2025年證券從業資格考試經驗分享模擬試題含答案一、模擬試題（一）單項選擇題（共20題，每題1分）1.根據2023年修訂后的《中華人民共和國證券法》，下列關于公開發行證券的說法中，錯誤的是（）。A.向不特定對象發行證券為公開發行B.向特定對象發行證券累計超過200人（依法實施員工持股計劃的員工人數不計算在內）為公開發行C.公開發行證券，必須符合法律、行政法規規定的條件，并依法報經國務院證券監督管理機構或者國務院授權的部門注冊D.證券發行注冊制的具體范圍、實施步驟，由國務院規定2.下列關于金融市場功能的表述中，不屬于資本配置功能的是（）。A.金融市場通過價格信號引導資金流向效益高的部門和企業B.股票市場為企業提供股權融資渠道C.債券市場通過利率差異反映不同企業的信用風險D.金融市場通過并購重組實現資源的重新整合3.根據《證券從業人員管理辦法》，取得執業證書的人員，連續（）年不在機構從業的，由協會注銷其執業證書。A.1B.2C.3D.44.關于科創板首次公開發行股票的條件，下列說法錯誤的是（）。A.發行后股本總額不低于人民幣3000萬元B.公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10%以上C.發行人應當符合科創板定位，面向世界科技前沿、面向經濟主戰場、面向國家重大需求D.最近3年內主營業務和董事、高級管理人員及核心技術人員均沒有發生重大不利變化5.下列不屬于證券交易內幕信息的是（）。A.公司分配股利或者增資的計劃B.公司股權結構的重大變化C.公司的董事、1/3以上監事或者經理發生變動D.公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的20%（二）組合型選擇題（共15題，每題1分）6.下列屬于《證券法》規定的操縱證券市場行為的有（）。①單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣②與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易③在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易④不以成交為目的，頻繁或者大量申報并撤銷申報A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④7.關于證券投資基金的分類，下列說法正確的有（）。①根據運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金②根據投資對象不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金③根據投資目標不同，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金④根據募集方式不同，可分為公募基金和私募基金A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④8.下列關于證券公司合規管理的說法中，正確的有（）。①證券公司應當制定合規管理的基本制度，經董事會審議通過后實施②合規負責人由董事會決定聘任，并應當經國務院證券監督管理機構認可③合規負責人不得在證券公司兼任負責經營管理的職務④證券公司的合規管理部門應當獨立于業務部門、財務部門和內部審計部門A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④（三）多項選擇題（共10題，每題2分）9.根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》，下列屬于專業投資者的有（）。A.經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司等B.上述金融機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品等C.社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金D.同時符合下列條件的自然人：金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷10.關于金融衍生工具的特征，下列說法正確的有（）。A.跨期性：約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易B.杠桿性：只需支付少量保證金或權利金即可簽訂遠期大額合約C.聯動性：價值與基礎資產的價值緊密相關D.高風險性：包括信用風險、市場風險、流動性風險、結算風險等（四）判斷題（共10題，每題1分）11.證券登記結算機構為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，是不以營利為目的的法人。（）12.開放式基金的份額總額是固定的，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回。（）13.根據《證券法》，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行的有表決權股份達到5%后，其所持該上市公司已發行的有表決權股份比例每增加或者減少5%，應當在該事實發生之日起3日內，向國務院證券監督管理機構、證券交易所作出書面報告。（）14.證券公司從事證券自營業務，其投資范圍包括上市證券和非上市證券，但非上市證券的投資必須符合國家有關規定。（）15.證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人，其權力機構為全體會員組成的會員大會。（）二、答案及解析（一）單項選擇題1.答案：D解析：證券發行注冊制的具體范圍、實施步驟，由國務院規定（原《證券法》規定），但2023年修訂后的《證券法》已將注冊制全面推廣，刪除了“具體范圍、實施步驟由國務院規定”的表述，因此D錯誤。2.答案：B解析：資本配置功能是指金融市場通過價格機制引導資金流向效率更高的領域，而“股票市場為企業提供股權融資渠道”屬于融資功能，因此B不屬于資本配置功能。3.答案：C解析：《證券從業人員管理辦法》規定，取得執業證書的人員，連續3年不在機構從業的，由協會注銷其執業證書。4.答案：D解析：科創板首次公開發行股票的條件中，對“最近3年內主營業務和董事、高級管理人員及核心技術人員均沒有發生重大不利變化”的要求僅適用于主板，科創板更注重創新性，未強制要求3年無重大變化，因此D錯誤。5.答案：D解析：內幕信息包括“公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的30%”，D選項為20%，因此不屬于內幕信息。（二）組合型選擇題6.答案：D解析：《證券法》規定的操縱市場行為包括聯合買賣、串通交易、自買自賣、虛假申報等，①②③④均屬于操縱行為。7.答案：D解析：基金分類方式包括運作方式（封閉/開放）、投資對象（股票/債券等）、投資目標（成長/收入/平衡）、募集方式（公募/私募），①②③④均正確。8.答案：D解析：證券公司合規管理的基本制度需經董事會審議；合規負責人由董事會聘任并經監管機構認可；不得兼任經營管理職務；合規部門獨立于其他部門，①②③④均正確。（三）多項選擇題9.答案：ABCD解析：專業投資者包括金融機構、金融機構發行的理財產品、養老基金、符合條件的自然人等，ABCD均符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定。10.答案：ABCD解析：金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯動性和高風險性，ABCD均正確。（四）判斷題11.答案：√解析：證券登記結算機構是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務的非營利法人，符合《證券法》規定。12.答案：×解析：開放式基金的份額總額不固定，可隨時申購或贖回；封閉式基金份額總額固定，因此錯誤。13.答案：×解析：投資者持有5%后，每增加或減少1%需在3日內報告，而非5%，因此錯誤。14.答案：√解析：證券公司自營業務可投資上市證券和符合規定的非上市證券，符合《證券公司監督管理條例》要求。15.答案：√解析：證券業協會的性質是自律性社會團體法人，會員大會是其權力機構，正確。三、備考經驗分享（一）科目重點與學習順序證券從業資格考試分為《金融市場基礎知識》（以下簡稱“基礎”）和《證券市場基本法律法規》（以下簡稱“法規”）兩科。建議先學“法規”，再學“基礎”?！胺ㄒ帯币杂洃洖橹?，涉及大量時間、人數、比例等細節（如持股5%的報告期限、從業人員注銷執業證書的年限），需結合最新《證券法》《證券基金經營機構合規管理辦法》等修訂內容重點記憶?！盎A”側重理解，需掌握金融市場結構（如多層次資本市場）、證券產品（股票、債券、基金、衍生品）、風險管理等邏輯框架，建議通過思維導圖梳理各章節關系（如“股票”部分可拆解為定義、分類、發行與交易、價格影響因素）。（二）教材與習題結合官方教材是核心，需至少通讀2遍：第一遍標記重點（如“科創板注冊制條件”“內幕信息界定”），第二遍結合習題查漏補缺。習題推薦歷年練習題（近3年）和模擬題，練習題可熟悉命題風格（如組合型選擇題?？肌皩儆?不屬于”類考點），模擬題用于拓展知識點覆蓋（如2023年《證券法》修訂后的新考點）。錯題需整理成文檔，標注錯誤原因（如混淆“5%”與“1%”的報告比例），考前重點復習。（三）時間規劃與沖刺技巧備考周期建議12個月，分三階段：1.基礎階段（第12周）：每天23小時，通讀教材，完成每章課后習題，標記難點（如“金融衍生工具的定價模型”）。2.強化階段（第3周）：集中突破難點，通過網課或講義理解抽象概念（如“資產證券化的運作流程”），同時刷套題（每天1套），控制單選每題30秒、多選1分鐘的時間節奏。3.沖刺階段（第4周）：復盤錯題，背誦高頻考點（如“證券從業人員禁止行為”“操縱市場的認定”），模擬考試環境（限時120分鐘），調整心態避免緊張。（四）考場答題策略考試為機考，題目隨機抽取，需注意：單選題：遇到不確定的題目，用排除法（如選項中“3年”與“2年”沖突時，回憶《從業人員管理辦法》明確“3年”）。組合型選擇題：先確定絕對正確或錯誤的選項（如“內幕信息包括公司30%資產抵押”，可排除“20%”的選項）。多選題：注意“選全”，若選項中有兩個明顯矛盾（如“專業投資者包括自然人”和“不包括自然人”），需回憶《適當性管理辦法》中“符合條件的自然人屬于專業投資者”。判斷題：關注“絕對化”表述（如“開放式基金份額總額固定”），通常為錯誤。（五）注意最新法規變化2023年《證券法》修訂后，重點調整包括：全面推行注冊制（刪除“核準制”相關