金融數據分級管理辦法一、引言在當今數字化時代，金融行業高度依賴數據的有效管理和運用。金融數據作為金融機構的核心資產，其安全性、完整性和可用性對于金融機構的穩定運營和客戶權益保護至關重要。隨著信息技術的快速發展和金融業務的不斷創新，金融數據面臨著日益復雜的安全威脅和管理挑戰。為了加強金融數據的管理，提高數據的安全性和使用效率，特制定本金融數據分級管理辦法。本辦法適用于[公司/組織名稱]（以下簡稱“公司”）內部涉及金融數據的所有部門、業務系統和人員。公司在金融業務運營過程中，積累了大量的客戶信息、交易數據、市場數據等各類金融數據。這些數據不僅是公司開展業務的基礎，也是公司的重要資產。然而，不同類型的數據在重要性、敏感性和影響范圍等方面存在差異。因此，對金融數據進行分級管理，能夠更加有針對性地采取相應的安全保護措施，合理配置資源，確保數據的安全和有效利用。同時，本辦法的制定嚴格遵循國家相關法律法規和金融行業標準，如《網絡安全法》《數據安全法》《個人信息保護法》以及金融監管部門發布的相關數據管理規定等，以確保公司的數據管理活動合法合規。二、管理目標（一）確保數據安全通過對金融數據進行分級，明確不同級別數據的安全保護要求，采取相應的安全技術和管理措施，防止數據泄露、篡改和丟失，保障數據的保密性、完整性和可用性。（二）提高數據使用效率根據數據的分級情況，合理分配數據訪問權限，使不同級別的人員能夠在授權范圍內高效地獲取和使用數據，促進業務的順利開展。（三）合規運營確保公司的數據管理活動符合國家法律法規和金融行業標準的要求，避免因數據管理不當而面臨的法律風險和監管處罰。（四）優化資源配置根據數據的重要性和風險程度，有針對性地投入資源進行數據保護和管理，避免資源的浪費，提高資源利用效率。三、適用范圍本辦法適用于公司內部所有與金融數據相關的活動，包括但不限于數據的采集、存儲、處理、傳輸、共享和銷毀等環節。具體涵蓋以下方面：（一）業務系統包括核心業務系統、客戶關系管理系統、風險管理系統、財務管理系統等，這些系統中存儲和處理的各類金融數據均在本辦法的管理范圍內。（二）數據存儲設備如服務器、磁盤陣列、磁帶庫等，以及云存儲服務提供商提供的存儲資源，用于存儲金融數據的設備和環境都需要遵循本辦法的規定。（三）人員公司內部所有涉及金融數據操作和管理的人員，包括業務人員、技術人員、管理人員等，都必須遵守本辦法的各項要求。（四）數據共享和合作當公司與外部機構進行數據共享或開展合作項目時，涉及的金融數據也需要按照本辦法進行管理，并在合作協議中明確數據保護的責任和義務。四、術語定義（一）金融數據指公司在金融業務運營過程中產生、收集、存儲和使用的各類數據，包括但不限于客戶個人信息（如姓名、身份證號碼、聯系方式等）、賬戶信息（如賬戶余額、交易記錄等）、金融產品信息（如股票、基金、債券等的相關數據）、市場行情數據等。（二）數據分級根據數據的重要性、敏感性、影響范圍和泄露風險等因素，將金融數據劃分為不同的級別，以便采取不同的管理和保護措施。（三）數據所有者指對特定金融數據具有管理和決策權限的部門或人員，負責數據的質量、安全和合規性。（四）數據使用者指經授權可以訪問和使用金融數據的部門或人員，需要在授權范圍內合理使用數據。（五）數據安全管理員負責制定和實施數據安全策略，監督數據的安全使用，處理數據安全事件的專業人員。五、數據分級原則（一）重要性原則根據數據對公司業務運營、客戶權益和市場競爭力的影響程度進行分級。重要性越高的數據，其級別也越高。例如，涉及客戶資金安全和關鍵業務決策的數據應劃分為較高級別。（二）敏感性原則考慮數據的敏感程度，包括數據是否包含個人隱私信息、商業機密等。敏感程度越高的數據，其級別也越高。例如，客戶的身份證號碼、銀行卡密碼等屬于高度敏感數據，應給予較高的安全保護級別。（三）影響范圍原則評估數據泄露或損壞后可能造成的影響范圍，包括對公司內部、客戶、合作伙伴和社會的影響。影響范圍越廣的數據，其級別也越高。例如，涉及公司重大戰略決策的數據泄露可能會對公司的聲譽和市場地位造成嚴重影響，應劃分為高級別數據。（四）泄露風險原則分析數據在存儲、傳輸和使用過程中面臨的泄露風險，風險越高的數據，其級別也越高。例如，通過公共網絡傳輸的數據比在內部局域網傳輸的數據面臨更高的泄露風險，應給予更高的安全級別。六、數據分級標準根據上述分級原則，將公司的金融數據劃分為以下四個級別：（一）一級數據（核心敏感數據）1.定義：涉及公司核心業務和客戶最高級別的敏感信息，一旦泄露、篡改或丟失，將對公司的聲譽、財務狀況和客戶權益造成極其嚴重的影響，可能導致公司面臨重大法律風險和經濟損失。2.示例：客戶的身份證號碼、銀行卡號、密碼、交易密鑰、公司的核心業務數據（如核心算法、重大投資決策數據等）。3.安全要求：采用最高級別的安全保護措施，如多重加密、嚴格的訪問控制、定期備份和災難恢復計劃等。數據的訪問和使用必須經過嚴格的審批流程，只有極少數經過授權的高級管理人員和技術專家才能接觸到此類數據。（二）二級數據（重要敏感數據）1.定義：包含重要的客戶信息和業務數據，對公司的業務運營和客戶權益有重要影響，泄露或損壞可能導致公司面臨較大的法律風險和經濟損失，對公司的聲譽也會造成一定的損害。2.示例：客戶的姓名、聯系方式、賬戶余額、交易記錄、公司的財務報表、重要業務合同等。3.安全要求：采取較為嚴格的安全保護措施，如加密存儲、訪問控制、審計和監控等。數據的訪問需要經過部門負責人或數據所有者的審批，訪問人員需要簽署保密協議。（三）三級數據（一般敏感數據）1.定義：涉及一定程度的客戶信息和業務數據，對公司的業務有一定影響，泄露或損壞可能會對公司的聲譽和客戶關系造成一定的負面影響，但不會導致重大的法律風險和經濟損失。2.示例：客戶的職業信息、地址信息、一般業務統計數據等。3.安全要求：實施基本的安全保護措施，如訪問控制、數據備份等。數據的訪問需要經過適當的授權，訪問人員需要遵守公司的數據使用規定。（四）四級數據（公開數據）1.定義：不包含敏感信息，對公司的業務和客戶權益影響較小，可以在一定范圍內公開或共享的數據。2.示例：公司的宣傳資料、市場公開的行業數據等。3.安全要求：可以采取相對寬松的管理措施，但仍需確保數據的準確性和完整性。數據的訪問和使用可以按照公司的一般規定進行。七、數據分級流程（一）數據識別由數據所有者或數據管理員對公司內的所有金融數據進行全面梳理和識別，確定數據的來源、類型、用途和存儲位置等信息。（二）數據評估根據數據分級標準，對識別出的數據進行評估，確定其所屬的級別。評估過程可以采用定性和定量相結合的方法，綜合考慮數據的重要性、敏感性、影響范圍和泄露風險等因素。（三）分級審批數據評估結果需要經過數據所有者和數據安全管理員的審核和審批。對于一級數據和二級數據的分級結果，還需要提交公司高層管理人員進行最終審批。（四）分級標識經過審批的數據分級結果需要在數據存儲系統和相關文檔中進行明確標識，以便于數據的管理和使用。標識內容應包括數據級別、數據所有者、創建時間等信息。（五）定期復審數據的分級情況不是一成不變的，需要定期進行復審。復審周期建議為每年一次，以確保數據分級的準確性和適應性。當數據的性質、用途或安全要求發生變化時，應及時調整數據的分級。八、數據訪問控制（一）訪問權限設定根據數據的分級情況，為不同級別的數據設定相應的訪問權限。具體如下：1.一級數據：只有經過公司高層管理人員特別授權的極少數人員才能訪問，訪問權限需要進行嚴格的審批和記錄。2.二級數據：訪問權限需要經過部門負責人或數據所有者的審批，訪問人員需要具備相應的業務需求和安全資質。3.三級數據：一般業務人員在經過適當的授權后可以訪問，但需要遵守公司的數據使用規定。4.四級數據：可以在公司內部相對廣泛地訪問，但仍需進行必要的登記和記錄。（二）身份認證和授權所有訪問金融數據的人員都需要進行身份認證，采用用戶名和密碼、數字證書、生物識別等多種認證方式相結合的方法，確保用戶身份的真實性和合法性。同時，根據用戶的角色和職責，授予相應的訪問權限，實現細粒度的訪問控制。（三）訪問審計和監控對數據的訪問行為進行實時審計和監控，記錄訪問時間、訪問人員、訪問內容等信息。一旦發現異常的訪問行為，及時進行調查和處理。審計記錄需要保存一定的時間，以備監管檢查和合規審計。（四）最小化授權原則在授予數據訪問權限時，遵循最小化授權原則，即只授予用戶完成其工作所需的最少數據訪問權限，避免過度授權導致的數據安全風險。九、數據存儲管理（一）存儲設備選擇根據數據的分級情況，選擇合適的存儲設備和存儲環境。一級數據和二級數據應采用高可靠性的存儲設備，如企業級磁盤陣列、磁帶庫等，并進行異地備份。三級數據和四級數據可以采用相對普通的存儲設備，但也需要確保數據的安全性和可靠性。（二）數據加密對于一級數據和二級數據，在存儲過程中必須進行加密處理，采用對稱加密或非對稱加密算法，確保數據在存儲介質上以密文形式存在。加密密鑰需要進行安全管理，定期更換。（三）存儲安全防護對存儲設備和存儲環境進行安全防護，如設置防火墻、入侵檢測系統等，防止外部攻擊和非法訪問。同時，對存儲設備進行定期維護和檢查，確保設備的正常運行。（四）數據備份和恢復建立完善的數據備份和恢復機制，定期對各級數據進行備份。備份數據應存儲在安全的位置，如異地數據中心或磁帶庫。制定詳細的恢復計劃，確保在數據丟失或損壞時能夠及時恢復數據。十、數據傳輸管理（一）傳輸加密在數據傳輸過程中，對于一級數據和二級數據，必須采用加密技術進行保護，如SSL/TLS協議等，確保數據在傳輸過程中的保密性和完整性。三級數據和四級數據在通過公共網絡傳輸時也建議進行加密處理。（二）傳輸安全協議選擇安全可靠的傳輸協議，如SFTP、HTTPS等，避免使用不安全的傳輸協議。在傳輸數據前，對傳輸通道進行安全檢查，確保通道的安全性。（三）傳輸監控和審計對數據傳輸過程進行實時監控和審計，記錄傳輸時間、傳輸內容、傳輸源和目的地等信息。一旦發現異常的傳輸行為，及時進行調查和處理。十一、數據共享管理（一）內部共享在公司內部進行數據共享時，需要遵循數據分級管理的原則，確保共享的數據在接收方具有相應的訪問權限。共享數據前，需要簽訂數據共享協議，明確雙方的權利和義務。（二）外部共享當公司與外部機構進行數據共享時，必須經過嚴格的審批流程。共享的數據應進行脫敏處理，確保不泄露客戶的敏感信息。同時，在合作協議中明確數據保護的責任和義務，要求外部機構采取相應的安全保護措施。（三）數據共享審計對數據共享活動進行審計，記錄共享數據的內容、接收方、共享時間等信息。定期對數據共享情況進行評估，確保數據共享活動的合規性和安全性。十二、數據銷毀管理（一）銷毀流程當數據不再需要保留時，應按照規定的流程進行銷毀。銷毀流程包括數據清理、存儲介質銷毀等環節。對于一級數據和二級數據，銷毀過程需要進行嚴格的監督和記錄。（二）銷毀方式根據數據存儲介質的不同，選擇合適的銷毀方式。對于電子數據，可以采用數據擦除、格式化等方式進行銷毀；對于存儲介質，可以采用物理銷毀的方式，如粉碎、熔煉等。（三）銷毀記錄銷毀數據后，需要保存銷毀記錄，記錄內容包括銷毀時間、銷毀數據的名稱和級別、銷毀方式等信息。銷毀記錄需要保存一定的時間，以備監管檢查和合規審計。十三、數據安全培訓（一）培訓計劃制定公司應制定詳細的數據安全培訓計劃，針對不同級別的人員開展有針對性的培訓。培訓內容應包括數據分級管理辦法、數據安全法律法規、數據安全意識等方面。（二）培訓實施定期組織數據安全培訓，培訓方式可以采用線上培訓、線下培訓、案例分析等多種形式。確保所有涉及金融數據操作和管理的人員都接受過數據安全培訓。（三）培訓效果評估對培訓效果進行評估，通過考試、問卷調查等方式了解員工對數據安全知識的掌握程度和安全意識的提高情況。根據評估結果，及時調整培訓內容和方式。十四、數據安全事件處理（一）事件定義和分類明確數據安全事件的定義和分類，根據事件的嚴重程度和影響范圍，將數據安全事件分為不同的級別，如一級事件（重大事件）、二級事件（較大事件）、三級事件（一般事件）等。（二）應急響應機制建立數據安全事件應急響應機制，明確應急響應流程和各部門的職責。當發生數據安全事件時，應立即啟動應急響應機制，采取相應的措施進行處理，如隔離受影響的系統、調查事件原因、恢復數據等。（三）事件報告和調查數據安全事件發生后，應及時向上級領導和相關部門報告事件情況。同時，成立專門的調查小組，對事件進行深入調查，查明事件原因和責任，并提出改進措施。（四）事后整改根據事件調查結果，對數據安全管理體系進行整改，完善相關制度和流程，加強安全防護措施，防止類似事件的再次發生。十五、監督與審計（一）內部監督公司內部