金融詐騙專案管理辦法?一、總則（一）制定目的為有效防范和打擊金融詐騙活動，規范公司在金融詐騙專案管理方面的工作流程，最大限度減少公司因金融詐騙遭受的損失，維護公司的合法權益和正常經營秩序，根據國家相關法律法規、金融行業監管要求以及公司實際情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內部涉及金融詐騙的各類專案管理工作，涵蓋公司所涉及的銀行、證券、保險等金融業務領域，以及與金融業務相關的各類交易、運營活動中出現的詐騙案件。（三）基本原則1.依法合規原則：專案管理工作必須嚴格遵守國家法律法規、金融監管部門的相關規定以及公司內部的各項規章制度，確保所有工作環節合法合規。2.快速反應原則：一旦發現金融詐騙案件線索，應立即啟動應急響應機制，迅速組織力量開展調查和處理工作，爭取在最短時間內控制局勢，減少損失。3.協同配合原則：公司各部門之間應加強溝通與協作，打破部門壁壘，形成工作合力，共同推進專案管理工作的順利開展。4.信息保密原則：在專案管理過程中，嚴格保守案件相關信息的秘密，防止信息泄露給公司、客戶以及案件調查工作帶來不利影響。二、組織架構與職責（一）專案管理領導小組1.組成：由公司高層管理人員組成，包括公司總經理、分管風險管理的副總經理以及各業務部門負責人。2.職責-負責統籌規劃和指導公司金融詐騙專案管理工作，制定重大決策和戰略方針。-協調公司內外部資源，為專案管理工作提供必要的支持和保障。-對重大金融詐騙專案進行審批和監督，確保專案處理符合公司整體利益和戰略目標。（二）專案工作小組1.組成：根據專案的具體情況，從風險管理部門、法務部門、業務部門、信息技術部門等相關部門抽調專業人員組成。2.職責-負責專案的具體實施和執行工作，包括案件調查、證據收集、風險評估、解決方案制定等。-定期向專案管理領導小組匯報專案進展情況，及時反饋工作中遇到的問題和困難，并提出相應的建議和措施。-與公司內部其他部門以及外部相關機構（如公安機關、金融監管部門等）進行溝通協調，配合開展調查和處理工作。（三）各部門職責1.風險管理部門-負責建立和完善公司金融詐騙風險預警機制，對潛在的金融詐騙風險進行監測和評估。-指導和協助專案工作小組開展風險評估和控制工作，提出風險管理建議和措施。-對專案處理過程中的風險進行跟蹤和監控，及時調整風險管理策略。2.法務部門-為專案管理工作提供法律咨詢和支持，確保專案處理工作符合法律法規要求。-參與案件的調查和處理工作，協助收集和整理相關證據，起草和審核法律文件。-代表公司與外部法律機構進行溝通協調，處理法律糾紛和訴訟事務。3.業務部門-及時發現和報告本部門業務領域內的金融詐騙案件線索，配合專案工作小組開展調查和處理工作。-提供與案件相關的業務資料和信息，協助分析案件發生的原因和背景。-根據專案處理結果，對本部門業務流程和管理制度進行反思和改進，防止類似案件再次發生。4.信息技術部門-負責為專案管理工作提供信息技術支持，包括數據查詢、分析和挖掘等。-協助保護公司信息系統的安全，防止詐騙分子利用信息技術手段進行詐騙活動。-對公司信息系統進行定期檢查和維護，及時發現和修復安全漏洞。三、專案啟動與立案（一）線索收集與報告1.公司各部門員工在日常工作中，如發現可能涉及金融詐騙的線索，應立即向本部門負責人報告。部門負責人在接到報告后，應及時對線索進行初步核實和評估，并在[X]個工作日內向風險管理部門報告。2.風險管理部門應建立專門的金融詐騙線索收集渠道，包括設立舉報電話、郵箱等，鼓勵員工和客戶積極舉報金融詐騙行為。對于收到的線索，風險管理部門應進行詳細記錄和分類整理。（二）線索評估與分析1.風險管理部門在收到線索報告后，應組織相關人員對線索進行深入評估和分析，判斷線索的真實性、可靠性和潛在影響程度。2.評估內容包括但不限于案件的類型、涉及金額、可能造成的損失、作案手段、嫌疑人特征等。根據評估結果，確定是否需要啟動專案調查。（三）專案啟動1.對于經評估需要啟動專案調查的線索，風險管理部門應填寫《金融詐騙專案啟動申請表》，詳細說明案件情況、啟動理由和初步處理建議，報專案管理領導小組審批。2.專案管理領導小組在收到申請后，應在[X]個工作日內進行審批。如批準啟動專案，應明確專案工作小組的組成人員和職責分工，并下達《金融詐騙專案啟動通知書》。（四）立案1.專案工作小組在接到《金融詐騙專案啟動通知書》后，應立即開展立案工作。立案內容包括制定專案工作計劃、明確調查目標和重點、確定調查方法和步驟等。2.專案工作小組應在立案后的[X]個工作日內，將《金融詐騙專案立案報告》報專案管理領導小組備案。四、專案調查與取證（一）調查方案制定1.專案工作小組應根據案件的具體情況，制定詳細的調查方案。調查方案應包括調查目標、調查范圍、調查方法、調查時間安排、人員分工等內容。2.調查方案應報專案管理領導小組審批，經批準后實施。在調查過程中，如需要對調查方案進行調整，應及時報專案管理領導小組審批。（二）調查實施1.專案工作小組應按照調查方案的要求，全面、深入地開展調查工作。調查方式包括但不限于查閱資料、詢問證人、實地走訪、技術偵查等。2.在調查過程中，專案工作小組應嚴格遵守法律法規和公司內部規定，確保調查工作合法合規。同時，應注意保護調查對象的合法權益，避免給調查對象造成不必要的損失和影響。（三）證據收集與固定1.專案工作小組應注重證據的收集和固定工作，確保證據的真實性、合法性和關聯性。證據類型包括但不限于書證、物證、證人證言、視聽資料、電子數據等。2.對于收集到的證據，專案工作小組應進行分類整理和編號，并建立證據檔案。同時，應采取必要的措施對證據進行保管和保護，防止證據丟失、損壞或篡改。（四）調查進展報告1.專案工作小組應定期向專案管理領導小組匯報調查進展情況，匯報周期為[X]天。匯報內容包括調查工作的開展情況、取得的階段性成果、遇到的問題和困難以及下一步工作計劃等。2.如在調查過程中發現重大情況或緊急問題，專案工作小組應及時向專案管理領導小組報告，并采取相應的措施進行處理。五、專案風險評估與控制（一）風險評估1.專案工作小組在調查過程中，應及時對案件可能帶來的風險進行評估。風險評估內容包括但不限于經濟損失風險、聲譽風險、法律風險等。2.風險評估應采用科學、合理的方法和指標，對風險的可能性和影響程度進行量化分析。根據評估結果，確定風險等級，并制定相應的風險應對策略。（二）風險控制措施1.根據風險評估結果，專案工作小組應制定具體的風險控制措施。風險控制措施包括但不限于資金凍結、資產保全、賬戶監控、信息封鎖等。2.在實施風險控制措施時，專案工作小組應嚴格按照法律法規和公司內部規定進行操作，確保措施的合法性和有效性。同時，應及時向相關部門和人員通報風險控制措施的實施情況。（三）風險跟蹤與監控1.專案工作小組應建立風險跟蹤和監控機制，對風險控制措施的實施效果進行跟蹤和評估。如發現風險控制措施效果不佳或出現新的風險因素，應及時調整風險控制策略。2.定期向專案管理領導小組匯報風險評估和控制工作情況，為決策提供依據。六、專案處理與解決方案（一）解決方案制定1.專案工作小組在完成調查和風險評估后，應根據案件的具體情況，制定切實可行的解決方案。解決方案應包括處理目標、處理方式、實施步驟、時間安排等內容。2.解決方案應充分考慮公司的利益和風險承受能力，同時兼顧法律法規和社會影響。在制定解決方案過程中，應廣泛征求公司內部各部門和相關專家的意見和建議。（二）方案審批1.專案工作小組應將制定好的解決方案報專案管理領導小組審批。專案管理領導小組在收到方案后，應組織相關人員進行審議和評估，提出修改意見和建議。2.經專案管理領導小組審批通過的解決方案，專案工作小組應嚴格按照方案要求組織實施。（三）處理實施1.專案工作小組應按照解決方案的要求，組織相關部門和人員開展處理工作。處理方式包括但不限于與詐騙分子協商解決、向公安機關報案、通過法律訴訟等途徑追究詐騙分子的責任等。2.在處理過程中，專案工作小組應及時與相關部門和機構進行溝通協調，爭取支持和配合。同時，應密切關注處理工作的進展情況，及時調整處理策略。（四）結果反饋與總結1.專案處理工作結束后，專案工作小組應及時向專案管理領導小組匯報處理結果。匯報內容包括處理工作的實施情況、取得的成效、存在的問題和不足以及改進建議等。2.專案工作小組應對專案處理工作進行全面總結，分析案件發生的原因和教訓，提出防范類似案件再次發生的措施和建議。總結報告應報專案管理領導小組備案，并抄送公司各相關部門。七、專案檔案管理（一）檔案內容專案檔案應包括專案啟動、調查、處理等各個環節形成的所有文件和資料，具體包括但不限于：1.專案啟動申請表、啟動通知書、立案報告等。2.調查方案、調查記錄、詢問筆錄、證據材料等。3.風險評估報告、風險控制措施方案等。4.解決方案、審批文件、處理實施記錄等。5.其他與專案相關的文件和資料。（二）檔案整理與歸檔1.專案工作小組在專案處理工作結束后，應及時對專案檔案進行整理和歸檔。檔案整理應按照文件的類別、時間順序等進行分類裝訂，確保檔案的完整性和規范性。2.專案檔案應統一存放在公司專門的檔案管理部門，并建立電子檔案數據庫，方便查詢和管理。（三）檔案查閱與保密1.公司內部人員因工作需要查閱專案檔案時，應填寫《專案檔案查閱申請表》，經專案管理領導小組批準后，方可查閱。查閱人員應嚴格遵守檔案查閱規定，不得泄露檔案內容。2.專案檔案屬于公司機密文件，嚴禁任何單位和個人擅自復制、傳播或泄露檔案內容。如因工作需要對外提供專案檔案信息，應經專案管理領導小組批準，并按照相關法律法規和公司規定進行處理。八、監督與考核（一）監督機制1.公司審計部門應定期對金融詐騙專案管理工作進行審計和監督，檢查專案管理工作的合規性、有效性和準確性。2.審計部門在審計過程中，如發現專案管理工作存在問題或違規行為，應及時向專案管理領導小組報告，并提出整改建議。專案管理領導小組應督促相關部門和人員及時進行整改。（二）考核機制1.公司應建立金融詐騙專案管理工作考核