金融市場業(yè)務(wù)測試題（含答案）一、單選題（共51題，每題1分，共51分）1.商業(yè)銀行對同業(yè)單一客戶或集團(tuán)客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的____。A、25%B、10%C、20%D、15%正確答案：A2.某債券市場發(fā)行三種債券，A種面值為100元，一年到期本息和為103元；B種面值為50元，半年到期本息和為51.4元；C種面值為100元，但買入價為97元，一年到期本息和為100元。作為購買者，分析這三種債券到期收益率，從小到大排列為（）。A、B、A、CB、A、C、BC、A、B、CD、C、A、B正確答案：B3.同業(yè)借款交易對手是指現(xiàn)行法律法規(guī)賦予此項業(yè)務(wù)范圍且已在本行社取得同業(yè)借款準(zhǔn)入和授信額度的＿A、非銀行金融機(jī)構(gòu)B、銀行類金融機(jī)構(gòu)C、保險機(jī)構(gòu)D、證券機(jī)構(gòu)正確答案：A4.（）是指結(jié)算雙方同步辦理債券過戶和資金支付并互為條件的結(jié)算方式。A、見款付券B、券款兌付C、見券付款D、純?nèi)^戶正確答案：B5.＿是指各行社無法以合理成本及時獲得充足資金，支付或應(yīng)對金融市場到期債務(wù)、各種流動性因素或臨時事件導(dǎo)致資金短缺的風(fēng)險。A、操作風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、流動性風(fēng)險正確答案：D6.后臺指定專兼職人員負(fù)責(zé)對賬工作，按（）核對交易臺賬、會計賬簿與存款證實書，按（）核對同業(yè)賬戶存款余額表A、日、季度B、日、月C、日、半月D、日、日正確答案：B7.客戶理財賬戶處于（）狀態(tài)時不會導(dǎo)致客戶理財資金扣款失敗。A、掛失結(jié)清B、銷戶C、口掛D、只收不付正確答案：C8.存放同業(yè)業(yè)務(wù)提取減值準(zhǔn)備應(yīng)根據(jù)存放同業(yè)款項的風(fēng)險分類結(jié)果，按照正常類()、關(guān)注類()、次級類()、可疑類()、損失類()的標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險系數(shù)計提A、0%、3%、30%、70%、100%B、0%、5%、30%、60%、100%C、0%、3%、30%、60%、100%D、0%、3%、40%、60%、100%正確答案：C9.單一授信對象的綜合授信額度超過本行社上一年度資產(chǎn)總額＿的，其授信應(yīng)提交授信/風(fēng)險管理相關(guān)職能委員會審批。A、5%B、15%C、20%D、10%正確答案：D10.對確實無法穿透的非保本理財產(chǎn)品、集合信托產(chǎn)品、公募證券投資基金以及委外的特定目的載體投資，應(yīng)全部視為一個匿名賬戶，將投資余額合計視為對匿名客戶的風(fēng)險暴露，且原則上不得超過機(jī)構(gòu)一級資本凈額的（）。A、0.08B、0.04C、0.12D、0.15正確答案：D11.不受本辦法規(guī)定的大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要求約束的有____。A、債券、股票及其衍生工具交易B、擔(dān)保、承諾等表外項目C、投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品D、對政策性銀行的非次級債權(quán)正確答案：D12.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)在每年____向?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報告本行上一年度三農(nóng)金融服務(wù)機(jī)制建設(shè)和執(zhí)行情況。A、半年底前B、3月底前C、2月底前D、4月底前正確答案：B13.商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式理財產(chǎn)品的期限不得低于()天；開放式理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的流動性應(yīng)當(dāng)與投資者贖回需求相匹配，確保持有足夠的現(xiàn)金、活期存款、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券等具有良好流動性的資產(chǎn)，以備支付理財產(chǎn)品投資者的贖回款項。A、30B、180C、60D、90正確答案：D14.未能按期完成籌建的，應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前（）個月向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過（）個月。A、2；3B、1；6C、1；3D、2；6正確答案：C15.流動性風(fēng)險＿是指根據(jù)金融市場業(yè)務(wù)的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)以及業(yè)務(wù)特點，對金融市場業(yè)務(wù)的流動性風(fēng)險形成定性判斷，識別出業(yè)務(wù)主要的流動性風(fēng)險點，對既有或潛在風(fēng)險進(jìn)行判斷和識別的過程。A、識別B、報告C、控制D、計量正確答案：A16.理財從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)()，互相尊重，友好合作，互惠互利，不得采取不正當(dāng)手段競爭，不捏造、發(fā)表、傳播詆毀或損害同業(yè)人員和機(jī)構(gòu)聲譽的言論。A、遵循同業(yè)公平競爭原則B、堅持“公開、公平、公正”原則C、愛崗敬業(yè)D、優(yōu)先保障投資者利益正確答案：A17.資金清算應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，嚴(yán)格按照理財合同和托管協(xié)議發(fā)出資金劃轉(zhuǎn)指令，確保理財資金在募集賬戶、資金運作賬戶、托管賬戶和投資者賬戶間封閉運行，并核對賬戶明細(xì)及余額。A、合規(guī)審慎B、賬戶閉環(huán)C、收支兩條線D、客觀公正正確答案：B18.根據(jù)（）的不同，理財產(chǎn)品分為固定收益類理財產(chǎn)品、權(quán)益類理財產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品和混合類理財產(chǎn)品。A、投資性質(zhì)B、運作方式C、募集方式D、以上都不對正確答案：A19.第二十八條委外投資專戶必須至少＿設(shè)置開放期，提高委外投資持續(xù)管理的頻率。A、按年B、按季C、按月D、按日正確答案：A20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的類型及其品種、定價、額度、不同類型金融資產(chǎn)標(biāo)的以及分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力等進(jìn)行區(qū)別授權(quán)，至少__________對授權(quán)進(jìn)行一次重新評估和核定。A、每半年度B、每月C、每季度D、每年正確答案：D21.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確定投資者風(fēng)險承受能力等級，由低到高至少包括（），并可以根據(jù)實際情況進(jìn)一步細(xì)分。A、一級至三級B、一級至六級C、一級至五級D、一級至四級正確答案：C22.含股權(quán)性質(zhì)或債項評級低于AA+的固定收益類產(chǎn)品至少劃分為()。A、低風(fēng)險B、中低風(fēng)險等級C、中風(fēng)險等級D、中高風(fēng)險等級正確答案：B23.超短期融資券期限（）天A、365天B、366天C、720天D、270天正確答案：D24.各行社需根據(jù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)足額計算業(yè)務(wù)風(fēng)險權(quán)重。期限為3月（含）以下，計提（）風(fēng)險權(quán)重；期限為3月以上，計提（）風(fēng)險權(quán)重A、30%、35%B、20%、25%C、20%、30%D、10%、20%正確答案：B25.根據(jù)《2019年福建轄內(nèi)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作要點》要求，把業(yè)務(wù)工作重心放在拓展信貸業(yè)務(wù)上，將貸款比重持續(xù)提升至（）甚至更高。A、70%B、40%C、50%D、60%正確答案：C26.設(shè)定在壓力情景下商業(yè)銀行滿足流動性需求并可持續(xù)經(jīng)營的最短期限，在影響整個市場的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應(yīng)當(dāng)不少于____天A、15B、90C、60D、30正確答案：D27.投資顧問選聘應(yīng)遵循的＿原則是指投資顧問應(yīng)公平對待其具有影響的不同投資組合，嚴(yán)禁直接或者通過與第三方的交易安排在具有影響的不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送A、合同約束B、客觀評價C、公平交易D、費用合理正確答案：C28.根據(jù)《2019年福建轄內(nèi)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作要點》，資金業(yè)務(wù)要按照“短低高”的原則控制、壓縮同業(yè)、投資業(yè)務(wù)，引導(dǎo)資金業(yè)務(wù)回歸流動性管理的本源，低風(fēng)險業(yè)務(wù)占比要持續(xù)提升至（）以上。A、85%B、90%C、95%D、80%正確答案：B29.＿是指按照超額收益的固定比例計算費用，超額收益是指組合收益超過當(dāng)年業(yè)績基準(zhǔn)的部分。A、業(yè)績報酬分成B、標(biāo)準(zhǔn)比例C、固定服務(wù)費率D、固定比例正確答案：A30.銀行賬簿利率風(fēng)險計量應(yīng)包括銀行承擔(dān)風(fēng)險的具有利率敏感性的銀行賬簿資產(chǎn)、負(fù)債，以及相關(guān)的表外項目。計量應(yīng)包括缺口風(fēng)險、基準(zhǔn)風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險等。商業(yè)銀行還應(yīng)盡可能將（）納入計量范圍A、信用風(fēng)險B、利差風(fēng)險C、信用利差風(fēng)險D、以上都不正確正確答案：C31.在證券交易所進(jìn)行債券交易時，遵循（）原則，采用公開競價方式進(jìn)行。A、價格優(yōu)先、時間優(yōu)先B、價格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先C、時間優(yōu)先、總額優(yōu)先D、數(shù)量優(yōu)先、時間優(yōu)先正確答案：A32.一般而言，在以詢價為主要特點的OTC市場，交易基本依照()流程進(jìn)行。A、雙邊授信——報價成交——風(fēng)險管理——交易后處理B、風(fēng)險管理——雙邊授信——報價成交——交易后處理C、雙邊授信——報價成交——交易后處理——風(fēng)險管理D、報價成交——雙邊授信——風(fēng)險管理——交易后處理正確答案：A33.制定戰(zhàn)略合作、支持、維持、壓縮、退出類等交易對手分類標(biāo)準(zhǔn)，逐戶分類管理，至少每（）年評估一次交易對手的信用風(fēng)險，動態(tài)調(diào)整交易對手的類別或退出A、三年B、半年C、兩年D、一年正確答案：D34.投資顧問選聘應(yīng)遵循的＿原則是指應(yīng)對選聘投資顧問提供交易建議的投資組合單獨建賬核算，并逐日按約定的估值方法進(jìn)行估值評價。A、合同約束B、公平交易C、客觀評價D、費用合理正確答案：C35.＿是指由不完善的金融市場業(yè)務(wù)操作程序、員工和相關(guān)系統(tǒng)，以及外部事件造成資金損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。A、市場風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、流動性風(fēng)險D、操作風(fēng)險正確答案：D36.凈值型理財產(chǎn)品是以（）購買，（）贖回的A、金額，份額B、份額，金額C、金額，金額D、份額，金額正確答案：A37.以下不是定期約期存款期限是（）A、1天B、21天C、14天D、10天正確答案：D38.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)亍叭r(nóng)”服務(wù)情況，法人機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況以及相關(guān)監(jiān)管要求，指導(dǎo)法人機(jī)構(gòu)按照_______，審慎開展資金業(yè)務(wù)，有效防控業(yè)務(wù)規(guī)模過快增長及各類經(jīng)營風(fēng)險。A、實質(zhì)重于形式原則B、合規(guī)性原則C、合理性原則D、穩(wěn)妥適度原則正確答案：D39.建立健全評價機(jī)制，金融市場部按（）度對約期報價的合理性和有效性作出評價，并向利率定價主管部門進(jìn)行報送A、月B、年C、半年D、季度正確答案：B40.（）個人客戶風(fēng)險等級評估必須在柜面做。A、私人銀行客戶B、第二次C、高風(fēng)險等級客戶D、首次正確答案：D41.非銀行類金融機(jī)構(gòu)融出資金類、交投類、擔(dān)保類的交易對手，同時還應(yīng)滿足：凈資本或凈資產(chǎn)不低于行業(yè)＿水平（升序排列）或外部信用評級不低于＿。A、1/4,AA-B、1/3,AA-C、1/4,AAD、1/5,AA-正確答案：A42.單家商業(yè)銀行對單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級資本的____%。A、50B、60C、40D、30正確答案：A43.()未能與交易對手正常對賬一次的，至少應(yīng)分為關(guān)注類A、半年以上（含半年）B、一年以上（含一年）C、二年以上（含二年）D、三年以上（含三年）正確答案：B44.證券公司或證券公司資產(chǎn)管理子公司（以下簡稱“證券子公司”）作為投資管理人，除滿足基本條件外,還應(yīng)符合的條件中：最近一季度末自主發(fā)行、受托管理或顧問管理的資產(chǎn)余額不低于＿億元。A、1000B、800C、500D、300正確答案：C45.開放式產(chǎn)品應(yīng)在每個開放日結(jié)束后的()個工作日內(nèi)，披露開放式公募理財產(chǎn)品在開放日的理財產(chǎn)品份額凈值、份額累計凈值、認(rèn)購價格和贖回價格。A、7B、5C、1D、2正確答案：D46.現(xiàn)券買賣交易的最小變動單位是？A、100萬B、1000萬C、1萬D、10萬正確答案：D47.約定由他人暫時持有但最終須購回或者為他人暫時持有但最終須返售的債券交易，均屬于（）A、同業(yè)拆借B、現(xiàn)券買賣C、買斷式回購D、質(zhì)押式回購正確答案：C48.對本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理承擔(dān)主體責(zé)任的是_____A、證監(jiān)會B、中國人民銀行C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)會正確答案：C49.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立分支機(jī)構(gòu)之間的協(xié)同與控制機(jī)制，避免出現(xiàn)內(nèi)部競爭，在客戶所在地設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的，票據(jù)承兌、貼現(xiàn)原則上應(yīng)由（）辦理。A、總行票據(jù)部門B、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、總行所在地分支機(jī)構(gòu)正確答案：B50.商業(yè)銀行對超過（）的投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估時，應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。A、60歲B、65歲C、75歲D、70歲正確答案：B51.在進(jìn)行買斷式回購時，任何一家市場參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的______，任何一家市場參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司托管的自營債券總量的________。A、20%,200%B、200%,20%C、80%,40%D、20%,120%正確答案：A二、多選題（共27題，每題1分，共27分）1.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：A、準(zhǔn)確界定相關(guān)法律關(guān)系，明確約定各參與主體的責(zé)任和義務(wù)，并符合法律、行政法規(guī)、《指導(dǎo)意見》和金融監(jiān)督管理部門對該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的監(jiān)管規(guī)定；B、所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資于其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品（公募證券投資基金除外）；C、切實履行投資管理職責(zé)，不得簡單作為資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金募集通道；D、充分披露底層資產(chǎn)的類別和投資比例等信息，并在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記資產(chǎn)管理產(chǎn)品及其底層資產(chǎn)的相關(guān)信息。正確答案：ABCD2.授信業(yè)務(wù)包括:A、信用類B、融資類C、擔(dān)保類D、交投類正確答案：BCD3.下列表外與合作業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為的有（）。A、表內(nèi)外風(fēng)險交叉?zhèn)魅荆韮?nèi)外資金相互承接出現(xiàn)風(fēng)險的業(yè)務(wù)B、違規(guī)為無放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)提供資金發(fā)放貸款C、代銷業(yè)務(wù)違規(guī)銷售或?qū)嵸|(zhì)承擔(dān)信用風(fēng)險D、委托貸款資金來源、用途不合規(guī)，風(fēng)險隔離不到位正確答案：ABCD4.清算柜員在基金銷售管理系統(tǒng)中的每個工作日清算工作需要手工操作（）步驟A、開市B、TA來賬對賬C、資金清算處理D、日終E、批量對賬正確答案：ABCD5.以下屬于封閉式理財產(chǎn)品特征的有（）。A、投資者不得進(jìn)行認(rèn)購或者贖回B、有確定到期日C、自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財產(chǎn)品份額總額固定不變D、無確定到期日正確答案：ABC6.授信對象出現(xiàn)下列情況之一的,中臺風(fēng)險部門可直接提出調(diào)減、暫停或終止對授信對象的授信,前臺交易部門應(yīng)立即執(zhí)行，事后主任（行長）以上有權(quán)人審批：A、出現(xiàn)重大違約、違規(guī)行為B、經(jīng)營狀況惡化,信用風(fēng)險加大C、授信對象所在國家或地區(qū)出現(xiàn)政治、經(jīng)濟(jì)、金融、匯率危機(jī)等;D、其他可能影響信用風(fēng)險的重大情況正確答案：ABCD7.根據(jù)投資性質(zhì)的不同，理財產(chǎn)品分為（）。A、混合類理財產(chǎn)品B、商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品C、固定收益類理財產(chǎn)品D、權(quán)益類理財產(chǎn)品正確答案：ABCD8.根據(jù)《福建農(nóng)信理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，審計部門工作職責(zé)A、負(fù)責(zé)對高風(fēng)險產(chǎn)品、投訴多發(fā)營業(yè)網(wǎng)點的專項檢查B、負(fù)責(zé)對代銷理財業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查C、負(fù)責(zé)對理財銷售部門提交的產(chǎn)品準(zhǔn)入及風(fēng)險等級評定申請進(jìn)行獨立的風(fēng)險審查D、負(fù)責(zé)對代銷產(chǎn)品的合法合規(guī)性審核正確答案：AB9.辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則A、擇優(yōu)B、自愿C、平等D、守信正確答案：ABCD10.銷售人員應(yīng)當(dāng)具備金融管理部門認(rèn)可的理財從業(yè)人員資格證書，資格認(rèn)證包括：A、取得中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證（個人理財證書）B、取得國家理財規(guī)劃師CHFP、金融理財師AFP專業(yè)資格認(rèn)證C、各行社統(tǒng)一組織的理財從業(yè)人員資格認(rèn)證考試D、注冊理財規(guī)劃師CFP、注冊財務(wù)策劃師RFP專業(yè)資格認(rèn)證正確答案：ABD11.金融市場基礎(chǔ)設(shè)施包括哪些？A、中央對手方B、交易平臺C、重要支付系統(tǒng)D、中央托管機(jī)構(gòu)E、證券結(jié)算機(jī)構(gòu)正確答案：ACDE12.商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)對代銷業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理，并根據(jù)國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)規(guī)定，建立健全代銷業(yè)務(wù)管理制度，包括_____等。A、銷售管理B、合作機(jī)構(gòu)管理C、投訴和應(yīng)急處理D、代銷產(chǎn)品準(zhǔn)入管理正確答案：ABCD13.開放式公募理財產(chǎn)品按照()披露，封閉式公募理財產(chǎn)品至少(),私募產(chǎn)品至少()，具體由理財產(chǎn)品合同約定。A、每季度披露一次B、每周披露一次C、每月度披露一次D、開放頻率正確答案：ABD14.流動性風(fēng)險按照性質(zhì)、嚴(yán)重程度、可控性和可能影響范圍等因素，分為：A、特重大B、一般C、關(guān)注D、重大正確答案：BCD15.基金管理公司或基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司（以下簡稱“基金子公司”）作為投資管理人，除滿足基本條件外，還應(yīng)符合以下條件：A、最近一季度末自主發(fā)行、受托管理或顧問管理的資產(chǎn)余額不低于100億元B、凈資本或凈資產(chǎn)不低于3億元C、最近一季度末自主發(fā)行、受托管理或顧問管理的資產(chǎn)余額不低于200億元D、凈資本或凈資產(chǎn)不低于2億元正確答案：AD16.商業(yè)銀行應(yīng)做好銀行賬簿利率風(fēng)險計量的文檔記錄，至少包括以下信息：A、數(shù)據(jù)管理政策和流程，包括主要數(shù)據(jù)來源、數(shù)據(jù)內(nèi)容、數(shù)據(jù)存儲和數(shù)據(jù)管理過程等B、賬簿利率風(fēng)險計量報告，包括銀行賬簿利率風(fēng)險水平和影響因素、限額和風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情況、關(guān)鍵模型假設(shè)和模型驗證結(jié)果壓力測試結(jié)果、對銀行賬簿利率風(fēng)險管理政策C、利率沖擊和壓力情景，包括無風(fēng)險收益率曲線的選擇和變更、不同收益率曲線間的基差關(guān)系、利率沖擊和壓力情景的選取依據(jù)、對本行產(chǎn)品定價的預(yù)測等D、計量模型的基本框架和具體內(nèi)容，包括計量方法、關(guān)鍵假設(shè)的設(shè)定和調(diào)整、模型驗證和校準(zhǔn)等正確答案：ABCD17.投資顧問應(yīng)按照以下程序準(zhǔn)入：A、準(zhǔn)入審查B、盡職調(diào)查C、名單上報D、裁決機(jī)制正確答案：ABD18.理財業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則：A、審慎性原則B、相匹配原則C、平衡性原則D、全覆蓋原則正確答案：ABD19.存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單，應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件：A、是市場利率定價自律機(jī)制成員單位B、已制定本機(jī)構(gòu)同業(yè)存單管理辦法C、中國人民銀行要求的其他條件D、已開辦大額同業(yè)存單業(yè)務(wù)正確答案：ABC20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不得從事______A、銷售或推介未經(jīng)審批的產(chǎn)品B、內(nèi)幕交易C、代銷未持有金融牌照機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品D、銀行間債券交易正確答案：ABC21.下列哪些屬于違規(guī)行為A、質(zhì)押式回購期間交易雙方動用質(zhì)押債券或展期的B、買斷式回購交易雙方展期或提前贖回的C、買斷式回購期間回購雙方換券和現(xiàn)金交割的D、質(zhì)押式回購或債券借貸中融入方未提供足額質(zhì)押的正確答案：ABCD22.關(guān)于債券借貸的交易以下說法正確的有（）。A、市場參與者進(jìn)行債券借貸，需在全國銀行間同業(yè)拆借中心的交易系統(tǒng)進(jìn)行交易B、市場參與者進(jìn)行債券借貸，既可以通過全國銀行間同業(yè)拆借中心的交易系統(tǒng)達(dá)成交易，也可以通過電話、傳真等其他方式達(dá)成交易C、未通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)成交的，需向同業(yè)中心備案D、未通過同業(yè)中心交易系統(tǒng)成交的，借貸雙方應(yīng)于成交當(dāng)日向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案，同時抄送同業(yè)中心正確答案：BD23.投融資性質(zhì)的活期同業(yè)存款賬戶，應(yīng)當(dāng)開立專用存款賬戶，所需開戶資料包括但不限于A、社會統(tǒng)一信用代碼證復(fù)印件B、開立投融資賬戶的證明文件或依據(jù)復(fù)印件C、法定代表人或被授權(quán)代理人身份證復(fù)印件及授權(quán)書復(fù)印件D、金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證復(fù)印件E、非一級法人開戶的，應(yīng)當(dāng)出具一級法人（或者一級分行）授權(quán)書復(fù)印件F、經(jīng)辦人身份證復(fù)印件及授權(quán)書復(fù)印件G、基本存款賬戶開戶登記證復(fù)印件正確答案：ABCDEFG24.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合______A、注冊資本為實繳資本，最低限額為5000萬元人民幣B、符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和銀保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的章程C、最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件D、有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度正確答案：ABD25.合同中的利率約定條款至少應(yīng)包括哪些方面A、正常存期內(nèi)利率約定。實行信用等級差別化定價，原則上存放同業(yè)定期存款利率不低于上一交易日省聯(lián)社公布的同期限約期存款利率B、提前支取存款部分利率約定C、交易對手無法按期支付本息，應(yīng)支付的違約利率約定D、節(jié)假日或休息日利率約定。定期存款到期日遇法定節(jié)假日，可順延至法定節(jié)假日后第一個工作日，順延期間可按原合同利率辦理還本付息正確答案：BCD26.商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理的牽頭部門的主要職責(zé)是____。A、制定、修訂大額風(fēng)險暴露管理制度，提交高級管理層審核B、審閱相關(guān)報告，掌握大額風(fēng)險暴露變動及管理情況；C、持續(xù)加強大額風(fēng)險暴露管理，定期將大額風(fēng)險暴露變動及管理情況報告董事會D、推動大額風(fēng)險暴露管理相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)正確答案：AD27.為加強農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)的監(jiān)管，應(yīng)做到____.A、堅持市場定位，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)B、健全業(yè)務(wù)體系，加強內(nèi)部控制C、加大資金投向，大力發(fā)展投資業(yè)務(wù)D、著力防范風(fēng)險，確保審慎投資正確答案：ABD三、判斷題（共26題，每題1分，共26分）1.合規(guī)部門負(fù)責(zé)存放同業(yè)業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督A、正確B、錯誤正確答案：B2.各行社應(yīng)嚴(yán)格遵循“前臺交易、中臺風(fēng)險、后臺結(jié)算相互分離、相互制約、有效銜接”的原則，具體指定相互分離的部門分別承擔(dān)上述職責(zé)。A、正確B、錯誤正確答案：A3.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對理財業(yè)務(wù)實行穿透式監(jiān)管，向上識別理財產(chǎn)品的最終投資者，向下識別理財產(chǎn)品的底層資產(chǎn)，并對理財產(chǎn)品運作管理實行全面動態(tài)監(jiān)管。A、正確B、錯誤正確答案：B4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對客戶風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確定客戶風(fēng)險承受能力評級，并只能向客戶銷售等于或低于其風(fēng)險承受能力的代銷產(chǎn)品。A、正確B、錯誤正確答案：A5.存放同業(yè)業(yè)務(wù)是指省聯(lián)社及各行社在具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)開立賬戶，就存放同業(yè)的方式、金額、期限、利率等要素達(dá)成協(xié)議，辦理資金存取的行為A、正確B、錯誤正確答案：A6.聘請投資顧問提供建議服務(wù)的投資組合（以下簡稱投資組合）不必單獨建賬核算跟蹤，投資范圍必須符合資金業(yè)務(wù)管理辦法等相關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯誤正確答案：B7.投資顧問準(zhǔn)入除符合準(zhǔn)入管理辦法相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)外，還應(yīng)符合以下條件,其中:5年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。A、正確B、錯誤正確答案：B8.強化“兩會一層”等治理主體履職盡責(zé)，董事會要承擔(dān)起內(nèi)控管理的最終責(zé)任，并要要負(fù)責(zé)制定覆蓋整個業(yè)務(wù)流程的內(nèi)控體系。A、正確B、錯誤正確答案：B9.金融機(jī)構(gòu)發(fā)行和銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)堅持“了解產(chǎn)品”的經(jīng)營理念，加強投資者適當(dāng)性管理，向投資者銷售與其風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力相適應(yīng)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。A、正確B、錯誤正確答案：B10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)異地持牌機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)異地持牌機(jī)構(gòu)的主體監(jiān)管責(zé)任。A、正確B、錯誤正確答案：A11.買入返售（賣出回購）相關(guān)款項在買入返售（賣出回購）金融資產(chǎn)會計科目核算。三方或以上交易對手之間的類似交易不得納入買入返售或賣出回購業(yè)務(wù)管理和核算。A、正確B、錯誤正確答案：A12.各行社應(yīng)保障錄音錄像質(zhì)量，確保影音資料清晰、完整、連貫，