西安銀行外債管理辦法一、總則（一）目的與適用范圍1.目的闡述：隨著金融市場(chǎng)的不斷開(kāi)放與發(fā)展，我行參與國(guó)際金融業(yè)務(wù)的程度日益加深，外債業(yè)務(wù)也隨之增長(zhǎng)。為了規(guī)范外債管理，防范外債風(fēng)險(xiǎn)，確保我行外債業(yè)務(wù)穩(wěn)健有序開(kāi)展，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際情況，特制定本辦法。2.適用范圍說(shuō)明：本辦法適用于我行在境內(nèi)外發(fā)生的各類(lèi)外債業(yè)務(wù)，包括但不限于向境外機(jī)構(gòu)借款、發(fā)行外幣債券等形式的外債。涵蓋總行各相關(guān)部門(mén)以及各分支機(jī)構(gòu)涉及的外債業(yè)務(wù)操作與管理。（二）遵循原則1.合規(guī)性原則：我們希望大家在開(kāi)展外債業(yè)務(wù)時(shí)，務(wù)必嚴(yán)格遵守國(guó)家外債管理相關(guān)法律法規(guī)，如《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及國(guó)家發(fā)展改革委、國(guó)家外匯管理局發(fā)布的外債管理規(guī)定等。確保每一筆外債業(yè)務(wù)從簽約到資金使用、償還等各個(gè)環(huán)節(jié)，都符合政策要求。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：外債業(yè)務(wù)面臨著匯率、利率等多種風(fēng)險(xiǎn)。我們鼓勵(lì)大家樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在開(kāi)展業(yè)務(wù)前，要充分進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與測(cè)算，制定有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。通過(guò)合理的外債結(jié)構(gòu)安排、套期保值工具運(yùn)用等手段，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)。3.審慎經(jīng)營(yíng)原則：外債業(yè)務(wù)應(yīng)與我行的資本實(shí)力、經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配。在決策外債業(yè)務(wù)時(shí)，要審慎分析項(xiàng)目的可行性與收益性，避免盲目舉借外債，確保外債資金的合理使用與按時(shí)償還。二、管理職責(zé)分工（一）總行層面1.計(jì)劃財(cái)務(wù)部政策研究與規(guī)劃：負(fù)責(zé)關(guān)注國(guó)家外債管理政策動(dòng)態(tài)，深入研究政策變化對(duì)我行外債業(yè)務(wù)的影響。結(jié)合我行戰(zhàn)略規(guī)劃與業(yè)務(wù)發(fā)展需求，制定外債年度計(jì)劃和中長(zhǎng)期規(guī)劃。希望計(jì)劃財(cái)務(wù)部能夠敏銳捕捉政策信息，為我行外債業(yè)務(wù)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展提供科學(xué)規(guī)劃。規(guī)模控制與額度管理：根據(jù)國(guó)家外債管理部門(mén)下達(dá)的外債額度，合理分配額度至各分支機(jī)構(gòu)或具體業(yè)務(wù)項(xiàng)目。實(shí)時(shí)監(jiān)控外債規(guī)模，確保全行外債余額控制在規(guī)定額度之內(nèi)。在額度分配過(guò)程中，要充分考慮各業(yè)務(wù)的資金需求與風(fēng)險(xiǎn)狀況，做到公平合理。資金核算與統(tǒng)計(jì)：負(fù)責(zé)外債業(yè)務(wù)的資金核算，確保賬務(wù)處理準(zhǔn)確規(guī)范。定期對(duì)外債業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，及時(shí)向國(guó)家相關(guān)部門(mén)報(bào)送外債統(tǒng)計(jì)報(bào)表。同時(shí)，為行內(nèi)其他部門(mén)提供外債業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)支持，保障信息暢通。2.國(guó)際業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)拓展與客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)：積極拓展外債業(yè)務(wù)市場(chǎng)，挖掘優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源。加強(qiáng)與境外金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)的溝通合作，為客戶(hù)量身定制外債融資方案。希望國(guó)際業(yè)務(wù)部發(fā)揮專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，提升我行在外債業(yè)務(wù)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力和影響力。項(xiàng)目執(zhí)行與操作：負(fù)責(zé)具體外債項(xiàng)目的談判、簽約、提款、還款等業(yè)務(wù)操作。確保外債項(xiàng)目按照合同約定順利推進(jìn)，協(xié)調(diào)解決項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中遇到的各類(lèi)問(wèn)題。在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，要嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，注重細(xì)節(jié)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)控：密切關(guān)注外債項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況，特別是匯率、利率風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)用合適的金融工具對(duì)外債進(jìn)行套期保值操作，降低風(fēng)險(xiǎn)敞口。定期對(duì)已開(kāi)展的外債項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并預(yù)警潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)政策制定：結(jié)合外債業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)偏好體系。明確外債業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)限額，為外債業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供風(fēng)險(xiǎn)指引。希望風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)政策，保障外債業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。風(fēng)險(xiǎn)審查與評(píng)估：對(duì)擬開(kāi)展的外債業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)審查，包括借款人信用風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目可行性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，出具風(fēng)險(xiǎn)審查意見(jiàn)，為業(yè)務(wù)決策提供參考依據(jù)。在風(fēng)險(xiǎn)審查過(guò)程中，要秉持客觀(guān)公正的態(tài)度，深入分析各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告：持續(xù)監(jiān)測(cè)外債業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)向上級(jí)報(bào)告，并提出風(fēng)險(xiǎn)處置建議。定期發(fā)布外債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，為行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門(mén)提供風(fēng)險(xiǎn)決策支持。（二）分支機(jī)構(gòu)層面1.業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)與推薦：積極發(fā)掘當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的外債融資需求，向總行推薦優(yōu)質(zhì)外債項(xiàng)目。協(xié)助總行開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查，提供項(xiàng)目相關(guān)資料和信息。希望各分支機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮地緣優(yōu)勢(shì)，為總行輸送更多優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)資源。2.日常管理與配合：負(fù)責(zé)轄內(nèi)已開(kāi)展外債項(xiàng)目的日常管理，包括資金使用監(jiān)督、還款提醒等工作。配合總行相關(guān)部門(mén)做好外債業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)、檢查、審計(jì)等工作。在日常管理過(guò)程中，要加強(qiáng)與客戶(hù)的溝通聯(lián)系，確保服務(wù)質(zhì)量。三、外債業(yè)務(wù)流程（一）項(xiàng)目發(fā)起與申請(qǐng)1.需求調(diào)研與項(xiàng)目篩選：國(guó)際業(yè)務(wù)部或分支機(jī)構(gòu)通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研、客戶(hù)拜訪(fǎng)等方式，了解企業(yè)的外債融資需求。對(duì)有融資意向的項(xiàng)目進(jìn)行初步篩選，重點(diǎn)關(guān)注項(xiàng)目的合法性、可行性、收益性以及借款人的信用狀況等。希望相關(guān)人員能夠認(rèn)真細(xì)致地開(kāi)展調(diào)研篩選工作，確保項(xiàng)目質(zhì)量。2.項(xiàng)目申報(bào)材料準(zhǔn)備：對(duì)于符合要求的項(xiàng)目，由國(guó)際業(yè)務(wù)部或分支機(jī)構(gòu)指導(dǎo)借款人準(zhǔn)備外債業(yè)務(wù)申報(bào)材料。申報(bào)材料一般包括企業(yè)基本情況介紹、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、還款計(jì)劃、財(cái)務(wù)報(bào)表等。在材料準(zhǔn)備過(guò)程中，要確保材料真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，符合國(guó)家相關(guān)部門(mén)的要求。3.內(nèi)部審批流程：申報(bào)材料準(zhǔn)備齊全后，提交總行相關(guān)部門(mén)進(jìn)行內(nèi)部審批。首先由風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查，出具風(fēng)險(xiǎn)審查意見(jiàn)；然后計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)外債規(guī)模和額度情況進(jìn)行審核；最后報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)審批。各部門(mén)要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成審批工作，提高審批效率。（二）簽約與登記1.合同談判與簽訂：內(nèi)部審批通過(guò)后，由國(guó)際業(yè)務(wù)部與借款人、境外債權(quán)人就外債合同條款進(jìn)行談判。談判內(nèi)容主要包括借款金額、利率、期限、還款方式、違約責(zé)任等。在談判過(guò)程中，要充分維護(hù)我行和借款人的利益，確保合同條款合理、清晰。合同談判達(dá)成一致后，正式簽訂外債合同。2.外債登記手續(xù)辦理：根據(jù)國(guó)家外匯管理規(guī)定，在簽訂外債合同后，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)及時(shí)到外匯管理部門(mén)辦理外債簽約登記手續(xù)。獲取外債登記證明文件，作為外債資金流入、使用和償還的依據(jù)。辦理登記手續(xù)要嚴(yán)格按照規(guī)定流程和時(shí)間要求進(jìn)行，避免延誤。（三）資金提款與使用1.提款申請(qǐng)與審核：借款人按照外債合同約定，向我行提交提款申請(qǐng)。國(guó)際業(yè)務(wù)部對(duì)提款申請(qǐng)進(jìn)行審核，主要審核提款金額、用途是否符合合同約定，提款條件是否滿(mǎn)足等。審核通過(guò)后，通知境外債權(quán)人放款。希望國(guó)際業(yè)務(wù)部在審核過(guò)程中嚴(yán)格把關(guān)，確保資金合規(guī)提取。2.資金入賬與管理：外債資金到賬后，計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)及時(shí)辦理入賬手續(xù)，并按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行資金核算。同時(shí)，要監(jiān)督借款人按照合同約定的用途使用外債資金，防止資金挪用。如發(fā)現(xiàn)資金使用異常情況，要及時(shí)采取措施進(jìn)行糾正。3.資金使用監(jiān)督與報(bào)告：國(guó)際業(yè)務(wù)部或分支機(jī)構(gòu)定期對(duì)借款人的外債資金使用情況進(jìn)行實(shí)地檢查或跟蹤監(jiān)測(cè)。要求借款人定期報(bào)送資金使用情況報(bào)告，包括資金流向、項(xiàng)目進(jìn)展等。對(duì)資金使用情況進(jìn)行分析評(píng)估，確保資金使用合理、有效。（四）還款與核銷(xiāo)1.還款計(jì)劃制定與通知：在簽訂外債合同時(shí)，明確還款計(jì)劃。國(guó)際業(yè)務(wù)部或分支機(jī)構(gòu)提前一定時(shí)間向借款人發(fā)出還款通知，提醒借款人做好還款準(zhǔn)備。同時(shí)，計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)還款計(jì)劃安排好資金頭寸，確保按時(shí)足額還款。希望各部門(mén)密切配合，保障還款工作順利進(jìn)行。2.還款操作與審核：借款人按照還款通知要求，將還款資金足額存入指定賬戶(hù)。計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)還款資金進(jìn)行審核，確認(rèn)資金到位后，辦理還款手續(xù)。國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)與境外債權(quán)人核對(duì)還款信息，確保還款準(zhǔn)確無(wú)誤。在還款操作過(guò)程中，要嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。3.外債核銷(xiāo)手續(xù)辦理：外債本息全部?jī)斶€完畢后，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)到外匯管理部門(mén)辦理外債核銷(xiāo)手續(xù)。提交相關(guān)證明材料，注銷(xiāo)外債登記。辦理核銷(xiāo)手續(xù)要及時(shí)、準(zhǔn)確，完成外債業(yè)務(wù)的全流程管理。四、風(fēng)險(xiǎn)管理（一）信用風(fēng)險(xiǎn)1.借款人信用評(píng)估：在開(kāi)展外債業(yè)務(wù)前，風(fēng)險(xiǎn)管理部、國(guó)際業(yè)務(wù)部等相關(guān)部門(mén)要對(duì)借款人進(jìn)行全面的信用評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括借款人的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、信用記錄、行業(yè)前景等。通過(guò)信用評(píng)級(jí)、實(shí)地調(diào)查等多種方式，準(zhǔn)確判斷借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)水平。希望大家能夠運(yùn)用科學(xué)合理的評(píng)估方法，提高信用評(píng)估的準(zhǔn)確性。2.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警：建立借款人信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期跟蹤借款人的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)指標(biāo)變化。如發(fā)現(xiàn)借款人出現(xiàn)財(cái)務(wù)惡化、經(jīng)營(yíng)困難等影響還款能力的情況，及時(shí)發(fā)出信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。相關(guān)部門(mén)要根據(jù)預(yù)警情況，采取增加擔(dān)保、提前收回貸款等風(fēng)險(xiǎn)控制措施。3.擔(dān)保管理：對(duì)于外債業(yè)務(wù)，要求借款人提供必要的擔(dān)保措施，如抵押、質(zhì)押、保證等。風(fēng)險(xiǎn)管理部要對(duì)擔(dān)保的合法性、有效性、充足性進(jìn)行審查。在擔(dān)保期間，密切關(guān)注擔(dān)保物的價(jià)值變化和保證人的信用狀況，確保擔(dān)保能夠有效覆蓋信用風(fēng)險(xiǎn)。（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)1.匯率風(fēng)險(xiǎn)管理匯率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與計(jì)量：國(guó)際業(yè)務(wù)部要密切關(guān)注國(guó)際外匯市場(chǎng)匯率波動(dòng)情況，識(shí)別外債業(yè)務(wù)面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)用合適的計(jì)量方法，如敏感性分析、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）等，評(píng)估匯率波動(dòng)對(duì)外債業(yè)務(wù)的影響程度。希望國(guó)際業(yè)務(wù)部能夠熟練掌握匯率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量工具，準(zhǔn)確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平。匯率風(fēng)險(xiǎn)管理策略：根據(jù)匯率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量結(jié)果，制定相應(yīng)的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理策略。可以通過(guò)遠(yuǎn)期外匯合約、外匯期權(quán)、貨幣互換等金融工具進(jìn)行套期保值操作，鎖定匯率，降低匯率風(fēng)險(xiǎn)敞口。在選擇套期保值工具時(shí)，要綜合考慮成本、收益和風(fēng)險(xiǎn)等因素。匯率風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與調(diào)整：持續(xù)監(jiān)控匯率風(fēng)險(xiǎn)狀況，根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整套期保值策略。定期對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理效果進(jìn)行評(píng)估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施。2.利率風(fēng)險(xiǎn)管理利率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與計(jì)量：關(guān)注國(guó)際金融市場(chǎng)利率動(dòng)態(tài)，識(shí)別外債業(yè)務(wù)面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)久期分析、利率敏感性缺口分析等方法，計(jì)量利率變動(dòng)對(duì)外債成本和收益的影響。希望風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠運(yùn)用科學(xué)的利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法，為利率風(fēng)險(xiǎn)管理提供準(zhǔn)確依據(jù)。利率風(fēng)險(xiǎn)管理策略：根據(jù)利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，選擇合適的利率風(fēng)險(xiǎn)管理工具。如利率互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議等，對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。可以通過(guò)固定利率與浮動(dòng)利率的轉(zhuǎn)換，優(yōu)化外債利率結(jié)構(gòu)，降低利率風(fēng)險(xiǎn)。在制定利率風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，要充分考慮市場(chǎng)走勢(shì)和我行的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。利率風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與調(diào)整：實(shí)時(shí)監(jiān)控利率市場(chǎng)變化，根據(jù)利率走勢(shì)及時(shí)調(diào)整利率風(fēng)險(xiǎn)管理策略。定期對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)管理效果進(jìn)行評(píng)估，確保利率風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效性。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)1.操作風(fēng)險(xiǎn)制度建設(shè)：風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭制定外債業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法和操作規(guī)程，明確各部門(mén)和崗位在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的職責(zé)與權(quán)限、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)。確保外債業(yè)務(wù)操作有章可循，規(guī)范有序。希望風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠建立完善的操作風(fēng)險(xiǎn)制度體系，為業(yè)務(wù)操作提供有力保障。2.人員培訓(xùn)與教育：加強(qiáng)對(duì)外債業(yè)務(wù)相關(guān)人員的培訓(xùn)與教育，提高業(yè)務(wù)操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。培訓(xùn)內(nèi)容包括外債政策法規(guī)、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)、操作技能等。通過(guò)定期培訓(xùn)、案例分析等方式，使業(yè)務(wù)人員熟悉業(yè)務(wù)操作要求，掌握風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)。3.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與檢查：內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)外債業(yè)務(wù)進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督檢查，重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)操作是否符合制度規(guī)定、風(fēng)險(xiǎn)防控措施是否有效執(zhí)行等。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。希望內(nèi)部審計(jì)部門(mén)能夠認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，確保外債業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)可控。五、信息披露與檔案管理（一）信息披露1.內(nèi)部信息披露：總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等相關(guān)部門(mén)定期向行領(lǐng)導(dǎo)、各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)披露外債業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。通過(guò)召開(kāi)會(huì)議、發(fā)布報(bào)告等方式，使全行員工及時(shí)了解外債業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。希望各部門(mén)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行內(nèi)部信息披露，促進(jìn)全行對(duì)外債業(yè)務(wù)的協(xié)同管理。2.外部信息披露：按照國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，在定期報(bào)告、臨時(shí)公告等對(duì)外信息披露文件中，如實(shí)披露我行外債業(yè)務(wù)的相關(guān)信息。包括外債規(guī)模、結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等內(nèi)容，確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。在外部信息披露過(guò)程中，要嚴(yán)格遵守信息披露規(guī)定，保護(hù)我行商業(yè)秘密和客戶(hù)隱私。（二）檔案管理1.檔案收集與整理：外債業(yè)務(wù)檔案由各業(yè)務(wù)操作部門(mén)負(fù)責(zé)收集，包括外債項(xiàng)目申報(bào)材料、合同文本、審批文件、還款記錄、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告等。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，及時(shí)將各類(lèi)文件資料進(jìn)行整理歸檔，確保檔案資料的完整性。希望各部門(mén)能夠重視檔案收集整理工作，為外債業(yè)務(wù)的后續(xù)管理提供有力支持。2.檔案保管與利用：設(shè)立專(zhuān)門(mén)的檔案保管場(chǎng)所，配備必要的設(shè)施設(shè)備，對(duì)外債業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行妥善保管。明確檔案保管期限和查閱權(quán)限，嚴(yán)格按照規(guī)定程序辦理檔案查閱、借閱手續(xù)。在檔案利用過(guò)程中，要注意保護(hù)檔案資料的安全和保密。3.檔案銷(xiāo)毀：對(duì)于超過(guò)保管期限且無(wú)保存價(jià)值的外債業(yè)務(wù)檔案，由檔案管理部門(mén)提出銷(xiāo)毀申請(qǐng)，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，按照規(guī)定程序進(jìn)行銷(xiāo)毀。在銷(xiāo)毀過(guò)程中，要確保檔案資料的徹底銷(xiāo)毀，防止信息泄露。六、附則（一）解釋與修訂1.解釋權(quán)：本辦法由總行負(fù)責(zé)解釋。在執(zhí)行過(guò)程中如遇問(wèn)題或?qū)l款理解