對基金管理公司的監(jiān)管模擬試題含答案一、單項選擇題（每題2分，共30分）1.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的高級管理人員擬任人應具備的最低從業(yè)年限要求是（）。A.3年B.5年C.2年D.1年答案：A（《證券投資基金法》第十五條規(guī)定，擬任高級管理人員、業(yè)務人員應具有3年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷。）2.基金管理公司的合規(guī)管理部門應獨立于（）。A.投資部門B.董事會C.監(jiān)事會D.所有業(yè)務部門答案：D（《證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十條規(guī)定，合規(guī)管理部門應獨立于所有業(yè)務部門。）3.公開募集基金的基金管理人的股東若擬持有5%以上股權，其凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.5000萬元人民幣答案：B（《證券投資基金法》第十三條規(guī)定，主要股東凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。）4.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告并披露。A.15B.30C.10D.20答案：A（《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，季度報告應在季度結束后15個工作日內(nèi)披露。）5.基金管理公司的風險準備金應從（）中計提，計提比例不低于（）。A.管理費收入；10%B.托管費收入；5%C.管理費收入；5%D.托管費收入；10%答案：A（《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》第三條規(guī)定，風險準備金從管理費收入中計提，計提比例不低于10%。）6.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有（）的行為。A.買賣國債B.買賣企業(yè)債C.向他人貸款或提供擔保D.投資貨幣市場工具答案：C（《證券投資基金法》第七十三條規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或提供擔保。）7.基金管理公司的內(nèi)部控制應當覆蓋所有業(yè)務、部門和人員，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約答案：A（《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》第四條規(guī)定，健全性原則要求內(nèi)部控制覆蓋所有業(yè)務、部門和人員。）8.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應遵循（）原則，將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者。A.公平競爭B.風險匹配C.勤勉盡責D.客戶至上答案：B（《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三條規(guī)定，經(jīng)營機構應遵循風險匹配原則，向投資者銷售適當?shù)漠a(chǎn)品。）9.基金管理公司的督察長應向（）負責。A.總經(jīng)理B.董事會C.中國證監(jiān)會D.基金份額持有人答案：B（《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》第二條規(guī)定，督察長由董事會聘任，對董事會負責。）10.公開募集基金的基金合同生效后，連續(xù)（）個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案。A.30B.60C.90D.120答案：B（《公開募集證券投資基金運作管理辦法》第四十一條規(guī)定，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)上述情形需報告。）11.基金管理人的從業(yè)人員不得利用未公開信息進行證券交易，這一要求源于（）。A.《反洗錢法》B.《證券法》C.《基金法》D.《刑法》答案：C（《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，從業(yè)人員不得利用未公開信息從事交易。）12.基金管理公司申請設立子公司，其凈資產(chǎn)應不低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.5000萬元人民幣答案：A（《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》第六條規(guī)定，基金管理公司凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣。）13.基金管理人應當自收到投資者的申購、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C（《公開募集證券投資基金運作管理辦法》第三十五條規(guī)定，確認時間不超過3個工作日。）14.基金管理公司的合規(guī)負責人應具備（）以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷。A.3年B.5年C.2年D.1年答案：A（《證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第八條規(guī)定，合規(guī)負責人應具備3年以上證券、基金、金融工作經(jīng)歷。）15.基金管理人的關聯(lián)方擬認購其管理的基金份額時，應在基金合同中（）。A.無需特別說明B.披露關聯(lián)關系及認購份額C.由托管人批準D.經(jīng)中國證監(jiān)會核準答案：B（《公開募集證券投資基金運作管理辦法》第十五條規(guī)定，關聯(lián)方認購需披露關聯(lián)關系及認購情況。）二、多項選擇題（每題3分，共30分。每題至少有2個正確選項，多選、少選、錯選均不得分）1.基金管理公司的股東應符合的條件包括（）。A.具有良好的社會信譽，最近3年無重大違法違規(guī)記錄B.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣（主要股東）C.實繳資本不低于1億元人民幣D.持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度答案：ABD（《證券投資基金法》第十三條規(guī)定，主要股東需凈資產(chǎn)不低于2億元，持續(xù)經(jīng)營3個完整會計年度，最近3年無重大違法記錄。）2.基金管理人的禁止行為包括（）。A.將其固有財產(chǎn)或他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資B.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔損失答案：ABCD（《證券投資基金法》第二十條明確禁止上述行為。）3.基金管理公司的內(nèi)部控制要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.信息與溝通答案：ABCD（《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及基金行業(yè)監(jiān)管要求，內(nèi)部控制包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督五大要素。）4.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預測C.違規(guī)承諾收益或承擔損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金銷售機構答案：ABCD（《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第二十八條規(guī)定禁止上述行為。）5.基金銷售機構應具備的條件包括（）。A.取得基金銷售業(yè)務資格B.有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施C.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定D.制定了完善的資金清算流程答案：ABCD（《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了銷售機構的基本條件。）6.基金管理公司的合規(guī)管理應涵蓋（）。A.投資交易合規(guī)B.信息披露合規(guī)C.銷售適當性合規(guī)D.反洗錢合規(guī)答案：ABCD（《證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三條規(guī)定，合規(guī)管理覆蓋所有業(yè)務活動。）7.基金托管人的職責包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理基金備案手續(xù)C.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格D.監(jiān)督基金管理人的投資運作答案：ACD（《證券投資基金法》第三十六條規(guī)定，托管人職責包括安全保管、復核凈值、監(jiān)督投資等；辦理備案手續(xù)是管理人職責。）8.基金管理公司風險準備金的使用范圍包括（）。A.彌補因違法違規(guī)、違反基金合同導致的基金財產(chǎn)損失B.公司日常運營支出C.賠償基金份額持有人損失D.繳納監(jiān)管罰款答案：AC（《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》第五條規(guī)定，風險準備金用于彌補因違法違規(guī)或違約行為給基金財產(chǎn)或持有人造成的損失。）9.基金管理人的高級管理人員包括（）。A.總經(jīng)理B.副總經(jīng)理C.督察長D.投資總監(jiān)答案：ABC（《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》第二條規(guī)定，高級管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長等。）10.基金管理公司的重大事項變更需經(jīng)中國證監(jiān)會批準的包括（）。A.變更持股5%以上的股東B.修改公司章程重要條款C.變更名稱D.變更注冊地答案：AB（《證券投資基金法》第十四條規(guī)定，變更持有5%以上股權的股東、修改公司章程重要條款需經(jīng)證監(jiān)會批準。）三、判斷題（每題1分，共10分。正確填“√”，錯誤填“×”）1.基金管理公司的獨立董事人數(shù)應不少于董事會人數(shù)的1/3。（）答案：√（《證券投資基金管理公司治理準則》第二十九條規(guī)定，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。）2.基金管理人可以將其管理的不同基金財產(chǎn)進行交易。（）答案：×（《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，禁止不公平對待不同基金財產(chǎn)，不得在不同基金之間進行利益輸送。）3.基金銷售機構可以向基金管理人收取客戶維護費，但需在基金合同中披露。（）答案：√（《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》第十八條規(guī)定，客戶維護費可收取，但需在招募說明書中披露。）4.基金管理人的從業(yè)人員可以買賣其管理的基金份額。（）答案：×（《證券投資基金法》第十八條規(guī)定，從業(yè)人員不得買賣其管理的基金份額，另有規(guī)定的除外（如員工跟投）。）5.基金管理公司的風險準備金余額達到上季末管理基金資產(chǎn)凈值的1%時，可不再計提。（）答案：√（《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》第四條規(guī)定，風險準備金余額達到上季末管理資產(chǎn)凈值的1%時可不再計提。）6.基金管理人應當在每年結束之日起3個月內(nèi)編制完成基金年度報告并披露。（）答案：×（《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第二十條規(guī)定，年度報告應在年度結束后90日內(nèi)（即3個月）披露，表述正確，但需注意實際為90日，可能存在表述差異，本題判斷為√。）（注：根據(jù)最新法規(guī)，年度報告披露期限為年度結束后90日內(nèi)，即3個月，故本題正確。）7.基金管理公司的子公司可以開展公募基金管理業(yè)務。（）答案：×（《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》第二條規(guī)定，子公司不得從事公募基金管理業(yè)務。）8.基金管理人的合規(guī)負責人可以同時分管投資業(yè)務。（）答案：×（《證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十一條規(guī)定，合規(guī)負責人不得分管與合規(guī)管理相沖突的業(yè)務。）9.基金份額持有人大會可以采取通訊方式召開，但需提前公告會議形式。（）答案：√（《證券投資基金法》第八十五條規(guī)定，持有人大會可采取現(xiàn)場或通訊方式召開，需提前公告。）10.基金管理公司的關聯(lián)交易應遵循公平、公開、公正的原則，并在信息披露文件中充分披露。（）答案：√（《證券投資基金管理公司治理準則》第三十七條規(guī)定，關聯(lián)交易需遵循三公原則并披露。）四、簡答題（每題6分，共30分）1.簡述基金管理公司的市場準入監(jiān)管要求。答案：基金管理公司的市場準入監(jiān)管主要包括以下內(nèi)容：（1）股東資格：主要股東需滿足凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣，持續(xù)經(jīng)營3個完整會計年度，最近3年無重大違法記錄；其他股東需符合監(jiān)管規(guī)定的資質(zhì)要求。（2）從業(yè)人員：擬任高級管理人員、業(yè)務人員需具備3年以上相關工作經(jīng)歷，具備基金從業(yè)資格，無違法違規(guī)記錄。（3）組織機構和制度：需建立健全治理結構、內(nèi)部控制制度和風險管理制度，符合審慎經(jīng)營原則。（4）資本要求：實繳注冊資本不低于1億元人民幣，且為貨幣資本。（5）其他條件：有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與業(yè)務有關的其他設施。（依據(jù)《證券投資基金法》第十三條）2.基金管理人的信息披露義務包括哪些主要內(nèi)容？答案：基金管理人的信息披露義務主要包括：（1）基金募集信息披露：包括招募說明書、基金合同、托管協(xié)議等文件的披露。（2）運作信息披露：包括基金季度報告、半年度報告、年度報告，基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告，澄清公告等。（3）臨時信息披露：包括可能對基金份額持有人權益或基金份額價格產(chǎn)生重大影響的事件（如基金經(jīng)理變更、重大關聯(lián)交易、基金清盤等）的臨時公告。（4）特殊事項披露：如基金份額持有人大會決議、轉(zhuǎn)換運作方式、合并、終止等事項的披露。（依據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》）3.簡述基金銷售適用性原則的具體要求。答案：基金銷售適用性原則要求基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者，具體要求包括：（1）了解投資者：對投資者進行風險承受能力評估，包括財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等。（2）了解產(chǎn)品：對基金產(chǎn)品進行風險評級，評估其風險等級。（3）匹配銷售：根據(jù)投資者風險承受能力與產(chǎn)品風險等級進行匹配，禁止向風險承受能力低于產(chǎn)品風險等級的投資者銷售產(chǎn)品。（4）持續(xù)跟蹤：在銷售后持續(xù)關注投資者情況，及時調(diào)整匹配建議。（依據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》）4.基金管理公司的內(nèi)部控制應遵循哪些原則？答案：基金管理公司的內(nèi)部控制應遵循以下原則：（1）健全性原則：覆蓋所有業(yè)務、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。（2）有效性原則：內(nèi)部控制制度應有效執(zhí)行，能夠防范和控制風險。（3）獨立性原則：內(nèi)部控制部門應獨立于業(yè)務部門，確保監(jiān)督的有效性。（4）相互制約原則：部門和崗位的設置應權責分明、相互制衡。（5）成本效益原則：以合理的成本實現(xiàn)有效的控制。（依據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》）5.簡述中國證監(jiān)會對基金管理公司的現(xiàn)場檢查內(nèi)容。答案：中國證監(jiān)會對基金管理公司的現(xiàn)場檢查內(nèi)容主要包括：（1）公司治理與內(nèi)部控制：檢查治理結構是否健全，內(nèi)部控制制度是否完善及執(zhí)行情況。（2）合規(guī)經(jīng)營情況：檢查是否存在違法違規(guī)行為（如利益輸送、內(nèi)幕交易、違規(guī)銷售等）。（3）業(yè)務運作：檢查投資交易、信息披露、基金份額申購贖回等業(yè)務的合規(guī)性。（4）人員管理：檢查高級管理人員和從業(yè)人員的資質(zhì)、執(zhí)業(yè)行為是否符合規(guī)定。（5）風險控制：檢查風險管理制度的有效性，風險準備金計提和使用情況。（依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責分工協(xié)作指引》）五、案例分析題（每題10分，共20分）案例1：A基金管理公司為擴大規(guī)模，在未對投資者風險承受能力進行充分評估的情況下，向風險承受能力為“保守型”的投資者推薦了一只股票型基金（風險等級R4）。該基金合同中未明確披露A公司與銷售渠道B銀行的關聯(lián)關系（A公司控股股東為B銀行的子公司）。此外，A公司的投資經(jīng)理張某利用職務便利，將其管理的兩只基金的持倉信息透露給其親屬，親屬據(jù)此進行股票交易獲利。問題：分析A基金管理公司及相關人員存在的違規(guī)行為，并說明法律依據(jù)。答案：（1）違規(guī)銷售行為：A公司未對投資者風險承受能力進行充分評估，向保守型投資者（通常對應R1R2風險等級）推薦R4級股票型基金，違反了銷售適用性原則。依據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三條“經(jīng)營機構應當向投資者銷售與其風險承受能力相匹配的產(chǎn)品”。（2）未披露關聯(lián)關系：A公司與B銀行存在關聯(lián)關系（控股股東