銀監會行為準則全文銀監會行為準則全文目錄第一部分銀行業金融機構從業人員行為準則文件銀行業金融機構從業人員職業操守指引第一部分銀行監管人員行為準則相關文件1、中國銀行業監督管理委員會工作人員守則2、關于嚴格執行“約法三章”的通知3、銀監會系統監管人員現場檢查若干紀律規定4、銀監會機關工作人員履職回避實施細則5、銀監會工作人員違反廉潔從業規定處理和處分暫行辦法中國銀行業監督管理委員會工作人員守則第一條堅定中國特色社會主義信念，維護國家安全、榮譽和利益，為全面建設小康社會而奮斗。第二條認真學習科學理論、現代經濟金融知識和銀行監管知識與技能，刻苦鉆研業務，求真務實，與時俱進。第三條遵守憲法、法律和法規，執行銀監會規章制度，依法履職。第四條忠于職守，勤勉盡責，講求工作效率，提高工作質量，竭誠為銀行監管事業服務。第五條遵守國家工作人員廉潔從政從業行為規范和銀監會“約法三章”，廉潔公正，自警自律。第六條遵守各項工作紀律，維護工作秩序，保守國家秘密和監管對象商業秘密。第七條遵循嚴謹、規范、誠信、守法、創新的金融行業作風建設要求，培育優良作風，維護職業信譽。第八條加強道德修養，文明辦事，禮貌用語，厲行節約，珍惜國家和社會資財。第九條認真接受監管對象和社會公眾監督，不斷改進工作，維護銀監會形象。第十條顧全大局，團結協作，共同營造良好的工作氛圍。關于嚴格執行“約法三章”的通知為規范監管行為，樹立和維護監管人員廉潔從業、公正執法的良好形象，日前，中國銀監會黨委向各級領導干部和工作人員提出“約法三章”，要求銀監會各級領導干部和工作人員在履行法定職責實施監管過程中，必須做到：一、不得超越職權干預被監管單位授信（含貸款、擔保、承兌、貼現等）、資產處置、項目投資等業務活動。二、不得違反規定插手被監管單位人事安排和建設工程、物資采購招投標等事項。三、不得接受被監管單位公款支付的宴請、高消費娛樂（健身）活動、旅游度假和現金、有價證券、支付憑證、貴重禮品等。中國銀監會黨委提出，各級領導干部和工作人員在嚴格遵守上述“約法三章”的同時，在內部公務活動中還要做到：不準搞“公關”、不準請客送禮、不準違反規定搞迎送。中國銀監會黨委要求各級領導成員率先垂范、以身作則，帶頭遵守“約法三章”，并表示，歡迎和認真接受社會各界和輿論的監督。中國銀監會紀委、監察局還發出通知，要求各級紀檢監察部門認真做好對“約法三章”執行情況的督促檢查。銀監會系統監管人員現場檢查若干紀律規定一、不準無“現場檢查通知書”和有效證件進入被檢查單位實施現場檢查，現場檢查不得少于兩人。二、不準由被檢查單位安排食宿。三、不準無償使用被檢查單位的交通工具。四、不準要求被檢查單位超出現場檢查期限保留現場檢查所用辦公場所。五、不準參加被檢查單位安排的宴請、旅游、高消費娛樂（健身）等活動。六、不準接受被檢查單位和相關人員贈送的任何紀念品、禮品、禮金、電話充值卡、支付憑證和有價證券。七、不準向無關人員泄露現場檢查相關信息和被檢查單位的商業機密。八、不準向被檢查單位提出與現場檢查工作無關的要求。 銀監會機關工作人員履職回避實施細則第一條 為了保證銀監會機關工作人員公開、公正、公平履行職責，促進銀監會機關的廉政建設，依據國家公務員任職回避和公務回避暫行辦法和中國銀行業監督管理委員會關于進一步加強銀監會工作人員履職回避工作的意見，結合銀監會機關的實際，制定本細則。第二條 根據銀監會機關各部門、各類人員的不同情況，可采取的履職回避方式包括職務回避、分工回避、重要事項回避。第三條 銀監會機關工作人員有配偶、子女在銀行業金融機構從業，影響或可能影響其依法公正履行監管職責的，應實行回避。具體回避方式及范圍、對象：（一）監管部門及其內設處主要負責人有配偶、子女擔任被直接監管銀行業金融機構負責人的，應實行職務回避。（二）有下列情況的之一的，應實行分工回避：1.監管部門副職分工監管由其配偶、子女擔任被監管金融機構負責人的。2.處級以下人員分工監管由其配偶、子女擔任被監管金融機構部門或部門內設機構負責人的。（三）在研究、決定和執行行政許可事項、現場檢查和非現場監管、強制糾正和處罰以及其他重要監管事項時，有配偶、子女在被監管金融機構從業與本人履職有關聯的，應實行重要事項回避。不得參加有關事項的調查、討論、審核和決定，不得以任何方式對有關事項施加影響。第四條 銀監會機關工作人員有配偶、子女在銀監會內部從業，影響或可能影響其公正履行職責的，應實行回避。具體回避方式及范圍、對象：（一）有下列情況之一的，應實行職務回避：1.有配偶、子女與本人同為銀監會機關兩個部門主要負責人或其配偶、子女與本人同為銀監會機關某一部門負責人的。2.有配偶、子女在銀監會機關與本人有直接上下級領導關系或在本人管轄范圍內的部門或部門內設處任負責人的。3.有配偶、子女與本人在銀監會機關同一部門任處級以下干部的。4.銀監會機關財務、監察、人事部門負責人有配偶、子女擔任銀監會派出機構或領導班子由銀監會黨委管理金融機構的財務、監察、人事部門負責人的。（二）銀監會機關財務、監察、人事部門處級以下人員有配偶、子女在銀監會派出機構或領導班子由銀監會黨委管理金融機構的財務、監察、人事部門工作的，應實行分工回避。 （三）在研究、決定和執行人事考核、任免、獎懲、錄用、調配和項目資金審批、信訪件核實、案件查處等事項時，有配偶、子女在本系統或有關金融機構從業與本人有關聯的，應實行重要事項回避。相關工作人員不得參加有關事項的討論、審核、決定和實施，不得以任何方式對有關事項施加影響。第五條 在特殊情況下，工作人員未能實行職務回避、分工回避、重要事項回避時，可采用報告和告知的方式進行回避。第六條 銀監會機關工作人員在銀行業金融機構或本系統內存在影響或可能影響其公正履職的其他親屬關系的，均應主動提出回避。第七條 職務回避按照以下程序進行：（一）需要職務回避的局級干部，由本人向上一級主管領導提出回避申請，由上一級主管領導審核，報會主席審批后，按照人事任免程序辦理任免手續。（二）需要職務回避的處級以下人員，由本人提出申請，逐級報部門主要負責人，由部門主要負責人向組織人事部門提出在本部門予以職務調整的意見，按照人事任免程序辦理任免手續。在本部門職務調整確有困難的，由人事部門商其他部門調整安排。（三）本人未提出職務回避申請的，由其上一級主管領導或部門主要負責人按照干部管理權限報批，按照人事任免程序辦理任免手續。第八條 分工回避按照以下程序進行：（一）需要分工回避的部門副職，由本人向部門主要負責人提出回避申請，由部門主要負責人審核，報主管會領導決定。（二）需要分工回避的部門內設處處長，由本人向部門主管領導提出回避申請，由部門主管領導審核并報部門主要負責人決定。（三）需要分工回避的部門內設處副處長，由本人向所在處處長提出申請，由處長審核并報部門主管領導決定。（四）需要分工回避的其他處級以下人員，由本人向所在處處長提出申請，由處長審核決定。（五）本人未提出分工回避申請的，由其上一級主管領導或部門主要負責人直接作出回避決定。 第九條 重要事項回避按照以下程序進行：（一）需要重要事項回避的人員，由本人向上一級主管領導提出回避申請，由上一級主管領導審核決定。（二）本人未提出重要事項回避申請的，由其上一級主管領導直接作出回避決定。（三）研究和決定重要事項時，發現需要回避的人員來不及履行回避程序的，由本人主動說明回避事由。如其是主持人，無需任何人確認，即可指定他人代理主持，本人脫離議事現場；如其不是主持人，由主持人同意后本人即可脫離議事現場。（四）需要回避的人員因特殊情況未回避的，在討論決定重要事項時，必須對需回避人員的發言作詳細記錄，并妥善保存備查。第十條 報告和告知按照以下程序進行：（一）由本人向上一級主管領導報告，由上一級主管領導在本單位作告知。（二）本人未報告的，由上一級主管領導向其作出提醒，并直接在本單位作告知。第十一條 對未及時報告或隱瞞應回避親屬關系的工作人員，應予以批評教育，造成損失和不良影響的，要追究責任，并按照規定安排其回避。第十二條 對應回避的工作人員拒不執行回避規定或拒不服從組織安排，經批評教育無效，造成惡劣影響的，給予相應的紀律處分。第十三條 對本單位工作人員應安排回避而未作安排，并妨礙履職公正、造成不良影響或損失的，要追究單位相關負責人的領導責任。第十四條 本細則自下發之日起實施。 銀監會工作人員違反廉潔從業規定處理和處分暫行辦法第一條 為嚴格執行銀監會廉潔從業規定，切實規范銀監會工作人員行為，避免工作人員因個人行為與其履行職責發生利益沖突，避免社會公眾對銀監會公信力產生質疑或可能產生質疑，更好地維護銀監會在監管活動中的公正性、權威性和有效性，依據中華人民共和國公務員法、中央紀委、監察部相關規定，結合銀監會實際，制定本辦法。第二條 本辦法適用于銀監會及其派出機構全體工作人員（含聘用人員）。第三條 處理和處分堅持實事求是、紀律面前人人平等和教育與懲戒相結合的原則。第四條 對違反銀監會廉潔從業規定行為的處理包括責令糾正、責令做出書面檢查、通報批評、調離工作崗位、免職、責成辭職；處分包括行政警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。以上處理或處分，可單獨使用，也可視情況合并使用。第五條 工作人員違反有關規定，有下列行為之一，情節較輕的，予以責令糾正、責令做出書面檢查、通報批評、調離工作崗位；情節較重的，予以行政警告、記過、記大過；情節嚴重的，予以免職、責成辭職、降級、撤職、開除：（一）超越職權干預被監管單位授信（含貸款、擔保、承兌、貼現等）、資產處置、項目投資等業務活動；（二）違反規定插手被監管單位人事安排和建設工程、物資采購招投標等事項；（三）接受被監管單位公款支付的宴請、高消費娛樂及健身活動、旅游度假和現金、有價證券、支付憑證、電話充值卡及其他各類儲值卡、貴重禮品或在現場檢查中接受被檢查單位紀念品或禮品；（四）在銀行業金融機構貸款 (不含純個人消費性質的貸款，純個人消費性質貸款不含個人投資類貸款) 或為他人擔保貸款、介紹貸款；（五）購買或持有銀行業金融機構及其控股公司或附屬機構股份、認股權證；（六）在建設工程、房屋租賃、物資采購等活動中，接受高標準宴請、收受物品或者其他好處或者存在商業賄賂行為的。工作人員有上述（一）、（四）項所列行為，造成經濟損失或重大風險的、且行為人負有直接責任的，由所在單位責成行為人暫停職務，并由行為人采取措施挽回損失。工作人員有上述（三）、（六）項所列行為，由所在單位責成行為人退還接受的禮品、禮金或支付與接受宴請及消費、度假等金額相當的現金。第六條 工作人員違反現場檢查紀律規定，有下列行為之一，情節較輕的，予以責令做出書面檢查；情節較重的，予以通報批評、調離工作崗位；情節嚴重的，予以免職、責成辭職或行政處分： （一）無現場檢查通知書或合法證件進入被檢查單位實施現場檢查，或現場檢查少于二人； （二）由被檢查單位無償安排食宿或無正當理由情況下無償使用被檢查單位的交通工具；（三）無正當理由要求被檢查單位超出現場檢查期限保留現場檢查所用辦公場所；（四）向與現場檢查無關人員（含本會機關及派出機構人員）泄露現場檢查相關信息和被檢查單位的商業秘密；（五）向被檢查單位提出與現場檢查無關的要求。工作人員有上述（二）項所列行為，所需支付的款項由派出檢查組的單位或行為人全額支付。工作人員有上述（五）項所列行為，謀取個人不當經濟所得的，由所在單位責成行為人予以退還。違反現場檢查其他紀律規定的，按本辦法相關條款規定辦理。第七條 違反其他廉潔自律規定的，依照有關規定辦理。第八條 對違反廉潔從業規定行為的處理和處分，應當按照有關人事管理權限和處理程序的規定辦理。第九條 以上行為人是黨員的，依照上述規定受到行政處分后，應當追究黨紀責任的，黨組織可以根據生效的行政處分決定認定的事實、性質和情節，經核實后依照中國共產黨紀律處分條例規定給予其黨紀處分或者組織處理。第十條 工作人員有下列情形之一的，可以依照規定從輕、減輕或者免予處理或處分：（一）主動承認本人應當受到處理或處分的問題的；（二）主動檢舉共同違規違紀人員或者其他人應當受到處理或處分的問題，經查證屬實的；（三）主動采取行為有效挽回損失或者有效阻止危害結果發生的；（四）主動退出違規違紀所得的； （五）主動終止違規行為的； （六）有其他立功表現的。第十一條 工作人員有下列情形之一的，可以依照規定從重或者加重處理或處分：（一）屢次發生同一類或多類違反“約法三章”、銀監會系統監管人員現場檢查若干紀律規定和其他廉潔從業規定的；（二）強迫他人違規違紀的；（三）偽造、銷毀、隱匿證據的；（四）阻止他人揭發檢舉、提供證據材料的；（五）袒護或包庇共同違規違紀人員或者打擊報復批評人、檢舉人、控告人、證人及其他人員的；（六）有其他干擾、妨礙組織審查行為的。第十二條 從輕或者從重處理或處分是指在本辦法違規違紀行為處理或處分幅度以內，給予較輕或者較重的處理或處分；減輕、加重處理或處分是指在本規定違規違紀行為處理或處分幅度以外，減輕或者加重一檔給予處理或處分；免予處理或處分指不再予以處理或處分。一人有本辦法中的兩種以上（含兩種）應當受到處理或處分的行為，應合并處理或處分，按其數種違規違紀行為中最高處分加重一檔給予處分；如果其中一種違紀行為應受到開除處分的，即給予開除處分。二人以上（含二人）共同違規違紀的，對負有責任的領導人員和直接責任人員，根據情節輕重，給予相應處理或處分。第十三條 對處理或處分決定不服、提出申訴的，按受理申訴的程序辦理。有關組織復議、復查期間，不停止原決定的執行。第十四條 上述行為涉嫌犯罪的，移送司法機關處理。第十五條 銀監會各派出機構可根據本辦法制定違反銀監會廉潔從業規定處理和處分實施細則。 第十六條 本辦法由銀監會解釋。 第十七條 本辦法自發布之日起施行。銀行業金融機構從業人員職業操守指引第一條 為規范銀行業金融機構從業人員（以下簡稱從業人員）職業操守，提高從業人員職業道德和業務素質，維護銀行業信譽，制定本指引。第二條 本指引所稱從業人員是指按照勞動合同法規定，與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員，由行政機關、有關部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業金融機構董（理）事、監事及高級管理人員，以及銀行業金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員。第三條 本指引適用于在中華人民共和國境內的從業人員（含外資銀行業金融機構從業人員）和銀行業金融機構委派到國（境）外分支機構、附屬公司的從業人員。第四條銀行業金融機構應將從業人員遵循本指引的情況納入合規管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續的評價和監督機制。第五條從業人員應知法守法，維護國家利益和金融安全。履行法律義務，保守國家機密和商業秘密。尊重創造，保護知識產權和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業金融機構活動信息，拒絕作假。第六條從業人員應規范操作，認真執行上級指令。執行中如發現可能發生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。熟練掌握業務技能，取得任職崗位應具備的資格。第七條從業人員應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業、虛假宣傳等不正當競爭手段。第八條從業人員應做到客戶至上，誠實守信，優質服務。執行首問負責制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性