1、中小企業(yè)擔(dān)保集團股份有限公司組織架構(gòu)和主要職責(zé)一、組織構(gòu)架風(fēng)險控制部股東大會董事會監(jiān)事會經(jīng)營班子項目評審委員會員董事會秘書擔(dān)保業(yè)務(wù)部再擔(dān)保業(yè)務(wù)部財務(wù)部綜合部規(guī)劃發(fā)展部審計委員會投資參股公司發(fā)展規(guī)劃委員會風(fēng)險管理委員會薪酬管理委員會會員 二、主要職責(zé)(一)股東大會股東大會是公司的最高權(quán)利機關(guān)，它由全體股東組成。對集團公司重大事項進行決策，有權(quán)選任和解除董事。股東大會的職責(zé)和權(quán)限依據(jù)公司法和公司章程的規(guī)定實施。(二)董事會董事會是公司最重要的決策和管理機構(gòu)，集團公司的事務(wù)和業(yè)務(wù)均在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，董事會向股東會負(fù)責(zé)。董事會的職責(zé)和權(quán)限依據(jù)公司法、公司章程和董事會議事規(guī)則的規(guī)定實施。設(shè)董事長1人，董

2、事長的職責(zé)權(quán)限依據(jù)公司法、公司章程和董事長工作細則的規(guī)定實施。董事會下設(shè)發(fā)展規(guī)劃委員會、風(fēng)險控制委員會、薪酬管理委員會、審計委員會和董事會秘書。基本職能如下：1、發(fā)展規(guī)劃委員會發(fā)展規(guī)劃委員會是董事會下設(shè)的專門工作機構(gòu)，對董事會負(fù)責(zé)。發(fā)展規(guī)劃委員會設(shè)主任1名，由董事長提名，董事會聘任;委員會成員3-5名，由發(fā)展規(guī)劃委員會主任提名，經(jīng)董事長同意后聘任。主要職責(zé)：負(fù)責(zé)對集團公司發(fā)展戰(zhàn)略和重大投資決策、產(chǎn)品創(chuàng)新進行研究并提出建議。2、風(fēng)險管理委員會風(fēng)險管理委員會是董事會的專門工作機構(gòu)，對董事會負(fù)責(zé)。風(fēng)險管理委員會設(shè)主任1名，由董事長提名，董事會聘任;委員會成員3-5名，由風(fēng)險管理委員會主任提名，經(jīng)董事

3、長同意后聘任。主要職責(zé)：負(fù)責(zé)對集團公司重大投、融資決策進行研究并提出建議;提出風(fēng)險管理的戰(zhàn)略;對經(jīng)營方面需經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)的重大事項進行研究，提出建議。3、項目評審委員會項目評審委員會是董事會設(shè)立的專門工作機構(gòu)，對董事會負(fù)責(zé)。項目評審委員會設(shè)主任1名，從省擔(dān)保集團公司主管風(fēng)險控制的高級管理人員或外聘專家中產(chǎn)生，由董事長提名，董事會聘任。項目評審會委員成員由公司內(nèi)部專業(yè)人員和外部具有專業(yè)資質(zhì)的專家共同組成，由評審委員會主任提名，經(jīng)董事長同意后聘任，具體人員根據(jù)項目的實際情況進行確定。主要職責(zé)：對擔(dān)保項目、再擔(dān)保項目和其他重大投資項目進行集體審查，出具評審意見。4、薪酬管理委員會薪酬管理委員會是董

4、事會設(shè)立的專門工作機構(gòu)，對董事會負(fù)責(zé)。薪酬管理委員會設(shè)主任1名，由董事長提名，董事會聘任;委員會成員3-5名，由薪酬管理委員會主任提名，經(jīng)董事長同意后聘任。主要職責(zé)：負(fù)責(zé)制定集團公司董事和高級管理人員的考核標(biāo)準(zhǔn)并進行考核;負(fù)責(zé)制定、審查薪酬政策與方案。5、審計委員會審計委員會是董事會設(shè)立的專門工作機構(gòu)，對董事會負(fù)責(zé)。由董事長提名，審計委員會設(shè)主任1名，由董事長、監(jiān)事會主席聯(lián)合提名，董事會聘任;委員會成員3-5名，由審計委員會主任提名，經(jīng)董事長同意后聘任。主要職責(zé)：代表董事會行使對管理層的經(jīng)營情況、內(nèi)控制度的制訂和執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查職能，負(fù)責(zé)集團公司內(nèi)、外部審計的溝通、監(jiān)督和核查工作，以及審議、

5、檢查、監(jiān)督與財務(wù)、會計工作有關(guān)的其他工作。6、董事會秘書董事會秘書由董事長提名，經(jīng)董事會批準(zhǔn)后聘任，對董事會負(fù)責(zé)。主要職責(zé)：負(fù)責(zé)董事會辦公室日常工作，負(fù)責(zé)籌備董事會會議和股東大會會議，負(fù)責(zé)會議的記錄，保管會議文件、記錄，負(fù)責(zé)對外信息披露等事宜。(三)監(jiān)事會監(jiān)事會是股東大會領(lǐng)導(dǎo)下的常設(shè)監(jiān)察機構(gòu)，執(zhí)行監(jiān)督職能。監(jiān)事會獨立地行使對董事會、總經(jīng)理、高級管理人員及整個公司管理的監(jiān)督權(quán)。監(jiān)事會的職責(zé)和權(quán)限依據(jù)公司法、公司章程和監(jiān)事會議事規(guī)則的規(guī)定實施。(四)經(jīng)營班子公司設(shè)總經(jīng)理1名，副總經(jīng)理2名。總經(jīng)理對董事會負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)公司經(jīng)營管理;副總經(jīng)理協(xié)助總經(jīng)理工作。總經(jīng)理、副總經(jīng)理由董事會聘任或解聘。總經(jīng)理的職責(zé)

6、和權(quán)限依據(jù)公司法、公司章程和總經(jīng)理工作細則的規(guī)定實施。1、副總經(jīng)理1協(xié)助總經(jīng)理工作，分管綜合部、風(fēng)險控制部、規(guī)劃發(fā)展部。(1)組織制訂公司發(fā)展規(guī)劃，保障公司持續(xù)快速健康發(fā)展。(2)組織實施公司的管理戰(zhàn)略。(3)制訂人力資源戰(zhàn)略和員工招聘、培訓(xùn)計劃，提出對員工考核評價和調(diào)整人力資源的分配建議。(4)負(fù)責(zé)牽頭建立健全并組織實施公司風(fēng)險管理制度，牽頭處理各項訴訟事務(wù)，維護公司合法權(quán)益。(5)組織設(shè)計公司的關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)、考核評價和激勵機制，制訂薪資方案，實施年度薪酬計劃。(6)監(jiān)督管理綜合部、風(fēng)險控制部、規(guī)劃發(fā)展部的日常工作。2、副總經(jīng)理2協(xié)助總經(jīng)理工作，分管擔(dān)保業(yè)務(wù)部、再擔(dān)保業(yè)務(wù)部。(1)組織制定、

7、實施公司的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，抓好分管的業(yè)務(wù)部門工作。(2)牽頭保障業(yè)務(wù)部門開展日常工作，并對業(yè)務(wù)部門的日常工作進行督導(dǎo)、管理，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)部門與其它部門的聯(lián)系。(3)牽頭制訂年度業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，負(fù)責(zé)年度業(yè)務(wù)計劃指標(biāo)的完成。(4)組織分管部門的人員的考核工作。(五)職能部門集團公司內(nèi)設(shè)擔(dān)保業(yè)務(wù)部、再擔(dān)保業(yè)務(wù)部、規(guī)劃發(fā)展部、風(fēng)險控制部、財務(wù)部、綜合部六個主要職能部門，各職能部門在總經(jīng)理的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下行使職能。1、擔(dān)保業(yè)務(wù)部(1)負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展及有關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行。(2)負(fù)責(zé)接待客戶，受理對外擔(dān)保業(yè)務(wù)。(3)負(fù)責(zé)對項目開展盡職調(diào)查，分析項目情況及資料，設(shè)計擔(dān)保方案，與客戶商定保費、反擔(dān)保措施和監(jiān)管措施，撰寫

8、調(diào)查報告。(4)負(fù)責(zé)落實評審會要求的擔(dān)保條件，協(xié)助風(fēng)險控制部簽訂擔(dān)保合同、辦理反擔(dān)保手續(xù)。負(fù)責(zé)執(zhí)行已簽署的法律文件，對違約行為提出處理意見。(4)負(fù)責(zé)開發(fā)客戶和拓展維護銀行關(guān)系。(5)負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)新品種的研究開發(fā)及推廣。(6)負(fù)責(zé)在保項目管理，提交保后檢查報告和保費催收。(7)負(fù)責(zé)擔(dān)保項目的展期及結(jié)清。(8)協(xié)助風(fēng)險控制部對逾期、代償項目制定展期或催收方案。(8)負(fù)責(zé)擔(dān)保臺帳管理和擔(dān)保項目效益統(tǒng)計評價分析，擔(dān)保項目報表編制。(9)負(fù)責(zé)建立、維護客戶信息庫。(10)負(fù)責(zé)國內(nèi)外有關(guān)經(jīng)濟、金融、擔(dān)保信息的收集，對集團公司的發(fā)展趨勢及存在問題進行分析，提出對策、建議。(11)完成年度業(yè)績指標(biāo)。(12)

9、完成集團公司交辦的其他工作。2、再擔(dān)保業(yè)務(wù)部(1)負(fù)責(zé)再擔(dān)保、中小企業(yè)集合性融資項目(如集合債券、集合中期票據(jù)、集合信托、集合短期融資券、集合貸款)擔(dān)保、產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)建設(shè)項目貸款擔(dān)保、小額貸款公司銀行貸款擔(dān)保、全額保證金融資擔(dān)保、委托貸款等業(yè)務(wù)的開展和規(guī)章制度的執(zhí)行。(2)擬定再擔(dān)保業(yè)務(wù)的培訓(xùn)制度，牽頭對擔(dān)保機構(gòu)開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。(3)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)受理、調(diào)查評價、提請評審、保后檢查、結(jié)清業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)臺賬建立和統(tǒng)計等工作。(4)負(fù)責(zé)在保項目管理，提交保后檢查報告和保費催收;負(fù)責(zé)對擔(dān)保機構(gòu)、小額貸款公司進行保后檢查和考核。(5)負(fù)責(zé)對已到期擔(dān)保項目辦理責(zé)任解除手續(xù)。(6)協(xié)助風(fēng)險控制部落實反擔(dān)保手續(xù)，對逾期或

10、代償項目，擬定展期或催收方案，做好追償工作。(7)牽頭建立擔(dān)保機構(gòu)信息庫。(8)負(fù)責(zé)新產(chǎn)品的研發(fā)及推廣。(9)收集再擔(dān)保行業(yè)信息，對再擔(dān)保業(yè)務(wù)進行分析。(10)完成年度業(yè)績指標(biāo)。(11)完成集團公司交辦的其他工作。3、規(guī)劃發(fā)展部(1)負(fù)責(zé)對國家產(chǎn)業(yè)政策、金融政策、財政政策和國內(nèi)外擔(dān)保行業(yè)、省內(nèi)擔(dān)保市場運行狀況進行系統(tǒng)研究，提出對策建議。(2)負(fù)責(zé)國內(nèi)外有關(guān)經(jīng)濟、金融、擔(dān)保信息的收集整理，對集團公司的發(fā)展趨勢及存在問題進行分析研究，提出對策建議。(3)負(fù)責(zé)對擔(dān)保和再擔(dān)保業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)研究，發(fā)現(xiàn)市場新的利潤增長點，提出創(chuàng)新業(yè)務(wù)的思路和方案。(4)負(fù)責(zé)對集團公司新業(yè)務(wù)的建立提供全程的策劃和指導(dǎo)。(5)

11、負(fù)責(zé)制訂集團公司的年度經(jīng)營計劃和中長期發(fā)展規(guī)劃。(6)完成集團公司交辦的其他工作。4、風(fēng)險控制部(1)負(fù)責(zé)實施集團公司風(fēng)險管理工作，負(fù)責(zé)風(fēng)險管理制度建設(shè)，建立健全風(fēng)險防范、監(jiān)管體系。(2)負(fù)責(zé)各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理與防范，對業(yè)務(wù)風(fēng)險實施事前評估和過程監(jiān)控。(3)負(fù)責(zé)對擔(dān)保、再擔(dān)保、投資、委托貸款等各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示和合規(guī)性審查工作，(4)負(fù)責(zé)對各類業(yè)務(wù)進行復(fù)核，辦理擔(dān)保、反擔(dān)保手續(xù)。(5)負(fù)責(zé)抽查監(jiān)督擔(dān)保、再擔(dān)保業(yè)務(wù)保后管理，對風(fēng)險情況及時預(yù)警。(6)負(fù)責(zé)認(rèn)定在保項目風(fēng)險等級，出具風(fēng)險分級報告。(7)負(fù)責(zé)認(rèn)定業(yè)務(wù)部門對企業(yè)及擔(dān)保機構(gòu)的信用評級。(8)承擔(dān)集團公司法律事務(wù)。(9)出具各項法律文書。(

12、10)負(fù)責(zé)處理各項訴訟事務(wù)。(11)負(fù)責(zé)清收處置問題資產(chǎn)及各項債權(quán)。(12)負(fù)責(zé)在保項目月度、季度風(fēng)險管理報告。(13)完成集團公司交辦的其他工作。5、財務(wù)部(1)負(fù)責(zé)制定落實財務(wù)規(guī)章制度。(2)擬定資金需求計劃和各種財務(wù)預(yù)算計劃，合理籌措資金和分配調(diào)度資金。(3)負(fù)責(zé)做好會計核算和各種財務(wù)報表、賬冊、憑證等會計資料的匯總和保管工作。(4)負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)和流動資產(chǎn)的使用、管理和調(diào)度。(5)負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款的管理工作。(6)負(fù)責(zé)對財務(wù)及經(jīng)濟效益進行分析并形成季度報告。(7)負(fù)責(zé)年度財務(wù)決算工作。(8)負(fù)責(zé)審查投資項目可行性報告的財務(wù)分析和評價的工作。(9)負(fù)責(zé)對參股公司的財務(wù)管理提出指導(dǎo)性意見和建議。(10)完成集團公司交辦的其他工作。6、綜合部(1)負(fù)責(zé)落實集團公司各項政策及文件精神，及時傳達、督促和協(xié)調(diào)公司的內(nèi)部事務(wù)。(2)負(fù)責(zé)文秘和檔案管理工作，起草工作總結(jié)、發(fā)展情況等綜合性匯報和文件材料。(3)負(fù)責(zé)各種會議的安排、會議記錄、會議紀(jì)要的起草及會議精神落實情況的督辦。(4)負(fù)責(zé)對外宣傳工作，編輯工作信息和信息簡報。(5)負(fù)責(zé)黨務(wù)、工會和企業(yè)文化建設(shè)，籌劃各種增強員工凝聚力的宣傳、教育活動。(6)負(fù)責(zé)公務(wù)車輛和駕駛員管理工作，負(fù)責(zé)辦公場所及辦公設(shè)備、辦公用品的配置和管理，負(fù)責(zé)環(huán)境衛(wèi)生