銀行職工處罰管理辦法?一、總則（一）目的為加強銀行內部管理，規范職工行為，維護銀行正常運營秩序，保障銀行及客戶的合法權益，根據國家相關法律法規、金融行業監管要求以及本行實際情況，特制定本處罰管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行全體在職職工，包括合同制員工、勞務派遣員工等與本行建立勞動關系或勞務關系的人員。（三）基本原則1.依法依規原則：處罰嚴格依據國家法律法規、監管規定以及本行規章制度進行，確保處罰有法可依、有章可循。2.公平公正原則：對所有職工一視同仁，在事實認定、處罰標準適用等方面做到公平公正，不偏袒、不歧視任何職工。3.教育與處罰相結合原則：處罰不是目的，而是通過處罰手段促使職工認識錯誤、改正行為，同時加強教育引導，提高職工合規意識和業務素質。4.及時適度原則：對違規行為及時進行調查處理，根據違規行為的性質、情節、后果等因素，給予適度的處罰，避免處罰過輕或過重。二、處罰種類及適用（一）處罰種類1.警告：對情節較輕的違規行為進行的書面告誡，提醒職工注意并改正錯誤。2.記過：對較嚴重違規行為的記錄，表明職工的行為已經對銀行造成一定影響，需引起重視并加以改正。3.記大過：針對嚴重違規行為的處罰，該行為對銀行的正常運營、聲譽或利益造成了較大損害。4.降級：降低職工的職務級別或工資等級，適用于違規行為較為嚴重，導致其不再適合原職務或崗位要求的情況。5.撤職：撤銷職工的現任職務，另行安排工作，通常用于嚴重違反職責、給銀行帶來重大損失的情況。6.留用察看：在一定期限內保留職工的勞動關系，但停止其原職務工作，觀察其表現，視情況決定是否恢復工作或進一步處理。7.解除勞動合同：對嚴重違反法律法規、銀行規章制度，給銀行造成重大損失或不良影響的職工，依法解除勞動關系。（二）處罰適用1.單一違規行為：根據違規行為的性質、情節和后果，按照本辦法規定的相應條款給予處罰。2.多項違規行為：職工同時存在多項違規行為的，分別確定各項違規行為的處罰，按照從重原則合并執行。3.從輕、減輕或從重處罰情形-從輕、減輕處罰情形：職工主動交代違規行為，積極配合調查，主動采取措施挽回損失或消除不良影響的，可以從輕或減輕處罰。-從重處罰情形：職工屢教不改、故意隱瞞違規事實、阻礙調查、對舉報人打擊報復等情形的，從重處罰。三、違規行為及處罰標準（一）業務操作類違規行為1.違反賬戶管理規定-未按規定對客戶身份進行核實，為身份不明的客戶開立賬戶的，給予警告至記過處分。-違規為客戶開立假名、匿名賬戶的，給予記大過至解除勞動合同處分。2.違反信貸業務規定-貸前調查不盡職，導致貸款風險評估不準確的，給予警告至記過處分。-違規發放貸款，如超越審批權限、違反貸款審批程序等，給予記大過至撤職處分；造成重大損失的，解除勞動合同。3.違反資金清算規定-未及時處理資金清算業務，導致資金延誤到賬的，給予警告處分。-故意挪用清算資金的，給予解除勞動合同處分。（二）合規與風險管理類違規行為1.違反合規制度-未按規定進行合規報告或提供虛假合規信息的，給予警告至記過處分。-拒不執行合規部門提出的整改要求的，給予記大過至撤職處分。2.違反風險管理規定-未按規定進行風險識別、評估和監測的，給予警告至記過處分。-故意隱瞞風險信息，導致風險擴大的，給予記大過至解除勞動合同處分。（三）廉潔從業類違規行為1.收受客戶禮品、禮金-收受客戶價值較小禮品、禮金的，給予警告處分，并責令退還禮品、禮金。-收受客戶價值較大禮品、禮金或索取賄賂的，給予記大過至解除勞動合同處分。2.利用職務之便謀取私利-利用職務之便為自己或他人謀取不正當利益，情節較輕的，給予記過至記大過處分。-情節嚴重，給銀行造成重大損失的，給予撤職至解除勞動合同處分。（四）工作紀律類違規行為1.曠工-曠工1-2天的，給予警告處分。-曠工3-5天的，給予記過處分。-曠工5天以上的，給予記大過至解除勞動合同處分。2.泄露銀行機密信息-因疏忽大意導致銀行一般機密信息泄露的，給予警告至記過處分。-故意泄露銀行重要機密信息的，給予記大過至解除勞動合同處分。四、處罰程序（一）發現與報告1.銀行各部門在日常工作中發現職工存在違規行為的，應及時向合規管理部門或上級領導報告。2.職工發現其他職工違規行為的，有義務向銀行相關部門報告。（二）調查核實1.合規管理部門接到報告后，應及時成立調查組，對違規行為進行調查核實。2.調查組應收集相關證據，包括書證、物證、證人證言等，確保調查結果真實、準確。3.調查過程中，應聽取被調查職工的陳述和申辯，保障其合法權益。（三）審議決定1.調查組完成調查后，應撰寫調查報告，提出處理建議，提交行領導辦公會審議。2.行領導辦公會根據調查報告和相關規定，對違規職工作出處罰決定。（四）通知與送達1.處罰決定作出后，應以書面形式通知受處罰職工，告知其處罰種類、依據、申訴途徑等事項。2.受處罰職工應在處罰通知書上簽字確認；拒絕簽字的，由送達人員注明情況，視為送達。（五）申訴與復核1.受處罰職工對處罰決定不服的，可以在收到處罰通知書之日起[X]個工作日內，向行領導辦公會提出申訴。2.行領導辦公會應在收到申訴申請之日起[X]個工作日內進行復核，并作出復核決定。復核決定為最終決定。五、處罰執行（一）一般處罰執行1.警告、記過、記大過等處罰決定生效后，由人力資源部門將處罰情況記入職工個人檔案，并在一定范圍內進行通報。2.降級、撤職等處罰決定生效后，人力資源部門應及時辦理職務、工資等調整手續。（二）留用察看處罰執行1.留用察看期限一般為[X]個月至[X]個月。留用察看期間，職工停發原工資，按不低于當地最低工資標準發放生活費。2.留用察看期滿，由職工本人提出申請，經所在部門考核，行領導辦公會審議，根據其表現決定是否恢復工作或進一步處理。（三）解除勞動合同處罰執行1.解除勞動合同處罰決定生效后，人力資源部門應按照法律法規和本行規定，辦理相關手續，包括出具解除勞動合同證明、結算工資、轉移檔案和社會保險關系等。2.對因嚴重違規解除勞動合同的職工，銀行有權依法追究其法律責任。六、監督與檢查（一）內部審計監督內部審計部門應定期對本辦法的執行情況進行審計檢查，發現問題及時提出整改建議，確保處罰管理工作