金融信息保護管理辦法一、引言在當今數字化時代，金融行業的信息化程度不斷提高，金融信息的價值日益凸顯。金融信息不僅關系到金融機構的穩健運營，更與廣大金融消費者的切身利益息息相關。隨著金融科技的快速發展，金融信息的收集、存儲、使用和共享變得更加頻繁和復雜，這也使得金融信息面臨著前所未有的安全挑戰。為了加強金融信息保護，規范金融信息處理活動，維護金融市場秩序和金融穩定，特制定本管理辦法。本辦法依據《中華人民共和國網絡安全法》《中華人民共和國數據安全法》《中華人民共和國個人信息保護法》以及相關金融監管法律法規和行業標準制定，適用于本公司在金融業務活動中涉及的金融信息保護管理工作。二、適用范圍和定義（一）適用范圍本辦法適用于公司內部所有涉及金融信息處理的部門、分支機構以及與公司有業務合作的第三方機構。金融信息處理活動包括金融信息的收集、存儲、使用、加工、傳輸、提供、公開等。（二）定義1.金融信息：指公司在開展金融業務過程中收集、產生的與客戶、業務、市場等相關的各種信息，包括但不限于個人身份信息、賬戶信息、交易記錄、信用信息、投資信息等。2.敏感金融信息：指一旦泄露、非法提供或濫用可能導致客戶人身、財產安全受到嚴重損害，或對公司聲譽、經營安全造成重大影響的金融信息，如客戶的銀行卡密碼、交易驗證碼、生物識別信息等。3.金融信息主體：指金融信息所涉及的自然人、法人或其他組織。三、管理原則（一）合法合規原則公司處理金融信息應當遵守國家法律法規和監管要求，依法取得金融信息主體的同意，確保信息處理活動的合法性、正當性和必要性。（二）最小必要原則公司收集、使用金融信息應當遵循最小必要原則，僅收集實現業務目的所必需的最少數量的信息，避免過度收集和使用信息。（三）安全保密原則公司應當采取必要的技術和管理措施，保障金融信息的安全性和保密性，防止信息泄露、篡改和丟失。（四）公開透明原則公司應當向金融信息主體公開信息處理的規則、目的、方式和范圍等內容，保障金融信息主體的知情權和選擇權。（五）主體權益保護原則公司應當尊重和保護金融信息主體的合法權益，為金融信息主體提供查詢、更正、刪除等權利行使的途徑和方式。四、組織架構與職責分工（一）金融信息保護管理委員會1.設立金融信息保護管理委員會，作為公司金融信息保護的決策機構，由公司高級管理人員組成。2.職責：制定公司金融信息保護戰略和政策；審議和批準金融信息保護的重大事項和制度；監督和評估公司金融信息保護工作的開展情況；協調解決金融信息保護工作中的重大問題。（二）金融信息保護管理部門1.設立專門的金融信息保護管理部門，負責公司金融信息保護的日常管理工作。2.職責：制定和完善金融信息保護管理制度和操作規程；組織開展金融信息保護培訓和宣傳教育活動；監督和檢查各部門、分支機構的金融信息保護工作；處理金融信息保護相關的投訴和舉報；與監管部門和行業協會保持溝通和聯系。（三）各業務部門和分支機構1.各業務部門和分支機構是金融信息保護的具體實施部門，負責本部門、本機構金融信息保護工作的落實。2.職責：遵守公司金融信息保護管理制度和操作規程；負責本部門、本機構金融信息的收集、存儲、使用和管理；采取必要的措施保障本部門、本機構金融信息的安全；配合金融信息保護管理部門開展相關工作。（四）信息技術部門1.信息技術部門負責公司金融信息系統的建設、維護和管理，保障金融信息系統的安全穩定運行。2.職責：采用先進的信息技術手段，保障金融信息的安全存儲和傳輸；建立健全金融信息系統的安全防護體系，防止黑客攻擊、病毒感染等安全事件的發生；定期對金融信息系統進行安全評估和檢測，及時發現和處理安全隱患；配合金融信息保護管理部門開展技術支持和保障工作。五、金融信息收集與使用管理（一）收集管理1.收集規則公司應當制定明確的金融信息收集規則，明確收集信息的目的、方式、范圍和期限等內容。收集金融信息應當取得金融信息主體的同意，并向金融信息主體充分說明信息收集的目的、方式、范圍和可能產生的影響。對于敏感金融信息，應當取得金融信息主體的單獨同意。2.收集方式公司可以通過線上和線下等多種方式收集金融信息，但應當確保收集方式的合法性和安全性。在線上收集金融信息時，應當采用安全可靠的技術手段，如加密傳輸、身份認證等，保障信息收集過程的安全。在線下收集金融信息時，應當對收集人員進行培訓和管理，確保收集過程的規范和安全。（二）使用管理1.使用規則公司使用金融信息應當遵循收集時確定的目的和范圍，不得超出約定的目的和范圍使用信息。如需將金融信息用于其他目的，應當再次取得金融信息主體的同意。公司應當建立金融信息使用審批制度，對重要的信息使用行為進行審批。2.使用限制公司不得將金融信息出售、出租或非法提供給第三方機構或個人。在與第三方機構合作時，應當簽訂保密協議，明確第三方機構的信息保護責任和義務，確保信息在第三方機構的安全使用。六、金融信息存儲與傳輸管理（一）存儲管理1.存儲方式公司應當采用安全可靠的存儲方式，如數據庫存儲、云存儲等，對金融信息進行存儲。對于敏感金融信息，應當采用加密存儲的方式，保障信息的安全性。2.存儲環境公司應當建立安全的存儲環境，采取防火、防盜、防潮、防雷等措施，保障存儲設備的安全。定期對存儲設備進行檢查和維護，確保設備的正常運行。3.存儲期限公司應當根據業務需要和法律法規要求，合理確定金融信息的存儲期限。超過存儲期限的金融信息，應當及時進行刪除或匿名化處理。（二）傳輸管理1.傳輸方式公司在傳輸金融信息時，應當采用安全可靠的傳輸方式，如加密傳輸、專線傳輸等，保障信息傳輸過程的安全。對于敏感金融信息，應當采用加密傳輸的方式，防止信息在傳輸過程中被竊取或篡改。2.傳輸安全公司應當對傳輸過程進行監控和審計，及時發現和處理異常傳輸行為。在與外部機構進行信息傳輸時，應當建立安全的傳輸通道，確保信息在傳輸過程中的安全。七、金融信息共享與披露管理（一）共享管理1.共享原則公司在進行金融信息共享時，應當遵循合法、正當、必要的原則，確保共享行為符合法律法規和監管要求。共享金融信息應當取得金融信息主體的同意，并向金融信息主體充分說明共享的目的、方式、范圍和可能產生的影響。2.共享流程公司應當建立金融信息共享審批流程，對共享信息的內容、范圍、對象和期限等進行嚴格審批。在共享金融信息前，應當與共享方簽訂保密協議，明確雙方的權利和義務，確保信息在共享方的安全使用。3.共享監督公司應當對金融信息共享情況進行監督和評估，及時發現和處理共享過程中的問題。定期對共享方的信息保護情況進行檢查和審計，確保共享方遵守保密協議和相關規定。（二）披露管理1.披露原則公司在進行金融信息披露時，應當遵循合法、真實、準確、完整的原則，確保披露信息的質量和可靠性。披露金融信息應當符合法律法規和監管要求，不得泄露敏感金融信息和商業秘密。2.披露流程公司應當建立金融信息披露審批流程，對披露信息的內容、范圍、方式和時間等進行嚴格審批。在披露金融信息前，應當對披露內容進行審核和評估，確保披露信息的合法性和安全性。3.披露監督公司應當對金融信息披露情況進行監督和評估，及時發現和處理披露過程中的問題。定期對披露信息的質量和效果進行檢查和審計，確保披露信息能夠滿足金融信息主體和監管部門的需求。八、金融信息安全管理（一）安全策略與制度1.公司應當制定完善的金融信息安全策略和制度，明確安全管理的目標、原則和措施。2.安全策略和制度應當涵蓋信息安全的各個方面，包括網絡安全、數據安全、應用安全等。（二）安全技術措施1.公司應當采用先進的安全技術手段，如防火墻、入侵檢測、加密技術等，保障金融信息的安全。2.定期對安全技術措施進行評估和更新，確保其有效性和適應性。（三）安全應急管理1.公司應當建立健全金融信息安全應急管理體系，制定應急預案，明確應急處置的流程和責任。2.定期組織應急演練，提高應急處置能力和水平。3.在發生信息安全事件時，應當及時啟動應急預案，采取有效的措施進行處置，并及時向監管部門報告。（四）安全審計與評估1.公司應當定期對金融信息安全管理工作進行審計和評估，發現問題及時整改。2.可以委托第三方機構進行安全審計和評估，提高審計和評估的專業性和客觀性。九、金融信息主體權益保護（一）知情權1.公司應當向金融信息主體公開信息處理的規則、目的、方式和范圍等內容，保障金融信息主體的知情權。2.可以通過公司網站、手機應用、客服熱線等多種渠道向金融信息主體提供信息查詢和咨詢服務。（二）選擇權1.公司應當為金融信息主體提供選擇權，允許金融信息主體自主決定是否同意信息的收集、使用和共享等行為。2.對于敏感金融信息，應當取得金融信息主體的單獨同意，并提供明確的拒絕選項。（三）查詢權1.金融信息主體有權查詢其個人金融信息的收集、使用和存儲情況。2.公司應當為金融信息主體提供便捷的查詢渠道，在規定的時間內回復查詢請求。（四）更正權1.如果金融信息主體發現其個人金融信息存在錯誤或不準確的情況，有權要求公司進行更正。2.公司應當在收到更正請求后，及時進行核實和處理，并將處理結果告知金融信息主體。（五）刪除權1.在符合法律法規規定的條件下，金融信息主體有權要求公司刪除其個人金融信息。2.公司應當在收到刪除請求后，及時進行處理，并將處理結果告知金融信息主體。十、監督與檢查（一）內部監督1.金融信息保護管理部門應當定期對各部門、分支機構的金融信息保護工作進行監督和檢查。2.監督和檢查的內容包括制度執行情況、信息安全措施落實情況、信息處理活動的合規性等。3.對于發現的問題，應當及時下達整改通知書，要求相關部門和分支機構限期整改。（二）外部監督1.公司應當積極配合監管部門的監督檢查工作，如實提供相關資料和信息。2.對于監管部門提出的問題和整改要求，應當及時進行整改，并將整改情況報告監管部門。十一、培訓與宣傳（一）培訓1.公司應當定期組織金融信息保護培訓，提高員工的信息保護意識和技能。2.培訓內容包括法律法規、管理制度、安全技術等方面的知識。3.培訓對象包括公司全體員工，特別是涉及金融信息處理的關鍵崗位人員。（二）宣傳1.公司應當通過多種渠道向金融信息主體宣傳金融信息保護的重要性和相關知識，提高金融信息主體的自我保護意識。2.宣傳方式包括公司網站、手機應用、宣傳手冊、客戶活動等。十二、違規處理（一）內部違規處理1