基金推介宣傳管理辦法總則目的與依據(jù)為了規(guī)范基金推介宣傳活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)基金行業(yè)的健康、有序發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則，結(jié)合本公司實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司及公司授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)、合作機(jī)構(gòu)在基金產(chǎn)品推介宣傳過(guò)程中的一切活動(dòng)，包括但不限于線上線下的廣告宣傳、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、客戶拜訪、網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷等。基本原則基金推介宣傳活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循合法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確、客觀公正、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得損害投資者合法權(quán)益和行業(yè)聲譽(yù)。基金推介宣傳的內(nèi)容要求基本要求基金推介宣傳材料的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件保持一致，不得出現(xiàn)與法律文件相矛盾的表述。宣傳材料應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確地說(shuō)明基金產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等重要信息，不得使用夸大、片面、誤導(dǎo)性的語(yǔ)言。風(fēng)險(xiǎn)揭示基金推介宣傳材料必須充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語(yǔ)言，明確告知投資者可能面臨的損失，并提醒投資者根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎投資。業(yè)績(jī)展示在基金推介宣傳中展示基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、全面的原則。業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性的業(yè)績(jī)展示。展示的業(yè)績(jī)區(qū)間應(yīng)當(dāng)合理，一般應(yīng)當(dāng)包含完整的會(huì)計(jì)年度。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確業(yè)績(jī)計(jì)算的方法和依據(jù)，并提醒投資者過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。禁止性內(nèi)容基金推介宣傳材料不得含有下列內(nèi)容：1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；2.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；5.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的表述；6.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他內(nèi)容。基金推介宣傳的渠道管理線上渠道1.公司官網(wǎng)：公司官網(wǎng)是基金推介宣傳的重要平臺(tái)，應(yīng)當(dāng)確保網(wǎng)站內(nèi)容的合法性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。網(wǎng)站上的基金宣傳材料應(yīng)當(dāng)按照本辦法的要求進(jìn)行制作和審核，定期更新基金產(chǎn)品信息和風(fēng)險(xiǎn)提示。2.社交媒體平臺(tái)：利用社交媒體平臺(tái)進(jìn)行基金推介宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)平臺(tái)的規(guī)定和本辦法的要求。發(fā)布的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)潔明了、通俗易懂，不得進(jìn)行夸大宣傳或誤導(dǎo)投資者。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)社交媒體賬號(hào)進(jìn)行有效管理，及時(shí)回復(fù)投資者的咨詢和反饋。3.網(wǎng)絡(luò)廣告：投放網(wǎng)絡(luò)廣告時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇合法、合規(guī)的廣告平臺(tái)。廣告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合本辦法的規(guī)定，不得進(jìn)行虛假宣傳或誤導(dǎo)性營(yíng)銷。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)廣告投放效果進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，及時(shí)調(diào)整廣告策略。線下渠道1.產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)：舉辦基金產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前做好充分準(zhǔn)備，確保說(shuō)明會(huì)的內(nèi)容準(zhǔn)確、清晰、全面。說(shuō)明會(huì)現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)當(dāng)配備專業(yè)的講解人員，對(duì)基金產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等進(jìn)行詳細(xì)介紹，并解答投資者的疑問(wèn)。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)做好說(shuō)明會(huì)的記錄和存檔工作。2.客戶拜訪：在客戶拜訪過(guò)程中，銷售人員應(yīng)當(dāng)遵守本辦法的要求，不得進(jìn)行虛假宣傳或誤導(dǎo)投資者。拜訪結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶提供相關(guān)的基金宣傳材料，并做好客戶信息的記錄和跟進(jìn)工作。3.合作機(jī)構(gòu)宣傳：與合作機(jī)構(gòu)合作進(jìn)行基金推介宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)合作機(jī)構(gòu)的宣傳活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和管理。合作機(jī)構(gòu)的宣傳材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)公司審核，確保符合本辦法的規(guī)定。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)與合作機(jī)構(gòu)簽訂明確的合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。基金推介宣傳的人員管理培訓(xùn)要求公司應(yīng)當(dāng)定期組織基金推介宣傳人員參加專業(yè)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、基金產(chǎn)品知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、宣傳技巧等方面。通過(guò)培訓(xùn)，提高宣傳人員的專業(yè)素質(zhì)和合規(guī)意識(shí)，確保宣傳活動(dòng)的合法合規(guī)進(jìn)行。資質(zhì)要求從事基金推介宣傳工作的人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，熟悉基金產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，掌握相關(guān)的法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備良好的職業(yè)道德和溝通能力，能夠?yàn)橥顿Y者提供專業(yè)、準(zhǔn)確的投資建議。行為規(guī)范基金推介宣傳人員在宣傳活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守以下行為規(guī)范：1.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得進(jìn)行虛假宣傳或誤導(dǎo)投資者；2.尊重投資者的知情權(quán)和選擇權(quán)，不得強(qiáng)迫投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品；3.保守投資者的個(gè)人信息和商業(yè)秘密，不得泄露投資者的隱私；4.積極配合公司的管理和監(jiān)督，及時(shí)報(bào)告宣傳活動(dòng)中出現(xiàn)的問(wèn)題和異常情況。基金推介宣傳的審核與監(jiān)督審核機(jī)制公司應(yīng)當(dāng)建立健全基金推介宣傳材料的審核機(jī)制，明確審核流程和審核標(biāo)準(zhǔn)。宣傳材料在發(fā)布前應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)公司合規(guī)部門的審核，審核通過(guò)后方可使用。審核內(nèi)容包括宣傳材料的合法性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性等方面。監(jiān)督檢查公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金推介宣傳活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括宣傳材料的制作、發(fā)布、使用情況，宣傳人員的行為規(guī)范等方面。通過(guò)監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正宣傳活動(dòng)中存在的問(wèn)題，確保宣傳活動(dòng)的合法合規(guī)進(jìn)行。投訴處理公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理投資者對(duì)基金推介宣傳活動(dòng)的投訴和建議。對(duì)于投資者的投訴，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，及時(shí)給予回復(fù)和處理。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)投訴處理情況進(jìn)行跟蹤和反饋，不斷改進(jìn)宣傳工作。違規(guī)處理內(nèi)部處罰對(duì)于違反本辦法規(guī)定的部門、分支機(jī)構(gòu)、合作機(jī)構(gòu)和個(gè)人，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的內(nèi)部處罰，包括但不限于警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)、解除