2025年基金從業資格《基金法律法規、職業道德與業務規范》試題含答案一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票資產占基金資產的比例下限是（）。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C2.基金銷售機構在實施基金銷售適用性過程中，應當遵循的首要原則是（）。A.全面性原則B.客觀性原則C.投資人利益優先原則D.及時性原則答案：C3.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：D4.開放式基金的申購贖回原則中，"金額申購、份額贖回"適用于（）。A.股票基金B.貨幣市場基金C.債券基金D.混合基金答案：B5.根據《證券投資基金法》，基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內選任新基金托管人。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月答案：C6.基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起（）個工作日內編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5答案：B7.下列不屬于基金管理人內部控制原則的是（）。A.健全性原則B.相互制約原則C.成本效益原則D.審慎性原則答案：D8.關于基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的是（）。A.不得預測基金的證券投資業績B.可以登載基金管理人管理的其他基金的過往業績C.可以使用"安全""保證"等表述強調收益D.應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案：C9.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C10.開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起（）日內披露。A.15B.30C.45D.60答案：C11.根據《基金從業人員執業行為自律準則》，基金從業人員不得從事的行為是（）。A.在執業過程中維護所在機構商業信譽B.利用因職務便利獲取的未公開信息從事相關交易C.對客戶服務時保持專業、誠信、勤勉的態度D.向客戶充分揭示投資風險答案：B12.關于基金份額登記機構，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額登記機構負責基金份額的登記過戶B.基金份額登記機構可委托其他機構代為辦理登記業務C.基金份額登記機構應當保證登記數據的真實、準確、完整D.基金份額登記機構屬于基金服務機構答案：B13.非公開募集基金的合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500答案：C14.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B15.關于基金財產的獨立性，下列表述錯誤的是（）。A.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產B.基金管理人、基金托管人因依法解散進行清算時，基金財產不屬于其清算財產C.基金財產的債權可以與基金管理人固有財產的債務相抵銷D.非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行答案：C16.下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制基金財務會計報告B.對基金財務會計報告出具意見C.確定基金收益分配方案D.辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項答案：B17.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（）原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。A.投資人利益優先B.適用性C.客觀性D.及時性答案：B18.基金合同生效后，封閉式基金的收益分配每年不得少于（）次。A.1B.2C.3D.4答案：A19.基金管理人的高級管理人員擬任人應當報經（）進行審核。A.中國證券業協會B.中國證監會C.基金業協會D.證券交易所答案：B20.關于QDII基金的信息披露，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應當披露境外投資顧問和境外托管人信息B.在境外市場開市的交易日，應當披露開放日的基金份額凈值和份額累計凈值C.可以同時采用中文和英文披露信息D.凈值信息披露頻率可以低于普通開放式基金答案：D21.基金份額持有人大會日常機構應當由（）選舉產生。A.基金份額持有人大會B.基金管理人C.基金托管人D.中國證監會答案：A22.下列不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.證券登記結算公司答案：D23.基金管理人應當在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2B.3C.5D.7答案：B24.基金從業人員在執業過程中，應當公平對待所有客戶，不得從事的行為是（）。A.接受客戶的合理要求B.對不同資金規模的客戶提供相同的服務C.利用職務之便為親友優先提供投資機會D.向客戶充分解釋投資風險答案：C25.關于基金財產的債務承擔，下列說法正確的是（）。A.基金財產的債務由基金管理人承擔B.基金財產的債務由基金托管人承擔C.基金財產的債務由基金份額持有人承擔D.基金財產以其全部財產對基金債務承擔責任答案：D26.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B27.基金管理人的合規管理部門應當（）向管理層提交合規管理報告。A.每月B.每季度C.每半年D.每年答案：B28.非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者的投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.50B.100C.200D.500答案：B29.基金信息披露的原則中，要求披露的信息應當以客觀事實為基礎，體現的是（）原則。A.真實性B.準確性C.完整性D.及時性答案：A30.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資人充分揭示（），并根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品。A.基金管理人的歷史業績B.基金產品的風險收益特征C.基金托管人的信用狀況D.基金銷售機構的盈利模式答案：B二、組合型選擇題（每題1分，共20題）31.基金銷售適用性的實施步驟包括（）。①對基金管理人進行審慎調查②對基金產品的風險等級進行劃分③對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價④對基金產品和基金投資人進行匹配試驗A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D32.基金管理人內部控制的要素包括（）。①內部環境②風險評估③控制活動④信息與溝通⑤內部監督A.①②③④B.①②③⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤答案：D33.基金信息披露的禁止行為包括（）。①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏②對證券投資業績進行預測③違規承諾收益或者承擔損失④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D34.基金份額持有人的權利包括（）。①分享基金財產收益②參與分配清算后的剩余基金財產③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額④對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D35.基金托管人的職責包括（）。①安全保管基金財產②按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶④復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D36.基金宣傳推介材料可以登載的內容包括（）。①基金的過往業績②基金管理人的股東背景③由第三方專業機構出具的基金評價結果④基金合同生效不足6個月的基金業績A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A37.基金管理人的高級管理人員包括（）。①總經理②副總經理③合規負責人④督察長A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D38.開放式基金合同生效的條件包括（）。①基金募集份額總額不少于2億份②基金募集金額不少于2億元人民幣③基金份額持有人的人數不少于200人④基金管理人已完成驗資A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A39.基金銷售機構在實施基金銷售適用性時，應當對基金產品風險等級進行劃分的依據包括（）。①基金的投資方向、投資范圍和投資比例②基金的歷史規模和持倉比例③基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度④基金成立以來有無違規行為發生A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D40.基金從業人員職業道德的基本要求包括（）。①守法合規②誠實守信③專業審慎④客戶至上⑤忠誠盡責⑥保守秘密A.①②③④B.①②③⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤⑥答案：D41.基金托管人應當履行的職責包括（）。①按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜②對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見③復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格④保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D42.基金信息披露的內容包括（）。①基金招募說明書②基金合同③基金托管協議④基金份額發售公告A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D43.基金管理人內部控制的目標包括（）。①保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則②防范和化解經營風險，提高經營管理效益③確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時④確保基金資產的安全完整A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D44.非公開募集基金的備案應當提交的材料包括（）。①基金合同②托管協議③招募說明書④基金主要投資方向A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：B45.基金銷售機構的禁止行為包括（）。①以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平②采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金③以低于成本的銷售費用銷售基金④承諾利用基金資產進行利益輸送A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D46.基金份額持有人大會可以由（）提議召開。①基金份額持有人②基金管理人③基金托管人④代表基金份額10%以上的持有人A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：D47.基金管理人的合規管理部門應當履行的職責包括（）。①制定并執行合規管理制度②對公司內部管理制度、重大決策、新產品和新業務方案進行合規審查③對基金管理人及其工作人員的經營管理和執業行為的合規性進行監督檢查④協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D48.基金財產的獨立性體現在（）。①基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產②基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用而取得的財產和收益，歸入基金財產③基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷④非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D49.基金銷售適用性管理制度應當包括（）。①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法②對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法③對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法④對基金產品和基金投資人進行匹配的方法A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D50.基金從業人員在執業過程中應當遵守的行為規范包括（）。①不得從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動②不得利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益③不得泄露在執業活動中知悉的國家秘密、商業秘密和個人隱私④不得侵占或者挪用基金財產A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D三、判斷題（每題1分，共10題）51.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。（）答案：錯誤52.基金銷售機構可以向未提供風險測評信息的客戶銷售高風險基金產品。（）答案：錯誤53.基金份額持有人大會應當有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：正確54.基金托管人負責基金資產的投資運作。（）答案：錯誤55.開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。（）答案：正確56.基金信息披露義務人應當保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。（）答案：正確57.基金從業人員可以接受客戶的利益輸送，但需如實申報。（）答案：錯誤58.非公開募集基金可以通過公開媒體向不特定對象宣傳推介。（）答案：錯誤59.基金管理人的合規管理部門應當獨立于其他業務部門。（）答案：正確60.基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任。（）答案：正確四、綜合題（每題5分，共10題）61.2024年8月，某基金銷售機構在銷售"XX成長混合型基金"時，未對客戶王某進行風險測評，直接推薦其購買風險等級為R4的該基金（王某風險承受能力實際為C2）。后因市場波動，王某投資虧損30%，遂向監管部門投訴。請分析該銷售機構存在哪些違規行為？依據的主要法規是什么？答案：違規行為：①未對投資人進行風險承受能力調查（違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》）；②未將基金產品風險等級與投資人風險承受能力進行匹配（違反《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》）。主要法規依據：《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十九條、《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第三十條。62.某基金管理公司擬發行一只新的股票型基金，在基金招募說明書中登載了以下內容：①"本基金由XX銀行托管，信譽可靠"；②"過去3年本公司股票基金平均年化收益率25%，遠超市場平均水平"；③"本基金經理從業10年，歷史管理產品最高年化收益40%"；④"投資本基金可保證本金安全"。請指出其中不符合規定的內容并說明理由。答案：不符合規定的內容：④"投資本基金可保證本金安全"（禁止違規承諾收益）；②③未注明業績登載期間（需注明基金合同生效以來的完整會計年度）；②③未提示過往業績不預示未來表現（需包含風險提示）。依據《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規定》第九條、第十條。63.2024年12月，某基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，遂拒絕執行，并及時通知了基金管理人。請分析該托管人的行為是否符合規定？若基金管理人仍堅持執行，托管人應如何處理？答案：符合規定（《證券投資基金法》第三十七條規定托管人發現投資指令違法違規應拒絕執行并通知管理人）。若管理人仍堅持執行，托管人應向中國證監會報告（《證券投資基金法》第三十七條）。64.某基金份額持有人大會擬審議更換基金管理人的議案，現有基金總份額10億份，參加大會的持有人代表份額為6億份，其中同意更換的為4億份。請判斷該議案是否通過？依據是什么？答案：通過（更換基金管理人需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。本題中同意比例為4/6≈66.67%，超過2/3）。依據《證券投資基金法》第八十七條。65.某基金銷售機構在銷售貨幣市場基金時，向客戶宣傳"本基金等同于銀行存款，收益穩定無風險"。請分析該宣傳是否違規？并說明理由。答案：違規（貨幣市場基金不等同于銀行存款，