基金考試題庫及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算答案：D2.以下不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）A.專業(yè)性B.一次性C.適用性D.持續(xù)性答案：B3.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)。A.律師事務(wù)所B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.審計(jì)師事務(wù)所D.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)答案：B4.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B5.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣答案：B6.目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括（）A.現(xiàn)金B(yǎng).可轉(zhuǎn)換債券C.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券答案：B7.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為（）計(jì)入當(dāng)期損益。A.利息收入B.投資收益C.營(yíng)業(yè)外收入D.公允價(jià)值變動(dòng)損益答案：D8.我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為（）A.5年B.15年C.15年-50年D.一般無期限答案：D9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）A.審慎的對(duì)投資者進(jìn)行調(diào)查B.對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品D.對(duì)投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育答案：C10.基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.股東大會(huì)D.總經(jīng)理答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容包括（）A.目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定B.營(yíng)銷環(huán)境的分析C.營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)D.營(yíng)銷過程的管理答案：ABCD2.基金份額持有人享有的權(quán)利有（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)答案：ABCD3.以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格答案：ABCD4.開放式基金的注冊(cè)登記體系的模式包括（）A.基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式B.委托中國(guó)結(jié)算公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式C.以上兩種情況兼有的“混合”模式D.基金托管人作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的模式答案：ABC5.基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有（）A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.建立投資對(duì)象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系答案：ABCD6.目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括（）A.印花稅B.交易傭金C.過戶費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)答案：ABCD7.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性答案：ABCD8.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD9.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷B.基金的投資管理C.基金的后臺(tái)管理D.基金的托管答案：ABC10.貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具包括（）A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯(cuò)誤2.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資操作，基金財(cái)產(chǎn)的保管由基金管理人負(fù)責(zé)。（）答案：錯(cuò)誤3.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。（）答案：正確4.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則。（）答案：正確5.基金管理公司的獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。（）答案：正確6.基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。（）答案：正確7.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（）答案：正確8.封閉式基金的交易時(shí)間是每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9:30-11:30，13:00-15:00。（）答案：正確9.基金市場(chǎng)營(yíng)銷主要是指封閉式基金的市場(chǎng)營(yíng)銷。（）答案：錯(cuò)誤10.基金托管人的職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。（）答案：正確四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金與股票、債券的區(qū)別在于：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證，基金是受益憑證；收益與風(fēng)險(xiǎn)方面，股票高風(fēng)險(xiǎn)高收益，債券相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)低收益，基金風(fēng)險(xiǎn)收益適中；資金投向不同，股票直接投資實(shí)業(yè)，債券主要投向債券市場(chǎng)，基金投向多種資產(chǎn)。2.基金托管人的作用有哪些？答案：基金托管人作用顯著。一是安全保管基金財(cái)產(chǎn)，防止其被挪用；二是監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作，保障投資者權(quán)益；三是對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確估值和會(huì)計(jì)核算，保證財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確；四是負(fù)責(zé)基金資金清算，確保資金流轉(zhuǎn)安全、高效。3.開放式基金和封閉式基金的區(qū)別是什么？答案：開放式基金規(guī)模不固定，可隨時(shí)申購贖回；封閉式基金規(guī)模固定，在存續(xù)期內(nèi)不能直接申購贖回，需在二級(jí)市場(chǎng)交易。開放式基金價(jià)格以凈值為準(zhǔn)，封閉式基金價(jià)格受供求關(guān)系影響，可能存在折價(jià)溢價(jià)。開放式基金無固定存續(xù)期，封閉式基金有固定存續(xù)期。4.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則。答案：基金信息披露原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性。真實(shí)性要求披露信息真實(shí)無虛假；準(zhǔn)確性確保內(nèi)容準(zhǔn)確無誤導(dǎo)；完整性涵蓋所有重要信息；及時(shí)性保證在規(guī)定時(shí)間披露；公平性則使所有投資者平等獲取信息。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金管理公司如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。答案：基金管理公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，要構(gòu)建完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確各部門職責(zé)。建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控機(jī)制，對(duì)市場(chǎng)、信用等風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。加強(qiáng)投資管理，合理分散投資。強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)與合規(guī)檢查，確保運(yùn)營(yíng)符合法規(guī)和制度要求，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。2.分析基金市場(chǎng)營(yíng)銷中客戶服務(wù)的重要性及提升策略。答案：基金市場(chǎng)營(yíng)銷中，客戶服務(wù)能增強(qiáng)客戶忠誠度，樹立良好品牌形象，促進(jìn)產(chǎn)品銷售。提升策略包括建立專業(yè)客服團(tuán)隊(duì)，提供準(zhǔn)確及時(shí)的咨詢解答；優(yōu)化服務(wù)流程，提高辦事效率；利用多種渠道，如線上線下結(jié)合，滿足客戶多樣化需求；開展客戶關(guān)懷活動(dòng)，增強(qiáng)客戶粘性。3.探討貨幣市場(chǎng)基金在資產(chǎn)配置中的作用。答案：貨幣市場(chǎng)基金在資產(chǎn)配置中作用重要。它流動(dòng)性強(qiáng)，可作為現(xiàn)金等價(jià)物，滿足投資者短期資金需求。收益相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較低，能平衡投資組合風(fēng)險(xiǎn)。在市場(chǎng)不穩(wěn)定時(shí)，可作為資金