1、某某銀行租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法招商銀行租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法 第一 章 總 則 第一條 為加強(qiáng)對(duì)租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)的管理規(guī)范業(yè)務(wù)操作防范業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)中華人民共和國合同法 金融租賃公司管理辦法 招商銀行固定資 產(chǎn)貸款管理辦法招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)管理辦法 招商銀行金融機(jī)構(gòu)綜合授 信管理辦法招商銀行信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保管理辦法等國家有關(guān)政策法規(guī)和我行有 關(guān)信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度制定本辦法第二條 本辦法所稱租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)是指我行對(duì)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)從事租賃業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)即出租人以下簡(jiǎn)稱租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)其中 金融機(jī)構(gòu)含企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司信托投資公司租賃公司等發(fā)放的專項(xiàng)融資專用于 受讓出租人的應(yīng)收租

2、金債權(quán)或出租人購買租賃資產(chǎn)提供給承租人使用并由承租 人支付的租金歸還我行融資的業(yè)務(wù)第三條 租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)采用保理和貸款兩種方式第四條 本辦法所稱保理是指租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)將尚未到期分期實(shí)現(xiàn)的應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓給我行并以書面形式通知承租人我行根據(jù)應(yīng)收租金債權(quán)情況給 予租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)一定比例的資金融通然后作為債權(quán)人通過一定方式分期直接向 承租人催收租金遇承租人無論何種原因未按期任何一期或多期支付租金時(shí)我行 可向租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)追索回融資款項(xiàng)及相關(guān)逾期支付違約金費(fèi)用等的一項(xiàng)融資性 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)第五條 本辦法所稱貸款是指我行向租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)放專項(xiàng)信貸資金 用于租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)購買租賃資產(chǎn)提供給承租人使用并以收取的租金

3、作為歸還貸款的主要資金來源第六條 開展租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)須全面考察論證租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)承租人 租賃設(shè)備供應(yīng)商及租賃項(xiàng)目的實(shí)際情況審慎進(jìn)入嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)第七條 租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)由租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)由各分支行含深 圳管理部下同進(jìn)行有關(guān)業(yè)務(wù)的調(diào)查和初審批準(zhǔn)權(quán)集中在總行 第二章 市場(chǎng)定位 第八條 為穩(wěn)妥推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展我行開展租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)應(yīng)建立在與租賃業(yè)務(wù) 機(jī)構(gòu)進(jìn)行行業(yè)合作基礎(chǔ)上主要包括以下行業(yè)一金融機(jī)構(gòu)設(shè)備租賃二電信設(shè)備租賃三教育醫(yī)療設(shè)備租賃四工程機(jī)械租賃五大型交通運(yùn)輸工具飛機(jī)船舶等租賃六其他風(fēng)險(xiǎn)小投資回報(bào)率高現(xiàn)金收益穩(wěn)定的租賃第九條 我行重點(diǎn)開展下列租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)一客戶以融資租賃方式優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)且符合

4、我行發(fā)放項(xiàng)目貸款的條件二對(duì)于符合我行貸款條件但直接介入存在一定障礙的客戶項(xiàng)目通過租 賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)開展與該客戶的業(yè)務(wù)合作 第三章 業(yè)務(wù)申請(qǐng)條件 第十條 申請(qǐng)租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)的租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)必須具備以下條件一合法經(jīng)營(yíng)管理高效運(yùn)作規(guī)范二資產(chǎn)質(zhì)量好風(fēng)險(xiǎn)控制能力強(qiáng)三市場(chǎng)定位明確租賃業(yè)務(wù)穩(wěn)定并具有一定規(guī)模四資信可靠信譽(yù)良好財(cái)務(wù)健全無不良記錄五擁有一批精通業(yè)務(wù)的專業(yè)人才 六具有豐富的項(xiàng)目操作經(jīng)驗(yàn)第十一條 租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)的承租人必須具備以下條件 一具有企業(yè)法人資格生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常二財(cái)務(wù)狀況良好財(cái)務(wù)制度健全 三與銀行往來信譽(yù)良好無任何不良記錄 四符合我行信貸業(yè)務(wù)規(guī)定的基本條件第十二條 租賃項(xiàng)目融資的租賃項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)技

5、術(shù)先進(jìn)性能可靠風(fēng)險(xiǎn)小投 資回報(bào)率高且能帶來穩(wěn)定的現(xiàn)金流量如需供應(yīng)商回購租賃標(biāo)的該供應(yīng)商必須經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定信譽(yù)良好產(chǎn)品暢銷現(xiàn)金流 量充分具備回購實(shí)力第十三條 在保理方式下租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收租金債權(quán)應(yīng)滿足以 下條件一在正常租賃業(yè)務(wù)中產(chǎn)生且屬租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)所有 二尚未到期未來分期實(shí)現(xiàn)三處于正常未逾期狀態(tài)四可以轉(zhuǎn)讓且未被質(zhì)押或抵押給任何第三方 第四章 融資比例期限費(fèi) 用和利率 第十四條 經(jīng)辦行部應(yīng)根據(jù)租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)承租人和租賃項(xiàng)目的實(shí) 際情況以及不同的租賃方式合理確定融資比例融資比例原則上應(yīng)控制在租賃成 本余額的 80 以下第十五條 租賃項(xiàng)目融資為中長(zhǎng)期融資融資期限應(yīng)根據(jù)租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)和承租人簽訂的融資租賃合

6、同 中所規(guī)定的租賃期限合理確定融資期限不得超過 10 年且不超過相關(guān)租賃合同規(guī)定的最后一筆租金的清償日第十六條 融資費(fèi)用一在保理方式下租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)收取的費(fèi)用包括融資費(fèi)逾期支付違 約金保理費(fèi)及其他費(fèi)用1 融資費(fèi)我行因受讓租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的應(yīng)收租金債權(quán)而向其提供融資或收購款的資金價(jià)格融資費(fèi)采用貸款收息方式按相應(yīng)的融資或收購款余額和實(shí)際 占用天數(shù)分次計(jì)收其中利息率按照中國人民銀行規(guī)定的同期貸款基準(zhǔn)利率并可 結(jié)合項(xiàng)目情況浮動(dòng)執(zhí)行如果融資期間遇中國人民銀行調(diào)整貸款基準(zhǔn)利率則改按 中國人民銀行調(diào)整后的合同期限貸款基準(zhǔn)利率執(zhí)行2 逾期支付違約金以我行受讓的應(yīng)收租金債權(quán)未按期受償所產(chǎn)生的資 金損失為準(zhǔn)依照中國

7、人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率按融資逾期實(shí)際天數(shù)收取3 保理費(fèi)按照招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)管理辦法招銀發(fā) 2004130 號(hào)附 件 1 等有關(guān)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行4 其他費(fèi)用在辦理和履行保理業(yè)務(wù)過程中所產(chǎn)生的其他費(fèi)用據(jù)實(shí)計(jì)收二在貸款方式下租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)收取的費(fèi)用包括貸款利息逾期罰息 和其他費(fèi)用第十七條 融資歸還 一在保理方式下我行向租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)提供融資或收購款而受讓其應(yīng)收租金 債權(quán)通過承租人直接將每期租金支付給我行的方式抵扣我行融資或收購款當(dāng)期 我行應(yīng)收回的融資或收購款 融資比例承租人同期支付的租金中所含租賃成本他相關(guān)費(fèi)用公式計(jì)算后有余額的返還租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)二在貸款方式下租賃項(xiàng)目融資期間相應(yīng)的融資歸還應(yīng)與租

8、賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)和承 租人簽訂的融資租賃合同 中規(guī)定的租金支付方式一致即租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)每期歸 還的融資本金 融資比例租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)同期收取租金中所含的租賃成本的本金 額 第五章 融資風(fēng)險(xiǎn)控制 第十八條 經(jīng)辦行部敘做租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)時(shí) 應(yīng)認(rèn)真分析融資中存在的風(fēng)險(xiǎn)因素并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施主要風(fēng)險(xiǎn)包括承 租人信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)承租人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)法 律風(fēng)險(xiǎn)等第十九條 經(jīng)辦行部應(yīng)根據(jù)租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)承租人租賃行業(yè)租賃項(xiàng)目設(shè) 備供應(yīng)商的實(shí)際情況及融資風(fēng)險(xiǎn)程度采取以下多種風(fēng)險(xiǎn)控制措施其中一七為 必備措施八為選擇性措施一在保理方式下租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)與我行簽訂 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同 見附 1-1 向我

9、行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租金債權(quán)二在貸款方式下租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)在銀行開立租金監(jiān)管賬戶并由銀行租賃 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)承租人簽訂賬戶監(jiān)管合同見附 2三租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)繳存不少于融資余額 5 的保證金 四承租人或租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)以租賃標(biāo)的作抵押并對(duì)租賃標(biāo)的投保以我行 為第一受益人的保險(xiǎn)五承租人或租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)將項(xiàng)目收費(fèi)權(quán)轉(zhuǎn)讓給我行并由我行和租賃業(yè) 務(wù)機(jī)構(gòu)共同對(duì)收費(fèi)賬戶進(jìn)行監(jiān)管六原則上要求租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)擁有對(duì)租賃標(biāo)的的供應(yīng)商的回購追索權(quán) 七承租人或第三方提供的經(jīng)我行認(rèn)可的連帶責(zé)任保證 八其他抵質(zhì)押等擔(dān)保條件第二十條 經(jīng)辦行部應(yīng)按照我行有關(guān)規(guī)定落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施并辦 妥相關(guān)手續(xù) 第六章 融資申請(qǐng)審查和審批 第二十一條 融資申請(qǐng)租賃業(yè) 務(wù)機(jī)

10、構(gòu)提出租賃項(xiàng)目融資申請(qǐng)并提供如下材料一保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書見附 1-2 或貸款申請(qǐng)書二融資租賃合同相關(guān)協(xié)議以及其他有效證明文件等三購買合同四租賃標(biāo)的的產(chǎn)權(quán)證明文件五租賃項(xiàng)目可行性研究報(bào)告六租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)和承租人經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審核的上年度財(cái)務(wù)報(bào)表和近 期財(cái)務(wù)報(bào)表等七租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)和承租人合法性的法律文件包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照驗(yàn)資報(bào)告成 立批準(zhǔn)證書公司章程法定代表人證明法人授權(quán)書等八與租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)融資風(fēng)險(xiǎn)控制措施有關(guān)的各項(xiàng)材料九我行要求的其他資料第二十二條 融資審查按照我行信貸審查的要求經(jīng)辦行部負(fù)責(zé)對(duì)租賃 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)承租人租賃項(xiàng)目以及租賃標(biāo)的的供應(yīng)商進(jìn)行綜合分析和評(píng)估并撰寫融 資調(diào)查報(bào)告在進(jìn)行融資業(yè)務(wù)審查時(shí)經(jīng)辦行部應(yīng)嚴(yán)

11、格審查租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)和承租人的 資信情況財(cái)務(wù)狀況經(jīng)營(yíng)情況還款能力融資用途租賃項(xiàng)目的可行性融資的各項(xiàng)風(fēng) 險(xiǎn)控制措施以及擔(dān)保條件等第二十三條 核定授信額度和融資審批租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)應(yīng)納入對(duì)租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信額度且批準(zhǔn)權(quán)集中在總行各行部開展租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù) 時(shí)應(yīng)提請(qǐng)總行同業(yè)銀行部核定相應(yīng)期限的單項(xiàng)授信額度并在額度允許范圍內(nèi)再 提請(qǐng)總行風(fēng)險(xiǎn)控制部核準(zhǔn) 第七章 融資發(fā)放和管理 第二十四條 租賃項(xiàng) 目融資業(yè)務(wù)經(jīng)審批同意后經(jīng)辦行部要在滿足以下條件的基礎(chǔ)上發(fā)放融資 一融資申請(qǐng)人擔(dān)保人和相關(guān)當(dāng)事人已與我行簽訂有關(guān)業(yè)務(wù)合同并落實(shí) 了最終融資審批意見的各項(xiàng)要求二落實(shí)了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施并辦妥相關(guān)的抵質(zhì)押登記手續(xù) 三

12、與融資有關(guān)的各項(xiàng)材料已交我行收?qǐng)?zhí)并確認(rèn)其真實(shí)性 四在保理方式下我行和租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)共同發(fā)出并由承租人簽收的 應(yīng)收 租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書見附 1-3 并將回執(zhí)交給我行第二十五條 租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理納入國內(nèi)保理或一般貸款業(yè)務(wù)科目在信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)中細(xì)化單列計(jì)入各行部的貸存比管理第二十六條 融資發(fā)放后經(jīng)辦行部應(yīng)嚴(yán)格按照我行貸后管理的要求對(duì) 租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)承租人擔(dān)保人以及承擔(dān)回購責(zé)任的租賃標(biāo)的供應(yīng)商進(jìn)行定期檢查 和管理 及時(shí)掌握和分析租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)承租人及相關(guān)當(dāng)事人的經(jīng)營(yíng)情況財(cái)務(wù)狀況 承租人的租金償付能力以及抵質(zhì)押物的保管和價(jià)值變化情況等第二十七條 在保理方式下經(jīng)辦行部應(yīng)在每筆租金到期日前直接向承 租人提

13、示付款通知式樣見附 1-4 若租金不能如期到賬或到賬金額不足經(jīng)辦行部 應(yīng)及時(shí)通知租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)配合催收或要求租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)償付我行融資必要時(shí)要 求租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)回購我行應(yīng)收租金債權(quán)通知式樣見附 1-5第二十八條 在貸款方式下經(jīng)辦行部應(yīng)在每筆融資到期日前向租賃業(yè)付租金或支付金額不足以致租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)不能按期歸還我行貸款或歸還金額不 足經(jīng)辦行部應(yīng)立即向租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)或擔(dān)保人追索第二十九條 經(jīng)辦行部在檢查中如發(fā)現(xiàn)租賃業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)或承租人財(cái)務(wù)和 經(jīng)營(yíng)狀況惡化不符合我行風(fēng)險(xiǎn)控制的要求或發(fā)生不利于我行的重大事項(xiàng)則應(yīng)立 即采取必要措施保障我行權(quán)益第三十條 在租賃項(xiàng)目融資款發(fā)放和回收期間經(jīng)辦行部必須及時(shí)登記 貸款或保理業(yè)務(wù)

14、臺(tái)賬并按照我行有關(guān)信貸檔案管理的要求做好信貸檔案管理工 作 第八章 附 則 第三十一條 本辦法由總行公司銀行部負(fù)責(zé)解釋和修訂 第三十二條 本辦法自印發(fā)之日起施行附 1 租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)保理方式下合同文本2 賬戶監(jiān)管合同貸款方式適用附 1 租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)保理方式下合同文本 1-1 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同租賃 項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)適用1-2 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書1-3 應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書及簽收回執(zhí)1-4 應(yīng)收租金到期提示通知書1-5 回購應(yīng)收租金債權(quán)通知書及簽收回執(zhí)附 1-1 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同租賃項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)適用字第 號(hào)保理商招商銀行負(fù)責(zé)人法定地址 應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓方以下簡(jiǎn)稱甲方編號(hào) 年以下簡(jiǎn)稱乙方法定代表

15、人法定地址 鑒于乙方根據(jù)業(yè)務(wù)需求就乙方在融資租賃合同項(xiàng)下對(duì)承租方的應(yīng)收租金債權(quán)向甲方申請(qǐng)融資業(yè)務(wù)即乙方將其對(duì)融資租賃合同承租方享有的尚未到期分期實(shí)現(xiàn)的應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓給甲方甲方支付給乙方約定的融資額受讓該債權(quán)按照有關(guān)法律規(guī)定現(xiàn)甲乙雙方經(jīng)充分協(xié)商就下列條款達(dá)成一致訂立本 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同 第一章 總 則 第一條 定義 在本合同中除非上下文另有解釋或文意另有所指下列術(shù)語具有如下明 確定義1 保理商在本合同中指應(yīng)收租金債權(quán)受讓人即本合同甲方2 應(yīng)收租金轉(zhuǎn)讓方即為融資租賃合同中的出租方即本合同乙方3 租賃合同為本國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同簽訂日之前已合法有效成立不存 在瑕疵的清潔的租賃合同本合同中具體指乙方與承

16、租方于 年 月 日簽 定的編號(hào)為 的 合同4 租賃合同承租方即為租賃合同中的應(yīng)收租金付款人租賃合同債務(wù)人5 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)在本合同指有追索權(quán)的公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)即租賃合租賃合同項(xiàng)下租賃合同出租方本合同乙方有權(quán)向租賃合同承租方收取的應(yīng)收租 金債權(quán)甲方與乙方在簽訂國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同后應(yīng)將應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜通知 到租賃合同承租方后甲方才向乙方支付收購款甲方對(duì)于已經(jīng)受讓而未受償?shù)膽?yīng) 收租金有權(quán)要求乙方回購并有權(quán)向乙方進(jìn)行追索6 交易憑證系指為履行本合同并基于租賃合同表明乙方已經(jīng)履行租賃 合同項(xiàng)下約定義務(wù)其與租賃合同承租方債權(quán)債務(wù)關(guān)系已成立乙方已獲得應(yīng)收租 金債權(quán)請(qǐng)求權(quán)應(yīng)收租金付款日期或付款條件已確定并適

17、合辦理融資的交易記錄 及依據(jù)7 租賃額指簽訂本國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同時(shí)乙方向租賃合同承租方提供的租賃 標(biāo)的的成本金額8 應(yīng)收租金債權(quán)額指簽訂本國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同時(shí)根據(jù)租賃合同應(yīng)由租賃合 同承租方分期支付尚未到期的融資租賃租金額本合同中所轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收租金債權(quán) 應(yīng)滿足下列條件1 甲方同意受讓2 在正常租賃業(yè)務(wù)中產(chǎn)生且屬乙方所有3 未過期可以轉(zhuǎn)讓且未被質(zhì)押或抵押給任何第三方4 簽訂國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同時(shí)處于正常未逾期狀態(tài)159 寬限期即應(yīng)收租金債權(quán)受讓方對(duì)于應(yīng)收租金付款期后所能容許的付 款延遲期間若租賃合同中已明確約定寬限期則以租賃合同約定為準(zhǔn)若租賃合同 中未明確約定寬限期間則寬限期為租賃合同確定的每一筆應(yīng)收租金

18、到期日后 天屆滿10 保理期間為本合同簽訂之日起至本國內(nèi)保理合同項(xiàng)下具體每筆應(yīng)收租金的最遲應(yīng)清償?shù)膶弥寥毡＠砥陂g的屆滿日按以下方式之一確定1 以租賃合同中明確的應(yīng)收租金付款期加寬限期確定2 若租賃合同無明確的應(yīng)收租金付款期而是約定付款條件則保理期間 的屆至日以經(jīng)乙方承諾并經(jīng)甲方認(rèn)可的截止日為準(zhǔn)11 轉(zhuǎn)讓價(jià)指乙方因向甲方轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租金債權(quán)而從甲方處獲得的對(duì)價(jià)款 亦即甲方受讓上述應(yīng)收租金債權(quán)而支付給乙方的對(duì)價(jià)款也可稱為受讓價(jià)12 收購款分為基本收購款和追加收購款基本收購款指乙方因轉(zhuǎn)讓應(yīng)收 租金而先于應(yīng)收租金債權(quán)到期日從甲方處獲得的資金基本收購款額度即為轉(zhuǎn)讓 價(jià)在滿足第五條第 2 項(xiàng)之 12 情況時(shí)甲

19、方向乙方發(fā)放追加收購款追加收購款不構(gòu) 成轉(zhuǎn)讓價(jià)的組成部分在本合同中除非特別說明收購款即指基本收購款13 國內(nèi)保理費(fèi)用國內(nèi)保理業(yè)務(wù)中所產(chǎn)生的所有相關(guān)費(fèi)用主要包括1 融資費(fèi)指甲方因受讓應(yīng)收租金債權(quán)向乙方提供基本收購款而在保理 期間內(nèi)向乙方收取的收購款資金價(jià)格根據(jù)本合同第九條第 1 項(xiàng)的規(guī)定融資費(fèi)采 用貸款收息方式按相應(yīng)的融資或收購款余額和實(shí)際占用天數(shù)分次計(jì)收其中利息 率按照中國人民銀行規(guī)定的同期貸款基準(zhǔn)利率執(zhí)行如果融資期間遇中國人民銀 行調(diào)整貸款基準(zhǔn)利率則改按中國人民銀行調(diào)整后的合同期限貸款基準(zhǔn)利率執(zhí)行2 逾期支付違約金指本合同第九條第 1 項(xiàng)規(guī)定的融資逾期后租賃合同承 租方因未及時(shí)付款或付款不足

20、額或乙方已代收到應(yīng)收租金款項(xiàng)卻未及時(shí)足額轉(zhuǎn) 付給甲方導(dǎo)致甲方受讓的應(yīng)收租金債權(quán)沒有及時(shí)受償所產(chǎn)生的資金損失按逾期 發(fā)生日中國人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率計(jì)算3 保理費(fèi)指甲方按保理融資金額的向乙方一資性收取的融資承諾費(fèi)用4 其他費(fèi)用在辦理和履行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的其他一切費(fèi)用如保險(xiǎn)費(fèi)公證費(fèi)訴訟費(fèi)仲裁費(fèi)差旅費(fèi)公告費(fèi)送達(dá)費(fèi)等與其相關(guān)的費(fèi)用按實(shí)計(jì)算14 應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知指向租賃合同承租方說明應(yīng)收租金債權(quán)已經(jīng) 轉(zhuǎn)讓給甲方并且所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租金僅付給甲方的書面通知15 違約事件本合同任何一方違背本合同規(guī)定的義務(wù)或損害他方利益的 行為屬違約事件具體事件見本合同第五章中的規(guī)定16 租賃爭(zhēng)議指租賃合同承租方與

21、乙方之間因租賃合同相關(guān)事由出現(xiàn)爭(zhēng) 議而造成租賃合同承租方對(duì)本合同項(xiàng)下應(yīng)收租金提出的抗辯反索或抵銷或類似 行為17 應(yīng)收租金回購系指乙方在合同第十條第 23 項(xiàng)情形下無條件從甲方處 購回本合同所規(guī)定保理期間逾期或其他情形下租賃合同承租方?jīng)]有支付的應(yīng)收 租金及其相應(yīng)產(chǎn)生的逾期支付違約金費(fèi)用與該應(yīng)收租金有關(guān)的一切權(quán)利亦應(yīng)同 時(shí)轉(zhuǎn)讓回乙方18 追索權(quán)分為對(duì)乙方的追索權(quán)和對(duì)租賃合同承租方的追索權(quán) 對(duì)乙方的追索權(quán)是指甲方受讓應(yīng)收租金債權(quán)后如發(fā)生租賃合同承租方 拖延付款拒絕付款或無力支付或乙方在收到租賃合同承租方付款后未及時(shí)足額 將款項(xiàng)向甲方轉(zhuǎn)付甲方有權(quán)向乙方要求償還相當(dāng)于應(yīng)收租金債權(quán)本金及逾期支 付違約金

22、其他一切相關(guān)費(fèi)用的資金即無論因何種原因?qū)е伦赓U合同保理期間屆 滿沒有及時(shí)支付給甲方甲方對(duì)乙方具有完全的無條件的追索權(quán)對(duì)租賃合同承租方的追索權(quán)是指甲方在受讓應(yīng)收租金債權(quán)后作為權(quán)利 人在租賃合同承租方未按租賃合同約定及時(shí)足額付款時(shí)對(duì)租賃合同承租方的追 索權(quán)在任何時(shí)候甲方是否行使其中一種追索權(quán)并不影響其對(duì)另一種追索權(quán)的行使 第二章 收購款的發(fā)放及應(yīng)收租金的回收 第二條 業(yè)務(wù)種類1 甲方同意按本合同規(guī)定的條款和條件向乙方辦理有追索權(quán)的公開型 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)2 甲方根據(jù)本合同提供的收購款只適用于受讓租賃合同項(xiàng)下乙方有權(quán) 向租賃合同承租方收取的應(yīng)收租金債權(quán)不可循環(huán)使用第三條 租賃額和應(yīng)收租金債權(quán)額租賃額為

23、大寫萬元整本合同轉(zhuǎn)讓的租賃合同項(xiàng)下應(yīng)收租 金債權(quán)額為人民幣 大寫萬元整第四條 保理期間 本合同項(xiàng)下具體每筆應(yīng)收租金保理期間見本合同第九條第 1 項(xiàng)的規(guī)定第五條 收購款甲方向乙方提供的收購款即轉(zhuǎn)讓價(jià)為租賃額的 即人民幣 大寫 萬元整甲方視所受讓應(yīng)收租金回收情況有權(quán)自行決定是否向乙方發(fā)放追加收購 款1 基本收購款的發(fā)放在簽訂國內(nèi)保理合同并取得 應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知回執(zhí)書 后按照本 合同所轉(zhuǎn)讓租賃額的 即人民幣 元作為基本收購款甲方支付基本收購 款后本合同轉(zhuǎn)讓價(jià)視為支付完畢2 甲方根據(jù)以下情況決定是否發(fā)放追加收購款1 每筆應(yīng)收租金保理期間在甲方所受讓的應(yīng)收租金獲得完全付款情況 下由甲方按公式本期轉(zhuǎn)讓

24、的應(yīng)收租金債權(quán)額 -本期應(yīng)回收的基本收購款 - 本期融加收購款支付給乙方2 每筆應(yīng)收租金保理期間若甲方所受讓的應(yīng)收租金雖未獲得完全付款 但甲方按公式甲方實(shí)際收回應(yīng)收租金額 - 本期應(yīng)回收的基本收購款 -本期融資費(fèi) 用-逾期支付違約金及實(shí)際發(fā)生的管理及追索費(fèi)用計(jì)算后有正數(shù)余額的則甲方仍 將此余額款項(xiàng)作為追加收購款支付給乙方3 每筆應(yīng)收租金保理期間若甲方所受讓的應(yīng)收租金未獲得付款或未獲 得完全付款且甲方按公式甲方實(shí)際收回應(yīng)收租金額 - 本期應(yīng)回收的基本收購款 - 逾期支付違約金及實(shí)際發(fā)生的管理及追索費(fèi)用計(jì)算后為零或負(fù)數(shù)余額的則甲方 無需追加收購款給乙方乙方也無權(quán)以任何方式向甲方主張追加收購款的支付

25、 上述完全付款包括但不限于應(yīng)收租金本金逾期支付違約金或類似性質(zhì) 的責(zé)任賠償金滯納金罰金等的完全收回第六條 費(fèi)用與費(fèi)率1 本合同涉及費(fèi)用包括融資費(fèi)逾期支付違約金保理費(fèi)及其他費(fèi)用2融資費(fèi)率為在本合同第九條第 1 項(xiàng)規(guī)定的每筆應(yīng)收租金到期日融資費(fèi)按照相應(yīng)的基本收購款余額和實(shí)際占用天數(shù)分次計(jì)收融資期間如遇中國 人民銀行調(diào)整貸款基準(zhǔn)利率則改按中國人民銀行調(diào)整后的合同期限貸款基準(zhǔn)利 率執(zhí)行3 逾期支付違約金以甲方未按期回收的收購款為準(zhǔn)依照人民銀行規(guī)定的逾 期貸款利率按融資逾期實(shí)際天數(shù)由甲方向乙方收取4 保理費(fèi)指甲方按保理融資金額的向乙方一資性收取的融資承諾費(fèi)用5 其他費(fèi)用指在辦理和履行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)過程中所

26、產(chǎn)生的一切費(fèi)用包括但日甲方有權(quán)視情況選擇向乙方或向租賃合同承租方收取若甲方選擇向租賃合同 承租方收取但未受償?shù)囊曳饺詰?yīng)最后承擔(dān)該筆費(fèi)用第七條 基本收購款的發(fā)放1 發(fā)放收購款先決條件1 租賃合同雙方之間無違約事件和或爭(zhēng)議和或糾紛發(fā)生或正在持續(xù)23上述放款先決條件為乙方的義務(wù)是否完全具備并不影響本國內(nèi)保理合同的 效力2 本合同基本收購款發(fā)放日為 年 月 日款項(xiàng)入乙方在甲方處開 立的結(jié)算賬戶賬號(hào)為3 收購款發(fā)放日即為應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓日自收購款發(fā)放入乙方賬戶起租賃 合同項(xiàng)下乙方享有的對(duì)承租方的應(yīng)收租金債權(quán)即轉(zhuǎn)讓給甲方4 甲方乙方建立相應(yīng)的國內(nèi)保理業(yè)務(wù)臺(tái)賬并核對(duì)有關(guān)賬務(wù)第八條 應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知乙方應(yīng)

27、在簽訂本合同后 個(gè)工作日內(nèi)將由甲乙作為共同通知方由租賃合 同承租方簽收的應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書回執(zhí)交由甲方收?qǐng)?zhí)第九條 應(yīng)收租金的歸還1 國內(nèi)保理期間及相應(yīng)的回收金額與期限參照融資租賃合同中租賃合 同承租方分期支付租金的期限和金額并根本合同第一條第 910 定義條款確定 應(yīng)收租金逐筆分別到期逐筆保理期間到期日及金額等要素如下序已回收基本收購款 1 甲方當(dāng)期應(yīng)回收基本收購款 基本收購款余額 2 收購款 額度-1乙方應(yīng)付的融資費(fèi) 2 融資費(fèi)率實(shí)際占用天數(shù) 360合計(jì) 應(yīng)收租金總額 收購款額度 融資費(fèi)用總額 凡 是超過上述表格中的保理期間屆至日甲方仍未及時(shí)足額收妥任一筆應(yīng)收租金甲 方有權(quán)根據(jù)本合同的約

28、定向乙方計(jì)收逾期支付違約金2 甲方提供應(yīng)收租金回收專戶賬號(hào)為 甲方有權(quán)自行從該賬 戶內(nèi)扣收相應(yīng)款項(xiàng)3 租賃合同承租方錯(cuò)誤支付情形下信托關(guān)系的建立 在租賃合同承租方未向甲方支付應(yīng)收租金而直接向乙方以現(xiàn)金或票據(jù) 方式付款情形下則甲乙雙方即建立起信托關(guān)系甲方為委托人及受益人乙方為無 報(bào)酬之受托人本信托之目的在于為確保甲方所受讓應(yīng)收租金債權(quán)的順利回收一 旦乙方收到自租賃合同承租方以資金或票據(jù)方式支付應(yīng)收租金款項(xiàng)則該筆資金 或票據(jù)自動(dòng)成為甲方財(cái)產(chǎn)乙方應(yīng)立即最遲不得遲于第二個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日將有關(guān)資 金轉(zhuǎn)付給甲方或?qū)⑾鄳?yīng)票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓兌現(xiàn)后將變現(xiàn)資金交付給甲方在該資金支 付給甲方前或乙方將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給兌付后將變

29、現(xiàn)資金交付給甲方前乙方作為 受托人受甲方之托暫時(shí)持有資金或票據(jù)信托財(cái)產(chǎn)在轉(zhuǎn)付甲方之前因乙方被申請(qǐng)破產(chǎn)第三人主張權(quán)利或受到司 法強(qiáng)制措施等影響時(shí)乙方應(yīng)立即通知甲方并配合甲方積極申請(qǐng)信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利歸 屬并配合甲方實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利因乙方未盡到受托人職責(zé)導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)損失的乙方應(yīng)就損失金額向甲方承擔(dān)全部賠償責(zé)任如果乙方未將信托財(cái)產(chǎn)及時(shí)轉(zhuǎn)付給甲方的甲方有權(quán)以未付 金額參照中國人民銀行規(guī)定的逾期流動(dòng)資金貸款逾期利率向乙方計(jì)收違約金對(duì)本合同未明確約定的其他信托事項(xiàng)按照 中華人民共和國信托法 規(guī)定處 理第十條 回購與追索1 乙方應(yīng)對(duì)甲方未按時(shí)受償?shù)膽?yīng)收租金債權(quán)承擔(dān)回購責(zé)任2 在下列任何一種情況發(fā)生時(shí)甲方有權(quán)向乙方

30、發(fā)出回購應(yīng)收租金通知書 要求乙方立即回購全部未償付的應(yīng)收租金余額及相應(yīng)逾期支付違約金及費(fèi)用或 依法對(duì)乙方進(jìn)行追索1 乙方違背本合同第十一條約定的任何一項(xiàng)承諾2 乙方租賃合同承租方發(fā)生租賃爭(zhēng)議3 租賃合同承租方超過本合同項(xiàng)下應(yīng)收租金到期日未及時(shí)足額支付每 期應(yīng)付租金債務(wù)給甲方4 租賃合同承租方已將應(yīng)收租金金額支付給乙方但乙方未全額轉(zhuǎn)付給 甲方5 乙方發(fā)生本合同第十五條約定的違約事件6 發(fā)生本合同第十八條第 2 項(xiàng)的情形3 乙方在收到甲方發(fā)出的回購應(yīng)收租金通知書后 5 個(gè)工作日內(nèi)必須以現(xiàn) 金方式向甲方回購租賃合同承租方未付應(yīng)收租金回購金額計(jì)算方式為未回收的收購款逾期支付違約金實(shí)際發(fā)生的所有管理異議

31、乙方應(yīng)將回購款項(xiàng)付至甲方指定賬戶超過此期限而乙方仍未回購的乙方授權(quán)甲方在其結(jié)算賬戶中扣除相應(yīng)款項(xiàng)即使甲方未出具 回購應(yīng)收租金通知書 甲方亦有權(quán)在保理期間逾期而 未足額受償時(shí)直接對(duì)乙方行使追索權(quán)即包括但不限于采取扣收乙方有關(guān)存款采 取訴訟等法律手段向乙方進(jìn)行追索追索金額與乙方應(yīng)回購款項(xiàng)相同乙方完成應(yīng)收租金回購后甲方將對(duì)租賃合同承租方的應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn) 回至乙方本條規(guī)定并不影響甲方作為應(yīng)收租金權(quán)利人向租賃合同承租方主張應(yīng)收租 金支付的權(quán)利 第三章 承諾與保證 第十一條 乙方承諾與保證1 乙方為按照中華人民共和國相關(guān)法律成立的合法機(jī)構(gòu)具有充分的民 事權(quán)利能力和民事行為能力簽訂和履行本協(xié)議2 及時(shí)向甲方

32、提供本合同及甲方所要求的所有相關(guān)資料并保證所提供 資料的有效性真實(shí)性準(zhǔn)確性和完整性并沒有遺漏任何重要事實(shí)不存在任何對(duì)甲 方的欺詐故意或重大過失導(dǎo)致甲方對(duì)乙方及或債務(wù)人及或基礎(chǔ)交易作出錯(cuò)誤或 不完整判斷的情形3 嚴(yán)格按照企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的范圍開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)按時(shí)辦理企 業(yè)法人年檢手續(xù)4 租賃合同項(xiàng)下的商業(yè)活動(dòng)在乙方的正常經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)5 乙方向甲方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收租金是依法可以轉(zhuǎn)讓的并代表了真實(shí)的融資 租賃的業(yè)務(wù)背景6 乙方向甲方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收租金是尚未到期的應(yīng)收租金即國內(nèi)保理合同 訂立時(shí)尚未達(dá)到融資租賃合同約定的到期日7 在簽訂本合同之前乙方租賃合同承租方之間不存在任何與本合同有 關(guān)的或其他貿(mào)易爭(zhēng)議或經(jīng)濟(jì)糾

33、紛乙方與租賃合同承租方之間不存在任何乙方作 為現(xiàn)實(shí)未清結(jié)的債務(wù)人的債務(wù)或者或有負(fù)債且今后雙方之間發(fā)生的任何事件均 不影響本合同相關(guān)債務(wù)的履行8 無條件向甲方轉(zhuǎn)讓租賃合同項(xiàng)下每筆應(yīng)收租金包括與該應(yīng)收租金有 關(guān)并可向承租方收取利息違約金和其他費(fèi)用的權(quán)利9 所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租金債權(quán)不存在任何權(quán)利瑕疵且在轉(zhuǎn)讓給甲方后無權(quán)再行處分包括但不限于乙方轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租金債權(quán)不存在任何包括但不限于法定合同約定的限制除甲方外未向且不會(huì)向任何第三方轉(zhuǎn)讓該應(yīng)收租金應(yīng)收租金未被且將不會(huì)被設(shè)定抵押質(zhì)押或其他任何形式的擔(dān)保未被且不會(huì)被甲方以外的任何當(dāng) 事人設(shè)定為信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)收租金將不會(huì)遭致抵銷反訴賠償損失對(duì)銷賬目留置或作 其他扣減等10

34、 租賃合同項(xiàng)下的標(biāo)的物未被且將不會(huì)被設(shè)置抵押質(zhì)押或其他任何形 式的擔(dān)保未被且不會(huì)被設(shè)定為除甲方以外任何當(dāng)事人的信托財(cái)產(chǎn)未被且將不會(huì) 被任何當(dāng)事人予以留置扣押查封未被其他任何當(dāng)事人在與乙方的合同中對(duì)該標(biāo) 的物約定所有權(quán)保留11 本合同簽訂之后非經(jīng)甲方書面許可乙方不得對(duì)租賃合同作出任何形 式的變更或解除12 已按租賃合同約定充分合法地履行了全部義務(wù)并且該履行將不會(huì)引 致租賃合同承租方對(duì)應(yīng)收租金付款的任何抗辯13 對(duì)甲方向其寄出或以其他方式送達(dá)的催收函或文件簽收后應(yīng)在 3 日內(nèi)將回執(zhí)寄出14 變更住所通訊地址營(yíng)業(yè)執(zhí)照法定代表人等工商登記事項(xiàng)的應(yīng)在有關(guān) 事項(xiàng)變更后 7 日內(nèi)通知甲方15 在簽訂本合同時(shí)

35、沒有發(fā)生針對(duì)乙方的標(biāo)的金額超過人民幣萬元的重大訴訟仲裁案件正在審理或執(zhí)行16 發(fā)生以下情況乙方應(yīng)在發(fā)生之日起 5 日內(nèi)通知甲方并按甲方的要 求落實(shí)好本合同項(xiàng)下甲方債權(quán)保障措施1 發(fā)生任何違約事件或可能導(dǎo)致違約的事件2 任何與乙方有關(guān)的訴訟仲裁3 與租賃合同承租方或者其他任何第三人所發(fā)生的股權(quán)結(jié)構(gòu)變更公司 重組4 與其他債權(quán)人開始任何債務(wù)重整的談判5 項(xiàng)目建設(shè)或經(jīng)營(yíng)中的重大變動(dòng)或變化17 維持企業(yè)的存在并遵守一切法律法規(guī)及行政規(guī)章18 出現(xiàn)本合同第十條第 2 項(xiàng)所約定的情形時(shí)無條件回購應(yīng)收租金19 租賃合同承租方與乙方不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系此關(guān)聯(lián)關(guān)系包括但不限于附 屬機(jī)構(gòu)關(guān)系控股與被控股關(guān)系母子公司控股

36、與被控股參股與被參股或?qū)偻患?團(tuán)成員或受同一公司同一人同一管理層同一集團(tuán)的控制或管理20 所提供的租賃合同編號(hào)應(yīng)收租金金額與本合同項(xiàng)下的租賃合同編號(hào)應(yīng)收租金金額一致且該編號(hào)所代表的租賃合同實(shí)際存在是唯一的21 告知租賃合同承租方將租賃合同項(xiàng)下的應(yīng)收租金按規(guī)定的時(shí)間劃入并將此款項(xiàng)劃入甲方指定的賬戶內(nèi)22 當(dāng)甲方向租賃合同承租方行使追索權(quán)時(shí)乙方應(yīng)配合甲方提供一切足以證明債權(quán)的材料當(dāng)甲方認(rèn)為必要的時(shí)候有權(quán)要求乙方與自己聯(lián)名對(duì)租賃合同 承租方采取訴訟和其他依法強(qiáng)制措施并由乙方承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切費(fèi)用23 無論是否在本合同期內(nèi)如果甲方受讓乙方的應(yīng)收租金被債務(wù)人或第 三人追索乙方同意承擔(dān)甲方由此遭受的全部

37、損失第十二條 甲方作如下承諾與保證1 本方為按照中華人民共和國相關(guān)法律成立的合法金融機(jī)構(gòu)2 依本合同約定按期足額向乙方提供融資額3 在各方不存在違約且無任何危害甲方經(jīng)濟(jì)利益事件發(fā)生的情況下對(duì) 所受讓的應(yīng)收租金債權(quán)不宣布提前到期4 對(duì)乙方提供的有關(guān)租賃資料及其他材料保密但法律行政法規(guī)司法解釋另 有規(guī)定的除外 第四章 權(quán)利和義務(wù) 第十三條 甲方的權(quán)利和義務(wù)1 有權(quán)要求乙方提供與國內(nèi)保理業(yè)務(wù)有關(guān)的資料2 享有與受讓的應(yīng)收租金債權(quán)有關(guān)的一切權(quán)利包括但不限于收款權(quán)再轉(zhuǎn)讓權(quán)追索權(quán)抗辯權(quán)以及對(duì)租賃合同承租方可能拒收或退回的租賃資產(chǎn)的處分 權(quán)等3 乙方未能履行本合同規(guī)定的任何一項(xiàng)義務(wù)的甲方有權(quán)按照本合同規(guī)定停

38、止支付乙方尚未使用的國內(nèi)保理款并有權(quán)按合同約定要求乙方回購或行使 追索權(quán)4 甲方根據(jù)本合同受讓應(yīng)收租金債權(quán)向乙方融資后如果租賃合同承租及時(shí)足額轉(zhuǎn)付給甲方甲方有權(quán)向乙方行使追索權(quán)保理項(xiàng)下任何一期應(yīng)付保理租 金債權(quán)未按期支付甲方有權(quán)視為全部應(yīng)付保理債權(quán)逾期并采取提前追索行動(dòng)5 在乙方對(duì)本合同構(gòu)成任何違約時(shí)有權(quán)直接從乙方賬戶上劃收國內(nèi)保 理回購款含逾期支付違約金及有關(guān)費(fèi)用第十四條 乙方的權(quán)利和義務(wù)1 有權(quán)按照本合同約定提取和使用收購款2 按本合同的約定按時(shí)支付國內(nèi)保理費(fèi)用3 協(xié)助甲方辦理本項(xiàng)業(yè)務(wù)所需的相關(guān)手續(xù)4 當(dāng)甲方向租賃合同承租方行使追索權(quán)時(shí)乙方應(yīng)予以積極配合促使甲 方受讓債權(quán)的實(shí)現(xiàn)5 向甲方提

39、供如下資料并保證所提供資料的真實(shí)性1 乙方企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照法人代碼證書公司章程與合同政府的有關(guān)企 業(yè)成立驗(yàn)資報(bào)告貸款證等文件2 法定代表人證明書及授權(quán)委托書證明文件法定代表人身份證明復(fù)印 件3 乙方董事會(huì)關(guān)于申請(qǐng)國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的決議及授權(quán)書等文件4 經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審核的近 3 年的財(cái)務(wù)報(bào)表和近期財(cái)務(wù)報(bào)表等5 租賃合同購買合同及相關(guān)交易憑證等6 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書7 應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書8 甲方要求的其他文件6 乙方收到甲方根據(jù)本合同第十條發(fā)出的回購應(yīng)收租金通知書后應(yīng) 當(dāng)在本合同規(guī)定時(shí)間內(nèi)無條件全額回購甲方已受讓但未收回的應(yīng)收租金本金及相應(yīng)產(chǎn)生的逾期支付違約金費(fèi)用7 未經(jīng)甲方的同意乙方不得轉(zhuǎn)讓或

40、以任何形式處分其在本國內(nèi)保理合同下 的權(quán)利或義務(wù) 第五章 違約事件 第十五條 在本合同期內(nèi)出現(xiàn)下列任何 一種情況即構(gòu)成違約事件1 乙方未能履行本合同中第十一條中所作出任何一項(xiàng)承諾與保證或其 前述任何一項(xiàng)承諾與保證事項(xiàng)失實(shí)的2 乙方未能履行本合同第十四條及其他條款約定的任何一項(xiàng)義務(wù)的3 乙方在本合同及其他文件中任何聲明存在重大失實(shí)或遺漏不完整的 情形4 乙方的全部或部分資產(chǎn)被其他債權(quán)人申請(qǐng)扣押訴訟仲裁或遭遇重大 損失5 乙方解散申請(qǐng)或被申請(qǐng)破產(chǎn)或被撤銷6 乙方停止?fàn)I業(yè)或面臨停業(yè)的威脅7 乙方未能按本合同的規(guī)定及按甲方要求及時(shí)足額回購任何一期逾期 甲方未受償?shù)膽?yīng)收租金及相應(yīng)利息8 其他損害甲方權(quán)益

41、的情況第十六條 發(fā)生前條中任一種違約事件甲方有權(quán)根據(jù)違約性質(zhì)程度采 取下列一種或數(shù)種處置措施1 限期乙方糾正違約事件并采取補(bǔ)救措施2 宣布終止合同停止支付尚未支付的融資款根據(jù)本合同第十條規(guī)定要求乙方立即回購已轉(zhuǎn)讓給甲方但甲方尚未收回的應(yīng)收租金債權(quán)3 有權(quán)從乙方存款賬戶中扣款以清償乙方應(yīng)回購的應(yīng)收租金債權(quán)本息及一切費(fèi)用4 依法向乙方進(jìn)行追索本合同項(xiàng)下甲方尚未收回的應(yīng)收租金債權(quán)逾期 支付違約金及實(shí)際發(fā)生的一切費(fèi)用5 如合同經(jīng)公證機(jī)關(guān)辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力公證則可向人民法院強(qiáng)制執(zhí)行 第六章 其他事宜 第十七條 有關(guān)本合同的所有通知要求等均應(yīng)采取書面 形式第十八條 合同的生效終止和變更1 本合同經(jīng)甲乙雙

42、方簽字蓋章后生效至本合同項(xiàng)下甲方受讓的應(yīng)收租 金債權(quán)額國內(nèi)保理費(fèi)用及其他一切相關(guān)費(fèi)用清償之日終止2 本合同的有效性不因任何個(gè)別條款無效而受影響本合同若因任何原 因而在法律上成為無效或部分條款無效時(shí)甲方均有權(quán)宣布終止本合同應(yīng)在宣布 終止本合同 5 日前書面通知乙方并有權(quán)停止向乙方支付轉(zhuǎn)讓價(jià)收購款若已支付 轉(zhuǎn)讓價(jià)收購款的則有權(quán)向乙方索回有關(guān)收購款本息此終止不影響租賃合同承租 方在租賃合同項(xiàng)下的付款責(zé)任3 除本協(xié)議另有規(guī)定外任何一方未經(jīng)另一方批準(zhǔn)無權(quán)單方面更改本協(xié) 議的任何條款協(xié)議的一方要求對(duì)本協(xié)議之條款進(jìn)行任何修改應(yīng)書面通知協(xié)議的 另一方在取得另一方的書面同意后方可進(jìn)行第十九條 保密條款未經(jīng)雙方同

43、意任何一方不得將本協(xié)議內(nèi)容泄露給第三方向租賃合同承 租方通知以及法律行政法規(guī)司法解釋另有規(guī)定的情形除外否則泄露本協(xié)議內(nèi)容 的一方將承擔(dān)另一方由此產(chǎn)生的全部損失第二十條 期日開始與屆至本合同中所有涉及的發(fā)生日到期日若恰為非銀行營(yíng)業(yè)日則順延至下一 個(gè)最近的銀行營(yíng)業(yè)日若該下一個(gè)最近的銀行營(yíng)業(yè)日恰為下一個(gè)月份的第一天發(fā) 生日屆滿之日提前至上一個(gè)最近的銀行營(yíng)業(yè)日第二十一條 不視為棄權(quán)在本合同生效期間甲方對(duì)乙方和債務(wù)人的任何違約或延誤行為施以寬 容寬限或延緩執(zhí)行本合同中甲方應(yīng)享有的權(quán)益或權(quán)利均不損害影響或限制甲方 依有關(guān)法律規(guī)定和本合同應(yīng)享有的一切權(quán)益和權(quán)利不視為甲方對(duì)任何違法違約 或延誤行為的認(rèn)可也不能

44、視為甲方放棄對(duì)現(xiàn)有或?qū)磉`約或延誤行為采取行為 的權(quán)利第二十二條 適用法律及爭(zhēng)議的解決1 本合同的訂立解釋及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國法律和法規(guī) 甲乙雙方的權(quán)益受中華人民共和國法律保障2 甲乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生爭(zhēng)議由甲乙雙方協(xié)商解決協(xié)商無法解決的任何一方有權(quán) 二者擇一21 向甲方所在地法院提起訴訟22 向 仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁3 本合同經(jīng)辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證后甲方為追索本合同項(xiàng)下乙方所欠的債務(wù)可以直接向有管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行第二十三條 其他補(bǔ)充約定3 第七章 附 則 第二十四條 本合同有效文字為中文正本一式 四份甲乙雙方各執(zhí)兩份均有同等效力副本若干份由有關(guān)方留存第二十五

45、條 本合同于 年 月 日在 簽訂 甲方公章 乙方公章 有權(quán)簽字人簽章 有權(quán)簽字人簽章附 1-2 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書 致招商銀行 我司現(xiàn)特請(qǐng)求貴行為我司開展融資租賃業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的對(duì)承租方 的應(yīng)收租金債權(quán)辦理有追索權(quán)公開型保理業(yè)務(wù)我司鄭重聲明1 融資租賃合同背景及內(nèi)容真實(shí)合法下表中所列明的應(yīng)收租金到期日 和金額記載正確2 全面履行我司與貴行所簽訂的國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同項(xiàng)下的各項(xiàng)義務(wù) 承租方名稱租賃物名稱租賃成本額余額租賃期限利率租金支付方式序號(hào) 應(yīng)收租金到期日 應(yīng)收租金額 申請(qǐng)人法定代表人或有權(quán)簽字 人簽字蓋章年月附 1-3 應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書一式兩聯(lián)編號(hào) 致 公司承 租方現(xiàn)權(quán)利轉(zhuǎn) 讓方與權(quán)利受讓

46、方招商銀行共同通知如下權(quán)利轉(zhuǎn)讓方與權(quán)利受讓方已于年 月 日簽署編號(hào)為的國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同 權(quán)利轉(zhuǎn)讓方已將編號(hào)為的融資租賃合同項(xiàng)下貴司應(yīng)當(dāng)向權(quán)利轉(zhuǎn)讓方支付的應(yīng)收租金共計(jì)人民幣 元的權(quán)利轉(zhuǎn) 讓給權(quán)利受讓方在上述合同項(xiàng)下應(yīng)收租金期滿或付款條件成立后請(qǐng)貴司直接付 款至戶 名招商銀行 開戶行 賬 號(hào)權(quán)利轉(zhuǎn)讓方向貴司承諾一旦貴司按照上述條件付款貴司對(duì)我司的付款責(zé)任 同等金額解除因本債權(quán)轉(zhuǎn)讓所導(dǎo)致貴司的任何義務(wù)費(fèi)用的增加均由我司承擔(dān)而 與貴司無涉請(qǐng)貴司予以簽收確認(rèn)權(quán)利轉(zhuǎn)讓方公司蓋章 權(quán)利受讓方招商銀行蓋章年月 日 簽收回執(zhí)致公司及招商銀行我司已經(jīng)收到貴單位于年月日向我司發(fā)出的編號(hào)為的應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書 我

47、司謹(jǐn)確認(rèn)應(yīng)收租金為人民幣元并承諾按上述通知要求對(duì)權(quán)利受讓方履行付款責(zé)任特此 回 執(zhí)簽收方有權(quán)簽字人簽字 蓋章附 1-4 應(yīng)收租金到期提示通知書公司貴司與 租賃公司名稱下稱出租方于 年 月日簽訂了第 號(hào) 合同下稱租賃合同出租方已履行了租賃合同所約定的義務(wù)出租方并與我行簽訂了編號(hào)為 的國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同將 租賃合同項(xiàng)下應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓給我行且出租方已與我行一起向貴司發(fā)送了編號(hào)為 的應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書 并已于 年 月 日收到貴司簽 收回執(zhí)按租 賃合 同規(guī) 定租 賃合同項(xiàng)下第 期租金人民幣 元 大寫將于年 月 日到期請(qǐng)貴司務(wù)必于到期日將款項(xiàng)匯付我行如下賬戶名稱招商銀行 賬號(hào)為并務(wù)必在匯款用途欄注明支

48、付公司已轉(zhuǎn)讓第期應(yīng)收租金字樣招商銀行年月附 1-5 回購應(yīng)收租金債權(quán)通知書一式兩聯(lián)編號(hào) 致公司我行與貴司于 年 月 日簽訂了編號(hào)為號(hào)國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同貴司將編號(hào)為 的租賃合同項(xiàng)下的應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓至我行現(xiàn)第 期的應(yīng)收租金已經(jīng)發(fā)生逾期根據(jù) 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同 的約定貴司應(yīng)回購貴司已 轉(zhuǎn)讓給我行的應(yīng)收租金債權(quán)回購金額為人民幣 元包括基本收 購款余額 元融資費(fèi)用 元逾期支付違約金 元及相關(guān) 費(fèi)用 元貴司應(yīng)在收到本通知書之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)以現(xiàn)金方式支付上 述回購款項(xiàng)請(qǐng)貴司將有關(guān)回購款項(xiàng)直接付至戶名招商銀行 開戶行 賬號(hào)貴司將有關(guān)款項(xiàng)及時(shí)足額付訖后我行配合貴司辦理將有關(guān)應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn) 回貴司的手續(xù) 招商

49、銀行蓋章年 月 日 簽 收 回 執(zhí) 致 招商銀行 我司已收到貴行于 年 月 日向我行發(fā)出 的編號(hào)為 的回購應(yīng)收租金債權(quán)通知書我司謹(jǐn)對(duì)貴行所發(fā)通知事項(xiàng)確認(rèn) 無誤并積極籌措資金按貴行通知之要求及時(shí)支付回購資金 回執(zhí)簽收方有權(quán)簽字人簽字蓋章年月日附2 賬戶監(jiān)管合同貸款方式適用字 第號(hào) 甲 方銀行法定地址法定代表人乙方法定地址法定代表人丙方法定地址法定代表人 鑒于一乙方與丙方已于金融租賃有限公司承租人年 月 日在簽訂了合同號(hào)為的融資租賃合同 下簡(jiǎn)稱租賃合同乙方將式租賃給丙方使用以融資租賃的方二甲方與乙方已于年 月 日在簽訂了合同號(hào)為的借款合同借款合同甲方愿意為乙方的上述租賃項(xiàng)目提供貸款支持 為保障甲方

50、貸款的順利回收甲乙丙三方現(xiàn)就該項(xiàng)貸款的還款方式和相關(guān)的 保障措施達(dá)成本合同如下 第一條 監(jiān)管賬戶乙方在甲方的 分行 支行開設(shè)銀行監(jiān)管賬戶監(jiān)管 賬戶賬號(hào)戶名 第二條 用途監(jiān)管賬戶用于甲方向乙方放款乙方向丙方收取租金丙方向乙方支付租金及 乙方向甲方還本付息 第三條 甲方權(quán)利義務(wù)1 甲方應(yīng)按借款合同的約定按時(shí)足額將貸款劃入監(jiān)管賬戶2 甲方有權(quán)在借款合同規(guī)定的劃款日直接從監(jiān)管賬戶內(nèi)扣劃乙方當(dāng)期應(yīng)償 還的貸款本息 第四條 乙方權(quán)利義務(wù)1 乙方只能將該貸款用于約定的租賃項(xiàng)目2 乙方必須通過監(jiān)管賬戶向丙方收取租金3 乙方應(yīng)通過監(jiān)管賬戶向甲方還本付息4 甲方扣劃當(dāng)期貸款本息后尚有剩余的剩余部分乙方有權(quán)自由支配

51、如 因丙方拖欠租金導(dǎo)致監(jiān)管賬戶內(nèi)資金不足乙方當(dāng)期的應(yīng)付貸款本息時(shí)乙方應(yīng)在 當(dāng)期貸款本息償還日之前補(bǔ)足否則乙方應(yīng)向甲方承擔(dān)違約責(zé)任5 在借款合同中規(guī)定的每?jī)蓚€(gè)貸款還款期間內(nèi)在乙方未清償該期貸款本息 前乙方不得動(dòng)用該期間內(nèi)丙方劃入監(jiān)管賬戶內(nèi)的租金6 乙方保證將應(yīng)收租金作為償還甲方貸款的保障措施保證租賃合同不存在 任何解除與提前終止的事由非經(jīng)書面許可乙方不得對(duì)租賃合同作出任何形式的 變更和解除否則乙方應(yīng)向甲方承擔(dān)違約責(zé)任甲方并有權(quán)單方面提前終止借款合 同 第五條 丙方權(quán)利義務(wù)1 丙方按照租賃合同約定支付的每期租金必須直接劃入監(jiān)管賬戶否則 丙方應(yīng)按每期租金金額的 20 向甲方支付違約金2 丙方保證將所

52、支付租金作為乙方向甲方償還貸款的保障措施保證租賃合何形式的變更和解除否則丙方應(yīng)向甲方承擔(dān)違約責(zé)任 第六條 效力條款1 本合同自甲乙丙三方簽字蓋章之日起生效2 本合同適用中華人民共和國法律3 因本合同發(fā)生的任何爭(zhēng)議三方應(yīng)協(xié)商解決協(xié)商不成的任何一方均可 采用借款合同中約定的糾紛解決方式予以解決4 本合同一式三份甲乙丙三方各執(zhí)一份具有同等法律效力 甲方 法定 代表人或委托代理人 乙方 法定代表人或委托代理人 丙方 法定代表人或 委托代理人 襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁 節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁 袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇

53、蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁 膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆 袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃 莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃 袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅 膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿 蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈 莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇 蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇 膁

54、蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃 薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀 莇莆袀袆羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿腿節(jié)衿羈腿莄螞襖羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞 蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈螞螂 羂薁袈肀肁芀蟻羆肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁 薈螁膅莃螄聿膄蒆薇羅膃蚈螂羈膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿節(jié)衿羈腿莄螞襖 羋蕆袇螀芇蕿蝕聿芆艿蒃肅芅蒁螈羈芄薃薁袆芃芃螆螂芃蒞蕿肁節(jié)蒈螅羇莁薀 薈袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆

55、羃蒈螞螂羂薁袈肀肁芀蟻羆 肁莃袆袂肀薅蠆袈聿蚇蒂膇肈莇螇肅肇葿薀罿肆薂螆裊肅芁薈螁膅莃螄聿膄蒆 薇袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅 袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿嗉莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁 螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁 羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃 薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇 羈蒂蚃衿嗉莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃 莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃 羀膂蒆螅膅蒁薅

56、袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅 蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿嗉莈螞羈 罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈 蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇 羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀 蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿嗉莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃 羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀 蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕

57、襖莆蚇螂肀莂 蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿嗉莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈 羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄 葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄 肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄 蚄螇羈蒂蚃衿嗉莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆 蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆 肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螈螇芁芇莄袀肄 膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆 蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅 芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿嗉莈螞 羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅