河南違法集資活動(dòng)方案一、行業(yè)背景非法集資作為一種嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為，近年來(lái)在河南地區(qū)時(shí)有發(fā)生，給人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全造成了巨大損失，也對(duì)地方經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生了不良影響。為有效遏制非法集資活動(dòng)的蔓延，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，特制定本方案。隨著河南經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，各類投資需求日益增長(zhǎng)，一些不法分子利用部分群眾對(duì)高收益投資的渴望，打著各種旗號(hào)，以虛假項(xiàng)目為誘餌，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，向社會(huì)公眾非法募集資金，嚴(yán)重?cái)_亂了正常的金融市場(chǎng)秩序。非法集資案件呈現(xiàn)出涉案金額大、涉及人數(shù)多、作案手段多樣等特點(diǎn)，給打擊工作帶來(lái)了較大難度。二、目標(biāo)任務(wù)1.通過(guò)全面深入的排查和打擊行動(dòng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并取締非法集資活動(dòng)，最大限度地挽回群眾經(jīng)濟(jì)損失。2.加強(qiáng)宣傳教育，提高廣大群眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力，形成全社會(huì)共同抵制非法集資的良好氛圍。3.完善工作機(jī)制，加強(qiáng)部門協(xié)作，建立健全防范和打擊非法集資的長(zhǎng)效機(jī)制，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。三、工作原則1.依法打擊原則：嚴(yán)格按照國(guó)家法律法規(guī)，對(duì)非法集資活動(dòng)進(jìn)行堅(jiān)決打擊，確保執(zhí)法公正、嚴(yán)格。2.預(yù)防為主原則：加強(qiáng)宣傳教育，普及金融知識(shí)，提高群眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，從源頭上預(yù)防非法集資案件的發(fā)生。3.協(xié)同配合原則：充分發(fā)揮各部門職能作用，加強(qiáng)協(xié)作配合，形成工作合力，共同做好防范和打擊非法集資工作。4.標(biāo)本兼治原則：既要嚴(yán)厲打擊非法集資違法犯罪行為，又要注重從體制機(jī)制上查找原因，完善制度，堵塞漏洞，防止問(wèn)題反彈。四、組織領(lǐng)導(dǎo)成立河南省防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由省政府分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng)，省金融辦、公安廳、工商局、人民銀行鄭州中心支行、河南銀監(jiān)局等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在省金融辦，負(fù)責(zé)日常工作的組織協(xié)調(diào)。各地要成立相應(yīng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確職責(zé)分工，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保防范和打擊非法集資工作順利開(kāi)展。五、工作措施（一）加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警1.建立監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)：充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)主管部門、基層組織等各方力量，建立全方位、多層次的非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警網(wǎng)絡(luò)，及時(shí)收集、分析、研判非法集資相關(guān)信息。2.重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)測(cè)：加強(qiáng)對(duì)投資理財(cái)、私募股權(quán)投資、農(nóng)民專業(yè)合作社、房地產(chǎn)、養(yǎng)老服務(wù)等重點(diǎn)領(lǐng)域的監(jiān)測(cè)，密切關(guān)注企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、資金流向等情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患。3.信息共享與通報(bào)：建立非法集資信息共享平臺(tái)，加強(qiáng)部門間信息溝通與協(xié)作。對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)線索，及時(shí)進(jìn)行通報(bào)，共同研究應(yīng)對(duì)措施。（二）深入排查整治1.全面排查：組織開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)行動(dòng)，對(duì)全省各類企業(yè)、單位和個(gè)人進(jìn)行拉網(wǎng)式排查，重點(diǎn)排查是否存在未經(jīng)許可開(kāi)展集資活動(dòng)、虛假宣傳、虛構(gòu)項(xiàng)目、資金鏈斷裂等風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.分類處置：根據(jù)排查結(jié)果，對(duì)非法集資案件進(jìn)行分類處置。對(duì)情節(jié)較輕、尚未造成嚴(yán)重后果的，責(zé)令限期整改，督促清退集資款；對(duì)涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋粚?duì)已立案的案件，加快偵查、起訴、審判進(jìn)度，最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失。3.重點(diǎn)整治：對(duì)非法集資問(wèn)題突出的地區(qū)和行業(yè)，進(jìn)行重點(diǎn)整治，采取聯(lián)合執(zhí)法、專項(xiàng)整治等措施，加大打擊力度，規(guī)范市場(chǎng)秩序。（三）強(qiáng)化宣傳教育1.制定宣傳計(jì)劃：制定全省防范和打擊非法集資宣傳教育工作方案，明確宣傳目標(biāo)、內(nèi)容、方式和步驟，確保宣傳教育工作有序開(kāi)展。2.開(kāi)展多樣化宣傳：通過(guò)電視、廣播、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體，廣泛宣傳非法集資的危害、表現(xiàn)形式和防范知識(shí)；舉辦專題講座、咨詢活動(dòng)、文藝演出等，深入社區(qū)、農(nóng)村、學(xué)校、企業(yè)進(jìn)行宣傳；發(fā)放宣傳資料、張貼宣傳海報(bào)、播放公益廣告等，提高宣傳覆蓋面和知曉率。3.加強(qiáng)針對(duì)性宣傳：針對(duì)不同群體，開(kāi)展有針對(duì)性的宣傳教育活動(dòng)。如對(duì)老年人，重點(diǎn)宣傳養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資的防范知識(shí)；對(duì)投資者，重點(diǎn)宣傳理性投資、風(fēng)險(xiǎn)防范等知識(shí)；對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者，重點(diǎn)宣傳合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性。（四）嚴(yán)格案件查處1.加強(qiáng)部門協(xié)作：建立健全公安、檢察、法院、金融辦等部門協(xié)同辦案機(jī)制，加強(qiáng)信息溝通、線索移送、案件偵查、審查起訴、審判執(zhí)行等環(huán)節(jié)的協(xié)作配合，形成打擊合力。2.依法嚴(yán)懲犯罪：對(duì)非法集資犯罪行為，依法從嚴(yán)從重打擊，堅(jiān)決遏制犯罪分子的囂張氣焰。加大對(duì)非法集資案件涉案資產(chǎn)的追繳力度，最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失。3.完善案件統(tǒng)計(jì)：建立非法集資案件統(tǒng)計(jì)制度，及時(shí)、準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)案件數(shù)量、涉案金額、涉及人數(shù)等信息，為分析形勢(shì)、制定政策提供依據(jù)。（五）完善長(zhǎng)效機(jī)制1.健全法律法規(guī)：結(jié)合河南實(shí)際，推動(dòng)完善防范和打擊非法集資的地方性法規(guī)和政策措施，為工作提供有力的法律保障。2.加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管：各行業(yè)主管部門要切實(shí)履行監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)本行業(yè)企業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范市場(chǎng)秩序，防止非法集資行為的發(fā)生。3.強(qiáng)化社會(huì)信用體系建設(shè)：將非法集資違法犯罪信息納入社會(huì)信用體系，對(duì)涉案企業(yè)和個(gè)人進(jìn)行信用懲戒，提高違法成本。4.建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度：鼓勵(lì)廣大群眾積極參與防范和打擊非法集資工作，對(duì)舉報(bào)非法集資線索經(jīng)查證屬實(shí)的，給予舉報(bào)人一定的獎(jiǎng)勵(lì)，保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益。六、工作步驟（一）動(dòng)員部署階段（[具體時(shí)間區(qū)間1]）1.召開(kāi)全省防范和打擊非法集資工作會(huì)議，傳達(dá)國(guó)家有關(guān)精神，部署工作任務(wù)。2.各地、各部門制定具體工作方案，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確職責(zé)分工，全面啟動(dòng)防范和打擊非法集資工作。（二）排查整治階段（[具體時(shí)間區(qū)間2]）1.各地按照工作方案要求，組織開(kāi)展全面排查整治工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的非法集資線索進(jìn)行梳理、分析和處置。2.省防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室加強(qiáng)對(duì)各地工作進(jìn)展情況的調(diào)度和指導(dǎo)，及時(shí)協(xié)調(diào)解決工作中存在的問(wèn)題。（三）宣傳教育階段（貫穿始終）1.各地、各部門按照宣傳計(jì)劃，廣泛開(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，營(yíng)造良好的輿論氛圍。2.定期總結(jié)宣傳教育工作經(jīng)驗(yàn)，不斷創(chuàng)新宣傳方式和內(nèi)容，提高宣傳效果。（四）總結(jié)驗(yàn)收階段（[具體時(shí)間區(qū)間3]）1.各地、各部門對(duì)防范和打擊非法集資工作進(jìn)行全面總結(jié)，形成工作總結(jié)報(bào)告。2.省防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室組織對(duì)各地工作進(jìn)行檢查驗(yàn)收，對(duì)工作成績(jī)突出的單位和個(gè)人進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)工作不力的進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。七、工作要求1.提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各地、各部門要充分認(rèn)識(shí)非法集資的危害性，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，把防范和打擊非法集資工作作為一項(xiàng)重要任務(wù)來(lái)抓，確保工作取得實(shí)效。2.密切配合，形成合力。各部門要按照職責(zé)分工，各司其職，密切配合，形成工作合力。建立健全信息共享、線索移送、聯(lián)合執(zhí)法等工作機(jī)制，共同做好防范和打擊非法集資工作。3.嚴(yán)格執(zhí)法，依法打擊。對(duì)非法集資違法犯罪行為，要堅(jiān)決依法予以打擊，做到執(zhí)法必嚴(yán)、違法