2015年上半年黑龍江基金從業綜合：證券投資基金與股票、債券的區別與試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意） 1、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據。A：發行方案B：基金契約C：托管協議D：招募說明書 2、下列說法不正確的是_。A基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人B基金份額持有人享有基金信息的知情權、表決權和收益權C基金的一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的D基金托管人是開展基金一切活動的中心3、基金管理公司變更下列事項時，無須經過中國證監會批準的有_。A變更股東、注冊資本或者股東出資比例B變更名稱、住所C修改章程D變更基金經理 4、理財規劃是理財經理幫助客戶規劃現在及未來的財務資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達到預定的目標，最終實現_。A財務自由B風險規避C豐厚回報D資產豐足5、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是_。A供求關系B每股凈資產C公司人員結構D公司組織形式 6、以下關于定期定額投資說法，不正確的有_。A是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式B能規避基金投資所固有的風險C能保證投資人獲得收益D是替代儲蓄的等效理財方式 7、下列各項中，_不屬于基金運作信息披露文件。A基金份額發售公告B基金年度報告C基金合同生效公告D基金份額上市交易公告書 8、中國證券業協會以“_”為自律管理的工作方針。A公平、公開、公正B法制、監管、自律C自律、服務、傳導D效率、嚴謹、開拓 9、_是指選定一種投資風格后，不論市場發生何種變化均不改變這一選定的投資風格。A：消極的股票風格管理及應用B：積極的股票風格管理及應用C：混合的股票風格管理及應用D：獨立的股票風格管理及應用 10、_是穩健型投資者可選擇的基金產品。A債券型基金B混合型基金C貨幣市場基金D股票型基金11、對于保守型的投資者，可選擇的基金產品或組合是_。A股票型基金B債券型基金C保本型基金D混合型基金 12、內部環境控制中，應建立包括_等在內的風險評估體系，對內外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。A基金產品B投資人風險承受能力C基金收益D運營操作 13、混合型基金與股票型基金相比，_。A投資風險高低無法比較B投資風險一樣C投資風險相對較低D投資風險相對較高14、我國基金銷售監管的具體目標包括_。A保證市場的公平、效率和透明B保證基金最低投資收益C保護投資者利益D降低系統風險 15、與基金半年度報告相比，基金年度報告具有的特點有_。A基金年度報告中只需要披露當期的數據和指標B基金年度報告應披露支付給聘任會計師事務所的報酬C基金年度報告甲需披露內部監察報告D基金年度報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況等 16、以下不屬于獨立衍生工具的是_。A期權合約B股票期權產品C期貨合約D互換交易合約 17、指數型基金一般會把_及以上的資產配置在標的指數上面。A85%B90%C95%D97% 18、不是證券投資基金與股票、債券的區別的是_A：反映的經濟關系不同B：投資主體不同C：所籌集資金的投向不同D：風險水平不同 19、商業銀行超額儲備的持有形式一般不包括_。A股票B基金C短期國債D高等級公司債券 20、關于證券業協會的敘述正確的是_。A證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人B證券業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會C根據證券法的規定，證券公司應當加入證券業協會D證券業協會應當履行協助證券監督管理機構組織會員執行有關法律，維護會員的合法權益的職責 21、商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有_。A有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回業務的技術設施，基金代銷業務的技術系統已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統進行了聯機、聯網測試，測試結果符合國家規定的標準B制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金代銷業務管理制度C公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷D有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施 22、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有_。A投資損失由基金管理人承擔B享受到專業化的投資管理服務C用較少的資金進行多樣化的資產配置D基金財產的保管安全有保障23、下列關于基金市場參與主體的說法，正確的有_。A基金市場的參與者根據所承擔的責任與作用的不同，可以分為基金當事人、基金市場服務機構、監管和自律組織三大類B基金當事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人C基金的主要服務機構是基金銷售機構、注冊登記機構、基金投資咨詢機構D我國基金市場的監管主體是中國證券業協會 24、關于基金管理費計提標準以下說法不正確的是_A：基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高C：目前我國大部分基金按照1.5%的比例計提基金管理費D：指數化基金指數投資部分的管理費率高于一般水平25、二次項法是由_于1966年提出的。A特雷諾B夏普C詹森D瑪澤二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分） 1、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是_。ALOF是我國對證券投資基金的一種本土化創新B只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回CLOF一般不會像封閉式基金那樣出現大幅折價交易現象DLOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內市場進行 2、債券從發行之日起至償清本息之日止的時間指_。A債券交易期限B債券發行期限C利息償還期限D債券有效期限3、下列費用中，不屬于基金運作費的是_。A開戶費B過戶費C審計費D銀行匯劃手續費 4、下列關于證券種類及發行的說法，正確的有_。A我國目前不允許除特別行政區外的各級地方政府發行債券B我國目前允許省級政府發行政府機構證券C憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券D上市公司采取定向增發方式發行的有價證券屬于公募證券5、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將_等相關要素組合出一個能支持企業戰略的、結合緊密的行動方案。A行動方案B組織結構C決策和獎勵制度D人力資源和企業文化 6、對于基金管理費，下列說法正確的有_。A積極管理的股票型基金一般按年管理費率1.5%計提管理費B債券基金的管理費率一般在0.5%1.0%之間C基金管理費是基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用D基金管理費是為基金提供托管服務而向基金收取的費用 7、證券市場從無到有主要歸因于_。A社會化大生產的發展B商品經濟的發展C股份制的發展D信用制度的發展 8、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有_。A很容易變現B變現的交易成本極小C本金保持相對穩定D規模比較大 9、某公司擬申請上市發行股票，發行后公司股份總數為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發行的股份應至少為_億股。A2.5B1.25C1D0.5 10、下列各指標中，_以標準差代表基金的總風險。A夏普指數B詹森指數C特雷諾指數D道-瓊斯指數11、基金管理人與基金銷售機構在代銷協議中應明確基金銷售機構在開展基金產品銷售時需遵循的業務規則，具體包括_。A基金銷售基本業務規范B基金銷售資金清算業務規范C基金銷售客戶服務規范D異常情況報告 12、關于市場組合，下列敘述錯誤的是_A：它包括所有風險資產B：它在有效邊界上C：市場組合中所有證券所占比重和它們市值成正比D：它是資本市場線和無差異曲線的切點 13、下列關于開放式基金的申購和贖回的說法，不正確的有_。A申購是指在基金設立募集期內投資者申請購買基金份額的行為B贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為C在交易時間內，投資者可以多次提交申購申請D開放式基金的申購和贖回，只能通過基金管理公司自己的網點進行14、基金銷售監管的原則包括_。A依法監管原則B公開、公平、公正原則C審慎監管原則D監管的連續性和有效性原則 15、如果股票價格波動越大，則投資組令的算術平均收益率與幾何平均收益率之間的差異_A：越大B：不變C：越小D：不能判斷 16、下列關于基金份額的登記流程，說法正確的有_。AT日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部B代銷機構總部將本代銷機構的申購(認購)、贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構CT+2日，注冊登記機構根據T+1日各代銷機構的申購、贖回申請數據及T+1日的基金份額凈值統一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購、贖回數據信息下發至各代銷機構D各代銷機構將確認后的申購贖回數據信息下發至各所屬網點，同時注冊登記機構也將登記數據發送至基金托管人 17、多個基金共用一個基金合同，各子基金獨立進行投資決策，投資者可以根據自己的需要轉換子基金，這類基金是_。A指數基金B對沖基金C系列基金D開放式基金 18、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起_日內編制專項報告，予以存檔備查。A3B5C7D10 19、封閉式基金“價格優先、時間優先”的交易原則是指_。A較低價格買進申報優先于較高價格買進申報B較高價格買進申報優先于較低價格買進申報C較低價格賣出申報優先于較高價格賣出申報D買賣方向、價格相同的，先申報者優先于后申報者 20、20世紀80年代，我國曾發行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于_。A短期債券B實物債券C憑證式債券D記賬式債券 21、目前，我國的基金銷售機構主要有商業銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心等。_總體上占據了基金代銷的較大市場份額。A：基金管理公司直銷中心B：證券公司C：基金投資咨詢公司D：商業銀行 22、通常，處于_的投資人多屬于保守型。A家庭形成期B家庭成長期C家庭成熟期D家庭衰老期23、某基金的債券投資比重為70%，股