派發身份證工作總結派發身份證工作總結 本文是中國招生考試網 工作總結頻道為大家整理的 派發 身份證工作總結 供大家學習參考 工作總結 派發身份證工作總結 第一篇 工作總結 時光流逝 轉眼間自從沈陽參加培訓 已渡過一年 回首這走過的一年 很榮幸能加入金發易貸業務 部門與各位同事共同進步 我也在大家的身上學到不少的知識 回顧這一年 在公司領導的帶領下 業務部門從無到有 逐漸 完善 截至自去年年末 已完成了 1400 多萬的貸款 在經過一 年的實際工作體驗 我也伴隨著公司獲得了長足的進步 同時 也察覺以下這些困難 導致公司的競爭力低于同行業公司 在 當前信息爆炸的年代 這些差距導致本公司難以成為客戶的貸 款首選 在客戶有選擇的情況下 大多數情況會選擇易信惠普 證大速貸 正大財富以及民信阿里幾家公司 客戶大多情況下 是在上述公司申請貸款之后 遭到拒絕或仍需資金才到我公司 申請貸款 因目前小貸行業的貸款記錄尚未聯網 難以獲得客 戶的真實小額貸款信息 無形中使得我公司的客戶群體成為同 行業之中的次貸客戶 提高了逾期風險 在當前小額信貸行業 中 因小貸行業與銀行信用卡業務有著還款方式和貸款金額重 疊的地方 與銀行信用卡申請相比 小貸行業利率高很多 而 與銀行的競爭突出的是門檻低 材料簡便 貸款快速 而我公 司在這幾點上 相較于競爭公司 仍存在一些不足 一 貸款所需材料與同行比較過于繁 雜 為了降低貸款風險 我公司貸款所需 提供材料與同行公司進行比較 所需多出的材料為配偶身份證 以及戶口本 配偶信用報告 單身證明 確實多提供這些材料 有助于風控部門了解客戶更多信息 把控風險 但在實際實施 的過程中 遇到了不少情況 導致客戶流失 1 客戶配偶為外 地戶籍或者農村戶籍 戶口未遷到南寧 戶口本無法輕易拿到 2 我公司無法自行查詢信用記錄 而免費的信用記錄查詢方式 也有著不便捷的原因 現大多情況下 業務經理會跟客戶收取 100 元一份的費用讓商業銀行的內部人員出具信用報告 在同 行中其他公司中 都是只需要貸款人的信用報告 費用為 50 100 元不等 其中平安易貸以及證正大速貸可以自行通過系統 查詢 因貸款無法保證申請成功 該費用多為向客戶提前收取 而客戶在有選擇的情況下 會優先選擇其他公司 3 現在公司 貸款需要民政局開具的單身證明 外地客戶需要回到本地才能 開具 而即使是本地客戶 若非是在其他公司已有貸款或無法 貸款 只有我公司一個唯一選擇 才會去民政局調檔查詢 二 貸款利率無彈性 我公司的貸款利率為固定的 2 3 即使 對于優質客戶 也并無優惠 而競爭公司在產品設計上有一個 高端貸 符合他們高端貸所要求的資質的客戶 其貸款的利 率為 1 8 這吸引了不少貸款資質優秀的客戶 三 貸款品種少 之前公司只有工薪貸和生意貸兩種 而現在只有生意貸 而競爭公司當中 除了此兩種貸款之外 還有物業貸和車貸兩種方式 且不同的貸款品種在材料需求以 及貸款利率上都有彈性 例如大多數公司都有的物業貸 一般 有商品房有正規收入來源信用良好的客戶 都可以獲得 4 6 萬 不等的信用貸款 且所需材料只有身份證明 產權證明 收入 證明以及 3 個月的收入流水 而宜信與證大速貸更是推出了汽 車貸款 有相應資產的客戶 在審查方面都會有所寬松 宜信 公司甚至可以汽車活壓先息后本的方式貸款 四 貸款審批以及發放流程所需時間 不明確 貸款快速是小額信貸的核心競爭力 而選擇像小貸貸款的客戶 絕大多數是急需周轉資金 競爭公 司在材料齊全的情況下在 3 7 個工作日可以知道貸款申請結果 除了證大速貸 其他競爭公司在貸款申請通過 完成合同簽約 以后 在 0 1 個工作日內資金到賬 而我們公司在時間上并無 一個嚴格的要求 有時候客戶資料完整提交以后 20 多天都仍 未審批完畢 而業務經理疲于應付客戶的質詢 一天到晚要想 著理由來應付客戶催促電話 這情況不僅打擊了業務人員的積 極性 也使得客戶得到的服務體驗降低 即使最終客戶經過漫 長的等待之后得到貸款 也給客戶留下了不好的印象 同時也 降低了公司在行業里的名譽 五 補充材料和增加擔保人 在客戶提交完基本所需材料后 有時 仍需要提供一些其他的補充材料或者追加擔保人 在客戶資質 達不到的時候 這些措施的確可以增加風險的把控性 但有的 情況在客戶補充完所要求的材料或者找到符合要求的擔保人后 經過等待 貸款申請仍被拒絕 因此建議遇到需要增加征信材 料的情況 能否列出一個詳細的標準 達到該標準者提供補充 后便可通過貸款申請 若達不到該標準 便由客戶經理婉拒客 戶 派發身份證工作總結 六 難以鞏固以及發展貸款客戶來源 渠道 由于公司的提成相比其他競爭公司偏 低 業務人員能夠用于介紹客戶費用的金額遠遠低于其他公司 在市場上 競爭公司的業務經理給的介紹費用為貸款金額的 1 5 2 5 不等 而我公司的業務人員一般只能給到 0 6 雖然公 司不鼓勵通過渠道介紹客戶 但是在目前的金融大環境之中 缺少渠道介紹這一環節 貸款業務的增長速度將受到巨大的影 響 初步了解 去年一年的業務當中 有超過 40 的客戶來源 為渠道介紹 而介紹費低 材料復雜 審批時間無保障 也使 得我公司的業務人員渠道發展與維持上困難巨大 介紹過來的 也多為無法在別公司貸款或者已在別公司申請過貸款的次貸客 戶 七 業務范圍縮小的同時并無增加競 爭力的措施以及相對應產品 當前公司業務已改革成為只做 5 8 萬 的生意貸 并且鎖定了業務經理的業務開展區域范圍 目標是 向金融行業的老大哥翰華學習 但是我公司的貸款品種與翰華 相比存在著根本性的不同 在等本等息 息不隨本減少的還款 方式中 注定了公司的貸款不會成為客戶用于擴大經營的選擇 客戶選擇公司的貸款絕大多數是為了緊急周轉 而 5 8 萬的貸 款額相對與宜信的工薪貸上是有所提高 但對于生意貸以及物 業貸方面 并無明顯優勢 物業貸額度為 4 6 萬 生意貸 4 15 萬 派發身份證工作總結 展望 在過去的一年 公司從無到有 到成 為在南寧小額信貸的行業中不可或缺的一員 成為國家金融體 系中重要的一環 已獲得了輝煌的成就 在新的一年里 希望 公司在領導的帶領下 更加完善 以獲得更大的成功 而我也 要絕不松懈 不停下努力的腳步 為公司做出更大的貢獻 燃油補貼發放工作總結 派發身份證工作總結 第二篇 燃油補貼發放工作總結 自 2005 年開始國家財政針對出租車這 一特殊行業開始發放 燃油補貼款 至今已歷時 8 年了 這項 惠民舉措讓廣大的出租車經營者享受到了黨和政府的關懷 我 作為出租車行業的一名財務工作者有幸親身經歷和參與了這行 工程巨大的惠民工作 現做如下總結 因我公司的車輛數以前是最多的 工 作人員少 本來的工作就是一人多崗 2005 年又增加了這項工 作 它是一項耗時 耗力不能出現任何差錯的工作 其工作流 程是 首先 為了保證每一筆資金的準確及時到位 在接到財 政和交通部門下發的 燃油補貼 文件后 公司領導組織全體 員工認真學習并安排具體發放工作 由王曉昕全權負責 業務 和其他員工全力協助配合發放工作 其次 財務部 我本人 從上級部門將款項轉入公司賬戶并根據車輛數編制 燃油補貼 款領取簽字花名冊 三 由公司派車和財務人員及安保人員 數額大 到銀行提取現金 并按人 車數額分好每一份 以便 發放時的快捷和準確無誤 四 經營者憑有效證件 身份證或 駕駛證 行車證 營運證原件 到公司業務部將上述證件交業 務員王玉發同志復印后 拿到財務部交給我審核無誤 簽字領 取 并要求經營者當面點清 五 每天下班前都要反復核對當 日的核發情況及賬款相符情況 六 當最后一名經營者領取完 畢后 我要將本次發放的簽字花名冊 領取人的證件復印件等 全部整理裝訂存檔備查 發放燃油費期間由于經營者集中領取 經常排成大隊 其他正常工作都得讓步 上述六步是在正常情 況下進行的 但出租車經營者的構成是復雜的 特別是在經營 期限 時間長短上 車主和從業之間經常發生爭執甚至動武 在這種情況下 公司經理和業務部的人員出面協調 講明文件 精神 平息事態 派發身份證工作總結 總之 每次的發放工作都好像是一次 打仗 但不管怎樣 最終能安全 及時 準確的將每筆補貼款 發放到經營者手中是我和公司全體員工最大的欣慰 2015反洗錢宣傳活動總結 派發身份證工作總結 第三篇 第1 篇 反洗錢宣傳活動總結 為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識 普及反洗錢知識 營造有利于反洗錢工作的外部環境 加大對洗錢風險的防范和 打擊力度 宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義 結合我行的實際情況 制訂我行 2015 年度反洗錢宣傳工作計劃 一 宣傳目的 通過開展反洗錢宣傳活動 發揮金融機構反洗錢作用 提高 金融機構反洗錢人員的業務素質 增強金融機構反洗錢意識和 履行反洗錢義務的自覺性 起到防范洗錢風險 維護金融穩定 的作用 加強金融機構之間的溝通協調 為進一步優化反洗錢 工作營造良好的外部環境 增強市民反洗錢意識 使反洗錢工 作家喻戶曉 深入人心 讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的 責任和義務 二 宣傳內容 一 反洗錢相關法律法規 包括 反洗錢法 金融機構 交易和可疑交易報告管理辦法 金融機構客戶身份識別和客 戶身份資料集交易記錄保存管理 等 二 反洗錢基本常識 包括什么是洗錢 洗錢犯罪手段有 哪些 客戶身份識別應具備什么條件等 三 洗錢犯罪的社會危害性 對社會 機構和個人會產生 哪些不良影響 四 宣傳橫幅 預防洗錢犯罪 營造和諧社會 維護金融 秩序 遏制洗錢犯罪 打擊洗錢 人人有責 二 宣傳時間 根據每年中國人民銀行的具體安排組織反洗 錢宣傳活動 12 次 如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在 每年 310 月份進行宣傳 三 宣傳方式 1 利用橫幅及板報進行宣傳 內容主要是以反洗錢標語口號 對社會公眾普及宣傳 讓社會公眾易于接受 使社會公眾樹立 反洗錢人人有責的意識 橫幅由總行反洗錢工作領導小組統一 制作 各網點必須在營業場所前懸掛反洗錢宣傳橫幅 2 宣傳折頁和板報 宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了 解的反洗錢知識 宣傳折頁應放置在網點柜臺前 方便客戶了 解反洗錢知識 各營業網點定期更換宣傳板報內容 宣傳總部 下發的宣傳板報內容 3 開展網點柜面宣傳 要求各網點營業廳通過電子宣傳屏 24 小時不間斷宣傳反洗錢口號 各網點在營業廳外懸掛宣傳橫 幅 營業廳內張貼宣傳標語及板報 四 宣傳總結 對反洗錢宣傳活動進行總結 主要總結前些階段宣傳工作的 經驗與成果 找尋工作中存在的問題和不足 并提出改進意見 和建議 為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備 第2 篇 反洗錢宣傳活動工作總結 為全面推進XX 市金融機構反洗錢工作 打擊一切涉毒 走私 及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動 純潔社會風氣 保持社會安 定 提高信用社信譽 保證信用支付的穩定 促進信用社業務 的快速健康發展 使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識 夯 實反洗錢工作的社會基礎 根據人民銀行 XX 市支行 關于開展 金融機構反洗錢宣傳活動的通知 精神及中國人民銀行制定的 金融機構反洗錢規定 要求 XX 聯社于 2015 年 11 月 6 日 12 日在全市所轄網點開展了金融機構反洗錢宣傳周活動 通過采 取一系列行之有效的舉措 確保了此項活動扎實有效開展 取 得了較好的成效 一 加強學習 提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識 我們首先從自身做起 加強了 對反洗錢知識的學習 一是深刻領悟反洗錢工作的重要性 一方面我們注重了管理 人員的學習 于 2015 年 11 月 2 日召開了由聯社領導 中層干 部 及各網點主辦會計參加的反洗錢宣傳活動動員會 會上分 管主任強調了此次活動的目的和重要性 學習了人民銀行丹江 口市支行 關于開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知 精神及 中國人民銀行制定的 金融機構反洗錢規定 等反洗錢知識 提高了對反洗錢工作的認識 二是有組織地開展業務培訓 首先 聯社充分認識到金融機 構是控制洗錢的第一道屏障 要確保金融領域反洗錢工作措施 得到全面落實 就必須充分發揮金融機構了解客戶的優勢 提 高其反洗錢的積極性和主動性 其次 強化了臨柜人員反洗錢 方面的培訓 為確保切實履行好這項重要職責 我們采取了一 系列有力的措施 扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作 通過 與各商業銀行及公安部門的合作 在不同時間和不同地點舉辦 了多種形式的座談會 培訓班 強化了反洗錢意識 初步形成 了一支反洗錢工作隊伍 培訓過程中 請資深人士向農村信用 社反洗錢一線工作人員講授當前國內外反洗錢形勢與任務的同 時 還傳授了反洗錢的操作技術與方法 三是切實加強組織領導 從承擔此項工作職能之初 市聯主 黨組就明確要求全系統各級分支機構務必從維護國家經濟 金 融安全的高度來認識此項工作的重要性 將條件適合的干部配 置到此項工作崗位上 并提出了加強信合系統反洗錢機構設置 和隊伍建設 培養出一批專業化 知識化的反洗錢專家的人才 戰略和長遠目標 為此 聯社在會計科設置了反洗錢工作管理 處 各社也按要求設置了工作崗位 為保證反洗錢隊伍建設工 作落到實處 聯社領導多次召開會議聽取有關工作匯報 審議 有關隊伍建設的工作意見 并對全系統的人員培訓計劃作出了 明確部署 四是認真選配工作人員 聯社要求 各社應注意將一些文化 程度較高 專業知識對口 具有良好的計算機操作水平 業務 能力強 熟悉經濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反 洗錢工作崗位上來 各社均按要求認真選配人員 逐步充實反 洗錢工作崗位 目前 全系統的反洗錢工作人員中 71 68 為中青年干部 67 以上人員在經濟金融 法律 會計 計算 機等專業獲得專科以上的學位 二 精心組織 確保反洗錢宣傳周活動的有序開展 為確保反洗錢宣傳周活動有序開展 丹江聯社從構建組織體 系 健全制度建設 強化監督管理等方面入手 全力構筑反洗 錢安全防線 一是精心構建完善的組織體系 對活動的時間 形式和要求 進行了安排 并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組 接通 知后 迅速成立了丹江口市農村信用社反洗錢工作領導小組 由一把手和分管主任任正副組長 設立反洗錢科 同時 各社 也成立了相應的領導機構 配備了專職人員負責此項工作 并 確定了職能部門具體負責反洗錢工作 從而構建了一個較為完 善的反洗錢組織體系 與此同時 還積極爭取地方政府對反洗 錢工作的支持 全面加強與公安 其他金融機構等部門反洗錢 工作的溝通 協調和配合 增進共識 形成合力 二是抓緊進行一系列制度建設 建立了反洗錢崗位責任制 做到分工合理 責任到人 實行主要領導負總責 分管領導全 面抓 部門領導具體抓 各職能部門業務人員各負其責的分級 負責制 確保反洗錢各項工作職責落實到位 同時 結合丹江 口市實際情況 制定了反洗錢操作相關規章制度細則 三是通過現場及信息化手段展開專項檢查 并以此進一步推 動反洗錢工作 針對在檢查中暴露出的一些問題 及時提出整 改措施并及時進行整改 通過檢查摸清情況 積累經驗 鍛煉 了隊伍 增強了做好反洗錢工作責任意識 四是著力培養一支綜合業務能力強的反洗錢專業隊伍 丹江 聯社以開展創建學習型單位活動為契機 利用每周三下午 采 取自學 座談以及聘請專家授課方式對轄內相關業務人員進行 反洗錢知識重點培訓 此外 根據反洗錢工作的職責要求 認 真擬訂了全市反洗錢工作培訓方案 在抓好聯社機關培訓工作 的基礎上 督促 指導和協助轄區各社分層次 分批次完成反 洗錢業務培訓 三 周密實施 做到了宣傳活動形式與內容統一 一是在所轄各網點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語 主要向社會公眾宣傳反洗錢知識 通過此次宣傳活動 使不知 道什么是洗錢的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識 更使他 們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性 二是組織轄網點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動 我 們于 11 月 6 日先后組織 30 名干部職工通過設立咨詢臺 散發 宣傳材料等形式 向社會公眾開展反洗錢 打擊洗錢犯罪活動 的法律法規宣傳 解答疑問 普及反洗錢知識 受到了廣大市 民的好評 三是組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序 在加強 對外宣傳的同時 我市農村信用社財會部門還組織臨柜人員系 統地了解了反洗錢的操作程序 掌握了可疑資金的識別和分析 學習了反洗錢相關的法律法規 進一步提高了員工的遵紀守法 意識和反洗錢工作的自覺性 防止了內部或外部勾結開展洗錢 犯罪活動 四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查 大額和可疑 資金的及時報告 組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序 掌 握可疑資金的識別和分析 加強柜面宣傳 熟悉相關的法律 法規及各級人行的有關規定 提高了員工的遵紀守法意識和反 洗錢工作的自覺性 防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動 總之 通過反先錢洗錢活動的宣傳 使反洗錢工作達到了家 喻戶曉 深入人心 使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見 的犯罪現象 不僅影響一國的政治 經濟和社會安全 也威脅 國際政治經濟體系的安全 增強了公民的責任意識 打擊洗錢 犯罪已成為共識 但是 舉辦這次反洗錢知識宣傳周活動在我 市還是第一次 在活動開展的過程中 也暴露出我們還存在一 些不足 距人民銀行的要求還存在一定的差距 突出表現在工 作人員對此項工作認識不夠 使命感不強 操作困難 公眾在 辦理業務時 不理解業務處理程序 不積極配合反洗錢工作等 當然 反洗錢工作一項長期性 系統性的工作 在今后的工作 中我們將嚴格按照人民銀行的要求 切實履行好反洗錢的法定 義務 維護國家的經濟金融安全 第3 篇 反洗錢宣傳活動總結 根據總公司 關于開展反洗錢宣傳活動的通知 國壽人險辦 發 2015 532 號 及內蒙古分公司 關于開展內蒙古分公司 2015 年反洗錢宣傳活動月的通知 國壽人險內發 2015 857 號 文件要求 配合市公司 2015 年 11 月份反洗錢宣傳活動 客戶服務中心切實落實各項宣傳活動 一 加強了對反洗錢知識的學習 加強反洗錢知識的學習主要是深刻領悟反洗錢工作的重要性 因此于 2015 年 12 月 2 日召開了由客戶服務中心經理及各部門 主管參加的反洗錢宣傳活動動員會 會上客戶服務中心苗燕燕 副經理根據 11 月 23 日參加的全市反洗錢會議內容強調了此次 活動的目的和重要性 學習了上級公司下發的反洗錢培訓課件 提高了對反洗錢工作的認識 同時 要求各主管要以部門為單 位開展反洗錢學習 將反洗錢工作的重要性傳達給每一位客戶 服務中心柜員 強化臨柜人員反洗錢工作實施 確保切實履行 好這項重要職責 更針對崗位職責不同 對從承保 保全 理 賠 收付費等環節對相關崗位人員提出了要求 并結合實際情 況 對可疑交易報告管理辦法進行學習 通過培訓宣傳 使大家加深認識了反洗錢 開展反洗錢工作 的重要性和必要性 反洗錢法律法規和規章制度 公司在反洗 錢工作中的主要義務 反洗錢法律責任等 二 積極營造反洗錢宣傳工作氛圍 2015年 11 月 23 日 在收到監察部下發的宣傳折頁后 第一 時間在公司營業場所的醒目位置 報刊架中擺放宣傳折頁 向 客戶宣傳 講解 取得了良好的效果 同時在公司 LED 顯示屏 上滾動播出反洗錢宣傳內容 從而加深其宣傳效果 通過這次主題宣傳活動 促進了公司員工對反洗錢義務工作 的認識 同時也提高了公司在廣大客戶群體心目中的社會地位 更重的是讓提高了參與者的法律意識 達到了宣傳的效果 為 公司進一步開展反洗錢工作奠定了堅實的基礎 第4 篇 反洗錢宣傳活動總結 根據穗商銀發字 號文件 關于 中國人民銀行關于金融機構 嚴格執行反洗錢規定 防范洗錢風險 的通知 我支行經常利 用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神 力求使每位員 工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義 牢固樹立反洗錢法 律責任和依法合規經營的思想 因此我們制定一個規定 兩個 辦法來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測 以構建更加 完善的金融機構管體系 從而更好地發揮人民銀行的監管職能 維護金融機構的合法 穩健運作 在本季度我支行能堅持做到 一 在單位開立結算賬戶時 嚴格把關 認真審查六證 營 業執照 法人身份證 企業代碼證 國稅 地稅 開戶許可證 及經辦人身份證的真實性 完整性 合法性 并詳細詢問了解 客戶有關情況 根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶 在為 單位客戶辦理存款 結算等業務 均按中國人民銀行有關規定 要求其提供有效證明文件和資料 進行核對并登記 二 對于開立個人賬戶 嚴格按實名制的有關規定審查開戶 資料 要求客戶出示本人 或連同代辦人 的有效身份證件進 行核對 并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作 對于 未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續 三 對現有的賬戶進行全面清理 按 人民幣大額和可凝支 付交易報告管理辦法 規定建立存款人信息資料庫 對不符合 要求的存款賬戶 如營業執照過期或被注銷的 已通知客戶盡 快提供新的營業執照或辦理銷戶手續 四 提取現金方面 嚴格執行逐級審批的制度 對明顯套現 的賬戶不給予現金支付 我支行堅持每天對每筆超過 20 萬元 含 的現金收付業務進行查詢和實時監控 并要求個人或單 位需提前一天預約提現金額 單位結算賬戶 100 萬元以上的單 筆轉賬交易和個人結算賬戶 20 萬元以上的大額支付交易和單位 結算賬戶發生與個人結算賬戶之間 含他代本 單筆 20 萬元以 上的大額轉賬交易都設立了手工登記本 并把數據轉換成 excel 格式保存 五 嚴格監管和控制公款私存現象 我支行成立專項小組專 門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控 狠抓狠管杜 絕類似這樣的帳戶發生 以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性 地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉 賬收付等現象 經過我支行員工的深入了解和觀察 都是屬于 正常結算業務范圍 沒有違反反洗錢相關規定 在本季 我支行沒有出現短期內資金分散轉入 集中轉出或 集中轉入 分散轉出的賬戶 沒有資金收付頻率及金額與企業 經營規模明顯不符的賬戶 沒有資金收付流向與企業經營范圍 明顯不符的賬戶 沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符 的賬戶 沒有出現存取現金的數額 頻率及用途與其正常現金 收付明顯不符的現象等可疑支付交易 我部以打擊非法證券 反洗錢宣傳活動 以預防洗錢活動 維護金融秩序 遏制洗錢犯罪 維護投資者合法權益為主題 開展宣傳活動 時間 XX 年 10 月 8 日星期五早上 9 00 16 00 地點 東莞市東聯農村信用社所西城樓分社旁邊 我 部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動 大家同心協 力開始布置現場 搭帳篷 擺放宣傳資料 在活動現場懸掛橫 幅 上午 9 點我們的活動正式拉開序幕 員工為現場客戶提供 業務 反洗錢咨詢 講解什么是洗錢 哪些是黑錢 犯罪分子 怎樣洗錢等相關知識 圍繞當前反洗錢的發展形勢 介紹反洗 錢基本知識以及公民反洗錢義務等 宣傳反洗錢工作的重要意 義 同時和社會公眾 尤其是客戶 深入探討反洗錢工作的熱 點及難點問題 宣傳相關部門反洗錢工作先進事例 從正面引 導和教育社會公眾 以進一步擴大反洗錢宣傳的社會效果 活 動人員通過派發宣傳折頁 宣傳單張 調查問卷 力圖讓公民 能夠充分意識到反洗錢的重要性 積極與反洗錢等犯罪活動作 斗爭 維金融市場秩序 群眾積極參與 了解相關反洗錢知識 索取反洗錢宣傳資料 總結本次活動 達到了預期效果 讓群 眾認識到反洗錢的相關知識以及對社會的影響 擾亂正常的社 會經濟秩序 破壞社會公平競爭 甚至影響國家聲譽 我部會 繼續加強對投資者的反洗錢宣傳 加大反洗錢的宣傳力度 讓 更多人了解并認識反洗錢活動 維護社會及金融秩序穩定 第5 篇 反洗錢宣傳活動總結 反洗錢工作 是打擊一切涉毒 走私及恐怖組織的不法洗錢 犯罪活動的舉措 是純潔社會風氣 保持社會安定 提高銀行 信譽 促進銀行業務快速健康發展的保證 根據中國人民銀行 制定的 中國人民銀行反洗錢調查實施細則 中華人民共和 國反洗錢法 金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易 記錄保持管理辦法 金融機構反洗錢規定 人民幣大額及 可疑支付交易報告管理辦法 的要求 深圳分行營業部在 2015 年反洗錢宣傳月活動中通過一系列行之有效的舉措 扎實有效 開展反洗錢工作 取得了較好的成效 現將 2015 年反洗錢宣傳 月反洗錢工作總結如下 一 加強學習 提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識 我們首先從自身做起 加強了 對反洗錢知識的學習 一是深刻領悟反洗錢工作的重要性 首 先我們注重管理層人員的反洗錢知識學習 提高管理人員的覺 悟 為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備 二是強化 臨柜人員反洗錢方面知識的培訓 為確保切實履行好這項重要 職責 我們采取了一系列有力的措施 扎實開展反洗錢專業隊 伍的建設工作 三是認真選配工作人員 深圳分行營業部將一 些文化程度較高 業務能力強 熟悉經濟金融及法律等方面知 識的人員安排到反洗錢工作崗位上來 擔任反洗錢報告工作 四是通過與其他銀行及公安部門的合作 強化反洗錢意識 初 步形成了一支反洗錢工作隊伍 在 2015 年反洗錢宣傳月活動中 深圳分行營業部共舉行反洗錢培訓 2 次 主要學習了 中國人 民銀行反洗錢調查實施細則 中華人民共和國反洗錢法 金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理 辦法 金融機構反洗錢規定 人民幣大額及可疑支付交易 報告管理辦法 等 二 注重宣傳 做到了宣傳活動形式與內容統一 一是在營業部大廳懸掛反洗錢宣傳活動橫幅和標語 主要向 社會公眾宣傳反洗錢知識 通過此次宣傳活動 使社會公眾對 反洗錢有了進一步的認識 使他們認識到了洗錢對社會的危害 以及反洗錢的重要性和必要性 二是組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序 在加強 對外宣傳的同時 深圳分行營業部還組織臨柜人員系統地了解 了反洗錢的操作程序 掌握了可疑資金的識別和分析 學習了 反洗錢相關的法律法規 進一步提高了員工的遵紀守法意識和 反洗錢工作的自覺性 防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活 動 三 嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄 保存制度 在開立個人賬戶 嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料 要求客戶出示本人 或連同代辦人 的有效身份證進行核實 并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作 對于未能依法 提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續 在以開 立賬戶等方式與客戶建立業務關系 為不在本機構開立賬戶的 客戶提供現金匯款 現鈔兌換 票據兌付等一次性金融服務且 交易金額單筆人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的 都進行客戶身份識別 并留存有效身份證件或者其他身份證明 文件的復印件 在為客戶辦理人民幣單筆5 萬元或者外幣等值 1 萬美元以上 現金存取業務的 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明 文件 在代售基金 保險業務時都能嚴格執行客戶身份識別制度 當客戶的身份信息變更時 嚴格重新識別客戶 我行嚴格按照 規定的要求 對客戶身份資料 自業務關系結束當年或一次性 交易記賬當年計起至少保存 5 年 四 嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度 在提取現金方面 嚴格執行逐級審批的制度 對明顯套現的 賬戶不給以現金支付 營業部堅持每天都對每筆超過 5 萬元 含 的現金收付業務查詢和實時監控 并要求需提前一天預 約提現金額 嚴格監管和控制公款私存現象 營業部成立專項小組專門對 有意要套現或公款私存的賬戶實施嚴格監控 狠抓狠管杜絕類 似這樣的賬戶發生 以確保我行結算賬戶都能合規性地進行大 額現金收支和大額轉賬收付 對大額和可疑支付交易的報送工作 指定專人負責 對于發 現的可疑支付交易都及時上報分行 每月以簡報形式對當月開 展反洗錢工作進行總結匯報 通過反洗錢活動的宣傳 使反洗錢工作達到了家喻戶曉 深 入人心 使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象 不僅影響一國的政治 經濟和社會安全 也威脅國際政治經濟 體系的安全 增強了公民的責任意識 打擊洗錢犯罪已成為共 識 反洗錢工作是一項長期性 系統性的工作 在今后的工作 中我們將嚴格按照人民銀行和總行的要求 切實履行好反洗錢 的法定義務 維護國家的經濟金融安全 2015反洗錢總結 派發身份證工作總結 第四篇 第1 篇 銀行業反洗錢工作總結 一 積極努力搞營銷 堅持不懈抓存款 高速公路項目是各 家銀行貸款營銷的重點 由于該貸款的營銷 有利于穩定并增 加銀行存款 實現銀企雙贏 有利于提高銀行信貸資產質量 優化信貸結構 加快發展步伐 也有利于提高銀行整體競爭實 力 因此 各家銀行十分重視 通過各種營銷方式 積極與 公司聯系 要求增加 公司貸款投入 我部在 2015 年取得 800 xxxx 元貸款營銷后 今年根據 項目進展情況和公司資金使 用計劃 及時抓住鍥機 積極與 公司聯系 通過不懈的努力 工作 在激烈競爭的情況下 向 公司發放項目貸款 900 xxxx 元 既滿足了公司資金需求 又實現了我行貸款早投入 早見 效的雙贏目標 也為我行實現經營目標 提高經營效益打下了 堅實的基矗主要表現為 1 行長掛帥 全面出擊 為抓住營銷 機遇 實現及時投入 行長親自掛帥并到 公司進行公關 采 用多種方式與業主商榷 座談 用我們的誠心和優質的服務贏 得 公司的理解與支持 2 客戶經理全身心投入 全方位服務 我經常深入企業 了解并掌握 項目的工程進展情況 資本金 到位情況及公司的資金需求情況 及時與 公司溝通 根據我 行貸款申報審批要求上報貸款核準審批材料 適時進行貸款投 入 3 留住存 網 找文章 到網 款 就是留住效益 公司目 前尚在建設期 無營運收入 公司存款主要是項目資本金和銀 行貸款形成 為了能夠更多的爭取存款 我們在 縣無工行營 業機構的不利情況下 經常放棄休息時間 經過無數次的同 公司協商 公司多次從其他銀行轉入我行資金共計 860 xxxx 萬 元 同時 為了能夠穩住存款 在 公司每次支付工程款時 盡量要求公司先從其他行支付 以最大限度的保留我行存款 二 積極收集資料 搞好貸后gu nl 高速公路項目是我行信貸營銷大戶 貸款發放后 為保證 我行信貸資產安全 我對貸后 gu nl 非常重視 并積極加強對 貸款進行 gu nl 具體為 1 根據貸款 gu nl 要求 積極收 集資料 完善貸款手續 目前 我已收集到項目科研報告 初 步設計 項目批復 環保批復及開工報告等貸款所需的所有資 料 為我行貸款安全提供了保障 2 督促企業按借款用途專款 專用 將借款資金用于 高速公路建設 目前 我部已建立 公司貸款資金使用臺帳 對每筆資金使用情況進行登記 并同 公司協商一致 我行貸款在工行系統內封閉使用 3 經常深 入施工現場了解施工進度 根據施工進度用款 保證資金按計 劃 按進度用在工程項目上 4 及時做好貸后檢查工作 并對 貸后資料及時入檔 gu nl 開工一年來 我多次深入施工現場 進行檢查 并形成貸后檢查材料 8 份 特別檢查材料 2 份 大 戶分析材料 4 份 各種情況調查材料 7 份及報表資料上報若干 份等 為保證我行貸款安全和領導決策提供了依據 三 關注招投標 開立結算戶 高速公路項目一期土建項目招投標結束后 1xxxx標段中 僅 縣就有 xxxx 由于我行在 縣無營業機構網點 施工單位 無法在我行進行業務結算 為了能夠最大限度的留住存款 我 們對在我行開戶的標段及其施工單位的資金實行封閉式 gu nl 并將項目公司監理單位的所有帳戶開立到我行 目前 項目在我行共開立結算帳戶 xxxx 是我行對公存款和利潤的 又一增長點 四 搞好服務 加強聯系 積極推行電子銀行 促進業務全 面發展 電子金融業務是工商銀行發展的后動力 為了充分運用先進 的結算工具 作為 高速公路的客戶經理 我充分發揮我行結 算系統優勢 重點抓好網上銀行 金融 e 通道 匯款直通車 手機銀行 電話銀行等電子銀行業務新產品的推介 營銷 增 強電子銀行服務功能 并與湖北 高速公路經營有限公司及 高速公路中鐵大橋局項經部建立全面的網上銀行合作關系 為 其提供高附加值的資金結算 清算和賬戶 gu nl 服務 為吸收 更多的結算資金奠定了較好基矗目前 我部已同以上單位簽訂 了網上銀行及代發工資協議 不僅方便了企業 對我行業務發 展也起到積極的促進作用 五 積極做好其他項目營銷和存款工作 在搞好 項目工作的同時 我也積極做好其他項目的營銷和存款工作 市奧昌工貿公司是一家民營企業 年銷售收入 500 xxxx 元 每月現金流量達 40 xxxx 萬元 經過做工作 該單位將基本帳戶 開到我行 目前 我們已對該單位上了網上銀行和電話銀行 下一步 我將為其營銷一定的貸款 如此之類的企業 我今年 開立帳戶 xxxx 同時 我通過朋友關系 組織儲蓄存款達 12xxxx 元 六 今后工作 過去的一年 各項工作雖然取得了一定成績 但為了實現我 行貸款早投入 早見效的營銷目標 打好二次營銷的攻堅戰等 仍需要做大量的工作 故而 在今后應做好以下幾方面工作 1 加大同 公司的聯系和公關力度 消除前期 事件的不 良影響 盡早建立更加良好的關系 因為 貸款進入時間和額 度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點 營銷手段不 斷變化 從工作到人情 都要做到面面俱到 2 加強貸后gu nl 工作 積極關注 高速公路項目進展情 況 資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況 及時收 集和反饋信息 保證我行信貸資產的安全 3 全行整體聯動 加強對 公司的全方位服務 第2 篇 反洗錢工作總結 反洗錢工作 是打擊一切涉毒 走私及恐怖組織的不法洗錢 犯罪活動的舉措 是純潔 社會風氣 保持社會安定 提高銀行信譽 促進銀行業務的 快速健康發展的保證 一 加強反洗錢法規 政策和技能培訓工作 我支行將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容 并納入全員業務培訓計劃中 統一部署 落實 并繼續針對不 同崗位 不同業務 組織開展多層次 多渠道 多種形式的反 洗錢業務培訓 形成聯動的反洗錢培訓 宣傳良好局面 學習中總結 研究 交流反洗錢工作情況 學習當前國內反 洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法 明確洗錢風 險的控制和預防是我行風險管理的重要內容 并將培訓內容 操作技術和方法與每一位一線臨柜人員交流 全面提高 掌握 反洗錢基礎知識和基本技能 提高識別可疑交易的能力 履行 好此項重要職責 二 為增強對反洗錢工作的認識 柜員首先從自身做起 加 強了對反洗錢知識的學習 深刻領悟反洗錢工作的重要性 強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓 為確保切實履行好這 項重要職責 我行采取了一系列有力的措施 扎實開展反洗錢 專業隊伍的建設工作 通過專題學習 提高了全體參培人員反洗錢業務知識 對什 么是洗錢 洗錢的特征 方式有了進一步的認識和了解 每一 個柜員在日常辦理業務過程中時刻警惕那些異常的大額款項的 流轉 要加強與客戶的之間的溝通 通過與客戶的溝通來熟悉 和了解我們的每一個客戶 以便認清其為普通交易行為還是洗 錢行為 通過本次專題學習 更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式 例如利用金融手段 利用保密限制 利用地下錢莊 利用民間 借貸等 當前階段的反洗錢工作就要結合當前中國洗錢犯罪的 這幾種新特征來進行 做到對洗錢犯罪的有效打擊 三 注重宣傳 提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 我行于2015 年 12 月進駐鐘家莊鎮 為了讓廣大群眾配合我 行開展反洗工作 我行在 2015 年末度開展了一次反洗錢宣傳活 動 主要是通過懸掛宣傳橫幅 派發宣傳單張 現場解答群眾 疑問等 加強學習 提高對反洗錢工作的認識 四 嚴格執行 大額和可疑支付交易的報告制度 每天都對每筆超過5 萬元 含 的現金收付業務進行查詢和 實時監控 并要求需提前一天預約提現金額 對大額和異常支 付交易的報送工作 指定專人負責 今后我行將把反洗錢工作 提到我行的議事日程上來 將把反洗錢工作作為一項長期的重 要工作來抓 嚴格執行大額和異常交易報告制度 加大反洗錢 培訓的力度 確保全員樹立應有的反洗錢意識 掌握必要的反 洗錢技能 切實打擊洗錢活動 第3 篇 反洗錢宣傳活動總結 為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識 普及反洗錢知識 營造有利于反洗錢工作的外部環境 加大對洗錢風險的防范和 打擊力度 宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義 結合我行的實際情況 制訂我行 2015 年度反洗錢宣傳工作計劃 一 宣傳目的 通過開展反洗錢宣傳活動 發揮金融機構反洗錢作用 提高 金融機構反洗錢人員的業務素質 增強金融機構反洗錢意識和 履行反洗錢義務的自覺性 起到防范洗錢風險 維護金融穩定 的作用 加強金融機構之間的溝通協調 為進一步優化反洗錢 工作營造良好的外部環境 增強市民反洗錢意識 使反洗錢工 作家喻戶曉 深入人心 讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的 責任和義務 二 宣傳內容 一 反洗錢相關法律法規 包括 反洗錢法 金融機構 交易和可疑交易報告管理辦法 金融機構客戶身份識別和客 戶身份資料集交易記錄保存管理 等 二 反洗錢基本常識 包括什么是洗錢 洗錢犯罪手段有 哪些 客戶身份識別應具備什么條件等 三 洗錢犯罪的社會危害性 對社會 機構和個人會產生 哪些不良影響 四 宣傳橫幅 預防洗錢犯罪 營造和諧社會 維護金融 秩序 遏制洗錢犯罪 打擊洗錢 人人有責 二 宣傳時間 根據每年中國人民銀行的具體安排組織反洗 錢宣傳活動 12 次 如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在 每年 310 月份進行宣傳 三 宣傳方式 1 利用橫幅及板報進行宣傳 內容主要是以反洗錢標語口號 對社會公眾普及宣傳 讓社會公眾易于接受 使社會公眾樹立 反洗錢人人有責的意識 橫幅由總行反洗錢工作領導小組統一 制作 各網點必須在營業場所前懸掛反洗錢宣傳橫幅 2 宣傳折頁和板報 宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了 解的反洗錢知識 宣傳折頁應放置在網點柜臺前 方便客戶了 解反洗錢知識 各營業網點定期更換宣傳板報內容 宣傳總部 下發的宣傳板報內容 3 開展網點柜面宣傳 要求各網點營業廳通過電子宣傳屏 24 小時不間斷宣傳反洗錢口號 各網點在營業廳外懸掛宣傳橫 幅 營業廳內張貼宣傳標語及板報 四 宣傳總結 對反洗錢宣傳活動進行總結 主要總結前些階段宣傳工作的 經驗與成果 找尋工作中存在的問題和不足 并提出改進意見 和建議 為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備 第4 篇 反洗錢培訓總結 一 狠抓了反洗錢非現場監管的基礎性工作 第一 結合寶 雞市反洗錢工作的實際情況 將反洗錢工作劃分為綜合崗和非 現場監管崗 明確 2 個崗位反洗錢崗位職責和工作流程 制定 了寶雞市反洗錢非現場監管崗位職責以及工作流程 第二 為 進一步加強對金融機構反洗錢工作的監督和管理 提高金融機 構高管人員的反洗錢意識 強化內部管理 制定了 寶雞中支 反洗錢監管工作約見談話制度 進一步規范了反洗錢非現場監 管工作 為今后更好地實施反洗錢非現場監管奠定了基礎 第 三 對 XX 年度的非現場監管報表及有關資料 按照統一規范的 模式 制作了檔案目錄 重新進行了裝訂 實現了標準統一 規范管理檔案的目的 二 認真完成了前3 個季度的 3 次非現場監管報表匯總和監 管報告 面對反洗錢工作人員少 而 1 2 季度非現場監管報表 采取人工匯總的情況 克服了被監管金融機構多達 27 家的現實 不厭其煩地催收報表 認真細致 一絲不茍匯總每一個數字 保證了非現場監管匯總表數字的準確可靠 在3 季度實施金融機構新版非現場報表報送工作中 一是及 時向各家金融機構拷貝了新版報表模版 人行和金融機構主報 告機構代碼 接口規范手冊和分行有關文件等資料 二是制作 了金融機構基本信息采集表 分發給金融機構 同時要求金融 機構準確填寫 做到系統中各單位組織機構代碼標識唯一 確保 了金融機構信息庫的完整準確性 三是建立完善了各網點報表 聯絡員機制 便于出現問題隨時溝通聯系 保證了新版報表報 送推廣工作的順利開展 四是加大了新版報表審核力度 對金 融機構提交的報表 嚴格按照統一格式和內容進行審核 發現報 表數據填制錯誤或與實際業務明顯不符的 經耐心 講解輔導后 讓其返回重新填報 對于格式填制不規范的 與 報送人員一起進行糾正 直至準確導入 這些措施的實施 使 金融機構 3 季度報表填報質量較以前有了顯著提高 三 實施了反洗錢非現場監管信息補充報送通知制定 用足 用活反洗錢監管手段 為了提高各金融機構非現場監管報表數 字的準確性 根據 反洗錢非現場監管辦法 的有關規定 先 后對非現場監管報表報送質量不高 存在明顯問題的農信社寶 雞辦事處 太平洋壽險寶雞分公司 農業發展銀行寶雞分行 人民財產保險寶雞公司 農業銀行寶雞分行 5 家金融機構 下 發了 5 份 反洗錢非現場監管信息補充報送通知書 補報通知 不但起到了警示作用 而且促使金融機構重視了非現場監管報 表和信息報送 報表質量有了根本性的改變 四 對2 家金融機構進行了約見談話 為了使各金融機構達 到認識問題 引起重視 積極配合 力爭做好的監管目標 8 月份 針對 XX 年上半年反洗錢非現場監管報表報送情況和現場 檢查存在問題 對存在問題相對較多的農行岐山縣支行和農行 隴縣支行 2 家縣級金融機構的主管行長和反洗錢主管部門負責 人進行了約見談話 其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行 長和反洗錢專干也一起參加了談話 談話會重點闡述了2 家金融機構在反洗錢非現場和現場工作 中存在的問題或違規事實 剖析存在問題的根源 性質和可能 造成的危害 認真聽取了其就存在問題或違規事實的陳述和解 釋 并對這 2 家金融機構反洗錢工作提出了建議和要求 其具 體為內容為 提高認識 加強領導 轉變觀念 規避風險 加 強基礎工作 完善反洗錢工作機制 加強培訓和教育 提高人 員素質 五 開展了非現場監管報表的培訓 為了更進一步做好金融 機構非現場監管報表的報送工作 先后 3 次就非現場監管報表 進行了業務培訓 在 3 月份全市人行系統培訓會上 重點對各 縣支行反洗錢專管員進行了非現場 7 張報表的要素填寫培訓 在 7 月份召開的以迎奧運保安全為主題的寶雞市第 5 次金融機 構聯席會上 重點對各金融機構非現場報表的報送情況進行了 講評 10 月份 舉辦了寶雞市金融機構非現場監管報表專題培 訓班 培訓采取演示講解 現場解答等方式 對非現場監管報 表的填報格式 填報內容 注意事項 上報時間等方面進行了 具體 詳細的講解 使與會人員基本掌握了報表填報方法 為 按時保質完成反洗錢非現場監管報表報送工作打下了基礎 六 反洗錢宣傳有特色 重實效 第一 新年伊始 反洗錢 管理部門經過認真準備 反復修改 在寶雞電信部門的大力協 助下 為全行所有電話制作了配備電話彩鈴 使打電話成為宣 傳反洗錢政策法規的一個陣地 這一創新的反洗錢宣傳形式 不僅是在反洗錢工作中力求創新的新嘗試 而且也將反洗錢宣 傳工作提高了一個新水平 從宣傳效果來看 社會各界普遍感 覺這樣的反洗錢宣傳形式 成本低 效果好 簡單易記 深入 人心 第二 為了進一步增強社會各界的反洗錢意識 形成全 民參與 共同遏制洗錢犯罪的良好社會氛圍 9 月份 寶雞中 支與工商銀行寶雞分行聯手開展以預防打擊洗錢犯罪 營造綠 色金融環境為主題的反洗錢宣傳周活動 由于宣傳準備充分 內容豐富 現場前來觀看展板和咨詢的人員絡繹不絕 各網點 參加宣傳人員統一著裝 采用電子顯示屏 懸掛橫幅 張貼海 報 現場講解 散發反洗錢宣傳折頁等方式