1、如何有效的制作保險建議書,核心要素,在項目操作中，通常我們會向客戶先行提交保險推介書，在初步贏得客戶認可后再提交保險建議書。 保險建議書是我們與客戶就保險購買及保險管理進行有效溝通的一種手段。 它以書面形式體現我們的保險專業水平，加強客戶的信任感，為下一步項目操作打下良好的基礎。,保險建議書的 目的,1,保險建議書的 角度,2,保險建議書的 內容,3,保險建議書的 包裝,4,從保險經紀人的角度出發，主要闡述,保險產品是一種特殊的勞務商品，保險合同是射幸合同，只有當合同約定的保險責任發生后保險人才履行賠償或給付保險金的義務。 再加上保險合同是附合合同，實務中，通常是由保險公司事先擬訂，由客戶來作

2、出是否同意的意思表示。由于客戶缺乏保險專業知識，其在作出意思表示時，并不能真正了解保險合同是否切實符合其風險保障的需求、是否能有效規避風險等問題。因此，客戶需要專業的意見來彌補這種不足。,一、為什么要撰寫保險建議書,保險建議書從各角度出發,通俗易懂的語言,分析保險市場,設計保險方案,提出操作流程,書面形式,客戶,保險建議書,二、從何角度撰寫保險建議書,盡量收集客戶需要,盡量收集項目信息,明確撰寫目的,真實有效的項目風險信息的獲得是建立在與客戶充分交流、溝通的基礎上的，進而站在客戶的角度思考“風險管理與保險”問題，提供切實的風險管理策略，使客戶充分認識到“未來保障”獲得的必要性與合理性。,站在客

3、戶的立場去思考問題，易引起客戶的共鳴。 但同時完全站在客戶的角度去想問題，很可能限制保險方案的合理性和市場接受程度。因此應在充分考慮客戶需求的基礎上，利用對保險市場的了解及本身的專業知識，提供合理化建議。,考慮客戶需求,考慮保險市場,考慮技術可行性,多角度思考問題,客戶,保險建議書的內容，并沒有固定的格式，其核心可概括為“從風險的角度談保險、從保險的角度談風險管理”。,三、保險建議書包括哪些內容,1 項目風險特征分析及合理轉移,風險分析,風險管理建議,利潤損失,意外風險,信用風險,交叉責任,潛在風險,項目管理水平,風險分析,一般意義上，風險分析過程中需要對項目所處的 :,使用性質,項目類型,地

4、理環境,地質災害,自然災害,項目管理關聯,如：避免、轉移、預防,風險管理建議,有效的應對策略,有效的應對手段,有效的應對方法,2 保險專業建議,保險策略,保險方案,保險策略,解決如何克服困難、發揮優勢來獲得實惠、有效的保險保障。通常需要考慮諸如保險市場、投保方式、險種選擇、采購技巧、承保公司選擇等 。,保險方案,一份綜合的保險方案中涉及多個保險險種，如在廠房建設工程項目中涉及，可投保的險種有貨物運輸險、建筑工程一切險、安裝工程一切險、第三者責任險、施工機具設備險、建筑工人意外傷害險、雇主責任險、工程設計責任險、工程監理責任險、工程質量保證保險、貨物運輸險項下利潤損失險、建筑/安裝工程一切險項下利潤損失險等 。,3 保險經紀服務,保險建議書中保險經紀服務的表述形式，通常有兩種方式：,一：流程圖講解（將經紀服務內容列入流程圖，并在后文中作進一步的解釋說明）,二：工作表列明（將客戶、經紀人在整個項目操作中需要做些什么、什么時候完成等內容通過列表的形式表現出來）,四、如何包裝保險建議書,1,內容和形式的統一，是一份優秀建議書的客觀需要。,2,保險建議書的內容：要求簡練但不簡單、豐富但不冗雜，能夠體現出專業特色，又能通俗易懂，具體的意見前文已經闡述。,封面封底的設計,醒目,清晰,大方,扉,頁,設,計,扉頁設計往往是我們忽視的細節。以往的