中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 銀監(jiān)辦發(fā) 2012 2 號 中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許 可事項(xiàng)申請材料目錄及格式要求的通知 各銀監(jiān)局 現(xiàn)將 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請材料 目錄及格式要求 以下統(tǒng)稱 目錄 印發(fā)給你們 并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下 一 目錄 是配合 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員 會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理 委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法 等 規(guī)章實(shí)施的規(guī)范性文件 自發(fā)布之日起 農(nóng)村中小金 融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請人應(yīng)按照 目錄 規(guī)定的內(nèi) 容和格式要求提交申請材料 二 銀監(jiān)會(huì)將根據(jù)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)改革發(fā)展情 況及監(jiān)管工作需要適時(shí)對 目錄 規(guī)定內(nèi)容予以調(diào)整 和完善 并通過網(wǎng)站公布 請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和農(nóng)村 中小金融機(jī)構(gòu) 二 0 一二年一月五日 中國銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請材料 目錄及格式要求 目 錄 一 機(jī)構(gòu)設(shè)立 1 一 法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 1 農(nóng)村商業(yè)銀行 1 農(nóng)村合作銀行 9 村鎮(zhèn)銀行 10 貸款公司 15 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 17 農(nóng)村資金互助社 24 二 分支機(jī)構(gòu)設(shè)立 27 農(nóng)村商業(yè)銀行 農(nóng)村合作銀行 村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行 27 農(nóng)村商業(yè)銀行 農(nóng)村合作銀行異地分支行 28 農(nóng)村商業(yè)銀行 農(nóng)村合作銀行 村鎮(zhèn)銀行分理處 30 貸款公司分公司 31 農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社 32 農(nóng)村信用合作社 縣 市 區(qū) 農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社 農(nóng) 村信用合作聯(lián)社分社 33 省 區(qū) 市 農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處 34 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自助銀行 35 二 機(jī)構(gòu)變更 35 一 法人機(jī)構(gòu)變更 35 變更名稱 35 變更住所 36 變更組織形式 37 變更股權(quán) 38 變更注冊資本 39 修改章程 43 存續(xù)分立 43 新設(shè)分立 44 吸收合并 45 新設(shè)合并 45 臨時(shí)停業(yè) 46 二 分支機(jī)構(gòu)變更 46 變更名稱 46 變更營業(yè)場所 47 機(jī)構(gòu)升格 48 臨時(shí)停業(yè) 49 三 機(jī)構(gòu)終止 49 一 法人機(jī)構(gòu)終止 50 解散 50 破產(chǎn)前審批 51 二 分支機(jī)構(gòu)終止 51 分行 支行 分理處 分公司 信用社 分社 儲蓄所 51 辦事處 52 自助銀行 52 四 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 52 一 開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種 52 二 募集次級定期債務(wù)和發(fā)行次級債券 53 募集次級定期債務(wù) 53 發(fā)行次級債券 54 三 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù) 55 四 發(fā)行貸記卡 信用卡 56 五 開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù) 57 六 開辦離岸銀行業(yè)務(wù) 58 七 開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù) 58 八 開辦其他業(yè)務(wù) 59 五 董 理 事和高級管理人員任職資格 60 一 法人機(jī)構(gòu) 60 二 分支機(jī)構(gòu) 62 六 申請材料格式要求 64 一 機(jī)構(gòu)設(shè)立 一 法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 農(nóng)村商業(yè)銀行 1 11 1 行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行法人行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行法人 機(jī)構(gòu)籌建審批機(jī)構(gòu)籌建審批 申請材料目錄 申請材料目錄 1 申請書 內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱 中英文 住所 性 質(zhì) 組織形式 擬注冊資本 業(yè)務(wù)范圍 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清 產(chǎn)核資 資產(chǎn)評估 驗(yàn)收整改 凈資產(chǎn)處置 老股金處置等情 況 資本充足率 不良貸款率 撥備覆蓋率 貸款損失準(zhǔn)備充 足率 貸款集中度等各項(xiàng)主要監(jiān)管指標(biāo)情況 包括清產(chǎn)核資基 準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù) 發(fā)起人基本 情況 資質(zhì) 出資比例 入股資金來源的合法合規(guī)性 企業(yè)發(fā) 起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況 不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性 政府扶持 情況等 是否符合農(nóng)村商業(yè)銀行的設(shè)立條件 2 可行性研究報(bào)告 內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況 農(nóng) 村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況 組建的可行性和必要性 市場前景 分析 未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后 3 年的業(yè)務(wù)發(fā) 展目標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo) 財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo) 業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn) 換經(jīng)營機(jī)制 目標(biāo)市場 發(fā)展戰(zhàn)略 業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合 風(fēng) 險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制 風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo) 新 增貸款質(zhì)量控制目標(biāo) 資本補(bǔ)充機(jī)制 呆賬準(zhǔn)備提取方案等 財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案 開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) 分析 3 籌建工作方案 內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo) 注冊資 本 股本結(jié)構(gòu) 股權(quán)設(shè)置 征集發(fā)起人方案 公司治理架構(gòu) 股東大會(huì) 董事會(huì) 監(jiān)事會(huì)及董監(jiān)事會(huì)下專門委員會(huì)設(shè)置及 具體構(gòu)成 以及獨(dú)立董事 高級管理人員配備情況 部門和分 支機(jī)構(gòu)設(shè)置 從業(yè)人員配置 主要管理制度起草計(jì)劃 籌建工 作步驟等 4 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東 股東代表 社員 社員代表 大會(huì)同意發(fā)起設(shè)立為農(nóng)村商業(yè)銀行的決議 決議內(nèi)容包括但不 限于 同意取消法人資格改制或與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè) 合并為農(nóng)村商業(yè)銀行 新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行承繼農(nóng)村合作金 融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù) 成立籌建工作小組 通過籌建工作方案 清產(chǎn)核資 資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處置工作方案 授權(quán)籌建工作小 組組織實(shí)施籌建工作方案 聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資和資產(chǎn) 評估 清產(chǎn)核資報(bào)告中的委托人應(yīng)與此一致 處置凈資產(chǎn)等工 作 清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處置意見 原 股東 社員 股份 股金 處置意見 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東 社員 委托授權(quán)其法定代表人簽署有關(guān)法律文件 股東 股 東代表 社員 社員代表 大會(huì)決議應(yīng)由董 理 事簽名 決 議后附上原股東 社員 股份 股金 處置意見的議案和清產(chǎn) 核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果處置意見的議案 另附上律師事務(wù)所出具的法律意見書 內(nèi)容包括對會(huì)議的 召集 召開程序 出席會(huì)議人員的資格 表決程序 決議內(nèi)容 的合法性 表決結(jié)果有效性的見證意見 以及律師與律師事務(wù) 所的資質(zhì)證明材料 5 征集發(fā)起人說明書 內(nèi)容包括本次股份發(fā)行概況 股權(quán) 設(shè)置 每股票面金額 發(fā)行定價(jià) 股份總數(shù) 發(fā)起人的條件 權(quán)利和義務(wù) 機(jī)構(gòu)基本情況 業(yè)務(wù)發(fā)展 內(nèi)部控制 公司治理 和主要財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)指標(biāo)等 農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展預(yù)測 面臨風(fēng)險(xiǎn)因 素及主要對策 認(rèn)購資金運(yùn)用 未來股利分配政策 發(fā)起人認(rèn) 股預(yù)先登記日期 本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人 可撤回所認(rèn)購股份的說明 附錄和備查文件說明等 6 發(fā)起人協(xié)議書 內(nèi)容包括總則 經(jīng)營宗旨 機(jī)構(gòu)性質(zhì) 名稱 中英文 住所 業(yè)務(wù)范圍 注冊資本 股本結(jié)構(gòu) 股權(quán) 設(shè)置 發(fā)起人入股金額 股份和入股比例 發(fā)起人權(quán)利和義務(wù) 如主動(dòng)聲明資金來源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù) 約 定 如果存在任何欺騙或隱瞞 則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受 到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán) 附則 發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上 簽名蓋章 或委托代理人簽名蓋章 其附件包括 1 企業(yè)法人發(fā)起人名錄 包括企業(yè)法人代碼 住所 成 立日期 擬認(rèn)購股份數(shù) 凈資產(chǎn)比例 權(quán)益性投資 含本次 占凈資產(chǎn)比例 近 2 年盈利狀況等 2 企業(yè)法人發(fā)起人近 2 年的審計(jì)報(bào)告 其中擬持股 5 以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存 不報(bào)送決定 機(jī)關(guān) 由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映 以及擬持有股份 總額 5 及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明 包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的 納稅證明 人行征信報(bào)告 3 最大十戶自然人發(fā)起人名錄 包括姓名 身份證號碼 住所 擬認(rèn)購股份數(shù)及占比等 4 自然人發(fā)起人分類匯總表 按職工 非職工自然人分 類 每類包括人數(shù) 股份數(shù) 轉(zhuǎn)股和新認(rèn)購股份以及各占總股 份比例 自然人名錄 包括每個(gè)發(fā)起人身份證號碼 住所 擬 認(rèn)購股份數(shù) 簽字冊 委托書與自然人名錄由受理機(jī)關(guān)保存 不報(bào)送決定機(jī)關(guān) 由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映 5 企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決 議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件 6 法人機(jī)構(gòu)關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性 其本身及關(guān) 聯(lián)企業(yè)入股情況 其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股 情況 包括所持股份與股份比例 其本身與設(shè)立后的農(nóng)村商業(yè) 銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易 最近 2 年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和 提供資料真實(shí)性等情況出具的書面聲明 所有企業(yè)法人發(fā)起人 和擬持股 1 及以上的自然人發(fā)起人 應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng) 三 農(nóng) 服務(wù) 擬持股 5 及以上的企業(yè)法人發(fā)起人 還應(yīng)增加以下 五項(xiàng)承諾 一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀 行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明 經(jīng)銀行確認(rèn) 二是承諾不干 預(yù)銀行的日常經(jīng)營事務(wù) 三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓 所持該行股份 四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本 五是承諾不向銀行施 加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力 7 發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的 應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的 書面意見 包括機(jī)構(gòu)基本情況 主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況 公司 治理 內(nèi)部控制 監(jiān)管評級等內(nèi)容 發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的 應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見 銀監(jiān)會(huì) 認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近 2 年的信用評級報(bào)告 同時(shí)提供律 師事務(wù)所出具的法律意見書 境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者 則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議 籌建工作 小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議 7 籌建工作小組成立文件和成員簡歷 8 清產(chǎn)核資 資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)處置工作方案 內(nèi)容包括 清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估認(rèn)定的對象 目的 原則 基準(zhǔn)日 清產(chǎn) 核資和資產(chǎn)評估基本方法 程序 凈資產(chǎn)處置意見 工作安排 等 9 中介機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告 包括清產(chǎn)核資報(bào)告書 資產(chǎn)評估 報(bào)告書 清產(chǎn)核資報(bào)告書應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報(bào)告摘要 清產(chǎn) 核資依據(jù) 逐科目清產(chǎn)核資方法和過程 重點(diǎn)要反映貸款風(fēng)險(xiǎn) 分類 前十大戶貸款 貸款集中度 不良資產(chǎn)置換 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) 和損失 呆賬準(zhǔn)備提取等情況 各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果 賬 務(wù)調(diào)整理由 賬務(wù)調(diào)整分錄 需要說明的重大問題 清查明細(xì) 表等 資產(chǎn)評估報(bào)告書應(yīng)主要包括資產(chǎn)評估報(bào)告書摘要 資產(chǎn) 評估依據(jù) 逐科目評估方法和過程 重點(diǎn)要反映貸款風(fēng)險(xiǎn)分類 前十大戶貸款 貸款集中度 評估增減值 不良資產(chǎn)置換 資 產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失 呆賬準(zhǔn)備提取等情況 各科目評估確認(rèn)并表結(jié) 果 評估明細(xì)表 評估詳細(xì)說明等 其中 擬合并農(nóng)村合作金 融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存 不報(bào)送決定機(jī)關(guān) 如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于 2003 年以來存在與政府進(jìn)行不良資 產(chǎn)置換的情況 清產(chǎn)核資報(bào)告的重大事項(xiàng)應(yīng)對此進(jìn)行說明 如 地方政府對農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后存在的所 有者權(quán)益小于股本的缺口以現(xiàn)金形式予以無償彌補(bǔ)的 清產(chǎn)核 資報(bào)告的期后事項(xiàng)應(yīng)對此進(jìn)行說明 清產(chǎn)核資 資產(chǎn)評估報(bào)告有效期為 6 個(gè)月 清產(chǎn)核資基準(zhǔn) 日至受理機(jī)關(guān)出具行政許可受理通知書之日 10 中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明 包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所 評估機(jī)構(gòu) 注冊會(huì)計(jì)師 注冊評估師 土地估價(jià)師 的相關(guān)執(zhí)業(yè)證明 11 凈資產(chǎn)確認(rèn)書 由中介機(jī)構(gòu) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所和資產(chǎn)評估 機(jī)構(gòu) 籌建工作小組 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確認(rèn) 12 籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報(bào)告 13 籌建工作小組針對組建工作驗(yàn)收問題的整改落實(shí)情況報(bào) 告 14 當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門出具的前兩年監(jiān)管報(bào)告 15 工商行政管理部門出具的 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書 16 金融許可證復(fù)印件 17 如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于清產(chǎn)核資前 2 年內(nèi)存在與政府進(jìn) 行不良資產(chǎn)置換的情況 應(yīng)提交地方政府和籌建工作小組關(guān)于 不良資產(chǎn)置換不附帶任何條件的承諾 如以非貨幣資產(chǎn)置換不 良資產(chǎn)的 應(yīng)提供該資產(chǎn)的權(quán)證以及地方政府和籌建工作小組 關(guān)于置換資產(chǎn)在農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)前變現(xiàn)的承諾書等材料 如 清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的所有者權(quán)益小于 股本的 應(yīng)提交地方政府彌補(bǔ)缺口的現(xiàn)金到賬證明 地方政府 和籌建工作小組關(guān)于彌補(bǔ)缺口措施不附帶任何條件的承諾書等 材料 18 擬開辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù) 須提供有 關(guān)批復(fù)文件 如貸記卡 信用卡 外匯業(yè)務(wù)等 19 銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件 20 申請人的聯(lián)系人 聯(lián)系電話 傳真電話 電子郵件 通 訊地址 郵編 行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供 1 行政許可受理通知書復(fù)印件 2 初審意見報(bào)告 內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性 監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況 組建程序合法合規(guī)性 發(fā)起人資質(zhì)及入股 資金合法合規(guī)性 企業(yè)發(fā)起人貸款情況 清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估 的真實(shí)有效性 凈資產(chǎn)處置包括老股金處置情況 各項(xiàng)扶持政 策的真實(shí)有效性 最近一期監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況等出具初審意見 附組建工作驗(yàn)收報(bào)告 內(nèi)容包括總體評價(jià) 驗(yàn)收方法及過程 驗(yàn)收重點(diǎn) 存在主要問題和整改要求 并附驗(yàn)收小組人員名單 信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)作為驗(yàn)收工作的重點(diǎn)內(nèi)容 1 21 2 行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行法人行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行法人 機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄 申請材料目錄 1 申請書 內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱 中英文 住所 注 冊資本 業(yè)務(wù)范圍 發(fā)起人認(rèn)購股金情況 股本結(jié)構(gòu) 股權(quán)設(shè) 置 資本充足率 不良貸款率 撥備覆蓋率 貸款損失準(zhǔn)備充 足率 貸款集中度等主要監(jiān)管指標(biāo)情況 考慮清產(chǎn)核資和新募 股金因素 章程制定情況 創(chuàng)立大會(huì) 董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及 通過的各項(xiàng)決議情況 擬任職董事 監(jiān)事長和高級管理人員情 況 戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃 主要管理制度 營業(yè)場所 安全防范設(shè)施 等方面是否符合開業(yè)條件 籌建期內(nèi)重大變化事項(xiàng) 如注冊資 本 發(fā)起人變化情況 其他需要說明的情況 2 章程草案 3 法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明 1 驗(yàn)資報(bào)告 應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況 入股資金合法 合規(guī)性 2 附件 包括注冊資本實(shí)收情況匯總表 企業(yè)法人股東 投資資格一覽表 列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所 企業(yè)法人代碼 出資額 出資比例 權(quán)益性投資比例 凈資產(chǎn)比例 近 2 年盈 利狀況等情況 最大十戶自然人股東名冊及其出資額 自然人 股東投資情況分類匯總表 驗(yàn)資事項(xiàng)說明 持有注冊資本 5 及 以上法人股東近 2 年的審計(jì)報(bào)告和資信證明 包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出 具的納稅證明 人行征信報(bào)告 企業(yè)法人入股憑證復(fù)印件 法 定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明 自然人股東名冊 股東 入股憑證復(fù)印件和持有注冊資本 5 以下法人股東近 2 年的審計(jì) 報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存 不報(bào)送決定機(jī)構(gòu) 由受理機(jī)關(guān)審查并在 初審意見中反映 4 擬任職的董事長 副董事長 董事 監(jiān)事長和高級管理 人員任職資格的相關(guān)材料 1 籌建工作小組對擬任職董事長 副董事長 董事 監(jiān) 事長和高級管理人員任職資格的說明 需分類逐人說明情況 需個(gè)案審核的應(yīng)詳細(xì)說明具體原因 經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況 2 其他材料參照董 理 事長 董 理 事 監(jiān)事長和 高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料和個(gè)案審核有關(guān)材料 5 監(jiān)事會(huì)成員名單一覽表及簡歷 6 從業(yè)人員基本情況 包括年齡 從事金融工作時(shí)間 學(xué) 歷和所學(xué)專業(yè) 職稱等 7 職能部門設(shè)置 職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單 8 法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料 9 公安部門出具的法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所安全設(shè)施合格證 明 10 法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所符合 消防法 第十條規(guī)定的 應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收報(bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案 憑證 竣工驗(yàn)收消防備案憑證 被確定為抽查對象的 還應(yīng)提 交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明 符合 消防法 第十 一條等相關(guān)規(guī)定的 應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合 格證明 11 創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)第一次會(huì)議 董事會(huì) 監(jiān)事會(huì) 職 工 代表 大會(huì)審議通過的相關(guān)決議 1 審議通過籌建工作報(bào)告的決議 2 審議通過章程草案的決議 3 審議通過股東大會(huì) 董事會(huì) 監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議 4 審議通過選舉董事的決議 5 審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議 6 審議通過支持 三農(nóng) 發(fā)展的決議 7 審議通過董事會(huì)專門委員會(huì)議事規(guī)則的決議 8 選舉董事長 副董事長的決議 9 聘任行長 副行長 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 內(nèi)審負(fù)責(zé)人 合規(guī) 負(fù)責(zé)人等高級管理人員的決議 10 審議通過部門設(shè)置 職責(zé)及主要管理制度的決議 11 職工 代表 大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議 12 審議通過監(jiān)事會(huì)專門委員會(huì)議事規(guī)則的決議 13 選舉監(jiān)事長的決議 各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號 實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部 表決權(quán)的比例 通過決議的贊成 反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例 并由監(jiān)票人 唱票人和計(jì)票人簽字 選舉董事 監(jiān)事的決議應(yīng) 分別注明對當(dāng)選人的贊成 反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例 股 東大會(huì) 董事會(huì)決議應(yīng)由董事簽名 監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由監(jiān)事簽名 12 法律意見書 內(nèi)容包括對股東大會(huì)召開程序 股東資格 股東大會(huì)決議表決程序 決議內(nèi)容合法性 表決結(jié)果有效性見 證的意見 附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料 13 公司治理和主要管理制度 內(nèi)容包括 三會(huì) 議事規(guī)則 董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)下設(shè)專門委員會(huì)議事規(guī)則 財(cái)務(wù) 人力資源和 薪酬 風(fēng)險(xiǎn)管理 信貸 審計(jì) 安全保衛(wèi)等制度 14 組織結(jié)構(gòu)圖 15 分支機(jī)構(gòu)名錄及主要負(fù)責(zé)人名單 16 戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃 包括未來 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 風(fēng)險(xiǎn)管 理目標(biāo)及財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場定位 支農(nóng)業(yè) 務(wù) 存貸規(guī)模 市場份額 業(yè)務(wù)創(chuàng)新等 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括公 司治理 內(nèi)部控制 風(fēng)險(xiǎn)識別 監(jiān)測及控制 新增貸款質(zhì)量控 制 資本管理 呆賬準(zhǔn)備提取等 財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力 及利潤分配方案等 17 擬開辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù) 須提供有 關(guān)批復(fù)文件 如貸記卡 貸記卡 外匯業(yè)務(wù)等 18 籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件和金融許可證復(fù)印件 19 如存在政府以非貨幣資產(chǎn)置換不良資產(chǎn)的 應(yīng)提供資產(chǎn) 變現(xiàn)證明 20 分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請材料 參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)開 業(yè)申請材料目錄 21 銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件 22 申請人的聯(lián)系人 聯(lián)系電話 傳真電話 電子郵件 通 訊地址 郵編 行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供 1 行政許可受理通知書復(fù)印件 2 初審意見報(bào)告 附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對擬任 人進(jìn)行任職資格談話 考試的談話記錄 考試成績 1 31 3 行政許可項(xiàng)目名稱 地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建行政許可項(xiàng)目名稱 地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建 審批審批 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄 1 41 4 行政許可項(xiàng)目名稱 地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)行政許可項(xiàng)目名稱 地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè) 核準(zhǔn)核準(zhǔn) 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄 第 20 項(xiàng)另行報(bào)送 1 51 5 行政許可項(xiàng)目名稱 地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)行政許可項(xiàng)目名稱 地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī) 構(gòu)籌建審批構(gòu)籌建審批 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄 1 61 6 行政許可項(xiàng)目名稱 地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)行政許可項(xiàng)目名稱 地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī) 構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄 1 71 7 行政許可項(xiàng)目名稱 直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌行政許可項(xiàng)目名稱 直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌 建審批建審批 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄 并提交戰(zhàn)略投資者基本情況 包括名稱 注冊地址 法定代表 人 營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件 經(jīng)營情況 對外投資情況 誠信狀 況 關(guān)聯(lián)方名冊等 戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行 戰(zhàn)略入股的決議 籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議 1 81 8 行政許可項(xiàng)目名稱 直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開行政許可項(xiàng)目名稱 直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開 業(yè)核準(zhǔn)業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄 第 20 項(xiàng)另行報(bào)送 農(nóng)村合作銀行 1 91 9 行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 農(nóng)村合作銀行法人行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 農(nóng)村合作銀行法人 機(jī)構(gòu)籌建審批機(jī)構(gòu)籌建審批 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄 1 101 10 行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 農(nóng)村合作銀行法人行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 農(nóng)村合作銀行法人 機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄 1 111 11 行政許可項(xiàng)目名稱 地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建行政許可項(xiàng)目名稱 地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建 審批審批 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄 1 121 12 行政許可項(xiàng)目名稱 地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)行政許可項(xiàng)目名稱 地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè) 核準(zhǔn)核準(zhǔn) 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄 第 20 項(xiàng)另行報(bào)送 1 131 13 行政許可項(xiàng)目名稱 地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)行政許可項(xiàng)目名稱 地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī) 構(gòu)籌建審批構(gòu)籌建審批 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄 1 141 14 行政許可項(xiàng)目名稱 地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)行政許可項(xiàng)目名稱 地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī) 構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄 第 20 項(xiàng)另行報(bào)送 1 151 15 行政許可項(xiàng)目名稱 直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌行政許可項(xiàng)目名稱 直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌 建審批建審批 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄 并提交戰(zhàn)略投資者基本情況 包括名稱 注冊地址 法定代表 人 營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件 經(jīng)營情況 對外投資情況 誠信狀 況 關(guān)聯(lián)方名冊等 戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村合作銀行 戰(zhàn)略入股的決議 與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議 1 161 16 行政許可項(xiàng)目名稱 直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開行政許可項(xiàng)目名稱 直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開 業(yè)核準(zhǔn)業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)審批申請材料目錄 第 20 項(xiàng)另行報(bào)送 村鎮(zhèn)銀行 1 171 17 行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu) 籌建審批籌建審批 申請材料目錄 申請材料目錄 1 申請書 內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱 中英文 住所 性 質(zhì) 組織形式 擬注冊資本 業(yè)務(wù)范圍 發(fā)起人基本情況 資 質(zhì)及出資比例 入股資金來源的合法合規(guī)性 是否符合村鎮(zhèn)銀 行設(shè)立條件 2 可行性研究報(bào)告 內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況 組 建的可行性和必要性 市場前景分析 未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 包 括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo) 財(cái)務(wù) 發(fā)展目標(biāo) 業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營機(jī)制 目標(biāo)市場 資金投向 發(fā)展戰(zhàn)略 網(wǎng)點(diǎn)布局 業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包 括內(nèi)部控制 風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo) 不良貸款控制 資本 充足率達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計(jì)劃 呆賬準(zhǔn)備提取方案等 財(cái)務(wù)發(fā)展 目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案 開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析 3 籌建工作方案 內(nèi)容包括籌建工作的組織 擬設(shè)立機(jī)構(gòu) 的注冊資本 股本結(jié)構(gòu) 公司治理架構(gòu) 董事及高級管理人員 配備情況 部門設(shè)置和從業(yè)人員配置 主要管理制度起草計(jì)劃 籌建工作步驟等 4 發(fā)起人協(xié)議書 內(nèi)容包括總則 經(jīng)營宗旨 機(jī)構(gòu)性質(zhì) 名稱 中英文 住所 業(yè)務(wù)范圍 注冊資本 股本結(jié)構(gòu) 股權(quán) 設(shè)置 發(fā)起人入股金額和占總股份比例 發(fā)起人權(quán)利和義務(wù) 如 主動(dòng)聲明資金來源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)等 約 定 如果存在任何欺騙或隱瞞 則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受 到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán) 附則 發(fā)起人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋 章 或委托代理人簽名蓋章 其附件包括 1 非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄 包括發(fā)起人名稱 企業(yè)法人代碼 住所 成立日期 擬入股金額及占總股份比例 凈資產(chǎn)比例 上一年度盈利狀況 金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄 包括發(fā)起人名稱 企業(yè)法 人代碼 住所 成立日期 擬入股金額及占總股份比例 主要 監(jiān)管指標(biāo) 最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利狀況 2 自然人發(fā)起人名錄 包括發(fā)起人姓名 身份證號碼 住所 擬入股金額及占總股份比例 3 企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議 及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件 4 企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性 其本身及關(guān) 聯(lián)企業(yè)入股情況 其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股 情況 包括所持股份與股份比例 其本身與設(shè)立后村鎮(zhèn)銀行不 發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易 最近 2 年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資 料真實(shí)性等情況出具的書面聲明 所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持 股 1 及以上的自然人發(fā)起人 應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng) 三農(nóng) 服 務(wù) 擬持股 5 及以上的企業(yè)法人發(fā)起人 還應(yīng)增加以下五項(xiàng)承 諾 一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款 情況及貸款質(zhì)量情況說明 經(jīng)銀行確認(rèn) 二是承諾不干預(yù)銀行 的日常經(jīng)營事務(wù) 三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該 行股份 四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本 五是承諾不向銀行施加不當(dāng) 的指標(biāo)壓力 5 發(fā)起人基本情況 企業(yè)法人發(fā)起人近 1 年審計(jì)報(bào)告 其中擬持股 5 以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保 存 不報(bào)送決定機(jī)關(guān) 由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映 以及擬持有股份總額 5 及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明 包括 稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明 人行征信報(bào)告 6 發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的 應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的 書面意見 包括機(jī)構(gòu)基本情況 主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況 公司 治理 內(nèi)部控制 監(jiān)管評級等內(nèi)容 發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的 應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見 銀監(jiān)會(huì)認(rèn) 可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近 2 年的信用評級報(bào)告 同時(shí)提供律師 事務(wù)所出具的法律意見書 5 發(fā)起人大會(huì) 出資人會(huì)議 同意共同出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行 以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議 6 法律意見書以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料 7 籌建工作小組成員名單及簡歷 8 工商行政管理部門出具的 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書 9 銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件 10 申請人的聯(lián)系人 聯(lián)系電話 傳真電話 電子郵件 通 訊地址 郵編 行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供 1 行政許可受理通知書復(fù)印件 2 初審意見報(bào)告 內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性 組建程序合法合規(guī)性 發(fā)起人資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等 出具初審意見 1 181 18 行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu) 開業(yè)核準(zhǔn)開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄 申請材料目錄 1 申請書 內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱 中英文 住所 擬 注冊資本 業(yè)務(wù)范圍 章程制訂情況 擬任董事 監(jiān)事長和高 級管理人員情況 經(jīng)營方針及計(jì)劃 主要管理制度 營業(yè)場所 安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件等 2 籌建工作報(bào)告 內(nèi)容包括籌建過程 籌建工作落實(shí)情況 是否符合開業(yè)要求等 3 章程草案 4 法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告 1 驗(yàn)資報(bào)告 應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況 入股資金合法 合規(guī)性 2 附件 包括注冊資本實(shí)收情況匯總表 非金融機(jī)構(gòu)企 業(yè)法人股東資格一覽表 列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所 企業(yè)法 人代碼 入股金額和持股比例 凈資產(chǎn)比例 上一年度盈利狀 況等情況 金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表 列示每個(gè)企業(yè) 法人股東住所 企業(yè)法人代碼 入股金額和持股比例 主要監(jiān) 管指標(biāo) 近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利狀況 自然人股東名冊及其出資 額 驗(yàn)資事項(xiàng)說明 法人股東近 1 年的審計(jì)報(bào)告和資信證明 包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明 人行征信報(bào)告 股東入股憑 證復(fù)印件 法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明 5 擬任職董事長 副董事長 董事 監(jiān)事長和高級管理人 員任職資格的相關(guān)材料 1 籌建工作小組對擬任董事長 副董事長 董事 監(jiān)事 長和高級管理人員任職資格的說明 要分類逐人說明情況 需 個(gè)案審核的應(yīng)詳細(xì)說明具體原因 經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況 2 其他材料參照董 理 事長 董 理 事 監(jiān)事長和 高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料和個(gè)案審核有關(guān)材料 6 有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過的相關(guān)決議 1 關(guān)于通過籌建工作報(bào)告的決議 2 關(guān)于通過章程草案的決議 3 關(guān)于通過有關(guān)組織機(jī)構(gòu)議事規(guī)則的決議 4 關(guān)于通過支持 三農(nóng) 發(fā)展的決議 5 關(guān)于選舉董事的決議 6 關(guān)于選舉董事長 副董事長的決議 7 關(guān)于選舉監(jiān)事長的決議 8 關(guān)于聘任行長 副行長 行長助理 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 內(nèi) 審負(fù)責(zé)人 合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級管理人員的決議 9 關(guān)于通過部門設(shè)置 職責(zé)及主要管理制度的決議 各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號 創(chuàng)立大會(huì) 股東大會(huì) 審議 通過的決議應(yīng)表明實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例 通過決議的贊成 反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例 由監(jiān)票人 唱 票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字 選舉董事 監(jiān)事的決議 應(yīng)分別注明對當(dāng)選人的贊成 反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例 創(chuàng)立大會(huì) 股東大會(huì) 決議應(yīng)由全體股東 或出席會(huì)議的股東 簽名 董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名 監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān) 事簽名 創(chuàng)立大會(huì)實(shí)行律師見證制度 法律意見書內(nèi)容包括對 股東大會(huì)召開程序 股東資格 股東大會(huì)決議表決程序 決議 內(nèi)容合法性 表決結(jié)果有效性見證的意見 附律師與律師事務(wù) 所的資質(zhì)證明材料 7 公司治理和主要管理制度 包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī) 則 財(cái)務(wù) 人力資源和薪酬 風(fēng)險(xiǎn)管理 信貸 審計(jì) 安全保 衛(wèi)等制度 8 職能部門設(shè)置 職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單 9 從業(yè)人員基本情況 包括年齡 從事金融工作時(shí)間 學(xué) 歷和所學(xué)專業(yè) 職稱等 10 組織結(jié)構(gòu)圖 11 戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃 包括未來 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 風(fēng)險(xiǎn)管 理目標(biāo)及財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場定位 支農(nóng)業(yè) 務(wù) 存貸規(guī)模 市場份額 業(yè)務(wù)創(chuàng)新等 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括公 司治理 內(nèi)部控制 風(fēng)險(xiǎn)識別 監(jiān)測及控制 貸款質(zhì)量控制 資本管理 呆賬準(zhǔn)備提取等 財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力及利 潤分配方案等 12 營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料 13 公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明 14 營業(yè)場所符合 消防法 第十條規(guī)定的 應(yīng)提交工程竣 工驗(yàn)收報(bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證 竣工驗(yàn) 收消防備案憑證 被確定為抽查對象的 還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu) 出具的抽查驗(yàn)收合格證明 符合 消防法 第十一條等相關(guān)規(guī) 定的 應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明 15 籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件 16 銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件 17 申請人的聯(lián)系人 聯(lián)系電話 傳真電話 電子郵件 通 訊地址 郵編 1 191 19 行政許可項(xiàng)目名稱 地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批行政許可項(xiàng)目名稱 地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請材料目錄 1 201 20 行政許可項(xiàng)目名稱 地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)行政許可項(xiàng)目名稱 地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄 申請材料目錄 參照縣 市 區(qū) 村鎮(zhèn)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄 行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供 1 行政許可受理通知書復(fù)印件 2 初審意見報(bào)告 貸款公司 1 211 21 行政許可項(xiàng)目名稱 貸款公司籌建審批行政許可項(xiàng)目名稱 貸款公司籌建審批 申請材料目錄 申請材料目錄 1 申請書 內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱 中英文 住所 性 質(zhì) 組織形式 擬注冊資本 業(yè)務(wù)范圍 投資人是否符合投資 條件 相關(guān)法律手續(xù)的履行情況 籌建準(zhǔn)備工作的完成情況 2 可行性研究報(bào)告 內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況 農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況 設(shè)立貸款公司的可行性和必要性 市場前 景分析 未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后 3 年的資產(chǎn) 規(guī)模 盈利狀況 網(wǎng)點(diǎn)布局 目標(biāo)客戶 風(fēng)險(xiǎn)控制 資本管理 撥備覆蓋等 開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析 3 籌建工作方案 內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo) 注冊資 本 組織管理架構(gòu) 高級管理人員配備 部門設(shè)置和從業(yè)人員 配置 主要管理制度起草計(jì)劃 籌建工作步驟等 4 投資人股東 代表 大會(huì) 董事會(huì)關(guān)于設(shè)立貸款公司及 授權(quán)申請人履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議 5 籌建工作小組成員名單及簡歷 6 投資人近 2 年監(jiān)管報(bào)告及投資人近 2 年的資產(chǎn)負(fù)債表 損益表 投資人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的 應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的 書面意見 包括機(jī)構(gòu)基本情況 主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況 公司 治理 內(nèi)部控制 監(jiān)管評級等內(nèi)容 投資人為境外商業(yè)銀行的 應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見 銀監(jiān)會(huì)認(rèn) 可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近 2 年的信用評級報(bào)告 同時(shí)提供律師 事務(wù)所出具的法律意見書 律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料 7 投資人企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件 8 工商行政管理部門出具的 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書 9 銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件 10 申請人的聯(lián)系人 聯(lián)系電話 傳真電話 電子郵件 通 訊地址 郵編 行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供 1 行政許可受理通知書復(fù)印件 2 初審意見報(bào)告 1 221 22 行政許可項(xiàng)目名稱 貸款公司開業(yè)核準(zhǔn)行政許可項(xiàng)目名稱 貸款公司開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄 申請材料目錄 1 申請書 內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱 中英文 住所 擬 注冊資本 業(yè)務(wù)范圍 章程制訂情況 高級管理人員情況 經(jīng) 營方針及計(jì)劃 主要管理制度 營業(yè)場所 安全防范設(shè)施等方 面是否符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況 2 籌建工作報(bào)告 內(nèi)容包括籌建過程 籌建工作落實(shí)情況 是否符合開業(yè)要求等 3 章程草案 4 法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明 1 驗(yàn)資報(bào)告 應(yīng)包括對投資人投資資格的審驗(yàn)內(nèi)容 2 附件包括注冊資本實(shí)收情況 投資人基本情況 含資產(chǎn) 規(guī)模 凈資產(chǎn)比例 近 2 年盈利狀況等 和驗(yàn)資事項(xiàng)說明 投 資人近 2 年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表 損益表 投資人資金入賬憑 證復(fù)印件 法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明 5 擬任總經(jīng)理任職資格申請材料 參照董 理 事和高級 管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料 6 從業(yè)人員基本情況及名單 包括人員年齡 從事金融工 作時(shí)間 學(xué)歷 所學(xué)專業(yè)和職稱等 7 營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料 8 公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明 9 營業(yè)場所符合 消防法 第十條規(guī)定的 應(yīng)提交工程竣 工驗(yàn)收報(bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證 竣工驗(yàn) 收消防備案憑證 被確定為抽查對象的 還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu) 出具的抽查驗(yàn)收合格證明 符合 消防法 第十一條等相關(guān)規(guī) 定的 應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明 10 主要管理制度 主要包括信貸管理辦法及流程 財(cái)務(wù)管 理辦法 審計(jì)稽核管理辦法等 11 組織結(jié)構(gòu)圖 12 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 內(nèi)容包括未來 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 財(cái) 務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場 發(fā) 展戰(zhàn)略 貸款規(guī)模 市場份額 財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括收入結(jié)構(gòu) 利潤總額 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測及評價(jià) 風(fēng)險(xiǎn) 控制策略 風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo) 如不良貸款率 資本充足率 貸款 損失準(zhǔn)備充足率等 13 籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件 14 銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件 15 申請人的聯(lián)系人 聯(lián)系電話 傳真電話 電子郵件 通 訊地址 郵編 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 1 231 23 行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 籌建審批籌建審批 申請材料目錄 申請材料目錄 1 申請書 內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱 中英文 住所 性 質(zhì) 組織形式 擬注冊資本 業(yè)務(wù)范圍 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清 產(chǎn)核資 資產(chǎn)評估 驗(yàn)收整改 凈資產(chǎn)處置 老股金處置等情 況 資本充足率 不良貸款率 撥備覆蓋率 貸款損失準(zhǔn)備充 足率 貸款集中度等各項(xiàng)主要監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況 包括清產(chǎn)核 資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù) 發(fā)起 人基本情況 資質(zhì) 出資比例 入股資金來源的合法合規(guī)性 企業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況 不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性 政 府扶持情況等 是否符合縣 市 區(qū) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立條 件 2 可行性研究報(bào)告 內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況 農(nóng) 村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況 組建的可行性和必要性 市場前景 分析 未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后 3 年的業(yè)務(wù)發(fā) 展目標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo) 財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo) 業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn) 換經(jīng)營機(jī)制 目標(biāo)市場 發(fā)展戰(zhàn)略 業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合 風(fēng) 險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制 風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo) 新 增貸款質(zhì)量控制目標(biāo) 資本補(bǔ)充機(jī)制 呆賬準(zhǔn)備提取方案等 財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案 開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) 分析 3 籌建工作方案 內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo) 注冊資 本 股本結(jié)構(gòu) 股權(quán)設(shè)置 征集發(fā)起人方案 公司治理架構(gòu) 包 括股東 股東代表 社員 社員代表 大會(huì) 董事 理事 會(huì) 和監(jiān)事會(huì)設(shè)置及具體構(gòu)成 以及高級管理人員配備情況 部門 和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置 從業(yè)人員配置 主要管理制度起草計(jì)劃 籌 建工作步驟等 4 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東 股東代表 社員 社員代表 大會(huì)同意取消法人資格合并為縣 市 區(qū) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 的決議 內(nèi)容包括但不限于 與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合 并為縣 市 區(qū) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 新設(shè)立的縣 市 區(qū) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù) 成立籌 建工作小組 通過籌建工作方案 清產(chǎn)核資 資產(chǎn)評估和凈資 產(chǎn)處置工作方案 并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織實(shí)施籌建工作 方案 組織進(jìn)行清產(chǎn)核資 或聘任中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資 資 產(chǎn)評估 授權(quán)籌建工作小組對凈資產(chǎn)進(jìn)行處置 清產(chǎn)核資基準(zhǔn) 日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處置意見 原社員股份 股金 處置 意見 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的股東 社員 授權(quán)法定代表人簽署 發(fā)起人協(xié)議書及相關(guān)法律文件 股東 股東代表 社員 社員 代表 大會(huì)決議應(yīng)由董事 理事 簽名 決議后附上原股東 社員 股份 股金 處置意見的議案和清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日 至開業(yè)期間經(jīng)營成果處置意見的議案 另附上律師事務(wù)所出具的法律意見書 內(nèi)容包括對會(huì)議的 召集 召開程序 出席會(huì)議人員的資格 表決程序 決議內(nèi)容 的合法性 表決結(jié)果有效性的見證意見 以及律師與律師事務(wù) 所資質(zhì)證明材料 5 征集發(fā)起人說明書 內(nèi)容包括本次股份 股金 發(fā)行概 況 股權(quán)設(shè)置 每股票面金額 發(fā)行定價(jià) 股份 股金 總數(shù) 認(rèn)購人的條件 權(quán)利和義務(wù) 縣 市 區(qū) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 發(fā)展預(yù)測 面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對策 認(rèn)購資金運(yùn)用 未來股 利分配政策 發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期 本次認(rèn)購的起止期限 及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回所認(rèn)購股份 股金 的說明 附 錄和備查文件說明等 縣 市 區(qū) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人 為原縣聯(lián)合社職工和農(nóng)村信用合作社社員 且發(fā)起人不再新認(rèn) 購股份 股金 的 可以不上報(bào)征集發(fā)起人說明書 并對申報(bào) 材料涉及認(rèn)股的內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整 6 發(fā)起人協(xié)議書 內(nèi)容包括總則 經(jīng)營宗旨 機(jī)構(gòu)性質(zhì) 名稱 中英文 住所 業(yè)務(wù)范圍 注冊資本 股本結(jié)構(gòu) 股 權(quán)設(shè)置 發(fā)起人入股金額和入股比例 發(fā)起人權(quán)利和義務(wù) 如 主動(dòng)聲明資金來源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù) 約定 如果存在任何欺騙或隱瞞 則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權(quán)受到 限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán) 等 籌建工作小組及其辦公室職責(zé) 附 則 發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章 或委托代理人簽名 蓋章 1 企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼 住所 成立 日期 擬認(rèn)購股份 股金 數(shù) 凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例 權(quán)益性 投資 含本次 占凈資產(chǎn)比例 近 2 年盈利狀況情況 2 擬持有股份總額 5 及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近 2 年審計(jì)報(bào)告和資信證明 包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明 人行 征信報(bào)告 3 最大十戶自然人發(fā)起人名錄 包括姓名 身份證號碼 住所 擬認(rèn)購股份數(shù)及占比等 4 自然人分類匯總表 按職工 非職工自然人分類 每 類包括人數(shù) 認(rèn)購金額和占總股份比例 自然人名錄 包括每 個(gè)發(fā)起人身份證號碼 住址 擬認(rèn)購股份 股金 數(shù) 簽字冊 委托書與自然人名錄報(bào)送受理機(jī)關(guān) 不報(bào)送決定機(jī)關(guān) 由受理 機(jī)關(guān)在初審意見中反映 5 企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股 的決議 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件 6 法人機(jī)構(gòu)對入股資金來源真實(shí)合法性 其本身及關(guān)聯(lián) 企業(yè)入股情況 其本身與關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入 股情況 包括所持股份與股份比例等情況 其本身與設(shè)立后農(nóng) 村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系 最近 2 年內(nèi)無重大 違法違規(guī)行為 提供資料真實(shí)性等情況出具的書面聲明 所有 企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股 1 及以上的自然人發(fā)起人 應(yīng)承諾支 持銀行加強(qiáng) 三農(nóng) 服務(wù) 擬持股 5 及以上的企業(yè)法人發(fā)起人 還應(yīng)增加以下五項(xiàng)承諾 一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián) 交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明 經(jīng)銀行確認(rèn) 二是承諾不干預(yù)聯(lián)社的日常經(jīng)營事務(wù) 三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該聯(lián)社股份 四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本 五是 承諾不向聯(lián)社施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力 7 發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的 應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的 書面意見 包括機(jī)構(gòu)基本情況 主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況 公司 治理 內(nèi)部控制情況等 發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的 應(yīng)提供其 注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見 銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際 評級機(jī)構(gòu)對其最近 2 年的信用評級報(bào)告 同時(shí)提供律師事務(wù)所出 具的法律意見書 境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者 則應(yīng)提供 戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議 籌建工作小組與其 簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議 7 籌建工作小組成立文件和成員簡歷 8 清產(chǎn)核資 資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處置工作方案 內(nèi)容包括 清產(chǎn)核資 資產(chǎn)評估的對象 目的 原則 基準(zhǔn)日 清產(chǎn)核資 資產(chǎn)評估基本方法 程序 凈資產(chǎn)處置意見 工作安排等 9 中介機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告 包括清產(chǎn)核資報(bào)告書 資產(chǎn)評估 報(bào)告書 清產(chǎn)核資報(bào)告書應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報(bào)告摘要 清產(chǎn) 核資依據(jù) 逐科目清產(chǎn)核資方法和過程 重點(diǎn)要反映貸款五級 分類 前十大戶貸款 貸款集中度 不良資產(chǎn)置換 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) 和損失 呆賬準(zhǔn)備提取等情況 各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果 賬 務(wù)調(diào)整理由 賬務(wù)調(diào)整分錄 需要說明的重大問題 清查明細(xì) 表等 資產(chǎn)評估報(bào)告書應(yīng)主要包括資產(chǎn)評估報(bào)告書摘要 資產(chǎn) 評估依據(jù) 逐科目評估方法和過程 重點(diǎn)要反映貸款五級分類 前十大戶貸款 貸款集中度 評估增減值 不良資產(chǎn)置換 資 產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失 呆賬準(zhǔn)備提取等情況 各科目評估確認(rèn)并表結(jié) 果 評估明細(xì)表 評估詳細(xì)說明等 其中 擬合并農(nóng)村合作金 融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存 不報(bào)送決定機(jī)關(guān) 10 凈資產(chǎn)確認(rèn)書 11 籌建工作小組出具的關(guān)于凈資產(chǎn)的處置報(bào)告 12 籌建工作小組針對清產(chǎn)核資驗(yàn)收提出問題的整改落實(shí)情 況報(bào)告 13 律師事務(wù)所出具的法律意見書以及律師與律師事務(wù)所的 資質(zhì)證明材料 14 工商行政管理部門出具的 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書 15 金融許可證復(fù)印件 16 銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件 17 申請人的聯(lián)系人 聯(lián)系電話 傳真電話 電子郵件 通 訊地址 郵編 非新設(shè)合并的縣 市 區(qū) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報(bào)第 4 8 9 10 11 12 條等材料 由籌建工作小組直接組織開展清產(chǎn)核資的 不報(bào)送資產(chǎn)評 估有關(guān)資料 行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供 1 行政許可受理通知書復(fù)印件 2 初審意見的報(bào)告 如為新設(shè)合并 則應(yīng)附組建工作驗(yàn)收 報(bào)告 內(nèi)容包括總體評價(jià) 驗(yàn)收方法及過程 驗(yàn)收重點(diǎn) 存在 主要問題和整改要求 并附驗(yàn)收小組人員名單 1 241 24 行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社行政許可項(xiàng)目名稱 縣 市 區(qū) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 開業(yè)核準(zhǔn)開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄 申請材料目錄 1 申請書 內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱 中英文 住所 注 冊資本 業(yè)務(wù)范圍 發(fā)起人認(rèn)購股金情況 股本結(jié)構(gòu) 股權(quán)設(shè) 置 主要監(jiān)管指標(biāo)情況 考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素 章程 制定情況 創(chuàng)立大會(huì) 董 理 事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過的各 項(xiàng)決議情況 擬任職董 理 事 監(jiān)事長和高級管理人員情況 戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃 主要管理制度 營業(yè)場所 安全防范設(shè)施等方 面是否符合開業(yè)條件 籌建期內(nèi)重大變化事項(xiàng) 如注冊資本 發(fā)起人變化情況 其他需要說明的情況 2 章程草案 3 法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明 1 驗(yàn)資報(bào)告 應(yīng)詳細(xì)說明股東 社員 資格的情況 入 股資金合法合規(guī)性 2 附件 包括