業務外包管理辦法,目 錄,第二部分 業務外包管理辦法,第一部分 業務外包的必要性,第一部分 業務外包的必要性,第一部分 業務外包的必要性,降低勞動成本 高學歷人才越來越多，人工成本增高；將重復性的、復雜的業務交由外包公司完成，釋放高學歷人才從事更加核心的工作。,有利于分散和防范風險 對自身的核心業務具有敏銳的洞察力和預測能力，但在非核心業務上缺乏應對風險的能力，而外包公司長期處于市場之中，對處理銀行非核心業務具有敏銳性和預測能力。,提高工作效率和核心競爭力 由于外包公司長期從事非銀行核心業務，具有熟練的工人和穩定的工作團隊，如果將這些業務交由外包公司服務，相對銀行自己完成，可以提高整體的工作效率，繼而可以提高自身的競爭力。,第二部分 業務外包辦法細則,第二部分 業務外包辦法實施細則,一、外包范圍,不予業務外包,審慎予以業務外包,鼓勵予以業務外包,重要業務或與重要業務關聯度高的環節與崗位；涉及戰略管理、風險管理、內部審計的業務；涉及我行核心機密和技術的業務；監管機構、總行、省分行明令禁止外包的其他業務。,非重要業務，但與重點業務具有一定關聯度的環節與崗位。此類應根據對外包業務的風險可控程度、外部市場成熟度，經市分行外包業務管理委員會審核，并經省分行審批后決定是否予以業務外包。,非重要業務，并且與重要業務的關聯度低的環節和崗位；操作簡單重復且風險可控的業務種類和環節。,第二部分 業務外包辦法實施細則,二、組織機構與職責,審定業務外包實施方案、管理辦法、操作規程等,對外包工作的實施推進情況進行監督,負責指導解決業務外包項目實施過程中發生的風險,其他業務外包相關工作,外包管理委員會,負責對外包業務進行審批決策,二、組織機構與職責,第二部分 業務外包辦法實施細則,二、組織機構與職責,人力資源部,負責對市分行外包業務統一管理；對各業務外包使用部門的外包業務實施情況進行履職檢查；對各外包項目資料整理，按年歸檔；對業務外包各項成本費用進行審核；,對業務部門反饋有關外包商服務質量等問題督促外包商予以整改；負責審核外包業務使用部門因業務量增減變動而對人員進行增減的申請并提交外包管委會審批；,審核各條線外包管理辦法、實施方案等申請資料；負責督促各外包業務使用部門于每季度召開與外包商的專項協調會議，并于現場了解外包工作中存在的問題及問題的后續處理情況。,第二部分 業務外包辦法實施細則,二、組織機構與職責,負責擬定本條線業務外包項目的實施方案、管理辦法、操作規程、質量管控辦法、風險防控方案、應急預案、合同文本、保密協議、人員準入條件、外包商準入資質要求等； 指定外包項目的專職或者兼職管理人員； 每半年至少組織一次對外包服務工作質量的全面檢查，檢查結束后15日內向外包管委會及省分行上報考評結果； 負責本條線業務外包服務各項日常管理與監督檢查工作，與外包商建立定期溝通機制，并納入部門履職檢查工作內容；對外包商合同落實情況進行監控；對外包商信息保密控制措施的落實情況進行監控；對外包商自身發生的重大變化及由此引起的風險因素變化或風險管控能力變化進行監控； 對業務外包項目實施過程中發生的風險或問題進行及時處理，并報告人力資源部。,各業務外包使用部門,第二部分 業務外包辦法實施細則,二、組織機構與職責,辦公室,安全保衛部,電子銀行部,負責業務外包的采購工作，包括采購申請、招標等相關工作；負責組織業務外包評估小組對外包商相關資質、條件等進行事前盡職調查，并形成調查報告。,參與本條線業務外包項目事前評估與調查。,會計與運營部,參與本條線業務外包項目事前評估與調查。,風險管理部,參與本條線業務外包項目事前評估與調查。,參與本條線業務外包項目事前評估與調查。,第二部分 業務外包辦法實施細則,二、組織機構與職責,計劃財務部,負責業務外包相關財務政策的研究； 制定業務外包相關的財務管理辦法； 根據外包費用管理有關規定指導外包業務使用部門做好費用結算的方案約定； 督促各業務外包使用部門按合同約定及時做好報賬相關工作； 審核外包工作方案及外包合同中有關財務管理與費用結算的內容；參與對外包經濟效益的評估； 審核調整業務外包有關的財務指標，外包業務費用的按期劃付。,第二部分 業務外包辦法實施細則,二、組織機構與職責,法律與合規部,監察部,負責審查業務外包相關合同及保密協議范本； 審核業務外包工作方案中的法律事務相關內容； 指導實施業務外包中的法律工作，防范法律風險； 參與業務外包商的選擇； 監督人力資源部對各業務外包使用部門開展的履職檢查工作。,負責業務外包的監督，發現違反法律法規或省市分行制度規定的，予以相應處理。,第二部分 業務外包辦法實施細則,二、組織機構與職責,各支行,負責駐場外包人員日常管理，督促駐場人員落實業務外包工作內容中有關職責，提供外包駐場人員工作情況，包括出勤、工作任務完成、服務質量、工作態度、信息保密意識等； 向業務外包使用部門提出人員調整申請。,第二部分 業務外包辦法實施細則,三、外包實施審批流程,外包申請,第二部分 業務外包辦法實施細則,三、外包實施審批流程,第二部分 業務外包辦法實施細則,第四部分 西安市分行業務外包辦法實施細則,三、外包實施審批流程,1. 管理能力和行業地位； 2. 財務穩健性； 3. 經營聲譽和企業文化； 4. 技術實力和服務質量； 5. 突發事件應對能力； 6. 對銀行業的熟悉程度； 7. 對其他銀行業金融機構提供服務的情況；,8. 業務連續性及破產風險； 9. 風險控制能力及外包業務的集中度； 10. 外包公司員工能力、素質及穩定性； 11. 企業未來規劃以及未來發展情況分析； 12. 認為重要的其他事項。,三、外包實施審批流程,第二部分 業務外包辦法實施細則,三、外包實施審批流程,采購與招標,第二部分 業務外包辦法實施細則,三、外包實施審批流程,（一）外包服務的范圍和標準； （二）外包服務的保密性和安全性； （三）外包服務雙方的權利和義務； （四）外包服務的質量標準和驗收標準； （五）外包服務的業務連續性； （六）人員來源及用工管理； （七）轉包與分包； （八）知識產權歸屬；,（九）費用結算標準和方式； （十）合同期限、變更和終止； （十一）外包服務的審計和檢查； （十二）外包爭端的解決安排； （十三）未履行責任的賠償與責任，補救和追索權；對于具有專業技術性的外包業務，可簽訂服務標準協議； （十四）保密責任。,第二部分 業務外包辦法實施細則,三、外包實施審批流程,要求外包商承諾,（一）定期通報外包業務的有關事項； （二）及時通報外包