據(jù)可依，且必須經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后方可辦理。（1）辦理單筆收費(fèi)的，勾選對(duì)應(yīng)的單筆待處理收費(fèi)單后點(diǎn)擊“收費(fèi)”，核對(duì)收費(fèi)信息無(wú)誤后點(diǎn)擊提交。交易成功，打印記賬憑證、客戶回執(zhí)，加蓋有關(guān)印章后，記賬憑證附當(dāng)日ABIS傳票后保管，客戶回執(zhí)交客戶。（2）辦理并筆收費(fèi)的，勾選多筆對(duì)應(yīng)的待處理收費(fèi)單（同一客戶組織機(jī)構(gòu)代碼下）后點(diǎn)擊“收費(fèi)”；核對(duì)收費(fèi)信息無(wú)誤后點(diǎn)擊提交交易成功，使用A4紙打印收費(fèi)單一式兩份，加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章后，一份附當(dāng)日ABIS傳票后保管，一份交客戶。（3）辦理費(fèi)用減免的，勾選對(duì)應(yīng)的單筆

20、待處理收費(fèi)單后點(diǎn)擊 “減免”，輸入減免金額后點(diǎn)擊提交，再按以上1的規(guī)定進(jìn)行處理。（4）辦理費(fèi)用廢除的，勾選對(duì)應(yīng)的單筆待處理收費(fèi)單后點(diǎn)擊“刪除”即可。6.提示收票。服務(wù)協(xié)議中明確電子銀行承兌匯票由銀行代理提示收票的，操作員在完成承兌回復(fù)后，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)出票提示收票辦理提示收票。7.資料保管。按“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等相關(guān)規(guī)定辦理。（五）審批不通過(guò)的處理電子銀行承兌匯票C3審批不通過(guò)的，不需在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)做處理。第十三條電子商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)處理（一）登記出票信息。出票人申請(qǐng)簽發(fā)電子商業(yè)承兌匯票，可自行通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企通互聯(lián)平臺(tái)辦理出票信息登記，或委托銀行為其辦理。出票人

21、委托銀行代為辦理出票信息登記的，操作員根據(jù)出票人提交的出票申請(qǐng)表及申請(qǐng)資料，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)出票出票登記。出票登記成功后，通過(guò)票面信息查詢，查詢系統(tǒng)生成的電子票據(jù)號(hào)碼，并在出票申請(qǐng)表上注明查詢結(jié)果，出票申請(qǐng)表加蓋有關(guān)印章，一份交客戶，一份專(zhuān)夾保管。（二）發(fā)出承兌回復(fù)。承兌人承兌電子商業(yè)承兌匯票時(shí)，可自行通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企通互聯(lián)平臺(tái)辦理承兌回復(fù)，也可委托銀行為其辦理承兌回復(fù)。承兌人委托銀行代為辦理承兌回復(fù)的，應(yīng)向其開(kāi)戶行提交加蓋其預(yù)留銀行印鑒的申請(qǐng)表。1.審核。經(jīng)辦行應(yīng)審核申請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)是否完整、印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否相符。審核無(wú)誤，經(jīng)主管審批后交操作員作承兌回復(fù)處理。2.

22、發(fā)出承兌回復(fù)。操作員根據(jù)客戶提交的申請(qǐng)表及相關(guān)資料，比照第十二條第（四）項(xiàng)第3點(diǎn)進(jìn)行處理。交易成功，通過(guò)票面信息查詢，查看票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”，申請(qǐng)表加蓋有關(guān)印章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)附當(dāng)日ABIS傳票后保管。第十四條提示收票（一）出票人發(fā)出提示收票申請(qǐng)。電子商業(yè)匯票只有在“提示承兌已簽收”狀態(tài)下，出票人才可以發(fā)起提示收票申請(qǐng)。出票人可自行通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企通互聯(lián)平臺(tái)辦理提示收票申請(qǐng)，或委托銀行為其辦理。出票人委托銀行代為辦理提示收票的，應(yīng)向其開(kāi)戶行提交加蓋其預(yù)留銀行印鑒的申請(qǐng)表。1.審核。經(jīng)辦行應(yīng)審核申請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)是否完整、印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否相符。2.發(fā)出提示收票申請(qǐng)。操作員根據(jù)

23、出票人提交的申請(qǐng)表，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)出票提示收票，進(jìn)入提示收票界面，輸入電子票據(jù)號(hào)碼，核對(duì)反顯信息無(wú)誤后，點(diǎn)擊“確定”提交發(fā)送。發(fā)送成功后，通過(guò)票據(jù)信息查詢，查看票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”。在申請(qǐng)表上注明查詢結(jié)果后，申請(qǐng)表加蓋有關(guān)印章，一份交客戶，一份專(zhuān)夾保管。（二）收款人收票回復(fù)。收款人可自行通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企通互聯(lián)平臺(tái)辦理電子商業(yè)匯票的收票回復(fù)，或委托銀行為其辦理電子商業(yè)匯票的收票回復(fù)。收票人委托銀行代為辦理收票回復(fù)的，應(yīng)向其開(kāi)戶行提交加蓋其預(yù)留銀行印鑒的申請(qǐng)表。經(jīng)辦行應(yīng)審核申請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)是否完整、印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否相符。操作員據(jù)客戶提交的申請(qǐng)表，在電子商業(yè)匯票系

24、統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理任務(wù)，輸入票據(jù)號(hào)碼或票據(jù)金額，查詢?cè)摯幚砣蝿?wù)，核對(duì)相關(guān)要素?zé)o誤后，選擇簽收標(biāo)記后提交。發(fā)送成功后，通過(guò)票據(jù)信息查詢，查看票據(jù)狀態(tài)，若同意簽收的，票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收”；若不同意簽收的，票據(jù)狀態(tài)回滾到“承兌已簽收”。在申請(qǐng)表上注明查詢結(jié)果后，申請(qǐng)表加蓋有關(guān)印章，一份交客戶，一份專(zhuān)夾保管。（三）出票人代理行收到提示收票回復(fù)。出票人委托銀行代為發(fā)出提示收票申請(qǐng)的，經(jīng)辦行操作員應(yīng)通過(guò)票面信息查詢，及時(shí)查看票據(jù)狀態(tài)。收到提示收票回復(fù)后（若同意收票的，票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收”；若不同意收票的，票據(jù)狀態(tài)回滾到“承兌已簽收”），按與客戶約定方式及時(shí)通知客戶。第十五條撤票處理電子商業(yè)匯

25、票承兌完成交付收款人之前，處于“出票已登記”或“提示承兌已簽收”狀態(tài)下，出票人可以申請(qǐng)對(duì)該筆電子商業(yè)匯票撤票。撤票是指票據(jù)的未用退回處理。（一）電子銀行承兌匯票撤票處理1.業(yè)務(wù)受理、審查及審批。客戶申請(qǐng)已承兌電子銀行承兌匯票撤票的，按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定辦理。2.發(fā)出撤票申請(qǐng)。客戶委托銀行代為辦理撤票申請(qǐng)的，應(yīng)向其開(kāi)戶行提交加蓋其預(yù)留銀行印鑒的申請(qǐng)表。經(jīng)辦行應(yīng)審核申請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)是否完整、印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否相符。經(jīng)主管審批后，操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)出票撤票，輸入電子票據(jù)號(hào)碼，核對(duì)反顯信息無(wú)誤后提交。發(fā)送成功后，通過(guò)票據(jù)信息查詢，查看票據(jù)狀態(tài)為“票據(jù)已作廢”。撤票后，出

26、票人又申請(qǐng)簽發(fā)相同內(nèi)容的電子銀行承兌匯票的，應(yīng)視同一筆新業(yè)務(wù)處理。3.賬務(wù)處理。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理-待處理賬務(wù)，輸入票據(jù)號(hào)碼或金額查詢點(diǎn)擊“撤票記賬 ”待處理賬務(wù)進(jìn)行記賬。交易成功后，打印記賬憑證，加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章后附當(dāng)日ABIS傳票后保管。需退回保證金、質(zhì)押物的，按相關(guān)制度規(guī)定在ABIS進(jìn)行處理。4.資料保管。操作員辦妥撤票業(yè)務(wù)后，在相關(guān)資料中簽注意見(jiàn)并加蓋有關(guān)印章后，按規(guī)定作后續(xù)處理。（二）電子商業(yè)承兌匯票撤票處理1.申請(qǐng)已承兌電子商業(yè)承兌匯票撤票的，出票人可自行通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企通互聯(lián)平臺(tái)辦理撤票申請(qǐng)，或委托銀行為其辦理。2.客戶委托銀行代為辦理撤票申請(qǐng)的，應(yīng)向其開(kāi)

27、戶行提交加蓋其預(yù)留銀行印鑒的申請(qǐng)表。開(kāi)戶行應(yīng)審核申請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)是否完整、印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否相符。操作員據(jù)客戶提交的申請(qǐng)表，比照以上作撤票處理。交易成功，通過(guò)票面信息查詢，查看票據(jù)狀態(tài)為“票據(jù)已作廢”。操作員在申請(qǐng)表上注明查詢結(jié)果后，加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章，一份交客戶，一份專(zhuān)夾保管。3.撤銷(xiāo)已承兌電子商業(yè)匯票，不產(chǎn)生賬務(wù)處理。第五章背書(shū)轉(zhuǎn)讓第十六條電子商業(yè)匯票處于“提示收票已簽收”、“背書(shū)已簽收”、“質(zhì)押解除已簽收”狀態(tài)下，且“不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)志”為“可再轉(zhuǎn)讓”的，持票人（背書(shū)人）可以將所持有的電子商業(yè)匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給對(duì)手（被背書(shū)人）。第十七條發(fā)出背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)持票人需將所持有的電子商業(yè)匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給對(duì)手，

28、可自行通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企通互聯(lián)平臺(tái)辦理背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)，或委托銀行為其辦理背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)。持票人委托銀行辦理背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)的，應(yīng)向其開(kāi)戶行提交加蓋其預(yù)留銀行印鑒的申請(qǐng)表。（一）審核。經(jīng)辦行應(yīng)審核申請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)是否完整、印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否相符，并在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊查詢票面信息查詢，查詢核實(shí)票據(jù)狀態(tài)是否符合第十六條規(guī)定。（二）發(fā)出背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)。1單筆發(fā)出背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)。以單張商業(yè)匯票發(fā)出背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)的，操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓?zhuān)斎腚娮悠睋?jù)號(hào)碼，核對(duì)系統(tǒng)反顯票據(jù)信息無(wú)誤，輸入被背書(shū)人信息后提交發(fā)送。交易成功后，通過(guò)票面信息查詢，查看票據(jù)狀態(tài)為“背書(shū)待簽收”。在申請(qǐng)表上注明

29、查詢結(jié)果后，申請(qǐng)表加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章，一份交客戶，一聯(lián)專(zhuān)夾保管。2.批量發(fā)出背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)。以多張商業(yè)匯票發(fā)出背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)的，按先選票、后發(fā)送的流程辦理。（1）選票。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊查詢選票，輸入票據(jù)號(hào)碼查詢勾選需背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)信息，點(diǎn)擊“導(dǎo)出到Excel”,生成Excel文件。（2）發(fā)出背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)。在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓?zhuān)謩e點(diǎn)擊“瀏覽”、“讀取Excel文件”導(dǎo)入票據(jù)信息，核對(duì)系統(tǒng)導(dǎo)入信息無(wú)誤，根據(jù)申請(qǐng)表輸入被背書(shū)人信息后提交發(fā)送。交易成功后，通過(guò)票面信息查詢，查看票據(jù)狀態(tài)為“背書(shū)待簽收”。在申請(qǐng)表上注明查詢結(jié)果后，申請(qǐng)表加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章，一份交客戶，一聯(lián)專(zhuān)

30、夾保管。第十八條背書(shū)回復(fù)被背書(shū)人可自行通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企通互聯(lián)平臺(tái)辦理背書(shū)回復(fù)，或委托銀行為其辦理背書(shū)回復(fù)。客戶委托銀行辦理背書(shū)回復(fù)的，應(yīng)向其開(kāi)戶行提交加蓋其預(yù)留銀行印鑒的申請(qǐng)表。開(kāi)戶行應(yīng)審核申請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)是否完整、印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否相符。操作員根據(jù)客戶提交的申請(qǐng)表，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理任務(wù)，輸入票據(jù)號(hào)碼或票據(jù)金額，查詢?cè)摯幚順I(yè)務(wù)，檢查票據(jù)要素?zé)o誤后，根據(jù)申請(qǐng)表，選擇簽收標(biāo)記（同意簽收、拒絕簽收）后提交。交易成功后，通過(guò)票據(jù)信息查詢查看票據(jù)狀態(tài)，若同意簽收的，票據(jù)狀態(tài)為“背書(shū)已簽收”；若拒絕簽收的，票據(jù)狀態(tài)回滾到背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)前狀態(tài)。在申請(qǐng)表上注明查詢結(jié)果后，申請(qǐng)表加蓋有關(guān)印

31、章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)專(zhuān)夾保管。第十九條背書(shū)人代理行收到背書(shū)回復(fù)經(jīng)辦行操作員通過(guò)票據(jù)信息查詢，及時(shí)查看票據(jù)狀態(tài)，并按照與客戶約定方式及時(shí)通知客戶。第六章提示付款第二十條提示付款申請(qǐng)發(fā)起條件（一）電子商業(yè)匯票在到期日前及提示付款期內(nèi)，可發(fā)起提示付款交易。提示付款期為自票據(jù)到期日起十日內(nèi)，最后一日遇法定節(jié)假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延。電子商業(yè)匯票在下列狀態(tài)時(shí)，可以提示付款：1.提示收票已簽收；2.轉(zhuǎn)讓背書(shū)已簽收；3.買(mǎi)斷式貼現(xiàn)已簽收；4.回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回已簽收；5.回購(gòu)式貼現(xiàn)已逾贖回截止日；6.買(mǎi)斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收；7.回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收；8.回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已逾贖回截止日；

32、9.買(mǎi)斷式再貼現(xiàn)已簽收；10.回購(gòu)式再貼現(xiàn)贖回已簽收；11.回購(gòu)式再貼現(xiàn)已逾贖回截止日；12.質(zhì)押解除已簽收；13.質(zhì)押已至票據(jù)到期日；14.提示付款已拒付（不可拒付追索）；15.提示付款已拒付（可拒付追索，可追所有人）；16.央行賣(mài)票已簽收。（二）電子商業(yè)匯票已逾提示付款期的，持票人（或與其簽有協(xié)議的接入行、接入財(cái)務(wù)公司）在做出說(shuō)明后仍可向承兌人發(fā)出逾期提示付款申請(qǐng)，逾期提示付款可在票據(jù)到期日后2年內(nèi)發(fā)起。電子商業(yè)匯票在下列狀態(tài)時(shí)，可發(fā)起逾期提示付款：1.提示收票已簽收；2.轉(zhuǎn)讓背書(shū)已簽收；3.買(mǎi)斷式貼現(xiàn)已簽收；4.回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回已簽收；5.回購(gòu)式貼現(xiàn)已逾贖回截止日；6.買(mǎi)斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收；

33、7.回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收；8.回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已逾贖回截止日；9.買(mǎi)斷式再貼現(xiàn)已簽收；10.回購(gòu)式再貼現(xiàn)贖回已簽收；11.回購(gòu)式再貼現(xiàn)已逾贖回截止日；12.質(zhì)押解除已簽收；13.質(zhì)押已至票據(jù)到期日；14.央行賣(mài)出商業(yè)匯票已簽收；15.提示付款已拒付（不可拒付追索）；16.提示付款已拒付（可拒付追索，可追所有人）；17.提示付款已拒付（可拒付追索，只可追出票人、承兌人及其保證人）；18.逾期提示付款已拒付（可拒付追索，可追所有人）19.逾期提示付款已拒付（可拒付追索，只可追出票人、承兌人及其保證人）。提示付款可以選擇線上清算方式或線下清算方式，若選擇線上清算方式，則承兌人簽收時(shí)大額支付系統(tǒng)必須為日

34、間處理狀態(tài)。第二十一條持票人提示付款或逾期提示付款，經(jīng)辦行不得無(wú)理拒付。法定拒付理由為：（一）與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人未履行約定義務(wù)；（二）持票人以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)；（三）持票人明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據(jù)；（四）持票人明知債務(wù)人與出票人或者持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)；（五）持票人因重大過(guò)失取得不符合票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)；（六）超過(guò)提示付款期未說(shuō)明合理理由；（七）被法院凍結(jié)或收到法院止付通知書(shū)；（八）票據(jù)未到期；（九）商業(yè)承兌匯票承兌人賬戶余額不足。第二十二條發(fā)出提示付款（含逾期提示付款，下同）申請(qǐng)持票人可自行通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企通互聯(lián)平臺(tái)

35、發(fā)出提示付款申請(qǐng)辦理，或委托銀行為其辦理提示付款申請(qǐng)。持票人委托銀行發(fā)出提示付款申請(qǐng)的，應(yīng)向其開(kāi)戶行提交加蓋其預(yù)留銀行印鑒的申請(qǐng)表。（一）審核。開(kāi)戶行應(yīng)審核申請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)是否完整、印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否相符，并在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊查詢票面信息查詢，查詢核實(shí)票據(jù)狀態(tài)是否符合規(guī)定。審核無(wú)誤，經(jīng)主管審批后作提示付款申請(qǐng)?zhí)幚怼＃ǘ┌l(fā)送提示付款申請(qǐng)。1. 單筆發(fā)送提示付款申請(qǐng)。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊申請(qǐng)?zhí)崾靖犊睿斎腚娮悠睋?jù)號(hào)碼，核對(duì)系統(tǒng)反顯票據(jù)信息無(wú)誤，根據(jù)申請(qǐng)表選擇清算方式和代理申請(qǐng)標(biāo)識(shí)，其中：若承兌人的接入點(diǎn)為接入財(cái)務(wù)公司，不得選擇線上清算方式。核對(duì)票據(jù)信息無(wú)誤后點(diǎn)擊提交。交易成功后

36、，通過(guò)票面信息查詢，查詢票據(jù)狀態(tài)為“提示付款待簽收”。在申請(qǐng)表上加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)專(zhuān)夾保管。2. 批量發(fā)送提示付款申請(qǐng)。客戶申請(qǐng)同時(shí)發(fā)送多張商業(yè)匯票提示付款申請(qǐng)的，經(jīng)辦行按先選票、后發(fā)送的流程辦理。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊查詢選票，輸入票據(jù)號(hào)碼查詢勾選需相應(yīng)票據(jù)信息，點(diǎn)擊“導(dǎo)出到Excel”,生成Excel文件。發(fā)送提示付款申請(qǐng)。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)?zhí)崾靖犊睿謩e點(diǎn)擊“瀏覽”、“讀取Excel文件”導(dǎo)入票據(jù)信息，然后比照上述（1）規(guī)定發(fā)送提示付款申請(qǐng)。第二十三條承兌人回復(fù)提示付款申請(qǐng)（一）電子銀行承兌匯票的處理。持票人在票據(jù)到期日前提示付款的，經(jīng)辦行

37、可拒付或付款，或于到期日付款；持票人在提示付款期內(nèi)提示付款的，承兌行應(yīng)在收到提示付款請(qǐng)求的當(dāng)日至遲次日（遇法定節(jié)假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延）付款或拒絕付款。持票人超過(guò)提示付款期提示付款的，在做出合理說(shuō)明后，經(jīng)辦行不得拒絕受理。1.收取待兌付銀行承兌匯票款項(xiàng)。經(jīng)辦行應(yīng)按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定，通過(guò)ABIS從出票人保證金賬戶及出票人存款賬戶扣劃銀行承兌匯票款項(xiàng)。經(jīng)辦行收到提示付款申請(qǐng)后，對(duì)同意付款且資金通過(guò)線上清算的，應(yīng)將扣劃的銀行承兌匯票款項(xiàng)轉(zhuǎn)入“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”專(zhuān)用賬戶。2.回復(fù)提示付款申請(qǐng)。回復(fù)提示付款申請(qǐng)實(shí)行錄入、復(fù)核的雙人操作模式。（1）錄入操作

38、員的處理。錄入操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊待處理待處理業(yè)務(wù)，查詢點(diǎn)擊提示付款回復(fù)或逾期提示付款回復(fù)待處理業(yè)務(wù)，審核提示付款信息，其中：線上清算標(biāo)記為“線上清算”的，大額支付系統(tǒng)必須為日間處理狀態(tài)。審核信息無(wú)誤，簽收標(biāo)記選擇“同意簽收”后提交。（2）復(fù)核操作員的處理。復(fù)核操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊待處理待處理業(yè)務(wù)，查詢點(diǎn)擊提示付款回復(fù)復(fù)核或逾期提示付款回復(fù)復(fù)核待處理業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核無(wú)誤后，點(diǎn)擊“復(fù)核通過(guò)”提交。交易成功后，通過(guò)票面信息查詢，查詢票據(jù)狀態(tài)為“票據(jù)已結(jié)清”。3.賬務(wù)處理。經(jīng)辦行操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊待處理待處理賬務(wù)，查詢點(diǎn)擊“提示付款回復(fù)方記賬”進(jìn)行記賬。交易成

39、功，根據(jù)資金是否線上清算分別作以下處理：（1）資金選擇線上清算的，打印記賬憑證，加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章后，記賬憑證附當(dāng)日ABIS傳票后保管。（2）資金選擇線下清算的，打印一式兩份記賬憑證，加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章后，一份記賬憑證附當(dāng)日ABIS傳票后保管；一份經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后，通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)、或大額支付系統(tǒng)、或同城票據(jù)交換等方式將票款劃付至持票人票面記載的或在“提示付款人備注”項(xiàng)中注明的行號(hào)和賬號(hào)。具體操作按照相應(yīng)系統(tǒng)的規(guī)定辦理。4.墊款及后續(xù)處理。發(fā)生及收回承兌墊款時(shí)，由經(jīng)辦行按相關(guān)規(guī)定通過(guò)ABIS的相關(guān)交易進(jìn)行處理。（二）電子商業(yè)承兌匯票的處理。1.通知承兌人。經(jīng)辦行收到提示付款申請(qǐng)信息后，應(yīng)按服務(wù)協(xié)議

40、約定的方式及時(shí)通知承兌人。承兌人在收到提示付款請(qǐng)求次日起第日（最后一日遇法定節(jié)假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延）未應(yīng)答的，經(jīng)辦行應(yīng)按電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議進(jìn)行以下處理：（1）承兌人賬戶余額在該日電子商業(yè)匯票系統(tǒng)營(yíng)業(yè)截止時(shí)足夠支付票款，則視同承兌人同意付款，經(jīng)辦行應(yīng)扣劃承兌人賬戶資金支付票款，并在下一日（遇法定節(jié)假日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)營(yíng)業(yè)開(kāi)始時(shí)代承兌人作出付款回復(fù)。（2）承兌人賬戶余額在該日電子商業(yè)匯票系統(tǒng)營(yíng)業(yè)截止時(shí)不足以支付票款，則視同承兌人拒絕付款，經(jīng)辦行應(yīng)在下一日（遇法定節(jié)假日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、大額支付

41、系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)營(yíng)業(yè)開(kāi)始時(shí)代承兌人作出拒付回復(fù)。2.收取票款。提示付款申請(qǐng)要求資金通過(guò)線上清算的，經(jīng)辦行根據(jù)承兌人提交的申請(qǐng)表或電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議的規(guī)定，通過(guò)ABIS從承兌人賬戶扣劃票款至本行“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”專(zhuān)用賬戶。具體操作按照相應(yīng)系統(tǒng)的規(guī)定辦理。3.回復(fù)提示付款申請(qǐng)。回復(fù)提示付款申請(qǐng)實(shí)行錄入、復(fù)核的雙人操作模式，相關(guān)操作由經(jīng)辦行錄入操作員、復(fù)核操作員完成。（1）錄入操作員的處理。錄入操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊待處理待處理業(yè)務(wù)，查詢點(diǎn)擊提示付款回復(fù)或逾期提示付款回復(fù)待處理業(yè)務(wù)，根據(jù)承兌人申請(qǐng)表或上述1的規(guī)定審核提示付款信息。對(duì)同意付款且要求資金通過(guò)線上

42、清算的，應(yīng)核實(shí)票款已扣劃到“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”專(zhuān)用賬戶，大額支付系統(tǒng)應(yīng)為日間處理狀態(tài)；核實(shí)提示付款信息無(wú)誤，簽收標(biāo)記選擇“同意簽收”后提交。對(duì)拒付業(yè)務(wù)，簽收標(biāo)記選擇“拒絕簽收”，并選擇拒付理由代碼（如拒付理由代碼選“其它”，還要進(jìn)一步注明具體拒付理由）后提交。（2）復(fù)核操作員的處理。復(fù)核操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊待處理待處理業(yè)務(wù)，查詢點(diǎn)擊提示付款回復(fù)復(fù)核或逾期提示付款回復(fù)復(fù)核待處理業(yè)務(wù)，根據(jù)客戶申請(qǐng)表或上述1的規(guī)定進(jìn)行復(fù)核無(wú)誤后，點(diǎn)擊“復(fù)核通過(guò)”提交。如果復(fù)核信息有誤，點(diǎn)擊“復(fù)核退回”，由原錄入操作員重新作錄入處理。交易成功后，同意付款的，票據(jù)狀態(tài)為“票據(jù)已結(jié)清”；拒絕付款的，系統(tǒng)

43、根據(jù)當(dāng)前的時(shí)間修改票據(jù)狀態(tài)為“提示付款已拒付（不可進(jìn)行拒付追索）”、“提示付款已拒付（可拒付追索，可以追所有人）”、“提示付款已拒絕（可拒付追索，只能追出票人，承兌人及其保證人）”、“逾期提示付款已拒絕（可拒付追索，可以追所有人）、“逾期提示付款已拒絕（可拒付追索，只能追出票人，承兌人及其保證人）”。4.賬務(wù)處理。經(jīng)辦行操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理-待處理賬務(wù)，查詢點(diǎn)擊“提示付款回復(fù)方記賬”或“逾期提示付款回復(fù)方記賬”進(jìn)行記賬。交易成功后，根據(jù)資金是否線上清算分別作以下處理：（1）資金選擇線上清算的，打印記賬憑證，加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章后，記賬憑證附當(dāng)日ABIS傳票后保管。（2）資金選擇線下

44、清算的，系統(tǒng)不產(chǎn)生賬務(wù)處理，下載交易清單，根據(jù)承兌人要求通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)、或大額支付系統(tǒng)、或同城票據(jù)交換等方式從承兌人賬戶劃付款項(xiàng)至持票人票面記載的或在“提示付款人備注”項(xiàng)中注明的行號(hào)和賬號(hào)。具體操作按照相應(yīng)系統(tǒng)的規(guī)定辦理。第二十四條持票人收到提示付款申請(qǐng)回復(fù)的處理。（一）付款人同意付款的處理。1.資金通過(guò)線上清算的處理。經(jīng)辦行操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理待處理賬務(wù)，查詢點(diǎn)擊“提示付款申請(qǐng)方記賬”或“逾期提示付款申請(qǐng)方記賬”進(jìn)行記賬，交易成功，打印一式兩份記賬憑證，加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章后，一份記賬憑證附當(dāng)日ABIS傳票后保管；一份經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后，通過(guò)ABIS相關(guān)交易將“貿(mào)易通資金劃撥中間

45、戶”專(zhuān)用賬戶的資金轉(zhuǎn)至客戶賬戶。具體操作按照相應(yīng)系統(tǒng)的規(guī)定辦理。2.資金通過(guò)線下清算的處理。（1）經(jīng)辦行通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)、或大額支付系統(tǒng)、或同城票據(jù)交換等方式收到票款，將資金轉(zhuǎn)入持票人賬戶；若持票人為銀行的。具體操作按照相應(yīng)系統(tǒng)的規(guī)定辦理。（2）經(jīng)辦行操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理待處理賬務(wù)，查詢點(diǎn)擊“提示付款申請(qǐng)方記賬”下載交易清單，若持票人為客戶的，交易清單附入賬交易憑證后保管。（二）付款人拒付的處理。經(jīng)辦行操作員應(yīng)及時(shí)通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的票面信息查詢，查詢票據(jù)狀態(tài)為“提示付款已拒付（不可進(jìn)行拒付追索）”、“提示付款已拒付（可拒付追索，可以追所有人）”、“提示付款已拒絕（可拒付追索

46、，只能追出票人，承兌人及其保證人）”、“逾期提示付款已拒絕（可拒付追索，可以追所有人）、“逾期提示付款已拒絕（可拒付追索，只能追出票人，承兌人及其保證人）”，若持票人為客戶的，按照約定方式及時(shí)通知客戶；若持票人為銀行的，應(yīng)及時(shí)將查詢結(jié)果通知相關(guān)部門(mén)。第七章貼現(xiàn)第二十五條電子商業(yè)匯票處于“提示收票已簽收”、“背書(shū)已簽收”、“質(zhì)押解除已簽收” 、“回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回已簽收”狀態(tài)下，在票據(jù)到期日之前，持票人可以申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。第二十六條貼現(xiàn)（一）電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的受理、審查和審批，按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定辦理。（二）貼現(xiàn)申請(qǐng)。持票人可自行通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企通互聯(lián)平臺(tái)辦理貼現(xiàn)申請(qǐng)信息登記，

47、或委托銀行為其辦理貼現(xiàn)申請(qǐng)信息登記。客戶委托銀行辦理貼現(xiàn)申請(qǐng)信息登記的，應(yīng)向其開(kāi)戶行提交加蓋其預(yù)留銀行印鑒的申請(qǐng)表。開(kāi)戶行應(yīng)審核申請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)是否完整、印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否相符。操作員根據(jù)客戶提交的申請(qǐng)表及貼現(xiàn)申請(qǐng)資料，分單筆、批量進(jìn)行如下處理。1.單筆貼現(xiàn)。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)貼現(xiàn)，輸入電子票據(jù)號(hào)碼，核對(duì)反顯信息無(wú)誤，輸入貼現(xiàn)申請(qǐng)交易信息，其中：貼入行為接入行，貼入行賬號(hào)字段應(yīng)輸為“0”；入賬行行號(hào)與貼出人開(kāi)戶行為同一機(jī)構(gòu)，不得選擇線上清算。輸入信息完畢，點(diǎn)擊提交。發(fā)送成功后，通過(guò)票面信息查詢，查看票據(jù)狀態(tài)為“買(mǎi)斷式貼現(xiàn)待簽收”。2.批量貼現(xiàn)申請(qǐng)。批量登記貼現(xiàn)申請(qǐng)信息按先

48、選票、后登記信息的流程辦理。（1）選票。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊查詢選票，輸入票據(jù)號(hào)碼查詢勾選相應(yīng)票據(jù)信息，點(diǎn)擊“導(dǎo)出到Excel”,生成Excel文件。（2）登記貼現(xiàn)申請(qǐng)信息。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)貼現(xiàn)，分別點(diǎn)擊“瀏覽”、“讀取Excel文件”導(dǎo)入貼現(xiàn)票據(jù)信息，然后比照上述1的規(guī)定登記貼現(xiàn)申請(qǐng)信息。登記貼現(xiàn)申請(qǐng)信息后，若客戶要求貼現(xiàn)資金采取線上清算方式的，貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須于提出貼現(xiàn)申請(qǐng)日完成，否則，日終系統(tǒng)將該筆業(yè)務(wù)作廢（查詢票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請(qǐng)前狀態(tài)），需次日重新提交貼現(xiàn)申請(qǐng)信息。（三）發(fā)送待審批票據(jù)信息。我行作為貼現(xiàn)行時(shí)，操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊查詢-發(fā)送待

49、審批票據(jù)信息，確定該批次所有票據(jù)均已經(jīng)登記成功后，選擇本批次所有票據(jù)記錄，點(diǎn)擊“標(biāo)記為已滿”，完成待審批票據(jù)信息的發(fā)送。同時(shí)記錄該批次號(hào)交信貸管理部門(mén)審批。（四）移交資料。電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)C3審批通過(guò)并完成憑證生效處理后，貼現(xiàn)行客戶部門(mén)按相關(guān)規(guī)定將貼現(xiàn)資料移交。（五）發(fā)出貼現(xiàn)回復(fù)。發(fā)出貼現(xiàn)回復(fù)實(shí)行錄入、復(fù)核的雙人操作模式，相關(guān)操作由經(jīng)辦行錄入操作員、復(fù)核操作員完成。1.錄入。錄入操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊待處理待處理任務(wù)，輸入票據(jù)號(hào)碼等信息，查詢并點(diǎn)擊貼現(xiàn)回復(fù)待處理業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)導(dǎo)入信貸審批信息，根據(jù)貼現(xiàn)資料核對(duì)貼現(xiàn)交易要素?zé)o誤，選擇簽收標(biāo)記后點(diǎn)擊確定。交易成功后，錄入操作員將貼

50、現(xiàn)資料傳遞給復(fù)核操作員，由復(fù)核操作員據(jù)以做復(fù)核處理。2.復(fù)核。復(fù)核操作員在待處理業(yè)務(wù)中依次點(diǎn)擊待處理待處理任務(wù)，輸入票據(jù)號(hào)碼等信息，查詢點(diǎn)擊貼現(xiàn)回復(fù)復(fù)核待處理業(yè)務(wù)，系統(tǒng)反顯票據(jù)信息，依據(jù)貼現(xiàn)資料核對(duì)信息無(wú)誤，點(diǎn)擊“復(fù)核通過(guò)”提交。如果復(fù)核信息有誤，點(diǎn)擊“復(fù)核退回”，由原錄入操作員重新作錄入信息處理。交易成功后，通過(guò)票面信息查詢，查詢票據(jù)狀態(tài)，對(duì)同意簽收的，票據(jù)狀態(tài)為“買(mǎi)斷式貼現(xiàn)已簽收”。（六）賬務(wù)處理。經(jīng)辦行操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理-待處理賬務(wù)，查詢點(diǎn)擊“貼現(xiàn)回復(fù)方記賬”進(jìn)行記賬，交易成功后，根據(jù)貼現(xiàn)資金是否為線上清算、入賬行和貼現(xiàn)行是否為同一家機(jī)構(gòu)分別作以下處理：1.貼現(xiàn)資金選擇

51、線上清算的，交易成功，打印記賬憑證，加蓋有關(guān)印章后附當(dāng)日ABIS傳票后保管。2.貼現(xiàn)資金選擇線下清算，且入賬行為非貼現(xiàn)行的，交易成功，打印一式兩份記賬憑證，加蓋有關(guān)印章后，一份附當(dāng)日ABIS傳票后保管；一份經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后，通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)、大額支付系統(tǒng)、或同城票據(jù)交換等方式從“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”劃付款項(xiàng)，對(duì)外付款。具體操作按照相應(yīng)系統(tǒng)的規(guī)定辦理。3.貼現(xiàn)資金選擇線下清算，且入賬行為貼現(xiàn)行的。交易成功，打印記賬憑證和客戶回執(zhí)，加蓋有關(guān)印章后，記賬憑證附當(dāng)日ABIS傳票后保管，客戶回執(zhí)交客戶。（七）資料處理。按“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定進(jìn)行處理。第二十七條入賬行的處理入賬行（非貼現(xiàn)行）收到貼

52、現(xiàn)行劃回的貼現(xiàn)資金，根據(jù)資金是否為線上清算分別作以下處理：（一）貼現(xiàn)資金選擇線上清算的，操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊記賬待處理待處理賬務(wù)，查詢點(diǎn)擊貼現(xiàn)申請(qǐng)方記賬進(jìn)行記賬，交易成功，打印一式兩份記賬憑證，加蓋有關(guān)印章后，一份附當(dāng)日ABIS傳票后保管；一份經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批，通過(guò)ABIS相關(guān)交易將“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”資金轉(zhuǎn)至貼現(xiàn)申請(qǐng)人賬戶。具體操作按照相應(yīng)系統(tǒng)的規(guī)定辦理。（二）貼現(xiàn)資金選擇線下清算的，入賬行通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)、大額支付系統(tǒng)、同城票據(jù)交換等系統(tǒng)收到貼現(xiàn)資金后，將資金轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)申請(qǐng)人賬戶。具體操作按照相應(yīng)系統(tǒng)的規(guī)定辦理。第二十八條貼現(xiàn)到期業(yè)務(wù)處理（一）發(fā)出提示付款申請(qǐng)。比照第二十二條第（

53、二）項(xiàng)處理。（二）付款人同意付款的處理。1.資金通過(guò)線上清算的處理。（1）操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理待處理賬務(wù)，查詢點(diǎn)擊提示付款申請(qǐng)方記賬進(jìn)行記賬。交易成功打印記賬憑證。（2）記賬憑證與客戶部門(mén)提供的資料核對(duì)無(wú)誤后，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)轉(zhuǎn)/貼現(xiàn)歸還，輸入票據(jù)號(hào)碼，核對(duì)反顯信息，輸入（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)歸還相關(guān)要素，點(diǎn)擊“提交”進(jìn)行記賬。交易成功，打印記賬憑證。記賬憑證加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章后附當(dāng)日ABIS傳票后保管。2.資金通過(guò)線下清算的處理。（1）通過(guò)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)、或大額支付系統(tǒng)、或同城票據(jù)交換等方式收到的匯劃資金轉(zhuǎn)入本行的“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”專(zhuān)用賬戶。（2）經(jīng)辦行操作員在電子商業(yè)

54、匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理待處理賬務(wù)，下載交易清單，與客戶部門(mén)提供的資料核對(duì)無(wú)誤后，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)轉(zhuǎn)/貼現(xiàn)歸還，輸入票據(jù)號(hào)碼，核對(duì)反顯信息，輸入（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)歸還相關(guān)要素，點(diǎn)擊“提交”進(jìn)行記賬。交易成功，打印記賬憑證，加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章后附當(dāng)日ABIS傳票后保管。（三）付款人拒付的處理。收到客戶部門(mén)提供的轉(zhuǎn)逾期相關(guān)資料，經(jīng)主管審核無(wú)誤后，在電子匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)到期處理（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)轉(zhuǎn)逾期，選擇逾期類(lèi)型，輸入票據(jù)號(hào)碼后，核對(duì)反顯的到期日、轉(zhuǎn)逾期金額等信息，輸入逾期利率后，點(diǎn)擊“提交”。交易成功，打印記賬憑證，加蓋有關(guān)印章后附當(dāng)日ABIS傳票后保管。第八章轉(zhuǎn)貼現(xiàn)第二十九條電子商業(yè)匯票處于“買(mǎi)

55、斷式貼現(xiàn)已簽收”、“回購(gòu)式貼現(xiàn)已逾贖回截止日”、“買(mǎi)斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收”、“回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收”、“回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已逾贖回截止日”、“回購(gòu)式再貼現(xiàn)贖回已簽收”、“質(zhì)押解除已簽收”、“央行賣(mài)票已簽收”狀態(tài)下，在票據(jù)到期日之前，貼現(xiàn)行可以申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。第三十條轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)（一）貼出行發(fā)出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)1.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的審查和審批。按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定進(jìn)行處理。2.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)（1）單筆登記轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)信息。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，輸入電子票據(jù)號(hào)碼，核對(duì)反顯信息無(wú)誤，輸入轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)交易信息，其中：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)種類(lèi)為回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)時(shí)，贖回開(kāi)放日及贖回截止日為必輸項(xiàng)，內(nèi)部核算賬號(hào)

56、應(yīng)輸入賣(mài)出回購(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)的賬號(hào)；貼入行為接入行，賬號(hào)字段輸為“0”。輸入信息完畢，點(diǎn)擊提交。發(fā)送成功后，通過(guò)票面信息查詢，查看票據(jù)狀態(tài)為“買(mǎi)斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收”或“回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收”。（2）批量登記轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)信息。批量登記轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)信息按先選票、后登記信息的流程辦理。選票。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊查詢選票，輸入票據(jù)號(hào)碼查詢勾選相應(yīng)票據(jù)信息，點(diǎn)擊“導(dǎo)出到Excel”,生成Excel文件。登記轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)信息。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊申請(qǐng)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，分別點(diǎn)擊“瀏覽”、“讀取Excel文件”導(dǎo)入轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)信息，然后比照上述（1）的規(guī)定輸入轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)交易信息后點(diǎn)擊提交。發(fā)送成功后，通

57、過(guò)票面信息查詢，查看票據(jù)狀態(tài)為“買(mǎi)斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收”或“回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收”。登記轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)信息后，若轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金采取線上清算方式的，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須于提出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)日完成，否則，日終系統(tǒng)將該筆業(yè)務(wù)作廢（查詢票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)前狀態(tài)），需次日重新提交貼現(xiàn)申請(qǐng)信息。（二）貼入行回復(fù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)1.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的受理、審查和審批。按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定處理。2.發(fā)送待審批票據(jù)信息。對(duì)已確定受理的買(mǎi)斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點(diǎn)擊待處理發(fā)送待審批票據(jù)信息，查詢勾選本批次所有票據(jù)記錄，點(diǎn)擊“標(biāo)記為已滿”，記錄該批次號(hào)交信貸管理部門(mén)。信貸管理部門(mén)在C3中進(jìn)行審批。3.移交資料。電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批通過(guò)并完成憑證生效處理后，按相關(guān)規(guī)定將轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資料移交并辦理登記、簽收。4.回復(fù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)。回復(fù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)實(shí)行錄入、復(fù)核的雙人操作模式，相關(guān)操作由錄入操作員、復(fù)核操作員完成。（1）錄入操作員的處理。錄入操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點(diǎn)擊待處理待處理任務(wù)，