證券經(jīng)紀(jì)人（合規(guī)展業(yè)）筆試試題姓名_________________考試時間_________________分?jǐn)?shù)_________________一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.證券經(jīng)紀(jì)人在向客戶推薦產(chǎn)品時，下列做法符合合規(guī)要求的是（）A.強(qiáng)調(diào)過往同類產(chǎn)品的最高收益B.明確告知產(chǎn)品的風(fēng)險等級C.承諾虧損時由證券公司補(bǔ)償D.暗示某產(chǎn)品即將大幅上漲答案：B2.根據(jù)《證券法》規(guī)定，禁止證券經(jīng)紀(jì)人從事的行為是（）A.向客戶解釋證券交易規(guī)則B.為客戶提供非公開披露的內(nèi)幕信息C.協(xié)助客戶辦理資料變更D.向客戶講解風(fēng)險揭示書內(nèi)容答案：B3.客戶風(fēng)險承受能力評估不包含以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）A.財務(wù)狀況B.投資經(jīng)驗(yàn)C.婚姻狀況D.投資目標(biāo)答案：C4.證券經(jīng)紀(jì)人開展業(yè)務(wù)的唯一合法渠道是（）A.個人自媒體賬號B.證券公司統(tǒng)一提供的渠道C.朋友介紹的私下渠道D.未經(jīng)備案的線上平臺答案：B5.關(guān)于反洗錢工作，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶的（）A.消費(fèi)習(xí)慣B.資金來源及用途C.社交關(guān)系D.家庭住址答案：B6.證券經(jīng)紀(jì)人在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，必須留存客戶的（）A.身份證復(fù)印件B.銀行卡密碼C.私人照片D.社交媒體賬號答案：A7.以下哪種行為違反了適當(dāng)性管理規(guī)定？（）A.根據(jù)客戶風(fēng)險等級推薦產(chǎn)品B.對高風(fēng)險產(chǎn)品進(jìn)行特別風(fēng)險提示C.向保守型客戶推薦股票型基金D.定期更新客戶風(fēng)險評估信息答案：C8.證券經(jīng)紀(jì)人離職后，其執(zhí)業(yè)證書應(yīng)（）A.自行保留B.交還給客戶C.由證券公司注銷D.轉(zhuǎn)借給他人使用答案：C9.證券經(jīng)紀(jì)人在宣傳產(chǎn)品時，可使用的素材是（）A.未經(jīng)審核的小道消息B.證券公司官方發(fā)布的宣傳資料C.個人制作的收益預(yù)測表D.客戶的投資收益對比截圖答案：B10.當(dāng)客戶要求證券經(jīng)紀(jì)人提供具體投資建議時，經(jīng)紀(jì)人應(yīng)（）A.直接推薦股票B.告知客戶自行決策C.提供投資組合方案D.引導(dǎo)客戶到證券公司咨詢專業(yè)投顧答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）11.證券經(jīng)紀(jì)人展業(yè)過程中，需遵守的基本原則有（）A.合規(guī)經(jīng)營原則B.誠實(shí)守信原則C.適當(dāng)性匹配原則D.利益優(yōu)先原則答案：ABC12.證券經(jīng)紀(jì)人禁止的違規(guī)行為包括（）A.代客戶操作賬戶B.泄露客戶交易信息C.向客戶推薦非證券公司代銷產(chǎn)品D.夸大產(chǎn)品收益答案：ABCD13.客戶身份識別工作中，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)做到（）A.核對客戶身份證件B.留存客戶身份資料C.了解客戶資金來源D.關(guān)注客戶異常交易答案：ABCD14.證券經(jīng)紀(jì)人在產(chǎn)品銷售時，應(yīng)向客戶充分揭示的風(fēng)險包括（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.政策風(fēng)險答案：ABCD15.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范，以下說法正確的是（）A.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭B.需定期參加合規(guī)培訓(xùn)C.離職后可繼續(xù)從事證券業(yè)務(wù)D.執(zhí)業(yè)行為受監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督答案：ABD三、填空題（每題2分，共20分）16.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)在__________的授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)活動。答案：證券公司17.客戶風(fēng)險承受能力分為保守型、穩(wěn)健型、__________和激進(jìn)型等類別。答案：積極型18.證券經(jīng)紀(jì)人不得利用__________信息進(jìn)行證券交易或?yàn)榭蛻籼峁┙ㄗh。答案：內(nèi)幕19.反洗錢工作要求對客戶身份進(jìn)行持續(xù)識別、重新識別和__________。答案：強(qiáng)化識別20.證券經(jīng)紀(jì)人需通過__________組織的證券從業(yè)資格考試并取得執(zhí)業(yè)證書。答案：中國證券業(yè)協(xié)會21.適當(dāng)性管理的核心是將合適的產(chǎn)品銷售給__________的客戶。答案：合適風(fēng)險承受能力22.證券經(jīng)紀(jì)人不得為客戶提供__________的投資分析和預(yù)測。答案：虛假或誤導(dǎo)性23.客戶交易記錄和身份資料需按照規(guī)定至少保存__________年。答案：2024.證券經(jīng)紀(jì)人在宣傳產(chǎn)品時，應(yīng)使用__________統(tǒng)一制作的宣傳材料。答案：證券公司25.證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為需接受中國證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會和__________的監(jiān)督管理。答案：證券公司四、判斷題（每題1分，共10分）26.證券經(jīng)紀(jì)人可以替客戶保管銀行卡和交易密碼。（）答案：×27.向客戶推薦產(chǎn)品時，只需強(qiáng)調(diào)收益，無需說明風(fēng)險。（）答案：×28.證券經(jīng)紀(jì)人可以在多個證券公司同時執(zhí)業(yè)。（）答案：×29.客戶風(fēng)險承受能力評估結(jié)果有效期為永久。（）答案：×30.證券經(jīng)紀(jì)人可以通過微信群向客戶推薦非證券公司代銷的理財產(chǎn)品。（）答案：×31.反洗錢工作僅需在客戶開戶時進(jìn)行一次身份識別。（）答案：×32.證券經(jīng)紀(jì)人可以根據(jù)客戶需求隨意修改交易記錄。（）答案：×33.向客戶推薦產(chǎn)品時，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險等級與客戶風(fēng)險承受能力相匹配。（）答案：√34.證券經(jīng)紀(jì)人離職后，其名下客戶可由其他經(jīng)紀(jì)人私下接管。（）答案：×35.證券經(jīng)紀(jì)人開展業(yè)務(wù)時，必須佩戴執(zhí)業(yè)證書，明示身份。（）答案：√五、簡答題（共15分）36.簡述證券經(jīng)紀(jì)人在客戶適當(dāng)性管理中的主要職責(zé)。（7分）答案：了解客戶財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等信息，評估風(fēng)險承受能力；根據(jù)評估結(jié)果推薦合適產(chǎn)品；向客戶充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險；定期更新客戶評估信息，確保產(chǎn)品與客戶風(fēng)險等級持續(xù)匹配；留存相關(guān)資料備查。37.說明證券經(jīng)紀(jì)人在反洗錢工作中的具體工作內(nèi)容。（8分）答案：核對客戶身份信息，留存有效身份證件；了解客戶資金來源和用途，識別異常交易；對高風(fēng)險客戶強(qiáng)化身份識別；發(fā)現(xiàn)可疑交易及時向證券公司報告；配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查；按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。六、案例分析題（共20分）38.證券經(jīng)紀(jì)人小王在展業(yè)過程中，為了提高業(yè)績，向客戶李某承諾：“購買這款基金，一年至少能賺20%，如果虧損，我個人會補(bǔ)償你的損失。”李某聽信后投入50萬元。三個月后，基金凈值大幅下跌，李某要求小王賠償損失。問題：（1）小王的行為違反了哪些合規(guī)規(guī)定？（10分）（2）若你是小王，應(yīng)如何正確處理此類業(yè)務(wù)推薦？（10分）答案：（1）違反規(guī)定：承諾投資收益