私募公司融資管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范本私募公司的融資行為，確保融資活動的順利進(jìn)行，提高資金使用效率，降低融資成本，保障公司的穩(wěn)定發(fā)展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于本私募公司及下屬各部門在融資活動中的相關(guān)行為。（三）基本原則1.合法性原則：融資活動必須遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定。2.合理性原則：根據(jù)公司實(shí)際需求和發(fā)展戰(zhàn)略，合理確定融資規(guī)模、融資方式和融資期限。3.成本效益原則：在確保融資需求的前提下，盡可能降低融資成本，提高資金使用效益。4.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：充分評估融資風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范和控制，確保公司財(cái)務(wù)安全。二、融資決策管理（一）融資決策機(jī)構(gòu)公司設(shè)立融資決策委員會，作為公司融資決策的最高機(jī)構(gòu)。融資決策委員會由公司高級管理人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人等組成，負(fù)責(zé)審議和決策公司的重大融資事項(xiàng)。（二）融資決策程序1.融資需求分析：各部門根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和資金需求情況，提出融資申請，詳細(xì)說明融資用途、金額、期限等。2.融資方案制定：財(cái)務(wù)部門會同相關(guān)部門對融資申請進(jìn)行審核和分析，制定融資方案，包括融資方式、融資渠道、融資成本、還款計(jì)劃等。3.融資方案審議：融資方案提交融資決策委員會審議，融資決策委員會成員應(yīng)充分發(fā)表意見，對融資方案的可行性、合理性、風(fēng)險(xiǎn)可控性等進(jìn)行評估。4.融資決策批準(zhǔn)：融資決策委員會根據(jù)審議結(jié)果，對融資方案進(jìn)行表決，經(jīng)三分之二以上成員同意后，報(bào)公司董事會批準(zhǔn)。5.融資方案實(shí)施：融資方案經(jīng)批準(zhǔn)后，由相關(guān)部門負(fù)責(zé)組織實(shí)施，確保融資活動按照既定方案順利進(jìn)行。三、融資方式管理（一）股權(quán)融資1.定義：股權(quán)融資是指公司通過出讓部分股權(quán)的方式，向投資者籌集資金的融資方式。2.適用情況：適用于公司發(fā)展初期、擴(kuò)大規(guī)模、戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型等需要大量資金投入的情況。3.融資流程確定融資規(guī)模和估值：根據(jù)公司發(fā)展需求和市場情況，確定融資規(guī)模和公司估值。尋找投資者：通過各種渠道，如投資機(jī)構(gòu)、天使投資人、行業(yè)協(xié)會等，尋找潛在投資者。盡職調(diào)查：投資者對公司進(jìn)行盡職調(diào)查，了解公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營情況、市場前景等。談判簽約：雙方就融資條款進(jìn)行談判，達(dá)成一致后簽訂投資協(xié)議。工商變更登記：辦理股權(quán)變更登記手續(xù)，投資者成為公司股東。（二）債權(quán)融資1.定義：債權(quán)融資是指公司通過向債權(quán)人借款或發(fā)行債券等方式，籌集資金的融資方式。2.適用情況：適用于公司短期資金需求、項(xiàng)目融資等情況。3.融資流程確定融資規(guī)模和期限：根據(jù)公司資金需求情況，確定融資規(guī)模和期限。選擇融資渠道：可以選擇銀行貸款、信托融資、債券發(fā)行等融資渠道。提交融資申請：向融資渠道提交融資申請，提供相關(guān)資料，如公司營業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)表、融資用途說明等。審核評估：融資渠道對公司進(jìn)行審核評估，評估公司的信用狀況、還款能力等。簽訂融資合同：審核通過后，雙方簽訂融資合同，明確融資金額、期限、利率、還款方式等條款。資金到賬：融資渠道按照合同約定，將資金發(fā)放到公司指定賬戶。（三）其他融資方式1.定義：其他融資方式是指除股權(quán)融資和債權(quán)融資以外的融資方式，如融資租賃、商業(yè)信用融資等。2.適用情況：根據(jù)公司實(shí)際情況和業(yè)務(wù)需求，選擇合適的其他融資方式。3.融資流程確定融資方式和需求：根據(jù)公司業(yè)務(wù)需求，確定融資方式和融資需求。尋找融資渠道：通過各種渠道，尋找適合的融資渠道。談判簽約：與融資渠道進(jìn)行談判，達(dá)成一致后簽訂融資合同。資金使用和管理：按照融資合同約定，使用和管理融資資金。四、融資風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識別1.市場風(fēng)險(xiǎn)：市場利率、匯率等波動可能導(dǎo)致融資成本增加或融資收益減少。2.信用風(fēng)險(xiǎn)：融資對象的信用狀況惡化可能導(dǎo)致公司無法按時(shí)收回本息。3.流動性風(fēng)險(xiǎn)：融資期限不合理或融資規(guī)模過大可能導(dǎo)致公司資金流動性不足。4.法律風(fēng)險(xiǎn)：融資活動不符合法律法規(guī)要求可能導(dǎo)致公司面臨法律糾紛和損失。（二）風(fēng)險(xiǎn)評估1.定性評估：對融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性分析，評估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度。2.定量評估：運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評估模型和工具，對融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小和等級。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對于高風(fēng)險(xiǎn)的融資項(xiàng)目，應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施，避免進(jìn)行融資。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：通過優(yōu)化融資方案、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理等措施，降低融資風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：將融資風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，如通過購買保險(xiǎn)、簽訂擔(dān)保合同等方式。4.風(fēng)險(xiǎn)接受：對于無法避免或降低的融資風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)接受措施，制定應(yīng)急預(yù)案，確保公司能夠應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。五、融資資金管理（一）資金使用計(jì)劃1.編制原則：根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和資金需求情況，合理編制資金使用計(jì)劃。2.編制內(nèi)容：資金使用計(jì)劃應(yīng)包括資金用途、金額、時(shí)間安排等。3.審批程序：資金使用計(jì)劃經(jīng)財(cái)務(wù)部門審核后，報(bào)公司管理層批準(zhǔn)。（二）資金使用監(jiān)控1.監(jiān)控方式：通過建立資金使用臺賬、定期審計(jì)等方式，對融資資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)控。2.監(jiān)控內(nèi)容：監(jiān)控資金使用是否符合資金使用計(jì)劃、是否用于規(guī)定用途、是否存在資金浪費(fèi)等情況。3.違規(guī)處理：對于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)使用資金情況，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行糾正，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。（三）資金歸還管理1.還款計(jì)劃制定：根據(jù)融資合同約定，制定詳細(xì)的還款計(jì)劃，明確還款金額、時(shí)間、方式等。2.資金籌集：提前做好資金籌集工作，確保按時(shí)足額歸還融資資金。3.還款審核：還款前，財(cái)務(wù)部門應(yīng)對還款資金進(jìn)行審核，確保還款資金來源合法、合規(guī)。4.還款記錄：做好還款記錄，及時(shí)更新公司財(cái)務(wù)狀況。六、融資信息管理（一）信息收集1.收集渠道：通過內(nèi)部溝通、市場調(diào)研、行業(yè)報(bào)告等渠道，收集與融資相關(guān)的信息。2.收集內(nèi)容：包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)發(fā)展趨勢、融資政策法規(guī)、市場利率匯率等信息。（二）信息分析1.分析方法：運(yùn)用數(shù)據(jù)分析、趨勢分析、比較分析等方法，對收集到的融資信息進(jìn)行分析。2.分析內(nèi)容：分析融資信息對公司融資活動的影響，為融資決策提供參考依據(jù)。（三）信息披露1.披露原則：按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司融資信息。2.披露內(nèi)容：包括融資規(guī)模、融資方式、融資成本、還款計(jì)劃等信息。3.披露渠道：通過公司官網(wǎng)、公告、定期報(bào)告等渠道進(jìn)行信息披露。七、融資檔案管理（一）檔案分類1.融資申請文件：包括融資申請書、可行性研究報(bào)告、盡職調(diào)查報(bào)告等。2.融資合同文件：包括投資協(xié)議、借款合同、債券發(fā)行文件等。3.融資審批文件：包括融資決策委員會決議、董事會決議等。4.融資資金管理文件：包括資金使用計(jì)劃、資金使用臺賬、還款記錄等。5.融資信息管理文件：包括融資信息收集分析報(bào)告、信息披露文件等。（二）檔案保管1.保管期限：根據(jù)法律法規(guī)和公司規(guī)定，確定融資檔案的保管期限。2.保管方式：采用紙質(zhì)檔案和電子檔案相結(jié)合的方式進(jìn)行保管，確保檔案的安全和完整。（三）檔案查閱1.查閱權(quán)限：明確不同人員對融資檔案的查閱權(quán)限，未經(jīng)授權(quán)不得查閱融資檔案。