1、2、軟件模塊與功能介紹2.1、柜臺(tái)營業(yè)帳務(wù)模塊模塊主要是結(jié)算中心出納人員使用。主要功能：各類銀行結(jié)算票據(jù)的套打，同時(shí)將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)存入數(shù)據(jù)庫。票據(jù)種類：轉(zhuǎn)帳支票、現(xiàn)金支票、進(jìn)帳單、匯票申請書、電匯憑證、信匯憑證、業(yè)務(wù)委 托書、現(xiàn)金交款單、各類收費(fèi)憑證等等?，F(xiàn)金收/付記帳集團(tuán)內(nèi)部承兌匯票調(diào)度與對外支付（結(jié)合承兌匯票管理模塊）銀行間劃款外幣管理與結(jié)算部門收、付款申請確認(rèn)2.2、權(quán)限設(shè)置模塊科目的查詢權(quán)與錄入權(quán)（現(xiàn)金、銀行存款、其它貨幣資金、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)、信用證、 銀行借款等）部門的查詢權(quán)與錄入權(quán)（子公司、各核算單位、相關(guān)部門及業(yè)務(wù)員）自定義操作用戶的界面（銀行借款，應(yīng)收、應(yīng)付票據(jù)等）自動(dòng)預(yù)警提示

2、部門進(jìn)帳確認(rèn)權(quán)限用戶操作界面和流程個(gè)性化定義2.3、承兌匯票管理模塊模塊基本操作與功能承兌收入、背書、貼現(xiàn)、至懶托收、三欄式明細(xì)、票據(jù)結(jié)存、收發(fā)存明細(xì)報(bào)表情況 承兌匯票利息結(jié)算1、承兌收/付計(jì)息：部門收入承兌匯票交至結(jié)算中心，至承兌背書日期止，每一天需貼利息 （金額*每日利率*持票天數(shù)）給結(jié)算中心。2、轉(zhuǎn)借背書計(jì)息：部門所收的承兌匯票原則上由自己付出，當(dāng)部門無法付出時(shí)，可以向結(jié)算中心申請交別的部門付出。結(jié)算中心將貼息（每天）（金額*每日利率*到期天數(shù)總計(jì)）給付出承兌的部門。3、 新開承兌計(jì)息：集團(tuán)積極鼓勵(lì)單位使用承兌，支付時(shí)根據(jù)（3個(gè)月或6個(gè)月）給予利息 （每天）（金額*每日利率*天數(shù)）補(bǔ)貼。

3、 （結(jié)合信貸管理模塊）2.4、信貸管理模塊一、銀行借款管理包括：銀行借款憑證，本金還貸單，借款付息單，各單位或銀行借款匯總、明細(xì)賬，各單位 或銀行借款結(jié)余（尚未還款）明細(xì)、各單位或銀行借款利息匯總等等。二、應(yīng)付票據(jù)管理包括：（銀行、商業(yè)）承兌匯票，承兌解付，保證金情況，各單位或銀行應(yīng)付票據(jù)或保證金（承兌、信用證、定期存單等）匯總、明細(xì)賬，應(yīng)付票據(jù)結(jié)余（未解付）明細(xì)等。三、信貸預(yù)警提示系統(tǒng)根據(jù)所定義的預(yù)警范圍提示所要到期的單據(jù)。2.5、電子帳務(wù)模塊一、基本資料：1、部門資料：各核算單位組織機(jī)構(gòu)、部門檔案、人員信息2、結(jié)算信息：包括開戶銀行、賬戶檔案、結(jié)算方式、貨幣等。3、往來信息：包括單位類型、

4、往來單位基本檔案等4、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息：常用摘要、收支項(xiàng)目等。5、禾U率信息：內(nèi)部核算所需的信息。二、以會(huì)計(jì)科目的形式對各子公司的現(xiàn)金、銀行存款、其它貨幣資金、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)、銀行借款及信用證帳戶的記錄、管理、匯總、分析。三、結(jié)構(gòu)化分類報(bào)表（現(xiàn)金、銀行、其它貨幣資金、其它貨幣資金、銀行借款、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)、信用證），各種具體的收支情況分別歸入相應(yīng)報(bào)表類別中， 方便分類統(tǒng)計(jì)和日常管理。四、常用摘要核算：項(xiàng)目類型自動(dòng)匯總計(jì)息出某時(shí)間范圍內(nèi)某項(xiàng)目（如貨款，加工費(fèi)，設(shè)備，電費(fèi)、往來款等）的收入和支出情況。五、完整的單據(jù)預(yù)警功能，軟件將要到期的銀行借款、收到的和開出的承兌匯票等等根據(jù)用 戶所設(shè)置的預(yù)

5、警范圍自動(dòng)進(jìn)行提示。2.6、結(jié)算中心（內(nèi)部核算）模塊一、管理方式集團(tuán)主要由具有法人資格的獨(dú)立公司組成，一般是集團(tuán)全資子公司或控股企業(yè)。其資金管理特點(diǎn)如下：各子公司都有自己的財(cái)務(wù)部門，有獨(dú)立的賬號(hào)進(jìn)行獨(dú)立核算，擁有現(xiàn)金的經(jīng)營權(quán)和決策權(quán)。為了減少因分散管理而導(dǎo)致的現(xiàn)金沉淀增加，提高現(xiàn)金的周轉(zhuǎn)效率， 節(jié)約資金成本，集團(tuán)公司將各子公司的現(xiàn)金實(shí)施統(tǒng)一調(diào)控，統(tǒng)一結(jié)算。對于成員企業(yè)的進(jìn)賬及時(shí)上繳，對外付款由集團(tuán)逐筆審批， 結(jié)算中心根據(jù)審批后的付款金額將款先撥入子公司支款戶，然后再向外部收款賬戶付款。由企業(yè)集團(tuán)制定現(xiàn)金管理的規(guī)定，包括收入和支出的規(guī)定，結(jié)算中心根據(jù)這些規(guī)定嚴(yán)格監(jiān)控 各子公司的現(xiàn)金繳納、支用和結(jié)

6、算情況。各子公司不直接對外借款，由結(jié)算中心統(tǒng)一對外辦理。二、部門利息核算占用資金利息（每月期初占用金額*每日利率（貸款）*30天）減 每筆收入*每日利率（貸款）*（月底收款日）。加每筆支出*每日利率（貸款）*（月底一付款日）。承兌收/付計(jì)息：部門收入承兌匯票交至結(jié)算中心，至承兌背書日期止，每一天需貼利息（金額*每日利率*持票天數(shù)）給結(jié)算中心。轉(zhuǎn)借背書計(jì)息：部門所收的承兌匯票原則上由自己付出，當(dāng)部門無法付出時(shí)， 可以向結(jié)算中心申請交別的部門付出。結(jié)算中心將貼息（每天）（金額*每日利率*到期天數(shù)總計(jì)）給付出承兌的部門。新開承兌計(jì)息：集團(tuán)積極鼓勵(lì)單位使用承兌，支付時(shí)根據(jù)（3個(gè)月或6個(gè)月）給予利息（每

7、天）（金額*每日利率*天數(shù)）補(bǔ)貼。3. 效果評析三元結(jié)算中心與其下屬子公司近50多個(gè)資金結(jié)算點(diǎn)應(yīng)用軟件后，基本上實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)單據(jù)的套打替代手工填制，一單錄入（業(yè)務(wù)單據(jù)）賬表自動(dòng)生成的功能，以及部門核算利息、 賬戶清算、各種中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的核算、余額分析等?，F(xiàn)實(shí)中，計(jì)算機(jī)替代手工在規(guī)范業(yè)務(wù)程序、內(nèi)部控制、快速算賬、記賬、出賬和減少人員勞動(dòng)強(qiáng)度方面發(fā)揮了積極作用。構(gòu)建了敏 捷、互動(dòng)的企業(yè)資金管理數(shù)字神經(jīng)系統(tǒng)。那是心與心的交匯， 是相視的莞 爾一笑，是一杯飲了半盞的酒，沉香在喉，甜潤在心。紅塵中，我們會(huì)相遇一些人，一些事，跌跌撞撞里，逐漸懂得了這世界，懂得如何經(jīng)營自己的內(nèi)心，使它柔韌，更適應(yīng)這風(fēng)雨征途，而不會(huì)在過往的錯(cuò)失里糾結(jié)懊悔一生。時(shí)光若水，趟過歲月的河， 那些舊日情懷，或溫暖或痛楚，總會(huì)在心中烙下深深淺淺的痕。生命是一座時(shí)光驛站，人們在那里來來去去。一些人若長亭古道邊的萋萋芳草，淪為泛泛