基金銷售合規(guī)崗考試試卷姓名_________________考試時間_________________分?jǐn)?shù)_________________一、選擇題（每題3分，共30分）1.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向風(fēng)險承受能力為（）的客戶推薦R3及以上風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.C1（保守型）B.C2（穩(wěn)健型）C.C3（平衡型）D.C4（積極型）答案：A2.以下哪項不屬于基金銷售的禁止性行為？（）A.承諾投資本金不受損失B.向客戶揭示基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)C.詆毀其他基金管理人D.擅自修改客戶交易指令答案：B3.基金銷售機(jī)構(gòu)對客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果有效期為（），超期需重新評估。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：B4.基金宣傳推介材料中，不得使用（）等表述預(yù)測基金業(yè)績。A.“預(yù)計”B.“過往表現(xiàn)”C.“平均收益率”D.“業(yè)績基準(zhǔn)”答案：A5.基金銷售機(jī)構(gòu)開展投資者適當(dāng)性管理時，需對產(chǎn)品風(fēng)險等級進(jìn)行劃分，其中R5級產(chǎn)品屬于（）A.低風(fēng)險B.中風(fēng)險C.中高風(fēng)險D.高風(fēng)險答案：D6.基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)檢查頻率至少為（）一次，確保銷售行為合法合規(guī)。A.每月B.每季度C.每半年D.每年答案：C7.以下哪種行為違反基金銷售“雙錄”規(guī)定？（）A.對高風(fēng)險產(chǎn)品銷售過程全程錄音錄像B.僅錄制客戶簽字環(huán)節(jié)C.保存錄音錄像資料不少于10年D.錄像畫面清晰顯示客戶面部特征答案：B8.基金銷售人員在向客戶推介產(chǎn)品時，應(yīng)優(yōu)先了解客戶的（）A.家庭住址B.投資經(jīng)驗與目標(biāo)C.社交關(guān)系D.消費(fèi)習(xí)慣答案：B9.基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶身份存疑時，應(yīng)立即啟動（）流程。A.交易限制B.身份重新識別C.資金凍結(jié)D.上報公安機(jī)關(guān)答案：B10.基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)向（）直接報告工作。A.銷售部門負(fù)責(zé)人B.總經(jīng)理C.董事會D.中國證監(jiān)會答案：C二、填空題（每題3分，共30分）11.基金銷售合規(guī)管理需遵循全面性、獨立性、__________和有效性原則。答案：審慎性12.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立__________機(jī)制，對銷售人員的違規(guī)行為進(jìn)行問責(zé)。答案：合規(guī)問責(zé)13.基金宣傳材料中引用業(yè)績數(shù)據(jù)時，需注明數(shù)據(jù)的出處、計算方法和__________。答案：起止時間14.基金銷售的“適當(dāng)性匹配”要求產(chǎn)品風(fēng)險等級與客戶__________相適應(yīng)。答案：風(fēng)險承受能力15.基金銷售機(jī)構(gòu)需將投資者教育納入日常工作，定期開展__________活動。答案：投教宣傳16.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易記錄，保存期限自交易記賬當(dāng)年計起不少于__________年。答案：2017.基金銷售人員從事銷售活動時，需取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會頒發(fā)的__________。答案：基金從業(yè)資格證書18.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立__________制度，對代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評估。答案：產(chǎn)品準(zhǔn)入19.基金銷售“雙錄”指的是對銷售過程進(jìn)行__________和錄像。答案：錄音20.基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)異常交易時，應(yīng)及時向__________報告。答案：反洗錢監(jiān)測分析中心三、判斷題（每題2分，共20分）21.基金銷售人員可以向客戶承諾最低收益以促進(jìn)銷售。（）答案：×22.基金銷售機(jī)構(gòu)只需對新客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估。（）答案：×23.基金宣傳材料中可以使用“最佳基金”“唯一選擇”等表述吸引客戶。（）答案：×24.基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)檢查結(jié)果應(yīng)作為銷售人員績效考核的重要依據(jù)。（）答案：√25.基金銷售“雙錄”資料僅需保存至基金合同終止后即可刪除。（）答案：×26.基金銷售人員離職后，其在職期間的銷售行為不再受合規(guī)約束。（）答案：×27.基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過贈送實物方式誘導(dǎo)客戶購買基金。（）答案：×28.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對代銷的所有產(chǎn)品進(jìn)行持續(xù)風(fēng)險評估。（）答案：√29.客戶風(fēng)險承受能力評估結(jié)果為C3時，可購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。（）答案：×30.基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)負(fù)責(zé)人可同時兼任銷售部門管理職務(wù)。（）答案：×四、簡答題（每題10分，共20分）31.簡述基金銷售合規(guī)崗的主要職責(zé)。答案：①監(jiān)督銷售行為合規(guī)性，識別、評估合規(guī)風(fēng)險；②審核宣傳材料、銷售話術(shù)及合同文件；③開展合規(guī)培訓(xùn)，確保人員熟悉法規(guī)；④組織合規(guī)檢查，督促整改違規(guī)問題；⑤向管理層及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告重大合規(guī)事項。32.說明基金銷