股份公司融資管理制度總則目的為規范股份公司的融資行為，優化融資結構，降低融資成本，防范融資風險，確保公司資金需求，促進公司健康穩定發展，特制定本制度。適用范圍本制度適用于股份公司本部及所屬各子公司的融資活動?；驹瓌t1.合法性原則：融資活動必須遵守國家法律法規和相關政策規定。2.安全性原則：優先選擇風險較低的融資方式，確保融資資金的安全，維護公司的財務穩定。3.成本效益原則：綜合考慮融資成本、融資效率和融資風險，選擇最優的融資方案，降低融資成本，提高資金使用效益。4.適度融資原則：根據公司的經營規模、財務狀況和發展戰略，合理確定融資規模和融資時機，避免過度融資或融資不足。融資決策與管理機構股東大會股東大會是公司的最高權力機構，對公司的重大融資事項具有最終決策權，包括但不限于決定公司的融資規模、融資方式、融資用途等。董事會董事會負責制定公司的融資戰略和融資計劃，審批公司的重大融資方案，并監督融資計劃的執行情況。在股東大會授權范圍內，對公司的一般性融資事項進行決策。財務管理部門財務管理部門是公司融資管理的具體執行部門，負責收集、整理、分析融資相關信息，編制融資計劃和融資方案，組織實施融資活動，監控融資資金的使用情況和融資風險，并定期向董事會和管理層報告融資工作進展情況。融資計劃管理融資計劃的編制1.各部門應根據公司的年度經營計劃、投資計劃和資金需求預測，結合公司的財務狀況和融資能力，于每年[具體時間]前向財務管理部門提交本部門的資金需求計劃。2.財務管理部門對各部門提交的資金需求計劃進行匯總、分析和審核，結合公司的融資戰略和資金狀況，編制公司年度融資計劃。年度融資計劃應包括融資規模、融資方式、融資用途、融資時間安排等內容。3.公司年度融資計劃經財務管理部門負責人審核后，提交董事會審議。董事會審議通過后，報股東大會批準。融資計劃的調整1.在年度融資計劃執行過程中，如因公司經營狀況、市場環境、政策法規等因素發生重大變化，導致原融資計劃無法滿足公司資金需求或需要調整融資方案的，財務管理部門應及時對融資計劃進行調整，并編制調整后的融資計劃。2.調整后的融資計劃經財務管理部門負責人審核后，提交董事會審議。董事會審議通過后，報股東大會批準。融資方式與渠道股權融資1.首次公開發行股票（IPO）：公司通過向社會公眾公開發行股票籌集資金。IPO應符合國家有關法律法規和證券監管部門的規定，按照相關程序進行申報、審核和發行。2.增發新股：公司向原股東或其他投資者增發股票籌集資金。增發新股應經股東大會批準，并符合證券監管部門的相關規定。3.配股：公司向原股東配售股票籌集資金。配股應經股東大會批準，并符合證券監管部門的相關規定。債務融資1.銀行貸款：公司向銀行等金融機構申請貸款，包括短期貸款、中期貸款和長期貸款。銀行貸款應根據公司的資金需求、還款能力和銀行的信貸政策，與銀行簽訂貸款合同，并按照合同約定使用貸款資金和償還貸款本息。2.發行債券：公司通過發行債券籌集資金，包括公司債券、可轉換債券等。發行債券應經股東大會批準，并符合國家有關法律法規和證券監管部門的規定，按照相關程序進行申報、審核和發行。3.融資租賃：公司通過融資租賃方式租入所需設備或資產，以滿足公司的生產經營需要。融資租賃應與租賃公司簽訂租賃合同，并按照合同約定支付租金。4.商業信用融資：公司在正常的經營活動中，通過與供應商、客戶等建立商業信用關系，獲得的短期融資，如應付賬款、預收賬款等。融資審批流程一般性融資事項審批1.對于單項融資金額在[具體金額]以下的一般性融資事項，由財務管理部門負責人審核后，報分管財務的副總經理批準。2.分管財務的副總經理批準后，財務管理部門負責組織實施融資活動。重大融資事項審批1.對于單項融資金額在[具體金額]以上（含本數）的重大融資事項，由財務管理部門編制融資方案，經分管財務的副總經理審核后，提交董事會審議。2.董事會審議通過后，報股東大會批準。股東大會批準后，財務管理部門負責組織實施融資活動。特殊融資事項審批對于涉及公司并購、重組、重大投資等特殊融資事項，除按照上述審批流程進行審批外，還應根據相關法律法規和公司規定，履行相應的決策程序和審批手續。融資合同管理合同簽訂1.融資活動確定后，財務管理部門應根據融資方式和融資方案，與相關金融機構、投資者等簽訂融資合同。融資合同應明確雙方的權利和義務、融資金額、融資期限、融資利率、還款方式、違約責任等條款。2.融資合同簽訂前，財務管理部門應將合同文本提交法律合規部門進行合法性審查。法律合規部門應就合同條款的合法性、合規性和完整性提出審查意見。3.融資合同經法律合規部門審查通過后，由公司法定代表人或其授權代表簽署。合同履行1.融資合同簽訂后，雙方應按照合同約定履行各自的義務。財務管理部門負責跟蹤融資合同的履行情況，及時掌握融資資金的到位情況、使用情況和還款情況。2.如發現融資合同履行過程中出現問題或風險，財務管理部門應及時與對方溝通協調，并采取相應的措施進行解決或防范。同時，應及時向董事會和管理層報告融資合同履行情況和風險狀況。合同變更與解除1.在融資合同履行過程中，如因客觀情況發生變化需要變更或解除合同的，雙方應協商一致，并簽訂書面協議。合同變更或解除協議應明確變更或解除的原因、內容和雙方的權利義務。2.合同變更或解除協議簽訂前，財務管理部門應將協議文本提交法律合規部門進行合法性審查。法律合規部門應就協議條款的合法性、合規性和完整性提出審查意見。3.合同變更或解除協議經法律合規部門審查通過后，由公司法定代表人或其授權代表簽署。融資風險管理風險識別與評估1.財務管理部門應定期對公司的融資風險進行識別和評估，分析融資活動可能面臨的風險因素，如市場風險、信用風險、利率風險、匯率風險等。2.融資風險識別和評估應采用定性與定量相結合的方法，對風險發生的可能性和影響程度進行評估，并確定風險等級。風險應對措施1.根據融資風險評估結果，制定相應的風險應對措施。對于市場風險，可通過多元化融資渠道、優化融資結構等方式進行防范；對于信用風險，應加強對融資對象的信用調查和評估，選擇信用良好的融資對象，并簽訂相關的擔保合同或信用協議；對于利率風險和匯率風險，可通過運用金融衍生品等工具進行套期保值。2.建立融資風險預警機制，設定風險預警指標和閾值。當融資風險指標接近或超過閾值時，及時發出預警信號，提醒公司管理層采取相應的措施進行風險控制。風險監控與報告1.財務管理部門應定期對融資風險進行監控，跟蹤風險應對措施的執行情況和效果，及時發現新的風險因素，并對風險狀況進行動態評估。2.融資風險監控結果應定期向董事會和管理層報告，重大風險事項應及時報告。報告內容應包括風險狀況、風險評估結果、風險應對措施及執行情況、風險監控建議等。融資資金使用管理資金使用計劃1.融資資金到位后，財務管理部門應根據公司的資金需求和融資用途，制定融資資金使用計劃。融資資金使用計劃應明確資金使用的項目、金額、時間安排等內容。2.融資資金使用計劃經財務管理部門負責人審核后，提交董事會審議。董事會審議通過后，按照計劃組織實施資金使用。資金使用審批1.各部門應根據融資資金使用計劃，填寫資金使用申請表，注明資金使用項目、金額、用途等信息，并提交相關證明材料。2.資金使用申請表經本部門負責人審核后，報財務管理部門審核。財務管理部門應重點審核資金使用的真實性、合理性和合規性。3.財務管理部門審核通過后，報分管財務的副總經理批準。分管財務的副總經理批準后，方可使用融資資金。資金使用監督1.財務管理部門負責對融資資金的使用情況進行監督，定期檢查資金使用的進度、質量和效益，確保資金使用符合融資合同約定和公司規定。2.如發現融資資金使用過程中存在違規行為或風險隱患，財務管理部門應及時制止，并要求相關部門進行整改。同時，應及時向董事會和管理層報告融資資金使用情況和風險狀況。融資檔案管理檔案收集1.財務管理部門應在融資活動結束后，及時收集與融資相關的各類文件和資料，包括融資申請文件、融資合同、審批文件、資金使用憑證、還款記錄等。2.融資檔案應確保資料的完整性、真實性和準確性，按照檔案管理的要求進行分類整理。檔案保管1.融資檔案應指定專人負責保管，并建立檔案保管臺賬，記錄檔案的名稱、編號、存放位置、保管期限等信息。2.融資檔案應存放于安全、保密的場所，確保檔案的安全和完整。檔案查閱1.因工作需要查閱融資檔案的，應填寫檔案查閱申請表，注明查閱目的、查閱內容等信息，并提交相關證明材料。2.檔案查閱申請表經財務管理部門負責人審核后，報分管財務的副總經理批準。批準后，由檔案管理人員按照規定提供查閱服務，并做好查閱記錄。檔案銷毀1.融資檔案保管期限屆滿后，由財務管理部門提出檔案銷毀申請，經分管財務的副總經理審核后，報董事會批準。2.檔