1、信用社（銀行）內設機構職責一、理事會機構設置：、理事會辦公室負責社員代表大會、理事會、理事會各專門委員會會議的籌備、信息披露，以及理事會、理事會各專門委員會的其他日常事務；負責理事會與監事會班子協調、溝通。、關聯交易控制委員會負責本社重大關聯交易對象的調查、方案的審批，監督關聯交易的實施。、薪酬委員會負責擬定理事、監事和高級管理層成員的薪酬方案，向理事會提出薪酬方案的建議，并監督方案的實施。、提名委員會負責擬定理事和高級管理層成員的選任程序和標準，對理事和高級管理層成員的任職資格和條件進行初步審核，并向理會提出建議。、風險管理委員會負責對高級管理層在信貸、市場、操作等方面的風險控制情況進行監督

2、，審議信用風險管理政策與制度，包括信貸政策、授權管理辦法及資產保全政策及其他基本規章制度；對風險狀況進行定期評估，對內部稽核部門的工作程序和工作效果進行評價，提出完善風險管理和內部控制的意見。二、主任室機構設置、貸款審查委員會信貸決策機構，負責明確各級信貸會辦的權限及責任界定，負責審批權限內的信貸授信及信貸投放，負責監督各級信貸會辦機構信貸政策的執行情況，并加強指導與檢查。、費用管理委員會財務審批機構，負責明確各級財務會辦機構的權限，負責審批權限內的大型財務費用開展，負責監督各級財務會辦機構的政策及操作程序的執行情況，并加強指導與檢查。、辦公室協助領導處理行政日常工作的機構，具有協調、參謀和督

3、辦職能，保障單位領導決策的有效實施，并服務于各部門工作，承擔有關文件的起草、重要會議的組織和單位的形象設計及宣傳工作,對本社內部保密工作登記，做好后勤服務保障工作。、人力資源部負責單位人力資源的發展規劃、綜合管理、協調指導、監督檢查和信息服務，擬定人力資源管理政策、制度及相應的管理程序和操作辦法，根據業務工作需要，合理調整人力資源布局，培養開發人才，提高員工業務水平和技能。、資金營運部主管單位信貸授信及資產質量管理的職能部門，負責各類信貸授信業務，監控信貸資產質量，制定和執行授信政策和信貸管理基本制度，審批權限內的信貸業務，報批超權限的信貸業務，負責客戶信用等級及基本情況的調查了解，統一管理單

4、位信貸資產，做好分支機構的信貸指導工作。負責研究單位的市場定位、業務開發和市場拓展，擬定業務發展和客戶服務的基本方針政策，制定調整業務發展戰略，擬定業務發展年度和長期規劃，負責單位的客戶業務營銷，推廣客戶經理制。、財務會計部主管財務會計和資金頭寸計劃的綜合管理部門，負責制定單位會計基本制度及各項業務會計核算手續，制定財務管理制度及固定資產管理制度，編制財務收支計劃及固定資產投資計劃，并對計劃執行情況進行監督、分析和考核，制定單位出納管理制度，編制資金頭寸計劃表；加強現金管理，保證資金供應；對分支機構的財務會計工作和費用開支進行檢查和輔導，編制財務報表，編寫財務報告，妥善處理日常稅務問題。、信息

5、科技部主管信息科技工作的職能部門，負責研究擬定并組織實施電子化建設的中長期和年度規劃，負責計算機及網絡系統的管理，確保計算機系統的安全生產運行，負責軟件開發和推廣工作。、監察審計部對全單位經營管理實行再監督的內部審計部門，負責對全單位經營管理活動及各項業務進行現場與非現場、定期與不定期、全面與專項審計監督檢查，對單位內部監控制度的健全性與有效性實行客觀公正的評價，向經營管理部門提出整改建議與意見，對聯社重要部門及基層社管理人員離職審計監督；負責各類違法違紀案件的調查處理及信訪案件的受理，核查和執行監察工作。、安全保衛部負責全轄系統安全保衛工作的職能部門，負責對金融詐騙、盜竊、搶劫案件進行綜合分析，并制定防范措施；組織現金及有價證券的押運工作。、資產保全部負責單位不良資產管理和清收工作的職能部門，負責把握不良資產的訴訟時效和執行時效，健全臺帳，采取有力措施，盤活存量，提高資產質量。做好法律咨詢工作。三、監事會機構設置審計委員會負責稽核監督的研究及審議機構，負責審議稽核監督的政策及重大規