三月中旬證券從業資格考試考試卷(附答案和解析)

一、單項選擇題(共80題，每題2分)。

1、下列關于有限責任公司監事會的說法中，不正確的有()0

I.有限責任公司設監事會的，其成員不得少于5人

II.股東人數較少或者規模較小的，可以不設監事會

III.監事會應當包括不高于總人數的1/3的公司職工代表

IV.董事、高級管理人員不可以兼任監事

A、I.II

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D.III.IV

【參考答案】：C

【解析】有限責任公司設監事會的，其成員不得少于3人。股東人

數較少或者規模較小的有限責任公司，可以設1至2名監事，不設監事

會。監事會應當包括股東代表和適當比例的公司職工代表，其中職工代

表的比例不得低于1/3,具體比例由公司章程規定。董事、高級管理人

員可以兼任監事。

2、我國國債發行招標標的是()o

I.利率

II.利差

III.價格

IV.數量

A、I、II、HI、IV

B、I、II.III

C、II、III

D、I、III

【參考答案】：A

【解析】我國國債發行招標標的是利率、利差、價格或數量。

3、下列說法錯誤的是()o

A、期貨交易所有直接或者間接參與期貨交易的，沒收違法所得，

并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款

B、期貨交易所拒絕或者妨礙國務院期貨監督管理機構監督檢查的,

可以責令停業整頓

C、期貨交易所違反規定收取保證金，對直接負責的主管人員和其

他直接責任人員處3萬元以上10萬元以下的罰款

D、期貨交易所未建立或者未執行當日無負債結算的，責令改王，

給予警告

【參考答案】：C

【解析】期貨交易所違反規定收取保證金，對直接負責的主管人員

和其他直接責任人員處1萬元以上10萬元以F的罰款。

4、創業板上市公司在下列()事項發生后應及時進行信息披露。

I.董事會、監事會及股東大會作出決議

II.簽署意向書

III.簽署協議

IV.公司知悉或者理應知悉重大事件發生時

A、IIIII

B、IIIIII

c、niniv

D、Inmiv

【參考答案】：D

【解析】創業板上市公司在下述事項發生后應及時進行信息披露：

①董事會、監事會及股東大會作出決議；②簽署意向書或者協議（無論

是否附加條件或者期限）；③公司（含任一董事、監事或者高級管理人員）

知悉或者理應知悉重大事件發生時。

5、下列關于交易所調整交易保證金比率的通常做法的說法正確的

是（）。

A、距期貨合約交割月份越近，交易保證金的比例越小

B、期貨持倉量越大，交易保證金的比例越小

C、當某種期貨合約出現漲跌停板的時候，交易保證金比例相應降

低

D、當連續若干個交易日的累積漲跌幅達到一定程度時，對會員的

單邊或雙邊提高保證金

【參考答案】：D

【解析】A項，一般來說，距交割月份越近，交易者面臨到期交割

的可能性就越大。為了防止實物交割中可能出現的違約風險，促使不愿

進行實物交割的交易者盡快平倉了結，交易保證金比率應隨著交割臨近

而提高；B項，隨著合約持倉量的增大，交易所將逐步提高該合約交易

保證金比例；C項，當某期貨合約出現漲跌停板的情況時，交易保證金

比率相應提高。

6、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點分類，包括（）o

I.金融遠期合約n.金融期貨m.金融互換金融期權

A、IIV

B、Imu

C、II111/IV

D、IIIIIIIV

【參考答案】：D

過綜合協議交易平臺進行，具體包括：權益類證券大宗交易，包括A股、

B股、基金等；債券大宗交易，包括國債、企業債券、公司債券、分離

交易的可轉換公司債券、可轉換公司債券和債券質押式回購等；專項資

產管理計劃收益權份額協議交易和深圳證券交易所規定的其他交易。

9、非期貨公司結算會員任用不具備資格的期貨從業人員的，對直

接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，處()萬元以上

()萬元以下的罰款。

A、1；10

B、3；10

C、3；30

D、5；20

【參考答案】：A

【解析】非期貨公司結算會員任用不具備資格的期貨從業人員的，

對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，處1萬元以

上10萬元以下的罰款。

10、中國證監會對證券公司實施分類監管的目的有()O

I.有效實施證券公司常規監管11.合理配置監管資源

III.提高監管效率IV.促進證券公司持續規范發展

A、III

B、IIIIIV

c、nmiv

D、Ininiv

【參考答案】：D

【解析】為有效實施證券公司常規監管，合理配置監管資源，提高

監管效率，促進證券公司持續規范發展，中國證監會對證券公司實施分

類監管。

11、下列選項中，說法正確的是()O

A、上海證券交易所規定，在會計年度結束后3個月內.向上海證

券交易所報送集合資產管理計劃單項審計意見

B、在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按“客戶融資買入證

券的權益歸證券公司所有、客戶融券賣出證券的權益歸客戶所有”的原

則處理

C、發行人和主承銷商在發行過程中，應當按照中國證監會規定的

要求編制信息披露文件，履行信息披露義務

D、證券公司不得以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃

【參考答案】：C

【解析】上海證券交易所的有關規定在會計年度結束后4個月

內.向上海證券交易所報送集合資產管理計劃單項審計意見。故選項A

不正確。在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按“客戶融資買入證

券的權益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有”的原

則處理。故選項B不正確。根據《證券發行與承銷管理辦法》第27條

的規定，發行人和主承銷商在發行過程中.應當按照中同證監會規定的

要求編制信息披露文件.履行信息披露義務。發行人和承銷商在發行過

程中披露的信息.應當真實、準確、完整、及時.不得有虛假記載、誤

導性陳述或者重大遺漏。故

12、在考慮影響股價變動的基本因素時，需要考慮財務狀況，下列

各項屬于考察財務狀況的指標的是()O

I.安全性n.盈利性m.合規性流動性

A、Iniv

B、iiniv

c、niniv

D、IIIiniv

【參考答案】：A

【解析】分析公司財務狀況，重點在于研究公司的盈利性、安全性

和流動性。

13、基金管理人的權利不包括（）o

A、運作和管理基金資產

B、保管基金資產

C、代表基金行使股東權利

D、獲取基金管理人報酬

【參考答案】：B

【解析】按照我國有關規定，基金管理人享有如下權利：（1）按基

金契約及其他有關規定，運作和管理基金資產。（2）獲取基金管理人報

酬。（3）依照有關規定，代表基金行使股東權利。（4）有關法律法規規定

的其他權利

14、下列關于股利政策的敘述正確的有（）o

I.股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤

采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策

II.分派股息是股票投資者經常性收入的主要來源

III.機構投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負，在獲

取現金分紅時不需要繳稅

IV.資本公積金是在公司的生產經營之外。由資本、資產本身及其

他原因形成的股東權益收入

A、miv

B、Ininiv

c、niniv

D、imiv

【參考答案】：B

【解析】略

15、信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記

載的行為屬于Oo

A、重大遺漏

B、不當競爭

C、虛假記載

D、誤導性陳述

【參考答案】：C

【解析】虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息

披露文件中予以記載的行為。

16、中國人民銀行從2003年開始發行中央銀行票據，目的是()o

A、彌補財政赤字

B、興建政府投資的大型基礎性建設項目

C、對沖金融體系過多的流動性，實施貨幣政策操作

D、協調財政資金短期周轉

【參考答案】：C

【解析】中央銀行發行中央銀行票據的目的不是為了籌資，而是為

了貨幣政策操作，對沖流動性。

17、證券公司經營融資融券業務時，選擇客戶的具體標準有()o

I.從事證券交易時間：要求客戶在申請開展融資融券業務的證券

公司所屬營業部開設普通證券賬戶并從事交易滿半年以上

II.賬戶狀態：客戶開戶手續齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬

戶對應關系清晰，交易結算狀態正常

in.信譽狀況：客戶信譽良好，無重大違約記錄

IV.資產狀況：具有符合要求的擔保品和較強的還款能力

A、I.II.Ill

B、I.III.IV

c、i.n.w

D、I.II.in.IV

【參考答案】：D

【解析】以上選項均符合中國證監會《證券公司融資融券業務試點

管理辦法》規定的證券公司選擇客戶的具體標準。除以上選項所列標準

外，證券公司選擇的客戶的具體標準還有：客戶的投資風格及業績（投

資風格穩健，無重大失誤和損失，有一定的風險承受能力）、關聯關系

（非證券公司股東或關聯人）O

18、下列關于看漲期權和看跌期權的說法，正確的是（）。

A、若預期某種標的資產的未來價格會下跌.應該購買其看漲期權

B、若看漲期權的執行價格高于當前標的資產價格應當選擇執行該

看漲期權

C、看跌期權持有者可以在期權執行價格高于當前標的資產價格時

執行期權，獲得一定收益

D、看漲期權和看跌期權的區別在于期權到期日不同

【參考答案】：C

【解析】按照對價格的預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權。

所以選項D說法有誤；當人們預期某種標的資產的未來價格上漲時購買

的期權，叫做看漲期權。所以選項A說法有誤：若看漲期權的執行價格

高于當前標的資產價格應當選擇放棄執行該看漲期權.所以選項B說法

有誤。

19、下列屬于《融資融券交易風險揭示書》的內容的有（）。

I.提示客戶注意融資融券交易特有的投資風險放大的特點

II.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果其信用資質狀況降低,

證券公司會相應降低對其的授信額度

III.提示客戶應妥善保管信用賬戶卡

IV.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果中國人民銀行規定的

同期金融機構貸款基準利率調高，證券公司不會相應調高融資利率或融

券費率

A、W

B、I.II.Ill

C、II.III.W

D、LIV

【參考答案】：B

【解析】選項IV.《融資融券交易風險揭示書》需提示客戶在從事

融資融券交易期間，如果中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利

率調高，證券公司將相應調高融資利率或融券費率，客戶將面臨融資融

券成本增加的風險，其余三項均為《融資融券交易風險揭示書》的內容。

20、假設滬深300指數期貨報價為5000點，則每張合約名義金額

為（）元。

A、1500000.0

B、1000000.0

C、2000000.0

D、2500000.0

【參考答案】：A

【解析】合約乘數定位每點價值300元人民幣，所以，假設期貨報

價為5000點，則每張合約名義金額為5000X300=1500000（元）。

21、公司章程的內容包括絕對記載事項、相對記載事項和（）o

A、任意記載事項

B、或有記載事項

C、法律規定事項

D、協商記入事項

【參考答案】：A

【解析】公司章程的具體內容可因公司種類、公司經營范圍、公司

經營方式的不同而有所區別，但都可以歸為絕對記載事項、相對記載事

項和任意記載事項三類。

22、證券法的核心和精髓所在是()o

A、公平原則

B、公正原則

C、公開原則

D、平等原則

【參考答案】：C

【解析】證券法的核心和精髓所在是公開原則。

23、投資者必須在證券交易所設立賬戶，才能買賣的國債是Oo

A、憑證式國債

B、儲蓄式國債

C、實物式國債

D、記賬式國債

【參考答案】：D

【解析】記賬式國債以記賬形式記錄債權。通過證券交易所的交易

系統發行和交易，可以記名、掛失。投資者進行記賬式證券買賣.必須

在證券交易所設立賬戶。

24、證券公司在承銷期結束后將售后剩余證券全部自行購入的承銷

方式是()o

A、全額包銷

B、余額包銷

C、代銷

D、經銷

【參考答案】：B

【解析】全額包銷是指證券公司將發行人的證券按照協議全部購入

的承銷方式；余額包銷是指證券公司在承銷期結束后將售后剩余證券全

部自行購入的承銷方式。

25、封閉式基金與開放式基金的區別主要有（）。

I.期限不同'II.發行規模限制不同

III.基金份額交易方式不同IV.交易費用不同

A、I.II

B、I.II.III

C.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】封閉式基金與開放式基金有以下主要區別：期限不同；發

行規模限制不同；基金份額交易方式不同；基金份額的交易價格計算標

準不同；基金份額資產凈值公布的時間不同；交易費用不同；投資策略

不同。

26、（）是雙方約定在未來某一刻（或時間段內）按照現在確定的

價格進行交易。

A、現貨交易

B、遠期交易

C、期貨交易

D、回購交易

【參考答案】：B

【解析】遠期交易是雙方約定在未來某一刻（或時間段內）按照現

在確定的價格進行交易。而期貨交易實在交易所進行的標準化遠期交易。

27、中國金融期貨交易所實行結算會員制度，結算會員按照業務范

圍分為（）。

I.交易結算會員n.全面結算會員m.部分結算會員IV.特別結

算會員

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】中國金融期貨交易所實行結算會員制度，會員分為結算會

員和非結算會員，結算會員按照業務范圍分為交易結算會員、全面結算

會員和特別結算會員。

28、證券公司、證券投資咨詢機構和其他財務顧問機構不得擔任財

務顧問的情形不包括（）O

A、最近24個月內存在違反誠信的不良記錄

B、最近24個月內因執業行為違反行業規范而受到行業自律組織的

紀律處分

C、最近36個月內因違法違規經營受到處罰或者因涉嫌違法違規經

營正在被調查

D、最近48個月內因違法違規經營受到處罰或者因涉嫌違法違規經

營正在被調查

【參考答案】：D

【解析】根掂《上市公司京購重組財務顧問業務管理辦法》第9條

的規定.證券公司、證券投資咨詢機構和其他財務顧問機構有下列情形

之一的.不得擔任財務顧問：①最近24個月內存在違反誠信的不良記

錄；②最近24個月內因執業行為違反行業規范而受到行業自律組織的

紀律處分；③最近36個月內因違法違規經營受到處罰或者因涉嫌違法

違規經營正在被調查。

29、一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，

既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是OO

A、股票

B、債券

C、基金

D、信托

【參考答案】：D

【解析】信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市

場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽

為具有無窮的經濟活化作用。

30、上市公司在1年內出售重大資產超過公司資產總額()的，應

當由股東大會作出決議。

A、三分之一

B、三分之二

C、百分之三十

D、百分之五十

【參考答案】：C

【解析】根據《公司法》第121條的規定，上市公司在1年內購買、

出售重大資產或者擔保金額超過公司資產總額30%的，應當由股東大會

作出決議，并經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。

31、貨幣政策的最終目標是()o

I.經濟增長

II.充分就業

IIL穩定物價

IV.國際收支平衡

A、I、II、IV

B、I、IV

C、I、IEIII.IV

D、II、III.IV

【參考答案】：C

【解析】貨幣政策的最終目標是：穩定物價、充分就業、促進經濟

增長、平衡國際收支。

32、下列屬于期貨交易所職責的有Oo

I.提供交易的場所

II.設計合約，安排合約上市

III.為期貨交易提供集中履約擔保

N.間接參與期貨交易

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、I.II.IV

D、II.IILIV

【參考答案】：A

【解析】根據《期貨交易管理條例》第10條的規定，期貨交易所

應當依照本條例和國務院期貨監督管理機構的規定，建立、健全各項規

章制度，加強對交易活動的風險控制和對會員以及交易所工作人員的監

督管理。期貨交易所履行下列職責：①提供交易的場所、設施和服務；

②設計合約，安排合約上市；③組織并監督交易、結算和交割；④為期

貨交易提供集中履約擔保；⑤按照章程和交易規則對會員進行監督管理;

⑥國務院期貨監督管理機構規定的其他職責。期貨交易所不得直接或者

間接參與期貨交易。未經國務院期貨監督管理機構審核并報國務院批準,

期貨交易所不得從

33、下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是()。

A、股票期貨

B、股票指數期權

C、遠期外匯合約

D、利率互換

【參考答案】：C

【解析】貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工

具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述

合約的混合交易合約。

A、B兩項屬于股權類產品的衍生工具；D項屬于利率衍生工具。

34、欺詐發行股票、債券罪侵犯的客體是()o

I.單一客體

II.復雜客體

III.國家對證券市場的管理制度

IV.投資者的合法權益

A、I、II

B、II、III.IV

C、I、H、III

D、I、III、IV

【參考答案】：B

【解析】欺詐發行股票、債券罪侵犯的客體是復雜客體，即國家對

證券市場的管理制度以及投資者（即股東、債權人和公眾）的合法權益。

35、電話自動委托是指證券經紀商把普通電話網絡與（）連接起來，

構成一個電話自動委托交易系統。

A、自助終端系統

B、客戶端委托系統

C、頁面客戶端系統

D、電腦交易系統

【參考答案】：D

【解析】電話自動委托是指證券經紀商把電腦交易系統和普通電話

網絡連接起來，構成一個電話自動委托交易系統。客戶通過普通電話，

按照該系統發出的指示，借助電話機上的數字和符號鍵輸入委托指令。

36、持有期貨公司5%以上股權的個人股東其個人金融資產不低于

人民幣（）萬元。

A、2500

B、1000

C、2000

D、3000

【參考答案】：D

【解析】《期貨公司監督管理辦法》第八條規定，持有期貨公司5%

以上股權的個人股東應當符合本辦法第七條第（三）項至第（七）項規

定的條件，且其個人金融資產不低于人民幣3000萬元。

37、根據我國《企業會計準則第22號一一金融工具確認和計量》

規定，衍生工具包括（）o

I.互換和期權

II.投資合同

m.期貨合同

M遠期合同

A、I.II.II

B、I.II.III.IV

C、I.III.IV

D、I.II.IV

【參考答案】：C

【解析】我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》

規定，衍生工具主要包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有

遠期合同、期貨合同、互換和期權中一種或一種以上特征的工具。

38、按照公司章程規定，有權對公司擔保進行決議的有()o

I.股東會或股東大會

H.董事會

III.董事長

IV.總經理

A、I.II.IV

B、I.II

c、m.iv

D、ii.ni

【參考答案】：B

【解析】《中華人民共和國公司法》第十六條規定，公司向其他企

業投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規定，由董事會或者股東

會、股東大會決議；公司章程對投資或者擔保的總額及單項投資或者擔

保的數額有限額規定的，不得超過規定的限額

39、影響國債銷售價格的因素有()o

I.市場利率

H.承銷商承銷國債的中標成本

III.國債承銷的手續費收入

IV.承銷商所期望的資金回收速度

A、I、H、HEIV

B、I、II、IV

C、II、III

D、I、III、IV

【參考答案】：A

【解析】除題目所述影響因素外，還有流通市場中可比國債的收益

率水平；其他國債分銷成本。

40、證券自營業務的風險性或高風險特點主要是指()o

A、市場風險

B、法律風險

C、經營風險

D、操作風險

【參考答案】：A

【解析】市場風險主要是指因不可預見和控制的因素導致市場波動,

造成證券公司自營虧損的風險。一般自營業務的風險性或高風險特點也

主要是指這種風險。

41、市場化程度較高的成熟股票市場所普遍采用的一種發行制度是

()O

A、審批制

B、核準制

C、審核制

D、注冊制

【參考答案】：D

【解析】市場化程度較高的成熟股票市場所普遍采用的一種發行制

度是注冊制。

42、一般情況下.公開發行股票并在主板上市時，招股說明書必須

披露Oo

I.所有者權益變動表H.財務報表差異調節表

111.現金流量表IV.盈利預測表

A、I.II.III

B、i.n.w

c、i.n.in.w

D、II.m.IV

【參考答案】：c

【解析】規定如下：（1）發行人運行3年以上的，應披露最近3年

及1期的資產負債表、利潤表和現金流量表：運行不足3年的.應披露

最近3年及1期的利潤表以及設立后各年及最近1期的資產負債表和現

金流量表；（2）發行境外上市外資股的發行人，由于在境內外披露的財

務會計資料所采用的會計準則不同，導致凈資產或凈利潤存在差異的，

發行人應披露財務報表差異調節表，并注明境外會計師事務所的名稱；

⑶所有者權益情況披露。發行人應披露所有者權益變動表，扼要披露

報告期內各期末股東權益的情況包括股本、資本公積、盈余公積、未分

配利潤及少數股

43、按照會計標準，可將金融風險分為（）。

I.系統風險

H.會計風險

III.非系統風險

IV.經濟風險

A、I.II

B、II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III

【參考答案】：B

【解析】按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經濟風險。

44、設立證券登記結算機構應當具備的條件有（）。

I.自有資金不少于人民幣1億元

II.具有證券登記、存管和結算服務所必須的場所和設施

III.主要管理人員和從業人員必須具有證券從業資格

IV.國務院證券監督管理機構規定的其他條件

A、i.m./iv

B、I.II.IV

C、II.III./IV

D、I.II.Ill

【參考答案】：C

【解析】根據《證券法》第156條的規定，設立證券登記結算機構

應當具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元；②具有證券登記、

存管和結算服務所必須的場所和設施；③主要管理人員和從業人員必須

具有證券從業資格；④國務院證券監督管理機構規定的其他條件。證券

登記結算機構的名稱巾應當標明證券登記結算字樣。

45、滬深交易所規定的交割日期是()o

A、普通日交割

B、約定日交割

C、當日交割

D、清算日交割

【參考答案】：C

【解析】在證券交易所交易的債券，按照交割日前不同，分為當日

交割、普通日交割和約定日交割三種。目前，滬深交易所規定的交割日

期是當日交割，即在買賣成交當天辦理券款交割手續。

46、在簽訂資產管理合同之前，證券公司應當了解客戶的()基本

情況，客戶應當如實提供相關信息。

I.客戶的資產與收入狀況

H.客戶的風險承受能力

III.客戶的投資偏好

IV.客戶的家庭成員

A、I、III.IV

B、I、H、III、IV

C、H、III

D、II、IV

【參考答案】：C

【解析】在簽訂資產管理合同之前，證券公司應當了解客戶的資產

與收入狀況、風險承受能力以及投資偏好等基本情況，客戶應當如實提

供相關信息。

47、關于全球化及科技對金融市場的影響，以下說法錯誤的是()o

A、全球化及現代科技大大降低了各類風險的互相關聯

B、在一定程度上改變了金融監管方式

C、先進成熟的現代科技促進了資金在國際間的快速有效流動

D、大量資金可以輕松地在全球范圍內流動

【參考答案】：A

【解析】全球化及現代科技的發展并未使金融市場風險的關聯降低,

但可以通過投資組合對沖或分散投資風險。

48、證券發行與交易的“三公原則”是指()。

A、公正、公平、公開

B、公信、公平、公開

C、公共、公平、公開

D、公正、公信、公平

【參考答案】：A

【解析】《中華人民共和國證券法》第三條規定，證券的發行、交

易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。

49、我國1981年后發行的國債品種有()o

I.儲蓄國債

II.記賬式國債

III.憑證式國債

IV.人民勝利折實公債

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.II

D、II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】目前我國發行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲

蓄(電子式)國債。人民勝利折實公債是1950年發行的。

50、在融資融券業務中，如果相關主體違反《證券公司監督管理條

例》的規定，有下列()情形之一的，責

令改正，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元

以上60萬元以下的弱款。

I.證券公司、資產托管機構、證券登記結算機構違反規定動用客

戶擔保賬戶內的資金、證券

II.資產托管機構、證券登記結算機構發現客戶擔保賬戶內的資金、

證券被違法動用而未向國務院證券監

督管理機構報告

IIL證券公司未按照規定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規

定建立并有效執行信息查詢制度

IV.資產托管機構、證券登記結算機構對違反規定動用客

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【參考答案】：D

【解析】在融資融券業務中，如果相關主體違反《證券公司監督管

理條例》的規定，有下列情形之一的，責令改正，沒有違法所得或者違

法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款：未經批

準，委托他人或者接受他人委托持有或者管理證券公司的股權，或者認

購、受讓或者實際控制證券公司的股權；證券公司股東、實際控制人強

令、指使、協助、接受證券公司以證券經紀客戶或者證券資產管理客戶

的資產提供融資或者擔保；證券公司、資產托管機構、證券登記結算機

構違反規定動用客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資

金、證券；資產托管

51、不確定價格，委托經紀人按市面上最有利的價格買賣證券的是

（）O

A、市價委托

B、限價委托

C、停止損失委托

D、停止損失限價委托

【參考答案】：A

【解析】不確定價格，委托經紀人按市面上最有利的價格買賣證券

的是市價委托。

52、財務顧問及其財務顧問主辦人出現下列（）情形的，中匡證監

會對其采取監管談話、出具警示函、責令改正等監管措施。

I.內部控制機制和管理制度、盡職調查制度以及相關業務規則存在

重大缺陷或者未得到有效執行

H.未按照《上市公司并購重組財務顧問業務管理辦法》規定發表

專業意見的

III.違反其就上市公司并購重組相關業務活動所作承諾的

IV.唆使、協助或者伙同委托人干擾中國證監會審核工作的

A、I、II、III

B、I、IKIII.IV

C、I、II

D、II、IV

【參考答案】：B

【解析】財務顧問及其財務顧問主辦人出現下列情形之一的，中國

證監會對其采取監管談話、出具警示函、責令改正等監管措施：（1）

內部控制機制和管理制度、盡職調查制度以及相關業務規則存在重大缺

陷或者未得到有效執行的。（2）未按照《上市公司并購重組財務顧問

業務管理辦法》規定發表專業意見的。（3）在受托報送申報材料過程

中，未切實履行組織、協調義務、申報文件制作質量低下的。（4）未

依法履行持續督導義務的。（5）未按照本辦法的規定向中國證監會報

告或者公告的。（6）違反其就上市公司并購重組相關業務活動所作承

諾的。（7）違反保密

53、下列選項中，不屬于國際證監會公布的證券監管目標的是（）o

A、保護投資者

B、保證證券市場的公平、效率和透明

C、降低非系統風險

D、降低系統性風險

【參考答案】：C

【解析】國際證監會公布了證券監管的三個目標：（1）保護投資

者。（2）保證證券市場的公平、效率和透明。（3）降低系統性風險。

故選G

54、在我國，期貨交易所不以營利為目的，按照其章程規定實行（）

管理。

A、監督

B、自律

C、市場

D、計劃

【參考答案】：B

【解析】在我國，期貨交易所不以營利為目的，按照其章程規定實

行自律管理。

55、（）是指公司必須依照法律規定或證券監管機構和證券交易所

的指令將有關信息予以公開，不得有重大遺漏。

A、真實原則

B、準確原則

C、完整原則

D、及時原則

【參考答案】：C

【解析】略

56、下列各項中，()不是影響股價的宏觀經濟與政策因素。

A、戰爭

B、財政政策

C、經濟增長

D、貨幣政策

【參考答案】：A

【解析】影響股價的宏觀經濟與政策因素包括：(1)經濟增長。

(2)經濟周期循環。(3)貨幣政策。(4)財政政策。(5)市場利率。

(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。

57、證券發行人是指為籌措資金而發行債券和股票的()o

I.金融機構

H.公司

HL政府機構

IV.個人投資者

A、I、H、III、IV

B、I、II

C、I、IV

D、I、IEIII

【參考答案】：D

【解析】證券發行人主要分為公司（企業）、金融機構和政府及政

府機構。個人不能作為證券發行人。

58、集合資產管理計劃說明書中關于集合計劃介紹的內容有（）。

I.集合計劃的推廣期限

II.集合計劃的管理期限

III.集合計劃的目標規模

IV.集合計劃存續期間，委托人的參與和退出

A、I.III.IV

B、I.II.III

c、n.in.N

D、i.n.in.IV

【參考答案】：B

【解析】選項IV是集合資產管理計劃說明書的內容,但不屬于集合

計劃介紹的內容。集合計劃介紹的內容包括但不限于：①集合計劃的名

稱、類型；②集合計劃的推廣期限；③集合訓劃的目標規模；④集合計

劃的管理期限；⑤每份集合計劃的面值、參與價格及參與集合計劃的最

低金額；⑥封閉期、開放期。

59、債券與股票的相同點體現在（）o

I.都是有價證券

II.都是籌措資金的手段

III.收益率相互影響

IV.風險相同

A、I.II.111

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】債券與股票的相同點體現在三個方面：兩者都是有價證券,

兩者都是籌措資金的手段，兩者的收益率相互影響。

60、在企業債券募集辦法中編造重大虛假內容的單位，可對其直接

負責的主管人員處以有期徒刑，其刑期可以是OO

A、3年

B、6年

C、10年

D、20年

【參考答案】：A

【解析】根據《刑法》第160條的規定，在招股說明書、認股書、

公司、企業債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容，發行

股票或者公司、企業債券，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節的,

處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以

上5%以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責

的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。

61、按照交易中介劃分，金融市場可以分為（）。

I.直接融資市場

H.間接融資市場

III.資本市場

IV.現貨市場

A、I、II

B、I、III

c、I、口、in、iv

D、II、HI、IV

【參考答案】：A

【解析】按照交易中介劃分，金融市場可以分為直接融資市場和間

接融資市場。

62、公司不以任何資產作擔保或抵押而發行的債券是()o

A、信用公司債養

B、保證公司債券

C、抵押公司債券

D、信托公司債券

【參考答案】：A

【解析】B項，保證公司債券是公司發行的由第三者作為還本付息

擔保人的債券，是擔保證券的一種；C項，不動產抵押公司債券是以公

司的不動產(如房屋、土地等)作抵押而發行的債券，是抵押證券的一

種；D項，信托公司債券需以公司的資產作抵押，也屬于抵押證券的范

疇。

63、證券自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的

()O

A、0.5

B、1.0

C、0.3

D、5.0

【參考答案】：B

【解析】《證券公司風險控制指標管理辦法》第二十二條規定，證

券公司經營證券自營業務的，必須符合下列規定：(1)自營權益類證

券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%o(2)自營固定收益

類證券的合計額不得超過凈資本的500%。(3)持有一種權益類證券的

成本不得超過凈資本的30%。(4)持有一種權益類證券的市值與其總

市值的比例不得超過5%,但因包銷導致的情形和中國證監會另有規定

的除外。

64、國家股股利收入依法納入()經營預算，并根據國家有關規定

安排使用。

A、國有資產

B、中央財政

C、地方財政

D、個人資產

【參考答案】：A

【解析】國家股股利收入由國有資產管理部門監督收繳，依法納入

國有資產經營預算，并根據國家有關規定安排使用。

65、根據《證券發行與承銷管理辦法》，首次公開發行股票如果公

開發行的股票數量在4億股以下，提供有效報價的詢價對象不足()家

的，應終止發行。

A、20.0

B、30.0

C、40.0

D、50.0

【參考答案】：A

【解析】根據《證券發行與承銷管理辦法》，首次公開發行股票如

果公開發行的股票數量在4億股以下，提供有效報價的詢價對象不足

20家的，應終止發行。

66、次級債務是指由銀行發行的，固定期限(),除非銀行倒閉或

清算不用于彌補銀行日常經營損失.且該項債務的索償權排在存款和其

他負債之后的商業銀行長期債務。

A、不低于5年（包括5年）

B、不低于3年（包括3年）

C、不低于5年（不包括5年）

D、不低于3年（不包括3年）

【參考答案】：A

【解析】根據《關于將次級定期債務計入附屬資本的通知》的規定,

次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行

倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失.且該項債務的索償權排在存

款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

67、證券賬戶管理包括（）o

I.證券賬戶注冊資料查詢與變更

H.證券賬戶的開立

III.證券賬戶的注銷

IV.證券賬戶掛失補辦

A、II、HI、IV

B、I、IKIII

C、I、H、III、IV

D、I、III.IV

【參考答案】：C

【解析】證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、

證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

68、下列關于上海證券交易所買斷式回購違約與履約金的說法，錯

誤的有（）。

I.到期日融券方沒有足夠資金購回相應國債.視為違約

II.違約方承擔的違約責任只以支付履約金給守約方為限

III.如雙方違約.雙方繳納的履約金劃歸證券結算風險基金

IV.如單方違約.違約方繳納的履約金劃歸證券結算風險基金

A、I.II

B、I.W

C、I.II.III

D、i.n.in.iv

【參考答案】：B

【解析】I項描述的是融資方；IV項如單方違約(含無力履約和主

動申報“不履約"兩種情況)，違約方的履約金歸守約方所有。

69、證券公司備案發起設立的集合資產管理計劃，應當提交的材料

不包括OO

A、直投基金認繳承諾書

B、集合資產管理風險揭示書

C、集合資產管理計劃說明書

D、集合資產管理合同文本

【參考答案】：A

【解析】證券公司備案發起設立的集合資產管理計劃，應當提交下

列材料：①備案報告；②集合資產管理計劃說明書、合同文本、風險揭

示書；③資產托管協議；④合規總監的合規審查意見；⑤中國證監會要

求提交的其他材料。

70、證券金融公司開展轉融通業務，應當以()的名義，在證券登

記結算機構分別開立賬戶。

A、客戶

B、自己

C、股東

D、投資人

【參考答案】：B

【解析】證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在證

券登記結算機構分別開立轉融通專用證券賬戶、轉融通擔保證券賬戶和

轉融通證券交收賬戶。

71、新股發行中，董事會應當就()作出決議。并提請股東大會批

準。

I.新股發行的方案

II.本次募集資金使用的可行性報告

in.前次募集資金使用的報告