證券營業部2017年反洗錢考試試卷員工姓名： 分數：一、 單選題：每題2分，共40分1、 我國刑法規定的洗錢罪的上游犯罪有（）種：DA、4B、5C、6D、72、 以下活動可能存在洗錢行為的是：DA、地下錢莊B、購買保險立即退保C、成立空殼公司D、以上都是3、 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規定，客戶身份資料自業務關系結束當年，客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（）年。AA、5B、10C、15D、204、 以下不屬于“黑錢”來源的是（）。DA、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實守法經營所得5、 金融機構反洗錢規定在（）正式實施。AA、2007年1月1日B、2003年7月1日C、2007年3月1日D、2004年4月1日6、 金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應當進行哪項工作？CA、大額和可疑交易報告B、與司法機關全面合作C、客戶身份識別D、可疑交易的分析7、 （）是我國國務院反洗錢行政主管部門。BA、國務院金融辦公室B、中國人民銀行C、中國銀行業監督管理委員會D、公安部8、 有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是：DA、只能是金融機構工作人B、只能是金融機構C、只能是金融機構工作人員或金融機構D、可以是任何單位和個人9、 金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法（）開始實施：DA、2007年1月1日B、2007年4月1日C、2007年6月15日D、2007年6月11日10、 對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（）。CA.自發行為B.社會義務C.法定義務D.自覺行為11、 金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規定的法定風險要素？（）AA.信用B.地域C.業務D.行業12、在反洗錢調查過程中，禁止采取下列那種措施：DA.詢問B.查閱、復制C.封存D.針對人身的強制性措施13、金融機構（）為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易。CA、可以；B、原則上可以；C、不得14、任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性（）時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。AA、金融服務；B、提取大額現金；C、結算服務15、對于未按照規定履行客戶身份識別義務的金融機構，中國人民銀行可以：（）。AA.責令限期改正B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款16、下列不屬于洗錢特征的是。（）CA、國際化B、專業化C、單一化D、復雜化17、客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業務關系客戶的風險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業務關系建立后（）個工作日。AA5B10C3D1518、重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，券商應()。CA.不必調整客戶洗錢風險等級B.定期調整客戶洗錢風險等級C.及時調整客戶洗錢風險等級D.下一次辦理業務時調整客戶洗錢風險等級19、中國人民銀行設立（），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。AA中國反洗錢監測分析中心B、會計部門C、保衛部門D、稽核部門20、()對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監督、檢查。AA.中國人民銀行及其分支機構B.中國反洗錢監測分析中心C.公安機關D.中國銀行業監督管理委員會2、 多選題：每題4分，共60分1、 下列屬于金融機構反洗錢義務的是（）ABCDA、保密協議B、向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務C、與執法部門合作義務D、反洗錢宣傳培訓義務2、 根據金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機構應當保存的客戶資料包括（）ABDA、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿C、反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件3、 按照反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施有（）ABCDA、客戶身份識別B、報告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記4、 不得作為實名證件使用的有（）BCDEA、臨時身份證B、學生證C、機動車駕駛證D、介紹信E、法定身份證件復印件5、 金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（）ABCA、客戶身份識別制度B、大額交易和可疑交易報告制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、保密制度6、 根據金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機構應當按照（），妥善保存客戶身份資料和交易記錄。ABCDA、安全性原則B、準確性原則C、完整性原則D、保密性原則7、 金融機構應遵循的反洗錢工作原則是（）。ABCA、合法審慎原則B、保密原則C、與司法機關行政機關全面合作的原則D、安全原則8、 根據金融機構反洗錢規定，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的（）。ABCA、交易性質B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風險9、 根據金融機構反洗錢規定，在（）情形下金融機構應當重新識別客戶身份。BDA、客戶辦理大額現金存取業務時B、辦理業務中發現異常現象C、與客戶的業務關系存續期間建立業務關系的D、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的10、 根據金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機構除核對有效身份證件或其他身份證明文件，可以采取以下措施（）識別或者重新識別客戶身份。ABCDA、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、客戶回訪C、向公安、工商行政管理等部門核實D、實地查訪11、 以下關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：()ABCDEA.客戶身份資料，自業務關系結束當年至少保存5年B.客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年C.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。12、 我國反洗錢工作有哪些重要意義（）ABCDA:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要13、根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）ABCDA:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構負責反洗錢工作的。B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。14、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（